25 Programa de cumplimiento 2018 4 de abril

2017• Reformas en materia de PLD/FT – Enfoque Basado en Riesgo (clasificación de riesgo, metodología). – Plazos y montos. – Oficial de Cumplimiento Interino. – Propietario Real. – Sistemas. – Propietario Real. – Capacitación coherente con metodología EBR y responsabilidades de las personas establecidas en ésta.

SISTEMAS FIN DE PLAZO AUTOMATIZADO IMPLEMENTADSECTOR ENTRÓ EN VIGOR DE ENTREGA S, O CAPITULO II 45 días INFORMACIÒN, BIS MANUAL.SOFOM Regulada y 10/03/2017 24/04/2017 05/03/2018 03/06/2018 ENRCentros cambiarios, 10/03/2017 24/04/2017 05/03/2018 03/06/2018 Casas de cambio y Transmisores de dinero Almacenes 24/03/2017 08/05/2017 19/03/2018 17/06/2018Generales de Depósito Sociedades 24/03/2017 08/05/2017 19/03/2018 17/06/2018 Cooperativas deAhorro y Préstamo Sociedades 05/04/2017 10/05/2017 31/03/2018 29/06/2018 Financieras 31/03/2017 15/05/2017 26/03/2018 24/06/2018 PopularesUniones de Crédito

RETOS• Guía de Enfoque Basado en Riesgos.• Dictamen Técnico y Registro. – Modificaciones al Instructivo de DT. – DT 001 – Actualización de Manual a nuevas reformas e inclusión de metodologías. – Cierre de Entidades.• Obligatoriedad del OC Certificado.• Modificaciones a Lineamientos de Auditoría.• Evaluación de GAFI.• Lineamientos de Inspección en materia de PLD/FT

Resultados CNBV 2017Durante 2017, la CNBV canceló el registro de :• 9 Centros Cambiarios.• 3 Transmisores de Dinero por incumplimientos graves a las obligaciones aplicables.Realizó133 visitas de investigación en materia captación irregular a:• Socaps La suspensión de operaciones• Fondos de Inversión a 24 Centros Cambiarios, 6• Asesores en Inversión SOCAPS, 6 Asesores de• Centros Cambiarios Inversión, 2 Transmisores de• Transmisores de Dinero Dinero y una Sociedad• Sofom ENR y otras entidades. Anónima Promotora de Inversión (SAPI).

Principales conductas Infractoras





Principales observaciones en materia de PLD/FT por sector de enero a diciembre de 2017

Principales recomendaciones en materia de PLD/FT por sector de enero a diciembre de 2017

Principales medidas correctivas en materia de PLD/FT por sector de enero a diciembre de 2017

Programa de Autocorrección• PLAN QUE EL DIRECTOR GENERAL O SU EQUIVALENTE DE LA ENTIDAD,• PRESENTE A LA COMISIÓN PARA IMPLEMENTAR UNA CORRECCIÓN.

Cuando promover un Programa de Autocorrección• Cualquier miembro de la Entidad detecte Irregularidades o incumplimientos previstos en las Leyes.• Los Incumplimientos no son detectados por la Comisión, en ejercicio de sus facultades de inspección y vigilancia• La irregularidad no sea considerada como grave• No se haya hecho uso recurrente e injustificado de programas de Autocorrección• Cuando no corresponda a la constitución de un Delito.

SANCIONES GRAVES POR INFRACCIONESA LAS OBLIGACIONES EN LA MATERIAManual PLD/FT no Operaciones no No contar con un presentado reportadas Sistema Automatizado No establecimiento de Proporcionar las Estructuras información falsa o que dolosamente induzca al Internas (Oficial de error, por ocultamientoCumplimiento y Comité u omisión. de Comunicación y Control) Art. 108 LIC

CRITERIOS PARA LA IMPOSICIÓN DE SANCIONES Impacto a Reincidencia Cuantía de La condición Laterceros o al la operación económica naturaleza SFM. de la infracción Art. 107 Bis LIC

El PROGRAMA DE AUTOCORECCIÓN NO APLICARA CUANDO• Sean Irregularidades detectadas por la CNBV.• Correspondan a una Visita de Inspección.• Conste notificación de la autoridad sobre la irregularidad o incumplimiento.• La irregularidad fue aceptada por la entidad.• Autocorrección implique el otorgamiento de una prórroga para dicho cumplimiento.

¿Quién Promueve el Programa? ¿Quiénes Intervienen en el Programa ?• DIRECTOR GENERAL• PRESIDENTE DEL COMITÉ DE AUDITORÍA• OFICIAL DE CUMPLIMIENTO• CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

Contenido de Programa de Autocorrección• IRREGULARIDADES O INCUMPLIMIENTOS COMETIDOS, SEÑALANDO LEYES Y PRECEPTOS CONTRAVENIDOS. - Modo - Tiempo - Lugar

Contenido del Programa de Autocorrección CIRCUNSTANCIAS QUE ORIGINARON LA IRREGULARIDAD O INCUMPLIMIENTO Y SI PRODUJO UN DAÑO O PERJUICIO A LA ENTIDAD O A TERCEROS.

Contenido del Programa de Autocorrección• Las actividades que integrarán la corrección para conseguir una regularización efectiva.• Calendario con plazos y personas que desarrollaran las actividades.• Personas que desarrollaran las actividades• Medidas tendientes prevenir.• Corregir el fondo del problema, “corrección integral”• Autorización de la solicitud firmada dg.• Programa firmado por presidente comité de auditoría

EL PROCEDIMIENTO

Resultado del ProgramaResolución • Las irregularidades subsanadas al favorable 100% • Se evitaría el 100% de la multa correspondientes a la omisión contemplada en el programa. • No se subsanaron las irregularidades.Resolución NO favorable • Se impondrá la sanción correspondiente aumentando el monto de ésta hasta en un 40% de acuerdo a lo establecido en las leyes.

Sanciones establecidas en el Art. 115ACTIVIDAD SANCIÓN/MULTARealizar operaciones con algun cliente / usuario que se haya Del 10 % al 100 % del montoinformado que se encuentra en las Listas de Personas Bloqueadas del acto, operación o servicio relacionadoOperación inusual no reportada Del 10% al 100% del monto de la operación o serie deOperaciones Relevantes No Reportadas operaciones relacionadasOperaciones Internas Preocupantes No Reportadas entre sí del mismo cliente y/oTranferencias Internacionales No Reportadas usuario.Operaciones en Efectivo con Dolares de EEUU No ReportadasConocimiento del Cliente (Perfil Transaccional / Grado de Riesgo) De 30,000 a 100,000 días deExpedientes de Identificación de los Clientes SMGV ($2'191,200 a $7'304,000)Conservación de la InformaciónSistemas AutomatizadosOtros incumplimientos con la Ley y Disposiciones De 5,000 a 50,000 días de SMGV ($365,200 a $3'625,000)

CONDUSEF

PRINCIPALES HALLAZGOS• Presentación de reportes extemporáneo.• Reportes SIC.• Actualización de información corporativa.• Deficiencias en Contratos de Adhesión.

MULTAS CONDUSEF

¿Cómo te podemos ayudar ?

¿Cómo te podemos ayudar ?1)Brindarte una solución Integral.2)Abarcar todas las irregularidades u Omisiones.3)Proponer un proyecto de Autocorrección.4)Seguimiento y Corrección de Irregularidades5)Implementar mecanismos de prevención deincumplimientos.6)Evitar sanciones.