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1 Conceptos técnicos en PLD/FT 1.1 Definiciones: 1.1.1 Definiciones relevantes GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 3 | 51
1.2 Capítulo II Política de Identificación del Cliente y del Usuario 1.2.1 Integración de Expedientes COPIAS 1.2.1.1 Personas físicas mexicanas yPeExRtSraOnNjeArSasFÍSICAS DATOS GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 4 | 51
1.2.1.2 Personas morales mexicanas COPIAS PERSONAS MORALES MEX DATOS 1.2.1.3 Sociedades, dependencias y entidades (Anexo 1) SOCIEDADES, DEPENDENCIAS Y ENTIDADES ANEXO 1 DATOS COPIAS GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 5 | 51
1.2.1.4 Personas morales extranjeras PERSONAS MORALES EXTRANJERAS COPIAS DATOS 1.2.1.5 Proveedor de recursos PERSONA MORAL PERSONA FÍSICA GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 6 | 51
1.2.1.6 Propietarios reales 1.2.1.7 Cotitulares 1.2.1.8 Beneficiarios 1.2.1.9 Fideicomisos GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 7 | 51
DATOS COPIAS ▪ ▪ ▪ ▪ 1.2.1.10 Identificación No presencial 1.2.1.10.1 Clientes personas físicas mexicanas o extranjeras: GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 8 | 51
1.2.1.10.2 Clientes que sean personas morales de nacionalidad mexicana: e) 1.2.1.10.3 Clientes personas físicas extranjeras 1.2.1.10.4 Sociedades, dependencias y entidades a que hace referencia el Anexo 1 ▪ ▪ 1.2.1.10.5 Otros tipos de personas ✓ ✓ ✓ 1.2.1.10.6 Consideraciones • • GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 9 | 51
• • 1.2.2 Entrevista GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 10 | 51
1.2.3 Conservación de expedientes 1.2.3.1 Tratándose de Grupos Financieros • • 1.2.3.2 Otras obligaciones • • • • GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 11 | 51
1.2.4 Otras medidas de identificación ✓ ✓ ✓ • • ✓ GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 12 | 51
1.2.4.1 Identificación simplificada para Instituciones de Crédito y Instituciones Financieras Tecnológicas ✓✓ ✓✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓✓ ✓✓ ✓✓✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓✓ ✓ ✓ GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 13 | 51
1.2.5 Mecanismos de seguimiento y en su caso agrupación de operaciones GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 14 | 51
1.2.6 Estrictos mecanismos de seguimiento y agrupación de operaciones (Debida Diligencia Reforzada) • • • 1.2.7 Escalamiento y aprobación interna ✓ ✓ ✓ ✓ 1.2.8 Actualización de expedientes GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 15 | 51
1.2.8.1 Reclasificación de grado de riesgo 1.2.9 Régimen simplificado: Anexo 1 ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 16 | 51
✓ ▪▪ ▪▪ ▪▪ ▪ ▪ ▪ ▪▪ ▪ ▪ ▪▪ ▪ ▪ ▪▪ ▪ ▪ ▪▪ ▪ ▪ ▪▪ 1.3 Capítulo II Bis: Enfoque Basado en Riesgo GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 17 | 51
✓ ✓ GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 18 | 51
• • • • GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 19 | 51
1.4 Capitulo III: Política de conocimiento del cliente y del usuario 1.4.1 Clasificación del cliente en función del grado de riesgo ✓✓ ✓ ✓✓ ✓ ✓ GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 20 | 51
• 1.4.1.1 Modelo de clasificación de riesgo GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 21 | 51
1.4.1.2 Supervisión del comportamiento transaccional ✓ ✓ ✓ 1.4.1.3 Clientes de alto riesgo 1 Se entenderá por banca privada, al servicio bancario preferencial ofrecido por las Entidades a sus Clientes, que se caracteriza por una atención y asesoría personalizada, un alto nivel de discreción, así como por el acceso a instrumentos financieros no disponibles para otros segmentos de Clientes con menor patrimonio. GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 22 | 51
1.4.1.3.1 Aprobación de operaciones GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 23 | 51
1.4.1.3.2 Medidas para conocer el origen de los recursos 1.4.1.3.2.1 Clientes clasificados de Grado de Riesgo Alto: personas físicas 1.4.1.3.2.2 Clientes clasificados de Grado de Riesgo Alto: personas morales y fideicomisos 1.4.1.3.2.3 Servicios de corresponsalía a contrapartes GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 24 | 51
1.4.2 Identificación del Propietario real • • GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 25 | 51
▪ ▪ ▪ ▪ ✓ ✓ • 2 Imponer, directa o indirectamente, decisiones en la asamblea general de accionistas o de socios o en el órgano de gobierno equivalente. Nombrar o destituir a la mayoría de los consejeros, administradores o equivalentes. Mantener la titularidad de derechos que permitan, directa o indirectamente, ejercer el voto respecto de más del 50% del capital social. Dirigir, directa o indirectamente, la administración, estrategia o las principales políticas. GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 26 | 51
✓ ✓ ✓ 1.4.3 Operaciones ilimitadas con dólares de los Estados Unidos de América • • • GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 27 | 51
1.5 Capítulo IV al VII: Tipos de reportes 1.5.1 Operaciones Relevantes 1.5.2 Operaciones inusuales GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 28 | 51
1.5.2.1 Operaciones fraccionadas GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 29 | 51
1.5.2.2 Otros aspectos ✓ ✓ ✓ 1.5.3 Reporte de 24 horas 1.5.4 Reporte de operaciones internas preocupantes GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 30 | 51
1.5.5 Reporte de Operaciones en efectivo con USD. 1.5.6 Reporte de transferencias internacionales de fondos 1.5.7 Reporte de Operaciones con Cheques de Caja 1.5.8 Reporte de operaciones con activos virtuales GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 31 | 51
1.5.9 Reportes de montos totales de divisas extranjeras 1.5.10 Cuadro comparativo de reportes GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 32 | 51
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1.6 Capítulo VIII: Estructuras internas 1.6.1 Comité de Comunicación y Control 1.6.1.1 Funciones GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 34 | 51
1.6.1.2 Integración ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 35 | 51
SUJETO OBLIGADO ¿OBLIGACIÓN DE REQUISITOS INTEGRAR CCC? Instituciones de Crédito Más de 25 Empleados Almacenes Generales de Depósito Si Más de 25 Empleados Casas de Cambio Si Más de 25 Empleados Centros Cambiarios Si Más de 25 Empleados SOFOMES Reguladas Si Más de 25 Empleados SOFOMES No Reguladas Si Más de 25 Empleados Transmisores de Dinero Si Más de 25 Empleados Asesores en Inversiones Si No Aplica Casas de Bolsa No Más de 25 Empleados Sociedades Financieras Si Comunitarias Si Más de 25 Empleados Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo Más de 25 Empleados, sin embargo, Si para las SOCAPS Nivel I no es Fondos de Inversión obligación integrar CCC. Uniones de Crédito Si Más de 25 Empleados Financiera Nacional de Desarrollo Más de 10 Empleados, más de 500 Agropecuario, Rural, Forestal y Si Socios y Activos mayores a 100 millones Pesquero de UDIS Si No Aplica 1.6.1.3 Reglas de operación 1.6.1.4 Avisos a SHCP GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 36 | 51
✓ ✓ ✓ 1.6.2 Oficial de Cumplimiento 1.6.2.1 ¿De dónde surge esta figura? GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 37 | 51
1.6.2.2 Designación 1.6.2.2.1 Designación de Oficial de Cumplimiento Interino GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 38 | 51
1.6.2.3 Funciones GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 39 | 51
1.6.2.4 Avisos a la SHCP 1.7 Capítulo X: Sistemas Automatizados GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 40 | 51
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1.8 Otras obligaciones 1.8.1 Capacitación y difusión • • • • • 1.8.2 Reserva y confidencialidad de la información • GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 42 | 51
• • 1.8.3 Procedimiento de selección de personal • • • 1.9 Intercambio de información ✓ GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 43 | 51
✓ ✓ ✓ • • • • • • • GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 44 | 51
1.10 Capítulo: Modelos novedosos ✓ ✓ ✓ 1.11 Lista de Personas Bloqueadas 1.11.1 Supuestos de introducción a la Lista de Personas Bloqueadas • • GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 45 | 51
• • • • 1.11.1.1 Obligaciones de los Sujetos Supervisados 1.11.1.2 Supuestos de eliminación de la Lista de Personas Bloqueadas • GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 46 | 51
• • • 1.12 Dictamen técnico GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 47 | 51
1.13 Sanciones GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 48 | 51
Sanciones en la Ley de los ingresos de la Federación 2018 Incumplimiento de los plazos para la atención de los 1 hasta 15,000 veces valor diario de UMA requerimientos: información, documentación, aseguramiento, desbloquedo de cuentas, transferencia, situación de fondos. Del 10 al 100% del monto del reporte de la operación inusual que no se hubiera enviado Infracciones a las DCG Del 10 al 100% del monto del acto, operación o servicio que se realice con un cliente o usuario de la que se haya informado que se encuentra en la lista de personas bloqueadas. O con multa equivalente en moneda nacional de 10 hasta 100,000 veces el valor diario de la UMA, en el caso de cualquier otro incumplimiento a las referidas disposiciones. Sanciones en Art. 115 de la LIC Realizar operaciones con algun cliente/usuario que se haya Del 10 al 100% del monto del acto, operación o informado que se encuentra en las Lista de Personas Bloqueadas servicio relacionado. Del 10 al 100% del monto de la operación o serie Operación inusual no reportada de operaciones relacionadas entre sí del mismo cliente y/o usuario Operaciones relevantes no reportadas Operaciones internas preocupantes no reportadas De 10,000 a 100,000 días de SMGV o UMA (2018) Transferencias internacionales no reportadas LIC y LMV: De 30,000 a 100,000 días de SMGV o Operaciones en efectivo on USD no reportadas UMA (2018) Conocimiento del cliente (Perfil transaccional/grado de riesgo) Expedientes de identificación de los clientes LAP, LSOCAP 1000 A 30,000 días SMGV o UMA Conservación de la información LUC, LGOAAC 2000 A 30,000 días SMGV o UMA Sistemas automatizados LIC, LMV De 5,000 a 50,000 días de SMGV o UMA Otros incumplimientos con la Ley y Disposiciones GMC360: Curso anual PLD/FT 2019 49 | 51
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