1 Lavado de dinero

INTRODUCCIÓN ALA PREVENCIÓNDE LD/FT

ANTECEDENTES DEL LAVADO DE DINERO Edad Media Edad Moderna Edad Contemporánea (S. XV – S. XVIII) (S. XIX – actual) (S. V – S. XV) Seguros y Piratería Mafia, Al CaponeLavado de Dinero a partir de la Usura

ÉPOCA CONTEMPORÁNEA• EEUU – Ley Seca (17/Ene/1920 – 5 Dic/1933)• Incorporación de la Mafia para desplegar actividades ilícitas.• Al Capone y las lavanderias “Sanitary Cleaning Shops” 1928• Surge el término “Lavado de Dinero”

SIN EMBARGO...Fue hasta 1970 que se emitió la primera ley que tuvo como objetivoprevenir el Lavado de Dinero, “La Ley del Secreto Bancario (The BankSecrecy Act)” de Estados Unidos que impusó a las institucionesfinancieras obligaciones de mantener constancia de determinadasoperaciones y de reportarlas a las autoridades.

ANTECEDENTES DE LA REGULACIÓN

CONVENCIONES INTERNACIONALES













CONCEPTOSBÁSICOS

CONCEPTO DELAVADO DE DINERO

DEFINICIÓN LAVADO DE DINERO“[…] La conversión o la transferencia de bienes, asabiendas de que esos bienes son producto deldelito, con el propósito de ocultar o disimular elorigen ilícito de los bienes o ayudar a cualquierpersona involucrada en la comisión del delitodeterminante a eludir las consecuencias jurídicas desus actos, así como la ocultación o disimulación de laverdadera naturaleza, origen, ubicación, disposición,movimiento o propiedad de bienes o del legítimoderecho a éstos, a sabiendas de que dichos bienesson producto del delito […]”Convención de Palermo

Cuando tres o más personas se organicen de hecho para realizar, en formapermanente o reiterada, conductas que por sí o unidas a otras, tienen como fino resultado cometer alguno o algunos de los delitos siguientes, seránsancionadas por ese solo hecho, como miembros de la delincuencia organizada: Terrorismo  En contra de personas menores de Delitos contra la salud 18 años de edad o de personas que Falsificación o alteración de moneda no tienen capacidad de comprensión Operaciones con recursos de  Asaltoprocedencia ilícita  Secuestro Acopio y tráfico de armas  Trata de personas Tráfico de indocumentados Tráfico de órganos Corrupción Artículo 2º de la Ley Federal Pornografía contra la Delincuencia Turismo sexual Organizada (última reforma Tráfico de menores publicada DOF 23-01-2009) Lenocinio que:

ETAPAS DEL LAVADO DE DINERO

Es la disposición física del dinero enefectivo proveniente de actividadesdelictivas.Durante esta fase inicial, el lavador dedinero introduce sus fondos ilegalesen el sistema financiero y otrosnegocios, tanto nacionales comointernacionales.

ESTA FASE PUEDE LLEVARTRANSACCIONES COMO:▪ Dividir grandes sumas de dinero en efectivo en sumas más pequeñas y depositarlas directamente en una cuenta bancaria.▪ Envíos internacionales de dinero en efectivo para depositar en instituciones financieras extranjeras.

Es la separación de fondos ilícitos desu fuente mediante una serie detransacciones financieras sofisticadas,cuyo fin es desdibujar la transacciónoriginal.Esta etapa supone la conversión delos fondos procedentes de actividadesilícitas a otra forma y que lastransacciones financieras seancomplejas para disimular el rastrodocumentado, la fuente y lapropiedad de los fondos.

ESTA FASE PUEDE LLEVARTRANSACCIONES COMO:▪ Transferencias bancarias de una cuenta a otra, a veces entre distintas instituciones o países.▪ Conversión de efectivo depositado a instrumentos monetarios (ej. Cheques de Viajeros).▪ Inversión en bienes raíces y negocios legítimos.

Es dar apariencia legítima a riquezailícita mediante el reingreso en laeconomía con transaccionescomerciales o personales queaparentan ser normales.Esta fase conlleva la colocación de losfondos lavados de vuelta en laeconomía para crear una percepciónde legitimidad.

VIDEOLAVADO DE DINERO

Tipificación: 400 Bis CPFSe impondrá de cinco a quince años de prisión y de mil a cinco mil díasmulta al que, por sí o por interpósita persona realice cualquiera de lassiguientes conductas:I. Adquiera, enajene, administre, custodie, posea, cambie, convierta, deposite, retire, dé o reciba por cualquier motivo, invierta, traspase, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de éste hacia el extranjero o a la inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita, oII. Oculte, encubra o pretenda ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita.

TIPIFICACIÓN