4 La experiencia no basta

4 de OctubrePublicó en El Financiero:

66% REPROBARONEL EXAMEN DECERTIFICACIÓN 503Evaluaciones 170 333presentadas Aprobados Reprobados

RESULTADOSPOR INSTITUCIONESInstitución Presentaron Aprobados % Bancos APROBADOS 47 27 57.45Casas de Bolsa 14 9 64.29 6 2 33.33 Banca de 18 5 27.78 Desarrollo SOFOM's ER CNBV 21 21 100.00 16 1 6.25Uniones de Crédito

¿SON DE PREOCUPARLOS DATOSANTERIORES?

• Los Bancos son las Instituciones con mayor experiencia en materia de cumplimiento. (“Compliance”).• Presentaron el examen las personas especialistas en PLD y FT.• Más del 60 % de reprobados demuestra que el Sistema Financiero Mexicano sigue siendo suceptible al LD.

¿CUÁLES SON LASPOSIBLES CAUSAS DEESTOS RESULTADOS?

EXAMEN DEPRUEBA Se presentó el examen para saber de qué se trataba, cómo vendría y cuál era la dinámica.

NO HUBO UNAPREPARACIÓN PREVIA. Consideraban que los años de experiencia en el cargo eran suficientes para aprobar el examen.

NO HUBO UNAPREPARACIÓN ADECUADA. Revisión general de los temas, de manera rápida y enfocándose en los temas desconocidos.

ESTRUCTURADEL EXAMEN

29.6 % 42.3 %27.9 % Fuente: Guía Ceneval

BLOQUE I:CONOCIMIENTOS BÁSICOS PLD/FT CONCEPTOS BÁSICOS: - Definición - Etapas - Tipificación

BLOQUE I:CONOCIMIENTOS BÁSICOS PLD/FT ORGANISMOS INTERNACIONALES: • Comité de Basilea • GAFI • ONU • Grupo Egmont • Grupo Wolfsberg • Fondo Monetario Internacional • Banco Mundial

BLOQUE I:CONOCIMIENTOS BÁSICOS PLD/FT ESQUEMA DE PREVENCIÓN Y COMBATE DE LD/FT: • Instrumentos internacionales que ha suscrito México. • Autoridades encargadas de diseñar, supervisar y detectar operaciones con recursos ilícitos. • Tipologías publicadas por la UIF

BLOQUE II:CONOCIMIENTOS TÉCNICOS EN PLD/FTLeyes relativas al SistemaFinanciero Mexicano yDisposiciones de CarácterGeneral. LFPIORPI

BLOQUE III:AUDITORÍA Y GESTIÓN DE RIESGOSEN PLD/FT Obligaciones en Auditoría PLD Lineamientos del Informe de Auditoría.

BLOQUE III:AUDITORÍA Y GESTIÓN DE RIESGOSEN PLD/FTAdecuada Gestión de Riesgos Enfoque Basado endel Comité de Basilea Riesgo del GAFIGuía de Planteamiento SARLAFTBasado en el Riesgo delGrupo Wolfsberg

CONSIDERACIONES: Se deben aprobar los 3 bloques para obtener la certificación. Son más de 60 referencias bibliográficas entre leyes, disposiciones, resoluciones y guías. Se puede presentar la evaluación 2 veces al año. Costo de $10, 850.00

CALENDARIOEXAMENES:

RECOMENDACIONES: Iniciar la preparación lo más pronto posible. Buscar un curso que se adecue a sus necesidades. Considerar el factor tiempo a la hora de elegir.

¡LO MÁSIMPORTANTE! Estar conscientes de los beneficios que la certificación traerá consigo.