RSE 2017

MISIÓN VISIÓN01 HAGAMOS GRANDES COSAS JUNTOS

MISIÓNSer el socio de con anza de nuestros clientes apasionadospor ayudarlos a alcanzar sus metas nancieras a lo largo desu vida. VISIÓN Facilitar futuros positivos para nuestros colaboradores, aseso- res y clientes mediante la entrega de asesoría y educación nanciera, soluciones nancieras accesibles, acordes a sus necesidades, siendo responsables con las comunidades donde operamos.

NUESTROS VALORES CORPORATIVOS02 Integridad Respeto \"Actuamos con honestidad y \"Tratamos a lo abiertamente, somos dignos nos gustaría se de con anza y consistentes en ramos y apren todo lo que hacemos. Actua- lezas de la d mos conforme a los más altos chamos activa estándares éticos.\" reconocemos mos algo que

os demás como Responsabilidad Ir más alláer tratados, valo- de los límitesndemos las forta- \"Asumimos la responsabilidaddiversidad. Escu- de los compromisos que asumi- \"Nos esforzamos como indi-amente a otros y mos, las acciones que toma- viduos, equipo y organiza- que todos tene- mos y los problemas que ocu- ción, para abrir nuevos ca- aportar.\" rren. Aceptamos que seremos minos y logar niveles más juzgados sobre estos.\" altos de rendimiento llegan- do a la profundidad de nuestras capacidades.\"

NUESTROS VALORES ACT NOW03

AAspira a lo más Calto y lleva a tuequipo contigo. Clientes primero, son nuestra razón de ser. T Trabaja en esta Compañía como si fuera tuya. Nosotros ganamos W juntos y ayudamos Orgullosos de nuestras decisiones - a los otros a llegar al éxito. Decide y actúa. Necesidad deescuchar y hablar O N con honestidad.

NUESTRO CÓDIGO DE ÉTICA Y CONDUCTA Altos estándares04 Código de Ética Confianza

Creemos en incorporar inversiones respon- sables al proceso de inversiones alineado con nuestra búsqueda de ganancias a largo plazo y los interéses más amplios de la sociedad.\" - Roger Birt, Director de Mandate Management, Old Mutual Sudáfrica.Nos preocupamos por las comunidades. Brindamos servicios e cientes y rentables. Oportunidades y condiciones laborales. Donaciones y aportes para la educación y la cultura.

NEGOCIO RESPONSABLENuestra visión es convertirnos en el socio más con able para nuestros clientes y parte de la construcción de con anza nos compromete a desempeñar un papel signi cativo como ciudadanos corporativos. Esto no solo es bueno para nuestra reputación que se basa en hacer parte del desarrollo de las comunidades en las que vivimos y trabaja- mos sino en el aporte social y responsable que hacemos al crecimiento de las regio- nes. Como Compañía internacional de servicios nancieros, tenemos gran impacto en nuestros diferentes grupos de interés, desde nuestros clientes y empleados a las comunidades locales que operamos, trabajando por el medio ambiente, la cultura y la sostenibilidad. Buscamos asegurar de manera cuidadosa que consi- deramos las necesidades de todos nuestros grupos de interés.05 Nuestras acciones responsables se evidencian en las donaciones de inver- sion y sobre todo en la manera como es gestionado nuestro Negocio. Cons- ciente de esto, estamos trabajando muy fuerte para asegurar que opera- mos como una empresa responsable con los procesos adecuados para gestionar nuestros impactos y aseguramos que ayudamos a construir futu- ros positivos.

Durante los últimos años hemos avanzadode manera signi cativa en el enfoque de“Empresa Responsable”. En nuestro Proyectode disminución de la huella de carbonoahora se ha unido la mayor parte del grupoy en los diferentes países estamos trabajan-do para reducir nuestros impactos ambienta-les directos. A nivel local, continuamostrabajando con diferentes iniciativas que nospermiten aprovechar nuestro conocimiento yexperiencia para acercar a los diferentespoblacione a los temas de ahorro, protec-ción e inversion que les permita alcanzarfuturos positivos.

EDUCACIÓN FINANCIERA06 Reconocemos que parte de nuestro rol en la economía del futuro consiste en que tenemos que apoyar a nuestros clientes actuales y potenciales en la comprensión del mercado de servicios nancieros. El lenguaje y proceso de muchos productos y servicios que se ofrecen pueden resultar desalentador. Por ello, nos hemos compro- metido a estar ahí para explicar y ayudar a nuestros grupos de interés a aumentar su nivel de comprensión, para que puedan aprovechar al máximo su dinero y entrar en el mercado con con anza.

Clientes:Facilitamos futuros positivos para la gente a través derelaciones de calidad y largo plazo en la administraciónde sus nanzas.Colaboradores:Procuramos calidad de vida, un trabajo estable, unambiente sano y posibilidad de desarrollo.Gobierno:Somos abiertos y honestos en las relaciones con elgobierno y los reguladores.Proveedores:Aprovechamos nuestro conocimiento y lo compartimos.Comunidad:Fomentamos el compromiso con las comunidades y elvoluntariado de los colaboradores.Inversión:Somos responsables en la administración y gestión deriesgos de nuestros clientes inversionistas.

RESPONSABLES CON RESPONSABLES CONNUESTROS CLIENTES LOS EMPLEADOSUtilizamos nuestra experiencia y conoci- Nos ocupamos del desarrollo personal ymientos en planeación nanciera para profesional de nuestos colaboradores, diseña-desarrollar los productos, servicios y la mos planes de desarrollo y currículos por com-asesoría más adecuada para nuestros petencias. Tenemos un alto interés en queclientes. Escuchamos sus necesidades y crezcan y se desarrollen profesionalmente aen forma responsable les ayudamos a través de retos en diferentes funciones y cultu-tomar decisiones informados que les ras. Adicionalmente, hay una oferta abiertapermitan alcanzar sus metas nancieras. para que tengan oportunidades en todos los países donde operamos.RESPONSABLES CONLAS INVERSIONESUtilizamos nuestro enfoque empresarialresponsable al medir los riesgos de lasinversiones de nuestros clientes y la opor-tunidad en nuestras decisiones de inver-sión, y luego utilizar esta informaciónpara asegurar que actuamos como unadministrador responsable de los activosde nuestros clientes. Tenemos directricescorporativas para no hacer inversiones encompañías que vayan en detrimento delser humano o del planeta.

RESPONSABLES CON RESPONSABLES CONLAS COMUNIDADES EL GOBIERNOReconocemos que tenemos una amplia responsabili- Utilizamos nuestra experiencia y conocimientos endad para fortalecer la sociedad de que hacemos Planeación Financiera para compartir con nuestrosparte. Nuestro éxito a largo plazo está estrechamen- proveedores información que les permita realizarte ligado al progreso y orecimiento de las comuni- una administración responsable de su negocio.dades en las que operamos. A nivel de Grupo, tene- Adicionalmente estamos trabajando en planes quemos políticas que fomentan el compromiso con nues- los inviten a involucrarse en la reducción de latras comunidades incluyendo de manera muy impor- huella de carbono, cuidado ambiental y responsa-tante el voluntariado de nuestros colaboradores. bilidad social empresarial.Apoyamos e invertimos principalmente en progra-mas de educación nanciera y de vida que promue- RESPONSABLES CONvan el desarrollo de grupos de niños y jóvenes. LOS PROVEEDORESRESPONSABLES CON Somos responsables en el cumplimiento estricto yEL MEDIO AMBIENTE riguroso del marco regulatorio y normativo del nego- cio y proactivamente facilitamos cada una de lasGestionamos nuestros impactos ambientales direc- interacciones con los estamentos de gobierno y regu-tos, por ello hemos desarrollado una estrategia para lación, en la entrega de información oportuna yreducir la huella de carbono del Grupo en el plane- construcción de futuro.ta. Lo anterior, tiene como objetivo mejorar la integri-dad y exactitud de nuestros datos de emisiones, esta-blecer un objetivo de Grupo en las reducciones dedicho gas y crear iniciativas para involucrar a todosnuestros grupos de interés. Cada negocio tiene unequipo especial de medio ambiente responsable dela actividad de coordinación y compromiso con loscolaboradores.

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ACTIVIDADESREALIZADASPOR OLD MUTUAL

Responsablescon nuestros clientesEn Old Mutual velamos por ofrecer la mejor Estas son algunas empresas donde dictamos talleres durante el 2017:asesoría de Planeación Financiera; por ello,contamos con el Programa de Bienestar Finan- - Baker Hugesciero que existe desde 2012. Este programa - Cenitsurge desde la Escuela de Planeación Financie- - Chubbra cuya misión es generar conjuntamente, un - Consorcio Saludconocimiento que nos permita acompañar a - Libertynuestros clientes y sus familias, en la elabora- - SAPción de su Planeación Financiera para cada - Coronaetapa de su ciclo de vida. - Syac - MedimásBuscamos cómo ser cada vez más cercanoscon nuestros clientes, fuerza comercial y con lacomunidad, así como de sus necesidades parapoder generar cada vez una asesoría másacertada que les permita tomar decisiones nancieras más responsables.Contamos con un programa de educación nanciera que abarca más de 12 talleres endiferentes temas, actividades lúdicas para lasfamilias, información relevante y de interés ennuestras redes sociales, página pública ymedios de comunicación. Realizamos un traba-jo constante con las empresas para promoverel bienestar de sus empleados a través delprograma de Bienestar nanciero.

Responsablescon los empleados Nuestros colaboradores son uno de nuestros activos más importantes; son ellos la fuerza que nos impulsa para alcanzar todos nuestros objeti- vos y por ello, son uno de nuestros focos dentro del programa de responsabilidad social empre- sarial. En este sentido, procuramos promover una cultura organizacional fundamentada en nuestros valores institucionales y que garantice el bienestar de los colaboradores. Buscando potenciar el capital humano y brindarles a nuestros colaborado- res un ambiente agradable, tenemos para ellos múltiples bene cios como experiencias de aprendizaje, programas permanentes de capacitación y desarrollo con el objetivo de fortalecer su desarrollo y crecimiento. Premia- mos a los colaboradores por su contribución y compromiso con los princi- pios de tratamiento justo al cliente.

Responsablescon las inversiones Old Mutual Colombia, como unidad de negocio del Grupo Old Mutual, ha acogido las mejores prácticas en cuanto a inversión responsable. Estos estándares han sido armonizados con los Principios de Inversión Responsa- ble de las Naciones Unidas, así como con los principios implementados en Reino Unido y Sudáfrica. De esta forma queremos reducir los siguientes riesgos (entre otros): • Riesgo reputacional: pérdida de reputación de la Compañía por parte de diferentes grupos de interés (clientes, empleados, reguladores, entre otros). • Riesgo estratégico: es la consecución de los objetivos estratégicos de la Compañía (ventas, ingresos y utilidades) a través de métodos que sean considerados no éticos, que no respeten a la personas o al medio ambiente, y que puedan resultar en daños nancieros o repu- tacionales para la Compañía. • Riesgo legal y regulatorio: pérdida de la con anza de los regula- dores; acciones legales contra la Compañía y/o sus empleados por prácticas no éticas o por no cumplir los compromisos legales y normativos. Este estándar de Inversión Responsable se implementa a través de las siguientes actividades: 1. Consideración de factores ambientales, sociales y de Gobierno Corporativo (ESG por sus siglas en inglés) en la toma de decisiones de inversión: Incorporamos información

relevante ambiental, social y de gobierno 3. Jugar un papel de liderazgo en el tema de Inver-corporativo a la administración de los recur- sión Responsable: Somos conscientes de nuestrosos, teniendo en cuenta los mandatos de los papel en el mercado nanciero colombiano, yclientes, los requerimientos locales y a la regu- buscaremos espacios para apalancar nuestra expe-lación aplicable. riencia global en la materia para impulsar estánda- res internacionales en la industria local. Esto inclu-2. Actuar como un custodio responsable de los ye (entre otros), trabajar con el regulador, la indus-activos de nuestros clientes: Como guardianes tria, los emisores, así como incentivar el trabajode los recursos de nuestros clientes, llevaremos académico sobre Inversión Responsable.un historial de las votaciones que hacemos enlas Asambleas de Accionistas de los emisores 4. Transparencia: manejaremos proactivamente losdonde tenemos participación de acciones, el con ictos de interés que puedan surgir, de acuerdocual estará disponible para los clientes que lo a los lineamientos que tiene la Compañía sobre larequieran. Las votaciones en las Asambleas de materia. En conjunto con el Grupo Old Mutual, seAccionistas se harán de acuerdo a los linea- publicarán periódicamente nuestro trabajo y losmientos de nuestros clientes (si es el caso) y a resultados que hemos tenido en el área de Inversiónla normatividad vigente. Responsable. El monitoreo y reporte de los temas de Inversión Responsable se harán de acuerdo a las políticas del Grupo Old Mutual sobre la mate- ria. Si requieres más información sobre nuestras Inversiones Responsables, puedes escribirnos a [email protected]



¿Cuál fué nuestro foco en el 2017? El año 2017 fue un gran año, en el cual plan- teamos un enfoque integral; quisimos brindar un apoyo al medio ambiente, al emprendi- miento, al empoderamiento de la mujer y a la educación nanciera; y para ello en alianza con Endeavor Colombia creamos el Premio Old Mutual Emprendimiento Verde, con el n de apoyar mujeres que con su negocio dinami- zaran el ecosistema emprendedor del país. En este premio se reconocieron a 5 mujeres emprendedoras que con su negocio impactan favorablemente al medio ambiente y a su vez, internamente premiamos a 5 mujeres Financial Planners que acompañaron a las emprendedo- ras con asesoría de planeación nanciera. Con este grupo de mujeres durante el año implementamos un programa de formación enfocado en educación nanciera de sus roles de emprendedoras; realizamos difusión de sus negocios ambientalmente responsables y forta- lecimos el papel de las mujeres emprendedo- ras y su empoderamiento en el país.

Responsablescon las comunidades El apoyo y ayuda a las comunidades es un punto muy importante para Old Mutual; inten- tamos buscar diferentes grupos sociales a los cuales podamos impactar positivamente desde diferentes frentes, teniendo en cuenta a pobla- ciones en condiciones de vulnerabilidad y el medio ambiente. Para esta tarea, nuestro equipo de Voluntarios ha sido fundamental; con más de 20 miembros activos entre los que se encuentran Colabora- dores, Fuerza Comercial y Agencias, hemos consolidado grandes iniciativas.#MocoaNoEstáSola Tras el desastre natural ocurrido en Mocoa, realizamos un campaña para recolectar recur- sos para impulsar la reconstrucción de Mocoa. 209 colaboradores hicieron su aporte y en conjunto con la donación de Old Mutual, reuni- mos $30.000.000 que se usaron para la adquisición de ayudas humanitarias de emer- gencia, restablecimiento de servicios públicos básicos y conexiones víales.

El año 2017 fue un año difícil para nuestros hermanos mexicanos con quienes trabajamos muy de la mano con Old Mutual México. Deci- dimos iniciar una campaña para nuestros cola- boradores y fuerza comercial con el n de reunir fondos para ayudar a los damni cados. Logramos reunir $13.046.538 a través de aportes en efectivo, transferencias y descuen- tos de nómina.#SíApoyoAMéxico

Mandela Day El Mandela Day es un momento que dedicamos a Nelson Mandela, el gran líder de origen sudafricano; es un día dedicado especialmente a aportar maneras para cambiar la realidad de comunidades vulnerables. Para el 2017, a través de nuestro equipo de Voluntarios decidimos apoyar a la Fundación Jorge de Francisco y María Liévano de Otero. Esta organización trabaja para brindar atención integral a niñas y ado- lescentes en condiciones de vulnerabilidad. Para este día, realizamos con ellas diferentes actividades lúdicas para dejarles un importante men- saje de Planeación Financiera acorde a sus necesidades y condiciones. Les presentamos además nuestro taller de Rilebú del Programa de Bienes- tar Financiero y les obsequiamos una sala de televisión para brindarles la posibilidad de tener un espacio más cómodo y de diversión a las niñas internas. Nuestro grupo de voluntarios lideró una jornada de #ViernesConSentido donde invitamos a nuestros colaboradores a usar jeans por un día a cambio de un aporte de $5.000 ó de $7.000 por jeans y tenis. La suma de este dinero nos permitió adquirir muchos de los materiales que usamos en nuestro Mandela Day. Número de beneficiadas: 112 niñas y adolescentes Número de voluntarios: 58

En Old Mutual cuidamos y preservamos el planeta, procu- BICICLETERO:ramos proteger los recursos naturales con los que interac-tuamos. Constantemente realizamos mediciones de los Poder brindarles a nuestros colaboradores un espacio como elconsumos de electricidad, de agua, combustible de los vehí- bicicletero nos ha permitido hacerle frente a dos indicadoresculos de la Compañía, recolección de basuras, papelería importantes; la protección y el cuidado del medio ambiente yutilizada y de la huella de Carbono. Realizamos campañas el bienestar y la salud de nuestros biciusuarios.internas que invitan a nuestros colaboradores a ser másconscientes de los recursos que disponen, los motivamos a Capacidad del biciletero: 60usar medios de transporte alternativos como la bicicleta y Promedio de uso diario de bicletas estándar: 67cuidamos los elementos bióticos que habitan las sedes Promedio de uso diario de bicicletas eléctricas: 5donde nos encontramos.PUNTO ECOLÓGICO:Motivamos el reciclaje y la reutilización de los recursos delos que disponemos. Contamos con diferentes puntos ecoló-gicos para depositar diferentes elementos como papel,cartón, baterías, plástico y tapas que se donan a la Funda-ción Sanar, una organización colombiana sin ánimo delucro que apoya a niños y adolescentes que padecenCáncer.Peso de material reciclado donado:50 kg de tapas / 18.3 kg de baterías y chatarra eléctrica Responsable con el medio ambiente

SEA 10 Sea 10 es una iniciativa que hemos trabaja- do en conjunto con nuestro proveedor de servicios de alimentación Compass Group Service. Con este proyecto hemos logrado implusar dos temas importantes dentro de nuestro programa de responsabilidad social; la adecuada alimentación de nuestros cola- boradores y el apoyo a la Fundación Nutrin- fantil. Buscamos que nuestros colaboradores depo- siten una moneda que representa 10 gramos de alimento, al nalizar su comida y dos veces al año, sumamos los gramos totales de las monedas y donamos el equivalente a la Fundación mencionada. Peso donado en kg de comida: 340 kg

Responsablescon los proveedores Somos conscientes de la importancia de brindar a nuestros proveedores conocimiento de nuestro negocio con el propósito de estar alineados y fomentar una cultura organizacional orientada a los resultados. Es por esto que utilizamos nuestra experiencia y conocimiento para que este grupo pueda autogestionar una administración nancie- ra e ciente, basada en nuestros conceptos de planeación. Durante el año 2016, capacitamos a nuestros colaboradores de outsourcing sobre el conocimiento del contexto de la Compañía, así como políticas de cumplimiento las cuales se esta- blecen en el contrato y participación en proyec- tos estratégicos y misionales de la empresa.

Premios yreconocimientos recibidosPor segunda vez consecutiva recibimos la certi- de bienestar y de desarrollo profesional. Obtener cación por parte del Top Employers Institute; este reconocimiento fue posible tras un largo proceso de auditoría que evuluó nuestras prácticas de recur-este reconocimiento es muestra de las buenas sos humanos y gracias a que contamos con los mejo-prácticas empresariales que brindamos a nues- res profesionales que a diario nos inspiran a ideartros colaboradores y rati ca la responsabilidad mejores condiciones para ellos.que tenemos con ellos de ofrecerles espacios SOMOS TOP EMPLOYER COLOMBIA Y MÉXICO