นโยบายและแผนการลงทนุ ใหม่ กองทุนสารองเลยี้ งชพี ธนาคารพัฒนาวิสาหกิจขนาดกลาง และขนาดย่อมแหง่ ประเทศไทย บริหารโดย 20 พฤษภาคม 2565 บริษัทหลักทรัพยจ์ ดั การกองทนุ กรุงไทย จากัด (มหาชน)
หวั ข้อการนาเสนอ 1 รายงานสถานะกองทนุ และผลการดาเนินงาน 2 นโยบายและแผนการลงทุนใหม่ 3 KTAM PVD FUND 2
1. รายงานสถานะกองทุน และผลการดาเนินงาน
สถานภาพกองทุน ธนาคารพัฒนาวิสาหกจิ ขนาดกลางและขนาดยอ่ มแหง่ ประเทศไทย ขขอ้อ้ มมูลูล ณณ 3310 ธเมันษวาายคนม 22556654 จานวนสมาชิกทง้ั หมด 2,046 ราย เงินสะสมส่วนของสมาชกิ เงนิ สะสม 672,962,335.02 บาท ผลประโยชนเ์ งินสะสม 86,263,928.63 บาท เงนิ สมทบส่วนของนายจา้ ง เงนิ สมทบ 781,063,851.05 บาท ผลประโยชนเ์ งนิ สมทบ 102,237,689.10 บาท รวมส่วนของสมาชกิ และนายจ้าง 1,642,527,803.80 บาท 4
รูปแบบแผนทางเลือกการลงทนุ ตราสารหน้ี กองทนุ ผสม หุ้น หนุ้ หนุ้ PVDKTFIX-1Y3Y FI 80% , EQ 15% ในประเทศ ในประเทศ ในประเทศ KT-SET50-A KT-HiDiv AI 5% KTSE แผนการลงทนุ 1 N/A N/A N/A N/A N/A N/A - - 2 100% - - - - 998 - - 55 3 - 100% - - - 61 - - 125 4 90% - 10% 30% - 276 0-100% 0-100% 398 5 80% - 20% 210 6 70% - 30% 7 70% - - 8 (DIY) 0-100% - 0-100% หมายเหตุ : ข้อมูล ณ 17 พฤษภาคม 2565 ✓ จานวนสมาชกิ ท้งั สิ้น 2,123 ราย 5
ผลการดาเนินงานย้อนหลังรายนโยบาย ข้อมูล ณ วันที่ 31 มนี าคม 2565 รายนโยบาย ปี 2560 ผลการดาเนินงานกองทนุ (รายปี) ปี 2564 เฉลีย่ 3 ปี สะสม 3 ปี มี.ค.65 ปี 2561 ปี 2562 ปี 2563 ตราสารหน้ี Return 2.29% 1.29% 2.32% 7.13% -0.05% (PVDKTFIX-1Y3Y) Benchmark 2.51% 1.02% 3.50% 2.19% 0.77% 2.22% 6.80% -0.19% 2.72% 1.45% 3.41% 2.49% 3.10% 2.34% 7.18% 0.29% ผสม Return 3.39% -1.88% 2.88% 1.05% 2.82% 1.53% 4.65% 0.53% Benchmark 9.12% -0.25% 1.57% 0.21% 20.51% 3.49% 10.85% 0.60% (FI 80% EQ 15% AI 5%) 17.30% -22.24% 1.35% -9.24% 17.67% 5.16% 16.29% 3.20% Return 18.38% -8.08% 4.29% -5.24% 10.77% 0.48% 1.43% 3.78% ห้นุ ในประเทศ Benchmark 21.52% -4.56% 4.71% -12.55% 11.76% 1.02% 3.09% 3.88% (KTSE) 20.92% -5.23% 5.32% -12.41% 19.14% 3.83% 11.95% 2.95% Return 15.66% -9.15% 1.90% -7.79% 19.91% 4.31% 13.50% 4.19% หุ้นในประเทศ Benchmark -3.42% 2.38% -7.55% (KT-SET50-A) ห้นุ ในประเทศ Return (KT-HIDIV) Benchmark ผลการดาเนนิ งานในอดีตของกองทนุ มิไดเ้ ป็นส่ิงยนื ยันถึงผลการดาเนินงานในอนาคต การวัดผลการดาเนนิ งานของกองทนุ จัดขนึ้ ตามมาตรฐานการวดั การดาเนินงานทก่ี าหนด โดยสมาคมบริษัทจัดการลงทนุ 6
ผลการดาเนินงานยอ้ นหลังรายแผนการลงทุน ข้อมูล ณ วันที่ 31 มนี าคม 2565 แผนทางเลอื กการลงทุน ผลการดาเนินงานกองทุน (รายปี) เฉล่ีย 3 ปี สะสม 3 ปี มี.ค.65 ปี 2560 ปี 2561 ปี 2562 ปี 2563 ปี 2564 1. ตราสารหน้ี Return 2.32% 7.13% -0.05% 100% 2.29% 1.02% 3.50% 2.19% 1.29% -0.19% 2. ผสม Benchmark 2.22% 6.80% 0.29% 2.51% 1.45% 3.41% 2.49% 0.77% (FI 80% EQ 15% AI 5%) Return 2.34% 7.18% 0.53% 2.72% -1.88% 2.88% 1.05% 3.10% 3. ผสม Benchmark 1.53% 4.65% 0.02% หนี้ 90% : ทนุ 10% 3.39% -0.25% 1.57% 0.21% 2.82% 4. ผสม Return 2.51% 7.72% 0.15% หนี้ 80% : ทุน 20% 2.97% -1.31% 3.29% 1.04% 3.21% 5. ผสม Benchmark 2.55% 7.86% 0.08% หนี้ 70% : ทุน 30% 3.99% 0.49% 3.50% 1.72% 2.46% 6. ผสม Return 2.68% 8.26% 0.49% หน้ี 70% : ทุน 30% 3.66% -3.64% 3.07% -0.10% 5.13% Benchmark 2.88% 8.90% 0.15% 5.46% -0.46% 3.58% 0.94% 4.15% Return 2.83% 8.75% 0.83% 4.34% -5.96% 2.86% -1.24% 7.06% Benchmark 3.20% 9.91% 1.10% 6.94% -1.41% 3.67% 0.17% 5.84% Return 1.88% 5.74% 1.03% 7.12% -0.66% 3.87% -2.23% 4.13% Benchmark 1.98% 6.07% 8.21% -0.56% 3.98% -1.98% 4.07% ผลการดาเนินงานในอดีตของกองทุน มไิ ดเ้ ป็นส่ิงยืนยันถงึ ผลการดาเนนิ งานในอนาคต การวดั ผลการดาเนนิ งานของกองทุนจัดขนึ้ ตามมาตรฐานการวัดการดาเนินงานที่กาหนด โดยสมาคมบริษทั จัดการลงทุน 7
2. นโยบายและแผนการลงทุนใหม่
นโยบายและแผนการลงทนุ ใหม่ ตง้ั แตว่ นั ท่ี 1 เมษายน 2565 เปน็ ต้นไป แผนการ ตราสารหน้ี กองทนุ ผสม ห้นุ หุ้น หุ้น หนุ้ หนุ้ ต่างปท. หนุ้ ต่างปท. ห้นุ ลงทุน PVDKT- FI 80% , ในประเทศ ในประเทศ ในประเทศ ในประเทศ KT-GEQ-A KT-Ashares-A ในประเทศ FIX-1Y3Y EQ 15% , KT-HiDiv KT-ESG-A KSRMF AI 5% KTSE KT-SET50-A 1 N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A 2 100% - - - - - - - - 3 - 100% - - - - - - - 4 90% - 10% - - - - - - 5 80% - 20% - - - - - - 6 70% - 30% - - - - - - 7 70% - - 30% - - - - - 8 (DIY) 0-100% - 0-100% 0-100% 0-100% 0-100% 0-100% 0-100% 0-100% 9
เงอื่ นไขในการสับเปล่ียนแผนการลงทนุ ใหม่ ตง้ั แตว่ นั ที่ 1 เมษายน 2565 เป็นตน้ ไป 4สมาชกิ กองทุนสามารถเปลย่ี นนโยบายการลงทุนไดป้ ีละ ครัง้ จากเดมิ 2 ครง้ั (แบบยืดหยุ่น) ท้ังนเี้ มอ่ื ครบจานวนครง้ั ตามทกี่ าหนดแลว้ ไมส่ ามารถเข้าไปเปล่ียนแปลงได้อีกในปีนน้ั โดยสามารถทารายการ Switching Online ผา่ นระบบ Internet / Mobile App. การเปล่ียนทางเลือกของสมาชกิ สามารถ - เปลีย่ นท้งั เงนิ ลงทุนเดิม และเงินท่จี ะนาส่งใหม่ (Re-allocate and Re-balance) เงินเก่า และ เงนิ นาส่งใหม่ (ใหน้ าส่งเข้าแผนใหมท่ ั้งหมด) ในกรณีที่สมาชกิ ปจั จุบนั ไมแ่ สดงความจานงเลือกทางเลอื กการลงทนุ ให้บรษิ ัทจัดการ ลงทนุ ในนโยบายท่มี ีความเสยี่ งต่าทีส่ ดุ ทน่ี ายจ้างเปิด แผนที่ 1 : PVDKTFIX-1Y3Y 100% 10
ทาความรู้จกั กบั แตล่ ะนโยบายการลงทนุ 2 Mixed Fund 1 ตราสารหนใี้ นประเทศ PVDKTFIX-1Y3Y ลงทุนในตราสารหน้ีในประเทศ นโยบายผสม ผ้จู ดั การกองทนุ ชว่ ย อายตุ ราสารเฉล่ีย 1-3 ปี ดูแลสัดสว่ นการลงทนุ โดยจะทาการ ลงทุนในสินทรัพย์เสีย่ งไมเ่ กิน 20% 3 ตราสารทนุ ไทย 4 ตราสารทนุ ไทย 5 ตราสารนไทย (บรหิ ารเชิงรับ) (บรหิ ารเชิงรกุ ) (บรหิ ารเชิงรับ) KTSE KT-SET50-A KT-HiDiv ลงทุนในบรษิ ทั เตบิ โตทาง ลงทุนตามดัชนอ้ี า้ งอิง SET50 ลงทุนในบริษทั ชน้ั นาพร้อม ธุรกิจสูงไม่เกิน 30 หลกั ทรัพย์ พร้อมลงทุนในบริษทั ชั้นนาของไทย รบั ปนั ผลอยา่ งสมา่ เสมอ 11
ทาความรู้จกั กับแต่ละนโยบายการลงทนุ (ต่อ) 6 ตราสารทนุ ไทย 7 ตราสารทนุ ต่างประเทศ (บริหารเชงิ รบั ) (บรหิ ารเชงิ รบั ) KT-GEQ-A KT-ESG-A ลงทุนเทรนด์การลงทุนระดบั โลก ลงทนุ ในบรษิ ทั ทว่ั โลกพร้อม ดว้ ยการลงทุนอย่างยั่นยนื ด้วย ESG เปดิ โอกาสการกระจายการลงทนุ 8 ตราสารทุนตา่ งประเทศ 9 ตราสารทุนไทย KT-Ashares-A KSRMF ลงทนุ ในบรษิ ัทท่ไี ดผ้ ลประโยชน์ ลงทุนตามหลกั ศาสนาอิสลาม จากการเตบิ โตของเศรษฐกิจจนี โดยไม่ขดั ตอ่ หลกั ชะรอี ะฮ์ 12
อตั ราผลตอบแทนนโยบายการลงทนุ ข้อมูล ณ 31 มีนาคม 2565 รายนโยบาย ผลการดาเนนิ งานกองทุน (รายปี) เฉลย่ี 3 ปี สะสม 3 ปี ม.ี ค.65 ปี 2564 ปี 2560 ปี 2561 ปี 2562 ปี 2563 หนุ้ ในประเทศ Return N/A N/A N/A 13.61% 14.30% N/A N/A -1.31% (KT-ESG-A)* Benchmark N/A N/A N/A 12.48% 18.47% N/A N/A -2.59% ห้นุ ต่างประเทศ Return 24.35% -9.15% 26.70% 16.38% 18.38% 20.40% 74.56% -3.82% (KT-GEQ-A)** Benchmark 23.97% -9.42% 26.60% 16.25% 18.54% 20.38% 74.46% -5.44% หุ้นตา่ งประเทศ Return N/A N/A 28.97% 75.54% 0.26% 31.42% 126.98% -16.29% (KT-Ashares-A)** Benchmark N/A N/A 12.46% 41.01% 4.03% 18.16% 64.97% -17.77% ห้นุ ในประเทศ Return 8.14% -15.57% -0.42% -5.05% 16.61% 3.31% 10.26% 0.41% (KSRMF)** Benchmark 17.35% -8.10% 4.29% -5.24% 17.67% 5.16% 16.29% 3.20% หมายเหตุ : *นโยบาย KT-ESG-A จดั ตัง้ ข้ึนเม่อื วันท่ี 21 สิงหาคม 2563 **นโยบาย KT-Ashares-A KT-WTAI-A KT-GEQ-A และ KSRMF ใช้ผลตอบแทนของ Master Fund ผลการดาเนนิ งานในอดีตของกองทนุ มไิ ดเ้ ปน็ สิ่งยนื ยนั ถึงผลการดาเนนิ งานในอนาคต การวดั ผลการดาเนินงานของกองทนุ จดั ขน้ึ ตามมาตรฐานการวดั การดาเนินงานทก่ี าหนด โดยสมาคมบริษทั จัดการลงทุน 13
ทาไมจงึ ตอ้ งเพมิ่ นโยบายและแผนการลงทนุ ? 14
กลยุทธเ์ กาะตดิ MEGA TREND สาหรับการสะสมหรือลงทุนในระยะยาว Demographic & หนุ้ กลมุ่ Healthcare ผผู้ ลติ ยา อปุ กรณ์ อาหารเสรมิ บรกิ าร Social Change ทางการแพทย์ และอ่ืนๆ Technological หนุ้ กลมุ่ เทคโนโลยี AI ROBOT CLOUDเทคโนโลยีการรกั ษา Breakthrough การพฒั นาเชิงพนั ธกุ รรม Climate Change หนุ้ ในกลมุ่ พลงั งานสะอาด หรอื กลมุ่ หนุ้ ท่ีผ่านการวเิ คราะห์ เกณฑ์ Environmental, Social, and Governance (ESG) Changing หนุ้ บรษิ ัทจีนขนาดใหญ่ ทงั้ ท่ีจดทะเบยี นใน Mainland China Economic Power และบรษิ ัทเทคโนโลยีในตลาดหสรฐั ฯ New Normal หนุ้ กลมุ่ CLOUD SERVICE PROVIDE หรอื DATA CENTER 15
นโยบายการลงทุนที่ 6 : ตราสารทุนในประเทศ (บริหารแบบเชิงรับ) KT-ESG-A กองทนุ เปิ ดกรุงไทย ก่อการดี (ชนิดสะสมมูลคา่ ) กองทุนจะใช้กลยุทธ์การบริหารกองทุนเชิงรับ (Passive Management Strategy) และมีนโยบายที่จะลงทุนในตราสารแห่งทุน หรอื หลักทรพั ย์หรอื ทรัพยส์ นิ อน่ื ใดท่เี ปน็ สว่ นประกอบของดชั นผี ลตอบแทนรวม อเี อสจีไทยพัฒน์ (Thaipat ESG Index (TR)) โดย กองทนุ จะเนน้ ลงทนุ ในหลกั ทรัพยท์ ่ีมคี วามโดดเดน่ ดา้ นส่ิงแวดลอ้ ม สังคม และธรรมาภบิ าล ENVIRONMENT ใช่แค่อนุรักษส์ งิ่ แวดล้อม แตร่ วมถงึ การประหยดั พลังงาน หรือการใช้ พลังงานสะอาด เชน่ พลังงานลม , Solar cell รวมถงึ ลดการเกดิ SOCIAL คารบ์ อนไดออกไซด์ ลดการใช้พลาสตกิ การพฒั นาสังคม คุณภาพชวี ต สวัสดภิ าพและศักยภาพแรงงาน ความปลอดภยั ในการ ทางาน และความเทา่ เทยี ม รวมถงึ การดาเนินธุรกจิ ทเี่ ป็ นมิตรตอ่ คุณภาพชวี ติ คนในสังคม GOVERNANCE ธรรมาภบิ าลในการดาเนินธุรกิจ ทงั้ ด้านความโปร่งใส การเปิ ดเผยข้อมูลท่ี ถูกตอ้ ง จรรยาบรรณของฝ่ ายบริหารและกรรมการบรษิ ัท 16
นโยบายการลงทุนที่ 7 : ตราสารทนุ ตา่ งประเทศ KT-GEQ กองทนุ เปิ ดเคแทม โกลบอล อคิ วติ ี้ พาสซฟี ฟันด์ เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน iShares MSCI ACWI ETF (Master Fund) เพยี งกองเดยี ว โดยกองทุนหลักมีกลยุทธก์ ารลงทุนเชิงรับ (Passive Fund) เพือ่ สร้างผลตอบแทนให้สอดคล้องกับผลการดาเนินงาน ของดัชนี MSCI All Country World Index ซง่ึ ครอบครองหุ้นขนาดกลางและขนาดใหญ่ท่ัวโลก ดชั นี MSCI ACWI คอื อะไร ? หนุ้ ประเทศพัฒนาแล้ว MSCI ย่อมาจาก Morgan Stanley Capital International เป็น 23 ประเทศ บริษัทท่ีจัดทาดัชนีหุ้นชั้นนาของโลก ตั้งแต่ดัชนีระดับโลก ระดับ หนุ้ ประเทศกาลังพฒั นา ภูมิภาค และดัชนีระดับประเทศ เพ่ือให้นักลงทุนท่ีลงทุ นใน ต่างประเทศท่วั โลกไดน้ ามาใชเ้ ป็นมาตรฐานในการคดั เลือกหุ้นใน 25ประเทศ การลงทนุ และเป็นเกณฑอ์ า้ งองิ วดั ผลการดาเนนิ งานของกองทุน ครอบคลุมการลงทนุ ในหนุ้ ท่วั โลก MSCI AWCI ย่อมาจาก MSCI All Country World Index กระจายการลงทนุ 2,900 บริษัท ครอบคลุมการลงทุนในหุน้ ขนาดกลางและขนาดใหญ่ท่วั โลกทั้งใน ประเทศท่ีพัฒนาแลว้ และ ในประเทศท่ีกาลังพัฒนา โดยสามารถ 11ในอุตสาหกรรม อุตสาหกรรม ลงทนุ ครอบคลมุ หนุ้ จากบรษิ ัทชน้ั นาท่วั โลกมากกว่า 2,900 บรษิ ัท 17
เตบิ โตไปกบั โลกทงั้ ใบอยา่ งย่ังยนื ด้วยดัชนี MSCI ACWI สัดส่วนการลงทุนแยกตามประเทศและอุตสาหกรรม กองทุนกระจายการลงทุนในประเทศ และกลุ่มธุรกิจหรือ อุตสาหกรรมท่ีมีศักยภาพในการเติบโตสูง มีความ 61.6% 3.50% หลากหลาย ช่วยลดความเส่ียงของพอรต์ การลงทนุ จากการ ลงทุนในหุน้ ในประเทศเพียงอย่างเดียว หรือ กระจุกตัวใน 3.80% กลมุ่ อตุ สาหกรรมใดอตุ สาหกรรมหน่งึ 2.83% MSCI ACWI สะทอ้ นความเป็นจรงิ ของโลกการลงทนุ โดย กองทนุ จะทาการปรบั เปล่ียนพอรต์ การลงทนุ ใหส้ อดคลอ้ ง 5.63% กบั โลกอยา่ งสม่าเสมอ ผลวิจยั และผลตอบแทนในอดีต พบว่ากองทนุ แบบเชงิ รุก (Active Fund) ส่วนใหญ่ในประเทศท่ีพัฒนาแล้ว ไม่สามารถสร้าง ผลตอบแทนท่ีมากกวา่ ตลาดไดอ้ ยา่ งย่งั ยืน การลงทนุ ผ่านกองทนุ แบบเชิงรบั (Passive Fund) สามารถช่วย ใหส้ มาชกิ ฯ ตดิ ตามผลการดาเนินงานไดอ้ ย่างสะดวกและง่ายใน การทาความเขา้ ใจ เน่ืองจากผลตอบแทนของกองทุนสามารถ เปรยี บเทียบไดก้ บั ดชั นีอา้ งอิงไดโ้ ดยตรง 18
นโยบายการลงทุนท่ี 8 : ตราสารทุนต่างประเทศ KT-Ashares-A กองทนุ เปิ ดเคแทม ไชน่า เอแชร์ อคิ วติ ี้ ฟันด์ (ชนิดสะสมมูลค่า) เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทนุ Allianz Global Investors Fund - Allianz China A-Shares (กองทุนหลัก) เพยี งกองเดยี ว โดยกองทุนหลกั เน้นการลงทุนระยะยาวโดยเน้นการเจริญเตบิ โตจากหลักทรัพยใ์ นตลาดหนุ้ A-Shares ในประเทศจนี นกั ลงทนุ สถาบนั ท่ีเรม่ิ มีสดั สว่ นการลงทนุ มาก 01 01 การไมล่ งทนุ ในจีน Ashares หมายถึง ขนึ้ ใน Ashare จะชว่ ยเปล่ียนพลวตั ของตลาด 02 นกั ลงทนุ พลาดการลงทนุ ไป ~ 70% การเพ่มิ นา้ หนกั ใน MSCI คือจดุ เรม่ิ ตน้ ของ ของหนุ้ จีน การไดร้ บั ความสนใจจากนกั ลงทนุ ต่างชาติ 03 04 หนุ้ Ashares ชว่ ยเพม่ิ ความหลากหลาย มากขนึ้ กบั ศกั ยภาพการเตบิ โตทางเศรษฐกิจ 05 จีนในระยะยาว 19 Ashares ใหโ้ อกาสในการเพ่มิ ศกั ยภาพ ของผลตอบแทนในระยะยาว
นโยบายการลงทุนที่ 9 : ตราสารทุนในประเทศ KSRMF กองทุนเปิ ดกรุงไทยชาริอะฮเ์ พอ่ื การเลีย้ งชีพ กองทุนมีนโยบายลงทุนส่วนใหญ่ในตราสารทุนที่ผ่านเกณฑก์ ารคัดเลือกตามหลักศาสนาอิสลามท่ีมีผลประกอบการ และมีแนวโน้มการเจริญเติบโตอยู่ในเกณฑด์ ี โดยเฉล่ียในรอบปี บัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพยส์ ินสุทธิ ของกองทุน ส่วนทเ่ี หลือจะลงทุนในตราสารอน่ื ๆ และ/หรือเงินฝากที่ผ่านเกณฑก์ ารคัดเลือกตามหลักศาสนาอิสลาม ทงั้ นีห้ ลักทรัพยท์ กี่ องทุนจะลงทุนได้ผ่านการหารือหลักการลงทุนตามหลักศาสนาอสิ ลามกับคณะกรรมการศาสนาของ กองทุนเป็ นทเ่ี รียบร้อยแล้ว หา้ มลงทนุ เกยี่ วกับ รบิ า (RIBA) ห้ามลงทนุ เก่ยี วกบั ห้ามลงทนุ เกีย่ วข้องกับการพนนั หา้ มลงทุนที่เก่ียวกับการดาเนิน (MAISIR) ธรุ กิจขดั กบั ศาสนาอสิ ลาม หรือดอกเบี้ย ความไมแ่ น่นอน (GHARAR) หา้ มลงทุนทเ่ี ข้าคา่ ยการพนนั เช่น หา้ มลงทุน ห้ามซอื้ หุ้นสามัญของ การเช่า/ซื้อ หนุ้ โดยเดด็ ขาด ธนาคารพาณิชย์ • ธรุ กจิ ทเี่ กย่ี วขอ้ งกับแอลกอฮอล์ หา้ มซอ้ื หุ้นสามญั ของบรษิ ทั ทเ่ี ก่ียวกับ สรุ า ส่งิ มนึ เมา หา้ มซื้อหุ้นสามัญของ ไม่สามารถซ้ือหุน้ ของบรษิ ทั ประกันภยั การพนนั เช่น ลอตเตอรร์ อ่ี อนไลน์ บรษิ ทั เช่า/ซื้อ ท่ัวไปที่จดทะเบยี นกับตลาดหลักทรพั ย์ • ธุรกจิ ทเ่ี ก่ยี วกบั สุกรเลอื ด • ธุรกิจทีเ่ กี่ยวกับสถาบนั เทงิ คาสิโน ห้ามทาการเปดิ บญั ชแี บบมารจ์ นิ • ธุรกจิ ท่เี ก่ยี วกับยาสูบ (คือบญั ชที ี่ต้องมีการจา่ ย • ธุรกจิ ท่ีเกย่ี วกบั อาวธุ ดอกเบย้ี ให้บรษิ ัท BROKER) 20
ทาไมตอ้ งลงทุนหุน้ ตา่ งประเทศ? อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยตอ่ ปี ย้อนหลัง ปี 2560-2564 (%) เพมิ่ โอกาสการลงทุนในการลงทุนธุรกิจระดบั โลก 12.34% ทางเลือกและความยืดหยุ่นในการลงทุนท่ีหลากหลายในภูมิภาคและ ตอ่ ปี 1.44% อุตสาหกรรมโดยเฉพาะอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีและ ตอ่ ปี นวัตกรรมใหม่ของโลก เช่น ปัญญาประดิษฐ์ (Artificial Intelligence; AI), Cloud Computing, รถยนต์ไฟฟ้า (Electric Vehicle; EV), นวัตกรรมทางการแพทย์ (Healthcare Innovation) และการพาณิชย์ อิเล็กทรอนกิ ส์ (E-commerce) เป็นต้น ดัชนี 2559 2560 2561 2562 2563 2564 เฉลี่ย 5 ปี เพิ่มโอกาสการสรา้ งผลตอบแทนที่มากขนึ้ MSCI ACWI 5.63% 21.62% -11.18% 24.05% 14.33% 16.80% 12.34% โอกาสการสร้างผลตอบแทนท่ีสูงข้นึ จากธุรกิจขนาดใหญ่ของโลก SET Index 19.79% 13.66% -10.82% 1.02% -8.26% 14.37% 1.44% ที่ยงั ไม่มใี นประเทศไทยหรือมแี ต่ศักยภาพการเตบิ โตน้อยกวา่ กระจายความเสี่ยงจากการลงทุน กระจายการลงทุนในต่างประเทศที่มีกลุ่มธุรกิจหรืออุตสาหกรรมท่ีมี ศักยภาพในการเติบโตสูง และมีความหลากหลาย ช่วยลดความเส่ียงของ พอร์ตการลงทุน จากการลงทุนในหุ้นในประเทศเพียงอย่างเดียว หรือ กระจุกตวั ในกลุม่ อุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึง่ 21 Internal use only
สัดส่วนทเี่ หมาะสม 22
การลงทุนในสินทรัพยต์ ่างประเทศ เหมาะกับนักลงทนุ ทกุ คน “Don't Put All your Eggs in One Basket” ความเสยี่ ง ค่าเงนิ ? กระจายความเส่ยี งได้มากขึน้ ตัวเลอื กการลงทนุ มากขึน้ กองทนุ สามารถป้องกันความเส่ียงจาก ไม่ตก Mega Trend ชองโลก อัตราแลกเปลี่ยนผ่านเคร่ืองมือทาง การเงนิ ไดไ้ ม่ยากและมีตน้ ทุนทตี่ า่ โอกาสรับผลตอบแทนทสี่ ูงกว่า ข้อมูล หายาก? ในปั จจุบันมีตัวแทนการขายหรือบริษัท ห ลั ก ท รั พ ย์ ที่ ใ ห้ ข้ อ มู ล ก า ร ล ง ทุ น ตา่ งประเทศจานวนมาก มีการแข่งขนั สูง 2233
ปัจจัยในการพจิ ารณาเปลย่ี นแปลงแผนการลงทนุ สมาชิกสามารถเปล่ยี นนโยบายการลทนุ ได้ ปี ละ 4 ครั้ง (แบบยืดหยนุ่ ) เพ่ือใหเ้ หมาะสมกบั ความเส่ยี งและผลตอบแทน ตามสภาวะตลาดและปัจจยั สว่ นบคุ คลท่ีเปล่ียนแปลงไป ดงั นี้ ปจั จัยของตนเองเปลี่ยนแปลง สภาวะตลาดเปล่ียนแปลง ✓ การเปลี่ยนแปลงขนั้ พ้นื ฐาน เช่น อายุ ความรแู้ ละ ✓ สภาวะตลาดการเงนิ มีการเปลย่ี นแปลงไป เช่น ประสบการณด์ ้านการลงทุน รายไดท้ ีเ่ พม่ิ ขึน้ ฯลฯ ตลาดปรับตัวข้นึ หรอื ตลาดปรบั ตัวลง ✓ ความสามารถในการรบั ความเสย่ี งทเี่ ปล่ียนแปลงไป ✓ สภาวะเศรษฐกจิ ท่เี ปลีย่ นแปลงไปตามวัฏจักรเศรษฐกิจ ✓ เปา้ หมายการลงทุนเปล่ียนแปลง มีความจาเปน็ ตอ้ ง ✓ ภาวะการเมืองและความมัน่ คงทเี่ ปล่ยี นแปลงไป ใช้เงินด้านอ่นื ๆ 24 Internal use only
เลือกนโยบายการลงทุนอย่างไรใหเ้ หมาะสมกับตวั เอง 25
การลงทุนมคี วามเส่ียง… แลว้ ทาไมเราต้องลงทนุ ? ผลตอบแทนยอ้ นหลงั ของแต่ละประเภทสินทรัพย์ เฉล่ียย้อนหลงั 15 ปี 2550 2551 2552 2553 2554 2555 2556 2557 2558 2559 2560 2561 2562 2563 2564 ค่าเฉลี่ย* เงินฝากประจา 2.91% 2.52% 0.85% 0.76% 2.10% 2.45% 2.09% 1.63% 1.33% 1.14% 1.07% 1.05% 1.03% 0.43% 0.27% 1.44% ตราสารหนีไ้ ทย 7.62% 18.82% -4.19% 5.76% 5.61% 3.28% 2.13% 9.40% 5.09% 1.61% 5.44% 1.18% 15.27% 2.98% -4.69% 5.02% 9.46% หุ้นไทย 26.22% -47.56% 63.25% 40.60% -0.72% 35.76% -6.70% 15.32% -14.00% 19.79% 13.66% -10.82% 1.02% -8.26% 14.37% ห้นุ โลก 9.64% -43.54% 31.51% 10.42% -9.41% 13.43% 20.25% 2.10% -4.26% 5.63% 21.62% -11.18% 24.05% 14.33% 16.80% 6.76% ทองคา 31.92% 4.32% 25.04% 29.24% 8.93% 8.26% -27.33% 0.12% -12.11% 8.10% 12.66% -0.93% 18.43% 24.61% -4.33% 8.46% *ค่าเฉล่ยี คานวณโดยใชว้ ธิ ี Simple Average ผลตอบแทนย้อนละของแตล่ ะประเภทสินทรัพย์ 2550-2564 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% -20.00% 2550 2551 2552 2553 2554 2555 2556 2557 2558 2559 2560 2561 2562 2563 2564 -40.00% -60.00% เงินฝากประจา ตราสารหน้ไี ทย ห้นุ ไทย หนุ้ โลก ทองคา 26
3. KTAM PVD FUND
1. อินเทอรเ์ น็ต www.ktam.co.th 28
1. อินเทอรเ์ น็ต www.ktam.co.th 29
KTAM PVD FUND
Mobile Application User name Password 31
เมนูหลัก “ระบบสมาชิกกองทุนสารองเลีย้ งชีพ” ขอ้ มลู สมำชกิ สรปุ ยอดเงนิ กองทนุ แสดงขอ้ มลู ทั่วไปของ แสดงขอ้ มลู เงนิ กองทนุ ผลตอบแทนระดบั บคุ คล สมำชกิ เงนิ นำสง่ รำยเดอื น และรำยนโยบำย แสดงเงนิ สะสม และ สมทบ ทน่ี ำสง่ เขำ้ สบั เปลย่ี นนโยบำย กองทนุ รำยเดอื น สบั เปลยี่ นงำ่ ยเพยี งปลำยนว้ิ แบบประเมนิ ควำมเสย่ี ง ไดท้ กุ ทที่ กุ เวลำแค่ 3 ขนั้ ตอนงำ่ ย แบบทดสอบเพอ่ื เป็ นแนว ทำงกำรเลอื กแผนกำร 6 ลงทนุ รำยงำนกองทนุ แสดงบทวเิ ครำะหก์ ำรลงทนุ และรำยงำนกองทนุ รำยนโยบำย (Fund Fact Sheet) 32
Log in เข้าสู่ระบบ “ข้อมูลกองทนุ สารองเลยี้ งชีพ” Username Password กรอก Username / Password เดมิ ของทา่ น “คลกิ เขา้ สรู่ ะบบ” เพอื่ ใชง้ านไดท้ นั ที 33
เมนูหลัก “ระบบสมาชิกกองทุนสารองเลยี้ งชีพ” 34
1. เมนู “ข้อมูลส่วนตัว / ข้อมูลนายจา้ ง” 35
2.เมนู “สรุปยอดเงนิ กองทนุ สารองเลยี้ งชีพ” 36
2.เมนู “สรุปยอดเงนิ กองทุนสารองเลยี้ งชีพ” (ตอ่ ) 37
3.เมนู “รายงานนาส่งเงนิ รายเดอื น” 38
4.เมนู “สับเปลย่ี นนโยบายการลงทนุ ” 39
4.เมนู “สับเปลยี่ นนโยบายการลงทุน” (ตอ่ ) 40
4.เมนู “สับเปลยี่ นนโยบายการลงทุน” (ตอ่ ) นโยบายการลงทนุ วธิ กี ารสบั เปลย่ี น วนั ทม่ี ผี ล 41
4.เมนู “สับเปลีย่ นนโยบายการลงทนุ ” (ต่อ) OPTION 3 80% 20% 42
4.เมนู “สับเปลยี่ นนโยบายการลงทนุ ” (ต่อ) OPTION 3 43
5.เมนู “แบบประเมนิ ความเสยี่ งการลงทนุ ” 44
6.เมนู “รายงานกองทุนสารองเลีย้ งชีพ” 45
7.การออกจากระบบ Mobile Application 46
ขอรหสั การเข้าใช้งานและรหสั ผ่านใหม่ KTAM PVD FUND ➢ กรอกแบบฟอรม์ คำขอชดุ ขอ้ มลู สำหรบั กำรเขำ้ ใชบ้ รกิ ำร “ระบบขอ้ มลู กองทุนสำรองเลย้ี งชพี สำหรบั สมำชกิ กองทนุ ” ➢ พรอ้ มแนบสำเนำบตั รประชำชน หรอื สำเนำบตั รพนกั งำน และสง่ อเี มลไปท่ี [email protected] รำยงำนใบแจง้ ยอดเงนิ กองทุน ณ สน้ิ เดอื น มถิ ุนำยนของทกุ ปี (มมุ ซำ้ ยลำ่ ง) 47 Internal use only
ตอบเร็ว ตอบถกู มรี างวลั
Search
