Sesion 3

¿Qué puntos se deben de tratar en las actas de dictaminación? • Políticas de monitoreo aplicadas. • Presentación de Reportes Relevantes. • Reportes de Operaciones efectuadas: • Reportes de Operaciones Inusuales. • Reporte de Operaciones Internas Preocupantes. • Reporte de Operaciones 24 horas. • Clientes y Empleados de Alto Riesgo. • Operaciones Fraccionadas y seguimiento/agrupación mensual. • Descartes de Alertas. • Celebración de contratos cuyas características pudieran generar un alto riesgo en la Entidad. • Anexos de las alertas generadas por el sistema.

El OC tiene 60 días naturales, contando desde la alerta para realizar la dictaminación y a partir del Acta de asamblea 3 días hábiles para enviar el reporte.

Al revisar los Estados de Cuenta correspondientes al mes de mayo de 2018, el área de Tesorería de una SOFOM, detecta que realizaron 2 depósitos en efectivo a la cuenta concentradora de la Entidad, ambos depósitos se realizaron el mismo día, en la misma sucursal, el primer depósito por la cantidad de $ 200,000.00 M.N. (Doscientos mil pesos 00/100 Moneda Nacional) y el segundo depósito por la cantidad de $ 150,000.00 M.N. (Ciento cincuenta mil pesos 00/100 Moneda Nacional). Inmediatamente realizan la conciliación de pagos con sus acreeditados y NINGUNO se adjudica el pago. Motivo por el cuál informan inmediatamente al Oficial de Cumplimiento y a la Dirección General dicha situación.



Las columnas marcadas con asterisco (*) (14, 29 a 36) no aplican para Operaciones Relevantes.







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ROI - ROIP

Campo 35 Descripción de la Operación Campo 36 // Razón de la Inusualidad



Campo 35- Descripción de la Operación Campo 36- Razón de la inusualidad •

1. Los relacionados con la cuenta, producto o servicio, entre otros: Se deben mencionar dentro del campo de DO del Layout, y en su caso, si son identificados dentro de la operativa inusual, deberá describirse su relación, dentro del campo de RI del Layout, y registrarse en los campos del 29 al 34 del Layout la información correspondiente. • Apoderado(s) • Obligado(s) Solidario(s) • Aval(es) • Propietario Real • Beneficiario(s) • Proveedor(es) de recursos u ordenante(s) • Coacreditado • Representante(s) legal(es) • Comitente(s) • Titular(es) • Cotitular(es) • Nombres de sujetos adicionales obtenidos por la • Fideicomitente(s) • Mandante gestión realizada por la SOFOM E.N.R. Se deben mencionar dentro del campo de DO del Layout, y en su caso, si son identificados dentro de la operativa inusual, deberá describirse su relación, dentro del campo de RI del Layout, y registrarse en los campos del 29 al 34 del Layout la información correspondiente.

2. Los sujetos relacionados con la operativa inusual: • Los datos de los sujetos relacionados se deben mencionar en los campos del Layout del 29 al 34 registrando: número consecutivo, número de cuenta, institución financiera y nombre completo o razón social. Para el caso de entidades extranjeras no aplica, por lo que deberán registrarse dentro del campo de RI del Layout. • Deberán describirse a detalle en el campo de RI, adicionando información útil para la identificación del sujeto relacionado: nombre o número consecutivo del campo 29, y en su caso, fecha de nacimiento o de constitución o RFC, actividad económica, si es institución financiera extranjera, el nombre de la institución y país, tipo de relación con el sujeto reportado.

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Número Monto total acumulado de Operaciones durante el período por tipo de operación realizada. Desglose del monto, País involucrado* señalando instrumento monetario y moneda. Datos Geográficos *Si se trata de envío o (localidad de la recepción de recursos hacia o desde el extranjero operación, ubicación, origen o destino de los recursos.

Ejemplo

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Campo 35- Descripción de la Operación Campo 36- Razón de la inusualidad

EOPERATIVA Descripción de la Operación (DO) 1. Descripción de la Operación (campo 35): • Señalar “EOPERATIVA”. • Tipo de relación con el sujeto reportado: cliente, usuario o empleado. • Actividad económica del sujeto reportado, declarada o la obtenida por la gestión realizada por la SOFOM E.N.R. • Mencionar nacionalidad, fecha de nacimiento, RFC, país de nacimiento o cualquier otro dato con el que se cuente. Si se identifica al sujeto en alguna lista, brindar los elementos por los que se descartó homonimia; en caso de no poder descartarla, indicar “no se cuenta con información suficiente para descartar homonimia”. • Tipo de producto(s) o servicio(s) financiero(s) contratado con la SOFOM E.N.R. • Saldo(s) total(es), especificando la(s) fecha(s). • Estatus de (los) producto(s) o servicio(s) financiero(s) contratados (Por ejemplo: crédito liquidado).

• Fecha y monto del último registro o movimiento realizado por el cliente o usuario reportado. • Fecha de contratación del (los) producto(s) o servicio(s). • Fecha de inicio de la relación comercial del cliente con la SOFOM E.N.R. • Partícipes: titular, cotitulares, terceros autorizados, representante legal, apoderado legal, beneficiarios, obligado solidario, aval, entre otros. Si la cuenta no tiene partícipes, indicar “no tiene partícipes”. • Otros domicilios, incluyendo, en su caso, teléfonos. Ejemplo: EOPERATIVA // TIPO DE RELACION CLIENTE // ACTIVIDAD ECONOMICA TIENDA DE ABARROTES // NACIONALIDAD MEXICANA, FECHA DE NACIMIENTO 29AGO1970, RFC ABCD123456EFG PAIS DE NACIMIENTO MEXICO // TIPO DE PRODUCTO CREDITO PERSONAL // SALDO 125,000.00 MN AL 29SEP2018 // ESTATUS DEL PRODUCTO CREDITO VIGENTE // ULTIMO MOVIMIENTO REALIZADO 01AGO2018 PAGO POR DOMICILIACION 10,000.00 MN // FECHA DE CONTRATACION DEL PRODUCTO 30NOV2017 // FECHA DE INICIO DE LA RELACION COMERCIAL 30NOV2017 // PARTICIPES NO TIENE PARTICIPES // OTROS EL CLIENTE REGISTRA COMO DOMICILIO CALLE JAIME TORRES NUMERO 9 INTERIOR 274 COLONIA SANTO TOMAS DELEGACION ALVARO OBREGON, CIUDAD DE MEXICO, NUMERO DE TELEFONO 5512345678 //

2. Razón de la Inusualidad (campo 36): • Descripción de la alerta. • Acto, hecho o situación con el que se relaciona al cliente o usuario. • Estatus del sujeto reportado conforme a la fuente de información. En caso de desconocerlo, indicar “se desconoce el estatus del sujeto reportado”. • Fuente de información. • Fecha de emisión de la fuente de información. • Información adicional que fortalezca el reporte o, en su caso, menciona “sin información adicional”. Ejemplo: ALERTA CLIENTE MENCIONADO EN NOTA PERIODISTICA // ACTO CON EL QUE SE LE RELACIONA EL CLIENTE APARECIO EN UNA NOTA PERIODISTICA EN LA CUAL SE LE INVOLUCRA COMO PRESTA NOMBRES DEL CARTEL DE SINALOA //ESTATUS DEL SUJETO REPORTADO SEGUN LA NOTA PERIODISTICA EL SUJETO REPORTADO SE ENCUENTRA PROFUGO // FUENTE PERIODICO EL UNIVERSAL // FECHA DE PUBLICACION 30AGO2018 // INFORMACION ADICIONAL SE REALIZO UNA BUSQUEDA EN LISTAS CONSULTADAS POR LA INSTITUCION PERO NO SE ENCONTRO COINCIDENCIA CON EL NOMBRE NI EL RFC DEL CLIENTE. LA DIRECCION GENERAL EMITIO UN COMUNICADO EN LA INTRANET ALERTANDO A TOMAR MEDIDAS CAUTELARES SI SE AVISTA AL CLIENTE //



Descripción de la Razón de la Inusualidad Operación (35) (36)

Ejemplo Tentativa de Operación DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN (campo 35) TENTATIVA // ACTIVIDAD GOBERNADOR DEL ESTADO DE VERACRUZ // NACIONALIDAD MEXICANA FECHA DE NACIMIENTO 29MAR1978 PAIS DE NACIMIENTO MEXICO // TIPO DE PRODUCTO EL PROSPECTO DE CLIENTE PRETENDIA CONTRATAR UN CREDITO DE AUTO // FECHA DE LA TENTATIVA 29MAR2018 // LOCALIDAD DE LA TENTATIVA CIUDAD DE MEXICO EN LA SUCURSAL DE PASEO DE LA REFORMA 969 CDMX // DOMICILIO IDENTIFICADO EN SU INE NO 9876543 LOCALIZADO EN AV. VERACRUZ 696, COL CENTRO, VERACRUZ // RAZÓN DE LA INUSUALIDAD (campo 36) ALERTA SE IDENTIFICA AL PROSPECTO DE CLIENTE COMO PEP NACIONAL, DE ACUERDO A LAS POLITICAS DE LA INSTITUCION, SE LES REQUIERE LLENAR UN FORMULARIO DE DEBIDA DILIGENCIA REFORZADA A LO CUAL EL SUJETO MUESTRA INCONFORMIDAD Y SE NIEGA A CUMPLIR CON EL REQUISITO ARGUMENTANDO QUE DADO QUE EL CONTRATO ES A SU NOMBRE NO DESEA PROPORCIONAR INFORMACION SOBRE SUS FAMILIARES // FUENTE NO APLICA // INFORMACION ADICIONAL LA ENTIDAD CUENTA CON EL FORMULARIO PARA EL OTORGAMIENTO DEL CREDITO, COPIA DE LA IDENTIFICACION DEL SUJETO Y COMPROBANTE DE DOMICILIO PROPORCIONADO, SIN EMBARGO, DERIVADO DE LA NEGATIVA DE CUMPLIR CON EL PROCEDIMIENTO DE DEBIDA DILIGENCIA REFORZADA, SE DETERMINO NO ESTABLECER UNA RELACION COMERCIAL//

Ejemplo Tentativa de Operación Tentativa 24 Horas: Es importante señalar que aquellos casos en que se identifique algún escenario de la Guía de 24 Horas o por Lista de Personas Bloqueadas y se registre una tentativa de operación, las SOFOM E.N.R., podrán remitir un ROI a la UIF iniciando el campo 35 con: 24 HORAS TENTATIVA y seguir los lineamientos establecidos en el numeral iii del apartado V del documento de Mejores Prácticas para Tentativas de Operación. DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN (campo 35) 24 HORAS TENTATIVA // OCUPACION SE DESCONOCE LA ACTIVIDAD ECONÓMICA // NACIONALIDAD COLOMBIANA// TIPO DE OPERACION ARRENDAMIENTO FINANCIERO SOBRE UN AUTOMOVIL BMW // FECHA DE INTENTO 21AGO2018 // LOCALIDAD TIJUANA // DOMICILIO EL USUARIO REGISTRA COMO DOMICILIO CALLE GUATEMALA S/N, EMILIANO ZAPATA, TIJUANA BAJA CALIFORNIA // RAZÓN DE LA INUSUALIDAD (campo 36) ALERTA LISTA OFAC // FUENTE SE IDENTIFICA COINCIDENCIA EN NOMBRE MES Y AÑO DE NACIMIENTO CON SUJETO LISTADO EN LA LISTA OFAC COMPILADA DISPONIBLE EN LA PAGINA WEB DEL DEPARTAMENTO DEL TESORO DE LOS EUA // INFORMACION ADICIONAL EL SUJETO ACOSTA SERNA OSCAR ALONSO INTENTO OBTENER UN CONTRATO DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO DE UN VEHICULO BMW SERIE 1 CON VALOR DE 350,000.00 MN, PRESENTA PASAPORTE COLOMBIANO NUMERO AK123456 CON FECHA DE NACIMIENTO 01AGO1971, DE ACUERDO A LA INFORMACION DE OFAC EL SUJETO LISTADO TIENE FECHA DE NACIMIENTO 17AGO1971, SIENDO EL DIA DISTINTO, SIN EMBARGO LA ENTIDAD DETERMINA SU ENVIO COMO 24 HORAS DERIVADO DE LA COINCIDENCIA EN NOMBRE, APELLIDOS, MES Y AÑO DE NACIMIENTO ASI COMO NACIONALIDAD DEL SUJETO. //

Tomando en consideración que el Layout cuenta con campos que tienen carácter de OBLIGATORIO para su envío a la autoridad, a continuación se describen los siguientes supuestos para el llenado de algunos de éstos, los cuales aplican únicamente para las tentativas de operación.



• Reportes de Operativa Campo 35-Descripción de la Operación Campo 36- Razón de la Inusualidad • Reportes de EOperativa Campo 35-Descripción de la Operación Campo 36- Razón de la Inusualidad

• Reportes de Tentativa Campo 35-Descripción de la Operación Campo 36- Razón de la Inusualidad