Principales inconsistencias identificadas en los reportes Se mencionan las principales inconsistencias identificadas en la implementación de los lineamientos del documento de Mejores Prácticas, con la finalidad de evitar su incidencia: • Inconsistencias y omisiones en los datos de identificación del cliente o usuario, así como del tipo del producto o servicio reportado. • Omisión del perfil transaccional del cliente. • No se describe de forma clara la alerta que origina el reporte. • Inconsistencias en la descripción de la operativa inusual. • Falta de un análisis comparativo que brinde elementos claros del porqué la operativa se considera inusual. • Falta de identificación de personas relacionadas en las operaciones. • Reportes que no muestran congruencia entre las operaciones descritas y la determinación de la inusualidad. • Redacción de textos que contienen disposiciones legales como justificación para el envío de los reportes.
CAMPO 35 – DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN • Prioridad: Se omite el dato. • Actividad económica: se identifican reportes que se limitan a describir textos como, empleado o transporte público; se le sugiere al sector ser más específicos en este campo. • Partícipes: Se mencionan nombres sin indicar cuál es su participación o bien, mencionar que existen terceros, sin brindar el nombre del sujeto relacionado. • Perfil transaccional: ✓ El formato de los montos y fechas no es el solicitado. ✓ Se omite mencionar el periodo de análisis. ✓ Se omite mencionar el monto total acumulado durante el periodo y desglosarlo por tipo de operación, instrumento monetario y moneda.
CAMPO 36 – RAZÓN DE LA INUSUALIDAD • Alerta: Reportes en los que no se identifica el motivo que los generó debido a que se registran textos que no proporcionan elementos que permitan hacerlo, por ejemplo “alerta inusual de conformidad con acta CCC de fecha 20/04/2018”. • Análisis de la alerta: Reportes que no brindan los elementos por los cuales la alerta pasó a la siguiente fase de análisis; y se han recibido reportes que hacen uso de fracciones de algún documento legal como justificación para el envío de los reportes. • Análisis del contexto del cliente, usuario o empleado: ✓ Falta de un análisis comparativo que brinde elementos claros del porqué la operativa se considera inusual. ✓ Falta de identificación de sujetos relacionados en las operaciones y en su caso, de la relación existente entre ellos.
CAMPO 36 – RAZÓN DE LA INUSUALIDAD • Gestiones realizadas por la SOFOM E.N.R.: ✓ Reportes que omiten mencionar si la institución realizó acciones adicionales para fortalecer la inusualidad. ✓ Mencionar la gestión realizada, sin embargo, se omiten los resultados obtenidos de ésta, por lo que se desconoce si refuerzan la inusualidad. • Determinación de la inusualidad: ✓ Se identifican algunos reportes que omiten registrar la Determinación de la Inusualidad, la cual deberá de identificar elementos, indicadores, tendencias, escenarios o patrones posiblemente relacionados con LD/FT, así como detectar la forma de operar del cliente o usuario y cómo éstos se desvían de su perfil transaccional declarado o determinado. ✓ Se identifican reportes donde los elementos concluyentes no tienen sustento, ya que omiten el contexto del sujeto reportado, por lo que para la autoridad es imposible conocer la razón por la que la SOFOM E.N.R., lo considera inusual.
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