ประชุมสาขา1-2564

ธ.ก.ส.สาขาเขาลูกช้าง BAAC Khaolukchang Branch เคียงครู่ ู้คา่ ประชาชน การประชุมสาขา ครัง้ ท่ี 1/2564 วันพุธท่ี 13 มกราคม 2564 ณ ห้องประชุมสาขาเขาลกู ช้าง ---------------------------- เร่ิมประชุม เวลา 16.00 น. ผ้จู ดั การสาขา ประชมุ หวั หน้างานตามวาระ ดงั นี ้ วาระท่ี 1 เร่ืองแจ้งเพ่อื ทราบ 1. เร่ืองขอบคุณหวั หน้างานและทีมงานทุกคน ในการขับเคล่ือนงานไตรมาส 3 โดยเฉพาะผลงานรายได้ค่าธรรมเนียม F.B.I. สงู กวา่ เปา้ หมาย 260,000.-บาท ขนึ ้ เป็นลาดบั ที่ 1 ของสนจ.เมื่อวนั ท่ี 31 ธนั วาคม 2563 2. เรื่องขอชน่ื ชมตวั แทนสาขาทงั้ สองทา่ น คณุ ศภุ ฤกษ์ พ้นภยั , คณุ นิภานนั ท์ สมบรรณ์ ในการนาเสนอชมุ ชนนกั ปฏิบตั ิใน ท่ปี ระชมุ ผ้บู ริหารสาขาวนั ท่ี 12 มกราคม 2564 ท่ีผ่านมา เพ่อื เตรียมความพร้อมในการเป็นตวั แทนสนจ.เข้าแขง่ ขนั ใน ระดบั ฝ่ายภาค (ชมวดี ีโอการนาเสนอ) ได้รับคาชน่ื ชมและกาลงั ใจจากทา่ นผ้บู ริหาร (ชมวีดีโอการนาเสนอ) 3. เร่ืองจาการประชมุ ผ้บู ริหารสาขา วนั องั คารท่ี 12 มกราคม 2564 3.1 เร่ืองสอ่ื สารคาอวยพรปีใหมจ่ าก ทา่ นผอจ.วาสนา อนุ่ จิตติ และผช.ผอจ.ทวี นาคน้อย 3.2 เร่ืองแจ้งการปรับลดเวลาปฏบิ ตั ิงานของส่วนงานในสังกัดตามมาตรการป้องกันการแพร่ระบาดของเชอื้ ไวรัส COVID-19 ตามบันทกึ ท่ี พบ004(จ)/2211 ลว.4 มกราคม 2564 คณะกรรมการบริหารศนู ย์จดั การและแก้ไขปัญหาไวรัส COVID-19 ประจาสานกั งาน ธ.ก.ส. จงั หวดั เพชรบรุ ี ครัง้ ที่ 1/2564 ลงวนั ที่ 4 มกราคม 2564 ได้มีมติเห็นชอบให้ปรับลดเวลาปฏบิ ตั ิงานของสว่ นงานในสงั กดั สนจ. เพชรบรุ ี เป็นเปิดทาการเวลา 09.00 น.และเปิดทาการเวลา 15.00 น. ทงั้ นีต้ งั้ แตว่ นั ท่ี 1-15 มกราคม 2564 เพอ่ื เป็นการปอ้ งกนั ลดผลกระทบจากากดรแพร่ระบาดของเชอื ้ ไวรัส covid-19 ทงั้ นี ้ สนจ.เพชรบรุ ี ได้กาชบั ให้สว่ นงานในสงั กดั ถือปฏบิ ตั ิตามมาตรการป้องกนั การแพร่ระบาดของเชอื ้ ไวรัส COVID-19 ทกี่ ระทรวบสาธารณสขุ และทธี่ นาคารกาหนดอยา่ งเคร่งครัด

~2~ 3.3 ผลการดาเนินงานตาม kpi

~3~

~4~

~5~

~6~

~7~

~8~

~9~ เป้าหมายเรา คือ “กลมุ่ ออมทรัพย์เพื่อการผลติ บ้านหนองชมุ แสง” ใหเ้ ชิญชวนมาเป็นสถาบนั การเงินชุมชนของเรา การประชมุ คกก.กลุ่มออมทรพั ย์ให้แจ้งสนจ.มารว่ มชแี้ จง มตทิ ่ปี ระชมุ รบั ทราบ/ดาเนินการ

~ 10 ~ วาระท่ี 2 เร่ืองซกั ซ้อมการปฏิบตั ิงาน 1. เร่ืองผลการสอบทานธุรกรรมสินเชื่อ ตามบันทึกท่ี สสช/101049 ลงวันที่ 22 ธันวาคม 2563 ตามทก่ี ลุ่มสอบทานสินเช่ือที่ 4 สานกั สอบทานสินเชอ่ื (สสช.) ไดส้ อบทานธุรกรรมด้านสินเชื่อ สนจ.เพชรบุรี และสาขาในสังกัด ระหว่างวันที่ 9-18 ธันวาคม 2563 มีประเด็นสาคัญที่ต้องแก้ไขและ ประเด็นขอ้ บกพรอ่ ง/ขอ้ สังเกตที่ต้องแก้จากากรสอบทานที่ต้องนามาประชมุ ซักซ้อมพนกั งานในสังกดั แต่ละ ระดับ และกาหนดมาตรการ/วางแผนป้องกัน โดยให้บันทึกรายงานการประชุมหรือบันทึกช่วยจาไว้เป็น หลกั ฐาน สรปุ ผลการสอบทานธรุ กรรมด้านสินเชือ่ ของสานักงาน ธ.ก.ส.จังหวัดเพชรบุรี ไตรมาสท่ี 3 ปีบัญชี 2563 ดงั น้ี 1.1 ขอบเขตและปรมิ าณการสอบทาน สอบทานธุรกรรมด้านสินเชือ่ ระหวา่ งวนั ท่ี 9 – 18 ธันวาคม 2563 รวมจานวนลกู หน้ี 39 ราย จาแนกตามประเภท ดงั น้ี ประเภทลูกหน้ี จานวนราย 1. เกษตรกร/บุคคล 20 2. ผ้ปู ระกอบการนติ บิ ุคคล 1 3. สถาบันเกษตรกร/สหกรณ์ 8 4. กทบ./วิสาหกจิ ชมุ ชน/กลุม่ ไม่เป็นทางการ 10 รวม 39 1.2 ผลการสอบทานธุรกรรมด้านสินเช่อื สรปุ ประเดน็ และขอ้ สงั เกต ดังนี้ 1.2.1 เกษตรกร/บคุ คล 1.2.1.1 การวิเคราะหเ์ งินกู้ พบข้อบกพร่อง จานวน 6 ราย คดิ เป็นร้อยละ 30 ได้แก่ กาหนดงวด ชาระหน้ไี มส่ อดคล้องกับท่ีมาแหง่ รายได้ และข้อมูลท่ีนามาวเิ คราะห์ไมถ่ กู ต้องครบถว้ น/ไม่น่าเชอื่ ถือ เช่น 1) กาหนดงวดชาระไมส่ อดคลอ้ งกบั ทม่ี าแหง่ รายได้ กเู้ งนิ เพือ่ เปน็ คา่ ใชจ้ ่ายหมุนเวยี นในการ แปรรูปอาหารทะเล และจาหนา่ ยปลาหมึกแหง้ จากเอกสารการวิเคราะหเ์ งนิ กลู้ กู หน้ีมรี ายได้จากธรุ กิจเปน็ รายเดือน และตามแบบเก็บขอ้ มูลแผนธรุ กจิ ในการประกอบอาชีพนอกภาคการเกษตร บนั ทึกกาหนดการชาระเปน็ รายเดือน แตส่ าขากาหนดชาระเปน็ งวดรายปี 2) ขอ้ มูลที่นามาวเิ คราะหข์ าดความน่าเช่ือถือ สัญญากเู้ งินเบิกเกินบัญชีวัตถุประสงค์เปน็ ทนุ หมนุ เวยี นรวบรวมอ้อยส่งโรงงาน ยอดซื้อทน่ี ามาวิเคราะหเ์ ดือน มิ.ย. 2562 = 6,445,400 บาท แตย่ อดซ้อื ท่นี ามา วเิ คราะหใ์ น เดือน ก.ย. 2562 = 13,743,000 บาท ระยะเวลา stock 300 วัน ซง่ึ เป็นรอบการผลิตเดยี วกนั แต่ยอด ซื้อเพ่ิมสงู ข้นึ 2 เท่า สง่ ผลให้ความตอ้ งการเงนิ ทุนหมนุ เวียนสูงข้ึน ไม่สะทอ้ นศักยภาพที่แท้จรงิ ของลกู หน้ี 3) ข้อมูลท่นี ามาวิเคราะหไ์ ม่ครบถ้วน หนงั สอื กู้เงินเพอ่ื ฟน้ื ฟูการประกอบอาชีพ จาก ประมาณการกระแสเงินสดไม่ได้นาหนเ้ี งนิ กู้เบิกเงนิ เกินบัญชี (วงเงินกู้ 3,000,000 บาท ตน้ เงินคงเปน็ หนี้ 2,958,761.50 บาท) และบัตรเกษตรสขุ ใจ (วงเงินกู้ 3,000,000 บาท ตน้ เงนิ คงเป็นหน้ี 2,958,761.50 บาท) มาร่วมพจิ ารณาความสามารถในการชาระหนี้

~ 11 ~ 1.2.1.2 ขัน้ ตอนการใหส้ นิ เช่ือ พบข้อบกพร่อง จานวน 6 ราย คิดเปน็ ร้อยละ 30 ไดแ้ ก่ อนมุ ัติ เงินกไู้ มเ่ หมาะสมกบั ธุรกิจของลกู หนี้ (จา่ ย OD ใหก้ บั ลูกหนธ้ี รุ กจิ รวบรวมอ้อย) อนุมัตเิ งินกไู้ ม่ถูกตอ้ ง (ใชส้ ลากออม ทรัพย์ฉบับเดียวเป็นหลักประกนั ฉ.35 หลายสัญญา) อนุมัตเิ งินกูเ้ กนิ กว่าหลักเกณฑ์ที่ธนาคารกาหนด อนมุ ัตขิ ยาย ระยะเวลาหนงั สือสัญญาคา้ ประกันไมถ่ ูกต้อง และประเมนิ ราคาท่ดี นิ สงู กวา่ ความเปน็ จริงอยา่ งมีนัยสาคัญ เช่น 1) อนมุ ัตเิ งนิ กไู้ มถ่ ูกต้อง หนงั สือกเู้ งนิ ฉ.35 โดยใช้สลากออมทรัพยเ์ ปน็ ประกัน เดมิ ลูกหนี้กู้ เงิน ฉ.35 โดยใช้สลากคา้ ประกนั ตอ่ มาสาขาอนมุ ัติเงนิ กู้ ฉ.35 เพิม่ อกี 7 สัญญา โดยใช้สลากออมทรัพยฉ์ บบั เดิม เปน็ หลกั ประกัน ซึ่งตามที่ธนาคารกาหนดสลากออมทรัพย์ใหใ้ ช้เปน็ ประกนั เงนิ กไู้ ด้เพียงสัญญาเดียวเทา่ นนั้ จะนาไป เป็นประกนั สญั ญากู้เงนิ อืน่ อีกไมไ่ ดแ้ ม้จะมวี งเงนิ คงเหลอื ก็ตาม 2) อนมุ ัติเงินก้เู กนิ กวา่ หลักเกณฑท์ ่ีธนาคารกาหนด รายงานเบิกเงนิ กวู้ ัตถุประสงคเ์ พื่อเปน็ ทนุ หมุนเวยี นในการทาสวนมะม่วงนา้ ดอกไม้ จากข้อมูลลกู คา้ รายคน ปี 2563 บันทึกลูกหนม้ี รี ายไดส้ ว่ นเพ่ือขายทา สวนมะม่วงนา้ ดอกไม้ 14 ไร่ ปีละ 560,000 บาท มีคา่ ใช้จา่ ยปีละ 350,000 บาท วงเงินท่ีลูกหนจ้ี ะสามารถกู้ได้ไม่ เกิน 336,000 บาท แตล่ ูกหน้มี เี งินก้เู ดิม วัตถปุ ระสงค์เพ่ือเป็นทนุ หมุนเวยี นในการทาสวนมะม่วงนา้ ดอกไม้ วงเงินกู้ 400,000 บาท ต้นเงนิ ก้คู งเหลือ 300,000 บาท ตามที่ธนาคารกาหนดลูกหน้จี ะสามารถกู้เงนิ ไดภ้ ายในวงเงินไม่เกนิ 36,000 บาทเทา่ นัน้ 3) อนุมตั ิขยายระยะเวลาหนังสือสญั ญาค้าประกันไม่ถูกตอ้ ง หนังสอื สญั ญาค้าประกนั เพื่อ ขอขยายระยะเวลาการค้าประกนั การใช้ไฟฟ้า วนั ที่ 12 ก.ค. 2561 ลกู หนขี้ อใหธ้ นาคารออกหนงั สอื ค้าประกนั การใช้ ไฟฟา้ ชอื่ ผขู้ อใชไ้ ฟฟา้ ในนามนายนรนิ ทร์ สุขนิรญั ต่อมาวนั ที่ 30 ก.ย. 2563 ลกู หน้ีไดข้ อขยายระยะเวลาการค้า ประกนั เปน็ สน้ิ สุด 30 ก.ย. 2566 แตห่ นังสือแจง้ รายละเอียดประกอบการจัดทาหนังสือคา้ ประกันการใช้ไฟฟ้า วันที่ 31 ส.ค. 2563 บนั ทกึ ผ้ขู อใช้ไฟฟ้าเป็นบริษัท เพชรนรนิ ทร์ คอนกรตี จากดั มี ซงึ่ พบว่ามีการเปลย่ี นช่อื ผ้ขู อใชไ้ ฟฟ้า จากนายนรนิ ทร์ สขุ นิรญั เปน็ บริษทั ต้ังแตว่ นั ท่ี 2 พ.ค. 2562 4) ประเมินราคาท่ดี นิ สูงกว่าราคากลางที่กาหนดอย่างมีนยั สาคัญ โฉนดทด่ี นิ เลขท่ี 86944 และ 72142 สาขาประเมนิ ราคาท่ีดนิ ตามราคาประเมนิ ทนุ ทรพั ยป์ ระจาปี 2563 ต.สามพระยา หนว่ ยท่ี 9 อตั ราเพิ่ม ร้อยละ 650 (ถนน ซอย ทางเส้นทางคมนาคม ม.ศลิ ปากร และ ม.แสตมฟอรต์ ) แต่ที่ตัง้ ทดี่ นิ อย่ตู ดิ ทางหลวงแผน่ ดิน (รพช) ตามราคาประเมนิ ทุนทรัพยป์ ระจาปี 2563 ต.สามพระยา หน่วยที่ 5 ระหว่างหมบู่ า้ น ระยะ 40 เมตร กาหนด อตั ราเพ่ิมเพียงร้อยละ 200 1.2.1.3 ไมป่ ฏบิ ตั ติ ามเงอ่ื นไข จานวน 4 ราย คิดเปน็ ร้อยละ 20 ไดแ้ ก่ ไม่ปฏบิ ัตติ ามเงื่อนไข ผ้อู นุมัติ (งวดชาระ) และไมจ่ ัดทาประกนั วนิ าศภยั ตามท่ีธนาคารกาหนด 1.2.1.4 การดาเนนิ การหลังการให้ก้เู งิน จานวน 2 ราย คิดเป็นร้อยละ 10 ไดแ้ ก่ ไม่ตดิ ตาม การใชเ้ งนิ กู้ อาจทาให้ลูกหน้ีใชเ้ งนิ กไู้ ม่ตรงตามวตั ถุประสงค์ และ ไม่ตดิ ตามกากับดแู ลลูกหนี้ท่ใี ห้กูเ้ บกิ เงินเกินบัญชี (Overdraft : OD) ท่ีมีเหตุผดิ ปกติ โดยลกู หนม้ี ียอดหน้ีใกลเ้ ต็มวงเงินต้ังแตต่ ้นปีบญั ชี 2562 (2,884,243.39 บาท) และตง้ั แตป่ ี 2562 จนถงึ ปัจจุบนั ลกู หน้ีไม่ไดน้ ารายได้มาหมุนเวียนกับธนาคาร มเี พยี งการสง่ ชาระดอกเบย้ี เป็นราย เดือนเทา่ นัน้

~ 12 ~ 1.2.1.5 อน่ื ๆ 1) กาหนดงวดชาระในระบบงาน CBS ไม่ถกู ต้อง 2) ไม่จัดทาคาขอกาหนดวงเงินกู้และการวิเคราะห์วงเงินกเู้ บิกเงนิ เกนิ บัญชี 3) ไม่บนั ทึกวตั ถปุ ระสงค์การกูเ้ งนิ ในหนังสือกู้เงินเพอื่ เปน็ ค่าใชจ้ า่ ย 4) ใชแ้ บบพิมพ์ข้อตกลงตอ่ ท้ายหนังสอื สญั ญาจานองไม่ถูกตอ้ ง/จัดทาใช้เอง/บนั ทึกไม่ ครบถ้วน 5) กูเ้ งนิ เกนิ ร้อยละ 50 ของราคาประเมนิ และวงเงินจานอง ไม่พบสาเนารายงานการ ประชุมคณะกรรมการด้านสินเช่ือระดับสาขา 6) ไม่ทาลายรายงานข้อมลู เครดิต (Credit Bureau) ตามทีธ่ นาคารกาหนด โดยจัดเก็บรวม ไว้กับหนงั สือกเู้ งิน OD สาเหตุ --- ความเหน็ /คาชีแ้ จงผรู้ ับการสอบทาน ระยะเวลา Stock อ้อยท่ใี ช้ระยะเวลา 300 วนั เนือ่ งจากเปน็ การทาสัญญาซ้อื อ้อยสดล่วงหนา้ (เป็นการจ่ายเงนิ ใหล้ ูกไร่เพ่ือไปเปน็ ค่าใชจ้ ่ายในการปลูกอ้อย) ประกอบกับ โปรแกรมวเิ คราะห์ SME เกษตรกาหนดให้บนั ทึกยอด Stock ขอ้ เสนอแนะผู้สอบทาน - กรณธี ุรกิจของลูกค้าไม่มี Stock ใหค้ านวณจากคา่ ใช้จ่าย ซึ่งผลการคานวณความตอ้ งการเงนิ ทุน หมนุ เวียนไมแ่ ตกตา่ งกนั - สินเช่อื OD แนะนาใหล้ ูกค้านาเงินมาหมุนเวียนใหเ้ หมาะสมกบั ธุรกจิ - ขอ้ ตกลงตอ่ ท้ายสญั ญาจานอง ใหใ้ ช้แบบพิมพ์ธนาคาร ห้ามสาขาแก้ไขแบบพิมพ์ของธนาคาร และ ควรบันทกึ หมายเหตุเพ่ิมเตมิ กาหนดชาระหนเี้ สรจ็ ในระบบหลกั ประกนั ของธนาคาร เพื่องา่ ยตอ่ การสอบทานวนั ครบ กาหนดของข้อตกลงตอ่ ทา้ ยสัญญาจานอง 1.2.2 ผปู้ ระกอบการนิติบุคคล พบข้อสงั เกตจากงบการเงินของลกู หน้ีมีรายไดล้ ดลงตง้ั แตป่ ี 2559 โดยงบการเงินสาหรับปสี ิน้ สดุ วนั ท่ี 31 ธ.ค. 2562 มีรายไดร้ วม 625,710,594.52 บาท ค่าใช้จา่ ยรวม 644,238,001.06 บาท ขาดทุนก่อน ดอกเบีย้ จา่ ย 18,527,406.54 บาท แตม่ ดี อกเบย้ี จา่ ย 19,824,948.66 บาท แสดงใหเ้ หน็ ว่าลูกหนีไ้ ม่มีความสามารถ ในการชาระหน้ีจากการดาเนินงาน ใหต้ รวจเยีย่ มลูกค้าและรบั ทราบปญั หา เพ่ือหาแนวทางลดความเสี่ยงท่ีอาจ เกดิ ข้ึน 1.2.3สหกรณ์ในภาค/นอกภาคการเกษตร 1.2.3.1 ขน้ั ตอนการใหส้ นิ เชอ่ื จานวน 1 ราย คดิ เปน็ รอ้ ยละ 12.50 ได้แก่ กาหนดอตั รา ดอกเบยี้ เงนิ กู้ไม่สอดคล้องกับผลการประเมินปัจจยั เส่ยี ง 1.2.3.2 การดาเนนิ การหลังการให้กู้ จานวน 1 ราย คดิ เปน็ ร้อยละ 12.50 ได้แก่ ไม่ ตรวจสอบกจิ การสหกรณ์ ปี 2562 1.2.3.3 อน่ื ๆสหกรณฯ์ ไม่เบิกเงินกู้ ตั้งแตป่ ี 2559 แต่ยังมีวงเงินกู้กับธนาคาร (สกก.เมือง เพชรบรุ )ี

~ 13 ~ สาเหตุ 1. พนักงานมคี วามเขา้ ใจในวิธปี ฏบิ ตั ิไมเ่ พียงพอ ดว้ ยโครงการของธนาคารท่มี ีหลากหลายทาให้ ปฏบิ ตั งิ านไม่ครอบคลุมทุกข้นั ตอนตามวธิ ีปฏิบตั ธิ นาคาร 2. พนักงาน ผบู้ ังคับบัญชาและผอู้ นุมตั ิ ให้ความสาคัญในการควบคุมดแู ลกากบั ไม่เพยี งพอ ขอ้ เสนอแนะของผู้สอบทานสนิ เช่ือ 1. ผบู้ ริหารท่เี กีย่ วข้องต้องควบคุม กากับและมกี ารส่ือสารในประเดน็ ท่เี ป็นจุดควบคุมสาคญั ในการ ปฏบิ ตั งิ านใหแ้ ก่พนักงานระดับปฏบิ ตั ิงานทราบ รวมถึงความเสย่ี งทีอ่ าจกอ่ ให้เกดิ ความเสียหายต่อองค์กร เพ่ือให้ สามารถปฏบิ ัตงิ านไดอ้ ย่างถูกตอ้ งและเปน็ ไปตามแนวทางท่ีธนาคารกาหนด 2. แนะนา ซกั ซ้อม ผปู้ ฏิบัตทิ ี่เก่ยี วข้องให้เข้าใจถงึ ความสาคญั และประโยชน์ของการตรวจสอบกิจการ เพอื่ การประเมินศักยภาพ การดาเนนิ ธุรกจิ และความสามารถในการชาระหนี้ของลกู ค้า และผลกระทบท่ีอาจเกิดขน้ึ ในอนาคต เพ่ือจะได้วางแนวทางปอ้ งกันและแก้ไขได้ทนั สถานการณ์กรณีลูกค้ามีเหตผุ ดิ ปกติ 1.2.4 กทบ. วิสาหกจิ ชุมชน และกลุ่มไม่เป็นทางการ 1.2.4.1 การดาเนินการหลังการให้กู้ จานวน 2 ราย คิดเป็นร้อยละ 20 ได้แก่ ไม่ ดาเนินการกบั ลูกหนี้ทีม่ ปี ัญหาในการชาระหนี้ และไมต่ รวจเยย่ี มตามทธ่ี นาคาร กาหนด 1.2.4.2 อ่ืนๆ ไม่ประเมนิ ศักยภาพเพื่อกาหนดอตั ราดอกเบี้ยประจาปี และ พนง. ไม่ลงชื่อ ผตู้ รวจในแบบตรวจสอบคุณสมบัติผู้ขอสินเชอ่ื ฯ 1.3. ขอ้ คดิ เหน็ /ข้อเสนอแนะของผู้รับการสอบทาน รอง ผอ.ฝตต. ธนาคารควรพิจารณาในเรอ่ื งของการเบกิ เงนิ กไู้ ปชาระหน้ีปกตหิ รือหนใี้ กล้ถงึ กาหนด ชาระ ในกรณีที่พนักงานเป็นผู้แนะนาให้พจิ ารณาลงโทษตามความเหมาะสม แต่หากเป็นเจตนาหรือความประสงค์ ของลูกคา้ เพื่อนาไปชาระหนเ้ี อง พนักงานไมค่ วรมีความผิดแตอ่ ย่างใด เนอื่ งจากพนกั งานไมส่ ามารถปฏิเสธการรบั ชาระหน้ไี ดเ้ พราะอาจผิดกฎหมาย 1.4 รายงานผลการสอบทานสาคัญที่สาขาตอ้ งดาเนนิ การ รายละเอียดดังนี้ 1.4.1 รายงานเอกสารสาคัญท่หี าไมพ่ บระหวา่ งการสอบทาน ใหร้ วบรวมสง่ สสช.ภายในวันที่ 12 มกราคม 2564 (สาขาเขาลูกช้าง ไม่มี)

~ 14 ~ 1.4.2 ประเด็นสาคัญทต่ี อ้ งแก้ไข ใหด้ าเนนิ การแก้ไขผา่ นระบบติดตามแก้ไขประเด็นสาคญั (TeamMate) ในเว็บไซตข์ องสานักสอบทานสินเช่ือ พร้อมท้งั แนบเอกสารทเ่ี กี่ยวขอ้ และ บนั ทกึ สาเหตดุ ังกลา่ ว ทัง้ นใี้ หแ้ ลว้ เสร็จภายในวันท่ี 2 กุมภาพันธ์ 2564 (สาขาเขาลูกชา้ งมี 2 ราย ไดแ้ ก่ นางสาวสุนิษา นามเมือง และ นายประชุมเดชวัน มอบหมาย พพธ.ประจาเขต, หนภ, ผช.ผจข. ดาเนนิ การแก้ไขและรายงานภายในกาหนด)

~ 15 ~

~ 16 ~

~ 17 ~

~ 18 ~ 1.4.3 ประเด็นข้อบกพร่อง/ขอ้ สังเกตทตี่ ้องแกไ้ ข ใหด้ าเนินการแก้ไขและบนั ทึกผลการแก้ไข ใน เอกสารจัดเก็บไว้ท่ีสาขา และสาเนาให้ สนจ.เพอื่ เป็นหลกั ฐานรอรับการสอบทานจากสานัก สอบทานสนิ เชื่อหรือส่วนงานทีเ่ กยี่ วข้องตอ่ ไป (สาขาเขาลูกช้าง มี 2 ราย ได้แก่ นายประชมุ เดชวนั และบรษิ ัทผลไม้กระป๋องประจวบ จากัด มอบหมาย พพธ.ประจาเขต, หนภ, ผช. ผจข. ดาเนนิ การแก้ไขและรายงานภายในกาหนด)

~ 19 ~

~ 20 ~ ผจข.กาชับรบี ดาเนนิ การแกไ้ ข ซกั ซ้อม ให้ศึกษาวิธปี ฏิบัติ ผปู้ ฏิบตั ิดาเนนิ การดว้ ยความละเอียด รอบคอบ ผูต้ รวจทานก่อนส่งผอู้ นุมตั ิ เพื่อป้องกันมใิ หเ้ กิดประเดน็ ข้อผิดพลาดขนึ้ อีก มติทปี่ ระชมุ รบั ทราบ/ดาเนินการ

~ 21 ~