Manual del Participante del Training para la Certificación en Materia de PLD/FT
2 MÓDULO CONOCIMIENTOS TÉCNICOS EN PLD/FT
Contenido GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 1 | 71
GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 2 | 71
MÓDULO 2 1 Conceptos técnicos en PLD/FT 1.1 Leyes relativas al sistema financiero mexicano y disposiciones de carácter general aplicables a los sujetos obligados. GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 3 | 71
SUJETO OBLIGADO ORDENAMIENTO Almacenes Generales de depósito Artículo 95 de la LGOAAC Asesores en inversiones Artículo 226 Bis de la LMV Casas de Bolsa Artículo 212 Bis de la LMV Casas de Cambio Artículo 95 de la LGOAAC Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero Artículo 60 de la LFND Fondos de inversión Instituciones de Crédito Artículo 91 de LFI Instituciones de Tecnología Financiera Artículo 115 de LIC Sociedades Cooperativas de Ahorro y Artículo 58 de la LRITF Préstamo Sociedades Financieras Comunitarias Artículo 71 y 72 de la LRASOCAP Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas Artículo 124 de LACP Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No Reguladas Artículo 87-D de la LGOAAC Sociedades Financieras Populares Uniones de Crédito Artículo 95 Bis de la LGOAAC Artículo 124 de LACP Artículo 129 de la LUC GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 4 | 71
1.2 Definiciones: 1.2.1 Definiciones relevantes GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 5 | 71
1.2.2 Tipos de personas • • • • • • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 6 | 71
Cuentas de ahorro, cheques, Tipos de productos y servicios Pago de servicios: agua, luz, inversión, nómina… teléfono, televisión de paga, Créditos comerciales, al consumo, Cliente o titular de la cuenta hipotecarios, prendario, automotriz… créditos, educación, Cotitular impuestos… Beneficiario Propietario real Cliente o titular del crédito o acreditado Cliente Proveedor de recursos Coacreditado y obligado solidario Usuario Beneficiario Propietario real Proveedor de recursos 1.3 Estructura de las Disposiciones de Carácter General ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 7 | 71
1.4 Capítulo I Objeto 1.5 Capítulo II Política de Identificación del Cliente y del Usuario 1.5.1 Integración de Expedientes GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 8 | 71
1.5.1.1 Personas físicas mexicanas y extranjeras PERSONAS FÍSICAS DATOS COPIAS 1.5.1.2 Personas morales mexicanas COPIAS PERSONAS MORALES MEX DATOS GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 9 | 71
1.5.1.3 Sociedades, dependencias y entidades (Anexo 1) SOCIEDADES, DEPENDENCIAS Y ENTIDADES ANEXO 1 DATOS COPIAS 1.5.1.4 Personas morales extranjeras PERSONAS MORALES EXTRANJERAS COPIAS DATOS GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 10 | 71
1.5.1.5 Proveedor de recursos PERSONA MORAL PERSONA FÍSICA 1.5.1.6 Propietarios reales GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 11 | 71
1.5.1.7 Cotitulares 1.5.1.8 Beneficiarios 1.5.1.9 Fideicomisos ▪▪ ▪ ▪▪ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 12 | 71
▪ ▪ ▪ ✓✓ ✓✓ ✓✓ ✓ ✓ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 13 | 71
DATOS COPIAS ▪ ▪ ▪ ▪ 1.5.1.10 Identificación No presencial 1.5.1.10.1 Clientes personas físicas mexicanas o extranjeras: GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 14 | 71
1.5.1.10.2 Clientes que sean personas morales de nacionalidad mexicana: e) 1.5.1.10.3 Clientes personas físicas extranjeras 1.5.1.10.4 Sociedades, dependencias y entidades a que hace referencia el Anexo 1 ▪ ▪ 1.5.1.10.5 Otros tipos de personas ✓ ✓ ✓ 1.5.1.10.6 Consideraciones • • • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 15 | 71
• 1.5.1.11 Identificación para Centro Cambiarios y Transmisores de Dinero 1.5.1.11.1 Identificación de personas físicas ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ 1.5.1.11.2 Identificación de personas morales ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ 1.5.1.11.3 Identificación de fideicomisos ✓ ✓ ✓ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 16 | 71
1.5.1.12 Transmisores de dinero ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 17 | 71
1.5.2 Entrevista 1.5.3 Conservación de expedientes 1.5.3.1 Tratándose de Grupos Financieros GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 18 | 71
• • 1.5.3.2 Otras obligaciones • • • • 1.5.4 Otras medidas de identificación ✓ ✓ ✓ • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 19 | 71
• ✓ 1.5.4.1 Identificación simplificada para Instituciones de Crédito y Instituciones Financieras Tecnológicas ✓✓ ✓✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓✓ ✓✓ ✓✓✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓✓ ✓ ✓ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 20 | 71
1.5.5 Mecanismos de seguimiento y en su caso agrupación de operaciones GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 21 | 71
1.5.6 Estrictos mecanismos de seguimiento y agrupación de operaciones (Debida Diligencia Reforzada) • • • 1.5.7 Escalamiento y aprobación interna ✓ ✓ ✓ ✓ 1.5.8 Actualización de expedientes GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 22 | 71
1.5.8.1 Reclasificación de grado de riesgo 1.5.9 Régimen simplificado: Anexo 1 ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 23 | 71
✓ ▪▪ ▪▪ ▪▪ ▪ ▪ ▪ ▪▪ ▪ ▪ ▪▪ ▪ ▪ ▪▪ ▪ ▪ ▪▪ ▪ ▪ ▪▪ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 24 | 71
1.6 Capítulo II Bis: Enfoque Basado en Riesgo GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 25 | 71
✓ ✓ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 26 | 71
• • • • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 27 | 71
1.7 Capitulo III: Política de conocimiento del cliente y del usuario 1.7.1 Clasificación del cliente en función del grado de riesgo ✓✓ ✓ ✓✓ ✓ ✓ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 28 | 71
• 1.7.1.1 Modelo de clasificación de riesgo GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 29 | 71
1.7.1.2 Supervisión del comportamiento transaccional ✓ ✓ ✓ ✓ 1.7.1.3 Clientes de alto riesgo 1 Se entenderá por banca privada, al servicio bancario preferencial ofrecido por las Entidades a sus Clientes, que se caracteriza por una atención y asesoría personalizada, un alto nivel de discreción, así como por el acceso a instrumentos financieros no disponibles para otros segmentos de Clientes con menor patrimonio. GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 30 | 71
1.7.1.3.1 Aprobación de operaciones GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 31 | 71
1.7.1.3.2 Medidas para conocer el origen de los recursos 1.7.1.3.2.1 Clientes clasificados de Grado de Riesgo Alto: personas físicas 1.7.1.3.2.2 Clientes clasificados de Grado de Riesgo Alto: personas morales y fideicomisos 1.7.1.3.2.3 Servicios de corresponsalía a contrapartes GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 32 | 71
1.7.2 Identificación del Propietario real • • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 33 | 71
▪ ▪ ▪ ▪ ✓ ✓ • 2 Imponer, directa o indirectamente, decisiones en la asamblea general de accionistas o de socios o en el órgano de gobierno equivalente. Nombrar o destituir a la mayoría de los consejeros, administradores o equivalentes. Mantener la titularidad de derechos que permitan, directa o indirectamente, ejercer el voto respecto de más del 50% del capital social. Dirigir, directa o indirectamente, la administración, estrategia o las principales políticas. GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 34 | 71
✓ ✓ ✓ 1.8 Capítulo III Bis Operaciones en efectivo con USD. ▪ ▪ ▪ ▪ ▪ FÍSICA MORAL Diario Mensual Diario Mensual CLIENTE N/A $ 4,000.00 N/A $ 14,000.00 USUARIOS* $ 300.00 $ 1,500.00 N/A N/A TIPO DE OPERACIÓN NACIONALES EXTRANJERAS Adquisición o pago de productos o Diario Mensual Diario Mensual servicios comercializados u ofrecidos por el comisionista. $250 Establecimientos \"Duty Free\" 300 1500 N/A 1500 Establecimientos que presten servicios de 300 1500 N/A 1500 hospedaje GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 35 | 71
FÍSICA MORAL Diario Mensual Diario Mensual CLIENTE N/A $ 4,000.00 N/A $ 14,000.00 USUARIOS* $ 300.00 $ 1,500.00 N/A N/A FÍSICA MORAL Diario Mensual Diario Mensual USUARIOS $ 300.00 $ 1,500.00 N/A N/A USUARIOS QUE N/A $ 4,000.00 N/A $ 14,000.00 CUMPLAN REQUISITOS DE IDENTIFICACIÓN GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 36 | 71
1.8.1 Operaciones ilimitadas con dólares de los Estados Unidos de América • • • GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 37 | 71
1.9 Capítulo IV al VII: Tipos de reportes 1.9.1 Operaciones Relevantes 1.9.2 Operaciones inusuales GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 38 | 71
1.9.2.1 Operaciones fraccionadas GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 39 | 71
1.9.2.2 Otros aspectos ✓ ✓ ✓ 1.9.3 Reporte de 24 horas 1.9.4 Reporte de operaciones internas preocupantes GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 40 | 71
1.9.5 Reporte de Operaciones en efectivo con USD. 1.9.6 Reporte de transferencias internacionales de fondos 1.9.7 Reporte de Operaciones con Cheques de Caja 1.9.8 Reporte de operaciones con activos virtuales GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 41 | 71
1.9.9 Reportes de montos totales de divisas extranjeras 1.9.10 Cuadro comparativo de reportes GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 42 | 71
GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 43 | 71
1.10 Capítulo VIII: Estructuras internas 1.10.1 Comité de Comunicación y Control 1.10.1.1 Funciones GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 44 | 71
1.10.1.2 Integración ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 45 | 71
SUJETO OBLIGADO ¿OBLIGACIÓN DE REQUISITOS INTEGRAR CCC? Instituciones de Crédito Más de 25 Empleados Almacenes Generales de Depósito Si Más de 25 Empleados Casas de Cambio Si Más de 25 Empleados Centros Cambiarios Si Más de 25 Empleados SOFOMES Reguladas Si Más de 25 Empleados SOFOMES No Reguladas Si Más de 25 Empleados Transmisores de Dinero Si Más de 25 Empleados Asesores en Inversiones Si No Aplica Casas de Bolsa No Más de 25 Empleados Sociedades Financieras Si Comunitarias Si Más de 25 Empleados Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo Más de 25 Empleados, sin embargo, Si para las SOCAPS Nivel I no es Fondos de Inversión obligación integrar CCC. Uniones de Crédito Si Más de 25 Empleados Financiera Nacional de Desarrollo Más de 10 Empleados, más de 500 Agropecuario, Rural, Forestal y Si Socios y Activos mayores a 100 millones Pesquero de UDIS Si No Aplica 1.10.1.3 Reglas de operación GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 46 | 71
1.10.1.4 Avisos a SHCP ✓ ✓ ✓ 1.10.2 Oficial de Cumplimiento 1.10.2.1 ¿De dónde surge esta figura? GMC360: Training para la Certificación en PLD/FT 47 | 71
Search
