IX Resolver los demás asuntos que se sometan a su consideración, relacionados con la aplicación de las Disposiciones.XI Asegurarse de que la Entidad cuente con las estructuras internas a que se refiere este Capítulo, de acuerdo con los resultados de la implementación de la metodología a que se refiere el Capítulo II Bis.
SUJETO OBLIGADO ¿OBLIGACIÓN DE REQUISITOS INTEGRAR CCC?Instituciones de Crédito Más de 25 EmpleadosAlmacenes Generales de Depósito Si Más de 25 EmpleadosCasas de Cambio Si Más de 25 EmpleadosCentros Cambiarios Si Más de 25 EmpleadosSOFOMES Reguladas Si Más de 25 EmpleadosSOFOMES No Reguladas Si Más de 25 EmpleadosTransmisores de Dinero Si Más de 25 EmpleadosAsesores en Inversiones Si No AplicaCasas de Bolsa No Más de 25 EmpleadosSociedades Financieras SiComunitarias Si Más de 25 EmpleadosSociedades Cooperativas deAhorro y Préstamo Más de 25 Empleados, sin embargo, Si para las SOCAPS Nivel I no esFondos de Inversión obligación integrar CCC.Uniones de Crédito Si Más de 25 EmpleadosFinanciera Nacional de Desarrollo Más de 10 Empleados, más de 500Agropecuario, Rural, Forestal y Si Socios y Activos mayores a 100 millonesPesquero de UDIS Si No Aplica
AVISOS A SHCPLa Entidad deberá comunicar a través del Portal SITI laintegración y cargo de los titulares de dichas áreas, así comode sus respectivos suplentes.Cada Entidad deberá comunicar la designación, adición osustitución de los integrantes del Comité, dentro de los 15días hábiles siguientes a la fecha en que se hayarealizado.
2. Oficial de CumplimientoEn la Guía para una Adecuada Gestión de los RiesgosRelacionados con el BC/FT de Comité de Basilea en2014, se hace menciona las características de estafigura:“El Consejo de Administración y la alta direccióndeberán nombrar un responsable ejecutivo deprevención de Blanqueo de Capitales y FT con lapreparación adecuada para asumir las competenciasgenerales de esa función y con la categoría yautoridad necesarias dentro del banco para que lascuestiones planteadas por este directivo reciban lanecesaria atención del Consejo, la alta dirección y laslíneas de negocio”.
FUNCIONES I Elaborar y someter a la consideración del Comité de Comunicación y Control el Manual PLD.I Bis Presentar al Comité la metodología elaborada e implementada para llevar a cabo la evaluación de Riesgos, así como los resultados de su implementación. II Verificar la correcta ejecución de las medidas adoptadas por el CCC, en ejercicio de sus facultades. III Informar al CCC respecto de conductas, actividades o comportamientos realizados por personas relacionadas con la Entidad, que puedan incurrir en una infracción.
IV Hacer del conocimiento del CCC la celebración de contratos, cuyas características pudieran generar un alto Riesgo para la propia Entidad. V Coordinar tanto las actividades de seguimiento de Operaciones, como las investigaciones para dictaminarlas, en su caso, como Operaciones Inusuales u Operaciones Internas Preocupantes.VI Enviar a la SHCP, mediante la CNBV los reportes correspondientes e informar de ello al Comité.VII Fungir como instancia de consulta al interior de la Entidad respecto de la aplicación de las Disposiciones, así como del Manual PLD.
VIII Definir las características, contenido y alcance de los programas de capacitación del personal de la Entidad. IX Recibir y verificar que la Entidad dé respuesta a los requerimientos de información y documentación de las Autoridades correspondientes. Fungir como enlace entre el CCC, la SHCP y la CNBV, para los asuntos X referentes a la aplicación de las Disposiciones correspondientes. Cerciorarse que el área a su cargo reciba directamente y déXI seguimiento a los avisos emitidos por los empleados y funcionarios de la Entidad.
DESIGNACIÓNDeberá recaer en un funcionario independiente delas unidades encargadas de promover o gestionar losproductos financieros.En ningún caso podrá recaer en personas confunciones de Auditoría. En caso de un Grupo Financiero, podrá ser un mismo oficial de cumplimiento para las demás Entidades.
DESIGNACIÓN DE OFICIAL DECUMPLIMIENTO INTERINOEl Comité de cada Entidad o bien, su consejo de administración odirectivo, según corresponda, o director general, nombrará a unfuncionario de la Entidad que interinamente podrá sustituir a suOficial de Cumplimiento en el cumplimiento de sus obligacionesconforme a las presentes Disposiciones, hasta por noventa díasnaturales durante un año calendario, contados a partir de que elfuncionario designado como Oficial de Cumplimiento deje, le searevocado o se encuentre imposibilitado para realizar el encargo encuestión.
AVISOS A SHCPNombre y apellidos del funcionario que haya designado comoOC, así como la demás información prevista, dentro de los 2días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado ladesignación correspondiente.La revocación de la designación del Oficial de Cumplimiento,al día hábil siguiente a la fecha en que la misma haya ocurrido.El nombre y apellidos del funcionario que haya designadocomo OC interino, al día hábil siguiente a la fecha en que lamisma haya ocurrido.
DICTAMEN TÉCNICOPLD/FT
Las Entidades deberán contar con su Dictamen Técnico renovado, elcual tendrá una vigencia de 3 años. En este documento se validaque las entidades solicitantes cuentan con los requisitos mínimosen materia de PLD/FT.Los Sujetos Obligados, es decir, las Entidades deberán presentar lasolicitud para la emisión del Dictamen Técnico mediante elprocedimiento de tramitación vía electrónica a través del SITI,utilizando para ello los formatos publicados por la CNBV.A la solicitud respectiva se deberá acompañar lo siguiente:
Documento de políticas, criterios, medidas yprocedimientos internos que pretendan utilizar(Manual PLD).La designación de las estructuras internas quefuncionarán como áreas de cumplimiento en lamateria.Manifestación bajo protesta de decir verdad de quecuentan o se encuentran en proceso de implementarun sistema automatizado que coadyuve alcumplimiento de las medidas y procedimientosestablecidos en las disposiciones de carácter general.
Fuente: CNBV
CUMPLIMIENTOREGULATORIO
OBLIGACIÓN SECTOR PERIODO DE INFORMEComité de Comunicación y Todos (excepto Dentro de los 15 días hábiles siguientesControl asesores en inversiones) a la fecha en que se haya designado las áreas correspondientes.Manual PLD/FT Todos Dentro de los 20 días hábiles siguientes a la fecha en que su respectivo Comité de Auditoría las apruebe.Informe de programa anual de Todos Dentro de los primeros 15 días hábilesCapacitación de enero de cada año.Informe de Auditoría Todos (excepto Dentro de los 60 días naturales asesores en inversiones) siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión.Aviso de agentes relacionados Transmisores de Dinero Dentro de los primeros 15 días hábiles de cada año. SOFOMES Dentro de los 3 días hábiles siguientes a aquél en que se haya inscrito en elTransmisión de acciones por Centros Cambiarios Registro respectivo la transmisión de más del 2% del capital social pagado.más del 2% de su capital social Transmisores depagado Dinero Casas de Cambio Designación. Dentro de los 2 días hábiles siguientes a la fecha en que seOficial de Cumplimiento Todos (excepto haya efectuado la designación asesores en inversiones) correspondiente. Revocación. Al día hábil siguiente a la
SOFOMES Dentro de los 3 días hábiles siguientes a aquél en que se haya inscrito en elTransmisión de acciones por Centros Cambiarios Registro respectivo la transmisión de más del 2% del capital social pagado.más del 2% de su capital social Transmisores depagado Dinero Casas de Cambio Designación. Dentro de los 2 días hábiles siguientes a la fecha en que seOficial de Cumplimiento Todos (excepto haya efectuado la designación asesores en inversiones) correspondiente. Revocación. Al día hábil siguiente a la fecha en que la misma haya ocurrido.Oficial de Cumplimiento Todos (excepto Al día hábil siguiente a la fecha en queinterino asesores en inversiones) la misma haya ocurrido.Representante deCumplimiento Dentro de los 15 días hábiles siguientes Asesores en inversiones a la fecha en que se haya efectuado el nombramiento correspondiente.
ACTIVIDAD 11. Hacer 2 equipos2. Dibuja o actúa el concepto que te asigne el instructor
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