Get Connected Review February

SALES FORCE RESOURCE MANAGEMENTFA Engagement Activity & Benefit

FA Benefit Benefit Asuransi Keluarga FA BPJS ketenagakerjaan

Benefit Asuransi Keluarga FA Cara Melakukan Pengkinan data : 1. Kirimkan data dibawah ini ke  [email protected]  [email protected]  RSA Regional Office masing-masing  E-KTP Suami/Istri  Kartu Keluarga atau surat Nikah  Akte lahir anak Jika Sudah Memiliki Anak  Mengisi form pengkinan data

BPJS ketenagakerjaanAll FA Jaminan LOS 5 Diharapkan kepada rekan – Years Jaminan Kecelakaan rekan FA yang belum terdaftar Kerja kecelakaan kerja dapat submit EKTPnya kepada : Jaminan  Abdan.falaha@axa- Kematian Jaminan Kematian mandiri.co.id  Yandika.ibrahim@axa- mandiri.co.id Jaminan Hari Tua

FA Engagement Activity 2018 FA Beauty Class Comsday For All Region Sports Day For All Region Buka Puasa For All Region

THANK YOU

FA Beauty Class 2018



Latar Belakang• Jumlah Buku Polis yang gagal kirim selama tahun 20172000 1761 18981800 Maret1600 1591 150914001200 1368 1259 1444 1277 12941000 April May June 1210 1141 800 600 1003 400 200 0 Januari Februari July Agustus September Oktober November Desember• Regulasi POJK 55/POJK.05/2017Tentang Laporan Berkala Perusahaan PerasuransianMewajibkan : Mencantumkan Alamat Nasabah dengan Lengkap Nama Jalan Kota Provinsi No Rumah Kode Pos RT/RW Kelurahan Kecamatan

Rencana & Implementasi Q1 Q2 2018 2018- Update “Smart & DLFE” Implementasi- Operation Bulletin (OB)

Benefit/Manfaat Patuh terhadap ketentuan Regulator (OJK) Mengurangi Jumlah Polis yang Gagal Kirim Meningkatkan “Clean Case” Meminimalisasi Potensi Komplain Kota Provinsi Kode Pos

Ringkasan Mohon mengisi alamat korespondensi dengan alamat yang benar dan lengkap. Jika polis gagal terkirim ke alamat Nasabah, maka Nasabah akan dihubungi oleh Tim Delivery Management Unit (DMU) dan jika tidak terhubung akan dikirimkan SMS. Dan untuk FA akan ada notifikasi/pemberitahuan juga melalui SMS dan email dari Tim Delivery Management Unit (DMU). Mohon untuk ditindaklanjuti. Alamat korespondensi tidak diperkenankan ke Bank Mandiri kecuali karyawan Bank Mandiri. Kota Provinsi Kode Pos

APPENDIX

Get Connected MAS UPDATE

1. MAS UPDATE 1 FEB 2018

Jenis Lead1. NAM RRB (Retail Ready Branch )2. NAM Bank@work3. NAM PANDA

Nomor KTP Nasabah

Menu Lain di MASFungsi Daily Leads : Untuk melihat Leads yang di input setiap hari nya

Kendala MAS URL• Print Screen URL yang error Jika ada kendala : Print Screen URL di bagian yang menjadi kendala Setelah Cek di Menu Daily Leads, jika tercatat double Nama Nasabah Leads maka di Report MAS yang kita kirim setiap hari ke RSM,ASM& SS akan terhitung 1 leads

Email Error IMGS• Contoh Case : IMGS tidak dapat di SAVE

Temuan Pelanggarandalam Praktek Penjualan diLapangan(tahun 2017)“Perlu Perhatian Financial Advisor”

Kepatuhan Financial Advisor• FA yang melakukan Proses Penjualan wajib mematuhi Peraturan Perusahaan termasuk tidak melakukan Fraud• FA yang baik adalah FA yang mau meningkatkan ilmunya tentang Peraturan dan mengimplementasikan dalam Proses Penjualan. – Rajinlah membaca informasi di email dan SMART (E-Sales Guideline); bertanya kepada ASM, RSM/DRSM dan RT• Pengaruh negatif siapapun dari lingkungan kerja Anda untuk melakukan hal-hal yang tidak sesuai Peraturan Perusahaan WAJIB TIDAK DIPATUHI atau JANGAN MEMPENGARUHI ANDA• Jagalah Integritas ANDA sebagai FA. Orang berintegritas berarti memiliki pribadi yang jujur dan memiliki karakter kuat.

Pemeriksaan/Pengawasan terhadap FA terkait Implementasi Regulasi• Siapa saja yang memeriksa FA? – Internal (ASM, RSM/DRSM, Sales Quality, Compliance, Internal Audit, dan unit lain AXA Mandiri) – Eksternal (Otoritas Jasa Keuangan, dan lembaga lainnya) Rekan-Rekan FA HARUS SIAP SETIAP WAKTU UNTUK DIPERIKSA PERHATIKAN HASIL TEMUAN DAN REVIEW INI, DAN JANGAN MELAKUKAN PELANGGARAN SEPERTI INI!

Temuan Sales Quality01 02 03 MISREPRESENTATION & SALES FORGERY & BLANK FORM PELANGGARANPROCESS TIDAK SESUAI STANDAR ADMINISTRATIF & Tidak melakukan sales process  Pemalsuan tanda tangan di DATA PRIVACY sesuai standar, dengan top 3 Formulir Pembatalan yang tidak dilakukan : Aplikasi sebelum submit  Kartu Lisensi AAJI FA yang dimiliki FA tidak valid 1. Tidak menunjukkan lisensi  Ditemukan indikasi forgery AAJI di SPAJ  Kartu Identitas yang Expired dan dibuat sendiri 2. Tidak menjelaskan mengenai  FA menyimpan dokumen Company Profile  Data privacy blank form (PPS, 1. Laci tempat 3. Tidak menggali kebutuhan penyimpanan Data Nasabah (langsung Overbooking Slip) Nasabah dengan kunci menjelaskan produk) yang tidak berfungsi 2. Adanya Sharing password

Temuan Internal Audit01 02 03 04 MISREPRESENTATION & SALES FORGERY & BLANK FORM PELANGGARAN LAINNYAPROCESS TIDAK SESUAI STANDAR ADMINISTRATIF & DATA PRIVACY Menjelaskan produk AXA  Blank forms ditemukan  Data Privacy :  Sharing Commission dengan Mandiri sebagai produk 1. menyimpan copy identitas LG investasi termasuk PPS Nasabah, buku tabungan Menawarkan Produk dengan overbooking slip serta dan ATM, unencrypted USB cara Internal Replacement , sharing password pada PC kertas kosong yang FA, laci tempat menyimpan Fokus menjelaskan hanya dokumen Nasabah yang tingkat pengembalian ditandatangani tidak terkunci, etc. investasi 17%  Berkas Dokumen SPAJ 2. Membuat formulir sendiri Cenderung dengan Forgery yang memuat Data Nasabah menjual/menawarkan Unit seperti : Ringkasan Data Link products dan tidak ada Nasabah dan Pernyataan pilihan fund manager yang Persetujuan Nasabah ditawarkan  Kartu Lisensi AAJI yang Tidak menunjukkan lisensi hampir expired atau tidak AAJI selama proses memiliki kartu Lisensi AAJI penjualan. tersebut

Hasil Compliance Review01 02 03 04 05 KARTU LISENSI AAJI PRINSIP PENJELASAN PRODUK & PELANGGARAN KNOW YOUR CUSTOMER & MENGENAI INVESTASI DALAM KEAMANAN INFORMASI ADAMINISTRATIF & Tidak menunjukkan ANTI MONEY LAUNDERING Lisensi AAJI kepada DALAM PROSES PENJUALAN PRODUK UNIT LINK LAINNYA Nasabah selama proses penjualan  Tidak melakukan  Tidak menginformasikan  Menuliskan  (bila tidak kepada Nasabah tentang password menggunakan E- pertemuan tatap hak cooling off period computer pada apps/menggunakan Nasabah lingkungan meja SPAJ Manual) maka muka dengan kerja FA formulir aplikasi/SPAJ serta Nasabah dan aplikasi lainnya terisi dan dilengkapi oleh Tertanggung (jika  Menggunakan FA berbeda dari bahan/materi lain untuk  Tidak menandatangani pemegang polis). SPAJ & formulir aplikasi lainnya di membantu Nasabah hadapan Nasabah.  Tidak mengidentifikasi memahami produk dan  Membuat kartu bisnis/kartu Nama transaksi yang fitur-fiturnya. sendiri. mencurigakan, PEP  Memberikan suvenir tidak resmi sebagai (Orang yang Populer  Tidak melakukan profil risiko hadiah kepada Nasabah Secara Politis untuk membimbing (Politically Exposed Nasabah dalam pemilihan Person)) Fund  Tidak melakukan  Tidak memberikan saran investasi kepada Nasabah verifikasii pendapatan dalam menjual produk link investasi (investment link pekerjaan, kekayaan product) sesuai dengan jumlah premi



Clawback

Skema ClawbackClawback merupakan proses pemotongan kompensasi/komisi Sales Forceapabila terbukti ditemukan pelanggaran pada proses penjualan.Skema Lama Jumlah Pemotongan Posisi 40% (dari jumlah NBC) FASkema Baru Jumlah Pemotongan Posisi 100% (dari jumlah NBC) FA

Mekanisme Clawback Pemotongan dijalankan team Compben berdasarkan hasil penelusuran complain nasabah yang sudah disetujui BOD. Apabila jumlah komisi tidak mencukupi untuk dilakukan pemotongan pada satu bulan periode komisi, maka pemotongan komisi akan terus dilakukan sampai seluruh beban biaya pemotongan sudah terpenuhi. Maximal pemotongan dibulan berjalan sebesar 80% dari jumlah kompensasi/komisi yang diterima FA. Contoh perhitungan : Polis 513-1234567 issued dengan NBC 10.000.000 Pemotongan atas kompensasi/komisi FA (NBC) adalah 10.000.000