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www.tuguialegalpanama.com ¿CÓMO PUEDE LA ESTRATEGIA DIGITAL AYUDAR A LAS EMPRESAS A CUMPLIR? cación digital, el Internet de las co- ¿CÓMO PUEDE LA ESTRATEGIA sas (IoT) y el “todo conectado”, la CUMPLIMIENTO EN PRIMERA DIGITAL AYUDAR A LAS EMPRE- potencia informática ilimitada en LÍNEA SAS A CUMPLIR? la nube y la robótica están todos en línea. El cumplimiento legal y regulatorio La rápida aceleración del avance debe estar en la primera línea de la tecnológico moderno presagia co- La respuesta corta a la pregunta tit- transformación digital porque ex- sas interesantes para el mundo del ular es “porque debe”. Los profesio- iste una razón convincente para que cumplimiento, incluso cuando su- nales de cumplimiento no pueden tanto los reguladores como los reg- pera las regulaciones existentes. rechazar el huracán del cambio ulados adopten este nuevo mundo. tecnológico que se extiende por los En una palabra, eso es complejidad. La inteligencia artificial (IA), los negocios, las finanzas y la sociedad grandes datos y la cadena de blo- en general más de lo que podemos La idea de que los expertos huma- ques están cambiando el mundo de escondernos de la ventisca regula- nos siempre pueden proporcionar todos, y eso no es ni la mitad. La toria misma. respuestas definitivas es poco más realidad virtual, la biotecnología que una ilusión reconfortante. En digital, la nanotecnología, la fabri- 52
nuestros corazones, y por nuestra efecto comparable. Afortunada- www.tuguialegalpanama.com experiencia, lo sabemos. Incluso mente, muchos de estos desafíos palabras clave. ellos tienen límites humanos para están casi hechos a medida para la Los vehículos autónomos (AV) uti- su conocimiento, experiencia y IA. lizan el “aprendizaje profundo”, el procesamiento de información. pináculo de la IA moderna. Sus re- Como dijo Edgar Fiedler sobre los DESDE EL CHAT SIN IMPORTAN- des neuronales se basan en grandes economistas: “Pregunte a cinco y CIA HASTA EL APRENDIZAJE cantidades de datos, a menudo en obtendrá cinco respuestas diferen- PROFUNDO tiempo real, para adquirir y desar- tes, seis si uno fue a Harvard”. rollar una conciencia creciente y La IA es la palabra de moda de continua de lo que deben hacer a nuestro tiempo y abarca des- continuación. A pesar de su mala Para los reguladores, el gran volu- de chatbots hasta automóviles prensa, los AV ya hacen cosas que men y ritmo de la actividad huma- autónomos, por lo que debemos pueden parecer, como dijo Arthur na moderna ha hecho que la escala definir nuestros términos. El po- C. Clarke, “indistinguibles de la de su tarea sea casi imposible. Las tencial para automatizar la rutina magia”. autoridades fiscales francesas ahora y lo complejo por igual está en el Entre estos extremos se encuen- usan IA para escanear plataformas corazón de este zumbido. tran las muchas y variadas formas en línea como redes sociales, Airb- de “aprendizaje automático”, que nb y anuncios clasificados en busca también combinan una gran velo- de signos de subdeclaración fraud- En el extremo más simple de esta cidad de procesamiento, grandes ulenta. Combinan IA con foto- automatización se encuentra la au- y múltiples conjuntos de datos y grafía aérea para encontrar tram- tomatización de procesos robóti- la capacidad de aprender y me- pas fiscales al ubicar sus piscinas cos (RPA), que sobresale en tareas jorar, pero con un nivel más bajo no declaradas. En 2019, la minería repetitivas, de alto volumen y de de sofisticación. Las compañías de de datos impulsada por IA ayudó entrada de datos, como el procesa- seguros ya utilizan inteligencia ar- a Francia a recaudar 640 millones miento de solicitudes de tarjetas de tificial de aprendizaje automático de euros adicionales en impuestos crédito. Pero cuando se acaban sus para evaluar la probabilidad de que personales. En Sudáfrica, la IA de reglas, también se agota el “pensa- una transacción sea fraudulenta autoaprendizaje basada en datos miento”. al monitorear 50 puntos de datos diferentes, todo casi en tiempo real. ahora es la clave para modernizar Los chatbots utilizan el procesa- Quizás lo más alentador es que los el sistema fiscal, reducir el fraude y miento del lenguaje natural (NLP) sistemas de IA de aprendizaje au- recuperar la confianza pública. para imitar el habla humana y las tomático ahora pueden identificar tumores en pacientes con cáncer PARA LOS REGULADORES, EL interacciones basadas en texto. To- de pulmón mucho más rápido y GRAN VOLUMEN Y RITMO DE LA dos estamos acostumbrados a es- antes que los radiólogos expertos. ACTIVIDAD HUMANA MODER- tos en nuestra vida personal con A pesar de su mala prensa, los AV NA HA HECHO QUE LA ESCALA Siri o Alexa, pero estamos viendo ya hacen cosas que pueden parecer, DE SU TAREA SEA CASI IMPOSI- cada vez más ejemplos de cómo como dijo Arthur C. Clarke, “in- BLE. los chatbots ayudan a proporcio- distinguibles de la magia”. nar respuestas o consejos guiados En cumplimiento, donde la carga Mientras tanto, para los regula- de manera rápida y consistente (y de información regulatoria es un dos y sus asesores, el peso y la las 24 horas del día, los 7 días de problema tan grande, este tipo de complejidad crecientes de la ley y la semana). Los ejemplos incluyen la regulación (especialmente para proporcionar respuestas a pregun- los negocios transfronterizos), tas frecuentes para actividades de así como la velocidad con la que KYC o automatizar la generación cambia el panorama, ha tenido un de NDA mediante la detección de 53
www.tuguialegalpanama.com toma de decisiones aumentada tiene un hogar natural. Una combinación de procesamiento de texto en lenguaje natural y un motor de aprendizaje automático puede ayudar a mantener a los clientes al tanto de los cambios legislativos, regulatorios e impositivos en muchos países. Estas soluciones escanean cualquier fuente de datos para la que están capacitados (incluidas las fuentes de Internet) y consolidan la información relevante. Agregar capacidades de generación de lenguaje natural puede incluso crear resúmenes con los que un humano puede trabajar. La combinación correcta de soluciones puede liberar a los profesionales de cumplimiento para que trabajen de manera más inteligente al ayudarlos a formular mejores preguntas, incluidas algunas que nunca se dieron cuenta de que necesitaban formular. ¿Qué pasa si una persona es directora en un gran número de jurisdic- ciones y sus deberes estatutarios chocan? ¿Quizás el país X no la aceptará precisamente porque tiene un papel en el país Y? La imagen tradicional, estática y bidimensional de la información de cumplimiento de la entidad es de uso limitado aquí porque los riesgos se esconden dentro de las relaciones dinámicas. Al reunir datos de una variedad de fuentes (las propias entidades, información KYC, información de diligencia debida, actual- izaciones regulatorias y legales) y usar IA para realizar análisis complejos en jurisdicciones, personas y roles, es posible identificar factores de riesgo enterrados durante mucho tiempo. 54
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NOTARÍAS EN PANAMÁwww.tuguialegalpanama.com BOCAS DEL TORO (01) CHIRIQUÍ (04) PANAMÁ (08) NOTARÍA NOTARÍA PRIMERA NOTARÍA PRIMERA Lcda. Elizabeth M. Pérez Centeno Lcdo. Jacobo Carrera Spooner Roberto René Rojas Contreras Changuinola Dirección: david Ave. Manuel María Icaza, Tel: (507) 760-1334 Tel: (507) 774-5759 P.H. Torre Cosmo, Planta Baja, local 3 COCLÉ (02) NOTARÍA SEGUNDA Panamá, Rep. de Panamá NOTARÍA PRIMERA Lcda. Elibeth Yasmín Aguilar Gutiérrez Tel: (507) 223-0874 Lcdo. Rony M. Lawson Saldaña Calle B Norte, Ciudad de David - Chiriquí NOTARÍA SEGUNDA Harinos Mall, local 7 Penonomé Lunes - Viernes 8:00 am - 4:30 pm Anayansi Jované Cubilla Tel: (507) 997-7050/7821 Sábados 8:00 am - 1:00 pm Ave. El Paical, edif. Mega Parking, NOTARÍA SEGUNDA Tel: (507) 774-7108 Planta Baja, frente a las oficinas de BDO Lcda. Marlene Franco Martínez NOTARÍA TERCERA Panamá, Rep. de Panamá Avenida Alejandro Tapia, Aguadulce Lcda. Glendy L. Castillo López de Osigian Tel: (507) 395-0180 /0181/0182/0184 Tel: (507) 908-1340 Dirección: calle Dr. E. Pérez Balladares NOTARÍA TERCERA COLÓN (03) HERRERA (06) Cecilio Roberto Moreno Arosemena NOTARÍA PRIMERA NOTARÍA Ave. Samuel Luis, edif. Central, 4to. Piso Lcdo. Vicente A. Morales R. Lcda. Rita Bertilda Huerta Solís Panamá, Rep. de Panamá Calle 13, Edif. Universal, 1er. Alto, al lado San Juan Bautista Tel: (507) 223-6462 de Western Union Tel: (507) 996-2497 NOTARÍA CUARTA Tel: (507) 6657-6157 LOS SANTOS (07) Natividad Quirós Aguilar NOTARÍA SEGUNDA NOTARIO Obarrio. Ave. Samuel Lewis, Lcdo. Aldo R. Saénz S. Lcdo. Joaquín Arturo Castillo Vargas Edif. Olivella, Planta Alta Edifico WYCA - Planta Alta Las Tablas Panamá, Rep. de Panamá Tel: (507) 441-3221/8746 Tel: (507) 994-8077 Tel: (507) 264-3585/8927 64
NOTARÍA QUINTA Revertidos www.tuguialegalpanama.com Jorge Eliezer Gantes Singh Edif. No, 1005, 1006, 1009, 1010 ESCRITURAS Edif. Magna Corp., Calle 51 este, Cl. Maritza Alabarca, Clayton Manuel María Icaza, Local 5, Obarrio (Frente a la CSS) VENTAS (TRASPASOS) Panamá, Rep. de Panamá Tel: (507) 511-9791 DONACIONES Tel: (507) 269-2706/2207 NOTARÍA ESPECIAL NOTARÍA OCTAVA BANCO HIPOTECARIO NACIONAL RESOLUCIONES MUNICIPALES Víctor Manuel Aldana Aparicio Lcdo. Aristides Hassan TESTAMENTOS Edif. Plaza Obarrio Edif. Banco Hipotecario Nacional, 1er. Piso, oficina No. 108. Cl. 40, Bella Vista SOCIEDADES Y FUNDACIONES Avenida Samuel Lewis Tel: (507) 502-0001 PACTOS Y ACTAS Panamá, Rep. de Panamá VERAGUAS (09) Tel: (507) 264-6270/3676 NOTARÍA DECLARACIONES JURÍDICAS NOTARÍA NOVENA Lcda. Leydis Dayana del MATRIMONIOS Juliette Ivette Osorio Caicedo Carmen Espinoza V. Ave. Samuel Luis, Edificio Comosa, Dirección: Calle 7ª, Santiago DILIGENCIAS NOTARIALES Planta Baja, Local S-2 Tel: (507) 998-0920 PODERES GENERALES Panamá, Rep. de Panamá PANAMÁ OESTE (10) 65 Tel: (507) 213-1621/2201 NOTARÍA SEXTA NOTARÍA DÉCIMA Lcdo. Ramón de La O. Fernández S. Raúl Iván Castillo Sanjur Dirección: Av. Libertador, La Chorrera Ave. Manuel María Icaza, Tel: (507) 345-1909 Panamá, Rep. de Panamá Tel: (507) 263-3861 NOTARÍA UNDÉCIMA Melissa del Carmen Sossa Vía Brasil, P.H. Carioca, Planta Baja, frente al IDAAN Panamá, Rep. de Panamá Tel: (507) 395-3382/3388 NOTARÍA DUODÉCIMA Marlenis Velasco Cedeño Campo Alegre, Edificio Angeliki, Local 1-A, Planta Baja (Al lado de Rest. Jimmy) Panamá, Rep. de Panamá Tel: (507) 223-9423/4258 NOTARÍA DÉCIMA TERCERA Gisela Edith Dudley de Lau Ave. Domingo Díaz, Centro Comercial Plaza Roosvelt, planta baja, frente a la Coca- Cola. Panamá, Rep. de Panamá Tel: (507) 203-4015/4016 NOTARÍA ESPECIAL Lcdo. Enrique Preciado Unidad Administrativa de Bienes
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