KYC Россия,Укр

Процедура KYC 1. Процедура KYC вводится в рамках акционирования компаний X100 HOLDINGS LTD и внедряется с целью идентификации получателя акций как конечного бенефициара компании. 2. Процедура KYC основана на законодательстве Европейского Союза о противодействии отмыванию денег и применяется к каждому клиенту, который желает оформить любые отношения с держателем акций X100 HOLDINGS LTD сейчас или в будущем. 3. В рамках процедуры KYC, помимо стандартных документов, необходимых для верификации (паспорт, документ - подтверждение регистрации/места жительства, ИНН (налоговый номер) СНИЛС (если применимо в стране проживания инвестора) Инвестор подтверждает в целом легальный источник денег или имущества. 4. Процедура KYC осуществляется комплайнс-офицером – кипрским юристом, сертифицированным на проведение Процедуры KYC. 5. Перечень возможных документов, для подтверждения дохода: 5.1. Для проведения Процедуры KYC может быть предоставлен один либо несколько документов одновременно. На усмотрение комплайнс-офицера в индивидуальном порядке могут быть запрошены дополнительные документы. 5.2. В случае если документы в уполномоченные органы подавались инвестором в электронном виде с использованием ЕЦП, обычно достаточно распечатки электронного документа, так как на нём обычно есть штрих-код, и он выполнен по традиционной для этого документа форме. В случае если штрих-код отсутствует может понадобиться квитанция о приеме декларации в электронном виде, подтверждение даты отправки, извещение о получении электронного документа и т.д. Для граждан Украины ФЛ ФЛ-П Юр. лица 1. Справка с места работы о 1. Завещание, а также документы 1. Финансовая отчетность – выплаченной зарплате. о вступлении в наследование и аудированная / принятая и оформлении имущества на нового подтвержденная собственника. соответствующим государственным органом. 2. Завещание, а также документы о 2. Договора купли-продажи, 2. Баланс вступлении в наследование и мены, дарения движимого / оформлении имущества на нового недвижимого имущества с собственника. подтверждающими документами о том, как были заработаны деньги, на который было приобретено это имущество. Если денежные средства выручены от продажи имущества – банковская выписка и подтверждение уплаты налогов. 3. Договор займа – в этом случае 3. Договор займа – в этом случае необходимы документы и пояснения о необходимы документы и том, как займодавец заработал эти пояснения о том, как займодавец деньги / подтверждение возврата заработал эти деньги / займа – в этом случае необходимы подтверждение возврата займа – в документы о том, как эти деньги были этом случае необходимы заработаны ранее займодавцем. документы о том, как эти деньги были заработаны ранее займодавцем. 4. Договора купли-продажи, мены, 4. Депозитный договор / дарения движимого / недвижимого подтверждение снятия депозита с имущества с подтверждающими подтверждающими документами документами о том, как были о том, как были заработаны эти заработаны деньги, на который было деньги ранее. 1

приобретено это имущество. Если 5. Выписка по счету с денежные средства выручены от подтверждающими документами продажи имущества – банковская о том, как были заработаны эти выписка и подтверждение уплаты деньги ранее. налогов. 5. Депозитный договор / 6. Финансовая отчетность - подтверждение снятия депозита с аудированная / принятая и подтверждающими документами о подтвержденная том, как были заработаны эти деньги соответствующим ранее. государственным органом. 6. Выписка по счету с 7. Налоговая декларация. подтверждающими документами о том, как были заработаны эти деньги ранее. 7. Налоговая декларация. Для граждан России ФЛ ИП Юр. лица 1. Справка с места работы о 1. Завещание, а также документы 1. Финансовая отчетность - выплаченной зарплате. о вступлении в наследование и аудированная / принятая и оформлении имущества на подтвержденная нового собственника. соответствующим государственным органом. 2. Завещание, а также документы о 2. Договора купли-продажи, 2. Баланс вступлении в наследование и мены, дарения движимого / оформлении имущества на нового недвижимого имущества с собственника. подтверждающими документами о том, как были заработаны деньги, на который было приобретено это имущество. Если денежные средства выручены от продажи имущества – банковская выписка и подтверждение уплаты налогов. 3. Договор займа – в этом случае 3. Договор займа – в этом случае 3. 2НДФЛ, 3 НДФЛ необходимы документы и пояснения необходимы документы и о том, как займодавец заработал эти пояснения о том, как займодавец деньги / подтверждение возврата заработал эти деньги / займа – в этом случае необходимы подтверждение возврата займа – документы о том, как эти деньги в этом случае необходимы были заработаны ранее документы о том, как эти деньги займодавцем. были заработаны ранее займодавцем. 4. Договора купли-продажи, мены, 4. Депозитный договор / дарения движимого / недвижимого подтверждение снятия имущества с подтверждающими депозита с подтверждающими документами о том, как были документами о том, как были заработаны деньги, на который было заработаны эти деньги ранее. приобретено это имущество. Если денежные средства выручены от продажи имущества – банковская выписка и подтверждение уплаты налогов. 5. Депозитный договор / 5. Выписка по счету с подтверждение снятия депозита с подтверждающими 2

подтверждающими документами о документами о том, как были том, как были заработаны эти деньги заработаны эти деньги ранее. ранее. 6. Выписка по счету с 6. Финансовая отчетность - подтверждающими документами о аудированная / принятая и том, как были заработаны эти деньги подтвержденная ранее. соответствующим государственным органом. 7. Налоговая декларация. 7. Налоговая декларация. 8. 2НДФЛ, 3 НДФЛ 6. Также может быть запрошено рекомендательное письмо из банка, следующего содержания: На банковском официальном бланке Дата: По месту требования …….. (Название банка) подтверждает, что г-н (ФИО клиента), номер паспорта ……….., выдан ……………. (дата), проживающий по адресу…………, является клиентом банка с ………… (дата). До сегодняшнего времени счет г-на (ФИО клиента) обслуживается удовлетворительно. Эта информация дается без каких-либо гарантий или обязательств со стороны банка и его служащих и не под нашу ответственность. Управляющий: (ФИО, подпись) 7. Примеры опросника при прохождении KYC Опросник для физических лиц (X100 HOLDINGS LTD) Часть 1 – Персональные данные 1. ФИО (как указаны в сопроводительных документах) Пол: ……………………………………………………………………… Имя: ……………………………………………………………………… Фамилия: ……………………………………………………………………… Отчество: ……………………………………………………………… 2. Дата рождения: ……………………………………………………………………… Место рождения: ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3. Семейное положение: ……………………………………………………………………… Фамилия, имя и отчество супруга/супруги: ……………………………………………………………………… 3

……………………………………………………………………… ……………………………………………………………………… 4. Гражданство: ……………………………………………………………………… 5. Страна налогового резидентства (проживает в ней не менее 365 дней в году): …………………………………………… Налоговый номер: ……………………………………………………………………… 6. Документ, подтверждающий личность Тип документа: ……………………………………………………………………… Серия и номер: ……………………………………………………………………… Дата выдачи: «____» ………………… 20___ года Дата окончания действия: «____» ………………… 20___ года Орган, выдавший документ: …………………………………………………………………………………………………………………………… 7. Образование: ……………………………………………………………………… Учебное заведение: ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 8. Адрес проживания: Страна: ………………………………………………………… Почтовый индекс: ………………………….. Город: ………………………………………………………… Улица: …………………………………………………………………… Дом: …………………………………… Квартира: …………………… 9. Адрес для корреспонденции (если отличается от адреса проживания) Страна: ……………………………………………… Почтовый индекс: ………………………….. Город: ………………………………………………………… Улица: …………………………………………………………………… Дом: …………………………………… Квартира: …………………… 10. Контактная информация: Тел. бизнеса: +……… ………… ………………………… Мобильный +……… ………… ………………………… E-mail: ……………………………………………………… 11. Документ, подтверждающий адрес (счёт на коммунальные услуги, иное – по согласованию) Тип: ………………………………………………………………………………………………………… Дата выдачи: ……………………………… 12. Вовлечены ли вы в какой-либо уголовный процесс? ……………………………………….…………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….……………… … 13. Политическая Деятельность За последние 10 лет Вы или какие-либо члены семьи, занимали или занимаете(ют) какую-либо политическую или общественную должность? …………………… Если «да», укажите: ………………………………………………………………………………………………………… 4

ФИО: …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… … Должность: …………………………………………………………… Период: …………………………………………………………………….. Часть 2 – Экономический профиль 14. Профессия: ………………………………………………………………………………………………………… 15. Должность: ………………………………………………………………………………………………………… 16. Данные работодателя Название работодателя: ………………………………………………………………………………………………………… Страна: ………………………………………………… Почтовый индекс: ………………………….. Город: ………………………………………………… Улица: …………………………………………………………………… Дом: …………………………………… Офис: …………………… 17. Благосостояние Источник от бизнеса (сумма в год и бизнес) …………………………………………………………………………………………………... Годовой фиксированный доход (если есть): …………………………………………………………………………………………………… Годовой фиксированный доход супруги: …………………………………………………………………………………………………… Иной доход (сумма в год и источник): …………………………………………………………………………………………………… Наличие недвижимости (какая, где): ………………………………………………………………………………………………… Суммарное финансовое состояние: ………………………………………………………………………………………………… 18. Источник дохода из США У вас есть какие-либо инвестиции или недвижимость в США? ………………………………………………………………………… Есть ли у вас / ожидаете ли вы какой-либо доход от США? ………………………………………………………………………… Часть 3 – Документы 1. Документ, подтверждающий личность …….. 2. Подтверждение адреса …….. 3. Подтверждение дохода (налоговые декларации за последние 2 года)…….. 4. Банковское рекомендательное письмо …….. 5

5. Иные документы ………………………………………………………………………………………………… Часть 4 – Декларация Настоящим подтверждаю, что приведённая выше информация является достоверной и точной, и я обязуюсь незамедлительно уведомить Компанию в письменном виде, если какие-либо из указанных выше сведений изменятся или перестанут быть правдивыми и точными. Я также обязуюсь предоставить любую другую информацию, которая может быть запрошена Компанией в будущем. Я понимаю, что любая предоставленная информация может быть передана третьему лицу во время выполнения моей коммерческой деятельности. По истечении срока действия документов, удостоверяющих личность, я предоставлю Компании заверенные копии обновлённых действующих документов. Кроме того, для каждой предпринимательской деятельности я предоставлю необходимую сопроводительную документацию в отношении экономического обоснования, такую как контракты, счета-фактуры, информация о деловых партнёрах и т.д. Я никогда не был осуждён за какое-либо уголовное преступление (за исключением незначительных дорожных проступков), и я никогда не был объявлен банкротом или не был предметом расследования со стороны правительственных, профессиональных или иных правовых или установленных законом органов. Все средства, которые будут переданы компании, были, есть или будут должным образом задекларированы для целей налогообложения, и никакая часть таких средств не будет представлять собой доходы от фискальных махинаций или уклонения от налогообложения. Подпись: ………………………………………………………………………………………………… Место: ………………………………………………………………………………………………… Дата «____» …………………………….……………… 202___ года Часть 5 – Оценка 1. Предоставлены ли все запрошенные документы? …………………………….……………… 2. Переведены ли документы на английский язык? …………………………….……………… 3. Являются ли предоставленные документы действительными? …………………………….……………… 4. Предоставленные документы в оригинале или заверенные? …………………………….……………… 5. Подтверждается финансовым профилем клиента его финансовое вложение? ……………….. 6. Существуют сведения в базе world-check? …………………………….……………… 7. Существует ли негативная информация (санкции, коррупция)? …………………………….……………… Клиент проходит оценку если: ответы на вопросы 1 - 5 – «ДА» ответы на вопросы 6 - 7 – «НЕТ» Принимается клиент? …………………………….……………… Подпись директора компании …………………………….……………… 6