Get Connected Review Maret

Journey Nasabah

What Detractors says about their BUYING experience ?

Media Recommendation l 11 July 2017 CONFIDENTIAL 4

Media Recommendation l 11 July 2017 CONFIDENTIAL 5











OPERATION UPDATEGet Connected Video Conference 2018

POLICY OWNER SERVICES

New Structure( Effective Aug 1st 2017 ) Director of Operation Ni Nyoman Trisnasari Head of Underwriting & POS Faiza Kamalia Policy Ownerships Service dr.Funy Chandra Alteration & Cancellation & Reinstatement Benefits Sitti Tasmiyah Meniek Susanti Individu GroupFinancial Non Vacant Withdrawal Payment Financial Hesti Rahayu Admin NovendaS Nurul - Renie Kartika Vacant Dwi Riskawati Rahmayanti

Definisi Policy Owner Services (POS)adalah Perubahan data Nasabah yangdilakukan setelah Polis terbit. Perubahan COLLECTION • Pendebetan Premi Financial & renewal Non Financial • Customer Retention (CR)Administrasi Perubahan NBUW • Refund Premi New Busi- POS Dana ness dan Renewal Investasi • Pengiriman buku Polis New Business atau belum pernah Terima buku Polis (Reprint buku Polis) CLAIM Pengajuan klaim kesehatan atau kematian POS –Corporate PemulihanSolutions Polis TM • Transaksi Polis Tele Marketing

POS High Level Flow ProcessCustomer / FA Touchpoint POS Dept CR/CS/Helpline Vendor Finance Dept Start For Success Imaging WFI 3 Staff Confirmation Process Policy Changes Policy Benefit Only 1 And and Cancelation 2 Reinstatement CR/CCC Staff 4 Confirmation 5 6 Pending Follow Up Staff Admin 7 Success 8 Payment Payment, Endorsement, sms, Letter Queries CS/ Helpline StaffEnd1 Active Transactions through touchpoint (CCC Walkin,Mobile Service, Care Corner, or CMU ) 6 Some confirmation/follow up performed by2 Passive Transactions : Products Rules, Regulation requirements and other vendor : changes on credit order, etc3 WFI (Work Flow Imaging) distributes to related staff 7 Communication managed on every stage of process through SMS, email, or phone4 Staff process the request : verification, assessment, AML checking, etc 8 Liable payments is processed and sent request5 Some transaction need to confirm and retain by internal staff : withdrawal, redemption, laptsoef,ientacnce dept

Detail of POS Process Flow & SLA -1a. Proses Perubahan Polis 1. Non - FinancialMelakukan perubahan Polis yang tidak H0 H1mempengaruhi nilai Pertanggungan Capturedan atau investasi Polis. Endorsement / SuratPerubahan:Alamat, Alamat email, nomor telepon,perubahan ahli waris dll 2. Financial Perubahan: Switching, redirection, Pemulihan Polis, Top Up,Melakukan perubahan yang Perubahan Premi, Uang Pertanggungan dllmempengaruhi nilai Pertang-gungan dan atau investasi Polis H0 H1 H3 H4Capture & Proses Jual Jual Beli EndorsementVerifikasi Beli Unit Unit / Surat Complete

Detail of POS Process Flow & SLA -2b. Proses Pencairan Dana : Redemption, Withdrawal & Cooling Off Melakukan proses penarikan dana pada Polis Nasabah H0 H 1 s/d H4 H5 H6 3Verifikasi Jual Beli Approval Transfer dan Proses Unit Dana ke Jual Beli Pembayaran & Nasabah*Approve Complete Persiapan Unit pembayaran dokumen* • Apabila tidak terdapat pendingan dan Nasabah terhubung oleh Customer Retention. • Nasabah dengan pengajuan redemption dan withdrawal dengan nominal > 50jt akan dihubungi, namun apabila terdapat pending withdrawal walupun dengan nominal <50jt juga akan dihubungi.

Informasi PendingApa yang dilakukan oleh Tim POS untuk mengurangi Drop case ataupengajuan tidak diproses akibat adanya Pending? Layering of Communication Menghubungi Mengirimkan informasi Mengirim-kan MengirimkanNasabah (2 WD) pending melalui email FA informasi status informasi pendingmelalui CR / CCC pending melalui SMS & email Nasabah melalui suratIsi dari email yang dikirimkan kepada FA, sbb : FA Service akan dikirimkan informasi1. Nomor polis melalui link yang diberikan oleh Sales2. Nama pemegang polis & Tertanggung Communication perihal pengajuan3. Informasi pending yang sudah Drop case. Wajib4. Region dan FA Code mencantumkan kode dan no telepon FA pada Formulir pengajuan.

Fax- Indemnity harus ada meterai :Halaman depan: Halaman belakang: meterai==================================================================== Beda Pengajuan untuk DUPLIKAT POLIS dan REPRINT : 1. Duplikat Polis  diajukan ke POS 2. Reprint buku Polis (karena belum pernah terima sejak awal)  diajukan ke NB

Premium HolidayWhat is Premium Holiday ??Policy features that allow customer to stop paying premiums temporarily withouthaving to terminate the policy When the account balance has been exhausted, the Premium Holiday is automatically be cancel and premium will be collected as normal Beginning PH When Balance ExhaustedPH Request Verification Confirmation Approve Insufficient PH Release Inform Renewal H0 H1 H2 Balance Customer The policy is H0 H1 H2 debitedReceive request POS do verification Contact Customer to PH approve, The Insufficient PH automatically be 1.SMS sent to Cust to customer will be balance cancel and premium inform PH release on document and ensure PH sent a letter will be collected 2.SMS/Call for debt system consequences . reminder (as normal)

Tips & Trick Pending Case1 Pastikan bahwa buku Polis asli telah dikirimkan (Redemption & Cooling Off) 2 Gunakan form yang berlaku 3 WAJIB melampirkan copy KTP Pemegang Polis yang berlaku dan pastikan copy KTP Sesuai dengan Data Polis atau saat pengajuan SPA 4 Cek apakah nomor rekening sama dengan rekening SKDR Pastikan Tanda Tangan Pemegang Polis sesuai denganTandaTangan 5DI di KTP. 6 Pastikan alokasi redirection 100% Pastikan menginformasikan No telepon Nasabah yang valid dan Kode FA7 Service agar dapat ditindaklanjuti apabila ada pending.Batas waktu melengkapi dokumen pending 14 hari kalender (Drop Case)

Refreshment - 1Proses KententuanWithdrawal 1.Minimum dana yang disisakan Rp. 5.000.000 atau 500 $. 2.Minimum pengambilan dana sebesar Rp, 1.000.000 atau 100 $. 3.Dana harus ditransfer ke Rekening SKDR. 4.Melampirkan Fax Indemnity untuk proses urgent by email.Penutupan Polis 1.Mengembalikan buku Polis. 2.Memastikan yang melakukan penutupan Polis adalah NasabahCooling Off sendiri. 1.Pengajuan 14 hari kalender dari Polis diterima. 2.Ketentuan sama dengan Penutupan Polis.Pemulihan Polis 1.Selambat-lambatnya 1 (satu) tahun dari tanggal Lapse.(Unit Link)Duplikat Polis 2.Selambat-lambatnya 6 (enam)bulan dr tanggal lapse(Polis Health) 3.Untuk Pemulihan Otomatis (Auto-Reinstatement) dapat dilakukan maksimal 6 bulan dari tanggal Lapse untuk Polis standar. 4.Membayarkan Premi yang tertunda. 1.Melampirkan laporan kehilangan dari Kepolisian, apabila rusak, buku Polis dikirimkan ke AXA Pusat. 2.Membayarkan biaya duplikat sebesar Rp. 100.000,00 Dokumen Wajib : 1.Formulir Pengajuan 2.Copy KTP 3.Dokumen pendukung

Refreshment -2Refreshment Detail Cooling off Charges Premium Received = Premium Paid – Colling off Charges – Medical Expense (if any) OB. No 02/OPS-AMFS/I/2017 Jenis Produk Charges Unit Link (Syariah/Konven) Rp. 300.000,- Kesehatan (MKP/MKG/MKO) Rp. 100.000,- Kesehatan (MJK/AMPKS) Rp. 35.000,- Jiwa Berjangka (MJS) Rp. 35.000,- Before Issued 14 days from issued Cooling off Now IIssssuueedd Received Period 14 days from receivedOB. No 09/OPS-AMFS/VIII/2017

Refreshment -3Refreshment Detail Document and Process  Replacement some document requirement on some Simplification process by phone recording  Change some customer walk in data request directly by CS StaffDokumen Deklarasi diri Latar Belakang :untuk Warga NegaraAsing. (CRS) Sesuai surat edaran OJK no. 16/SEOJK.03/2017 tentang penyampaian informasi Nasabah asing terkait perpajakan dalam rangka pertukaran informasi secara otomatis antar negara-negara peserta penandatangan Multilateral Competent Authority Agreement/MCAA (atau disebut Negara Mitra) dan menukar informasi secara otomatis dengan otoritas pajak negara peserta dengan menggunakan Standar Pelaporan Bersama ( Common Reporting Standard (CRS) Perusahaan wajib melakukan identifikasi terhadap Nasabah baik perorangan maupun Perusahaan. Identifikasi Nasabah yang harus melampirkan CRS : Alamat di LN, Tempat lahir dan Kewarganegaraan Tujuan : Mencegah Penghindaran Pajak yang dilakukan Warga Negara Asing baik melalui direct investment maupun indirect Investment



Sales Quality Refreshment“KEPATUHAN TERHADAP REGULASI” Follow Up Distribution Compliance Review 2017

Apa itu Compliance? Kepatuhan (compliance) berarti mengikuti suatu spesifikasi, standar, atau hukum yang telah diatur dengan jelas yang biasanya diterbitkan oleh lembaga atau organisasi yang berwenang dalam suatu bidang tertentu.

Proses Penjualan Sales ForceDalam setiap Tahapan Proses Penjualan harus dilakukan sesuai denganregulasi yang ada ( Compliance)Pra Saat Saat Setelah Nasabah ProsesProses Proses Closing PenjualanPenjualan Penjualan

Bagaimana caranya?UNTUK PENJELASAN BACALAH MEMORANDUM DIRECTOR OF IN BRANCHCHANNEL NO. 235/DOIBC/III/2017 (TERLAMPIR FILE PDF)

Bagaimana caranya?

Manfaatnya apa? Financial Advisor (FA) sudah menjalankan tugasnya dengan baik yaitu mematuhi peraturan perusahaan Perusahaan (AXA Mandiri Financial Services) juga sudah menjalankan peraturan dari Regulator (Otoritas Jasa Keuangan) Hubungan dengan Bank Mandiri /Bank Syariah Mandiri tetap terjalin dengan baik karena FA ikut menjaga nama baiknya sebagai bank partner Pelayanan terhadap Nasabah berlangsung dengan baik karena FA mengacu pada peraturan yang ada

Manfaatnya apa? Menghindarkan adanya komplain nasabah di kemudian hari, karena nasabah paham produknya dan sesuai kebutuhannya Nasabah membeli produk asuransi dengan rasa puas Nasabah tetap berkomitmen mempertahankan polisnya untuk jangka panjang (Loyal) Nasabah memberikan nama referensi rekan atau keluarga untuk membeli juga dari anda

Kepatuhan terhadap regulasi (Compliance),akan membuat kita bekerja lebih baik, lebih tenang, berprestasi lebih baik

CONTACT US:[email protected] Untuk pertanyaan yang berhubungan dengan sales process, sales misconduct, dan regulasi