น้องแผนเล่าเรื่องปีที่7ฉบับที่1

นอ้ งแผนเลา่ เรอ่ื ง ปที ่ี 7 ฉบับท่ี 1 ฝา่ ยยทุ ธศาสตร์องคก์ ร โทร. 3620, 3621, 3626, 3700 +++สวสั ดีคร๊าบ ชาว บตท. ทกุ ท่าน+++ …โอ้โห เผลอแป๊ปเดียวนี่น้องแผนเล่าเร่ืองอยู่คู่กับ บตท. มาจนขึ้นปีที่ 7 แล้วนะ (นานเนอะ) ในช่วงทผ่ี ่านมาองคก์ รของเราได้รับนโยบายจากกระทรวงการคลังให้ชะลอการจัดซ้ือสินเชื่อ แถมมี ข่าวลือหนาหเู ก่ียวกับทศิ ทางองคก์ รผ่านเข้ามาให้พวกเราได้ยินกันเป็นระลอก...ระลอก สร้างความ ปั่นปวนให้พวกเราพอควรเลยเนอะ แต่ยังไงพวกเรา บตท. ก็ใจสู้ ช่วยกันทาหน้าที่ของตัวเองได้ อย่างดีที่สุด จนทาให้ผลประกอบการในปี 2561 แสดงตัวเลขผลการดาเนินงานออกมาได้อย่าง น่าช่ืนใจจริงๆ น้องแผนเล่าเร่ืองฉบับแรกของการขึ้นปีที่ 7 เลยขอถือโอกาสมาเล่าเร่ืองผล ประกอบการของปี 2561 ใหฟ้ งั นะจะ๊ เร่อื งทห่ี นึง่ สรุปผลการดาเนินงานปี 2561 ถ้าชาว บตท. คนไหนจาได้จะรู้ว่ายุทธศาสตร์ที่เราใช้ในปัจจุบัน มีอยู่ 2 อย่างคือ 1. ยุทธศาสตร์สร้างความ แข็งแกร่งทางการเงิน (Strong Financial Position) และ 2. ยุทธศาสตร์พัฒนา / ปรับปรุงกระบวนการ ภายใน (Internal Development) สาหรับในช่วงปี 2560 – 2561 นี้ เราก็ได้มุ่งเน้นการปัดกวาดหลังบ้าน คือปรับปรุงกระบวนการภายในเป็นหลักเพื่อให้บ้านของเรา “บตท.” น่าอยู่ พร้อมเดินหน้ากันต่อ และผลของ การปดั กวาดหลงั บ้านนี้ก็ทาให้ผลการดาเนินงานในปี 2561 ออกมาได้อย่างน่าช่ืนใจ เลยทีเดียว เรา มาดูกันนะว่าผลการดาเนินงานในเรือ่ งต่างๆทสี่ าคญั มีอะไรบ้าง ล้านบาท สู้ปีทแี่ ล้วไมไ่ ด้ ดีกว่าปีท่ีแล้ว ปี 2560 ปี 2561 300 278.05 144.91 145.22 141.35 115.02 250 8.21 2.09 57.54 Highlight 200 200.68 150 กาไรสงู สดุ 100 ในรอบ 19 ปี 102.06 50 26.33 - (50) (44.52) (100) สารอง หนส้ี งสัย รายได้ รายได้ คชจ. กาไร จะสูญ กาไร ดอกเบีย้ ทม่ี ิใช่ ธุรกรรม & จากการ (ขาดทุน) ดอกเบยี้ ดาเนินงาน ดาเนินงาน สุทธิ สทุ ธิ จากการชะลอ จากการแกไ้ ขหน้ี Reverse 1 จดั ซ้ือสนิ เชอ่ื สารองหนีก้ ลับมาไดส้ ว่ นหนึ่ง

ทั้งนี้พอร์ตสินเช่ือท่ีอยู่อาศัยเม่ือลูกหนี้ผ่อนไปเรื่อยๆแล้ว…เงินต้นและดอกเบ้ียจะค่อยๆลดลง ตามปกติ ซึ่งเราเรียกว่า การ Amortized ดังน้ันขนาดพอร์ตสินเช่ือที่เรามีอยู่เดิมจึงมีโอกาส ล ด ล ง ไ ป เ รื่ อยๆ ห าก ไ ม่มีการ จั ด ซ้ื อพ อร์ ต เ ข้ ามาเ พิ่ ม เ ติ ม ซึ่ ง ใ นปี 2 5 61 บ ตท . ไ ด้ จัดซื้อสินเช่ือจาก MBK-G เข้ามา 111 ล้านบาทในช่วงเดือน ก.ค. หลังจากนั้น ทางกระทรวง การคลังก็มีนโยบายให้ บตท. ชะลอการจัดซ้ือสินเช่ือเพิ่ม ประกอบกับการแข่งขันที่ค่อนข้าง รุนแรงในตลาดสินเช่ือท่ีอยู่อาศัยทาให้ลูกหนี้ของ บตท. ถูก Refinance ออกไปเยอะพอควร ถึงแม้เราจะมีการออกโปรแกรมการรักษาลูกหนี้ชั้นดี ที่เรียกว่า Retention Program โดย นาเสนออตั ราดอกเบย้ี พเิ ศษเพือ่ รักษาลกู คา้ ไว้แตจ่ ากผลกระทบดงั กล่าวยังคงทาให้พอร์ตสินเชื่อ ลดลงอย่างต่อเน่ือง ทาใหร้ ายไดด้ อกเบย้ี ท่ีเคยไดร้ บั ลดน้อยลงตามไปด้วย ในขณะท่ีองค์กรของ เรามีค่าใช้จ่ายคงท่ีที่เกิดข้ึนเป็นจานวนค่อนข้างมากทาให้กาไรจากการดาเนินงานของเราลด ต่าลงกว่าปีท่แี ลว้ ทีนีล้ องดสู ว่ นท่นี ้องแผน Highlight เอาไว้ให้กันดีกวา่ ...น่ันคือส่วนทสี่ ง่ ผลให้ บตท. ของเรามี กาไรสุทธิสูงสุดในรอบ 19 ปี ส่วนแรกคือสารองหน้ีสงสัยจะสูญ ชาว บตท. เห็นมั๊ยจ๊ะว่า ในปี 2561 มนั เป็นคา่ ติดลบ (-) อันนี้เป็นผลจากในปี 2561 เราสามารถลดหนี้ NPL ลงได้ เยอะเลยจากเดิมในปี 2560 อยู่ท่ี 2,736.88 ลบ. ลงมาเหลือ 2,497.43 ลบ. ในปี 2561 (ลดลงถึง 239.45 ลบ. แน่ะ) ผลของการลดหน้ี NPLลงได้ ทาให้เราสามารถ Reverse ค่าสารองหน้ีสงสัยจะสูญกลับมาได้ ส่งผลให้ส่วนท่ี 2 คือส่วนของกาไรสุทธิ ณ สิ้นปี 2561 บตท. สามารถทากาไรได้สูงถึง 102.06 ลบ. เพ่ิมข้ึนจากปี 2560 ที่มีกาไร 26.33 ลบ. (เพิ่มขึ้น 75.73 ลบ.) แถมกาไรสุทธิยังสูงสุดในรอบ 19 ปีเลยนะ แจ่ม ว๊าว ม๊ัย ละ่ ปรบมือดงั ๆ ให้ทมี ตามหนีแ้ ละชาว บตท. ทุกคนด้วยจ๊ะ ... ล้านบาท สปู้ ที ่ีแล้วไม่ได้ ดีกวา่ ปที ีแ่ ล้ว ปี 2560 ปี 2561 25,000 20,160.84 18,971.67 19,245.69 17,986.95 20,000 15,000 10,000 5,000 915.15 984.72 - หนี้สินรวม สว่ นของเงนิ กองทุน สินทรพั ยร์ วม มาดูฐานะทางการเงินบ้างดีกว่าเน้าะ ... ในปี 2561 นี้ สินทรัพย์รวมขององค์กรเร่ิมลดลง จากปี 2560 จาก 20,160.84 ลบ. เหลือ 18,971.67 ลบ. จากพอร์ตสินเชื่อท่ีลดลง อย่างต่อเน่ือง ส่วนด้านหน้ีสินก็ลดลงเช่นกันเนื่องจากเราไม่มีการระดมทุนเพิ่ม จากเดิม 19,245.69 ลบ. เหลือ 17,986.95 ลบ. และสาหรับด้านส่วนของเงินกองทุนเพิ่มข้ึนจาก 915.15 ลบ. เป็น 984.72 ลบ. จากผลของการท่ีเรามีกาไรเพิ่มขึ้นจ้า ซึ่งอัตราส่วน เงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง หรอื BIS Ratio กเ็ พิ่มขน้ึ จากรอ้ ยละ 10.1 ในปี 2560 มา อยูท่ ี่ระดบั ร้อยละ 11.42 ณ สิ้นปี 2561 วสิ ัยทศั น์ ปี 2562 ของ บตท. “เป็นกลไกในการจัดหาเงนิ ทุนระยะยาว รองรบั การขยายตวั ของระบบสินเชอื่ ทอ่ี ยู่อาศัย’ 2

เร่ืองท่ีสอง...การปรบั เปลยี่ นแนวทางการประเมินผลการดาเนนิ งานของรฐั วสิ าหกิจ (เริ่มปี 2563) Bye Bye อกี เรือ่ งหนึ่งท่นี ้องแผนอยากมาเล่าให้ฟงั คอื ทาง สคร. จะปรับเปลี่ยนระบบประเมินผลรัฐวิสาหกิจ SEPA ท่ใี ชก้ นั อยู่ในปัจจบุ ัน (ระบบ SEPA) แลว้ นะจ๊ะ โดยปี 2562 น้ีจะเป็นปีสุดท้ายแล้ว เพราะว่าในปี หนา้ 2563 เคา้ จะเร่ิมใชร้ ะบบใหมป่ ระเมินแบบ 8 ด้านกันแลว้ เดี๋ยวน้องแผนเล่าให้ฟังในเบื้องต้น นะ วา่ มันเปน็ ยงั ไง และด้านทั้ง 8 มอี ะไรบา้ ง จริงๆ แล้วนะเกณฑ์ใหม่ Enablers ท่ีจะใช้มันก็เป็นการผสมผสานระหว่างเกณฑ์ SEPA กับเกณฑ์การประเมินผล 6 ด้าน (เดิม) น่ันเอง ซ่ึงมันก็ไม่ได้เปลี่ยนแปลง ชนิดหน้ามือเป็นหลังมือซะทเี ดยี ว ดงั นั้นสบายใจกนั ได้ บตท. เจ๋งกันอยู่แล้ว รับมือ กนั ไดแ้ น่นอนเนอะ เดี๋ยวลองมาดูตารางดา้ นลา่ งกันนะจะ๊ วา่ มนั เกีย่ วพันกันยงั ไง การประเมนิ แบบ 6 ระบบ SEPA ระบบประเมนิ ผลใหม่ 8 ดา้ น ดา้ น (เดิม) 6 หมวดกระบวนการ 1 หมวดผลลพั ธ์ (Enablers) กอ่ นปี 2557 (2557-2562) 2563 เปน็ ตน้ ไป ด้านบทบาทคณะ หมวด 1 การนาองคก์ ร ดา้ นที่ 1 การกากับดแู ลท่ดี แี ละการนา กรรมการฯ องคก์ ร (Corporate Governance & หมวด 2 การวางแผนเชงิ ยุทธศาสตร์ Leadership : CG) - หมวด 6 การจัดการกระบวนการ ด้านที่ 2 การวางแผนเชิงกลยุทธ์ ด้านการบรหิ ารความ (Strategic Planning : SP) เส่ียง หมวด 3 การมงุ่ เน้นลูกค้าและ ด้านที่ 3 การบริหารความเสี่ยงและการ ดา้ นการควบคุมภายใน การตลาด ควบคุมภายใน (Risk Management & หมวด 4 การวัด วเิ คราะห์ และการ Internal Control : RM & IC) - จดั การความรู้ ดา้ นที่ 4 การมุ่งเน้นลกู ค้าและผมู้ ีสว่ นได้ หมวด 5 การม่งุ เนน้ บุคลากร สว่ นเสีย (Stakeholder & Customer : ด้านการบรหิ ารจดั การ CSM) สารสนเทศและดจิ ทิ ลั ด้านที่ 5 การพฒั นาเทคโนโลยดี จิ ทิ ลั ด้านการบรหิ าร (Digital Technology : Digital) ทรัพยากรบุคคล ด้านที่ 6 การบรหิ ารทุนมนุษย์ (Human Capital Management : HCM) - หมวด 4 การวดั วเิ คราะห์ และการ ดา้ นท่ี 7 การจดั การความรู้และนวตั กรรม ดา้ นการตรวจสอบ จดั การความรู้ (Knowledge Management & ภายใน Innovation Management : KM & IM) - ด้านท่ี 8 การตรวจสอบภายใน (Internal Audit : IA) ค่านยิ มองคก์ ร (Core Value) มี 3 ข้อ 1. มงุ่ เนน้ ผลลพั ธ์ (Focus on Result and Creating Value) 2. มงุ่ เนน้ การเรียนรู้ระดบั องคก์ ร และระดบั บุคคล (Organization and Personal Learning) 3. ความรับผดิ ชอบต่อประเทศชาติ และสังคม (Societal Responsibility) 3

ในการประเมินเค้าได้กาหนดกรอบแนวทางสาหรับการประเมนิ แบบ Enablers เอาไว้ 5 ระดบั ตามนเี้ ลย... o ระดับท่ี 1 ระบใุ หร้ ัฐวิสาหกจิ ทราบชัดเจนวา่ ตอ้ งทาอะไรบา้ ง o ระดับที่ 2 ระบุวา่ คุณภาพท่ีคาดหวังนนั้ คืออะไร รัฐวสิ าหกจิ ต้องทาอยา่ งไร o ระดบั ที่ 3 การดาเนินงานทกุ อย่าง รัฐวิสาหกจิ ต้องทาจริง อยา่ งทัว่ ถงึ สมา่ เสมอ จนได้ ผลลพั ธ์ตามท่ีกาหนด / ต้องการ o ระดับที่ 4 สงิ่ ทร่ี ฐั วิสาหกิจทานนั้ ตอ้ งเชือ่ มโยง / บรู ณาการ กบั เรื่องอะไรบ้าง o ระดบั ท่ี 5 สงิ่ ท่ีรัฐวสิ าหกจิ ทาน้ัน ตอ้ งปรับปรุงอยา่ งตอ่ เน่อื ง 12 3 45 การมนี โยบาย / นโยบาย / ระบบ การทาจรงิ อยา่ ง มกี ารเชื่อมโยง ปรับปรุงอยา่ ง ระบบ / หลักการ / หลักการ ทาได้ ท่ัวถึง / สม่าเสมอ กบั หัวข้ออืน่ ท่ี ต่อเนอื่ ง อยา่ งมีคณุ ภาพ และได้ผลลพั ธ์ เกย่ี วข้อง ตามทก่ี าหนด สาหรับรายละเอียดท่ีแท้ทรู เดี๋ยวทาง สคร. และทริส เค้าจะจัดอบรมให้เราพวกเราที่เก่ียวข้องอีกทีนะจ๊ะ ไวเ้ ดี๋ยวมรี ายละเอียดอะไรเพมิ่ เติมนอ้ งแผนจะมาเล่าใหฟ้ งั อีกทลี ะกัน ท้ายสุดกอ่ นจากกนั น้องแผนอยากฝากขอ้ คดิ คาคมเพอื่ แรงบนั ดาลใจในการทางาน จาก 15 ประธานาธบิ ดชี อื่ ดงั มาฝาก หวงั วา่ จะชว่ ยสรา้ งกาลงั ใจในการทางานใหพ้ ๆ่ี นอ้ งๆชาว บตท. กันไดน้ ะจะ๊ สิง่ ซ่ึงเปน็ ของผ้ทู มี่ ัวแต่ ที่มา : Sanook.com รอ อาจจะเป็นส่ิงท่ีผู้ รวบรวมจาก www.themuse.com ซง่ึ ไปถงึ ก่อนเหลือไว้ …อบั ราฮมั ลินคอล์… ฉบับน้ีแค่นก้ี อ่ นนะ อยา่ ลมื 2 ช่องทางในการเข้าถงึ “น้องแผนเลา่ รอื่ ง” ตามนี้เลย แลว้ พบกันใหม่ฉบับหน้า 1. Share Drive S: > 01_Public Data นะคร๊าบ^^ >> CS >>> น้องแผนเลา่ เรื่อง 2. Intranet > ดา้ นซา้ ยมือเลอื กฝ่ายยทุ ธศาสตร์องคก์ ร 4 >> นอ้ งแผนเล่าเร่ือง