Obligaciones ante CONDUSEF segunda parte

PRESENTACIÓN DE REPORTES

PRESENTACIÓN DE REPORTES ANTE CONDUSEF:SIPRES RECO RECA REUNE REDECO BEF

SIPRESSIPRES.- Registro de Prestadores de Servicios Financieros.Este registro contiene toda la información general de la empresa ytrimestralmente se deberá validar dicha información, actualizándolacuando existan cambios o modificaciones en la misma. La validaciónse realizará en los primeros 10 días hábiles de enero, abril, julio yoctubre.

Este sistema funciona como registro público en materia financiera. Enel cual se registra la información corporativa de las institucionesfinancieras.Para el SIPRES y sus efectos de inscripción existen tres tipos deinstituciones financieras:Las que requieren de autorización para constituirse y operarLas creadas por un ordenamiento jurídicoLas que no requieren de autorización para constituirse y operar

Para que una SOFOM ENR esté dada de alta en el portal SIPRES,es necesario la siguiente documentación:Presentar a la Comisión Nacional (Disposiciones de caráctergeneral para el registro de prestadores de servicios financieros,cláusula trigésima) su proyecto de estatutos sociales para surevisión, a través del Portal de Registro, proporcionando:

I. Identificación oficial vigente (el promovente);II. Datos generales:a) Nombre completo y sin abreviaturas,b) Número telefónico (compuesto por lada, número y, en sucaso, extensión)c) Correo electrónico.III. Denominación social con la que se pretende constituir lasociedad, yIV. El proyecto de estatutos sociales.

Cabe señalar que el proyecto de estatutos debe contener:• El señalamiento expreso que la sociedad tiene como objeto social principal la realización habitual y profesional de una o más de las actividades de otorga miento de crédito, arrendamiento financiero o factoraje financiero;• Especificar el tipo de crédito, en su caso, si otorgan arrendamiento y/o factoraje financiero, y

Señalar las actividades complementarias a su objeto social principal que efectivamente vayan a realizar, entre las cuales podrán estar:a) La administración de cualquier tipo de cartera crediticia.b) Otorgar en arrendamiento bienes muebles o inmuebles.c) Actuar como comisionista de otras entidades financieras.d) Actuar como fiduciaria únicamente en fideicomisos de garantía, deacuerdo con la Sección Segunda, del Capítulo V, del Título Segundo, de la LeyGeneral de Títulos y Operaciones de Crédito, en relación con lo dispuesto porlos artículos 79 y 80 de la Ley de Instituciones de Crédito para dichasinstituciones.e) Exclusivamente, para el caso de la SOFOM Entidad Regulada, emitir valoresde deuda a su cargo, en términos del artículo 87-B de la LGOAAC.f) Obtener créditos y préstamos de instituciones de crédito nacionales oextranjeras, personas morales dedicadas al otorgamiento de crédito, y créditode sus proveedores para capital de trabajo.g) Llevar a cabo la transferencia de fondos, previo registro ante la CONDUSEF.

RECORECO.- Registro de comisiones, cartera vigente, vencida ynúmero de contratos celebrados.En este registro se deberá cargar los 10 primeros días hábiles de losmeses de enero, abril, julio y octubre, la cartera vigente y vencidaa la fecha y el número de contratos celebrados en el trimestre, esdecir en los tres meses anteriores.En caso de que existan comisiones en el Contrato de Adhesión,CONFUSEF otorgará autorización para aplicarlas.

En caso de que existan comisiones en el Contrato de Adhesión,CONFUSEF otorgará autorización para aplicarlas. Es una herramienta de consulta para conocer las comisiones y conceptos que dan origen al cobro de las mismas, para operaciones de crédito, depósito, descuento, mutuo, factoraje y arrendamiento financiero, que ofrecen al público en general las SOFOM ENR



RECARECA.- Registro de Contratos de Adhesión. En este registro se cargarán los contratos de Adhesión que utilice la empresa en cada uno de sus productos, lo que nos proporcionará un número RECA. Sin éste no se puedenEcl ecleobnrtarartcoondterabteorsádceuamdphleirsicóon.n lo que establece la Ley deTransparencia y Ley de CONDUSEF, así como las disposicionesaplicables.

CUERPO DEL CONTRATOLas Disposiciones de carácter general en materia de transparencia aplicable alas Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidad no Reguladas, indicanlos requisitos necesarios para los contratos de adhesión:• La descripción detallada de la operación o servicio, características, términos, condiciones, así como los derechos y obligaciones que adquieren cada una de las partes.• La fecha de corte tratándose de créditos en cuenta corriente, y las fechas para el cálculo de intereses en los demás productos o servicios financieros.• La denominación social y domicilio de la Entidad Financiera contratante, así como su dirección en Internet, en caso de contar con ésta.• El nombre completo del Usuario.• Las Comisiones y tasas de interés.• La vigencia, modificaciones y terminación.• Los servicios de atención al Usuario.

Los contratos que se pueden consultar son los siguientes:• Tarjeta de crédito.• Crédito Simple.• Cuentas de depósito a la vista con o sin chequera o tarjeta de débito.• Crédito de Habilitación o Avío.• Crédito hipotecario.• Crédito automotriz.• Créditos Refaccionarios.• Créditos personales.• Créditos de nómina.• Factoraje Financiero.• Crédito en cuenta corriente.• Arrendamiento Financiero.• Créditos Refaccionarios.





REUNEREUNE.- Registro de Unidades EspecializadasEn este registro se cargarán las consultas y/oreclamaciones que la empresa haya recibido pormedio de la Unidad Especializada en el trimestre, yse presentará los primeros 10 días hábiles de losmeses de enero, abril, julio y octubre.



REDECO Es un Sistema electrónico que contiene información de losDespachos de Cobranza, quienesactúan como intermediarios entrela Entidad Financiera y el Deudor, con el propósito de requerir extrajudicialmente el pago de la deuda, así como, negociar y reestructurar los créditos, préstamos o financiamientos.

QUÉ SE PRESENTA Y • En este registro se cargarán las quejasCUANDO SE PRESENTA. donde se capturarán los datos de: • Número de quejas • Motivo de quejas • Respuesta a quejas • Penalizaciones que la empresa haya recibido por medio de la UNE

BEFBEF.-Buró de Entidades Financieras.Es una herramienta de consulta y difusión con la que puede conocerLos productos que ofrecen.Comisiones y tasas.Reclamaciones de los usuarios.Prácticas no sanas en que incurren.Sanciones administrativas que les han impuesto y;Cláusulas abusivas de sus contratos.SE PRESENTA DEL 1° AL DÍA 30 DE LOS MESES DE ENERO, ABRIL, JULIO Y OCTUBRE