Факторинг.Банк Открытие_БИНБАНК

Факторинг. Банк «Открытие» Круглый стол «Финансовые меры поддержки бизнеса»В жизни всегдаесть место открытиюopen.ru

ГРУППА «ОТКРЫТИЕ» — 1 ОКТЯБРЯ 2018 ГОДА 100% 97% 100% 100% 100%Банкнепрофильных активов («Открытие НПФ») • Банк непрофильных активов создан • доля в капитале Росгосстрах- банка выросла с 75% до 100% • пенсионные фонды объединились • УК и лизинговая компания вошли в периметр группы • Рокетбанк вышел за периметр группы ФАКТОРИНГ 7Факторинг для ГК «МонАрх»

УВЕРЕННО СТАРТУЕМ Физические лица Юридические лица # Позиция на рынкеПо итогам 2017года 3,8 #5 #5 35 млн Количество активных млн. человек ~180 клиентов Росгосстраха и НПФ клиентов тыс. компанийПортфель кредитов (гросс) #7 #5 240 1+* млрд рублей трлн рублейПортфель пассивов 1+ ~300 трлн рублей млрд рублей* С учетом кредитного портфеля, передаваемого в банк непрофильных активов.

ОБНОВЛЯЕМ СЕТЬ 5 банк в стране по 8 Федеральных округов количеству отделений 70 Субъектов Федерации 950 отделений сегодня (объединённая сеть)276 Городов 6 тыс. банкоматов и терминалов

ЧТО ТАКОЕ ФАКТОРИНГФакторинг Уступка требованияФинансирование под уступку денежных требований Передача требования Банку(гл. 43 ГК РФ) ФинансированиеДенежное требование Выплата Банком денежных средств поставщикуПраво требовать задолженность, образованную в товара/подрядчику в размере до 100% от суммы уступленного Банку денежного требованиярезультате поставок товара/оказанииуслуг/выполнения работ с отсрочкой платежа.Выражено в форме накладной, акта, УПД, КС-2 и пр.ОБЩАЯ СХЕМА ФАКТОРИНГА 1 Поставка покупателю товара на условиях контракта (выполнение работ) 1 4 Дебитор 2 Уступка Банку прав требований долга к Дебитору,Поставщик (Покупатель/ передача Банку товаросопроводительных(Подрядчик) 2 документов Заказчик) 3 5 Банк 3 Выплата финансирования до 100% после поставки 4 Оплата за поставленный товар 5 Выплата остатка финансирования (за минусом комиссий)Название презентации 5

ОТЛИЧИЕ ФАКТОРИНГА ОТ КРЕДИТА Факторинг Кредит Овердрафт• Факторинговое финансирование • Кредит возвращается заемщиком • Овердрафт возвращаетсяпогашается из денег, • Кредит, как правило, выдается под заемщикомпоступающих от Дебитора залог и предусматривает обороты • При кредитовании помимо• Факторинговое финансирование по расчетному счету, адекватные предоставления средств клиенту ивыплачивается на срок сумме займа РКО Банк не оказывает заемщикуфактической отсрочки платежа • Кредит выдается на заранее каких-либо дополнительных услуг(до 180 календарных дней) обусловленную сумму • Овердрафтом предусмотрено• Для факторингового • Кредит погашается в заранее поддержание определенногофинансирования обеспечение не обусловленный день и, как оборота по расчетному счету.требуется правило, предусматривает Обеспечение в виде залога не• Размер фактического предварительную аккумуляцию требуетсяфинансирования не ограничен и денежных средств на р/счете • Овердрафтом предусмотреноможет увеличиваться по мере • Для получения кредита поддержание определенногороста объема продаж Поставщика необходимо оформлять большое оборота по расчетному счету.(финансирование до 100% от количество документов Обеспечение в виде залога несуммы поставки) • Погашение кредита не гарантирует требуется• Факторинговое финансирование получение нового кредита • Все кредитовые поступленияпогашается в день фактической автоматически списываются соплаты Покупателем расчетного счета в погашениепоставленного товара (услуг) овердрафта и процентов по нему • Погашение овердрафта не гарантирует получение нового.Название презентации 6

СИЛЬНЫЕ СТОРОНЫ ФАКТОРИНГА 7 Быстрое оформление на обслуживание Отсутствие залогового обеспечения Объем финансирования до 100% от оборота Для кого: Поставщик, Дебитор Продукты: Все Не отражается в кредитном портфеле, не увеличивает расчетной долговой нагрузки Для кого: Поставщик, Дебитор Продукты: С регрессом, Без регресса Улучшает показатели ликвидности баланса Для кого: Поставщик – открытая компания/с аудируемой отчетностью по МСФО/размещается на рынке ценных бумаг Продукты: Без регресса Помогает выполнить ковенанты по договорам с Банками-кредиторами Для кого: Поставщик, Дебитор Продукты: для Поставщика – С регрессом, Без регресса. Для Дебитора - Без регресса Возможность заключения договора факторинга только с Дебитором, не тебуется участия Поставщиков. Для кого: Дебитор Продукты: Расчетный факторинг

ОБЩИЕ ПРЕИМУЩЕСТВА ФАКТОРИНГА Преимущества от использования факторинга для Дебиторов: 1. Возможность получить увеличенную отсрочку от Поставщика. 2. Усиление финансовой устойчивости Поставщика (по причине получения финансирования от Финансового агента) снижает риски выполнения его обязательств перед Дебитором. 3. Возможность привлечения новых поставщиков. 4. Дополнительная мотивация и удобный финансовый инструмент для ключевых Поставщиков. 5. Финансирование утвержденных Дебитором Поставщиков и только по подтвержденным поставкам. Преимущества от использования факторинга для Поставщиков: 1. Покрытие кассовых разрывов и пополнение оборотных средств, отвлеченных для предоставления отсрочки платежа Дебитору. 2. Страхование Поставщика от ликвидного риска (если сроки погашения дебиторской задолженности будут нарушены Дебитором); 3. Получение дополнительных денежных средств Поставщиком без увеличения долговой нагрузки и перевода оборотов из другого кредитующего Банка. 4. Снижение стоимости финансирования под дебиторскую задолженность по сравнению с кредитом (факторинг - более специализированный инструмент).

НАРАБОТАННЫЕ КОМПЕТЕНЦИИ И ИНФРАСТРУКТУРА – Установленные связи с федеральными дебиторами фуд/нонфуд ритейла, отрасли телекомммуникаций, DYI ритейл. – Установлены долгосрочные партнерские взаимоотношения практически со всеми крупнейшими дебиторами в ключевых отраслях рынка РФ: ГК Роснефть, ГК Лукойл, – ГК Евраз, Северсталь, ММК, ГК Сибур и иные ВИНКи..– Электронные платформы– Заключены соглашения и запущенны в промышленную эксплуатациюосновные электронные площадки осуществляющие электронныйдокументооборот– на российском рынке: DiaDoc, Sfera, Factor Plat – Опытный и высококвалифицированный 9 персонал– Развитые технологии и системыавтоматизации обслуживания – Руководящие сотрудники со стажем в области факторинга до 20 лет.– Наличие развитых систем автоматизацииопераций, в стадии разработки собственная – У сотрудников большой опыт продаж, участия вэлектронная платформа, различных ассоциациях, конференциях. Опыт– объединяющая операционную систему и CRM обслуживания клиентов, работы по предупреждению и предотвращению проблемной задолженности

СПАСИБО! Смирнова Зоя Управляющий директор Управления факторинговых операций, Банк Открытие Тел.: +7 (495) 755-88-66 (доб.110-031) Email: [email protected] Филимонов Павел Начальник отдела анализа контрагентов и платежной дисциплины Управления факторинговых операций, Банк Открытие Тел.: + 7(495) 755 -88-66 (доб.110-785) Email: [email protected]В жизни всегдаесть место открытиюopen.ru