น้องแผนเล่าเรื่องปีที่6ฉบับที่5Update

นอ้ ง เลา่ เร่อื ง แผน ฝา่ ยยทุ ธศาสตร์องคก์ ร โทร. 3620, 3621, 3626, 3700 +++สวัสดีครา๊ บ ชาว บตท. ทุกท่าน+++ ...นอ้ งแผนเล่าเร่ืองฉบับนี้เป็นฉบับสุดท้ายของปีแล้วนะ ช่วง 1 ปีที่ ผ่านมาองค์กรของเราผ่านเร่ืองราวข่าวกรอง ข่าวไม่ได้กรอง กันมา เยอะเลยเนอะ แต่พวกเราชาว บตท. ผู้มีใจเข้มแข็ง ก็ร่วมมือร่วมใจ กันลุย ฝ่าฟันกันมาได้ งานนี้ ต้องปรบมือให้กับทุกคนเลยนะจ๊ะ นอ้ งแผนเล่าเร่ืองฉบับนี้ นอ้ งแผนขอสรุปผลการดาเนินงานในช่วงที่ ผ่านมาให้ทุกท่านได้รับทราบ ว่าเราทาอะไรกันไปบ้าง และมีผลการ ดาเนินงานเป็นอย่างไร เพ่อื ทวี่ า่ ในปีหนา้ เราจะได้ลุยกันตอ่ เนอะ วา่ ดว้ ยเร่อื งสรุปผลการดาเนินงานในช่วง 10 เดือนแรกของปี และประมาณการจนถงึ ส้ินปี 2561 ยอมรบั เลย วา่ ในช่วงปี 2560-2561 นี้นับเป็นปีแหง่ การเปลี่ยนแปลงของ บตท. เลยนะ เรากาลัง Renovate บ้านกัน จัดท่ีจัดทางให้เข้าท่ี ปรับปรุงกระบวนการด้านต่างๆให้มี ระเบียบ เป็นข้ันตอนมากข้ึน เพ่ือเพ่ิมประสิทธิภาพในการทางานและรองรับการ เจริญเติบโตในอนาคต สมกับการเป็นปีแห่งการปรับปรุงกระบวนการภายในอย่าง แท้จริง เอาล่ะ+++ เรามาดูกันดีกว่าว่าช่วง 10 เดือนท่ีผ่านมาองค์กรของเรามีผลการ ดาเนินงานอยา่ งไรบ้าง ทง้ั ทเ่ี ป็นตวั เลขทางการเงินและด้านอ่ืนๆเนอะ .... ขอเร่ิมจากผล การดาเนินงานท่เี ป็นตัวเลขทางการเงนิ ก่อนแลว้ กนั นะ หน่วย : ล้านบาท การจัดซ้อื สนิ เช่อื 10,000 2557-2558 มีการขยาย 9,262.9 •ชะลอการจดั ซ้อื •นโยบาย 9,000 ตัวแบบกา้ วกระโดด 8,573.9 2558 เพ่ือแก้ปัญหา ชะลอการ 8,000 NPL จดั ซ้อื 7,000 4,380.0 •ปรับกระบวน การ ตั้งแต่ 6,000 ภายในรองรบั ส.ค. ‘61 5,000 เกณฑ์ ธปท. 4,000 3,256.4 3,000 2,000 733.5 - 111.9 1,000 2559 2560 0 2561 (ต.ค.) 1 2555 2556 2557

10,000 หน่วย : ล้านบาท การแปลงสนิ ทรพั ย์เป็นหลกั ทรพั ย์ 9,000 8,000 2,037.0 8,218.4 ตั้งแต่ปี 2560 เรายังไม่ไดท้ า 7,000 2556 Securitized กันเลยนะ เน่ืองจาก 6,000 7,025.1 ต้องมีกองสินเช่อื ทีเ่ พียงพอกอ่ น 5,000 แตย่ ังมกี อง MBS ท่ียงั คง Active 4,000 4,081.7 อยู่ 3 กองนะ ( SPV 7, 8 และ 9) 3,000 ซ่ึงรายละเอยี ดของแต่ละกองก็ 2,000 สรปุ ตามตารางดา้ นลา่ งจา๊ 1,000 0 - - 2560 2561 (ต.ค.) 2557 2558 2559 กอง ประเภท มูลคา่ อายุ วนั ทอี่ อก วันครบ ประเภทการ (ลา้ นบาท) (ปี) กาหนด เสนอขาย SPV 7 MBS สินเช่ือจานอง 4,081.65 5 23 ก.ย. 57 23 ก.ย. 62 II&HNW SPV 8 MBS สินเช่อื จานอง 7,025.11 5 24 พ.ย. 58 24 พ.ย. 63 II&HNW SPV 9 MBS สินเช่อื จานอง 8,218.35 5 29 พ.ย. 59 29 พ.ย. 64 II&HNW ...ชาว บตท. หลายทา่ นอาจจะ งง งง กบั คาย่อในตาราง เด๋ยี วนอ้ งแผนอธบิ ายใหฟ้ ังนะวา่ มันคืออะไร SPV ยอ่ มาจาก Special Purpose Vehicles หรอื ภาษาไทยเรยี กว่านิติบุคคลเฉพาะกิจ หมายถงึ นิติบุคคลท่ีจัดต้ังข้ึนเพ่ือวัตถุประสงค์ท่ีเฉพาะเจาะจง ซ่ึงกรณีของ บตท. ก็มีวัตถุประสงค์ใน การจดั ต้ัง SPVเพ่ือเป็นเคร่ืองมือในการระดมทนุ ผา่ นการแปลงสินทรพั ย์เป็นหลักทรัพยจ์ ๊า II ย่อมาจาก Institution Investor คอื การเสนอขายหลักทรพั ยต์ ่อกลุ่มนักลงทนุ สถาบัน HNW ย่อมาจาก High Net Worth หมายถงึ การเสนอขายหลักทรัพยต์ ่อนักลงทนุ รายใหญ่ ทนี ี้มาดรู ายการสนิ ทรพั ย์ สว่ นของทนุ และ BIS Ratio กนั บ้าง 30,000 24,878.7 26,601.3 35% 25,000 30% 20,000 29.7% 20,160.8 19,036.2 18,980.6 25% 15,000 20% 10,000 16,823.9 5,000 18.7% 13.5% 15% 0 9,092.9 12.9% 10% 5,405.8 10.1% 9.1% 10.1% 11.2% 887.5 915.2 974.6 1,030.8 5% 728.3 747.7 931.4 976.7 0% 2555 2556 2557 2558 2559 2560 2561 2561e สินทรพั ยร์ วม (ต.ค.) ส่วนของเงินกองทุน BIS Ratio 2

...ดูจากกราฟนะ ในส้ินปีนี้ สินทรัพย์ (Asset) ของ บตท. จะอยู่ที่ราวๆ 19,000 ล้านบาทตามการ ลดลงของขนาดกองสินเช่ือ (Amortized) และการ Refinance ในขณะท่ีส่วนของเงินกองทุนอยู่ท่ี ระดับ 1,000 ล้านบาท ปรบั เพ่มิ ข้ึนเน่ืองจากผลประกอบการมีกาไร โดยท่ีอัตราส่วนเงินกองทุนต่อ สินทรพั ย์เส่ียง (BIS Ratio) เขยิบข้นึ มาอยู่ทปี่ ระมาณ 13% ...เอาล่ะ ทีนี้มาดูผลงานการทากาไรกันม่ังดีกว่า ผลงาน 10 เดือนที่ผ่านมา (ม.ค. – ต.ค. 2561) บตท. มีกาไรจากการดาเนินงานอยู่ที่ 55.3 ล้านบาท ผลจากการเร่งแก้ไขปัญหาหนี้ NPLทาให้ สามารถ Reverse สารองหนี้คนื มาได้ ราว 36.4 ล้านบาท ส่งผลใหช้ ว่ ง 10 เดอื น เรามีกาไรสุทธิอยู่ท่ี 91.6 ล้านบาท และก็คาดว่าส้ินปีนี้เราอาจจะมีกาไรทะลุร้อยล้านก็ได้นะ ถ้าเราสามารถ Reverse สารองหน้ีกลับมาได้ตามความคาดหมาย ว๊าว...ว๊าว มาร่วมด้วยช่วยกัน ส่งกาลังใจให้ทีมแก้หนี้ และผู้มสี ่วนเกยี่ วข้องให้ทาได้สาเรจ็ กนั นะจะ๊ กาไรจากการดาเนินงาน / การตง้ั สารองหนี้สงสยั จะสญู และกาไร (ขาดทนุ ) สุทธิ 460.0 436.4 360.0 363.0 260.0 236.7 160.0 60.0 151.2 170.0 141.4 115.0 -40.0 -140.0 11.31.8 9.5 55.529.126.4 81.270.0 66.7 26.3 55.3 91.6 115.8 41.8 -73.4 -36.4 -74.0 2555 2556 2557 2558 2559 2560 2561 2561e กาไรจากการดาเนินงาน สารองหนี้สงสัยจะสญู กาไร (ขาดทุน) สุทธิ (ม.ค.-ต.ค.61) (ม.ค.-ธ.ค.61) Vision พ้นื ทน่ี ี้เรามาทบทวนคาสาคญั ตา่ งๆกนั ดกี วา่ วิสยั ทศั น์ เป็นกลไกในการจดั หาเงนิ ทนุ ระยะยาว รองรับการขยายตวั ของระบบสนิ เช่ือทอี่ ยอู่ าศยั Mission 1. ทาหนา้ ทตี่ ลาดรองสนิ เช่อื ทอี่ ยอู่ าศยั เพ่ือสนับสนนุ การปลอ่ ยสนิ เช่ือทอี่ ยอู่ าศัยของสถาบนั การเงนิ พนั ธกิจ ผปู้ ระกอบการธรุ กจิ พฒั นาทอี่ ยอู่ าศยั และผู้ประกอบธรุ กจิ ทีใ่ หส้ นิ เช่อื โดยการรบั จานองทอี่ ยอู่ าศัย ให้เชา่ ซ้ือ หรอื ใหเ้ ช่าแบบลสิ ซ่งิ Core Value ค่านิยม 2. พัฒนาตลาดทนุ โดยออกตราสารทางการเงนิ หรอื การแปลงสนิ ทรพั ยเ์ ป็นหลกั ทรพั ย์ (Securitization) เป็นการระดมทนุ จากตลาดทนุ เขา้ สตู่ ลาดสนิ เช่ือทอ่ี ยอู่ าศัย 3. ชว่ ยใหผ้ ตู้ อ้ งการมที อี่ ยอู่ าศยั เขา้ ถงึ แหลง่ เงนิ ทนุ และมสี นิ เช่ือทอี่ ยอู่ าศยั ทมี่ อี ตั ราดอกเบย้ี คงทใ่ี นระยะยาว ได้มากข้ึน 1. ม่งุ เนน้ ผลลพั ธ์ วฒั นธรรม • การพัฒนาสคู่ วามเป็นมอื อาชีพ 2. มงุ่ เนน้ การเรยี นรู้ระดบั องค์กร (Professional Development) (1P3C) องคก์ ร และบคุ คล • ความเป็นผนู้ าการเปลย่ี นแปลง 3. มคี วามรบั ผดิ ชอบตอ่ (Change Leader) 3 ประเทศชาติ และสงั คม • จิตสานึกในการใหบ้ รกิ ารลกู ค้าหรอื ผทู้ มี่ าตดิ ตอ่ (Customer Service Oriented) • ความทมุ่ เทตอ่ องค์กร สงั คม และประเทศ (Commitment)

ทนี ี้มาดผู ลการดาเนินงานทผ่ี ่านมาดา้ นอ่นื ๆ กันบา้ งดกี วา่ การพัฒนาบรกิ ารใหก้ บั ลกู คา้ เปิดตวั Line@ เพ่ือเพ่ิม Synergy กบั SFIs พ.ย. 60 ปรับระบบตดั ชาระเงินกู้ ช่องทาง การให้บริการแก่ลกู คา้ ก.ค. 61 ร่วมออกบูธงาน บา้ น ธอส. เอ็กซโ์ ป บา้ นใหม่ เม.ย. 61 จัดกิจกรรม CRM ต.ค. 61 ร่วมลงนาม MOU การ ส.ค. 61 ลงนาม MOU พาลูกคา้ ชมภาพยนตร์ ให้บรกิ ารทางการเงินใน PTT Station รว่ มกบั SME Bank ก.พ. 61 ให้การต้อนรับ ยกระดบั องคก์ ร มงุ่ สสู่ ากล รว่ มจาหน่ายทรัพย์ NPA กับ คณะผ้บู รหิ ารจากตลาด ก.ค. 61 ร่วมงานสมั มนาตลาดรอง SME Bank อย่างต่อเน่ือง รองประเทศญีป่ นุ่ (JHF) สนิ เช่ือท่อี ยูอ่ าศัยเอเชีย คร้งั ที่ 5 ท่ี ขยายฐานพันธมติ ร ประเทศมองโกเลีย ก.ค. 61 จัดซ้อื สินเช่อื ที่อยู่อาศัยที่มี คณุ ภาพจานวน 111.8 ลบ. จาก MBK-G ก.ค. 61 ลงนามความร่วมมือ กับ Cagamas Berhad ก.ค. 61 ร่วมประชุมโต๊ะกลม ตลาด รองสินเช่ือท่ีอย่อู าศัยเอเชยี คร้งั ท่ี 5 ทปี่ ระเทศมองโกเลยี ยกระดบั คุณธรรมและความ ต.ค. 61 บตท. ไดค้ ะแนน ITA กิจกรรม CSR อ่นื ๆ โปร่งใสในการดาเนินงาน = 93.13 คะแนน เป็นอันดบั 7 ส.ค. 61 รว่ มสมัตรจิตอาสาพระราชทาน มิ.ย. 61 บตท. รว่ มแสดงเจตจานง จาก 54 รัฐวิสาหกิจ ตามแนวพระราชดาริ สุจริต ตอ่ ต้านคอร์รปั ชั่น 4

หนา้ สุดทา้ ยแล้วจ๊า...ทา้ ยสดุ นอ้ งแผน และทีมงานฝา่ ยยุทธศาสตรอ์ งค์กร ขอฝากบทกลอนอวยพรปีใหม่ดี..ดี มายังพ่ีๆนอ้ งๆชาว บตท. ทุกท่าน.... Merry X’Mas & Happy New Year 2019 คร๊าบ ...ตอบดมี รี างวลั ... เอาละ่ เพ่ือเป็นการส่งทา้ ยปีเกา่ ตอ้ นรับปีใหม่ท่กี าลังจะมาถึง นอ้ งแผนมี คาถามงา่ ยๆ มาถามชาว บตท. ใครตอบถูก 10 คนแรกมีรางวัล กระเปา๋ ฮลั โหล บตท. แบบ 1 in 1 ให้ด้วยนะจะ๊ …. คาถาม : วสิ ัยทัศนใ์ นปัจจบุ นั ของ บตท. คอื อะไร ชาว บตท. ทีท่ ราบคาตอบแล้ว ส่งคาตอบมาทพ่ี ่หี ลงิ ยอ. [email protected] แลว้ เดย๋ี ววันครสิ มาสตซ์ านตา้ จะนาของรางวัลไปแจกถงึ โต๊ะเลยจา๊ ...... อยา่ ลืม 2 ช่องทางในการเขา้ ถงึ “นอ้ งแผนเลา่ ร่อื ง” ตามนี้เลย 1.Share Drive S: > 01_Public Data >> CS >>> นอ้ งแผนเลา่ เร่อื ง 2. Intranet > ดา้ นซา้ ยมอื เลอื กฝ่ายยทุ ธศาสตร์องคก์ ร >> นอ้ งแผนเลา่ เร่อื ง 5