PROGRAMA DE CERTIFICACIÓN DE CAPACITADORES

Finanzas para el desarrollo RED FINANCIERA RURALProyecto de Gobernanza e Inclusión Financiera – GIF Programa de Certificación GOBERNANZA de Capacitadores Proceso deE INCLUSIÓN FINANCIERA acreditación para postulantesFinanzas para el desarrolloa Consultores Capacitadores Proyecto GIFRED FINANCIERA RURAL CON EL APOYO DE: Fondo Multilateral de Inversiones Miembro del Grupo BID

2 Proceso de acreditación para postulantes a Consultores Capacitadores Proyecto GIF El proceso de acreditación, que deberán superar los postulantes Consultores Capacitadores (CC) para luego tener la opción de trabajar en el proyecto GIF, acompañando a las instituciones seleccionadas en Ecuador, Perú, Nicaragua, El Salvador y otros paises de Latinoamérica involucra una secuencia de pasos distribuidos en 4 bloques, que será iniciado la participación de un taller de inicio (fase presencial), la fase online que consistirá en la elaboración de tra- bajo y revisión de materiales, para concluir con un taller final de transferencia de herramientas ajustadas y probadas que durará aproximadamente 3 meses. El proceso contempla tres fases principales: Primera Fase: El proceso empieza con un taller que comprende cuatro cursos presen- ciales y contemplan los temas siguientes: i) Capacitación de capacita- dores; ii) Planificación estratégica; iii) Gobernanza y iv) Introducción al uso de las herramientas GIF. Los primeros tres cursos de este taller serán impartidos por profesores de INCAE Business School, mientras que el ulti- mo taller será impartido por consultores involucrados en la construcción de las herramientas de Gobernanza GIF. Estos talleres serán impartidos en Ecuador y Nicaragua.

3Segunda Fase:Esta fase involucra dos partes.1) Todos los postulantes deberán ser eva- luados a través de trabajos y pruebas en línea, tomando en cuenta material re- cibido durante los tres primeros cursos del taller de la fase 1.2) Los postulantes con mayores califica- ciones, serán invitados en el acompa- ñamiento para la adaptación de las herramientas GIF en pruebas piloto en diferentes países. El resto de pos- tulantes aportaran durante el proceso de adaptación de la prueba piloto con sugerencias y resolución de situaciones reales que también serán evaluadas.3) Todos los postulantes serán sometidos a una prueba escrita de conocimiento acerca del manual de Gobernanza GIF y sus herramientas.Esta fase tiene una duración de 3 meses.

4 Fase 3: Una vez concluidas las pruebas piloto los postu- lantes a CC master (aquellos que han acompaña- do en las pruebas piloto) deberán llevar a cabo un taller final de transferencia con los materiales de capacitación adaptados a cada país dirigido al resto de postulantes. Este taller tendrá una du- ración de 3 días y será llevado a cabo en Nica- ragua, Ecuador y Perú. Una vez termine el taller satisfactoriamente, todos los postulantes (Master y Senior) alcanzaran la debida acreditación. Esta etapa dura 10 días como máximo, y la acre- ditación es de: CONSULTOR CAPACITADOR CC GIF – INCAE, para el Proyecto GIF con el apoyo del BID-FOMIN y COSUDE. Esta acreditación permitirá a cada CC GIF iniciar labores de acompañamiento a las diferentes ins- tituciones de inclusión financiera en Nicaragua, Ecuador, El Salvador y Perú. Beneficios para los postulantes a Consultores Capacitadores Los consultores capacitadores acreditados en gobernanza formarán parte del equipo de consultores del proyecto GIF en Ecuador, Perú, Nicaragua y El Salvador quienes tendrán los siguientes beneficios:

5a. Ser elegibles para trabajar como CC de un proyecto del BID/COSUDE en procesos de acompañamiento en mejora de gobernanza en IMF, CAC y OIF de la región durante 12 o 18 meses.b. Contar con la acreditación anual del INCAE con el apoyo de BID y COSUDEc. Acceso a documentación de vanguardia sobre gobernanza.d. Participación en talleres / mesas de trabajo de intercambio de experiencias en la región.e. Pertenecer a un grupo exclusivo de profesionales especializados en Gobernanza de alto nivel internacional.f. Contar con ocupación remunerada durante la vigencia de su acreditación, en cada acompañamiento a instituciones de finanzas inclusivas que le sea asignado.g. El proyecto se encargará de seleccionar las instituciones que sean elegibles para que la herramienta GIF sea implementada a través de los CC GIF, por lo tanto los CC, serán el brazo ejecutor de este acompañamiento, en ese sentido los CC GIF, al pertenecer al proyecto siempre estarán respaldados por INCAE, BIM y los Centros de Formación designados en cada país.h. La acreditación se renovará anualmente lo cual garantiza a cada CC GIF asignación por los próximos tres años.Validez de la acreditaciónLa acreditación obtenida por el INCAE y proyecto GIF, tendrá una validez de un año, la cualpodrá ser renovada si cumple con al menos dos de los siguientes requisitos:a. Realizar al menos 1 acompañamiento a instituciones en la región.b. Aportar con ajustes y actualizaciones a la herramienta desarrollada.c. Participar en las mesas redondas / talleres de intercambio de experiencias.d. Asistir a los talleres de actualización de la herramienta.

6 Proyecto de Gobernanza e Inclusión Financiera – GIF Programa de Certificación de Capacitadores 1. Antecedentes. El Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN) del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y la Agencia de Cooperación de Suiza para el Desarrollo (COSUDE) financian el Proyecto Gobernanza Institucional y Mayor Inclusión Financiera, en adelante denomi- nada Gobernanza e Inclusión Financiera GIF. La iniciativa busca contribuir con la mejora de la gobernanza de instituciones financieras (IMFs) y Cooperativas de Ahorro y Crédito (CACs) que atienden a poblaciones pobres y de bajos ingresos de América Latina y el Caribe (ALC).

7El proyecto será ejecutado por el FOMIN y BIM Ltd. en unperíodo de cuatro años. Durante la primera fase del pro-yecto con una duración de un año tiene dos componen-tes; 1) el Componente I, tiene por objetivo generar unagama de herramientas elaboradas con el propósito de quelos conocimientos y su aplicación sean asimilados por losÓrganos de Dirección para que éstos puedan generar suspropios diagnósticos y planes de desarrollo; y, 2) el Com-ponente II, busca generar una base de consultores respon-sables de capacitar a los miembros del Órgano de Direc-ción u otras instancias de las Organizaciones en el uso delas herramientas generadas en el Componente I.1.1 Componentes del Proyecto en la Primera Fase. El Componente I del proyecto busca la Generación de herramientas de vanguardia, por lo tanto las herramientas de acompañamiento a las IMFs y CACs a ser propuestas, además de evaluar impactos y generar diagnósticos inteligentes que generen Gobernanza Inclusiva Eficiente, deberían ser de vanguardia tecnológica • Páginas Interactivas • Evaluaciones rápidas • Asesorías en línea • Mediciones multi - desempeño • Paquete de posibles sugerencias o soluciones ante situaciones de conflictos • “Networking” interactivo actualizado • Foros periódicos para ver casos de éxito y de fracaso entre IMF y CAC beneficiadas • Bibliotecas virtuales EFICIENTES (Con filtros para no tener ex- ceso de información inútil) • Buscadores.

8 El Componente II del Proyecto GIF está orientado a propiciar la capacita- ción y entrenamiento en América Latina y el Caribe de consultores con competencia para capacitar a los miembros de Directorios o instancias similares de Instituciones de Micro- finanzas (IMF) y Cooperativas de Ahorro y Crédito (CAC) y Otras Instituciones (OIF) para que el proce- so de transferencia de las herramientas del Compo- nente I (1) se lo más eficiente posible. Este componente se desarrollará en esta etapa en Perú, Ecuador, y Nicara- gua, y busca cumplir con los siguientes objetivos: • Generar competencias para transferir herramientas de me- jora de procesos de gobernanza en IMF, CAC y OIF similares (diseñadas en el Componente I) en Consultores Capacitadores (CC). • Diseñar y ejecutar los procesos de acreditación y evaluación de CC que garanticen alta calidad del equipo de CC en ALC. • Identificar, evaluar, seleccionar, contratar y coordinar con centros de formación locales para la ejecución de los puntos (a) y (b).

9 1.2 Perfil de los Consultores y Proceso de Acreditación. El Programa de Capacitación y Acreditación de Consul- tores Capacitadores buscar asegurar que la intervención y acompañamiento exitosos se centran en los Consultores en- cargados, y que estos cumplan con requisitos y habilidades mí- nimas que se describen a continuación: • Conocimiento del sector de Finanzas Inclusivas • Estar interiorizados con aspectos de Planificación Estratégica y de Mercadeo. • Comprender Análisis de Estados financieros • Tener habilidades de Capacitación de Adultos • Conocer temas de Desarrollo Organizacional • Conocer la normativa vigente relativa al sector de las Instituciones Financieras de su país. • Experiencia en Consultoría. • Liderazgo y facilidad de palabra • Manejo de Conflicto y Conciliaciones.1.3 Perfil de las Instituciones Beneficiarias El Proyecto GIF tiene previsto acompañar en la mejora de su gobernanza a al menos a 50 entidades financieras entre IMF y CAC de al menos 3 países de América Latina y El Caribe. En este gran segmento de entidades potencialmente beneficiarias, se incluyen a las reguladas, no reguladas y aquellas que están en proceso de transfor- mación tanto IMF como CAC. Como parte del segundo componente se realizarán 6 pruebas piloto, dos en cada país para evaluar y ajustar el conjunto de herramientas propuestas.

10 1.4 Criterios de Elegibilidad para el Proceso de Certificación. La selección de los participantes en el Programa de Entrenamiento para la Certifica- ción se fundamenta en 4 dimensiones clave, las que incluyen: • La calidad, duración y requerimientos de participación en eventos de Formación. • La experiencia será evaluada en función del nivel de responsabilidad, participa- ción y autoridad en el desempeño del trabajo. • La evaluación de competencias se realizará con base en pruebas sobre habi- lidades en temas tales como Estilo de Pensamiento, Comunicación Efectiva y Capacidad de Influencia. • Las referencias serán evaluadas en términos del perfil del recomendante, y, del nivel de relación profesional con el mismo. Para seleccionar a los participantes se establecerá una calificación con base en las siguientes ponderaciones: Criterios para la Acreditación Criterio 1 Formación en Temas IMFs y CACs Ponderación Criterio 2 Experiencia previa en el Sector Criterio 3 Evaluación de Competencias 20.00% Criterio 4 Referencias 30.00% 40.00% 10.00% 100.0%

11 La selección y participación en el Programa de entrenamiento es parte del Proceso de Certificación, y tal como se detalla en los criterios, cubre el 60 % en la pondera- ción en el proceso. Durante el programa se procederá ha realizar una serie de prue- bas orientadas a evaluar tanto el dominio de los temas como las competencias de los participantes que permitan no solo completar el proceso de certificación por dos años, sino también identificar oportunidades de mejora en las mismas para todos los participantes.2. Taller de Capacitación de Capacitadores - Consultores Estos talleres forman parte del Componente 2 de la primera etapa del Proyecto de Go- bernanza y Mayor Inclusión Financiera GIF. El Programa se desarrolla en su primera etapa con base en un Taller de una semana de duración, a realizarse entre el 9 al 14 de Noviem- bre, como una combinación de tres módulos que incluyen: 1) la capacitación de capa- citadores; 2) herramientas para planeamiento estratégico; y. 3) principios de Gobierno Corporativo e Inclusión Financiera, como se detalla a continuación.

12 2.1 Alcance, Contenidos y Beneficios Módulo I: Programa de Capacitación de Capacitadores (Duración: 12 horas académicas) Objetivo El Taller está orientado a cubrir temas relacionados con: 1) Principios de la enseñanza; 2) Andrología versus Pedagogía – principios de capacitación de adultos; 3) Proceso de Capacitación para Adultos – Ciclo de Aprendizaje – Modelo ROPES; 4) Estilos de aprendizaje y, 5) Comunicación Efectiva y de Alto Impacto. Metodología El taller estará compuesto por clases que incluyen presentación de teoría y aplicación de ella mediante el uso de ejemplos, dinámicas, trabajos en grupo y ejercicios de aplicación práctica, así como sesiones de discusión sobre casos reales. Para lograr los objetivos planteados se utilizará la metodología basada en principios de educación de adultos, específicamente se hará uso del método de capacitación ROPES, el cual incluye las siguientes etapas: Revisar, Orientar, Presentar, Ejercitar y Sumarizar, de esta manera se aprenderá el proceso de Orientación – Aprendizaje HACIENDO Al finalizar el módulo 1 el participante será capaz de: • Entender el proceso Orientación – Aprendizaje para adultos • Diseñar Estrategias de Orientación que implican diseño, programación, elaboración y evaluación de los contenidos de unidades curriculares. • Identificar métodos, técnicas y procedimientos que permitan entregar cursos en los cuales los participantes aprendan con efectividad nuevos conocimientos de manera autodirigida. • Comunicar efectivamente, en función de la audiencia y del contenido a impartir. • Identificareficientementerecursos,herramientas,infraestructurayprocedimientos que ayuden a impartir un curso en forma efectiva y que ayuden al alumno adulto

13 de un curso en la asimilación de nuevos conocimientos durante su proceso de aprendizaje. • Seleccionar actividades y dinámicas en función del público objetivo ante quienes debe facilitar. • Identificar mecanismos de auto preparación previos a facilitar un curso • Tener habilidades de gestión dentro de sala. • Diseñar instrumentos de evaluación y autoevaluación que monitoreen el desempeño del proceso de aprendizaje • Construir y utilizar eficientemente una guía del facilitación • Entender y aplicar en un curso el método ROPES en la entrega de un curso para instituciones financieras. Facultad: Rocío Pastor Consultora, conferencista y entrenadora en las áreas de Comunicación e Imagen Corporativa, Administración del Cambio, Prevención y gestión de crisis, Negociación y Desarrollo del Capital Humano. A lo largo de su carrera, ha trabajado tanto para organizaciones públicas como privadas, de diversas industrias, incluyendo empresas familiares. Por su doble experiencia como consultora y como ejecutiva en posiciones de alta responsabilidad tiene una visión realista del mundo de negocios. Combina su amplia experiencia con una fuerte preparación académica. Ha complementado sus estudios de Comunicación con Domina, aplica y también está

14 certificada en una serie de herramientas psicográficas, entre ellas el Myers-Briggs Type Indicators (MBTI) Step I® y Step II®; el Benziger Thinking Styles Assessment® y TriMetrix®: evaluaciones de comportamiento, motivadores e inteligencia emocional. En su ejercicio profesional, ha producido eventos nacionales e internacionales. Por su experiencia como reportera y editora de uno de los principales periódicos de Costa Rica, tiene un buen conocimiento del quehacer periodístico. Ha impartido cursos de Planificación de la Comunicación en la Universidad de Costa Rica y de Gestión de la Comunicación y Stakeholders en el Instituto Tecnológico de Costa Rica (ITCR). Colabora con INCAE, como facultad invitada, en temas de comunicación de alto impacto. Grados Académicos • Maestría en Administración de Proyectos • Maestría Gestión de Marketing • Maestría en Dirección de Empresas con orientación en Finanzas y Control de Gestión. • Certificada como Practitioner en Gestión de Cambio. • Certificaciones y especializaciones en Coaching Personal y Corporativo; Desarrollo Organizacional, Neuromanagement y Técnicas de Facilitación Activa. Al final de este módulo se presentará de manera resumida la propuesta metodológica e indicadores de Gobernanza Institucional e Inclusión Financiera propuesta por el Proyecto BID –GIF, la cual será utilizada en los Pruebas Piloto, cuya duración será de 4 horas académicas.

15 Módulo 2: Planeamiento estratégico (Duración: 12 horas académicas) Objetivos El propósito del taller es dotar a los capacitadores de Instituciones Microfinancieras (IMFs) y Cooperativas de Ahorro y Crédito (CACs) con herramientas que permitan apoyar a IMFs y CACs para el desarrollo de sus Planes Estratégicos. Metodología El taller se realizará como una combinación de conferencias que introducen los marcos conceptuales en los procesos de planeamiento; (2) análisis de caso concretos de planeamiento estratégico en instituciones financieras; y (3) un mini taller de planeamiento estratégico. Al final del evento los participantes podrán no solo identificar metodologías para realizar planeamiento estratégico, sino también podrán aplicarlo a sus empresas o para la valoración estratégica de proyectos específicos. Beneficios. Al final del módulo los Consultores podrán incorporar en sus funciones conceptos y proponer prácticas para apoyar a IMFs y CACs en el desarrollo de Estrategias que:

16 • Consolidar su Posicionamiento y Fortalecimiento dentro de la Industria Microfinanciera. • Promover la sostenibilidad y competitividad en productos y servicios y la sostenibilidad de estas a nivel latinoamericano. • Promover el acceso en condiciones de igualdad de las familias en situación de pobreza o en alguna situación de vulnerabilidad a productos y servicios financieros y no financieros innovadores, que permitan mejorar su calidad de sus servicios y productos. Vida Facultad: Luis Noel Alfaro Académico, consultor y empresario de nacionalidad guatemalteca. Incorporado a INCAE BUSINESS SCHOOL desde 1986. Ha sido director académico y profesor en distintos programas de entrenamiento ejecutivo dirigidos al sector privado, público y no gubernamental. Se especializó en las áreas de Análisis Institucional, Finanzas para el Desarrollo, Micro finanzas y Desarrollo Económico y Social. Es miembro de la Red Mundial de Microfinance in MBA Programs y ha sido miembro de la Academy of Management (AOM). Ha dictado conferencias en distintas partes del mundo entre las que se encuentran todos los países del Istmo Centroamericano, USA, Brasil, Bolivia, Colombia, Chile, Ecuador, México, Perú, República Dominicana, Trinidad y Tobago, Venezuela, Francia, Filipinas, India, Marruecos, South Africa, y Uganda.

17 Imparte cursos en los programas de maestría en las áreas de Finanzas para el Desarrollo y Micro finanzas, Control Gerencial y Finanzas, Empresarialismo y Nuevas Empresas, Introducción a la Consultoría, Negociación, y Management Consulting Practice (MCP). Grados Académicos • Ph.D. - The Ohio State University • M.Sc - Economía Agrícola, The Ohio State University • M.A.E. - INCAE Módulo 3: Gobernanza e Inclusión financiera (Duración: 12 horas académicas) Objetivos Este módulo tiene una duración de 1 1/2 días, y, va dirigido a Capacitadores y Ejecutivos de IMFs y CACs tanto para fortalecer los conceptos y la implementación de principios que promuevan el buen gobierno, así como para capacitar en el uso de la herramienta propuesta para la evaluación y diagnóstico que asegure la gobernanza efectiva. El seminario se desarrollará como una combinación de sesiones magistrales, análisis de casos y talleres de aplicación de la metodología propuesta. Al final del taller los participantes deberán ser capaces de: 1) entender la herramienta propuesta; 2) capaz de implementar la misma con propósitos de auto-evaluación; y, 3) aplicar la herramienta con propósitos de diagnóstico para fortalecer la gobernanza en la organización.

18 Beneficios. Al final de este módulo los participantes deberán poder incorporar en sus funciones de consultoría o capacitación conceptos y proponer prácticas que fomenten: • Una Buena estructura de gobernanza. • Un Mandato y responsabilidades claras para el Directorio • Herramientas de Vanguardia para evaluar impactos y generar diagnósticos que promuevan la eficiencia y eficacia de la gestión. Facultad: Arnoldo Camacho, Director Académico del Proyecto Originario de Costa Rica, se especializa en las áreas de banca, finanzas y macroeconomía. Autor de dos libros sobre mercados financieros y varios casos de estudio. Ha sido consultor desde 1986 en las áreas de Moneda, Banca, Supervisión Bancaria, Análisis Macroeconómico, Manejo de Políticas Económicas y Financiamiento Agropecuario para el BID, IICA, CEPAL, Arizona State University, The Ohio State University, DAI Inc., CEPAL/ Chile, y USAID/varios países, habiendo asesorado tanto al sector público como privado en Centro América, Belize, República Dominicana, Ecuador, Perú, Bolivia, Paraguay, Argentina, Chile y Madagascar. Tiene dominio completo del inglés, el francés y el español. Grados Académicos • Ph.D. - Ohio State University • M.A. - Ohio State University

193. Calendario de Actividades e Inversión.3.1 Calendario. El calendario propuesto de actividades se detalla a continuación. Sede Lunes 9 Martes 10 NOVIEMBRE 2015 Viernes 13 Sábado 14Quito / Gobernanza e Miércoles 11 Jueves 12 Planeamiento EstratégicoEcuador Inclusión Financiera Capacitación de CapacitadoresLugar: Aulas de la Red Financiera Rural, ubicada en la siguiente dirección: Pasaje El JardínE 10-06 y Av. 6 de Diciembre (Frente al Megamaxi) Edificio Century Plaza Piso 7 Of. 21 en laciudad de Quito-Ecuador, del 9 al 14 de noviembre de 2015.3.2 Inversión y Contactos.$2500 La inversión en el programa incluye colegiatura; NETOS material didáctico; alimentación durante los talleres, acompañamiento on line durante el proceso posterior a los talleres; taller final de cierre de acreditación; certificado de acreditación. No incluye traslados, hospedaje ni gastos fuera de los talleres. El registro en línea se hará a través del siguiente link: https://incaeb.hobsonsradius.com/ssc/aform/zM004G700K4c0x6702S3L.ssc El pago se hará vía depósito o transferencia a las cuentas locales de Incae Business School en Ecuador.Para mayor información llamar a los teléfonos: 593 (2) 333-3091 / 333-3550 Ext. 108, 118, 119, 206, o al email: [email protected] / [email protected] Contactos : Andrés Freire, Yamile Pinto