1.14 Centros cambiarios GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 50 | 62
1.15 Transmisores de dinero1.16 Dictamen técnico GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 51 | 62
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1.17 Sanciones Sanciones en la Ley de los ingresos de la Federación 2018Incumplimiento de los plazos para la atención de los 1 hasta 15,000 veces valor diario de UMArequerimientos: información, documentación,aseguramiento, desbloquedo de cuentas,transferencia, situación de fondos. Del 10 al 100% del monto del reporte de la operación inusual que no se hubiera enviadoInfracciones a las DCG Del 10 al 100% del monto del acto, operación o servicio que se realice con un cliente o usuario de la que se haya informado que se encuentra en la lista de personas bloqueadas. O con multa equivalente en moneda nacional de 10 hasta 100,000 veces el valor diario de la UMA, en el caso de cualquier otro incumplimiento a las referidas disposiciones.Sanciones en Art. 115 de la LICRealizar operaciones con algun cliente/usuario que se haya Del 10 al 100% del monto del acto, operación oinformado que se encuentra en las Lista de Personas Bloqueadas servicio relacionado. Del 10 al 100% del monto de la operación o serieOperación inusual no reportada de operaciones relacionadas entre sí del mismo cliente y/o usuarioOperaciones relevantes no reportadasOperaciones internas preocupantes no reportadas De 10,000 a 100,000 días de SMGV o UMA (2018)Transferencias internacionales no reportadas LIC y LMV: De 30,000 a 100,000 días de SMGV oOperaciones en efectivo on USD no reportadas UMA (2018)Conocimiento del cliente (Perfil transaccional/grado de riesgo)Expedientes de identificación de los clientes LAP, LSOCAP 1000 A 30,000 días SMGV o UMAConservación de la información LUC, LGOAAC 2000 A 30,000 días SMGV o UMASistemas automatizados LIC, LMV De 5,000 a 50,000 días de SMGV o UMAOtros incumplimientos con la Ley y DisposicionesGMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 53 | 62
Sanciones en Art. 108 de LIC SANCIONES GRAVES POR INFRACCIÓN De acuerdo con el artículo 107 Bis de la LIC se1. Manual PLD/FT no presentado considerará lo siguiente:2. Operaciones no reportadas 1. El impacto a terceros o al SFM3. No contar con un Sistema Automatizado 3. La reincidencia, las causas que la originaron y, en4. No establecimiento de las Estructuras Internas su caso, las acciones correctivas.5. Proporcionar información falsa o que dolosamente 4. La reincidencia se podrá sancionar hasta el dobleinduzca al error, por ocultamiento u omisión. de la prevista originalmente. 5. La cuantía de la operación. 6. La condición económica del infractor 7. La naturaleza de la infracción cometida.1.18 Cumplimiento regulatorio OBLIGACIÓN SECTOR PERIODO DE INFORMEComité de Comunicación y Todos (excepto Dentro de los 15 días hábiles siguientesControl asesores en inversiones) a la fecha en que se haya designado las áreas correspondientes.Manual PLD/FT Todos Dentro de los 20 días hábiles siguientes a la fecha en que su respectivo Comité de Auditoría las apruebe.Informe de programa anual de Todos Dentro de los primeros 15 días hábilesCapacitación de enero de cada año.Informe de Auditoría Todos (excepto Dentro de los 60 días naturales asesores en inversiones) siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión.Aviso de agentes relacionados Transmisores de Dinero Dentro de los primeros 15 días hábiles de cada año. SOFOMES Dentro de los 3 días hábiles siguientes a aquél en que se haya inscrito en elTransmisión de acciones por Centros Cambiarios Registro respectivo la transmisión de más del 2% del capital social pagado.más del 2% de su capital social Transmisores depagado Dinero Casas de Cambio GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 54 | 62
Designación. Dentro de los 2 días hábiles siguientes a la fecha en que seOficial de Cumplimiento Todos (excepto haya efectuado la designación asesores en inversiones) correspondiente. Revocación. Al día hábil siguiente a la fecha en que la misma haya ocurrido.Oficial de Cumplimiento Todos (excepto Al día hábil siguiente a la fecha en queinterino asesores en inversiones) la misma haya ocurrido.Representante deCumplimiento Dentro de los 15 días hábiles siguientes Asesores en inversiones a la fecha en que se haya efectuado el nombramiento correspondiente.Personas que ejercen el SOFOM ENR Dentro de los 10 días hábiles siguientescontrol Centros Cambiarios a aquel en que los accionistas, socios o Transmisores de Dinero dueños respectivos comuniquen esa Casas de Cambio situación. Entidades de Ahorro y Crédito Popular Fondos de Inversión SOFOM ENR Tiene una vigencia de 3 años. DebeDictamen técnico Centros Cambiarios solicitarse con 150 días naturales Transmisores de Dinero previo a su vencimiento. GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 55 | 62
2 Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia ilícita. • • • ✓ ✓ ✓ ✓2.1 Actividades Vulnerables GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 56 | 62
2.1.1 Obligaciones • • • • • ▪ ▪ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 57 | 62
▪ ✓ ✓2.1.2 Umbrales de identificación y aviso GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 58 | 62
Actividad Umbral de Identificación Umbral de avisoJuegos con apuesta, concursos y sorteos UMA* M.N.** UMA* M.N.** 325 $26,195.00 645 $51,987.00 Tarjetas de crédito o de servicios 805 $64,883.00 1,285 $103,571.00 Tarjetas prepagadas 645 $51,987.00 645 $51,987.00 Cheques de viajero Siempre 645 $51,987.00 Siempre Siempre 1,605 $129,363.00Préstamos o créditos, con o sin garantía SiempreServicios de construcción, desarrollo o Siempre Siempre 8,025 $646,815.00comercialización de bienes inmueblesComercialización de piedras y metales 805 $64,883.00 1,605 $129,363.00 preciosos, joyas y relojes 2,410 $194,246.00 4,815 $388,089.00 3,210 $258,726.00 6,420 $517,452.00Subasta y comercialización de obras de arteDistribución y comercialización de todotipo de vehículos (terrestres, marinos, aéreos)Servicios de blindaje (vehículos y bienes 2,410 $194,246.00 4,815 $388,089.00 inmuebles) Siempre 3,210 $258,726.00Transporte y custodia de dinero o valores SiempreDerechos personales de uso y goce de 1,605 $129,363.00 3,210 $258,726.00 bienes inmuebles 1,605 $129,363.00 3,210 $258,726.00Recepción de donativos por parte de organizaciones sin fines de lucroGMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 59 | 62
Actividad Umbral de Umbral de aviso IdentificaciónCompraventa de bienes Cuando en nombre y representación deinmuebles o la cesión de Siempre un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los derechos sobre estos actos señalados Administración y manejo de Siempre Cuando en nombre y representación derecursos, valores o cualquier otro un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los activo de sus clientes actos señaladosManejo de cuentas bancarias, de Siempre Cuando en nombre y representación de ahorro o de valores un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señaladosOrganización de aportaciones de Siempre Cuando en nombre y representación de capital o cualquier otro tipo de un cliente, se realice alguna operación recursos para la constitución, financiera que esté relacionada con los operación y administración de actos señalados sociedades mercantiles Constitución, escisión, fusión, Siempre Cuando en nombre y representación deoperación y administración de un cliente, se realice alguna operación personas morales o vehículos financiera que esté relacionada con los corporativos, incluido el actos señaladosfideicomiso y la compra o venta de entidades mercantilesGMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 60 | 62
Actividad Umbral de Umbral de aviso IdentificaciónTransmisión o constitución de derechos reales UMA* M.N.** UMA* M.N.** sobre inmuebles Siempre Siempre 16,000 $1,289,600 Otorgamiento de poderes para actos de Siempre Siempre Siempre Siempre administración o dominio otorgados con Siempre Siempre 8,025 $646,815.00 carácter irrevocable Siempre Siempre 8,025 $646,815.00 Constitución de personas morales y su Siempre Siempre Siempre Siempre modificación patrimonial Constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía sobre inmuebles Otorgamiento de contratos de mutuo o crédito, con o sin garantía Actividad Umbral de Umbral de aviso Identificación Avalúos sobre bienes UMA* M.N.** UMA* M.N.** Constitución de personas morales 8,025 $646,815.00mercantiles, su modificación patrimonial 8,025 $646,815.00 Siempre SiempreConstitución, modificación o cesión de Siempre Siempre derechos de fideicomiso Siempre Siempre Siempre SiempreOtorgamiento de contratos de mutuo, Siempre Siempre Siempre Siempre mercantil o créditos mercantiles Actividad Umbral de Umbral de aviso Identificación Vehículos UMA* M.N.** UMA* M.N.**Máquinas de juegos y apuestas Siempre Siempre Siempre Siempre Siempre Siempre Siempre SiempreEquipos y materiales para la elaboración de Siempre Siempre Siempre Siempre tarjetas de pago Siempre Siempre Siempre Siempre Materiales de resistencia balística 485 $39,091.00 485 $39,091.00Joyas, relojes, metales y piedras preciosas 4,815 valor 4,815 valor Obras de arte individual individual $388,089.00 $388,089.00GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 61 | 62
2.2 Uso de efectivo Actividad Límite Monto en límite enCompraventa de inmueblesCompraventa de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, UMA* MN**marítimos o terrestres 8,025 $646,815.00 3,210 $258,726.00Compraventa de relojes; joyería; metales preciosos y piedras 3,210 $258,726.00preciosas, ya sea por pieza o por lote y de obras de arteAdquisición de boletos que permita participar en juegos con 3,210 $258,726.00apuesta, concursos o sorteos; así como la entrega a pago de premios 3,210por haber participado en dichos juegos con apuesta, concursos o $258,726.00sorteos $258,726.00Servicios de blindaje $258,726.00Compra venta de acciones o partes sociales 3,210Arrendamiento de inmuebles, nuevos o usados 3,210GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 62 | 62
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