5 Módulo de conocimientos técnicos

DISPOSICIONES Y CAPÍTULOS APLICABLES

Art. 115 de la Ley deInstituciones de CréditoMedidas y procedimientos para Presentar reportes relevantes, Adecuado conocimiento e prevenir y detectar actos u inusuales, internar identificación de sus Clientes y omisiones relacionados 139,148 Bis ó 400 Bis CPF. preocupantes, transferencias Usuarios internacionales y operaciones en efectivo con moneda extranjera.Información y documentos que La forma en que deben dedeban recabar para la apertura resguardar y garantizar la seguridad de la información de de cuentas y celebración de identificación de clientes contratos

Art. 115 de la Ley deInstituciones de CréditoCapacitación al interior de Usar sistemas El establecimiento delas instituciones en materia automatizados que estructuras internas como coadyuven al cumplimiento de PLD/FT áreas de cumplimiento de las medidas y procedimientos Conservación de Entregar Información y Suspender inmediatamenteExpedientes por lo menos documentos a la SHCP por actos, operaciones servicios 10 años conducto de CNBV. con clientes relacionados con listas de personas bloquedas.

EL KIT DE LAS 10OBLIGACIONES MÍNIMAS CAPÍTULO IV

POLÍTICAS DE IDENTIFICACIÓN YCONOCIMIENTO DEL CLIENTE O USUARIO INTEGRACIÓN, CONSERVACIÓN Y ACTUALIZACIÓN DE EXPEDIENTES

ESTRUCTURAS INTERNAS OFICIAL DE CUMPLIMIENTOCOMITÉ DE COMUNICACIÓN Y CONTROL REPRESENTANTE Manual PLD/FT

PERSONAS QUE EJERCEN EL CONTROL TRANSMISIÓN ACCIONARIA INFORME DE AUDITORÍA

PROGRAMA ANUAL DE CAPACITACIÓNLISTA DE PERSONAS BLOQUEADAS

Reportes de Operaciones

NOMBRE DEL ENTIDADES OBLIGADAS MONTO PLAZO PARA REPORTE Dentro de los prim Sector Prudencial monto igual o meses de Enero, A superior al equivalente en moneda cada año. nacional a 10 mil Dólares de E.U.A.Operaciones Todas excepto Asesores Centros Cambiarios y Transmisores de Dentro de los últim Relevantes en Inversiones Dinero monto igual o superior al meses de Enero, A equivalente en moneda nacional a 5 cada año. mil Dólares de E.U.A. Operaciones Todas SOFOM ENR monto igual o superior al Dentro de los últim Inusuales Todas equivante a 10 mil dólares de E.U.A meses de Enero, A Todas cada año. 24 Horas No Aplica Dentro de un periodoOperaciones Internas No Aplica naturales** contados Preocupantes alerta por medio de No Aplica por el empleado de pr i mer o. Dentro de las 24 hora Entidad conozca info hechos concretos de una Operación, los r actividades ilícitas o LD y FT. Dentro de un periodo naturales contados a detecte esa Operaci modelo, proceso o d misma, lo que ocurra** Las Instituciones de Crédito contarán con un plazo de 30 días naturales adicionales al periodo indicado, siempre ycuando establezcan expresamente en su Manual PLD los criterios conforme a los cuales se determinarán los supuestospara aplicar dicho plazo, de acuerdo con las guías o mejores prácticas que dé a conocer SHCP para tales efectos(Reforma a las DCG 115 LIC -DOF 09/09/2015).

NOMBRE DEL ENTIDADES OBLIGADAS MONTO PLAZO PARA SU PRESENTA REPORTE Instituciones de Crédito Clientes : 500 USD Dentro de los diez primeros díasOperaciones en SOFIPOS Usuarios: 250 USD los meses de enero, abril, julio yEfectivo con USD SOFINCOS cada año Casas de Cambio Usuarios: 500 USD Casas de Bolsa Dentro de los diez últimos días h Financiera Nacional de meses de enero, abril, julio y oc Desarrollo cada año SOCAPS Uniones de Crédito Presentación mensual, dentro d hábiles siguientes al último día h Centros Cambiarios inmediato anterior Transferencias Instituciones de Crédito Igual o superior a 1000 dólares de losInternacionales de SOFIPOS EUA o su equivalente en la moneda SOFINCOS extranjera en que se realice. Fondos Casas de Cambio Transmisores de Dinero Casas de Bolsa SOCAPSOperaciones con Instituciones de Crédito Expedición de cheque de caja por un Dentro de los 10 primeros días hCheques de Caja monto igual o superior al equivalente meses de enero, abril, julio y oc en moneda nacional a 10 mil dólares cada año. de los EUA.Montos totales de Centros Cambiarios Los montos totales de divisas Dentro de los 10 últimos días hábdivisas extranjeras extranjeras que hayan recibido y meses de enero, abril, julio y oc entregado como parte de la cada año. operaciones que hayan efectuado durante el trimestre de que se trate.Lista de Personas Todas excepto Asesores No Aplica Dentro de las 24 horas contadas que la Entidad conozca informaBloqueadas en Inversiones

Sistemas Automatizados Dictamen Técnico

SANCIONES GRAVES POR INFRACCIONES AL 115ACCIÓN/OMISIÓN MULTA O SANCIÓNOperaciones o servicios con clientes o usuarios de la Multa del 10% al 100% del monto del actoLista de Personas Bloqueadas. operación o servicio.Operaciones Inusual No Reportada Multa equivalente del 10% al 100%Operaciones relevantes, internas preocupantes,transferencias internacionales y operaciones enefectivo en moneda extranjera.Por incumplir en adecuado conocimiento de clientes y Multa de 30,000 a 100,000 días de salario.usuarios, recabar información y documentación el aperturade cuentas, resguardar y garantizar las seguridad de lainformación y documentación, capacitación y Sistemasautomatizados (incisos A, B C, y E)Demás casos de incumplimiento a este artículo y Multa de 5,000 a 50,000 días de salario.disposiciones que emanen.

Sanciones por Infracciones a otras Obligaciones

Criterios para la Imposición de sanciones Impacto a terceros o al SFM. La reincidencia, las causas que lo Originaron, las acciones correctivas aplicadas por el infractor. Cuantía de la Operación. La Condición Económica. La naturaleza de la Infracción cometida.

Conclusión Es necesario tener conocimiento del contenido de la totalidad de las leyes y las disposiciones en las que se basa el capitulo así como su relación con cada figura. Se recomienda definir las similitudes entre cada figura para facilitar la memorización.

 El artículo 115 Bis LIC es el más relevante por ser la base de los otros ordenamientos y la carga de preguntas en el examen. Dominar el Kit de las 10 Obligaciones mínimas. Conocer multas y sanciones por cada infracción grave.