วิชาการเงินเพื่อชีวิต2 สค 22016

-1- หลกั สูตรวชิ าการเงนิ เพอื ชีวติ ระดบั มธั ยมศึกษาตอนต้น

-2- คําอธิบายรายวิชา สค การเงินเพอื ชีวิต ระดบั มธั ยมศึกษาตอนต้น จํานวน หน่วยกิต ( ชัวโมง) มาตรฐานการเรียนรู้ระดับ มีความรู้ ความเข้าใจ ตระหนกั เกียวกบั ภูมิศาสตร์ ประวตั ิศาสตร์ เศรษฐศาสตร์ การเมือง การปกครองในทวปี เอเชีย และนาํ มาปรับใชใ้ นการดาํ เนินชีวติ เพือความมนั คงของชาติ ศึกษาและฝึ กทักษะเกยี วกบั เรืองดงั ต่อไปนี 1. ว่าด้วยเรืองของเงนิ ความหมายและประโยชน์ ประเภทของเงิน เงินฝากและการประกันภัย การชําระเงิน ทางอเิ ลก็ ทรอนิกส์ โครงสร้างระบบสถาบนั การเงินของประเทศไทย 2. การวางแผนทางการเงิน การรู้จกั ฐานะการเงินของตนเอง บนั ทึกรายรับ-รายจ่าย เป้ าหมายการเงินในชีวิต การออม 3. สินเชือ ความหมายของสินเชือ ลกั ษณะของสินเชือรายย่อย ประเภทและการคาํ นวณดอกเบียเงินกู้ วิธีการป้ องกนั ปัญหาหนี เครดิตบูโร วธิ ีการแกไ้ ขปัญหาหนี หน่วยงานทีใหค้ าํ ปรึกษาเรืองวธิ ีแกไ้ ขปัญหาหนี 4. สิทธิและหน้าทีของผ้ใู ช้บริการทางการเงิน สิทธิของผูใ้ ช้บริการทางการเงิน 4 ประการ หน้าทีของผใู้ ช้บริการทางการเงิน 5 ประการ รู้จกั ศนู ยค์ ุม้ ครองผูใ้ ช้บริการทางการเงิน (ศคง.) และหน่วยงานทีรับทีรับเรืองร้องเรียนอืน ๆ การเขียน หนงั สือร้องเรียนและขนั ตอนทีเกียวขอ้ ง 5. ภยั ทางการเงิน ลกั ษณะ การป้ องกนั ตนเอง และการแกป้ ัญหาภยั ทางการเงิน การจดั ประสบการณ์การเรียนรู้ . จดั กลุ่มอภิปรายในเนือหาทีเกียวขอ้ ง . ศึกษาจากเอกสารและสือทุกประเภททีเกียวขอ้ ง เว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย และเวบ็ ไซตข์ อง ศคง. . จดั ทาํ โครงการนิทรรศการฐานการเรียนรู้ . เชิญวิทยากรผรู้ ู้มาใหค้ วามรู้เกียวกบั การก่อหนีอย่างเหมาะสม และการวางแผนการเงิน ในชีวติ

-3- การวดั และประเมนิ ผล . สงั เกตพฤติกรรมระหวา่ งการเรียนรู้ . วดั ความรู้จากการทาํ กิจกรรมใบงาน . การวดั ผลสมั ฤทธิปลายภาค

-4- คาํ อธิบายรายวชิ า สค การเงนิ เพอื ชีวติ ระดับมัธยมศึกษาตอนต้น จํานวน หน่วยกิต ( ชัวโมง) มาตรฐานการเรียนรู้ระดบั มคี วามรู้ ความเขา้ ใจ ตระหนักเกียวกบั ภูมิศาสตร์ ประวตั ิศาสตร์ เศรษฐศาสตร์ การเมือง การปกครองในทวปี เอเชีย และนาํ มาปรับใชใ้ นการดาํ เนินชีวิต เพอื ความมนั คงของชาติ ที หัวเรือง ตวั ชีวดั เนือหา จาํ นวน ชัวโมง . ว่าด้วยเรอื งของเงนิ . ความหมายและ ชม. ประโยชน์ . อธิบายความหมาย และ . ความหมายและประโยชน์ . ประเภทของเงนิ ประโยชนข์ องเงิน ของเงิน . บอกความหมายและความ . ความหมาย ความแตกต่าง แตกต่างของการใหเ้ งินและการ ของการใหเ้ งินและการใหย้ มื ใหย้ มื เงิน เงิน 1.บอกประเภทและลกั ษณะ . เงินไทย ของเงินไทย - ธนบตั ร . อธิบายวิธีการตรวจสอบ - เหรียญกษาปณ์ ธนบตั ร . บอกสกุลเงินของประเทศใน . เงินตราต่างประเทศ ทวีปเอเชีย - สกุลเงินของประเทศใน . คาํ นวณอตั ราแลกเปลยี น ทวีปเอเชีย เงินตราต่างประเทศ - อตั ราการแลกเปลยี น . บอกช่องทางการแลกเปลยี น และวธิ ีการคาํ นวณอตั รา เงินตราต่างประเทศ แลกเปลยี นเงินตรา ต่างประเทศ - ช่องทางการแลกเปลยี น เงินตราต่างประเทศ

-5- ที หัวเรือง ตวั ชีวดั เนือหา จาํ นวน ชัวโมง . เงินฝาก และการ . บอกลกั ษณะบญั ชีเงินฝาก 1. ประเภท ลกั ษณะ ประกนั ภยั แต่ละประเภท ประโยชน์ ขอ้ จาํ กดั ของการ . บอกประโยชนแ์ ละขอ้ จาํ กดั ฝากเงิน การฝากเงนิ ประเภทต่าง ๆ - บญั ชีเงินฝากออมทรัพย์ - บญั ชีเงินฝากประจาํ - บญั ชีเงินฝากประจาํ รายเดือนปลอดภาษี - สลากออมทรัพย/์ สลาก ออมสิน 3. บอกความหมายของดอกเบีย 2. ความหมายและวิธีการ เงินฝาก คาํ นวณดอกเบียเงินฝาก . คาํ นวณดอกเบียเงินฝาก อยา่ งง่าย . บอกความหมายของการ 3. การคุม้ ครองเงินฝาก คุม้ ครองเงินฝาก . บอกประเภทของเงินฝากที ไดร้ ับการคุม้ ครอง . อธิบายความหมายและ 4. การประกนั ภยั ประโยชนข์ องการประกนั ภยั 8. บอกประเภท และลกั ษณะ การประกนั ภยั แต่ละประเภท . การชําระเงนิ ทาง . บอกความหมาย และ 1. ความหมาย และประโยชน์ อเิ ลก็ ทรอนกิ ส์ ประโยชนข์ องการชาํ ระเงิน ของการชาํ ระเงินทาง ทางอิเลก็ ทรอนิกส์ อเิ ลก็ ทรอนิกส์ . บอกลกั ษณะของบตั ร ATM 2. ลกั ษณะของบตั ร ATM บตั รเดบิต บตั รเครดติ บตั รเดบิต บตั รเครดติ . เปรียบเทียบความแตกต่าง บตั รATM บตั รเดบิตบตั รเครดิต

-6- ที หัวเรือง ตวั ชีวดั เนือหา จาํ นวน ชัวโมง . โครงสร้างระบบ . บอกโครงสร้างระบบ 1. โครงสร้างระบบสถาบนั สถาบนั การเงนิ ของ สถาบนั การเงินของประเทศ การเงินของประเทศไทย 35 ชม. ประเทศไทย ไทย 2. สถาบนั การเงินและ . บอกประเภทของสถาบนั หน่วยงานอนื ภายใตก้ าร . การวางแผนการเงิน การเงินและหน่วยงานอนื กาํ กบั ของธนาคารแห่ง . การรู้จกั ฐานะ ภายใตก้ ารกาํ กบั ของธนาคาร ประเทศไทย การเงนิ ของตนเอง แห่งประเทศไทย . อธิบายบทบาทหนา้ ทีของ - ประเภท สถาบนั การเงินและหน่วยงาน - บทบาทหนา้ ที อนื ภายใตก้ ารกาํ กบั ของ ธนาคารแห่งประเทศไทย . หลกั การประเมนิ ฐานะทาง การเงินของตนเองโดย . อธิบายหลกั การประเมิน คาํ นวณจาํ นวนและ ฐานะการเงิน อตั ราส่วนดงั นี 2. คาํ นวณฐานะการเงินของ ตนเอง - ความมงั คงั สุทธิ - อตั ราส่วนภาระหนีสิน 3. อธิบายลกั ษณะของการมี ต่อรายได้ (ต่อเดือน) สุขภาพการเงินทีดี - จาํ นวนเงินออมเผอื 4. ประเมินสุขภาพการเงินของ ฉุกเฉิน ตนเอง - อตั ราส่วนเงินออมต่อ รายได้ (ต่อเดือน) . การมสี ุขภาพการเงินทีดี - ความหมาย - ลกั ษณะการมีสุขภาพ การเงินทีดี ไดแ้ ก่

-7- ที หัวเรือง ตวั ชีวดั เนือหา จาํ นวน ชัวโมง - มีภาระชาํ ระหนีไมเ่ กนิ ใน ของรายไดต้ ่อเดือน - ออมอยา่ งนอ้ ย ใน ของรายไดต้ ่อเดือน - มีเงินออมเผอื ฉุกเฉิน ประมาณ เท่าของรายจา่ ย จาํ เป็นต่อเดือน . บนั ทกึ รายรับ - . บอกความแตกต่างของ 1. ความหมายของความ รายจ่าย “ความจาํ เป็น” และ “ความ จาํ เป็นและความตอ้ งการ ตอ้ งการ” 2. จดั ลาํ ดบั ความสาํ คญั ของ 2. การจดั ลาํ ดบั ความสาํ คญั รายจ่าย ของรายจ่าย . บอกลกั ษณะของการบนั ทึก 3. ลกั ษณะและประโยชนข์ อง รายรับ-รายจ่าย บนั ทึกรายรับ-รายจ่าย . บอกประโยชนข์ องการ บนั ทึกรายรับ-รายจ่าย . จดบนั ทกึ รายรับ-รายจ่าย 4. วธิ ีบนั ทึกรายรับ-รายจ่าย . เป้ าหมายการเงนิ ใน . บอกประโยชนข์ องการมี . ประโยชนข์ องการมี ชีวติ เป้ าหมายการเงินในชีวิต เป้ าหมายการเงินในชีวติ . บอกเป้ าหมายการเงินทีควร . เป้ าหมายการเงินทีควรมี มใี นชีวิต ในชีวติ . ประเภทของเป้ าหมาย การเงิน - ระยะสนั (ไม่เกิน ปี) - ระยะกลาง ( – ปี ) - ระยะยาว (มากกว่า ปี )

-8- ที หัวเรือง ตวั ชีวดั เนือหา จาํ นวน ชัวโมง . การออม 3. อธิบายวธิ ีการตงั เป้ าหมาย . วธิ ีการตงั เป้ าหมายการเงิน . สินเชือ การเงินตามหลกั SMART ตามหลกั SMART ชม. 4. วางแผนการเงินตาม . การวางแผนการเงินให้ เป้ าหมายทีตงั ไว้ เป็นไปตามเป้ าหมายทีตงั ไว้ . อธิบายความหมาย และ . ความหมาย และประโยชน์ ประโยชนข์ องการออม ของการออม . ตงั เป้ าหมายการออม . เป้ าหมายการออม . บอกหลกั การออมใหส้ าํ เร็จ . หลกั การออมใหส้ าํ เร็จ . อธิบายบทบาทหนา้ ทีและ . ความรู้เบืองตน้ เกียวกบั หลกั การของกองทุนการออม กองทุนการออมแห่งชาติ แห่งชาติ (กอช.) (กอช.) 1. บอกความหมายของ “หนีดี” 1. การประเมนิ ความ และ “หนีพึงระวงั ” เหมาะสมก่อนตดั สินใจก่อ หนี 2. บอกลกั ษณะของสินเชือราย 2. ลกั ษณะของสินเชือราย ยอ่ ย ยอ่ ยและการคาํ นวณดอกเบีย 3. บอกประเภทดอกเบียเงินกู้ . คาํ นวณดอกเบียเงินกู้ 5. บอกความหมาย และ 3. เครดิตบูโร บทบาทหนา้ ทีของเครดิตบูโร 6. บอกวิธีการตรวจสอบขอ้ มลู เครดิตของตนเอง . บอกวธิ ีการป้ องกนั ปัญหา 4. วิธีการป้ องกนั ปัญหาหนี หนี . บอกวิธีการแกไ้ ขปัญหาหนี 5. วธิ ีการแกไ้ ขปัญหาหนี . บอกหน่วยงานทีให้ 6. หน่วยงานทีใหค้ าํ ปรึกษา คาํ ปรึกษาเรืองวิธีแกไ้ ขปัญหา เกียวกบั การแกไ้ ขปัญหาหนี หนี

-9- ที หัวเรือง ตวั ชีวดั เนือหา จาํ นวน ชัวโมง . สิทธิและหน้าทขี อง . บอกสิทธิของผใู้ ชบ้ ริการ 1. สิทธิของผใู้ ชบ้ ริการทาง ชม. ผ้ใู ช้บริการทางการเงนิ ทางการเงิน การเงิน - ไดร้ ับขอ้ มลู ทีถกู ตอ้ ง - เลอื กใชผ้ ลติ ภณั ฑแ์ ละ บริการไดอ้ ยา่ งอสิ ระ - ร้องเรียนเพอื ความเป็น ธรรม - ไดร้ ับการพจิ ารณา ค่าชดเชยหากเกิดความ เสียหาย . บอกหนา้ ทีของผใู้ ชบ้ ริการ 2. หนา้ ทีของผใู้ ชบ้ ริการทาง ทางการเงิน การเงิน - วางแผนการเงิน - ติดตามขอ้ มลู ข่าวสาร ทางการเงินอยา่ งสมาํ เสมอ - เขา้ ใจรายละเอยี ด และ เปรียบเทียบขอ้ มลู ก่อน เลอื กใช้ - ตรวจทานความถกู ตอ้ งของ ธุรกรรมทางการเงินทุกครัง - เมือเป็นหนีตอ้ งชาํ ระหนี . บอกบทบาทหนา้ ทีของศนู ย์ 3. บทบาทศนู ยค์ ุม้ ครอง คุม้ ครองผใู้ ชบ้ ริการทางการ ผใู้ ชบ้ ริการทางการเงนิ เงิน (ศคง.) และหน่วยงานทีรับ (ศคง.) และหน่วยงานทีรับ เรืองร้องเรียนอนื ๆ เรืองร้องเรียนอนื ๆ 4. บอกขนั ตอนการร้องเรียน 4. ขนั ตอนการร้องเรียนและ . บอกหลกั การเขียนหนงั สือ การเขียนหนงั สือร้องเรียน ร้องเรียน

- 10 - ที หัวเรือง ตวั ชีวดั เนือหา จาํ นวน ชัวโมง . ภยั ทางการเงนิ 1. บอกประเภทและลกั ษณะ 1. ประเภท ลกั ษณะ การ ของภยั ทางการเงิน ป้ องกนั ตนเอง และการแกไ้ ข ชม. . บอกวธิ ีการป้ องกนั ตนเอง ปัญหาของภยั ทางการเงิน จากภยั ทางการเงิน . บอกวธิ ีการแกป้ ัญหาทีเกิด - หนีนอกระบบ จากภยั ทางการเงิน - แชร์ลกู โซ่ - ภยั ใกลต้ วั เชน่ การ หลอกลวงใหจ้ ่ายเบียประกนั งวดสุดทา้ ย ตกทอง / ลอ็ ตเตอรีปลอม - แกง๊ คอลเซ็นเตอร์ - ภยั ออนไลน์ (ทีไม่ใช่ ธนาคารออนไลน์) เช่น ภยั ทีมาทางสือสงั คม ออนไลน์