Obligaciones ante CONDUSEF primera parte

DEFINICIÓN DE LAVADO DE DINERO Es aquella operación a través de la cual el dinero recibido de actividades ilícitas, es transformado e ingresado al Sistema Financiero de un país.

DEFINICIÓN DE FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMOEs la APORTACIÓN, FINANCIACIÓN O RECAUDACIÓNDE RECURSOS o fondos económicos que tengancomo FIN PROVOCAR ALARMA, TEMOR O TERROR ENLA POBLACIÓN o en un grupo o sector de ella, paraatentar contra la seguridad nacional o presionar a laautoridad para que tome una determinación.

ETAPAS DE LAVADO DE DINERO

FINALIDAD OCULTAR ORIGEN DE LOS RECURSOS, DERECHOS O BIENESENCUBRIR UBICACIÓN CON CONOCIMIENTO QUEPRETENDER DESTINO SON PRODUCTO DE UNA OCULTAR ACTIVIDAD ILÍCITA. ENCUBRIR LA PROPIEDAD NATURALEZA

PRESENTACIÓN DE REPORTES

REPORTES ANTE CNBV: OPERACIONES RELEVANTESOPERACIONES INUSUALES OPERACIONES INTERNAS PREOCUPANTES REPORTE 24 HORAS

OPERACIONES RELEVANTES¿QUÉ SON? Son aquellas OPERACIONES realizadas en efectivo por un monto igual o mayor a 7,500 dólares, ya sea en moneda nacional o extranjera.¿CUÁNDO SE Dentro de los 10 últimos días hábiles de los meses de ENERO,PRESENTAN? ABRIL, JULIO Y OCTUBRE.

OPERACIONES INUSUALES¿QUÉ SON? • Es la Operación, actividad, conducta o comportamiento de un Cliente que no concuerde con la información proporcionada en la entrevista. • Se da cuando existen cambios en el perfil transaccional inicial o habitual, en función del origen del dinero, monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la Operación. • Operaciones que el cliente realice o pretenda realizar y exista sospecha de que proviene de actividades ilícitas o está relacionado con lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (REPORTE 24 HORAS).

¿CÓMO SE • Dentro de los 3 días hábiles siguientesPRESENTAN? contados a partir de que concluya la sesión del Comité que la dictamine. • Para llevar acabo el dictamen contara con un periodo que no excederá de 60 días naturales contados a partir de que se genera la alerta. • En el caso del reporte 24 horas, se deberá reportar dentro de las 24 horas contadas a partir de conocer la información. • Se presentan de la misma forma que las operaciones relevantes en el respectivo campo y en caso de que sea reporte 24 horas en la descripción del reporte se deberá poner la leyenda\" REPORTE DE 24 HORAS\".

CONSIDERACIONES:Grado de RiesgoOcupaciónProfesiónGiro del negocioMontos elevadosCuando el cliente no quiera proporcionar información

OPERACIONES INTERNAS PREOCUPANTES¿QUÉ SON Y • Actividad, conducta o comportamiento de CÓMO SE cualquiera de los accionistas, socios, directivos, apoderados y de quienes ejerzan el Control, quePRESENTAN? esté relacionada con lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, enriquecimiento inusual o algún otro delito financiero en particular. • Dentro de un periodo que no exceda los 60 días naturales a partir de que se detecte la Operación por medio del sistema. • Los empleados y directivos de la empresa deberán enviar sus correo al oficial de cumplimiento Estos reportes son ANÓNIMOS.

¿CÓMO SE DETECTAN?Cuando una persona que ejerza el Control, mantiene unnivel de vida notoriamente superior al que le correspondepor los ingresos que recibe por parte de la empresa.Cuando un directivo, funcionario, empleado, etc. hayaintervenido en la realización de Operaciones que se hayanreportado como Inusual.Cuando existan sospechas de que el funcionario, directivo,empleado, etc. incurrieron en actos delictivos comoLavado de Dinero y FT.Cuando las funciones encomendadas al empleadoo directivo no correspondan con las que realiza.