คูม# อื การใชบ, ริการ (User Manual) SCB PVD Online ธนาคารไทยพาณชิ ย- จำกัด (มหาชน) Version 1 (31 Mar 2023)
CONTENTS 1 ภาพรวมของบรกิ าร SCB PVD Online............................................................................................................. 3 2 การเตรยี มความพรอB มกอC นเร่มิ ใชBบริการ............................................................................................................ 4 3 ขBอแนะนำเก่ยี วกับความปลอดภัย...................................................................................................................... 5 WEB APPlICATION (สมาชกิ กองทุน) .............................................................................................................7 4 การ log in คร้ังแรก........................................................................................................................................... 8 5 หนาB จอหลัก (Main Page) และเมนูการใชBงาน................................................................................................ 12 6 ขBอมลู เงินกองทุน (Dashboard) ...................................................................................................................... 14 7 เปลย่ี นแผนการลงทนุ / ประวัติ....................................................................................................................... 19 8 การจัดการขอB มูลผูBใชBงาน [สำหรบั สมาชิก] ...................................................................................................... 30 9 เปลี่ยนแปลงหมายเลขโทรศพั ทmมอื ถือ/อีเมล/ชCองการรบั OTP ....................................................................... 31 10 ขBอมูลคงเงนิ และเงนิ งวด................................................................................................................................. 44 11 การทำแบบประเมนิ ความเสีย่ งการลงทนุ ......................................................................................................... 46 12 การวางแผนภาษี.............................................................................................................................................. 50 13 การวางแผนเกษียณ ......................................................................................................................................... 53 14 ขอB มลู NAV ...................................................................................................................................................... 56 15 การดาวนmโหลดใบรบั รองใบแจBงยอดเงินกองทุนสำรองเล้ียงชพี (Statement)................................................ 59 16 ขอB ตกลงและเงอ่ื นไขในการใชงB าน...................................................................................................................... 61 17 การดาวนmโหลดแบบฟอรmม ............................................................................................................................... 62 18 ตดิ ตอC เรา (Contact us) .................................................................................................................................. 64 Page 2 of 66
1 ภาพรวมของบรกิ าร SCB PVD Online บริการ SCB PVD Online ประกอบดว6 ย เว็บแอปพลิเคชนั (Web application) และ แอปพลิเคชันทางโทรศัพทOมือถือ (Mobile application) ที่รองรับทั้งระบบปฏิบัติการไอโอเอส (iOS) และระบบปฏิบตั ิการแอนดรอยดO (Android) ในทกุ อุปกรณOการใชง6 าน โดยมรี ายละเอียดดงั น้ี บริการสำหรบั สมาชกิ กองทนุ - การลงทะเบียนเข6าใชบ6 รกิ ารดว6 ย SMS หรอื EMAIL - รองรับการต้งั คาg รหัสผาg นดว6 ย PIN - การเรียกดูยอดเงนิ กองทนุ สำรองเลีย้ งชพี ข6อมูล NAV ในรปู แบบ สถติ ิ (Dashboard) - การจดั การขอ6 มูลสgวนบคุ คล (Profile) - การทำแบบประเมินความเสี่ยงในการลงทุน พร6อมข6อมูลแนะนำสัดสgวนการลงทุนท่ี เหมาะสม - การเรียกดู และดาวนOโหลดใบรับรองยอดเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของสมาชิก (Statement) - โปรแกรมคำนวณเพื่อวางแผนการเกษียณ (My Retirement Plan) และวางแผนภาษี กรณสี ้นิ สดุ สมาชิกภาพ - ข6อมูลการคงเงิน และการตgออายุคงเงิน (Remain) (สำหรับสมาชิกที่คงเงินไว6ในกองทุน เทาg น้นั ) - ข6อมูลการรับเงินงวด และการเปลี่ยนแปลงข6อมูลเงินงวด (Pension) (สำหรับสมาชิกท่ี เกษยี ณรบั เงินงวดเทาg นัน้ ) - การเปลีย่ นแผนการลงทุน - การดาวนOโหลดแบบฟอรOมตgาง ๆ สำหรบั งานทะเบยี นสมาชกิ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ Page 3 of 66
2 การเตรียมความพรHอมกIอนเริม่ ใชบH รกิ าร 2.1 การใชHบรกิ ารเวบ็ แอปพลเิ คชนั (Web application) เปwนการใช6บรกิ ารผาg นเวบ็ บราวเซอรO บนระบบเว็บไซตO (Website) ทเ่ี ครือ่ งโนyตบุคy หรือ คอมพิวเตอรO (Notebook/PC/Desktop) โดยเขา6 ผgานชอg งทาง URL ได6แกg https://eservice.scbam.com/mypvd คณุ สมบตั ิรุนg (เวอรชO ัน่ ) ทรี่ องรบั ในแตgละเว็บบราวเซอรO (Web Brower) มีดงั นี้ เวบ็ บราวเซอร[ (Web Browser) รนุI (เวอร[ช่นั ) ทร่ี องรบั การรองรับใชงH าน Chrome ตง้ั แตg 101.0 ขนึ้ ไป รองรับ Safari ตงั้ แตg 10.0 ขึ้นไป รองรับ Microsoft & Edge ตง้ั แตg 97 ขึน้ ไป ไมgรองรับบางฟง‡ กOชั่น Internet Explorer IE9 , IE10 และ E11 ไมgรองรับ Mozilla Firefox ตงั้ แตg 97 ขน้ึ ไป ไมรg องรับบางฟ‡งกชO ั่น 2.2 การใชบH ริการ แอปพลเิ คชนั ทางโทรศัพทม[ อื ถอื (Mobile application) เปwนการใช6บริการผาg นแอปพลิเคชนั ทางโทรศัพทOมอื ถอื ชอ่ื “SCB MyProvidentfund” โดยรองรับอุปกรณOโทรศัพทOมือถือระบบปฏิบัติการไอโอเอส และ ระบบปฏิบัติการแอนดรอยดO ตามรนุg ดงั นี้ ระบบปฏิบัติการ (OS) รุIน(เวอร[ชั่น) ท่ีรองรบั ไอโอเอส (iOS) ต้ังแตg 8.0 ขน้ึ ไป แอนดรอยดO (Android) ตงั้ แตg 9.0 ขนึ้ ไป ชอg งทางการดาวนโO หลดแอปพลเิ คชนั ประกอบดว6 ย Page 4 of 66
3 ขอH แนะนำเกยี่ วกบั ความปลอดภยั บริการ SCB PVD Online รองรับการเข6าสูgระบบและมีกระบวนการตรวจสอบการเข6าใช6ท่ี มมี าตรฐานและความปลอดภยั สูง 3.1 การสร6างรหัสผgาน (password) ต6องประกอบด6วยตัวอักษรภาษาอังกฤษตัวพิมพOใหญg และ ภาษาอังกฤษตัวพิมพOเล็ก และอักขระพิเศษเชgน !@#$%^& และตัวเลข รวมกันไมgต่ำกวgา 8 ตวั อกั ษร และไมgเกนิ 20 ตัวอกั ษร 3.2 การสร6างชื่อผู6ใช6งาน (Username) ต6องประกอบด6วยตัวอักษรภาษาอังกฤษตัวพิมพOใหญg และหรือภาษาอังกฤษตัวพิมพOเล็ก และหรือ ตัวเลข รวมกันไมgต่ำกวgา 6 ตัวอักษร และไมg เกนิ 15 ตวั อกั ษร 3.3 โปรดจัดเก็บรักษาชื่อผู6ใช6งานและรหัสผgานไว6ในที่ปลอดภัยและถือเปwนความลับเฉพาะตัว ของทgานเทาg นน้ั 3.4 เมื่อทgานทำการเปลี่ยนหรือลืมรหัสผgาน (กรณีเข6าใช6ครั้งแรก หรือ ขอรหัสผgานใหมg) โปรด ลบอีเมลหรือข6อความ SMS ที่แจ6งชื่อผู6ใช6งาน และหรือ รหัสผgานชั่วคราว ในทันทีหลังจากที่ ทgานสรา6 งรหัสผgานใหมแg ล6ว 3.5 รหัสผgานชั่วคราว และ OTP จะหมดอายุภายใน 5 นาที นับจากเวลาที่ธนาคารได6สgงอีเมล หรือ SMS ใหแ6 กgทาg น 3.6 การขอรับรหัส OTP ผใู6 ชบ6 ริการสามารถขอไดโ6 ดยตอ6 งหาg งจากการขอครงั้ กอg นหนา6 1 นาที 3.7 กรณีระบุรหัส OTP ไมgถูกต6องเกินจำนวนครั้งที่กำหนด (3 ครั้ง) ผู6ใช6บริการสามารถขอใหมg ได6โดยต6องหgางจากการขอครัง้ กgอนหน6า 30 นาที 3.8 การกำหนด PIN ในการเข6า SCB MyProvidentfund ต6องประกอบด6วยเลข 6 หลัก โดย ต6องไมgเปwนเลขเรียงกันทั้งไปข6างหน6า และย6อนกลับ เชgน “123456” “ 654321” หรือ ตวั เลขตอ6 งไมซg ้ำกนั มากกวาg 3 ตวั เชนg “121212” “111222” 3.9 โปรดระวังเว็บไซตOปลอม และ E-mail ปลอม (Phishing E-mail) และ SMS ปลอม (Phishing SMS) ที่หลอกให6ทgานกรอกข6อมูลสgวนบุคคล หรือ Username หรือ Password ธนาคารไมgมีนโยบายในการสอบถามข6อมูลผู6ใช6งานด6วยวิธีดังกลgาว และเพื่อให6แนgใจวgาทgาน Page 5 of 66
เข6าใช6งานผgานเว็บไซตOที่ถูกต6อง โปรดพิมพOชื่อเว็บไซตO https://eservice.scbam.com/ mypvd ด6วยตัวทgานเองทุกครั้ง กรุณาอยgาคลิกลิงคOจาก E-mail ปลอม หรือ SMS ปลอม เพราะอาจถกู หลอกเขา6 สgูเว็บไซตปO ลอมได6 3.10 กรุณาตรวจสอบวgาทgานได6ใช6รหัสผgานกับเว็บไซตOที่ถูกต6องเสมอ (https:// eservice.scbam.com/mypvd) 3.11 เพื่อเปwนการรักษาความปลอดภัยในระหวgางเข6าใช6งานระบบ หากทgานทำการใช6งานไมg ตgอเนื่องกันโดยทิ้งชgวงนานเกินกวgาระยะเวลาที่ธนาคารกำหนด ระบบจะดำเนินการ Log Off ทgานออกจากระบบโดยอัตโนมัติ 3.12 หากทgานทำการใช6งานมากกวgา 1 อุปกรณOพร6อมกัน ระบบจะดำเนินการ Log Off การเข6า ใชบ6 ริการของอปุ กรณทO ี่ log in กอg นหน6า ออกจากระบบโดยอตั โนมัติ 3.13 กรณที ีท่ าg นใสชg ื่อผใ6ู ช6งาน (Username) รหสั ผาg น (Password) เพื่อเข6าใชร6 ะบบงาน ผิดเกนิ กวgา 3 ครั้ง ทgานจะไมgสามารถใช6รหัสดังกลgาวได6อีก โดยทgานสามารถขอรหัสผgานใหมgด6วย ต น เ อ ง ผ g า น ร ะ บ บ ง า น โ ด ย ค ลิ ก ป ุ ¢ ม “ ล ื ม บ ั ญ ช ี ผ ู 6 ใ ช 6 / ร ห ั ส ผ g า น ” (Forgot username/Password) ทหี่ น6า Log in 3.14 ธนาคารไมgมีนโยบายในการให6เจ6าหน6าที่ของธนาคารสอบถามข6อมูลรหัสผgาน (Password) จากผู6ขอใช6บริการทั้งทางโทรศัพทOหรือทาง E-mail หรือ SMS หากทgานพบเห็นพฤติกรรม ดงั กลาg ว กรณุ าแจง6 ธนาคารทนั ที 3.15 เมอื่ มีการ log in เขา6 ระบบงาน หรอื การทำธุรกรรมตาg ง ๆ แตลg ะครง้ั ระบบจะสงg ข6อความ แจง6 เตอื น log in หรือการทำธุรกรรมไปยงั email หรือ SMS ทท่ี าg นใหไ6 ว6กับธนาคาร 3.16 กรณที ที่ gานมขี 6อสงสยั โปรดติดตอg ท่ี SCB Call Center โทร. 02-777-7777 กด 0 กด 5 กด 2 กด 1 Page 6 of 66
WEB APPLICATION SCB PVD ONLINE [สมาชกิ กองทุน] Page 7 of 66
4 การ log in ครัง้ แรก ขนั้ ตอนท่ี 1 - พิมพO Username และ Password เพื่อเข6าสรูg ะบบ Page 8 of 66
ขั้นตอนท่ี 2 - กรณีท่ีผใู6 ช6งานยงั ไมgเคยทำแบบประเมนิ ความเสย่ี ง หรือคะแนนความเสีย่ งหมดอายุ คลกิ “ทำแบบประเมินความเส่ียงในการลงทุน” ขน้ั ตอนท่ี 3 - ทำแบบประเมนิ ความเสยี่ งในการลงทุนให6ครบ 11 ขอ6 Page 9 of 66
ข้ันตอนท่ี 4 - เม่อื ทำแบบประเมนิ ครบทงั้ 11 ข6อ กดป¢มุ “คำนวณ” ข้นั ตอนที่ 5 - ระบบจะคำนวณระดับความเสย่ี ง ระดับคะแนน และระดับสดั สgวนการลงทนุ ท่เี หมาะสม พรอ6 มแผนการลงทนุ ทแ่ี นะนำ ข้นั ตอนท่ี 6 Page 10 of 66
- อgานข6อกำหนดและเง่ือนไขแนบทา6 ยและ คลิก “รบั ทราบและยอมรบั เงอื่ นไขความเสีย่ งในการลงทนุ ของบรษิ ทั ” - กดปุ¢ม “ยินยอม” ขนั้ ตอนท่ี 6 - ระบบจะขน้ึ ขอ6 ความ “บันทึกข6อมูลเรียบร6อย” - กดปมุ¢ “ตกลง” - ระบบจะสgงข6อความแจง6 เตือนการเขา6 สูgระบบไปยงั อีเมลO หรือ SMS ของทgาน (สมาชกิ จะไดร6 บั การแจง6 เตอื นทุกคร้งั ที่ทำการเขา6 ใช6บริการ) Page 11 of 66
5 หนHาจอหลกั (Main Page) และเมนูการใชHงาน หน6าจอหลักจะแสดงเมนูการใช6งานอยูgด6านซ6ายมือของหน6าจอ ข6อมูลขgาวประชาสัมพันธO ซ่ึง ผู6ใช6งานสามารถคลิกและเรียกดูข6อมูลขgาวสารที่ต6องการได6ตลอดจนเว็บไซตOที่เกี่ยวข6องกับ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 1 2 3 1 Header: แถบแสดงข6อมูล “ชื่อบัญชีผู6ใช6”, “การแจ6งเตือน (Notification)”, การเปลี่ยนภาษา ของระบบ (ภาษาไทย (TH) หรือ ภาษาอังกฤษ (EN)) 2 Menu List: แถบด6านซ6ายของหน6าจอ จะแสดง ชื่อ-นามสกุล, สถานะผู6ใช6งาน, รหัสสมาชิก, ระดบั ความเส่ยี งในการลงทุน และเมนูการใช6งาน (Menu) ประกอบด6วย - กองทนุ ของฉัน - เปล่ียนแผนการลงทนุ - ประวตั ิการเปลยี่ นแผนการลงทนุ - ขอ6 มลู ผูใ6 ชง6 าน - ขอ6 มูลคงเงิน/เงนิ งวด - แบบประเมนิ ความเสยี่ งในการลงทนุ - คำนวณภาษ/ี วางแผนการเกษยี ณ - ข6อมลู NAV Page 12 of 66
- ดาวนOโหลด Statement - ดาวนOโหลดแบบฟอรมO - คำถามทพ่ี บบgอย - ขอ6 ตกลงและเงื่อนไขการใช6งาน 3 Information.: แสดงข6อมูลขgาวประชาสัมพันธOหรือขgาวสาร ผู6ใช6งานสามารถคลิก “เพิ่มเติม” เพอ่ื เรยี กดูรายละเอยี ดของขาg วสารน้นั Page 13 of 66
6 กองทนุ ของฉัน (Dashboard) ข6อมูลเงินกองทุน แสดงรายละเอียดข6อมูลเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของสมาชิก ณ ป‡จจุบัน ประกอบดว6 ย 1 2 1 ข6อมูลเงนิ กองทนุ สำรองเล้ยี งชีพ แสดงอตั รารอ6 ยละของเงินกองทนุ สgวนของสมาชกิ และสวg น ของนายจ6างในรปู แบบกราฟแทgงแนวนอน โดยแสดงรายละเอยี ดเงนิ กองทนุ ดังนี้ - เงินสะสม - ผลประโยชนขO องเงนิ สะสม - เงนิ สบทบ - ผลประโยชนOของเงินสบทบ - ขอ6 มลู ณ วันที่ (วัน/เดือน/ป¥ พ.ศ.) - อตั ราผลตอบแทนป‡จจุบนั (Return Rate) หนวg ยเปwน % - ยอดรวมท้งั สิ้นของจำนวนเงนิ กองทุนทั้งหมดของสมาชิก ได6แกg เงนิ สะสม + เงนิ สมทบ + ผลประโยชนOเงนิ สะสม + ผลประโยชนเO งินสมทบ Page 14 of 66
2 หลังจากสมาชิกกดแถบข6อความ “แสดงรายละเอียดทั้งหมด” ระบบจะแสดงข6อมูลยอดเงิน กองทุนสำรองเล้ยี งชพี รปู แบบตาราง 3 A B C D E F G H 3 รายละเอยี ดข6อมูลยอดเงินกองทนุ สำรองเลย้ี งชีพ - แสดงตาราง 16 ชgองแบgงระหวgางเงนิ กองทนุ สวg นของสมาชกิ และสวg นของนายจ6าง a. ยอดยกมา b. รบั โอนระหวาg งป¥ c. โอนออกระหวgางป¥ d. เกิดข้นึ ระหวาg งป¥ e. ลาออก/ขอรับเงินคงเงิน/เกษียณรับเงนิ งวด (สมาชิกทวั่ ไป จะแสดงคาg เปนw “0”) f. รวม g. เงนิ กองทุนเกgา h. รวมทงั้ หมด Page 15 of 66
4 ดแู บบแยกนโยบาย คลกิ ท่ีชอg ง “ดูแบบแยกนโยบาย” เพือ่ เรยี กดขู อ6 มลู เงนิ กองทนุ แยกตามนโยบายกองทนุ 4 - ระบบแสดงนโยบายกองทนุ ท้งั หมดท่สี มาชกิ กองทนุ มี - คลกิ “ Ú ” ของแตgละนโยบาย เพอื่ ดรู ายการข6อมูลกองทุนสำรองเลยี้ งชีพ Page 16 of 66
สรุปข6อมลู “มูลคgาทรัพยOสินสทุ ธ”ิ 5.1. แสดงข6อมลู ในรูปแบบกราฟวงกลม (Pie chart) - คลิกกราฟเพือ่ ดยู อดเงนิ กองทนุ ในแตgละนโยบาย - หนgวยเปwน บาท 5 5.2. แสดงขอ6 มลู ในรปู แบบตารางแยกตามนโยบายกองทุนประกอบด6วย - รายชอ่ื นโยบายกองทุน - มลู คาg ทรพั ยสO ินสทุ ธิ (บาท) - NAV ตอg หนวg ย - อตั ราผลตอบแทนสะสม (YTD) - จำนวนหนgวยสgวนของสมาชิก,จำนวนหนวg ยสgวนของนายจ6าง, จำนวนหนวg ยรวม Page 17 of 66
- กดไอคอนแวนg ขยาย “ ” เพอ่ื แสดง Fund Fact sheet - ระบบแสดง Fund Fact Sheet และผู6ใช6งานการดาวนOโหลดไฟลเO อกสารได6 - การดาวนOโหลดใหก6 ดท่ีไอคอน “ ” เพือ่ ทำการบันทกึ - จะแสดงหน6าตาg งสำหรับบันทกึ เอกสาร ผใ6ู ช6สามารถเลือกวางไฟลตO าม Folder ทีต่ 6องการ - กดบันทึก “Save” Page 18 of 66
7 เปลยี่ นแผนการลงทนุ /ประวัตกิ ารทำรายการ สมาชกิ กองทนุ สามารถเปลย่ี นแผนการลงทุน พร6อมแสดงประวตั ริ ายการเปลีย่ นแผนการลงทุน 12 3 4 - แถบเมนูด6านซา6 ย เลือกเมนู “เปลยี่ นแผนการลงทนุ ” ระบบจะแสดงรายละเอียดข6อมลู แผนการลงทนุ ป‡จจุบันดงั นี้ 1 แสดงระดับความเสี่ยงการลงทุนและวันที่ทำแบบประเมินความเสี่ยงลgาสุด โดยผู6ใช6งานสามารถ คลิก “ทำแบบประเมินความเสย่ี งในการลงทุนอกี คร้งั ” ใหมgไดต6 ามทต่ี 6องการ - แสดงจำนวนครั้งการเปลี่ยนแผนการลงทุน และจำนวนครั้งสูงสุดที่สามารถเปลี่ยนแผนการ ลงทุนได6 ตวั อยาg งเชนg “0/4” หมายถงึ กำหนดให6เปล่ียนแผนไดไ6 มเg กิน 4 คร้ัง - เลขหน6าคอื จำนวนครัง้ ที่ผใ6ู ชง6 านทำรายการเปลี่ยนแผนแลว6 - เลขหลงั คือจำนวนสงู สุดทส่ี ามารถเปล่ียนแผนได6 3 3 สถานะของการลงทุน ณ ปจ‡ จบุ ันของทgาน แสดงข6อมูลในรูปแบบกราฟวงกลม สามารถคลิก กราฟเพอื่ ดคู gาเปอรOเซน็ ตOสัดสgวนการลงทุน 4 กดปุม¢ “เปลีย่ นแผนการลงทุน” Page 19 of 66
เลือกประเภทการเปลี่ยนแผน ได6แกg Reallocate หรือ Switching (ตามข6อบังคับของบริษัทฯ นายจ6าง) โดยเลือกอยgางใดอยาg งหน่งึ เทgานน้ั 4 - Switching คือการเปลย่ี นแผนการลงทุนท่ปี รับสดั สgวนเงนิ ลงทนุ ปจ‡ จบุ นั และเงนิ นำสgงใหมg - Reallocate คือการเปลี่ยนแผนการลงทนุ เฉพาะเงนิ นำสงg ใหมg หลังจากเลือกประเภทการเปลี่ยนแผน ระบบจะแสดงหนา6 จอการเปลย่ี นแผนดังนี้ หมายเหต:ุ กรณีที-นายจ้างกําหนดประเภทการเปลยี- นแผนการลงทนุ เป็นแบบใดแบบหนงึ- หรือไม่ อยใู่ นชว่ งเวลาท-ีกําหนด ระบบจะไมแ่ สดงหน้าจอดงั กลา่ วให้ทา่ นเลอื ก Page 20 of 66
1 2 ขัน้ ตอนการเปลี่ยนแผนการลงทุน 1 ระบบแสดงเงินลงทุนป‡จจุบันและแผนการลงทุนป‡จจุบันในรูปแบบจำนวนเงิน (บาท) และอัตรา ร6อยละ (%) ของเงินกองทนุ ในแตgละนโยบายกองทุน 2 คลิกเลือกแผนการลงทุนใหมgที่ตอ6 งการ • เล่ือนดูแผนตาg งๆ • คลกิ ทแ่ี ถบแตgละแผนเพือ่ ดูรายละเอยี ดนโยบายกองทุนที่อยูgในแผน • คลกิ ท่ีกลอg งรหัสนโยบายกองทุน ระบบจะแสดงช่ือนโยบายกองทนุ ให6ทราบ 2 หมายเหต:ุ กรณีท-ีไมม่ ีแผนการลงทนุ แบบ DIY และแบบ Lifepath ให้ข้ามไปที-ข้อ I Page 21 of 66
3 การเลือกแผนการลงทุนแบบ “DIY” (สำหรับสมาชิกที่คณะกรรมการกองทุนกำหนดให6มี แผนการลงทนุ แบบ DIY เทาg น้ัน) - คลิกเลือกแผน DIY ระบบจะแสดงแผนการลงทุนทงั้ หมด - ระบสุ ัดสวg นการลงทุนของแตลg ะนโยบาย โดยผลรวมกันต6องเทgากบั 100 เปอรเO ซ็นตO โดยระบไุ ด6 2 วิธีคอื (1) เลือกคgาเปอรOเซ็นตOในรูปแบบเลื่อน (Slider) คือการคลิกที่จุดและเลื่อนไปขวาเพื่อเพิ่ม สัดสวg นการลงทุน และเล่ือนไปทางซ6ายเพือ่ ลดสัดสgวนการลงทนุ (2) ระบคุ gาเปอรOเซน็ ตทO ่ชี gองดา6 นขวา 3 - กดปุ¢ม “ล6างข6อมูล” หากต6องการล6างข6อมูลสัดสgวนแผนการลงทุนที่ระบุ โดยคgาข6อมูลจะ เปwน 0% (ศูนย)O Page 22 of 66
4 การเลือกแผนการลงทนุ แบบ “LIFEPATH” (แผนการลงทุนตามชgวงอาย)ุ (สำหรบั สมาชิกที่คณะกรรมการกองทนุ กำหนดให6มีแผนการลงทนุ แบบ Lifepath เทาg นัน้ ) 4 - แสดงนโยบายทง้ั หมดตามชgวงอายุ โดยคลกิ แตgละชgวงอายุ เพอื่ ดสู ดั สgวนนโยบายกองทนุ - คลกิ ยนื ยันวนั เดอื นป¥เกดิ 4 5
เมอ่ื เลอื กแผนการลงทนุ ทีต่ อ6 งการ ระบบจะเปด© ป¢ุม “ถดั ไป” ให6สมาชกิ คลกิ เพอื่ ไปขน้ั ตอน ตgอไป Page 23 of 66
หน6าจอแสดงสรปุ ขอ6 มลู สำคัญนโยบายการลงทนุ (Fundfact sheet) ของนโยบายกองทุนที่ เลอื ก - ใหเ6 ลอื่ นอgาน และรบั ทราบข6อมลู จนครบ 6 - ผใ6ู ช6งานสามารถดาวนOโหลดข6อมูลสรปุ ข6อมลู สำคัญของนโยบายการลงทนุ ได6 - คลกิ ปมุ¢ “ถดั ไป” Page 24 of 66
ยนื ยนั การเปล่ยี นแผนการลงทนุ 7 - หนา6 จอแสดงรายการ “แผนการลงทนุ ปจ‡ จุบนั ” และ “แผนการลงทุนใหม”g ในรูปแบบกราฟ วงกลม และข6อมูลรายการนโยบายกองทุนท่ีเลือก - คลกิ กราฟเพอื่ ดูรายละเอียดแตลg ะสัดสวg นนโยบายกองทนุ และตรวจสอบรายการ - กดปุ¢ม “ตกลง” ระบบแสดงข6อความแจ6งเตือน “ข6าพเจา6 รบั ทราบข6อมูลนโยบายการลงทนุ รวมถึง ความเสี่ยงและผลตอบแทนตาg งๆของนโยบายการ ลงทุนน้ีแล6ว” - กด “รับทราบ และยนื ยันโดยใชH OTP” Page 25 of 66
- ระบบสCง OTP ไปยงั อเี มลหรอื หมายเลขโทรศัพทmมือถอื และแสดงหนBาจอใหกB รอกรหสั OTP เพ่ือยนื ยันการ ทำรายการ 1 2 1 ระบรุ หสั OTP ให6ถูกต6องตามรหสั อา6 งองิ 2 กด “ตกลง” เพอื่ ยนื ยนั การทำรายการ > OTP ต6องกรอกภายในระยะเวลาทีก่ ำหนดนบั ถอยหลงั 5:00 นาที > กรณไี มgได6รับรหสั OTP ผูใ6 ชส6 ามารถขอรหัสผาg นใหมอg กี ครง้ั ได6 > กรณีระบรุ หสั ผิดเกนิ จำนวนครั้งทก่ี ำหนดจะทำการขอใหมไg ด6ภายใน 30 นาที หมายเหตุ: กรณีมีทั้งหมายเลขโทรศัพทOมือถือ และอีเมลระบบจะสgงข6อความยืนยันไปทาง หมายเลขโทรศพั ทOมอื ถือ Page 26 of 66
- เมอ่ื ระบุ OTP ถูกตอB ง ระบบแสดงขBอความ “เปลี่ยนแผนการลงทนุ สำเรจ็ ” และผใ6ู ช6งานจะได6รบั SMS หรอื อีเมล (email) แจ6งเตือนการทำรายการสำเรจ็ รายการเปลี่ยนแผนจะไปแสดงอยูg “หน6าประวัติการเปลี่ยนแผนการลงทุน” และแสดงสถานะ รายการ “รออนุมัต”ิ Page 27 of 66
การยกเลกิ การเปล่ียนแผนการลงทุน - เข6าทีเ่ มนู “ประวตั กิ ารเปล่ยี นแผนการลงทุน” หน6าจอจะแสดงขอ6 มลู ดงั นี้ • จำนวนรายการเปล่ยี นแผนการลงทนุ เรียงตามวันทที่ ำรายการ • ประเภทการเปล่ียนแปลง switching หรอื Reallocate • แผนเดิม (กรณเี ปนw Reallocate จะไมแg สดงแผนเดิม) • แผนใหมg • วนั เวลาท่ที ำรายการ • วันท่ี Trade date • สถานะรายการ • ยกเลิก Page 28 of 66
- เลือกรายการเปล่ียนแผนการลงทนุ ที่มสี ถานะ “รอนมุ ัต”ิ หรอื “รอจัดสรร” ที่ต6องการยกเลิก • คลิกไอคอน “ ” ระบบแสดงข6อความ “ยืนยันการทำรายการ ทgานตอ6 งการยกเลกิ การ เปลี่ยนแผนการลงทนุ หรอื ไม?g ” • คลกิ ปุ¢ม “ตกลง” ระบบจะยกเลิกรายการเปลยี่ นแผนการลงทุน • ระบบจะสงg ขอ6 ความแจ6งการยกเลกิ รายการไปยงั อเี มลหรอื หมายเลขโทรศพั ทOมือถอื ของ สมาชกิ และสถานะรายการเปล่ยี นแผนการลงทนุ จะเปลยี่ นสถานะเปนw “ยกเลิก” Page 29 of 66
8 ขHอมูลผูHใชงH าน [สำหรับสมาชิก] ข้ันตอนที่ 1 - เมนดู 6านซา6 ย เลอื กเมนู “ขอ6 มูลผู6ใช6งาน” ขน้ั ตอนที่ 2 หนา6 จอแสดงข6อมูลสมาชกิ ดงั นี้ (เพ่ือความปลอดภัยของขอ6 มลู ข6อมูลสำคญั จะแสดงเพยี ง บางสวg นเทาg นัน้ ) - ข6อมูลช่อื บริษทั , ชือ่ -นามสกลุ , รหัสนายจา6 ง , เลขประจำตัวบัตรประชาชนหรอื เลข หนังสอื เดนิ ทาง , รหสั สมาชิก ฯลฯ - แสดงขอ6 มูลหมายเลขโทรศพั ทมO อื ถอื ปจ‡ จบุ ันที่ใหไ6 ว6กับนายทะเบยี น - แสดงขอ6 มูลอเี มล - แสดงชอg งทางการรบั OTP และ การแจ6งเตือน Page 30 of 66
9 เปลี่ยนแปลงหมายเลขโทรศพั ท[มือถือ/อีเมล/ชอI งการรบั OTP 9.1 เปล่ียนหมายเลขโทรศัพทมO ือถือ (กรณผี ู6ใช6งานไมgมหี มายเลขโทรศัพทOมอื ถือหมายเลขเดมิ หรอื อเี มล โปรดติดตอg ผูป6 ระสานงาน กองทนุ ของบริษทั ทาg น เพื่อขอแกไ6 ขขอ6 มูลมายงั นายทะเบยี น) ข้ันตอนที่ 1 - เลอื กเมนู “ข6อมูลผใ6ู ช6งาน” ขนั้ ตอนที่ 2 เพือ่ เรมิ่ แกไ6 ขขอ6 มูล - ทชี่ gอง “หมายเลขโทรศพั ทมO ือถอื ” คลิก ทรี่ ูป Icon Page 31 of 66
ข้ันตอนท่ี 3 - พิมพO “หมายเลขโทรศัพทOมือถือหมายเลขเดิม” - พมิ พO “หมายเลขโทรศัพทมO ือถอื หมายเลขใหม”g - ระบุชอg งทางการสงg รหัส OTP เพ่ือยนื ยันรายการ โดยเลอื กรบั ผาg นหมายเลข โทรศพั ทมO ือถือหมายเลขเดมิ หรือ อเี มล (กรณีท่ผี ใู6 ช6งานไมgมหี มายเลชโทรศพั ทOมอื ถอื เดิม แตมg ีการให6อเี มลไวก6 บั นายทะเบยี น) - กดปม¢ุ “ตกลง” Page 32 of 66
ขน้ั ตอนท่ี 4 - ระบบจะสงg รหสั OTP ไปยงั ชอg งทางท่เี ลอื ก SCB-PVD - พิมพรO หสั OTP 6 หลกั ทไ่ี ด6รับจาก SMS (หมายเลขโทรศพั ทO หมายเลขเดิม) - กดป¢มุ “ตกลง” Page 33 of 66
ขน้ั ตอนที่ 5 - ระบบจะสงg รหัส OTP ไปยังหมายเลขโทรศพั ทมO อื ถือหมายเลขใหมg เพ่ือยืนยันการ เปล่ียนแปลงข6อมลู SCB-PVD Page 34 of 66
- พิมพOรหัส OTP 6 หลักท่ไี ดร6 ับจาก SMS (หมายเลขโทรศพั ทO หมายเลขใหมg) - กดป¢ุม “ตกลง” ขัน้ ตอนที่ 6 - ระบบจะแสดงขอ6 ความ “เปลี่ยนแปลงข6อมลู หมายเลขโทรศัพทมO ือถอื สำเร็จ” - กดป¢มุ “ตกลง” Page 35 of 66
- ระบบสงg ขอ6 ความแจง6 เตือนรายการสำเรจ็ ไปยังหมายเลขโทรศัพทOมอื ถือหมายเลขเดมิ หมายเลขโทรศพั ทมO อื ถอื หมายเลขเดมิ Page 36 of 66
9.2 กรณีเปล่ียนแปลงอีเมล (email) (กรณผี 6ใู ช6งานไมgสามารถเขา6 หรือใช6อเี มลเดมิ หรือหมายเลขโทรศพั ทมO ือถอื โปรดติดตgอ ผู6ประสานงานกองทุนของบรษิ ทั ทาg น เพ่ือขอแกไ6 ขขอ6 มลู มายงั นายทะเบยี น) ขน้ั ตอนท่ี 1 - เลอื กเมนดู 6านซ6าย “ข6อมูลผ6ใู ชง6 าน” ข้ันตอนท่ี 2 - ทชี่ gอง “อีเมล” คลกิ ทร่ี ูปไอคอน “ ” เพ่อื เรม่ิ แกไ6 ขอีเมล Page 37 of 66
Page 38 of 66
ขัน้ ตอนที่ 3 - พมิ พO “อเี มลเดิม” - พมิ พO “อีเมลใหม”g - ระบชุ อg งทางการสงg รหัส OTP เพื่อยนื ยนั รายการ โดยเลือกรับผาg นอีเมลเดิม หรือ หมายเลขโทรศัพทOมอื ถือ (กรณีทผ่ี ู6ใชง6 านไมสg ามารถเขา6 อีเมลเดมิ ได6 แตgไดใ6 หห6 มายเลข โทรศัพทมO อื ถอื ไว6กบั นายทะเบียน) - กดปุ¢ม “ตกลง” ขั้นตอนท่ี 4 - ระบบจะสgงรหัสยนื ยัน OTP 6 หลกั ไปยังชgองทางทเี่ ลอื ก Page 39 of 66
- รับ และพมิ พรO หัส OTP 6 หลกั ทไี่ ดร6 บั จากชgองทางที่เลอื ก - กดปุ¢ม “ตกลง” ขน้ั ตอนท่ี 5 - ระบบจะสgงรหสั OTP 6 หลกั ไปยงั อเี มลใหมg เพอื่ ยนื ยนั การทำรายการ - รับและพิมพรO หสั OTP 6 หลกั ทไ่ี ดจ6 ากอเี มลใหมg - กดปม¢ุ “ตกลง” Page 40 of 66
ขน้ั ตอนที่ 6 - ระบบจะแสดงข6อความ “เปล่ยี นแปลงข6อมูลอเี มลสำเร็จ” - กดปมุ¢ “ตกลง” - ระบบแจง6 เตอื นการทำรายการสำเร็จ โดยสgงไปยงั อีเมลเดมิ หรอื หมายเลขโทรศัพทOมอื ถอื และ อีเมลใหมg Page 41 of 66
Page 42 of 66
9.3 กรณเี ปล่ยี นแปลงชgองทางรับ OTP ขัน้ ตอนที่ 1 - เลือกเมนู “ข6อมลู ผู6ใช6งาน” ขน้ั ตอนที่ 2 - ที่ “ชอg งทางการรับ OTP และการแจ6งเตือน” .ใหค6 ลิกเลอื กชอg งทางท่ีต6องการดังน้ี (1) หมายเลขโทรศัพทมO ือถือ (2) อีเมล หมายเหต:ุ ชgองทางการรับ OTP และการแจ6งเตือน สามารถเลือกได6อยาg งใดอยgางหนงึ่ และเลอื กไดต6 gอเมอ่ื สมาชกิ ไดใ6 ห6ทั้ง หมายเลขโทรศัพทOมือถือ และ อีเมล ไว6กับนายทะเบยี น Page 43 of 66
10 ขอH มลู คงเงนิ และเงินงวด ข6อมูลการคงเงิน เปwนการแสดงข6อมูลเงินกองทุนของสมาชิกที่พ6นสภาพการทำงานกับบริษัท นายจา6 งและแจ6งขอคงเงนิ ไวใ6 นกองทุน ข6อมูลการรับเงินงวด เปwนการแสดงข6อมูลเงินกองทุนของสมาชิกที่เกษียณอายุหรืออายุของ สมาชกิ ไมตg ำ่ กวาg 55 ปบ¥ รบิ รู ณO และแจ6งขอรับเงนิ เปนw งวด ขน้ั ตอนที่ 1 - แถบเมนดู 6านซ6าย แสดงสถานะของสมาชิกเปนw คงเงนิ หรือเกษยี ณรับเงนิ งวด - เลอื กเมนู “ขHอมลู คงเงิน / เงนิ งวด” Page 44 of 66
ขัน้ ตอนที่ 2 เขา6 สgหู น6าแสดงประเภทข6อมลู แบงg เปwน ข6อมูลคงเงนิ และขอ6 มลู รบั เงนิ งวด - กรณที ส่ี มาชิกกองทนุ เข6าเงื่อนไขพ6นสภาพการทำงานกบั บรษิ ทั ฯ และขอคงเงนิ ไว6ในกองทนุ กบั นายจา6 ง ขอ6 มลุ จะแสดงทีป่ ระเภท “คงเงิน” - กรณีที่สมาชกิ กองทุนเขา6 เงือ่ นไขเกษียณอายุ หรอื อายขุ องสมาชิกไมตg ำ่ กวาg 55 ปบ¥ รบิ รู ณO และขอรบั เงนิ เปนw งวด ชอ6 มลู จะแสดงทป่ี ระเภท “รับเงนิ งวด” Page 45 of 66
11 การทำแบบประเมนิ ความเส่ียงในการลงทุน ท่เี มนูด6านซา6 ย เลอื ก “แบบประเมนิ ความเสยี่ งในการลงทนุ ” ขั้นตอนที่ 1 - แสดงหน6า “แบบประเมินความเสี่ยงในการลงทุน” ระบบจะแสดงรายละเอียดสัดสgวนการ ลงทุนที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยง, คะแนนรวม, ระดับความเสี่ยง และวันที่ทำแบบประเมิน ครัง้ ลาg สดุ ขัน้ ตอนท่ี 2 - คลิกที่ “ทำแบบประเมนิ ความเสี่ยงในการลงทนุ อกี ครง้ั ” Page 46 of 66
ข้นั ตอนที่ 3 - ทำแบบประเมินให6ครบทกุ ข6อ และ กดปุ¢ม “ถดั ไป” ขัน้ ตอนที่ 4 - เม่ือทำแบบประเมินครบทุกข6อ กดปม¢ุ “คำนวณ” Page 47 of 66
ขน้ั ตอนที่ 5 - ระบบประมวลผลการทำแบบประเมนิ ความเส่ียงในการลงทนุ - แสดงสดั สวg นการลงทุนที่ไดจ6 ากการคำนวณ - แสดงรายละเอยี ดคะแนน และระดบั ความเสี่ยง - แสดงรายการแผนการลงทนุ ท่ีเหมาะสมรูปแบบกราฟวงกลม Page 48 of 66
ขน้ั ตอนที่ 6 - รับทราบข6อกำหนด และเงอ่ื นไข โดยเลอ่ื นมาจนบรรทัดสดุ ทา6 ยและคลกิ “รับทราบและ ยอมรบั เงื่อนไขความเสี่ยงในการลงทุนของบริษทั ” - กดปุม¢ “ยนิ ยอม” ขนั้ ตอนท่ี 7 - ระบบแสดงข6อความ “บันทกึ ขอ6 มลู เรยี บรอ6 ย” - กด “ตกลง” Page 49 of 66
12 การวางแผนภาษี การวางแผนภาษีเปwนโปรแกรมคำนวณเงินกองทุนที่จะได6รับและจำนวนเงินภาษีที่ต6องจgายกรณีท่ี สมาชกิ ลาออกจากกองทนุ โดยอา6 งองิ จากขอ6 มลู ของสมาชกิ กองทุน ขน้ั ตอนท่ี 1 - เลอื กเมนู “คำนวณภาษ/ี วางแผนภาษ”ี ขั้นตอนท่ี 2 - เลอื กแถบ “คำนวณภาษ”ี - เลอื กระบกุ รณสี ้ินสดุ สมาชิกภาพ - ระบวุ นั ทเี่ ข6าทำงานและวันท่ลี าออกจากกองทุน (วนั ทพ่ี 6นสมาชิกภาพ) Page 50 of 66
Search
