Materi 3 E CHANNNEL ( e-Bankin )-dikonversi

Electronic channel dikenal juga dengan e-banking [ e-channel ] Oleh; Salta SE.MAK.Ak.CA

e-channel adalah : ⚫ Salah satu upaya terobosan perbankan dalam memenangkan persaingan berbasis teknologi. ⚫ Upaya perbankan dalam menyediakan layanan “tak berbatas” kepada para customer nya. ⚫ Upaya perbankan untuk menambah fee based income dari dana jasa bank.

:Latar belakang e-channel ⚫ Membuat kemudahan bertransaksi para nasabahnya. ⚫ Transaksi tak berbatas. ⚫ “simplicity”, simpel, mudah, cepat, akurat. ⚫ Berbasis teknologi yang mudah. ⚫ Bebas antrian. ⚫ Tidak harus beranjak. ⚫ Sumber fee based income

Uang Fisik itu MAHAL Biaya Produksi Biaya Distribusi Biaya Keamanan Biaya Pemusnahan Biaya Waktu

Kemudahan e-channel / e-banking

E channel dapat dilakukan melalui jaringan elektronik seperti : ⚫ Telepon untuk call banking/phone banking ⚫ Hand Phone untuk sms banking ⚫ Internet untuk internet banking

Kegunaan e channel ⚫ Dapat di gunakan untuk TRANSFER dana antar rekening maupun antar Bank. ⚫ Bayar Cicilan. ⚫ Bayar Tagihan : Listrik Telepon, TV Kabel.kartu kredit, dll. ⚫ Pembelian : pulsa isi ulang, Token listrik,belanja on line. ⚫ Pengecekan saldo dan mutasi rekening

Bagaimana agar bisa menggunakan fasilitas e banking: ⚫ Harus menjadi nasabah BANK ⚫ Memiliki rekening tabungan/SIMPANAN maupun GIRO di bank tersebut. ⚫ Mengajukan permohonan AKTIVASI layananan e banking. ⚫ Memahami aturan dan tata cara penggunaan e banking.

Apa Keuntungan e-Banking ➢ Mudah ➢ Cepat ➢ Murah ➢ Aman ➢ Di mana dan kapan saja

Layanan e banking meliputi : ⚫ INTERNET BANKING ⚫ MOBILE BANKING ⚫ PHONE BANKING ⚫ SMS BANKING

Layanan INTERNET BANKING ⚫ Layanan Internet Banking, Nasabah dapat melakukan transaksi perbankan secara Financial maupun Inquiry melalui komputer atau Gadget yang terhubung dengan jaringan INTERNET BANK.

Jenis – jenis transaksi Internet Banking ⚫ Transfer Dana Antar Bank Maupun Antar Rekening. ⚫ Informasi Saldo maupun mutasi Rekening ⚫ Pembayaran: listrik, telepon, kartu kredit, biaya spp kuliah. ⚫ Isi Ulang Pulsa/Token listrik ⚫ Pembelian: Tiket pesawat, kereta Api, bayar hotel, belanja on line dll

Tata Cara aktivasi internet Banking ⚫ Nasabah harus mendaftarkan untuk mendapatkan USER ID dan PIN internet Banking,

Aktivasi Internet Banking ⚫ Selain dilindungi oleh USER ID dan PIN Internet Banking untuk bertransaksi FINANCIAL. Internet Banking HARUS menggunakan alat tambahan berupa TOKEN PIN.

Token PIN adalah Sebuah alat yang mampu membuat PIN secara Dinamis untuk setiap transaksi Financial sebagai sarana .pengamanan

Layanan Mobile Banking ⚫ Adalah Layanan Perbankan berupa aplikasi yang dapat diakses langsung melalui telepon seluler/Handphone GSM (Global for Mobile Communication) baik yang menggunakan jaringan internet maupun jaringan SMS (Short Message Service).

Layanan mobile banking

Fasilitas Mobile banking ⚫ Transfer Dana Antar Bank Maupun Antar Rekening. ⚫ Informasi Saldo maupun mutasi Rekening ⚫ Pembayaran: listrik, telepon, kartu kredit, biaya spp kuliah. ⚫ Isi Ulang Pulsa/Token listrik ⚫ Pembelian: Tiket pesawat, kereta Api, bayar hotel, belanja on line dll

Hal-hal yang harus di perhatikan untuk keamanan bertransaksi dengan mobile banking ⚫ Wajib mengamankan dan melindungi PIN anda. ⚫ PIN bebas dibuat sesuai keinginan nasabah. ⚫ Apabila Handphone/Simcard anda hilang segera lapor kepada bank terdekat/call center untuk segera melakukan pemblokiran.

Layanan mobile banking

Layanan Phone Banking ⚫ Adalah Fasilitas yang disediakan Bank agar nasabahnya bisa melakukan transaksi Financial maupun Inquiry dengan menghubungi operator bank selama 24 Jam

Tata cara aktivasi layanan Phone Banking ⚫ Nasabah melakukan registrasi untuk mendapatkan PIN Phone Banking dengan menghubungi IVR (Interactive Voice Respone). ⚫ Melakukan aktivasi FINACIAL di Bank. ⚫ Memasukan no kartu debit dan PIN Phone Banking.Maka nasabah langsung dapat bertransaksi menggunakan Phone banking.

Fasilitas yang dapat di gunakan melalui Phone Banking ⚫ Transfer Dana Antar Bank Maupun Antar Rekening. ⚫ Informasi Saldo maupun mutasi Rekening ⚫ Pembayaran: listrik, telepon, kartu kredit, biaya spp kuliah. ⚫ Isi Ulang Pulsa/Token listrik ⚫ Pembelian: Tiket pesawat, kereta Api, bayar hotel, belanja on line dll

Layanan phone banking

Layanan SMS Banking ⚫ Adalah Layanan informasi perbankan yang dapat diakses langsung melalui telepon seluler/Handphone dengan menggunakan media SMS (Short Message Service).

Layanan SMS Banking ⚫ SMS Banking dapat di aplikasikan dari semua jenis ponsel. ⚫ tidak terbatas waktu ⚫ Dapat di gunakan untuk berbagai macam transaksi perbankan. ⚫ No Sim Card harus sudah teregistrasi pada Bank. ⚫ Memiliki PULSA untuk bertrnsaksi.

Fasilitas SMS Banking ⚫ Fasilitas SMS Banking hampir sama secara keseluruhan dengan Produk e-banking lainnya, hanya saja dibatasi oleh jumlah nominal transaksi Financial. ⚫ Aktivasi SMS Banking harus meregistrasikan nomor simcard ke Bank dengan acuan 1 simcard untuk 1 rekening.

Layanan SMS Banking ⚫ SMS Banking bisa di aplikasi secara langsung dengan cara mendownload MOBILE Banking pada SmartPhone. ⚫ Atau bisa secara manual di ketik untuk ponsel GSM ke call center masing-masing Bank (3300 BRI, 3355 Mandiri, dll)

Contoh notifikasi SMS Banking

Layanan SMS Banking ⚫ Transfer Dana Antar Bank Maupun Antar Rekening. ⚫ Informasi Saldo maupun mutasi Rekening ⚫ Pembayaran: listrik, telepon, kartu kredit, biaya spp kuliah. ⚫ Isi Ulang Pulsa/Token listrik ⚫ Pembelian: Tiket pesawat, kereta Api, bayar hotel, belanja on line dll

Fasilitas SMS Banking

Electronic data Capture [ EDC ]

Anjungan Tunai Mandiri [ ATM ]

Mari Ke Bank

Anjungan Tunai Mandiri [ ATM ] Kartu Debet ⚫ Adalah Kartu Plastik dengan Magnetic Stripe, yang dikeluarkan oleh bank untuk kepentingan nasabahnya untuk melakukan transaksi baik Tunai maupun No Tunai melalui ATM dengan menggunakan PIN atau melaui Electronic Draft Capture ( EDC ), dengan PIN atau TTD.

2 Fungsi dari Kartu Debet: 1. Berfungsi sebagai kartu ATM, yang dapat digunakan di bank Penerbit atau Bank lainya yang bekerja sama dengan bank penerbit. 2. Kartu Debet yang dapat digunakan di EDC bank penerbit atau bank lain yang mana EDC berlogo Master Card dan Maestro.

Master Card Internasional. ⚫ Adalah Organisasi pengelola jaringan untuk transaksi ATM dan Perbelanjaan, dengan Logo MasterCard, MasterCard Electronic, Maestro dan Cirrus.

Maestro Card Adalah Jaringan debet Maestro Card Internasional, digunakan untuk transaksi debet dengan menggunakan tanda tangan ( Signature Based ), diseluruh merchant berlogo MasterCard.

Electronic Draft Captured ⚫ EDC adalah alat elektronic yang dimiliki Bank ( acqurrer) yang berada di bank atau di pasang di Merchant-Merchant yang berfungsi untuk menerima transaksi pembelian non tunai atau transaksi penarikan uang tunai secara elektronic melalui jaringan Maestro / MaestroCard.

Personal Indentification Number ( PIN ) ⚫ Adalah nomor identifikasi pemegang kartu debet yang sifatnya Unik dan rahasiah, fungsinya sebagai otorisasi untuk akses layanan ATM atau EDC. Selamatkan No PIN Anda

Tanda Tangan ( Signature ) ⚫ Adalah tanda tangan pemegang kartu, yang fungsinya sebagi alat otorisasi akses layanan transaksi debet di EDC.

Beberapa Mamfaat Kartu Debet ⚫ Penarikan tunai dan no Tunai. ⚫ Layanan bisa 24 Jam. ⚫ Untuk keperluan belanja. Dan ⚫ Lebih Fleksibel.

Proses Kartu Debet ⚫ Card Request, adalah proses menghubungkan kartu dengan nomor Rekening Nasabah pemohon Kartu. ⚫ Aktivasi Card, adalah proses mengaktifkan kartu sebelum kartu dapat digunakan untuk transaksi. ⚫ Renewel Card, adalah proses penggantian kartu yang sudah atau mau kedaluarsa kartu. ⚫ Re-Issue PIN. Adalah permohonan penggantian PIN yang dikarenakan PIN ke/ter kunci karena salah memasukan PIN berkali-kali ( 3 x salah berturut- turut).

TERIMA KASIH