Enfoque Basado en riesgo

ENFOQUE BASADOEN RIESGOS

A partir de las Resoluciones a las Disposiciones de CarácterGeneral en materia de PLD/FT en Marzo de 2017, se estableceque las Entidades Financieras deberán contar con unaMetodología de Evaluación de Riesgo.Esto surge de la Recomendación 1del Grupo de Acción Financiera:Enfoque Basado en riesgos.

SU OBJETIVO ES:Establecer los procesos para la identificación, medición ymitigación de los Riesgos a los que está expuesta la entidadderivado de sus productos, servicios, prácticas o tecnologías conlas que operan, tomando el cuenta los factores de Riesgoidentificados, el documento de la Evaluación nacional deriesgos y lo que emita la CNBV.

La Guía para la metodología de evaluación de riesgos de laComisión Nacional Bancaria y de Valores indica cómo debe ser desarrollada.

IDENTIFICACIÓN MEDICIÓN MITIGANTES¿Cómo y en qué medida Peso a cada Nivel deestoy expuesto al riesgo? indicador toleranciaIndicadores Métodos para Controles(segmentos) medición de los indicadores• Países y áreas geográficas • Evaluación Nacional de Riesgos• Productos y servicios.• Transacciones • GAFI• Canales de envío• Clientes y usuarios • Guías CNBV