3 ENR2

EvaluaciónNacional deRiesgos LD/FT

¿Qué es la ENR?Es un ejercicio de autoevaluación que permite a los países redefinir supolítica en la materia, orientando los recursos hacia la mitigación deaquellos factores que representan un mayor riesgo de lavado de dinero(LD), financiamiento al terrorismo (FT), así como a las conductas definanciamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva (FPADM).En suma, una ENR permite a los países optimizar el uso de sus recursos ycapacidades para privilegiar la atención de aquellas áreas que resultanprioritarias para la seguridad y estabilidad del país.Busca dar cumplimiento a lo dispuesto en la Recomendación 1 de losestándares internacionales del Grupo de Acción Financiera (GAFI),conocidas como las 40 recomendaciones. Dichos estándares indican quelos países deben identificar y evaluar y mitigar los riesgos.

¿Cuál es su objetivo?Lograr mediante un esfuerzo organizado ysistemático la identificación, evaluación yentendimiento homogéneo de los riesgos queimplican la comisión de los delitos de LD, FT yFPADM que enfrenta nuestro país a efecto deimplementar y desarrollar un régimen eficientey eficaz de Prevención y Combate al Lavado deDinero, el Financiamiento al Terrorismo y elFinanciamiento a la proliferación de armas dedestrucción masiva (PLD/CFT/FPADM).

AMENAZA VULNERABILIDAD CONSECUENCIA Es una persona o grupo de personas, objeto o actividad Comprende aquellas cosas que Se refieren al impacto o dañocon el potencial de dañar, por se pueden explotar por la que el LD o FT puede causar,ejemplo, al Estado, la sociedad, amenaza o que pueden sustentar o facilitar sus incluyendo el efecto de la la economía, etc. actividades. actividad criminal o terrorista subyacente en los sistemas La amenaza usualmente sirve En el contexto de la evaluación financieros e instituciones, así como un punto de partida de riesgos de LD/FT, consiste en como en la economía y laesencial en el desarrollo de la los factores que representan sociedad de manera máscomprensión de los riesgos de debilidades en los sistemas,LD/FT, ya que consiste en tener controles de prevención de general. una comprensión del entorno LD/FT de un país. IMPACTO en el que se comenten losdelitos precedentes y cómo se También pueden incluir genera el producto del delito características de un sectorpara identificar su naturaleza (y particular, un producto si es posible, su tamaño o financiero o tipo de servicio que volumen). los hace atractivos para propósitos de LD/FT.PROBABILIDAD

Vulnerabilidad ¿Qué es el Riesgo? ¿Qué es el riesgo? Se puede percibir como una función de tres factores: amenaza, vulnerabilidad y consecuencias.Amenaza Consecuencia RIESGO= PROBABILIDAD X IMPACTO

RIESGO DE LAVADO DE DINERO

RIESGO DE FINANCIAMIENTO TERRORISMO

RIESGO EN RÉGIMEN DE PLD

RESULTADOS DE LAEVALUACIÓNSECTORIAL DE RIESGOS 15 BBVA Bancomer, Banamex, Santander, Banorte, HSBC, Inbursa y Scotiabank Fuente: 1ª Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en México

Ejemplo: ¿Por qué la Banca Múltiple del G7 es de alto riesgo?Cuenta con todas las características de riesgo de productos yservicios, tales como: Está permitida la recepción directa de recursos del público Es posible realizar disposiciones de recursos propios en efectivo Se pueden realizar y aceptar transferencias nacionales y extranjeras Realizan operaciones cambiarias (con restricciones en los montos captados) Cuentan con productos o servicios que permiten la no identificación de al menos algún participante de la operación Pueden realizar operaciones a través de comisionistas

PRODUCTOS O SERVICIOSCONSIDERADOS DE MAYOR RIESGO Fuente: 1ª Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en México

RESULTADOS DELA EVALUACIÓN SECTORIAL DE RIESGOS (ACTIVIDADES VULNERABLES) NOTA: Es la primera vez que se realiza la evaluación con el contenido de los Avisos enviados por los SO, ya que a la fecha de la edición anterior aún no entraba en vigor la LFPIORPI Fuente: 1ª Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en México