SESION 1

DEFINICIÓN LAVADO DE DINERO • • • • • • • • • • VICEPRESIDENCIA DE SUPERVISIÓN DE PROCESOS PREVENTIVOS



Fuente: 1ª ENR en México

TIPIFICADO EN: 139 Quáter CPF CONVENIO INTERNACIONAL PARA LA REPRESIÓN DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO 1999 (ART. 2)

Evaluación Nacional de Riesgos LD/FT 2016





1. ¿Qué es un Riesgo? 2. ¿Qué tipos de riesgos conoces? 3. ¿A qué riesgos se enfrenta tu Entidad?

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AMENAZA VULNERABILIDAD CONSECUENCIA Es una persona o grupo de personas, objeto o actividad con Comprende aquellas cosas que se Se refieren al impacto o daño que el potencial de dañar, por pueden explotar por la amenaza o el LD o FT puede causar, ejemplo, al Estado, la sociedad, que pueden sustentar o facilitar incluyendo el efecto de la la economía, etc. sus actividades. actividad criminal o terrorista subyacente en los sistemas La amenaza usualmente sirve En el contexto de la evaluación financieros e instituciones, así como un punto de partida de riesgos de LD/FT, consiste en como en la economía y la sociedad de manera más general. esencial en el desarrollo de la los factores que representan comprensión de los riesgos de debilidades en los sistemas, IMPACTO LD/FT, ya que consiste en tener controles de prevención de LD/FT una comprensión del entorno en el que se comenten los delitos de un país. precedentes y cómo se genera el También pueden incluir producto del delito para características de un sector identificar su naturaleza (y si es particular, un producto financiero posible, su tamaño o volumen). o tipo de servicio que los hace atractivos para propósitos de LD/FT. PROBABILIDAD

Vulnerabilidad ¿Qué es el Riesgo? Se puede percibir como una función de tres factores: amenaza, vulnerabilidad y consecuencias. Amenaza Consecuencia

RIESGOS ASOCIADOS AL LA/FT

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¿CÓMO APLICA MÉXICO EL ENFOQUE BASADO EN RIESGOS?

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ENFOQUE BASADO DOCUMENTAL MANUAL PLD IDENTIFICACIÓN EN RIESGOS IMPLEMENTACIÓN MEDICIÓN METODOLOGÍA MITIGANTES IDENTIFICACIÓN Y MEDICIÓN DE RIESGOS ADECUACIONES A METODOLOGÍAS CONTROLES MITIGANTES SISTEMAS AUTOMATIZADOS



Entendimiento de la regulación. Diseño e EBR Entendimiento implementación de la del EBR. administración del riesgo. Entendimiento del negocio.