4 reportes de operaciones

REPORTES DEOPERACIONES

Las distintas Entidades Financieras tienen como obligación presentara la SHCP por conducto de la CNBV los distintos reportes a los queestán obligadas de acuerdo a las Disposiciones aplicables a cada una.A continuación te mostraremos las definicionesde las operaciones que se pueden presentardentro de tu Entidad y es necesario que conozcaspara que el Oficial de Cumplimientopresente el reporte que corresponda:

1. OPERACIONES RELEVANTESEs aquella operación que se realice con los billetes y las monedasmetálicas de curso legal en los Estados Unidos Mexicanos o encualquier otro país, los cheques de viajero y monedas acuñadasen platino, oro y plata, por un monto igual o superior alequivalente en moneda nacional a $5,000 USD para Centroscambiarios y Transmisores de dinero y $7,500 USD para los otrossectores.

2. OPERACIONES INUSUALESActividad, conducta o comportamiento queno concuerde con los antecedentesdeclarados a la Entidad, o con el perfiltransaccional inicial o habitual, en función alorigen o destino de los recursos, así como almonto, frecuencia, tipo o naturaleza de laOperación de que se trate, sin que exista unajustificación razonable, o bien, aquellaoperación que realice o pretenda realizar conla Entidad y que ésta considere que losrecursos correspondientes pudieran provenirde actividades ilícitas.

Algunos ejemplos de inusualidad• Operaciones por montos inusualmente elevados en efectivo, sin causa justificada.• Solicitan discreción en relación con los detalles de la operación, su titular, beneficiario, o motivación.• Cuestionan a los ejecutivos sobre los reportes de operaciones o realizan actos de intimidación.• Operan cuentas en diversos fideicomisos, observándose incongruentes con el perfil del cliente.• Realizan operaciones de o hacia \"territorios con regímenes fiscales preferentes o con países y territorios considerados por el GAFI como no cooperantes”.• No le preocupa las comisiones por las operaciones realizadas, o el tipo de cambio aplicable.• Operan en sucursales alejadas de su domicilio de donde desarrollan su actividad.

• Operaciones frecuentes en efectivo por montos bajos, que sumados resultan significativos.• Operaciones fraccionadas, con el propósito aparente de eludir la emisión de reportes.• Pago anticipado de préstamos y/o créditos, que por sus montos no se justifique en relación al perfil o solvencia del cliente.• Clientes con crédito en cartera vencida y de alta morosidad, que repentinamente se presentan a liquidar el crédito en efectivo.• Personas físicas o morales que realizan grandes inversiones, cuyos montos no son proporcionales a sus activos, según verificación directa.• Sociedades que tienen nuevos propietarios, fueron adquiridas por tener dificultades económicas, cambian su objeto social y realizan operaciones importantes en un corto lapso.• Personas sin actividad productiva aparente (amas de casa, estudiantes, jubilados, etc.) que realizan transferencias o depositan grandes sumas de dinero.

3. OPERACIONES INTERNAS PREOCUPANTESCuando la actividad, conducta o comportamiento de los directivos,funcionarios, empleados, factores y apoderados respectivos de lossujetos Obligados, pudieran contravenir o vulnerar la aplicación de lodispuesto en la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliaresdel Crédito y en las Disposiciones de carácter general a que se refieredicha Ley.

4. REPORTES DE 24 HORASEn caso de que una Entidad cuente con información basada en indicioso hechos concretos de que, al pretenderse realizar una Operación, losrecursos pudieren provenir de actividades ilícitas o pudieren estardestinados a favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquierespecie para la comisión de los delitos previstos en los artículos 139, 148Bis o 400 Bis del Código Penal Federal.

¿CUÁNDO SEDEBE REPORTAR?



1000 USD