TIPLife e-journal ฉบบั เดอื น กรกฎาคม 2564
ขอ้ มูลลกู คา้ ถอื บตั ร สวสั ดกิ ารตอ่ อายุ ตรวจสอบไดแ้ ลว้
ข้อมลู จะ update ทุกวนั ท่ี 1 และ 15 ของทกุ เดือน
I am online. สวสั ดี โลกออนไลน์
ขนั้ ตอนการสมคั ร เกษยี ณทวสี ขุ 90/1
ขนั้ ตอนการสมคั รผลติ ภณั ฑ ์ เกษยี ณทวสี ขุ 90/1 วธิ ที ี่ 1 วธิ ที ี่ 2 วธิ ที ี่ 3 NEXT สามารถเขา้ เมนู เพอื่ ซอื้ ผลติ ภณั ฑ ์ เกษียณทวสี ขุ 90/1 โดยเลอื กได ้ ดงั นี้ วธิ ที ี่ 1 วธิ ที ี่ 2 วธิ ที ี่ 3
ขนั้ ตอนการซอื้ ผลติ ภณั ฑ ์ เกษียณทวสี ขุ 90/1 PDPA consent และ FATCA ผลประโยชนค์ วามคมุ้ ครอง NEXT NEX T NEXT
ขน้ั ตอนการซอื้ ผลติ ภณั ฑ ์ เกษียณทวสี ขุ 90/1 เพมิ่ ทนุ ประกนั ได ้ สูงสุด 200,000 ขอ้ มูลผูเ้ อาประกนั บาท 1 แถลงอาชพี แสดงเงอื่ นไขความ 2 คุม้ ครองฉบบั เต็ม และคานิยาม กาหนดไมเ่ กนิ 100 ตวั อกั ษร ทง้ั หมด แถลงรายได/้ NEXT เดอื น
ขน้ั ตอนการซอื้ ผลติ ภณั ฑ ์ เกษยี ณทวสี ขุ 90/1 โปรดตรวจสอบความถกู ตอ้ งของขอ้ มลู !! รายละเอยี ดผเู้ อาประกนั สามารถแกไ้ ขทอี่ ย่ปู ัจจบุ นั และทอี่ ยู่ทที่ างาน สามารถเลอื กผรู้ บั ผลประโยชนไ์ ดไ้ ม่เกนิ 2 ท่าน กาหนดความสมั พนั ธ ์ ตย.การแกไ้ ขขอ้ มูล ผอป. หากไม่ระบุ จะกาหนดเป็ น “ทายาทตามกฎหมาย” NEXT หมายเหตุ : ขอ้ มูลทแี่ กไ้ ขเปลยี่ นแปลง เป็ นการแกไ้ ขเปลยี่ นแปลงเฉพาะการซอื้ ประกนั กบั บรษิ ทั ประกนั เท่านั้น ขอ้ มูลของลกู คา้ ทใี่ หไ้ วก้ บั ธนาคารยงั คงเดมิ
ขน้ั ตอนการซอื้ ผลติ ภณั ฑ ์ เกษียณทวสี ขุ 90/1 ขอ้ กาหนด คปภ. การชาระเงิน NEX T จบขน้ั ตอน
ทุนประกนั ชวี ิต ทำเท่ำไหรถ่ ึงเหมำะสม?
วธิ คี ิดคำนวณควำมคุ้มคำ่
ขน้ั ที่ 1 หาภาระทมี่ จี าก
Liabilities คือภาระหนสี้ นิ คงเหลอื ทเ่ี กดิ จากการกยู้ มื
Income replacement ตอ้ งการใหค้ รอบคลมุ รายได้ ในอนาคตนานแคไ่ หน ระยะเวลา ควรใหส้ อดคลอ้ งกบั ภาระการเลยี้ งดู คนทเ่ี รารกั ดว้ ย
Final Expenses คา่ ใชจ้ า่ ยครงั้ สดุ ทา้ ยของชวี ติ ก็คา่ จดั งานศพใหต้ วั เอง ควรรวม ไปถงึ คา่ รกั ษาพยาบาล ครงั้ สดุ ทา้ ยดว้ ย
Education คนอเมรกิ นั กเู้ งนิ มาเรยี น ป.ตรี พอ่ แมไ่ มต่ อ้ ง รบั ภาระแลว้ ดจี รงิ แตบ่ า้ นเรา สว่ นใหญ่ คดิ วา่ เป็ นหนา้ ทพี่ อ่ แมท่ ต่ี อ้ ง สง่ เสยี ใหเ้ รยี นจนจบ เด็ก (Adult Child)บางคน คดิ วา่ ตอ้ งสง่ จนถงึ ปเอก เลยก็ม ี
ขน้ั ที่ 2 ตรวจสอบข้อมูลทรัพย์สิน และทุนประกนั ทม่ี อี ยู่แล้ว
ขนั้ ท่ี 3 นำตวั เลขท้งั สองมำลบกนั หากตวั เลขจากขน้ั ที่ 1 มากกวา่ แปลวา่ ควรทาประกนั ชวี ติ เพมิ่ ใหเ้ ทา่ กบั สว่ นตา่ งท่ี คานวณได ้
Claim news ประชาสมั พนั ธข์ า่ วสนิ ไหม
ประชาสมั พนั ธข์ า่ วสนิ ไหม เม่ือวันที่ 23 มิถุนายน พ.ศ.2564 โดยคุณสิทธิรัตน์ ตุงคะเสน เม่ือวันที่ 24 มิถุนายน พ.ศ.2564 โดยคุณเชาวลิต บุญชูวงศ์ ผู้จัดการ ผู้จัดการธนาคารออมสินสาขาเกาะโพธิ์เขตชลบุรี 3 ภาค15 สายงานกิจการ ธนาคารออมสินสาขาร่อนพิบูลย์ เขตนครศรีธรรมราช 2 ภาค17 สายงาน สาขา 5 มอบเงินทุนประกันเพื่อคุ้มครองวงเงินสินเช่ือ จานวน1,388,071 บาท กจิ การสาขา 6 มอบเงนิ ทนุ ประกันเพื่อคุ้มครองวงเงินสินเช่ือ จานวน 1,413,315 ใหก้ ับครอบครัวคุณประทปี พงึ่ ปาน อายุ 49 ปี ลูกค้าสินเช่ือเคหะ ซ่ึงเสียชีวิต บาท ให้กับครอบครัวคุณสาวิตรี หนูนารถ อายุ 47 ปี ลูกค้าสินเชื่อเคหะ ซ่ึง เม่ือวนั ที่ 21 เมษายน 2564 เสยี ชวี ิตเม่อื วนั ท่ี 07 เมษายน 2564
ประชาสมั พนั ธข์ า่ วสนิ ไหม เมือ่ วนั ท่ี 25 มิถุนายน 2564 คุณเกียรติศักด์ิ ท้าวเขื่อน เม่ือวันที่ 14 มิถุนายน 2564 คุณระวุธ กาปนาท ผู้จดั การธนาคารออมสนิ สาขาเวยี งปา่ เปา้ สังกดั ธนาคารออมสนิ ภาค 9 มอบ ผ้จู ัดการธนาคารออมสินสาขาสองแคว สังกัดธนาคารออมสิน เขต เงนิ ทุนประกันชวี ติ เพื่อสังคม สาหรับผู้ถือบัตรสวัสดิการแห่งรัฐ ทุนประกัน นา่ น ภาค 9 มอบเงินทนุ ประกนั ชวี ติ คมุ้ ครองวงเงนิ สนิ เชอื่ ประเภท 50,000 บาท รบั ประกนั โดย บริษทั ทพิ ยประกนั ชวี ิต จากดั (มหาชน) ให้กับ ทุนคงที่ MLTA ทนุ คุ้มครองชีวิต 3,000,000 บาท รับประกันโดย ครอบครัวคุณวริ ัตน์ ชยั กันทะ อายุ 37 ปี บรษิ ทั ทพิ ยประกันชีวิต จากดั (มหาชน) ให้กับ ครอบครัวคุณภาณุ รักษ์ ทองสุข อายุ 56 ปี
After Sell Doc. (เอกสารหลงั การขาย)
ชวี ติ ดดี ี … มเี งินใชท้ า่ มกลางวกิ ฤต ดว้ ยบรกิ ารเงินกูต้ ามสทิ ธกิ รมธรรม ์
บรกิ ารเงินกูต้ ามกรมธรรม ์ ดอกเบยี้ ตา่ อนุมตั ไิ ว คนื เมอื่ ใดกไ็ ด้ คนื เท่าไหรก่ ไ็ ด้ ไมต่ อ้ งมบี ุคคลคา้ ประกนั
สมคั รกูเ้ งินดว้ ยขน้ั ตอนง่าย ๆ ไดไ้ ว ผ่าน iService 1 ขน้ั ตอนการสมคั ร กูผ้ ่านบรกิ าร iService 1. สมคั รบรกิ าร TIPlife iService ไดท้ ี่ https://iservice.dhipayalife.co.th/ 2. ขอกเู ้ งนิ ดว้ ยตนเองผ่านบรกิ าร iServiec ไดท้ ี่ https://iservice.dhipayalife.co.th/ 3. หากดาเนินการกสู ้ าเรจ็ ท่านจะไดร้ บั SMS ทนั ที 4. เจา้ หนา้ ที่ TIPlife โทรไปยนื ยนั การกกู ้ บั ลกู คา้ 5. รอรบั เงนิ ในวนั ทเี่ จา้ หนา้ ทไี่ ดแ้ จง้ ไว ้
หรอื สมคั รกูเ้ งินดว้ ยตนเอง ผ่าน Call Centre โทร 0-2118-5555 2 เอกสารทตี่ อ้ งเตรยี มกอ่ นตดิ ตอ่ call centre ตดิ ตอ่ ผ่าน Call centre โทร 0-2118-5555 1. บตั รประชาชนผูก้ ตู ้ วั จรงิ ขน้ั ตอนในการดาเนินการ 2. หนา้ สมดุ บญั ชธี นาคารของผูก้ ู ้ 3. กระดาษและปากกาเพอื่ เขยี นสญั ญากฉู ้ บบั ย่อ โดย 1. ตดิ ต่อ Call centre โทร 0-2118-555 ขอ้ ความทาง Call centre จะเป็ นผูแ้ จง้ 2. Call centre จะแจง้ วธิ กี ารในการขอกเู ้ งนิ โดยการ VDO Call ผ่าน Application “Line” (รวมถงึ การ Add line ระหว่างผขู้ อ กู ้ และ Call Centre) 3. ลกู คา้ จะไดร้ บั เงนิ 1-2 วนั ทาการ ID LINE :: TIPlife
Policy Loan : ชอ่ งทางการยนื่ กู ้ ตดิ ตอ่ ศูนยบ์ รกิ ารลูกคา้ บมจ.ทพิ ยประกนั ชวี ติ หรอื จดั สง่ เอกสารผ่านทางไปรษณีย ์ หรอื สง่ ผา่ น ธ.ออมสนิ 3 เอกสารทใี่ ชป้ ระกอบการพจิ ารณา ตดิ ตอ่ ศูนยบ์ รกิ ารลูกคา้ บมจ.ทพิ ยประกนั ชวี ติ 1. แบบฟอรม์ สญั ญาเงนิ กตู ้ ามกรมธรรม ์ โดยสญั ญากู ้ ขน้ั ตอนในการดาเนินการ 1 ชดุ ต่อ 1 กรมธรรม ์ โดยสามารถดาวนโ์ หลดไดท้ ี่ Web site บรษิ ทั ทพิ ยประกนั ชวี ติ จากดั (มหาชน) 1. กรอกแบบฟอรม์ สญั ญาเงนิ กตู ้ ามกรมธรรม ์ 2. ลกู คา้ จะไดร้ บั เงนิ 1-2 วนั ทาการ 2. แนบสาเนาบตั รประชาชน ทยี่ งั ไม่หมดอายุ พรอ้ มเซน็ รบั รองสาเนาถกู ตอ้ ง 4 จดั สง่ เอกสารผ่านทางไปรษณีย ์ หรอื สง่ ผ่าน ธ.ออม สนิ ขน้ั ตอนในการดาเนินการ 3. แนบสาเนาหนา้ แรก ของ สมดุ บญั ชี พรอ้ มเซน็ รบั รอง สาเนาถกู ตอ้ ง (ไม่อนุญาตใหใ้ ชบ้ ญั ชรี ว่ ม) 1. กรอกแบบฟอรม์ สญั ญาเงนิ กตู ้ ามกรมธรรม ์ ลงนาม พรอ้ มแนบเอกสารประกอบการพจิ ารณา 2. ลกู คา้ จะไดร้ บั เงนิ 1-2 วนั ทาการหลงั จากเอกสาร ครบถว้ น
Policy Loan : การคดิ อตั ราดอกเบยี้ การคดิ อตั ราดอกเบยี้ บรษิ ทั จะคดิ ดอกเบยี้ ทบตน้ ในอตั ราทสี่ ูงกวา่ ดอกเบยี้ ที่ ใชใ้ นการคานวณเบยี้ ประกนั ภยั อกี 2% ต่อปี (โดยดไู ดจ้ ากหน้าแรกของเล่มกรมธรรมบ์ วก 2%) เชน่ ดอกเบยี้ หน้าแรกของเล่มกรมธรรมใ์ ชอ้ ตั รา ดอกเบยี้ รอ้ ยละ 3.75 ตอ่ ปี ในการคานวณเบยี้ ประกนั ดงั นน้ั ดอกเบยี้ เงินกูย้ มื ของเรากจ็ ะเทา่ กบั ดอกเบยี้ ที่ เราไดใ้ นกรมธรรม ์ บวก 2 น่นั กจ็ ะเทา่ กบั 3.75 + 2 = 5.75% ต่อปี น่นั เอง
การคานวณดอกเบยี้ เงินกู ้ (ตอ่ วนั )
Prepare to be Vaccinated อาการไม่พงึ ประสงคห์ ลงั ไดร้ บั วคั ซนี
สมมตวิ ่าลงทะเบยี นได ้ และมวี คั ซนี พรอ้ ม
ขอแชรไ์ ดไ้ หมจะ๊
ผทู้ ีม่ โี รคประจำตวั ในกลมุ่ นี้ หำกตดิ เชอ้ื COVID-19 จะทำใหม้ โี อกำสเกดิ ภำวะแทรกซอ้ นและอำกำร รนุ แรงมำกกวำ่ ปกติ จนอำจเสยี ชวี ติ ได้ เพรำะฉะนน้ั ควรรีบฉีดวคั ซีน COVID-19 ใหเ้ ร็วที่สดุ และกอ่ น ฉีดอย่ำลมื แจง้ ขอ้ มลู ของโรคประจำตวั และขอ้ มลู สำคัญท่ีแพทยค์ วรทรำบดว้ ยนะครับ . #TIPlife #ThePowerBesideYou #พลงั ทเี่ คียงขำ้ งคณุ ตลอดไป #ทิพยประกนั ชวี ิต (ขอ้ มลู จำก : covid19.thaipbs.or.th)
คณุ เตรียมตวั พรอ้ มสำหรับกำรฉีดวคั ซีนหรือยงั ? TIPlife ไดร้ วบรวมรำยละเอยี ดขอ้ ปฏิบตั ทิ ี่ ควรทำ กอ่ นและหลงั ฉีดวคั ซีน เพื่อใหท้ กุ คนไดว้ ำงแผนและเตรียมตวั ใหพ้ รอ้ มกนั ครบั . #TIPlife #ThePowerBesideYou #พลงั ทีเ่ คียงขำ้ งคณุ ตลอดไป #ทิพยประกนั ชวี ติ
ในทกุ วิกฤติ ยังมโี อกำส อยทู่ ีเ่ รำเลอื กมองในแบบไหน และเรำจะตง้ั สติ ปรบั ตวั วำงแผนตง้ั รบั อยำ่ งไร . #TIPlife #ThePowerBesideYou #พลงั ทีเ่ คียงขำ้ งคณุ ตลอดไป #ทพิ ยประกนั ชวี ติ
“เจ็บแลว้ ตอ้ งจำ” สถำนกำรณน์ ไ้ี ดส้ อนอะไรเรำหลำยๆ อยำ่ งมำกมำย โดยเฉพำะบทเรยี นของคำวำ่ “เร่มิ ” …. . #เรม่ิ วำงแผนกำรเงนิ : เรำคงตอ้ งเรมิ่ วำงแผนกำรเงนิ กนั มำกขน้ึ ใชจ้ ำ่ ยอยำ่ งระมดั ระวงั ตดั รำยจำ่ ย เพิม่ รำยได้ และควรออมเงนิ ไวใ้ ชย้ ำมฉกุ เฉิน . #เริ่มดแู ลสขุ ภำพ : เรำไมร่ วู้ ำ่ อนำคตจะมโี รคระบำดรำ้ ยแรง หรอื ไวรสั สำยพนั ธใ์ หมม่ ำอกี มั้ย ดงั นน้ั เรำ ควรหนั มำดแู ลสขุ ภำพกนั ใหม้ ำกขน้ึ ทำนของมปี ระโยชน์ ออกกำลงั กำยสมำ่ เสมอ . #เรม่ิ มองหำอำชพี เสรมิ : อำชพี หลกั รำยไดอ้ ำจจะไมเ่ พยี งพอ หรอื อนำคตก็ไมแ่ นไ่ มน่ อน ไมร่ วู้ ำ่ ถำ้ มโี รค ระบำดอกี เรำจะตกงำนมย้ั ควรเร่มิ มองหำอำชพี ที่ 2 อำชพี ท่ี 3 เสรมิ เผอ่ื ไวด้ ว้ ยดที ส่ี ดุ . กำรวำงแผนอนำคต คอื กำรรบั มอื กบั เหตกุ ำรณไ์ มค่ ำดฝันทอี่ ำจเกดิ ขน้ึ กบั คณุ แบบไมท่ นั ต้ังตวั และถำ้ หำกใครอยำกวำงแผนอนำคต วำงแผนกำรเงนิ สำมำรถสอบถำมมำยงั TIPlife ไดเ้ ลยครบั ( ขอ้ มลู จำก : eCommerce Thursday ) . #TIPlife #ThePowerBesideYou #พลงั ทเ่ี คยี งขำ้ งคณุ ตลอดไป #ทพิ ยประกนั ชวี ติ
บททดสอบ ในวนั นม้ี นั ยำกมำกใชไ่ หม? ในทกุ ๆกำ้ วของชวี ิตจะมโี จทยท์ ำ้ ทำยและบททดสอบ ยำกบำ้ ง-งำ่ ยบำ้ ง เขำ้ มำเสมอ แตม่ นษุ ยเ์ รำจะกำ้ วขำ้ มผำ่ นมนั ไปไดเ้ สมอเชน่ กนั . #TIPlife #ThePowerBesideYou #พลงั ทเ่ี คียงขำ้ งคณุ ตลอดไป #ทพิ ยประกนั ชวี ิต
TIPs กำรเงนิ สำหรบั เดอื น ม.ิ ย เพ่ือเป็ นไอเดยี ใหก้ บั เพ่อื นไดน้ ำไปปรบั ใชก้ บั กำรบริหำรกำรเงนิ วนั นี้ TIPlife ขอนำเสนอ TIPs กำรเงนิ สำหรบั เดอื น ม.ิ ย.กนั ครบั . #หมนั่ ตรวจสอบรำยได้ สำรวจกนั นะครบั ว่ำ กำรเขำ้ มำของรำยได้ วำ่ ยงั มนั่ คงไหม เขำ้ มำตรงตำมกำหนดหรอื เปลำ่ ยง่ิ เป็ น Freelance ยงิ่ ตอ้ งคอยดแู ลเงนิ ใหด้ นี ะครบั . #ใสใ่ จรำยจำ่ ยทกุ รำยกำร โลกออนไลน์ ทำใหเ้ รำเสียเงนิ งำ่ ยกวำ่ กำรใชช้ วี ติ ทวั่ ไป เพรำะ ปกติ ตำมหลกั จติ วทิ ยำ เวลำเรำจำ่ ยเงนิ สด มนั จะเกดิ กำรรบั รู้ และ รสู้ กึ ผดิ ในบำงครง้ั แตก่ ำรจำ่ ยบนโลกออนไลนไ์ มเ่ หมือนกนั เพรำะมนั ลดควำมรสู้ ึกเหลำ่ นน้ั ลงไปมำก และอำจทำใหเ้ รำใชเ้ งนิ มำกกว่ำปกตไิ ดน้ ะครบั . #ประเมนิ วิธีกำรรบั ควำมเสย่ี งชวี ิต วธิ กี ำรจดั กำรควำมเสย่ี งมไี ดห้ ลำกหลำยวธิ ี กำรซอื้ ประกนั เป็ นเพียงวธีหนง่ึ ในกำรรบั มอื กบั ควำมเสย่ี ง ทงั้ นเ้ี รำอำจจะเลอื กวธิ ีทแี่ ตกตำ่ งกนั ไปไดแ้ ลว้ แตร่ ปู แบบกำรใชช้ วี ติ และแผนกำรเงนิ . #ลงทนุ อยำ่ งมแี บบแผน อยำ่ เขำ้ ส่คู วำมเสยี่ งดว้ ยควำมโลภ มนั มกั จะจบลงดว้ ย ผลขำดทนุ ทซ่ี ำ้ เตมิ กำรเงนิ เรำ กำรมแี ผนกำรลงทนุ ทชี่ ดั เจน ควบคมุ สดั สว่ นกำรลงทนุ ใหด้ ี คือส่งิ สำคญั ทเ่ี รำตอ้ งทำอยำ่ งมวี ินยั นะครบั หำกผดิ ทำงตอ้ งรบี แกไ้ ข ถำ้ กำไรก็เเตะเบรคชะลอลงบำ้ ง . #TIPlife #ThePowerBesideYou #พลงั ทเี่ คยี งขำ้ งคณุ ตลอดไป #ทพิ ยประกนั ชวี ิต
3 สนิ ทรัพย์ Commodities กระจ่ำยควำมเสยี่ ง ในชวี ิตเรำย่อมตอ้ งเจอกบั ควำมเส่ยี งหลำยดำ้ น เรำจงึ ไดเ้ ห็นผลิตภณั ฑต์ ำ่ งๆออกมำเพ่อื ชว่ ยแบ่งเบำควำมเส่ียงกนั เชน่ ควำม เส่ียงดำ้ นสขุ ภำพเรำก็สำมำรถโอนควำมเส่ยี งไปใหก้ บั บริษทั ประกนั ส่วนทำงดำ้ นของกำรลงทนุ เรำก็มใี หเ้ ลือกลงทนุ หลำย สนิ ทรพั ย์ ดงั นนั้ วนั น้ี TIPlife จะขอนำเอำสินทรัพยท์ ีเ่ ป็ น Commodities (สินคำ้ โภคภณั ฑ)์ เอำไวจ้ ดั พอรต์ กระจำยควำมเส่ยี ง กนั ครับ . #ทองคำ (Gold) ทองคำเก็บสะสมมลู คำ่ ได้ และถือเป็ น safe asset แบบหนงึ่ ครบั มกั จะขน้ึ ลงไมส่ อดคลอ้ ง หรือ ตรงขำ้ มกบั รำคำ หนุ้ ทำใหส้ ำมำรถกระจำยควำมเสีย่ งของพอรต์ ไดด้ ี . #พลงั งำน (Energy) เรำสำมำรถเลือกลงทนุ ไดท้ งั้ แบบทำงตรงและทำงออ้ ม ทพ่ี บบ่อยๆ ไดแ้ ก่ กำ๊ ชธรรมชำติ ถ่ำนหิน นำ้ มนั ดิบ นำ้ มนั เตำ เป็ นตน้ . #สนิ คำ้ เกษตร (Agriculture) ที่พบบ่อยๆ เชน่ กำแฟ ขำ้ ว ขำ้ วโพด ถวั่ เหลอื ง นำ้ ตำล ยำงพำรำ เป็ นตน้ ซ่ึงรำคำก็มักจะมคี วำม ผนั ผวนและสำมำรถเลอื กลงทนุ ไดท้ งั้ จำกกองทนุ หรือตลำด TFEX ก็ได้ . แตต่ อ้ งขอบอกอีกครั้งว่ำ สนิ คำ้ commodities มไี วใ้ ชก้ ระจำยควำมเสยี่ งตำมสถำนกำรณ์ ตอ้ งจดั พอรต์ ทำ Asset Allocation ควบคกู่ นั ไป เพรำะลำพงั รำคำ Commodities เองมคี วำมเสย่ี งขนึ้ ลงผนั ผวน ขน้ึ อย่กู บั หลำยปัจจยั นะครับ . แตถ่ ำ้ หำกทำ่ นไหนอยำกให้ TIPlife ชว่ ยดแู ลเรื่องควำมเสี่ยงในชวี ิต ก็สำมำรถตดิ ตอ่ ไดเ้ สมอนะครับ . #TIPlife #ThePowerBesideYou #พลงั ทเี่ คยี งขำ้ งคณุ ตลอดไป #ทพิ ยประกนั ชวี ิต
Search
