Materi Tingkat Pemahaman Kepatuhan Bismillah ACC 150921

Pengertian Kepatuhan adalah terpenuhinya semua Kewajiban Kepatuhan Perusahaan; Ketidakpatuhan adalah tidak terpenuhinya Kewajiban Kepatuhan Perusahaan; Tujuan Penerapan Kepatuhan Perusahaan patuh pada peraturan perundang-undangan dan ketentuan yang berlaku; Menjaga Meningkatkan Kinerja keberlangsungan Perusahaan bisnis Perusahaan; Survei Tingkat Pemahaman Kepatuhan | 1

Pilar Penerapan Kepatuhan Pilar Kepatuhan Pillar 1 Pillar 2 Pillar 3 Pillar 4 Pillar 5 Komitmen Manajemen SDM & Reward & Sistem Risiko Pelatihan Punishment Manajemen Direksi & Dewan Informasi Komisaris Pernyataan Keselarasan Pemahaman Penghargaan Pemanfaatan tertulis oleh Kebijakan yang dan sanksi perkembangan Perusahaan bagi setiap Dewan dengan mendalam karyawan di teknologi Komisaris, Manajemen kepada Perusahaan sebagai alat Direksi, dan dalam deliverable Karyawan; Risiko karyawan di menjalankan setiap Unit regulasi untuk internal dan memastikan Kerja regulasi berjalannya mengenai eksternal Kepatuhan Kepatuhan Survei Tingkat Pemahaman Kepatuhan | 2

Peraturan Direksi Nomor 108 Tahun 2020 tentang Pedoman Penerapan Kepatuhan Penerapan Kepatuhan APengelolaan Kepatuhan B Sertifikat Kepatuhan CPelaporan dan Komunikasi D Penggunaan Teknologi F Proses Yang Produk E Dan dialihdayakan Aktivitas Baru GPengendalian Internal DPenerapan Kepatuhan merupakan kewajiban bagi insan Pegadaian Survei Tingkat Pemahaman Kepatuhan | 3

Tahapan Pengelolaan Kepatuhan 1. Menetapkan peluang 1. Inventarisasi Regulasi perbaikan; Eksternal dan Internal; 2. Menetapkan area 2. Melaksanakan tinjauan perbaikan; kesesuaian; 3. Menyusun rencana 3. Menetapkan klasifikasi tindakan perbaikan. Kepatuhan. 1 Penetapan 2 5 Klasifikasi Perencanaan Kepatuhan Pengelolaan Tindakan Kepatuhan Perbaikan Berkelanjutan 43 Pemantauan Pelaksanaan & Evaluasi Kepatuhan Kepatuhan 1. Pemantauan; a. hasil pemantauan dituangkan dalam 1. Menetapkan Tujuan; dokumen pemantauan; 2. Perumusan Kondisi b. dokumen disesuaikan dengan proses masing- Eksisting; masing kegiatan 3. Analisa risiko tentang Kepatuhan; 2. Evaluasi 1. Organisasi Pelaksana; 4. Menetapkan rangkaian a. menindaklanjuti hasil dari pemantauan; 2. Konsistensi kegiatan. b. hasilnya disusun dalam bentuk dok. Formal; Pelaksanaan; c. pelaksanaan waktu 3. Hasil Pelaksanaan; 4. Sanksi atas Ketidakpatuhan. disesuaikan dengan masing-masing kegiatan. Survei Tingkat Pemahaman Kepatuhan | 4

Manfaat Penerapan Kepatuhan Meningkatkan Citra Positif Meningkatkan kepercayaan stakeholders kepada Perusahaan Meningkatkan Budaya Kepatuhan Nilai, perilaku dan tindakan yang mendukung terciptanya kepatuhan terhadap seluruh Peraturan Mengurangi Terjadinya Fraud Mengurangi kerugian Perusahaan atas kejadian fraud yang berasal baik dari internal dan eksternal Survei Tingkat Pemahaman Kepatuhan | 5

Berikut Temuan Tertinggi Hasil Audit Internal 1. Kelengkapan Dokumen Produk KCA 2. Pelaksanaan Waskat 3. Serah Terima Barang Jaminan

WNI WNA Survei Tingkat Pemahaman Kepatuhan | 6

Langkah Nasabah Perorangan Dokumen Formulir Bagi Nasabah baru mengisi Formulir Formulir Data Nasabah Perorangan 1.E-KTP bagi secara lengkap dan benar (FDNP), Formulir Aplikasi Transaksi (FAT) WNI sesuai dengan Produk yang ditransaksikan 2.Paspor bagi Bagi Nasabah yang mengalami WNA perubahan data diri wajib Formulir Data Nasabah Perorangan melakukan pengkinian data dengan (FDNP) dengan mencentang pilihan pengkinian pada Formulir Nasabah mewakili Beneficial Owner Formulir Data Beneficial Owner (FDBO) (BO), maka Nasabah wajib mengisi Formulir secara lengkap dan benar Langkah Nasabah Korporasi Dokumen Formulir Bagi Nasabah baru mengisi Formulir Formulir Data Nasabah Korporasi (FDNK), 1.E-KTP bagi secara lengkap dan benar Formulir Aplikasi Transaksi (FAT) sesuai dengan Produk yang ditransaksikan WNI Bagi Nasabah yang mengalami Formulir Data Nasabah Korporasi (FDNK) perubahan data diri wajib 2.Paspor bagi melakukan pengkinian data dengan Formulir Data Beneficial Owner (FDBO) dengan mencentang pilihan WNA pengkinian pada Formulir 3.Surat Nasabah mewakili Beneficial Owner (BO), maka Nasabah wajib mengisi Kuasa/Surat Formulir secara lengkap dan benar Penugasan 4.Surat Izin Usaha/ AD ART Survei Tingkat Pemahaman Kepatuhan | 7

Pengertian Waskat Waskat adalah pelaksanaan melekat dalam bentuk pemantauan, pemeriksaan dan evaluasi oleh Pemimpin Cabang. Jenis Waskat Pemeriksaan Pemeriksaan Uang Kas Saldo Bank Pengendalian Pemeriksaan Surat Bukti Serah Terima Gadai (SBG) BJ Pemeriksaan Pemeriksaan Taksiran Hitungan BJ Pemeriksaan Isi Survei Tingkat Pemahaman Kepatuhan | 8

Tujuan Waskat Pemimpin Cabang Memastikan kegiatan operasional dilaksanakan sesuai dengan SOP. Jumlah Pelaksanaan Waskat Jenis Waskat Cabang UPC Cluster UPC Non UPC Mandiri Cluster Pemeriksaan 4x dalam 1 4x dalam 1 4x dalam 1 Uang Kas Bulan Bulan 4x dalam 1 Bulan Bulan Pemeriksaan 1x dalam 1 1x dalam 1 1x dalam 1 Bank Bulan Bulan 1x dalam 1 Bulan Bulan Pemeriksaan 2x dalam 1 2x dalam 1 2x dalam 1 Serah Terima Bulan Bulan 2x dalam 1 Bulan BJ Bulan 1x dalam 1 1x dalam 1 1x dalam 1 Pemeriksaan Bulan Bulan 1x dalam 1 Bulan Hitungan BJ Bulan 2x dalam 1 2x dalam 1 2x dalam 1 Pemeriksaan Bulan Bulan 2x dalam 1 Bulan Isi Bulan 2x dalam 1 2x dalam 1 2x dalam 1 Pemeriksaan Bulan Bulan 2x dalam 1 Bulan Taksiran Bulan 1x dalam 1 1x dalam 1 1x dalam 1 Pemeriksaan Bulan Bulan 1x dalam 1 Bulan Pengelolaan Bulan SBG Pelaksanaan Waskat dapat dilakukan secara online Sesuai Peraturan Direksi No. 16 Tahun 2020 tentang Pengawasan Melekat (Waskat) Online Survei Tingkat Pemahaman Kepatuhan | 9

Penandatanganan Serah Terima Barang Jaminan Berdasarkan Peraturan Direksi Nomor 14 Tahun 2017 tentang Standard Operating Procedure (SOP) Produk Pegadaian Kredit Cepat dan Aman (KCA) disebutkan bahwa untuk barang jaminan UPC Anggota Cluster Pengelola UPC anggota cluster dan Pengelola Agunan Induk Cluster mencocokan jumlah potongan dan fisik BJ dengan data pencairan kredit pada Sistem Aplikasi Setelah dipastikan jumlah potongan BJ terdapat “cocok” dengan data pencairan kredit pada Sistem Aplikasi, BJ diserah terimakan dengan membubuhkan tanda tangan pada Buku Serah Terima BJ UPC Cluster; Proses serah terima barang jaminan Pengelola UPC Pengelola Agunan Wajib dilengkapi penandatanganan serah terima barang jaminan Survei Tingkat Pemahaman Kepatuhan | 10

Tujuan dari penerapan kepatuhan adalah menjadi acuan bagi pelaksana kepatuhan di setiap Unit Kerja sehingga komitmen kepatuhan dilaksanakan secara benar dan konsisten serta mewujudkan budaya kepatuhan di Perusahaan Kelengkapan dokumen kredit pada produk Gadai KCA wajib terpenuhi guna menghindari risiko yang tidak diinginkan dikemudian hari Pelaksanaan pengawasan melekat dilakukan oleh Pimpinan Unit Kerja Operasional secara berkala dalam hal Pemeriksaan Uang Kas, Pemeriksaan Saldo Bank, Pemeriksaan Serah Terima BJ, Pemeriksaan Hitungan BJ, Pemeriksaan Isi, Pemeriksaan Taksiran, dan Pengendalian Surat Bukti Gadai. Proses serah terima Barang Jaminan anggota cluster yang dilakukan antara Pengelola UPC dan Pengelola Agunan wajib dilengkapi dengan penandatanganan serah terima barang jaminan Pelanggaran di atas yang dilakukan oleh Insan Pegadaian akan dikenakan sanksi sesuai ketentuan internal Perusahaan dan peraturan perundang- undangan yang berlaku. Survei Tingkat Pemahaman Kepatuhan| 11