14 Modificaciones a las disposiciones PLDFT

OBJETIVO “Que las Entidades cuenten con un marco jurídico en materia de PLD/FT que permita contrarrestar el aumento de operaciones porparte de la delincuencia organizada relacionada con el lavado de activos y financiamiento al terrorismo, así como cumplir con los compromisos internacionales al implementar adecuadamente los estándares del GAFI.”

STATUS DE PUBLICACIONES D.C.G. DE DOF (MODIFICACIONES)Instituciones de Crédito 115 LIC 24/02/2017Casas de CambioSOFOM 95 LGOAAC 09/03/2017Uniones de CréditoCentro Cambiarios 115 LIC, 95 Bis (87-D) LGOAAC 09/03/2017 129 LUC ANTEPROYECTO 95 Bis (81-A) LGOAAC 09/03/2017Transmisores de Dinero 95 Bis (81-ABis) LGOAAC 09/03/2017 124 LACP ANTEPROYECTOSOFIPOSAlmacenes Generales de 95 LGOAAC ANTEPROYECTODepósito 71 Y 72 LRASCAP ANTEPROYECTO 226 Bis LMV ANTEPROYECTOSOCAPS 91 LFI ANTEPROYECTO 212 LMVAsesores de Inversión 09/03/2017Fondos de InversiónCasas de bolsa

Principales modificaciones.DEFINICIONES

DEFINICIONES Control MODIFICACIÓN Grado de Se ESPECÍFICA que ejercerá el control aquella PERSONA FÍSICA que Riesgo tenga de forma directa o indirecta el 25% o mas de las acciones o capital social, de una persona moral además de las consideraciones Mitigantes establecidas en el primer párrafo. (relación con propietario real) Operación Se incorpora la definición: a la clasificación de los Clientes llevada a Interna cabo por la Entidad con base en la evaluación de su Riesgo.Preocupante. Se incorpora la definición: las políticas y procedimientos PEP’s implementados por las Entidades que contribuyen a administrar y disminuir la exposición a los Riesgos identificados en la metodología Propietario a que hace referencia el Capítulo II Bis. Real Se hace hincapié de que podrá considerarse una operación de este tipo independientemente del régimen laboral con el que preste sus servicios el personal. Se incorporan funcionarios o miembros de organizaciones internacionales. Se ESPECIFÍCA que el propietario real será siempre una persona física. (relación con identificación de propietario real)

DEFINICIONESOPERACIÓN RELEVANTESOFOMCASAS DE BOLSA 7,500 USDCASAS DE CAMBIOCENTROS CAMBIARIOSTRANSMISORES DE DINERO 5,000 USD

Principales modificaciones.IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE

DATOS Y DOCUMENTOS• Cambio del redacción: de números de teléfono a número(s) de teléfono.• Se incorpora como identificación oficial la emitida por el ISSFAM o Seguro Popular.• Obligatoriedad del comprobante de domicilio, considerando como tal sólo la Credencial para Votar cuando el domicilio sea igual al contrato.

PERSONAS MORALESEstructura accionaria y partes Si no es de Riesgo Bajo: Identificar a los propietarios sociales. organigrama con nombre reales que ejerzan el control. completo y cargo al menos de DG, jerarquía inmediata inferior y CA o equivalente. Cuando no exista una Recabar declaración firmada Si hay dudas en la veracidadpersona física que ejerza el por representante legal de los propietarios reales, secontrol se considerará así aladministrador persona física donde indique quiénes son tomarán medidas para designado por el Cliente. sus Propietarios Reales. verificar la información.

PROPIETARIO REALIDENTIFICACIÓN • Igual que para persona física mexicana o extranjera. Excepciones. • Cuando los títulos de un cliente persona moral coticen en bolsa. Lineamientos. • Tomar a consideración na vez publicados por la autoridad.

MECANISMOS DE ESCALAMIENTO DE APROBACIÓN INTERNAEstablecer criterios PF: + 7,500 USD/ PM: + 50,000 USD/ y procedimientos $500,000 $300,000 para pagos en efectivo en sucursal.

ACTUALIZACIÓN DE DOCUMENTOS PERSONAS MORALES1. Tener expediente completo con datos y documentos.2. Asegurarse de mantenerlos actualizados.3. Riesgo Bajo: Pueden optar por no actualizar, si así se establece en su Manual PLD/FT.4. Riesgo Alto: Actualización obligatoria una vez al año.

Resumen.ENFOQUE BASADO EN RIESGOS

DOCUMENTAL MANUAL PLD IDENTIFICACIÓN MEDICIÓNENFOQUE BASADO METODOLOGÍA MITIGANTES EN RIESGOS VALORACIÓN DE IMPLEMENTACIÓN RIESGOS ADECUACIONES A METODOLOGÍAS CONTROLES MITIGANTES SISTEMAS AUTOMATIZADOS

IDENTIFICACIÓN MEDICIÓN MITIGANTES ¿Cómo y en qué Peso a cada Nivel de medida estoy indicador tolerancia expuesto al riesgo? Métodos para medición de Controles los indicadores Indicadores (segmentos) • Evaluación Nacional de •Países y áreas geográficas Riesgos •Productos y servicios. •Transacciones • GAFI •Canales de envío • Guías CNBV •Clientes y usuarios

Principales modificaciones.CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

POLÍTICA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE• Establece que debe contener políticas, procedimientos y controles para mitigar riesgos de acuerdo a la metodología EBR.• Se debe basar en el Grado de Riesgo obtenido por el cliente de acuerdo a la metodología EBR; a mayor riesgo, mayor supervisión y solicitud de información.

PCC: GRADO DE RIESGO • ALTO: Incluyendo PEP’s Extranjeras.PERSONA • BAJO FÍSICAPERSONA • ALTO MORAL • MEDIO • BAJO *Para establecer los parámetros de la clasificación se deberá basar en la metodología de EBR.

CONSIDERACIONES AL GRADO DERIESGO Y PERFIL TRANSACCIONAL Considerar al inicio de la relación comercial la información del contrato y solicitud para el perfil transaccional y grado de riesgo. 2 evaluaciones por año calendario para verificar si hay cambios en perfil y grado de riesgo o se mantiene. Sólo aplica para clientes que hayan celebrado contrato al menos con 6 meses de anticipación a la evaluación respectiva.

Principales modificaciones.REPORTES

PLAZO PARA REPORTE INUSUALES E INTERNAS PREOCUPANTESSesión 1 Reporte a Máximovez al mes. más tardar 60 días dentro de naturales los 3 días para hábiles dictaminar siguientes. a partir de la alerta.

OPERACIÓN INUSUAL FRACCIONADAOperaciones iguales o superiores a 500 USDen un mes calendarioQue al sumarlos sean al menos 7,500 USD.

Principales modificaciones.ESTRUCTURAS INTERNAS

FUNCIONES CCCSometer a aprobación del Contar con la organización, Deberán participar miembrosConsejo o Administrador personal y recursos para la del Consejo, Director Generalúnico la metodología EBR. aplicación de la metodología y empleados dentro de las 3 EBR. jerarquías inmediatas inferiores al DG.La designación será por el CA Suplentes: 2 sesiones no Cambios al CCC: 15 días o AU. continúas por semestre. hábiles siguientes a la fecha en que se realizaron.

OFICIAL DE CUMPLIMIENTODesignado por el Consejo NO ES OBLIGATORIO QUE Funcionario dentro de las o Administrador, en su PERTENEZCA AL 3 jerarquías inmediatas caso por el Comité de CONSEJO. entre sus miembros. inferiores al DG.Presentar al CCC NUEVA FIGURA: OCmetodología EBR. INTERINO

OC INTERINODesignado por Consejo, Administrador, Comité o Director General.Podrá cubrir el cargo hasta por 90 días naturales durante 1 año calendario, contados a partir de que el OC anterior sea revocado o imposibilitado.No podrá ser Auditor Interno.

PLAZOS OCDesignación OC Revocación. Designación OC Interino Al día hábil siguiente.2 días hábiles Al día hábil siguientesiguientes a la de la designación.designación.

Principales modificaciones.CAPACITACIÓN Y DIFUSIÓN

CURSOS DE CAPACITACIÓN• Dirigidos especialmente al Consejo y Administrador, DG, CCC, OC, funcionarios y empleados, INCLUYENDO áreas de atención o administración.• Enfocado al Manual, así como actividades, productos y servicios de la Entidad.• Coherencia con metodología EBR y responsabilidades de las personas establecidas en ésta.

Principales modificaciones.SISTEMA AUTOMATIZADO

SISTEMA Y EBRProveer información necesariade acuerdo a metodología EBR.

Otras Obligaciones, Intercambio de Información y DisposicionesGenerales.OTRAS MODIFICACIONES

AUDITORÍASe específica que será por el periodo de enero a diciembre, o para Entidades nuevas, de la fecha de registro CONDUSEF a diciembre.No podrá participar miembro alguno del CCC.Conservación no menor a 5 años.

INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN• Aplicable sólo para Entidades que formen parte de Grupos Financieros.• Que cuenten con facultades para el intercambio.• Celebración de convenio de intercambio.• Avisar a la CNBV previo intercambio de información sobre la suscripción del convenio.

MANUAL PLD/FT Se deberá incluir criterios, medidas y procedimientos para gestionar los Riesgos a que está expuesta la Entidad de acuerdo a la implementación y metodología EBR. Hacer referencia a otros documentos relacionados. Presentar a la CNBV las modificaciones y documento completo.

CLAVE SITIDeberá ser solicitada a la CNBV dentro de los 20 días hábiles posteriores al registro ante CONDUSEF.

Fechas y plazos para el cumplimiento.TRANSITORIAS.

TRANSITORIASD.O.F. CENTRO CASA DE SOFOM TRANSMISORES DE DINERO CASAS DE CAMBIO BANCOS CAMBIARIOS BOLSA 09 DE MARZO DE 2017PUBLICACIÓN 09 DE MARZO 09 DE 09 DE 09 DE MARZO DE 24 DE FEBRERO DE 2017DE REFORMA DE 2017 MARZO DE MARZO DE AL DÍA SIGUIENTE 2017 2017 2017 10-03-2017 AL DÍA SIGUIENTE DE SUENTRADA EN AL DÍA AL DÍA AL DÍA 45 DÍAS NATURALES, A AL DÍA SIGUIENTE PUBLICACIÓNVIGOR SIGUIENTE SIGUIENTE SIGUIENTE PARTIR DE LA ENTRADA EN 10-03-2017 27 DE FEBRERO DE 2017 10-03-2017 10-03-2017 10-03-2017 VIGOR 45 DÍAS NATURALES, APLAZA PARA 45 DÍAS 45 DÍAS 45 DÍAS (24 DE ABRIL DE 2017) 45 DÍAS NATURALES, PARTIR DE LA ENTRADACRONOGRAMA NATURALES, A NATURALES, NATURALES, A PARTIR DE LA EN VIGORDE TRABAJO PARTIR DE LA A PARTIR DE A PARTIR DE 360 DÍAS NATURALES A LA ENTRADA EN VIGOR (13 DE ABRIL DE 2017) ENTRADA EN LA LA ENTRADA EN VIGOR (24 DE ABRIL DEPLAZO PARA LA VIGOR ENTRADA ENTRADA (5 DE MARZO DE 2018) 2017) 260 DÍAS NATURALES AACTUALIZACIÓN (24 DE ABRIL EN VIGOR EN LA ENTRADA EN VIGORDE SISTEMAS DE 2017) (24 DE VIGOR(24 360 DÍAS NATURALES (14 DE NOVIEMBRE DECONFORME A ABRIL DE DE ABRIL A LA ENTRADA EN 2017LA REFORMA 360 DÍAS 2017) DE 2017) VIGOR NATURALES A 260 DÍAS 360 DÍAS (5 DE MARZO DE LA ENTRADA NATURALES NATURALES 2018) EN VIGOR A LA A LA (5 DE MARZO ENTRADA ENTRADA DE 2018) EN VIGOR EN VIGOR (1 DE (5 DE DICIEMBRE MARZO DE DE 2018) 2018)

D.O.F. CENTRO CASA DE SOFOM TRANSMISORES DE DINERO CASAS DE CAMBIO BANCOS CAMBIARIOS BOLSAPLAZO PARA 360 DÍAS 260 DÍAS 360 DÍAS 360 DÍAS NATURALES A LA 360 DÍAS NATURALES 260 DÍAS NATURALES AENTREGAR EL NATURALES A NATURALES NATURALES ENTRADA EN VIGOR(5 DE A LA ENTRADA EN LA ENTRADA EN VIGORMANUAL LA ENTRADA A LA A LA MARZO DE 2018) VIGOR (5 DE MARZO (14 DE NOVIEMBRE DEMODIFICADO A EN VIGOR ENTRADA ENTRADA DE 2018) 2017LA COMISIÓN (5 DE MARZO EN VIGOR EN VIGOR 450 DÍAS NATURALES, A LA DE 2018) (1 DE (5 DE ENTRADA EN VIGOR 450 DÍAS 360 DÍAS NATURALES APLAZO PARA DICIEMBRE MARZO DE (3 DE JUNIO DE 2018) NATURALES, A LA LA ENTRADA EN VIGORIMPLEMENTAR 450 DÍAS DE 2018) 2018) ENTRADA EN VIGOR (22 DE FEBRERO DEEL ENFOQUE NATURALES, A 360 DÍAS 450 DÍAS (3 DE JUNIO DE 2018)BASADO EN LA ENTRADA NATURALES NATURALES, 2018)RIESGOS EN VIGOR A LA A LA (3 DE JUNIO ENTRADA ENTRADA DE 2018) EN VIGOR EN VIGOR (3 DE (3 DE JUNIO MARZO DE DE 2018) 2018)

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