1.10.2.2 Designación 1.10.2.2.1 Designación de Oficial de Cumplimiento Interino GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 48 | 71
1.10.2.3 Funciones GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 49 | 71
1.10.2.4 Avisos a la SHCP 1.11 Capítulo X: Sistemas Automatizados GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 50 | 71
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1.12 Otras obligaciones 1.12.1 Capacitación y difusión • • • • • 1.12.2 Reserva y confidencialidad de la información • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 52 | 71
• • 1.12.3 Procedimiento de selección de personal • • • 1.13 Intercambio de información ✓ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 53 | 71
✓ ✓ ✓ • • • • • • • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 54 | 71
1.14 Capítulo: Modelos novedosos ✓ ✓ ✓ 1.15 Lista de Personas Bloqueadas 1.15.1 Supuestos de introducción a la Lista de Personas Bloqueadas • • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 55 | 71
• • • • 1.15.1.1 Obligaciones de los Sujetos Supervisados 1.15.1.2 Supuestos de eliminación de la Lista de Personas Bloqueadas • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 56 | 71
• • • 1.16 Centros cambiarios GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 57 | 71
1.17 Transmisores de dinero 1.18 Dictamen técnico GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 58 | 71
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1.19 Sanciones Sanciones en la Ley de los ingresos de la Federación 2018 Incumplimiento de los plazos para la atención de los 1 hasta 15,000 veces valor diario de UMA requerimientos: información, documentación, aseguramiento, desbloquedo de cuentas, transferencia, situación de fondos. Del 10 al 100% del monto del reporte de la operación inusual que no se hubiera enviado Infracciones a las DCG Del 10 al 100% del monto del acto, operación o servicio que se realice con un cliente o usuario de la que se haya informado que se encuentra en la lista de personas bloqueadas. O con multa equivalente en moneda nacional de 10 hasta 100,000 veces el valor diario de la UMA, en el caso de cualquier otro incumplimiento a las referidas disposiciones. Sanciones en Art. 115 de la LIC Realizar operaciones con algun cliente/usuario que se haya Del 10 al 100% del monto del acto, operación o informado que se encuentra en las Lista de Personas Bloqueadas servicio relacionado. Del 10 al 100% del monto de la operación o serie Operación inusual no reportada de operaciones relacionadas entre sí del mismo cliente y/o usuario Operaciones relevantes no reportadas Operaciones internas preocupantes no reportadas De 10,000 a 100,000 días de SMGV o UMA (2018) Transferencias internacionales no reportadas LIC y LMV: De 30,000 a 100,000 días de SMGV o Operaciones en efectivo on USD no reportadas UMA (2018) Conocimiento del cliente (Perfil transaccional/grado de riesgo) Expedientes de identificación de los clientes LAP, LSOCAP 1000 A 30,000 días SMGV o UMA Conservación de la información LUC, LGOAAC 2000 A 30,000 días SMGV o UMA Sistemas automatizados LIC, LMV De 5,000 a 50,000 días de SMGV o UMA Otros incumplimientos con la Ley y Disposiciones GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 60 | 71
Sanciones en Art. 108 de LIC SANCIONES GRAVES POR INFRACCIÓN De acuerdo con el artículo 107 Bis de la LIC se 1. Manual PLD/FT no presentado considerará lo siguiente: 2. Operaciones no reportadas 1. El impacto a terceros o al SFM 3. No contar con un Sistema Automatizado 3. La reincidencia, las causas que la originaron y, en 4. No establecimiento de las Estructuras Internas su caso, las acciones correctivas. 5. Proporcionar información falsa o que dolosamente 4. La reincidencia se podrá sancionar hasta el doble induzca al error, por ocultamiento u omisión. de la prevista originalmente. 5. La cuantía de la operación. 6. La condición económica del infractor 7. La naturaleza de la infracción cometida. 1.20 Cumplimiento regulatorio OBLIGACIÓN SECTOR PLAZO DE CUMPLIMIENTO Comité de Todos Dentro de los 15 días hábiles siguientes a la Comunicación y Control fecha en que se haya designado las áreas (excepto asesores en inversiones) correspondientes. Oficial de Cumplimiento Todos Designación. Dentro de los 2 días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado la (excepto asesores en inversiones) designación correspondiente. Revocación. Al día hábil siguiente a la fecha en que la misma haya ocurrido. Oficial de Cumplimiento Todos Designación. Al día hábil siguiente a su interino (excepto asesores en designación. (Puede cubrir hata 90 días naturales inversiones) durante un año calendario) Representante de Asesores en Dentro de los 15 días hábiles siguientes a la Cumplimiento inversiones fecha en que se haya efectuado el nombramiento correspondiente. Manual de Todos Dentro de los 20 días hábiles siguientes a la Cumplimiento Todos fecha en que su respectivo Comité de Auditoría Informe anual de las apruebe. capacitación Sólo debe contar con el programa pero no se debe presentar el informe a partir de las reformas de 2019. Informe de auditoría Todos Dentro de los 60 días naturales siguientes al Aviso de agentes (excepto asesores en cierre del ejercicio al que corresponda la revisión. relacionados inversiones) Transmisores de Dentro de los primeros 15 días hábiles de cada Dinero año. GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 61 | 71
SOFOMES Dentro de los 3 días hábiles siguientes a aquél Transmisión de Centros Cambiarios en que se haya inscrito en el Registro respectivo acciones por más del 2% Transmisores de la transmisión de más del 2% del capital social de su capital social pagado Dinero pagado. Casas de Cambio Dentro de los 10 días hábiles siguientes a SOFOM ENR aquel en que los accionistas, socios o dueños Centros Cambiarios Transmisores de respectivos comuniquen esa situación. Dinero Tiene una vigencia de 3 años. Debe solicitarse Personas que ejercen el Casas de Cambio con 150 días naturales previo a su vencimiento. control Entidades de Previo a la presentación del primer aviso Ahorro y Crédito Popular Fondos de Inversión Dictamen Técnico SOFOM ENR Centros Cambiarios Transmisores de Dinero Alta en portal Actividades antilavado del SAT vulnerables Actualización de la Todos Al menos cada 12 meses Metodología y resultados Conservación de Todos 10 años a partir de que termina la relación expedientes comercial. 5 años para Asesores en inversiones. Conservación de 5 años para Actividades vulnerables. reportes e información de Todos 10 años a partir de su ejecución. dictaminación 5 años para Asesores en inversiones. Conservación del Todos 5 años informe de auditoría (excepto asesores en Conservación de inversiones) Metodología y resultados Todos 5 años de EBR GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 62 | 71
2 Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia ilícita. ✓ ✓ ✓ ✓ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 63 | 71
2.1 Actividades Vulnerables 2.1.1 Obligaciones • • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 64 | 71
• • • Identidad Mediante credenciales o documentos oficiales y recabar copia de Actividad u ocupación la documentación presentada Dueño beneficiario Sólo cuando existe una relación de negocios, mediante avisos de inscripción y actualización del Registro Federal de Contribuyentes Cuando el cliente no sea Dueño Beneficiario, deberá notificarlo. Se deberá proporcionar información que lo identifique, en caso de contar con ella. ▪ ▪ ▪ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 65 | 71
✓ ✓ 2.1.2 Umbrales de identificación y aviso Actividad Umbral de Identificación Umbral de aviso Juegos con apuesta, concursos y sorteos UMA* M.N.** UMA* M.N.** Tarjetas de crédito o de servicios Tarjetas prepagadas 325 $27,459.25 645 $54,496.05 Cheques de viajero Préstamos o créditos, con o sin garantía 805 $68,014.45 1,285 $108,569.65 Servicios de construcción, desarrollo o comercialización de bienes inmuebles 645 $54,496.05 645 $54,496.05 Comercialización de piedras y metales preciosos, joyas y relojes Siempre Siempre 645 $54,496.05 Subasta y comercialización de obras de arte Distribución y comercialización de todo tipo de vehículos Siempre Siempre 1,605 $135,606.45 (terrestres, marinos, aéreos) Servicios de blindaje (vehículos y bienes inmuebles) Siempre Siempre 8,025 $678,032.25 Transporte y custodia de dinero o valores 805 $68,014.45 1,605 $135,606.45 Derechos personales de uso y goce de bienes inmuebles 2,410 $203,620.90 4,815 $406,819.35 Recepción de donativos por parte de organizaciones sin fines de lucro 3,210 $271,212.90 6,420 $542,425.80 2,410 $203,620.90 4,815 $406,819.35 Siempre Siempre 3,210 $271,212.90 3,210 $271,212.90 1,605 $135,606.45 3,210 $271,212.90 1,605 $135,606.45 GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 66 | 71
Actividad Umbral de Umbral de aviso Identificación Compraventa de bienes inmuebles o la Cuando en nombre y representación de un cesión de derechos sobre estos Siempre cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados Administración y manejo de recursos, Siempre valores o cualquier otro activo de sus Siempre Cuando en nombre y representación de un Siempre cliente, se realice alguna operación financiera clientes que esté relacionada con los actos señalados Manejo de cuentas bancarias, de ahorro Siempre Cuando en nombre y representación de un o de valores cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados Organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la Cuando en nombre y representación de un constitución, operación y administración cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados de sociedades mercantiles Cuando en nombre y representación de un Constitución, escisión, fusión, operación y cliente, se realice alguna operación financiera administración de personas morales o que esté relacionada con los actos señalados vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles Actividad Umbral de Umbral de aviso Identificación Transmisión o constitución de derechos reales sobre UMA* M.N.** UMA* M.N.** inmuebles Siempre Siempre Otorgamiento de poderes para actos de 16,000 $1,351,840.00 administración o dominio otorgados con carácter Siempre Siempre irrevocable Siempre Siempre Constitución de personas morales y su modificación Siempre Siempre 8,025 $678,032.25 patrimonial Siempre Siempre 8,025 $678,032.25 Constitución o modificación de fideicomisos Siempre Siempre Siempre Siempre traslativos de dominio o de garantía sobre inmuebles Otorgamiento de contratos de mutuo o crédito, con o sin garantía GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 67 | 71
Actividad Umbral de Umbral de aviso Identificación Avalúos sobre bienes UMA* M.N.** UMA* M.N.** Constitución de personas morales mercantiles, su 8,025 $678,032.25 8,025 $678,032.25 Siempre Siempre modificación patrimonial Siempre Siempre Constitución, modificación o cesión de derechos de Siempre Siempre Siempre Siempre fideicomiso Otorgamiento de contratos de mutuo, mercantil o Siempre Siempre Siempre Siempre créditos mercantiles Actividad Umbral de Identificación Umbral de aviso Vehículos UMA* M.N.** UMA* M.N.** Máquinas de juegos y apuestas Siempre Siempre Siempre Siempre Siempre Siempre Siempre Siempre Equipos y materiales para la elaboración Siempre Siempre Siempre Siempre de tarjetas de pago Siempre Siempre Siempre Siempre Materiales de resistencia balística 485 $40,977.65 valor 485 $40,977.65 valor Joyas, relojes, metales y piedras preciosas 4,815 individual 4,815 individual Obras de arte $388,089.00 $388,089.00 2.2 Uso de efectivo Actividad Límite en Monto límite en UMA* MN** Compraventa de inmuebles 8,025 Compraventa de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, 3,210 $678,032.25 marítimos o terrestres $271,212.90 3,210 Compraventa de relojes; joyería; metales preciosos y piedras $271,212.90 preciosas, ya sea por pieza o por lote y de obras de arte 3,210 $271,212.90 Adquisición de boletos que permita participar en juegos con apuesta, 3,210 concursos o sorteos; así como la entrega a pago de premios por haber 3,210 $271,212.90 participado en dichos juegos con apuesta, concursos o sorteos 3,210 $271,212.90 Servicios de blindaje $271,212.90 Compra venta de acciones o partes sociales Arrendamiento de inmuebles, nuevos o usados GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 68 | 71
2.3 Visitas de verificación ✓ ✓ 2.4 Sanciones administrativas GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 69 | 71
SANCIONES APLICABLES Sanción Sanción Sanción Sanción Sanción Pecuniaria administrativa administrativa administrativa administrativa General aplicable a dirigida a Corredores dirigida a Notarios dirigida a Agentes y quienes intervengan en dirigida a Apoderados la realización de la Permisionarios de Públicos Públicos Actividad Sancionada juegos y sorteos Aduanales Revocación de Cancelación Cesación del Cancelación de la Entre 200 y 2,000 SMVDF permiso en caso de definitiva de la ejercicio en caso de autorización en caso habilitación en caso reincidencia de reincidencia reincidencia de reincidencia SANCIONES APLICABLES Sanción Sanción Sanción Sanción Sanción Pecuniaria administrativa administrativa administrativa dirigida administrativa General aplicable a dirigida a Agentes y quienes intervengan en dirigida a dirigida a a Notarios Públicos Apoderados la realización de la Permisionarios de Corredores Actividad Sancionada juegos y sorteos Aduanales Públicos Cesación del ejercicio Entre 2,000 y 10,000 en caso de SMVDF reincidencia y entre 2,000 y 10,000 SMVDF SANCIONES APLICABLES Sanción Sanción Sanción Sanción Sanción Pecuniaria administrativa dirigida administrativa administrativa administrativa General aplicable a dirigida a Notarios dirigida a Agentes y quienes intervengan en a Permisionarios de dirigida a Apoderados la realización de la juegos y sorteos Corredores Públicos Públicos Actividad Sancionada Aduanales Revocación de permiso Cesación del Cancelación de la Entre 10,000 Y 65,000 ejercicio autorización y entre SMVDF o entre el 10% y el 100% del valor del acto u 10,000 y 65,000 operación, la que resulte SMVDF mayor GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 70 | 71
SANCIONES APLICABLES Sanción Sanción Sanción Sanción Sanción Pecuniaria administrativa administrativa administrativa administrativa General aplicable a dirigida a Agentes dirigida a dirigida a dirigida a y Apoderados quienes Permisionarios de Corredores Notarios Públicos intervengan en la juegos y sorteos Aduanales realización de la Públicos Revocación de Actividad permiso Cesación del Cancelación de la Sancionada ejercicio autorización mayor Entre 10,000 Y 65,000 SMVDF o entre el 10% y el 100% del valor del acto u operación, la que resulte mayor GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 71 | 71
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