2 MÓDULOCONOCIMIENTOS TÉCNICOS EN PLD/FT
Contenido GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 1 | 62
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MÓDULO 21 Conceptos técnicos en PLD/FT 1.1 Leyes relativas al sistema financiero mexicano y disposiciones de carácter general aplicables a los sujetos obligados. •• • • •• • • •• GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 3 | 62
SO MATERIA PRUDENCIAL SO EN MATERIA DE PLD/FTInstituciones de Crédito Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No ReguladasCasas de Bolsa Centros CambiariosAsesores en inversiones Transmisores de DineroCasas de CambioAlmacenes Generales de depósitoSociedades Financieras PopularesSociedades Financieras ComunitariasOrganismos de Integración FinancieraRuralSociedades Cooperativas de Ahorro yPréstamoFondos de InversiónSociedades Financieras de ObjetoMúltiple ReguladasUniones de CréditoFinanciera Nacional de DesarrolloAgropecuario, Rural, Forestal y Pesquero SUJETO OBLIGADO ORDENAMIENTOInstituciones de CréditoAlmacenes Generales de Depósito Artículo 115 de la Ley de I nstituciones de Crédito Artículo 95 de la Ley General de Organizaciones y Activ idades Auxiliares delCasas de Cambio Crédito Artículo 95 de la Ley General de Organizaciones y Activ idades Auxiliares del CréditoCentros Cambiarios Artículo 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Activ idades Auxiliares del Crédito SOFOMES Reguladas Artículo 87-D de la Ley General de Organizaciones y Activ idades Auxiliares del Crédito SOFOMES No Reguladas Artículo 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Activ idades Auxiliares del Crédito Transmisores de Dinero Artículo 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Activ idades Auxiliares del Crédito Asesores en Inversiones Artículo 226 Bis de la Ley del Mercado de Valores Casas de Bolsa Artículo 212 Bis de la Ley del Mercado de Valores Afianzadoras Artículo 492 de la Ley de I nstituciones de Seguros y de Fianzas Aseguradoras Artículo 492 de la Ley de I nstituciones de Seguros y de Fianzas AFORES Artículo 108 Bis de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro Sociedades Cooperativas de Ahorro y Artículos 71 y 72 de la Ley para Regular las Activ idades de las Sociedades Préstamo Cooperativ as de Ahorro y Préstamo Fondos de Inversión Artículo 91 de la Ley de Fondos de I nv ersión Uniones de Crédito Artículo 129 de la Ley de Uniones de Crédito1.2 ObjetivoFinanciera Nacional de Desarrollo Artículo 60 de la Ley Orgánica de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero Pesquero Sociedades Financieras Populares Artículo 124 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular Sociedades Financieras Comunitarias Artículo 124 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 4 | 62
1.3 Definiciones: tipos de personas ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ • • • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 5 | 62
••• Cuentas de ahorro, cheques, Tipos de productos y servicios Pago de servicios: agua, luz, inversión, nómina… teléfono, televisión de paga, Créditos comerciales, al consumo,Cliente o titular de la cuenta hipotecarios, prendario, automotriz… créditos, educación,Cotitular impuestos…BeneficiarioPropietario real Cliente o titular del crédito o acreditado ClienteProveedor de recursos Coacreditado y obligado solidario Usuario Beneficiario Propietario real Proveedor de recursos1.4 Estructura de las Disposiciones de Carácter General GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 6 | 62
1.5 Capítulo II Política de Identificación del Cliente y del Usuario1.5.1 Integración de Expedientes1.5.1.1 Personas físicas mexicanas y extranjeras GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 7 | 62
1.5.1.2 Personas morales mexicanas1.5.1.3 Sociedades, dependencias y entidades (Anexo 1) GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 8 | 62
1.5.1.4 Personas morales extranjeras1.5.1.5 Proveedor de recursos, persona física GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 9 | 62
1.5.1.6 Proveedor de recursos, persona moral GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 10 | 62
1.5.1.7 Propietarios reales1.5.1.8 Beneficiarios1.5.1.9 Fideicomisos ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 11 | 62
▪▪▪✓✓✓✓✓✓✓✓▪▪▪▪▪▪▪▪ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 12 | 62
1.5.1.10 Centro Cambiario GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 13 | 62
1.5.1.10.1 Identificación de personas físicas ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓1.5.1.10.2 Identificación de personas morales ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓1.5.1.10.3 Identificación de fideicomisos ✓ ✓ ✓1.5.1.11 Transmisores de dinero GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 14 | 62
✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓1.5.2 Actualización de expedientes GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 15 | 62
1.5.3 Régimen simplificado ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ▪▪ ▪▪ ▪▪ ▪ ▪ ▪▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪▪ ▪ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 16 | 62
▪▪ ▪▪ ▪ ▪▪ ▪ ▪1.5.4 Mecanismos de seguimiento y en su caso agrupación de operaciones18ª.- DCG Instituciones de Crédito1.5.5 Estrictos mecanismos de seguimiento y agrupación de operaciones1.5.6 Escalamiento y aprobación interna GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 17 | 62
✓ ✓ ✓ ✓1.6 Capítulo II Bis: Enfoque Basado en Riesgo • • • • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 18 | 62
• • • • •••••• GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 19 | 62
•1.7 Capitulo III: Política de conocimiento del cliente y del usuario GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 20 | 62
1.7.1 Clasificación del cliente en función del grado de riesgo1.7.1.1 Perfil transaccional ✓✓ ✓ ✓✓ ✓ ✓ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 21 | 62
1.7.1.2 Modelo de clasificación de riesgo1.7.1.3 Supervisión del comportamiento transaccional ✓ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 22 | 62
✓ ✓1.7.1.4 Clientes de alto riesgo1.7.1.5 Personas Políticamente Expuestas (PEP)1.7.1.5.1 ¿Qué es una PEP? ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 23 | 62
1.7.1.5.2 Aprobación de operaciones GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 24 | 62
1.7.1.5.3 Medidas para conocer el origen de los recursos1.7.1.5.3.1 Clientes clasificados de Grado de Riesgo Alto: personas físicas1.7.1.5.3.2 Clientes clasificados de Grado de Riesgo Alto: personas morales y fideicomisos • •1.7.1.5.3.3 Servicios de corresponsalía a contrapartes GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 25 | 62
1.7.2 Identificación del Propietario real GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 26 | 62
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1.8 Capítulo III Bis Operaciones en efectivo con USD. ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ FÍSICA MORAL Diario Mensual Diario MensualCLIENTE N/A $ 4,000.00 N/A $ 14,000.00USUARIOS* $ 300.00 $ 1,500.00 N/A N/A TIPO DE OPERACIÓN NACIONALES EXTRANJERAS Adquisición o pago de productos o Diario Mensual Diario Mensualservicios comercializados u ofrecidos por elcomisionista. $250 Establecimientos \"Duty Free\" 300 1500 N/A 1500 Establecimientos que presten servicios de 300 1500 N/A 1500hospedaje FÍSICA MORAL Diario Mensual Diario MensualCLIENTE N/A $ 4,000.00 N/A $ 14,000.00USUARIOS* $ 300.00 $ 1,500.00 N/A N/AGMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 28 | 62
FÍSICA MORAL Diario Mensual Diario MensualUSUARIOS $ 300.00 $ 1,500.00 N/A N/AUSUARIOS QUE N/A $ 4,000.00 N/A $ 14,000.00CUMPLANREQUISITOS DEIDENTIFICACIÓNGMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 29 | 62
1.9 Tipos de Operaciones1.9.1 Operaciones Relevantes1.9.2 Operaciones inusuales GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 30 | 62
1.9.2.1 Otros aspectos ✓ ✓ ✓ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 31 | 62
1.9.3 Reporte de 24 horas1.9.4 Reporte de operaciones internas preocupantes GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 32 | 62
1.9.5 Reporte de Operaciones en efectivo con USD.1.9.6 Reporte de transferencias internacionales de fondos1.9.7 Reporte de Operaciones con Cheques de Caja1.9.8 Reportes de montos totales de divisas extranjeras GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 33 | 62
1.9.9 Cuadro comparativo de reportes GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 34 | 62
1.10 Sistemas Automatizados GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 35 | 62
1.11 Otras obligaciones1.11.1 Intercambio de información ✓ ✓ ✓ ✓ • • • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 36 | 62
• • • • 1.12 Lista de Personas Bloqueadas1.12.1 Supuestos de introducción a la Lista de Personas Bloqueadas • • • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 37 | 62
• • •1.12.1.1 Obligaciones de los Sujetos Supervisados1.12.1.2 Supuestos de eliminación de la Lista de Personas Bloqueadas • • • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 38 | 62
•1.13 Estructuras internas1.13.1 Comité de Comunicación y Control1.13.1.1 Funciones GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 39 | 62
1.13.1.2 Integración ✓ ✓ ✓ ✓ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 40 | 62
✓ SUJETO OBLIGADO ¿OBLIGACIÓN DE REQUISITOS INTEGRAR CCC? Instituciones de Crédito Más de 25 Empleados Almacenes Generales de Depósito Si Más de 25 Empleados Casas de Cambio Si Más de 25 Empleados Centros Cambiarios Si Más de 25 Empleados SOFOMES Reguladas Si Más de 25 Empleados SOFOMES No Reguladas Si Más de 25 Empleados Transmisores de Dinero Si Más de 25 Empleados Asesores en Inversiones Si No Aplica Casas de Bolsa No Más de 25 Empleados Sociedades Financieras Si Comunitarias Si Más de 25 Empleados Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo Más de 25 Empleados, sin embargo, Si para las SOCAPS Nivel I no es Fondos de Inversión obligación integrar CCC. Uniones de Crédito Si Más de 25 Empleados Financiera Nacional de Desarrollo Más de 10 Empleados, más de 500 Agropecuario, Rural, Forestal y Si Socios y Activos mayores a 100 millones Pesquero de UDIS Si No Aplica1.13.1.3 Reglas de operación GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 41 | 62
1.13.1.4 Avisos a SHCP ✓ ✓ ✓1.13.2 Oficial de Cumplimiento1.13.2.1 ¿De dónde surge esta figura? GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 42 | 62
1.13.2.2 Cualidades del Oficial de Cumplimiento • • • • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 43 | 62
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1.13.2.3 Designación1.13.2.3.1 Designación de Oficial de Cumplimiento Interino1.13.2.4 Funciones GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 47 | 62
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1.13.2.5 Avisos a la SHCP GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 49 | 62
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