อยากมีเงินใช้ต้องอ่านเล่มนี้

 1 หมีขาว สอนหาเงนิ Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment

2 Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment

เปลี่ยนแปลง ถา้ คุณไม่ตอ้ งการอิสรภาพการลงทุน….ไม่ตอ้ งอ่านเล่มน้ี ถา้ คุณไม่ตอ้ งการรายไดส้ ่วนเพมิ่ …ไม่ตอ้ งอ่านเล่มน้ี ถา้ คุณคิดวา่ มนั เป็นไปไม่ได…้ ไม่ตอ้ งอ่านเล่มน้ี ถา้ คุณตอ้ งการความเปลี่ยนแปลง….อ่านเล่มน้ีใหจ้ บ ออมเงนิ ด้วยโรบอท 3 Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment

  คาํ นาํ หนงั สือเล่มน้ีเล่มน้ี จดั ทาํ เน่ืองในโอกาสครบรอบวนั เกิด และ เป็นการเขียน Blog: Stock Investment in Global markets ถ่ายทอดความรู้ครบรอบ 6 ปี เพอื่ แนะนาํ เสน้ ทาง การลงทุนใน ต่างประเทศดว้ ยโรบอทเทรดแบบอตั โนมตั ิแบบง่าย ใหส้ าํ หรับผสู้ นใจลงทุน ใหม้ ีความรู้ ความเขา้ ใจ การ ลงทุนดว้ ยดว้ ยโรบอทท่ีมีอยทู่ ว่ั โลก นาํ มาซ่ึงผลตอบแทนท่ีดี โดย อาศยั โรบอทเทรดอตั โนมตั ิที่ออกแบบ พฒั นาโดยบริษทั ของผเู้ ขียน เป็นกรณีศึกษาตวั อยา่ ง ใหม้ ีความรู้ ความเขา้ ใจ จนสามารถสร้างผลตอบแทน ในระยะยาวในตลาดเงินไดใ้ นรูปแบบการออมและการสร้างกระเงินสดอีกหน่ึงรูปแบบ ใหเ้ ป็นเครื่องมือ ลงทุนสาํ หรับนกั ลงทุนมือใหม่ ซ่อมนกั ลงทุนท่ีขาดทุนสะสม ใหม้ ีความรู้และความเขา้ ใจเบ้ืองตน้ สาํ หรับ ลงทุนดว้ ยโรบอทเทรดอตั โนมตั ิใหเ้ งินออมเติบโตอยา่ งต่อเน่ืองได้ โดยหนงั สือเล่มน้ี จะจดั ทาํ ในรูปแบบ E‐book เพอื่ แจกจาํ หน่าย ฟรี ฉบบั ยอ่ ซ่ึงลิขสิทธ์ิท้งั หมดใน หนงั สือ เป็นของ Polar Bear Fishing Investment หา้ มนาํ ไปจาํ หน่าย หรือ ใชห้ าผลประโยชน์ ทางธุรกิจ ก่อนท่ีจะไดร้ ับจากเจา้ ของลิขสิทธ์ิ เน้ือหาภายในของหนงั สือเล่มน้ี เนน้ ไปที่ การเร่ิมตน้ การลงทุนออกแบบพฒั นาระบบเทรดแบบ อตั โนมตั ิในตลาดคา่ เงิน (Forex) โดยลงทุนในคา่ เงิน Currencies และ Commodities โดยใช้ หลกั การตามกลยทุ ธก์ ารลงทุนตาม Algorithmic Trading โดยการลงทุนแบบมีระบบการจดั การเงิน มีระบบป้องกนั ความเสี่ยงใหผ้ อู้ ่านไดม้ ีแนวทางความรู้ ความเขา้ ใจก่อน การลงทุนอยา่ งมีระบบดว้ ยโรบอท เทรดอตั โนมตั ิใหเ้ หมาะสมกบั ความเสี่ยงของการลงทุน หนงั สือเล่มน้ี เขียนข้ึนจากประสบการณ์ตรงการลงทุนของผเู้ ขียนท่ีเร่ิมศึกษา พฒั นา ออกแบบ ระบบเทรด อตั โนมตั ิในตลาดคา่ เงิน (Forex) ในต่างประเทศ โดยเร่ิมการลงทุนเนน้ ใชก้ าํ ไรต่อกาํ ไรแบบไม่มีเงินตน้ สร้างผลตอบแทนแบบทบตน้ ทบดอกจากเงินลงทุนในแต่ละปี ซ่ึงเป็นตวั อยา่ งแนวความคิดในการลงทุน ออมดว้ ยโรบอทเทรดแบบง่ายสาํ หรับผเู้ ริ่มตน้ สามารถลงทุนเช่ือมต่อสญั ญาณ (Copy Trading Signals) กบั โรบอทเทรดอตั โนมตั ิของบริษทั ผเู้ ขียน หรือ สญั ญาณโรบอทท่ีมีทว่ั โลก ช่วยนาํ เงินดอลล่าร์ เขา้ สู่ประเทศ ซ่ึงเป็นเพยี งแนวความคิด ตวั อยา่ ง ผเู้ ขียนจึงไม่ขอรับผดิ ชอบในความเสียหายที่เกิดจากการ ลงทุนของผอู้ ่านในทกุ ประการ หากมีขอ้ ผดิ พลาดประการใดกข็ ออภยั มา ณ ที่น้ี พหี่ มีขาว Polar Bear Fishing Investment Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 4

5 สารบญั Chapter 1 เข้าใจการออมและการลงทุน - ทาํ ไมตอ้ งออมเงินและการลงทุนเพอ่ื อนาคต - ประเภทของการออมและการลงทุนตามผลตอบแทนของการลงทุนตามความเส่ียง - ผลตอบแทนของการลงทุนในแต่ละสินทรัพย ์ - รู้จกั การสร้าง Passive Income สู่อิสรภาพทางการเงิน Financial Freedom Chapter 2 เข้าใจโรบอท(โรบอทเทรดอตั โนมตั )ิ - ทาํ ความรู้จกั โรบอทเทรดอตั โนมตั ิ (Robot) - โรบอทสร้างเงินออม ใหเ้ ราไดอ้ ยา่ งไร (Saving) - โรบอทสร้างรายได้ กระแสเงินสด ใหเ้ ราไดอ้ ยา่ งไร (Cash Flow Generation) Chapter 3 เข้าใจตลาด กบั ความเสี่ยง ในการออมด้วยโรบอท - ตลาดลงทุน กบั ความเสี่ยง การลงทุนออมดว้ ยโรบอท - การควบคุมความเสี่ยงสาํ หรับการลงทุนดว้ ยโรบอท - ผลตอบแทนและความเส่ียงของการลงทุนดว้ ยโรบอท Chapter 4 แนะนําตัวอย่างโรบอทเทรดอตั โนมตั ิ Copy Trading Signals - ขอ้ มูลทางเทคนิคเฉพาะ โรบอท PBFI GiveDollars - ขอ้ มูลทางเทคนิคเฉพาะ โรบอท PBFI Speedwealth High Frequency Trading (HFT) - ขอ้ มูลทางเทคนิคเฉพาะ โรบอท PBFI ProfitBOT Survival - ขอ้ มูลทางเทคนิคเฉพาะ โรบอท PBFI CommissionBOT Survival - ขอ้ มูลทางเทคนิคเฉพาะ โรบอท PBFI GoldBOT Survival - ขอ้ มูลทางเทคนิคเฉพาะ โรบอท PBFI Virtual Factory Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment

Chapter 5 แนะนําวธิ ีเช่ือมต่อสัญญาณกบั โรบอท ในการออมเงนิ - วธิ ีเปิ ดพอร์ตการลงทุนออมดว้ ยโรบอท - วิธีติดต้งั โปรแกรม MT4 โรบอทดว้ ยตวั คุณเอง - วธิ ีเช่ือมต่อสญั ญาณ Copy trading signals - วิธีสร้างบนั ทึกการลงทุนออมส่วนตวั ดว้ ย Myfxbook - ตวั อยา่ ง การเช่ือมต่อโรบอท (Signal providers) กบั ผใู้ ชง้ าน (End users) - ตารางการเทียบเงินทุน (End users) กบั เงินทุนโรบอทตน้ แบบ (Signal providers) - ขอ้ แนะนาํ อุปกรณ์ ที่ใชร้ ันโรบอท (VPS) Chapter 6 เทคนิคการลงทุนออมให้มั่งคง่ั ปลอดภยั ด้วยความเส่ียงทตี่ าํ่ 6 - เทคนิคการคาํ นวณผลตอบแทนการลงทุนและจุดคุม้ ทุน - อิสระเราราคาเท่าไหร่ สาํ หรับ การลงทุนและออม - สร้างกระแสเงินสด $ (Cash Flow) เขา้ เมืองไทย - เทคนิคขอ้ ควรระวงั ในการออมในโรบอทอยา่ งปลอดภยั - เทคนิคการบริหารจดั การลงทุนออมดว้ ยกาํ ไรต่อกาํ ไร - เทคนิคการบริหารจดั การพอร์ตการลงทุนออมตามความเสี่ยง - เทคนิคการสร้างพอร์ต ขยายพอร์ตการออมใหม้ ง่ั คงั่ อยา่ งรวดเร็ว เอกสารแนบและเอกสารอ้างองิ - คู่มือการเปิ ดพอร์ตลงทุนออมโบรคเกอร์ Forex - แนะนาํ การเชื่อมต่อสญั ญาณ โดย Mql5.com - แนะนาํ การฝาก ถอนเงิน โดย Mql5.com - เอกสารอา้ งอิง - ประวตั ิผเู้ ขียน - แนะนาํ แหล่งความรู้ เรียนรู้ เพิ่มเติม Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment

Chapter 1 เข้าใจการออมและการลงทุน ทาํ ไมต้องออมและลงทุนเพื่ออนาคต เม่ือเรามีเงินเหลือใช้ ที่มาจาก รายได ้ หกั ดว้ ย รายจ่าย เราจะจดั การเงินเหลือใชใ้ หเ้ หมาะสมเหลืออยา่ งไร เพอ่ื ใหง้ อกเงยมากข้ึนตามความเสี่ยงและผลตอบแทนการลงทุน ซ่ึงในชีวิตเรา ตอ้ งทาํ การออมและลงทุน สาํ หรับเพ่อื ใชใ้ นอนาคตเพ่อื ความมง่ั คง หรือ สะสมเพอื่ การเกษียรนนั่ เอง สาํ หรับ ความหมายการออมและ การลงทุน มีดงั น้ี การออม คือ การเกบ็ สะสมเงินท่ีละเลก็ นอ้ ย ใหพ้ อกพนู ข้ึนเมื่อเวลาผา่ นไป มกั จะอยใู่ นรูปเงินฝากกบั ธนาคาร หรือ บริษทั เงินทุน โดยไดร้ ับดอกเบ้ียเป็น ผลตอบแทน การลงทุน คือ การนาํ เงินท่ีเกบ็ สะสมไปสร้างผลตอบแทนท่ีสูงกวา่ การออม โดยการลงทุนพนั ธบตั ร รัฐบาล หรือ หลกั ทรัพยต์ ่างๆ ซ่ึงจะมี ความเสี่ยง สูงข้ึน ข้อเปรียบเทยี บระหว่างการออม และ การลงทุน ท่ีมา www.thaimutualfund.com 7 Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment

ความสมั พนั ธร์ ะหวา่ งผลตอบแทน (Reward) กบั ความเสี่ยง (Risk Level) ที่มา www.moneysavingchallenge.com ปัจจยั ทค่ี วรคาํ นึงถึงก่อนตัดสินใจเลือกวธิ ีสะสมเงิน หรือ ลงทุน  กาํ หนดวตั ถุประสงคข์ องการสะสมสมเงินหรือลงทุนใหช้ ดั เจน (สะสมเพอื่ ใชอ้ ะไรในอนาคต)  กาํ หนดจาํ นวนเงินเป้าหมายจากการสะสมหรือลงทุน (ตอ้ งการเงินจาํ นวนเท่าไหร่)  ประมาณระยะเวลาในการสะสมหรือลงทุน (ตอ้ งการใชเ้ งินจาํ นวนน้นั เม่ือไหร่)  ที่มาของเงินที่จะนาํ มาสะสมหรือลงทุน (เงินที่เหลือใชเ้ ท่าไหร่ สม่าํ เสมอเพยี งใด)  ระดบั ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (ผลตอบแทนท่ีคาดหวงั และความเสี่ยง) การออมสาํ หรับการเกษียร (Retirement) ในการคาํ นวณ เราตอ้ งคาํ นึงถึง มูลค่าของเงินในอนาคต (Time Value of Money) และ ศตั รูของการออมหรือการลงทุนไดแ้ ก่ อตั ราของเงินเฟ้อ (Inflation rate) ที่มีผลต่อมูลค่าของเงินท่ีแทจ้ ริง ตวั อยา่ ง การออมเงินสาํ หรับการเกษียร ถา้ เราตอ้ งการใชเ้ งินหลงั เกษียร 50,000 บาทต่อเดือน ใชช้ ีวิต หลงั เกษียร 20 ปี จะใชเ้ งินท้งั หมด 12 ลา้ นบาท ซ่ึงเงินเฟ้อ (Inflation rate) จะมีผลต่อมูลคา่ เงินจริง ในอนาคต ซ่ึงปกติจะมีคา่ ประมาณ 3.5% ตามการคาํ นวณตาราง ดงั น้ี ระยะเวลา (ปี ท)่ี อตั ราเงนิ เฟ้อ = 3.5% 0 12,000,000 10 17,000,000 20 24,000,000 30 34,000,000 จะเห็นวา่ เงินท่ีตอ้ งใชใ้ นอีก 20 ปี จะมีมลู ค่าจริง 24 ลา้ นบาท อีก 30 ปี จะมีมูลค่าจริง 34 ลา้ นบาท Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 8

ตวั อยา่ ง สาํ หรับ การออมและการลงทุน เม่ือเราเกบ็ เงิน 2,000 บาท ต่อ เดือน เป็นระยะเวลา 10 ปี 1) ไม่ฝากธนาคาร ไม่ลงทุน ปีที่ ออม ตอ่ เดอื น เดอื น/ปี จํานวนเงนิ สะสม ไมล่ งทนุ 1 2,000 12 24,000 0 2 2,000 12 48,000 0 3 2,000 12 72,000 0 4 2,000 12 96,000 0 5 2,000 12 120,000 0 6 2,000 12 144,000 0 7 2,000 12 168,000 0 8 2,000 12 192,000 0 9 2,000 12 216,000 0 12 240,000 0 10 2,000 240,000 2) ฝากธนาคาร 3% ทบตน้ ทบดอก ปีที่ ออม ตอ่ เดอื น เดอื น/ปี จํานวนเงนิ สะสม ฝากธนาคาร 3% ตอ่ ปี 720 1 2,000 12 24,000 1,462 2 2,000 12 48,720 2,225 3,012 3 2,000 12 74,182 3,823 4,657 4 2,000 12 100,407 5,517 6,402 5 2,000 12 127,419 7,315 8,254 6 2,000 12 155,242 7 2,000 12 183,899 8 2,000 12 213,416 9 2,000 12 243,819 10 2,000 12 275,133 283,387 3) ลงทุนผลตอบแทน 12% ต่อปี ทบตน้ ทบกาํ ไร ปีที่ ออม ตอ่ เดอื น เดอื น/ปี จํานวนเงนิ สะสม ลงทนุ 12% ตอ่ ปี 1 2,000 12 24,000 2,880 2 2,000 12 50,880 6,106 3 2,000 12 80,986 9,718 4 2,000 12 114,704 13,764 5 2,000 12 152,468 18,296 6 2,000 12 194,765 23,372 7 2,000 12 242,136 29,056 8 2,000 12 295,193 35,423 9 2,000 12 354,616 42,554 12 421,170 50,540 10 2,000 471,710 Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 9

จากตารางแสดงใหเ้ ห็นวา่ การออมท่ีมีดอกเบ้ียและผลตอบแทนการลงทุน สามารถทาํ ใหเ้ งินออม ของเรางอกเงยข้ึนมาเพ่ิมความมง่ั คงั่ ใหเ้ ราไดเ้ พิม่ ความมง่ั คงั่ ใหเ้ ราได้ ถา้ เราอยากมีความมง่ั คงั่ เพ่ิม มากข้ึน ตอ้ งเพ่มิ ในส่วนของการลงทุนใหผ้ ลตอบแทนมากข้ึนดว้ ย เพือ่ ท่ีจะชนะ อตั ราเงินเฟ้อ ที่ 3.5% ผลตอบแทนในการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภท จากขอ้ มูลการลงทุน อา้ งอิงบริษทั หลกั ทรัพยบ์ วั หลวง มีผลตอบแทนการลงทุนในแต่ละสินทรัพย์ เฉลี่ยดงั น้ี ท่ีมา http://www.bualuang.co.th คาํ ถามที่ เราตอ้ งถามต่อมาวา่ เราสามารถเพมิ่ ผลตอบการลงทุนมากกวา่ 15% ต่อปี สามารถทาํ ได้ หรือไม่อยา่ งไร และ สามารถใชว้ ธิ ีไหนไดอ้ ีกบา้ งในการหาคาํ ตอบ Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 10

รู้จักการสร้าง Passive Income สู่อสิ รภาพการเงนิ Financial freedom ก่อนการสร้าง Passive Income ส่ิงที่ตอ้ งทาํ ความเขา้ ใจก่อนประเภทของรายได้ สามารถแบ่งได้ เป็น Active Income และ Passive Income ท้งั สองคาํ มีความหมายวา่ อยา่ งไร แตกต่างกนั อยา่ งไร Active Income คือ รายไดท้ ี่มาจากการทาํ งาน เม่ือไม่ทาํ งานกไ็ ม่มีรายได ้ เขา้ ใจง่ายๆ กค็ ือ ทาํ งานแลกเงิน เราใชเ้ วลาตลอดอายกุ ารทาํ งาน 40 ปี ไปทาํ งานซ่ึงอาจจะเสียสุขภาพเพือ่ แลกเงินและเกบ็ ออมเงิน Passive Income คือ รายได้ ที่มาจากระบบ แมไ้ ม่ทาํ งานระบบ กจ็ ะทาํ งานใหเ้ รา เขา้ ใจง่ายๆ กค็ ือ ทาํ งานเพื่อสร้าง เครื่องมือ หาเงินแทนเรา เราใชเ้ วลาทาํ งานเพอื่ การสร้างเคร่ืองมือทาํ เงิน แลว้ สามารถเกษียร โดยท่ียงั มีสุขภาพที่ดี และ ยงั มีรายได้ เขา้ มาตลอด แหล่งที่มาของรายได้ Income (Sources of Income) แบ่งไดต้ าม ประเภทบุคคล Active Income บุคคลประเภท ลูกจา้ งอิสระ (Self‐Employed), ลูกจา้ ง Employed Passive Income บุคคลประเภท เจา้ ของธุรกิจ (Owner of Business), นกั ลงทุน Investor Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 11

และจากหนงั สือ Cash Flow Quadrant by Robert T. Kiyosaki \"Cashflow Quadrant\" ของ Rich Dad Poor Dad มีการจาํ แนกคนออกเป็ น 4 ประเภทคือ 1. ลูกจา้ ง Employed (E) - ทาํ งานยงั ไงกไ็ ม่รวย ตอ้ งจ่ายค่าใชจ้ ่ายที่เพิ่มข้ึนและจ่ายภาษีก่อนเลย 2. คนท่ีมีอาชีพอิสระ Self –Employed (S) - คนท่ีมีอาชีพอิสระ เช่น แพทย์ ,ทนายความ และ คนที่ เงินเดือนสูง รวมถึงเจา้ ของกิจการขนาดเลก็ (แต่ปัญหาคือ จะมีเงินต่อเมื่อตวั เขาตอ้ งไปทาํ งานเท่าน้นั เมื่อ หยดุ ทาํ เงินกห็ ยดุ ตาม) 3. เจา้ ของกิจการ Business Owner (B) - จ่ายภาษี หลงั หกั คา่ ใชจ้ ่ายส่วนตวั แลว้ รวยกวา่ Self‐ Employed ตรงท่ีอาจไมต่ อ้ งไปทาํ งานกไ็ ด้ แต่บริษทั กย็ งั สร้างเงินให้ เช่น เจา้ ของบริษทั ในตลาด หลกั ทรัพย์ 4. นกั ลงทุน Investor (I) - ลงทุนในสินทรัพย์ ,ตราสารหน้ี หรือ กิจการคนอื่น ไม่ตอ้ งเหนื่อย \"ปล่อย ใหเ้ งินทาํ งานเอง\" กลุ่มนกั ลงทุนน้ีถือวา่ เยยี่ มท่ีสุดที่มีความมงั่ คง่ั ทางการเงิน 90% ที่สามารถจะมีอิสระทาง การเงิน (Financial Freedom) 12 ความแตกต่างของคน 4 ประเภท Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment

สาํ หรับ เครื่องมือ หรือ ระบบ ที่เราจะใชใ้ นการสร้าง Passive Income ในหนงั สือเล่มน้ี เราจะใชโ้ ร บอทเทรดอตั โนมตั ิ ในการช่วยสร้าง Passive Income เพ่อื ออมเงินสะสมใหเ้ ราใชใ้ นการเกษียร และ สร้างกระแสเงินสด (Cash Flow Generation) ใหก้ บั เราใหม้ ีรายไดเ้ พิ่ม ผลตอบแทนการลงทุนเพิม่ ที่ดีข้ึน โดยที่เราไม่ตอ้ งเสียแรงงานในการทาํ งานแลกเงิน เป็นอีกหน่ึงทางเลือก มาเรียนรู้ เขา้ ใจการลงทุน และความเสี่ยง แนวทางใหม่เพมิ่ กบั หนงั สือเล่มน้ี “ออมเงนิ ด้วยโรบอท” หลกั การง่ายๆ หนงั สือเล่มน้ี คือ สร้างพอร์ตการลงทุน (เงินออม) ที่สามารถเปิ ดไดท้ ี่โบรคเกอร์ (Forex broker) ที่มีอยทู่ ว่ั โลก ท่ีรับลูกคา้ คนไทย แลว้ ทาํ การเลือกโรบอท Forex ท่ีมีอยทู่ วั่ โลก แลว้ เช่ือม สญั ญาณ Copy trading signal ใหโ้ รบอทเทรดอตั โนมตั ิ สาํ หรับการซ้ือและขายคา่ เงิน (Currencies) หรือ คอมโมดิต้ี (Commodities) เช่น Gold ใหเ้ ราพอร์ตการลงทุนเงินออมเรา เติบโตไดแ้ บบอตั โนมตั ิ Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 13

Chapter 2 ทาํ ความรู้จกั โรบอท เรามาทาํ ความรู้จกั Robot หรือ Expert Adviser หรือ EA วา่ คืออะไรกนั Expert Adviser หรือ EA กค็ ือ ระบบการเทรด FOREX อตั โนมตั ิ ท่ีทาํ ใหไ้ ม่ตอ้ งมานง่ั วเิ คราะห์ กราฟ วิเคราะห์เศรษฐกิจ หรือส่งคาํ สงั่ ซ้ือ-ขายเองในการเทรด FOREX เพราะ Robot หรือ EA จะ จดั การซ้ือ-ขายให้ ตามโปรแกรมท่ีมีการประมวลผลและวเิ คราะห์มาจากการเขียนโปรแกรมจากการ ตดั สินใจตามเงื่อนไข Conditions ท่ีเหมาะสม หรือตาม Algorithmic Trading EA เป็นเสมือน \" Robot หุ่นยนต\"์ ตวั หน่ึงที่พฒั นามาแบบฉลาดตามระบบสมองของเทรดเดอร์มนุษย์ ให้ สามารถซ้ือขายแทนมนุษยไ์ ดอ้ ยา่ งเหมาะสม ดงั น้นั จึงไม่จาํ เป็นตอ้ งใชท้ กั ษะในการเทรด FOREX ใด ๆ การใช้ EA กค็ ือ เราจะนาํ เอา EA ใส่เขา้ ไปในโปรแกรมการเทรด FOREX ท่ีเรียกวา่ Metatrader4 หรือ เรียกยอ่ ๆ วา่ MT4 แลว้ Robot กจ็ ะทาํ การเทรด FOREX ใหเ้ ราโดยแบบอตั โนมตั ิ ซ่ึงอาจจะแบ่ง ออกไปหลายรูปแบบ แลว้ แต่ผสู้ ร้างตอ้ งการให้ Robot หรือ EA มีเง่ือนไขการทาํ งานอยา่ งไร สามารถ ออกแบบเขียนโปรแกรมการเทรดไดต้ ามกลยทุ ธ์การเทรด (Strategic Trading) หรือ ตามระบบเทรด (System Trading) ที่ เทรดเดอร์มนุษย์ สร้างเง่ือนไข ตามคาํ สง่ั ในโปรแกรม MQL4‐5 ภาพการติดต้งั โรบอทเทรดอตั โนมตั ิ บน โปรแกรม Metatrader (MT4) 14 Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment

คุณลกั ษณะและคุณสมบัติพเิ ศษของโรบอท Robot หรือ Expert Adviser (EA) เป็นหน่ึงในเครื่องมือเพอ่ื เขา้ ช่วยเทรดของโปรแกรม Metatrader 4 ซ่ึงสามารถทาํ งานอตั โนมตั ิ 100% ไดต้ ลอด 24 ชว่ั โมง ตลอดระยะเวลาการลงทุน โดยเมื่อถึงจุดที่สมควรทาํ การซ้ือหรือขาย จะมีการสงั่ คาํ สงั่ Buy หรือ Sell ออกไปยงั โบรกเกอร์ Forex นอกจากน้ียงั สามารถจดั การเรื่องระบบการเงิน Money Management หรือเพิม่ อตั ราส่วนการลงทุน ตามเงินทุนไดอ้ ีกดว้ ย การใช้งานโรบอท (Robot) ในการใชง้ าน Robot น้นั เราตอ้ งนาํ Robot หรือ Expert Adviser ท่ีติดต้งั สู่โปรแกรม Metatrader4(MT4) หลงั จากน้นั กท็ าํ การ Back Test เพอื่ ทดสอบการทาํ งานกบั เงินจาํ ลองหรือ บญั ชี Demo account ก่อน เพอื่ ใหเ้ ห็นรูปแบบการทาํ งานของโรบอทและลกั ษณะการเติบโตของ เงินทุนรวมท้งั คา่ ต่างๆ ทางสถิติ ตวั อยา่ ง ผล Back Test ของโรบอทเทรดอตั โนมตั ิ 15 Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment

และเม่ือไดผ้ ลเป็นที่น่าพอใจจึงนาํ มาใช้ กบั บญั ชี Real account สาํ หรับเงินจริง ซ่ึงการใชง้ าน Robot จะตอ้ งเปิ ดเคร่ืองใหท้ าํ งาน (Run) ตลอดเวลาเพือ่ ท่ี Robot จะไดท้ าํ งานแทนเทรดเดอร์มนุษย์ โดยเรา สามารถบนั ทึกการทาํ งานดว้ ยระบบบนั ทึกขอ้ มูลดว้ ย Myfxbook สาํ หรับเกบ็ คา่ ทางสถิตและบนั ทึก ขอ้ มูลการทาํ งาน กาํ ไร ขาดทุน หรือรูปแบบการเติบโตของเงินทุนไดด้ ว้ ยเพื่อใชใ้ นการวเิ คราะห์ขอ้ มูล ภาพบนั ทึกขอ้ มูล www.myfxbook.com ในการทาํ งาน (Run) โรบอท เราอาจจะใช้ Server Run EA ที่รู้จกั กนั วา่ VPS (Virtual Private Server) กไ็ ดเ้ พื่อความเสถียรภาพของระบบ ภาพแสดงการเช่ือมต่อ Robot (Expert Adviser) กบั Forex VPS Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 16

ภาพแสดงการเช่ือมต่อ Robot (Expert Adviser) ผา่ นคอมพวิ เตอร์ PC หรือ VPS ระบบสาํ หรับ รูปแบบการแสดงทาํ งานของ Robot ของ PBFI Co.,Ltd ท่ีไดค้ ิดคน้ พฒั นา ไวต้ ้งั แต่ เริ่มตน้ ใน VDOs แบบเคล่ือนไหว ใหเ้ ขา้ ใจการทาํ งานมากข้ึน สามารถดูการทาํ งานไดท้ ่ี ช่อง PBFI Investment Channel บน Youtube และ Google+ ที่ https://www.youtube.com/user/PBFInvestment Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 17

- โรบอทสร้างออม ให้เราได้อย่างไร (Saving) โรบอทเทรดอตั โนมตั ิ แบ่งได้ เป็น 2 ประเภทใหญ่ๆ ไดแ้ ก่ 1. โรบอทเทรดอตั โนมตั ิ ประเภท Survival robot เป็น โรบอทเทรดอตั โนมตั ิท่ีทาํ งานได้ ทาํ กาํ ไรดีไดใ้ นสภาวะ Trend ไม่มีออเดอร์คา้ ง มีระบบหยดุ ขาดทุน (Stop loss) ที่ทุกออเดอร์ท่ี ซ้ือและขาย กรณีเทรดผดิ ทาง ระบบมีความเส่ียงที่ต่าํ มีการจดั การเงินทนุ (Money management) ที่ดี มีความสามารถอยรู่ อดไดใ้ นตลาดในสภาวะ Sideway (Non‐ trend) และ สภาวะมีแนวโนม้ Trend โดยการเติบโตของเงินทุนเติบโตแบบไม่เชิงเสน้ (Non‐Linear) ตามทุน ตวั อยา่ ง Survival robot (Money Management) Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 18

2. โรบอทเทรดอตั โนมตั ิ ประเภท Grid Robot เป็นโรบอทท่ีสามารถสร้างกระแสเงินสด (Cash Flow Generation) ทาํ งานไดด้ ีในสภาวะ Sideway (Non‐trend) มีความเสี่ยงสูงข้ึนใน สภาวะ ท่ีมี Trend โดยจะมีออเดอร์ที่คา้ งติดลบ จนกวา่ ราคาจะวกกลบั มาปิ ดออเดอร์ ไดแ้ ก่ Grid trading , Hedging strategy เป็ นตน้ โดย การเติบโตของเงินทุนจะเป็น เชิงเสน้ (Linear) หรือ เชิงโคง้ (Exponential curve) โดยท้งั 2 แบบ เราสามารถออกแบบในรูปการออมของเงินได้ โดยการเขียนโปรแกรมตาม Algorithmic Trading ของเทรดเดอร์มนุษย ์ ใหก้ บั Robot ตามกลยทุ ธ์ ใหม้ ีการเติบโตอยา่ ง ต่อเน่ืองเร่ือยๆ ในลกั ษณะ การท่ีมีความชนั แบบเสน้ ตรง (Linear equation) หรือ เติบโตตอ่ เน่ือง ในลกั ษณะที่โคง้ (Exponential equation) โดยมีความเสี่ยงที่แตกต่างกนั การเติบโตของเงินทุนแบบสมการเสน้ ตรง (Linear) ไม่เพ่ิมตามขนาดทุน การเติบโตของเงินทุนแบบสมการเสน้ โคง้ (Exponential) เพิม่ ตามขนาดทุนโดยอตั โนมตั ิ Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 19

ตวั อยา่ ง Grid Robot (Cash Flow Generation) ลกั ษณะของ Grid robot จะมีเสน้ เงินทุน ท่ี Balance (สีแดง) ปิ ดออเดอร์หมดแลว้ และ เสน้ เงินทุน Equity (สีสม้ ) ท่ียงั มีออเดอร์คา้ ง ไม่ไดเ้ ป็นเสน้ เดียวกนั ซ่ึงจะแตกต่าง ลกั ษณะของ Survival robot ที่เสน้ เงินทุน Balance (สีแดง) และ เสน้ เงินทุนจริง Equity (สีส้ม) จะทบั เป็นเสน้ เดียวกนั ความเสี่ยงของระบบ Grid robot คือ เสน้ เงินทนุ Equity (สีสม้ ) มีระยะลึกห่างจาก เสน้ เงินทุน Balance (สีแดง) โดยที่ ระยะห่างแตกต่างกนั มาก เป็น ระบบท่ีมีความเส่ียงสูง และ กรณีท่ีเสน้ เงินทุน Equity (สีสม้ ) มีออเดอร์คา้ งอยู่ ลงมา ถึง $0 หรือ ‐100% จะทาํ ใหพ้ อร์ตเสียหาย หรือ ลา้ งพอร์ต หมดเงินทุน ดงั น้นั ระบบ Grid robot เป็น ระบบท่ียงั มีความเสี่ยงสูง ระบบท่ีดี เสน้ เงินทนุ Balance (สีแดง) และ เสน้ เงินทนุ จริง Equity (สีสม้ ) จะตอ้ งมีระยะลึกที่ไม่แตกต่างกนั มาก ยง่ิ ระยะห่างนอ้ ย ยง่ิ ดี Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 20

- โรบอทสร้างรายได้ กระแสเงนิ สด (Cash Flow) ให้เราได้อย่างไร (Cash Generation) กราฟการเติบโตของเงินทุนของโรบอทท่ีเติบโตอยา่ งต่อเนื่อง เราสามารถถอนเงินสดออกจากระบบที่เป็น กระแสเงินสด (Cash Flow, CF) ไดต้ ามรูป ตามระยะเวลาได ้ โดยมีการจดั การเงินทุน (Money management) โดยการนาํ กาํ ไรส่วนเกิน เงินสาํ รองส่วน Drawdown ของระบบ เช่น ระดบั ที่กาํ ไร 50%‐100% ถอนออกจากระบบ (Cash Flow out) ใหค้ รบเงินตน้ 100% โดยให้ โรบอททาํ การป้องกนั ทนุ ไวท้ ่ี ระดบั เงินตน้ (Fixed Value) Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 21

ตวั อยา่ ง การออมเงินดว้ ยโรบอทเทรดอตั โนมตั ิ ลงทุนออมดว้ ยเงินตน้ $1,000 มีการป้องกนั เงินตน้ ท่ี ระดบั $930 ถอนเงินตน้ ออกมา $400 โดยลดความเสี่ยงลง และ ความเสี่ยงจะลดลงเท่ากบั 0 เม่ือถอน เงินตน้ ครบ $930 รันดว้ ยกาํ ไรต่อไป กรณีผดิ ปกติ ระบบจะกนั ทุนได้ เงินตน้ ($930) บวกกบั กาํ ไรท่ี ถอนออกมาแลว้ ($400) เท่ากบั $1,330 จากภาพจะเห็นไดว้ า่ เราสามารถออกแบบระบบและใชก้ ารจดั การเงินทุนร่วมกนั ในการสร้างระบบเงินออม ดว้ ยโรบอทโดยสามารถลดความเสี่ยงของการลงทุน (Risk Management)ได้ ในการลงทุนดว้ ยการ ออมดว้ ยโรบอทแบบสะสมและสร้างรายไดร้ ูปกระแสเงินสด ทุกเดือนได ้ สุดทา้ ย จากรูปเม่ือถอนเงินตน้ ออกหมดครบ $930 โรบอทจะทาํ งานในสภาวะไม่มีทุนทุน ความเส่ียงของ การลงทุนเขา้ สู่ 0 เราสามารถถอนเงินสด ออกมาจากระบบทุกเดือน หรือ นาํ ไปออมเงินดว้ ยโรบอทต่อไป Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 22

ประเทศทพ่ี ฒั นาระบบเทรดอตั โนมัติจากข้อมูล Automatic trading Championship 2012 ตวั อยา่ ง ในตลาดต่างประเทศ ที่ใช้ โรบอทเทรดอตั โนมตั ิ สาํ หรับกองทุน Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 23

ตวั อยา่ ง โรบอทเทรดอตั โนมตั ิของบริษทั PBFI Survival Robot (Money Management) Grid Robot (Cash Flow Generation) Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 24

Chapter 3 เข้าใจตลาด กบั ความเส่ียง การออมด้วยโรบอท หลายๆ คนคงยงั ไม่คอ่ ยคุน้ เคยกบั การซ้ือขายแลกเปลี่ยนเงินตราตา่ งประเทศ จึงขอสรุปคร่าวๆ วา่ การ ซ้ือขายแลกเปล่ียนเงินตราตา่ งประเทศหรือที่เรียกกนั วา่ FOREX (ยอ่ มาจาก Foreign Exchange) เป็นการซ้ือขายเพ่ือทาํ กาํ ไรจากผลต่างของค่าเงินตราโดยกาํ หนดสินคา้ ท่ีซ้ือขายกนั เป็นคูส่ กลุ เงิน (Currency Pairs) โดยมีคูส่ กลุ หลกั ๆ เช่น EUR/USD คือ คูเ่ งินยโู รเทียบกบั เงินดอลล่าร์สหรัฐ , EUR/JPY คือ คูเ่ งินยโู รเทียบกบั เงินเยนญ่ีป่ ุน เป็นตน้ ซ่ึงโดยปกติแลว้ จะเป็นการซ้ือขายกนั ระหวา่ ง ธนาคารระหวา่ งประเทศเพ่ือการสาํ รองเงินเพอ่ื หมุนเวยี นใหก้ บั ธุรกิจต่างๆ ในปัจจุบนั ไดพ้ ฒั นามาจนราย ยอ่ ยสามารถเขา้ ร่วมการซ้ือขายไดผ้ า่ นบริษทั นายหนา้ ต่างๆ และมาแพร่หลายมากยง่ิ ข้ึนจากการเปิ ดตวั ของ โปรแกรม Metatrader4 (MT4) ที่อาํ นวยความสะดวกในการเขียนโปรแกรมแบบอตั โนมตั ิได้ FOREX Trading จะซ้ือขายกนั เป็น Lot โดยท่ี 1Lot มีมูลค่าเท่ากบั $100,000 โดยทางโบรก เกอร์จะใหเ้ ราวางเงินประกนั ไวก้ ่อนจาํ นวนหน่ึง และใหเ้ รา “ยมื ” เงินของโบรกเกอร์ไปทาํ การซ้ือขาย การ คิดคาํ นวณวา่ เราจะสามารถยมื เงินไดเ้ ท่าไหร่ ข้ึนอยกู่ บั Leverage ที่เราเลือกตอนเปิ ดบญั ชีเช่น 1:50/1:100/1:500 โดยตวั Leverage 1:100 น้ีหมายความวา่ ถา้ เราวางเงินประกนั $1 จะ สามารถใชใ้ นการเทรดได้ $100 ถา้ วางเงิน $1,000 กจ็ ะเทียบเท่ากบั เงิน $100,000 ตวั Leverage น้ีจึงเป็นปัจจยั สาํ คญั ท่ีจะตอ้ งคาํ นึงถึงเป็นอนั ดบั ตน้ ๆ ใน FOREX Trading เพ่อื พิจารณาให้ Trade ในระดบั ท่ีพอดีๆ ไม่มากเกินไป อยา่ งเช่น วางเงินประกนั $1,000 ใช้ Leverage 1:100 แต่เลือกเทรด คู่เงินที่ขนาด 2Lots (มูลค่าเทียบเท่า $200,000) กเ็ ป็นการเทรดท่ีเกินตวั มากเกินไป โอกาสที่จะขาดทนุ จนเงินหมดบญั ชีกเ็ ป็นไปไดม้ าก หากเทรดท่ีขนาดเพยี ง 0.01 Lot กจ็ ะเทียบเท่ากบั $1000 ซึงจะพอดีๆ กบั เงินลงทุน ความปลอดภยั จากการลา้ งพอร์ตกส็ ูงข้ึน แต่กต็ อ้ งแลกกบั ความสามารถในการทาํ กาํ ไรที่ นอ้ ยลง ดงั น้นั ส่ิงสาํ คญั อยา่ งหน่ึงที่ตอ้ งพจิ ารณาใหด้ ีกค็ อื การหาจุดท่ี “เหมาะสม” ระหวา่ งความเส่ียงกบั ผลตอบแทนนน่ั เอง ตารางเทียบ เลเวอเรจ( Leverage) และ อาํ นาจซ้ือ (Purchasing Power) ท่ีมา www.forexkarma.com Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 25

มาทาํ ความเขา้ ใจตลาดที่เราใชอ้ อมเงิน ตลาดออมเงินท่ีเราใช้ เรารู้จกั ใน ตลาดคา่ เงิน (Forex) ท่ีเรา สามารถใชพ้ ฒั นาโรบอทเทรดอตั โนมตั ิในการออมเงิน ขนาดของตลาด Forex ตลาด Forex เป็น ตลาดซ้ือขายท่ีมีขนาดใหญ่ ระดบั Trillions มากที่สุดเมื่อเทียบกบั ขนาดตลาดการเงิน อื่นๆ ของโลก เปรียบเทียบไดต้ ามภาพ ท่ีมา www.dailyfx.com เวลาการเปิ ดทาํ งานของเงินออม 24 ชงั่ โมง 5 วนั ปิ ดทาํ งานเสาร์‐อาทิตย์ ท่ีมา www.hpccorp.com Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 26

ผู้แข่งขนั ในตลาด Forex ที่มา Main player in Forex Market www.fxstreet.com ตลาด Forex มีท้งั เทรดเดอร์ กองทุน Hedge Funds ธนาคาร รัฐบาล และ บริษทั ทว่ั โลก แต่ ตลาด Forex เป็นตลาดท่ีแข่งขนั สมบูรณ์ ( Perfect competitive market )โปรแกรมเทรด มีฟังกช์ นั่ ป้องกนั Stop order หรือ ต้งั ราคาขายได้ (Target Price) ให้ รวมท้งั สามารถสร้างระบบ Auto Trading แบบการเทรดอตั โนมตั ิหุ่นยนต์ (Robot) เขา้ มาอีกซ้ือขายไดอ้ ีกดว้ ย ปริมาณ Volume การเทรดของผเู้ ล่นในตลาดรายใหญ่ (Banks ) และ สถาบนั (Financial Institutions) Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 27

ส่วนผลิตภณั ฑ์ ท่ี เทรด คือ ค่าเงิน (Currency) สดั ส่วนของคา่ เงิน ใหญ่ๆ ในแต่ละประเทศ ที่มีผลทาง เศรษฐกิจและ ดอกเบ้ีย รวมท้งั Gold (XAU/USD) หรือ Silver (XAG/USD) ดว้ ย ตามสดั ส่วน พอ นาํ ตวั อยา่ ง มาไดด้ งั น้ี ผลิตภณั ฑ์ FOREX ตามสดั ส่วน ความเส่ียงของตลาด Forex ความเสี่ยงของ อตั ราการแลกเปลี่ยนเงิน (Foreign‐Exchange risk) 1. ความเส่ียงของค่าของการลงทุน ที่เปลี่ยนแปลง เนื่องดว้ ยอตั ราการแลกเปล่ียนคา่ เงิน 2. ความเส่ียง ซ่ึง นกั ลงทุน จะตอ้ งติดตาม สถานะของการลงทุน (Long‐Short) ในตลาดคา่ เงิน กบั ความสูญเสีย (Loss) ของการเคลื่อนที่ของอตั ราการแลกเปลี่ยน ท่ีรู้จกั กนั วา่ ความเสี่ยงของ ค่าเงิน (Currency risk) หรือ ความเสี่ยงของอตั ราการแลกเปลี่ยน (Exchange rate‐ risk) ระดบั ความเสี่ยงของตลาดของ Forex มีความเส่ียงการลงทุน โดยทวั่ ไป ตลาด Forex มีสภาพท่ี Sideway 70‐80% เนื่องดว้ ยกบั การผนั ผวนตามสดั ส่วนคู่ของสองคา่ เงินซ่ึงเก่ียวพนั กบั % ดอกเบ้ีย รวมท้งั ผลกระทบจากข่าว (News) การลงทุนตอ้ งลงทุนอยา่ งมีระบบ เหมาะกบั สภาพตลาด มีการจดั การ เงินทุนที่เหมาะสม Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 28

ความเส่ียงของตลาด Forex กบั ตลาดการลงทุนอ่ืนๆ ผลตอบแทนการลงทุน ต่อ ความเสี่ยงการลงทุน ที่มา www.pmhut.com Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 29

ท่ีมา www.alleywatch.com เราตอ้ งทาํ การประเมินความเสี่ยงการลงทุน กบั ผลตอบแทนการลงทุนใหอ้ ยใู่ นจุดที่เหมาะสม ในพ้ืนท่ีมี ความปลอดภยั สาํ หรับการลงทุนตามภาพ Risk‐Reward Matrix หรือ ปรับลดความเส่ียงลงมาแต่ ยงั คงมีระดบั ผลตอบแทนการลงทุนที่ดี จากภาพ Yield Curve - การควบคุมความเสี่ยงสําหรับโรบอท เน่ืองดว้ ย ตลาด Forex มีความเสี่ยง ดงั น้นั ในการออกแบบระบบเทรดอตั โนมตั ิตอ้ งมีการทาํ ออก ออกแบบระบบ Protection ของโรบอทแบบอตั โนมตั ิ เพอ่ื ป้องกนั ความเสี่ยงในการลงทุน ปกป้องเงินทนุ จาํ กดั ความเส่ียงที่ไดย้ อมรับไวแ้ ลว้ ระบบป้องกนั เงินทุนแบบอตั โนมตั ิ ของโรบอท (Automatic Protection System) Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 30

Mode 1 : Automatic Trailing Stop by Equity (% Drawdown) โรบอทเทรดอตั โนมตั ิจะตดั การทาํ งานแบบอตั โนมตั ิ โดยทาํ การปิ ดออเดอร์ท่ีเปิ ดไว้ ท้งั หมด เพอื่ ป้องกนั ทุนเมื่อ ระดบั % Drawdown เกินปกติ จากการออกแบบระบบ Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 31

Mode 2 : Automatic Trailing Stop by Equity ($ Dollars) โรบอทเทรดอตั โนมตั ิจะตดั การทาํ งานแบบอตั โนมตั ิ โดยทาํ การปิ ดออเดอร์ท้งั หมด เพ่อื ป้องกนั ทุนเม่ือ ระดบั Drawdown เกินจากจาํ นวนเงินที่ไดต้ ้งั ไว้ เป็น ระยะคงที่ Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 32

ตวั อยา่ งท่ี 1 การป้องกนั เงินทุนของโรบอทออมเงิน ระบบหยดุ แบบอตั โนมตั ิ ป้องกนั เงินทุน จะเห็นไดว้ า่ ช่วงแรกของการลงทุน เราอาจจะพบความความเสี่ยงท่ีผนั ผวนรุนแรงจากตลาดได้ จากการ ออกแบบระบบ ดงั น้นั เราจึงตอ้ งมีระบบกนั ทุน อนั เนื่องมาจากความผดิ ปกติ คือความเส่ียงที่เราตอ้ งเขา้ ใจ ก่อนในเบ้ืองตน้ เงินที่ลงทุนน้นั ตอ้ งเป็น กาํ ไร ต่อกาํ ไร หรือ เป็นเงินทุนส่วนเกินท่ียอมรับความเสี่ยงไดใ้ น เบ้ืองตน้ แต่ ในระยะยาว ผลตอบแทนท่ีเป็นบวก สามารถกลบั มาได้ แต่ เราตอ้ งเสียเวลาในการลงทุนที่ยาว ข้ึนนน่ั เอง เพราะ ตลาดที่เกิดข้ึนจริง เป็น ตลาดท่ีเปล่ียนแปลงได้ ไม่มีความแน่นอน(Dynamic) เป็น ขอ้ มูลในอนาคต เป็นส่ิงท่ีเราไม่สามารถรู้ คาดการณ์ได้ จึงเป็น ความเสี่ยงท่ีเราตอ้ งเขา้ ใจ เงินทุนที่สูญเสีย สามารถซ่อมหรือกกู้ ลบั คืนได้ ตอ้ งใชเ้ วลาระยะเวลาทดแทน Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 33

ตวั อย่างท่ี 2 ระบบหยดุ แบบอตั โนมตั ิ ป้องกนั เงินทุน จากภาพ ระบบมีการป้องกนั ทุน 2 คร้ัง จากการเกิดแนวโนม้ การเปลี่ยนแปลงของราคาที่รุนแรงช่วงมี แนวโนม้ รุนแรง (Strong Trend) ของตลาดประมาณ 30% เน่ืองจากระบบเป็น โรบอทอตั โนมตั ิ ประเภท Grid ซ่ึงทาํ งานมีผลตอบแทนไดด้ ี ที่สภาวะไม่มีแนวโนม้ (Sideway) ของตลาด ที่มีประมาณ 70‐80% การใชโ้ รบอท ประเภทน้ี สามารถใชส้ ร้างกระแสเงินสดได้ (Cash Flow Generation) ในการออมเงินใหเ้ ราได้ ในการซ่อมแกไ้ ข เราอาจจะเสียระยะเวลาในการซ่อมแซม กวา่ จะกลบั มามีกาํ ไร ใหผ้ ลตอบแทนท่ีเป็นบวก ดงั น้นั เราควรมีความเขา้ ใจในการเลือกใชง้ านโรบอทเทรดอตั โนมตั ิ ประเภทน้ี ในการออมเงิน จะตอ้ งเป็น เงินที่สามารถเส่ียงได้ ยอมรับการขาดทุนในเบ้ืองตน้ ไวแ้ ลว้ โรบอทเทรดอตั โนมตั ิประเภทน้ี ยงั คงมีความ เส่ียง อนั เนื่องจากการขาดทุนจากสภาวะเกิน % Drawdawn ท่ีออกแบบไว้ จึงตอ้ งการทาํ การตดั ระบบ ออกเพอ่ื ป้องกนั เงินทุน สาํ หรับการลดความเส่ียงใหน้ อ้ ยท่ีสุด สามารถไดโ้ ดยการถอนเงินออกใหเ้ ร็วแลว้ ป้องกนั ทุนเงินตน้ ซ่ึงจะเขียนไวใ้ นตอนแนะนาํ โรบอทในเร่ือง การจดั การเงินทุนของโรบอทเทรดอตั โนมตั ิ ใหเ้ ขา้ ใจกนั ในลาํ ดบั ถดั ไป Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 34

เปรียบเทยี บความแตกต่างผลตอบแทน ระหว่าง Survival robot และ Grid robot ผลตอบแทนการทาํ กาํ ไร โรบอทอตั โนมตั ิ ประเภท Survival robot (Money management) ผลตอบแทนการทาํ กาํ ไร โรบอทเทรดอตั โนมตั ิ ประเภท Grid robot (Cash Flow Generation) จะเห็นไดว้ า่ Survival Bot มีผลตอบตอบแทนท่ีเป็นบวกและลบในบางเดือน แต่ในภาพรวม มีกาํ ไร สะสม สาํ หรับ Grid robot มีผลตอบแทนที่เป็นบวกแต่ละเดือน แต่ มีความเสี่ยงที่สูงกวา่ มาก Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 35

Chapter 4 แนะนําโรบอทเทรดอตั โนมัต ิ โรบอทเทรดแบบอตั โนมตั ิ แบ่งเป็ น 2 ลกั ษณะ ด้วยความเร็วในการเทรด ได้แก่ 1. Copy trading signals‐ ประเภท Low Frequency Trading ที่เทรดดว้ ย คามเร็วไม่สูงมากนกั สามารถส่งสญั ญาณ Copy trading ได ้ และทาํ การ Copy ได ้ 2. High Frequency Trading (HFT) โรบอทที่เทรดดว้ ยความเร็วท่ีสูง ไม่ สามารถทาํ การ Copy trading ได ้ ตวั อยา่ ง โรบอทเทรดอตั โนมตั ิของทางบริษทั PBFI PBFI‐ GiveDollars PBFI GiveDollors เป็นโรบอทเทรดอตั โนมตั ิ ท่ีส่งสญั ญาณ Copy trading signal ใหก้ บั ผู้ ลงทุนปลายทาง (End users) ในระบบ Mql5 ท่ีสามารถเช่ือมต่อกบั กบั โรบอทของบริษทั PBFI ดว้ ยสญั ญาณเทรดเดียวกนั ท่ีลงทุนในตลาดดว้ ยเงินลงทุนจริง PBFI GiveDollars เป็นระบบเทรดอตั โนมตั ิท่ีพฒั นาจากระบบ Grid Trading System ที่มี ทาํ การซ้ือขายคูส่ กลุ เงิน EUR/USD บน Time Frame 15 นาที บนขนาดพอร์ตการลงทุนต่าํ สุด $US1,000 ผลการทดสอบยอ้ นหลงั (Back Test) ระยะเวลา 13 ปี จากโปรแกรม MT4 มีดงั น้ี หากใชเ้ งินเร่ิมตน้ ท่ี $1,000 โดย Trade ที่ Lot 0.01 จะไดก้ าํ ไรท้งั หมด US$23,354 เฉลย่ี 13 ปี ปี ละประมาณ 180% หรือเฉลี่ยเดือนละ 15% (หมายเหตุ เป็นผลทดสอบอา้ งอิงจากขอ้ มูลในอดีตเท่าน้นั ซ่ึงไม่รับประกนั ผลจริงในอนาคตข้ึนตามสภาพตลาด) และมี Equity รวมดงั ภาพ Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 36

จะเห็นไดว้ า่ ระบบมีการเติบโตเชิงเสน้ และจะมีผลตอบแทนที่มากข้ึนตามทุน เป็นลกั ษณะเชิงเสน้ ตรง เติบโตไปตามทุนที่เพิม่ โดยสามารถทาํ กาํ ไรอยรู่ อดไดใ้ นระยะยาว มีระบบป้องกนั ทนุ Maximum drawdown 35% ดว้ ย ลงทุนเงินตน้ $1,000 ผลตอบแทนคาดหวงั $23,300 ระยะเวลา 13 ปี Reward/Risk มีคา่ เท่ากบั 23 เท่า ซ่ึงมีความน่าลงทุน โดยเราจะตอ้ งยอมรับความเส่ียงในการลงทุนที่ $350 หรือ 35% สาํ หรับการขาดทุนก่อนในเบ้ืองตน้ ในการตดั สินใจลงทุน การลงทุนมีความเสี่ยง ตอ้ ง เขา้ ใจจุดน้ี ในการลงทุนก่อนเสมอ มองโลกในแง่ร้ายก่อนในการลงทุน ระบบ Grid Trading มีความเส่ียง ท่ีสูงเหมาะสาํ หรับเงินทุนขนาดใหญ่ ภาพตน้ แบบของ PBFI GiveDollars http://www.myfxbook.com/members/PBFI/pbfi-givedollars/725351 ภาพ Copy Trading Signal ตน้ แบบของ PBFI GiveDollars Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 37

ลกั ษณะการสร้าง Passive Income ในรูปกระเงินสด Cash Flow (CF) จากระบบ การจดั การ Money Management ระบบ Grid Trading 38 Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment

ตวั อย่าง กรณศี ึกษา PBFI‐ GiveDollars ตน้ แบบระบบเทรด Grid Robot – เทรดคา่ เงิน รหสั EURUSDm บนพ้นื ฐาน Trend Grid trading, High Risk High Return, Cash Flow Generation, Profit to Profit กรณีศึกษา ระบบเทรดแบบ Grid robot ที่สามารถอยรู่ อดในตลาดมามากกวา่ 1 ปี แลว้ ในการเทรดคา่ เงิน EURUSDm \"วนั เวลาเขา้ เทรด\" เป็น ส่ิงสาํ คญั เหมือนกนั เรารันระบบอาจเจอสภาพเทรนในทนั ทีจดั อยใู่ น ช่วงเวลา Drawdown ระบบ ระยะหน่ึงก่อนเทรนจะราคาวกกลบั กลบั มาปิ ดทาํ กาํ ไร ในภาพรวม (ที่วง สี่เหล่ียมไวส้ ีฟ้า) ระบบท่ีดีน้นั เสน้ สีสม้ จะห่างจากเสน้ สีแดง ไม่มาก ยงิ่ นอ้ ย ยง่ิ ดี จึงยงั มีความเส่ียงใน สภาวะตน้ ทุนยงั คงอยู่ กรณี เขา้ ไปในจงั หวะมีเทรนที่เราไม่สามารถรู้อนาคตได้ ตวั อยา่ ง เป็น ตน้ แบบ 1 ปี 4 เดือน ช่ือ PBFI-Givedollars : https://www.mql5.com/en/signals/47322 ท่ีสามารถส่ง สญั ญาณ Copy trading ไปยงั ทุกบา้ น ทุกมุมโลก ไดใ้ น www.mql5.com ใชไ้ ดเ้ ฉพาะ คา่ เงินรหสั EURUSDm เท่าน้นั ซ่ึงเป็น โบรคเกอร์ Exness บญั ชี mini เท่าน้นั การ Subscribe ตอ้ งเตรียมเงิน สมคั รรายปี เป็น ตน้ ทุน (20$ x12 เดือน 240$) ดงั น้นั ตอ้ งเขา้ ใจระบบก่อน วา่ เป็นระบบ Grid Trading ทาํ งานไดด้ ีในสภาวะ Sideway มีความเส่ียงเพมิ่ ช่วงมีเทรน ที่ยงั ไม่ไดถ้ อนทุนออกหมด แนะนาํ ใชก้ าํ ไรมาต่อกาํ ไร จากภาพระยะยาว มีกาํ ไรสะสมอยา่ งต่อเน่ือง เป็น ปกติของการเทรดตามระบบเช่นกนั Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 39

PBFI‐ Speedwealth PBFI‐Speedwealth เป็นระบบเทรดอตั โนมตั ิ ที่เนน้ ความอยรู่ อดเป็นหลกั ระบบ Stop loss แบบ Dynamic ทุกออเดอร์ มีความปลอดภยั สูงและความเส่ียงต่าํ ทาํ งานเทรดเฉพาะเทรนแรงๆ มีจึงความ ความสามารถอยรู่ อดในตลาดไดท้ ุกสภาวะ ดว้ ยการจดั การความเส่ียงและเงินทุน (Risk & Money Management) ทาํ การซ้ือขายคู่สกลุ เงิน EUR/USD บน Time Frame 15 นาที บน ขนาดพอร์ต ต่าํ สุด $US250‐$US2,000 ผลการทดสอบยอ้ นหลงั (Back Test) ระยะเวลา 5 ปี จากโปรแกรม MT4 มีดงั น้ี หากใชเ้ งินเริ่มตน้ ที่ $2,000 โดยเทรดท่ีระดบั ความเส่ียง Risk เท่ากบั 2.5% โดย Trade ที่ Lot 0.2 จะไดก้ าํ ไรท้งั หมด US$9,139 เฉลยี่ 5 ปี ละประมาณ 91.39% หรือเฉล่ียเดือนละ 7.61% (หมายเหตุ เป็นผลทดสอบอา้ งอิงจากขอ้ มูลในอดีตเท่าน้นั ซ่ึงไม่รับประกนั ผลจริงในอนาคตข้ึนตามสภาพตลาด) โดย มี Winning rate ประมาณ 39‐40 % Maximum drawdown ประมาณ 9.29 % Expected payoff 13.72 และมี Equity รวมดงั ภาพ Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 40

โดย สามารถปรับขนาด Lot การลงทุนไดต้ ามทุน ตามหลกั Finance แบบ Compounding Interest สามารถเร่งความมงั่ คงั่ ได้ (Speedwealth) ตามตารางคาํ นวณ ตงั ต่อไปน้ี จากตาราง เม่ือทาํ การทบตน้ ทบกาํ ไร จากทุน $2,000 เม่ือครบ 10 รอบ จะได้ $2,000,0000 หรือ 60 ลา้ น บาท ซ่ึงเป็นการคาํ นวณอยา่ งคร่าวๆ โดยข้ึนกบั สภาวะตลาดความแรงของตลาด โดย มีเงื่อนไขดงั น้ี คือ 1. โรบอทตอ้ งสามรถอยรู่ อดไดท้ ุกสภาวะ 2. มีผลตอบแทนสะสมเป็นบวก โดย PBFI-Speedwealth ทาง บริษทั PBFI ไดป้ ล่อยสญั ญาณ Copy Trading Signal สู่ตลาดโลก (https://www.mql5.com/en/signals/68241) ในการเช่ือมต่อ ปล่อยสญั ญาณทาง ตวั กลาง MQL5.com บงั คบั ใหเ้ กบ็ คา่ บริการสมคั รใช้ (Subscription) ที่ ราคาต่าํ สุด คือ $20/เดือน เป็น กฎของการเชื่อมต่อ ระบบ Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 41

ภาพตน้ แบบของ PBFI -SpeedWealth http://www.myfxbook.com/members/PBFI/pbfi-speedwealth-classic/1055786 ภาพตน้ แบบ Copy Trading Signal ของ PBFI- Speedwealth Classic 42 Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment

ตวั อย่าง กรณศี ึกษา PBFI‐ Speed Wealth ตน้ แบบระบบเทรด Survival Robot – เทรดค่าเงิน รหสั “EURUSD” บนพ้ืนฐานความผนั ผวน (Volatility), No Martingale, No Hedging, No Grid trading, Dynamic stop loss, 2.5% Risk Model (https://www.myfxbook.com/portfolio/pbfi-speedwealth-classic/1055786) สาํ หรับระบบเทรดแบบ Survival Robot ท่ีสามารถอยรู่ อดในตลาดทกุ สภาวะ ในการเทรดตามระบบ Trading system ช่วง \"วนั เวลาเขา้ เทรด\" เป็น สิ่งสาํ คญั เหมือนกนั โรบอทเทรดตามระบบ มีการจดั การเงินอยา่ งดี เม่ือเทรดผดิ ก็ จดั อยใู่ นช่วงเวลา Drawdown ระบบ ระยะหน่ึงก่อนจะกลบั มามีกาํ ไร ใน ภาพรวม (ท่ีวงไวส้ ีฟ้า) ตวั อยา่ ง เป็น ตน้ แบบ 3 ปี ตรวจสอบ logic แลว้ เหมือนกบั เทรดเดอร์มนุษย์ เนน้ ความอยรู่ อด ก่อนกาํ ไร ชื่อ PBFI-Speedwealth Classic https://www.mql5.com/en/signals/68241 สามารถส่งสญั ญาณ Copy trading ได้ ใน mql5.com ทาํ งานตามความผนั ผวนแรงๆ มี Stop loss จาํ กดั ขาดทุน ทุก ออเดอร์ ไม่จาํ กดั กาํ ไร ไม่ Martingale ไม่ดบั เบิ้ล lot Model risk 2.5 % ทาํ งานมาแลว้ 3 ปี เฉลี่ยปี ละ 50% ต่อปี แนะนาํ ในการ Subscribe ตอ้ งเตรียมเงินสมคั รรายปี เป็น ตน้ ทุน (20$ x12 เดือน 240$) ดงั น้นั ไม่ตอ้ งตกใจ ถา้ หาก สมคั รใชบ้ ริการแลว้ ขาดทุน ในช่วงแรกๆ เลย จากภาพระยะยาว มีกาํ ไรสะสม เป็น ปกติของการเทรดตาม ระบบ Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 43

ตวั อย่าง กรณศี ึกษา PBFI-Speedwealth จังหวะวนั เวลาเทรด \"วนั ติดดอย\" ท่ีวงไว้ สีฟ้า เริ่มเทรดป๊ ุบ ติดดอยเลย หลายๆ คนมีระบบเทรด (Trading system) เทรดไป ช่วงแรก จะอาจเจอ Drawdown เทรดผดิ ต่อเนื่องหลายคร้ัง เป็น ปกติ ถา้ มีระบบจดั การเงินท่ีดี MM (Money management) กจ็ ะยงั มีกาํ ไรสะสมกลบั มาได้ \"วนั ซ้ือแลว้ รวย\" ท่ีวงไวส้ ีเขียว จะตรงขา้ มกบั \"วนั ติดดอย\" พอเราเริ่มเทรดวนั น้นั เรามีกาํ ไรสะสมเลย จะ เห็นไดว้ า่ วนั ซ้ือแลว้ รวย ไม่ได้ มีทุกวนั นี่เป็น เหตุผลท่ีวา่ บางคนโทษท่ีวา่ ระบบมนั ไม่ดี ไม่ work ที่จริง ก็ เพียงแค่ เขา้ วนั ไม่ถูก ไม่ถูกเวลา ไม่ทนขาดทุนอยา่ งเพียงพอ ถา้ ยงั เทรดตามระบบท่ีมีกาํ ไร มีการจดั การเงิน ท่ีดี อยา่ งไรกก็ ลบั มามีกาํ ไรสะสม Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 44

Chapter 5 แนะนําวธิ ีเช่ือมต่อกบั การออมด้วยโรบอท ตวั อยา่ ง สญั ญาณ Copy trading signals ตลาดโลก ตวั อยา่ ง สญั ญาณ Copy trading signals บริษทั PBFI ซ่ึงเราสามารถเชื่อมต่อสญั ญาณ Copy trading signals สามารถส่งและรับไดผ้ า่ น MQL5.com และ Metatrader4(MT4) ไดท้ วั่ ทุกมุมโลก 45 Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment

เข้าใจระบบการเช่ือมต่อโรบอทเทรดอตั โนมตั ิ Signal Provider MQL5 End users สร้างสัญญาณเทรด ส่ งสัญญาณเทรด รับสัญญาณเทรด แนวทางการส่งความมง่ั คงั่ $USD ไปยงั คนไทยทว่ั ประเทศไดอ้ ยา่ งไร ตวั ตน้ แบบ Signal Provider ควร จะตอ้ งมีลกั ษณะ ดงั ต่อไปน้ี 1. มีความสามารถอยรู่ อดในตลาดทุกสภาวะ 2. สามารถใหผ้ ลตอบแทนรวมท่ีเป็นบวกอยา่ งต่อเน่ือง ดงั น้นั เม่ือ ระบบตน้ แบบ Signal Provider ทาํ เงินไดแ้ บบอตั โนมตั ิ จะเป็น การนาํ เงิน $USD Dollars เขา้ มาสู่ในประเทศไทยบา้ นเรา หลายๆ ชีวติ อาจจะมีความอยดู่ ี ที่ดีข้ึน มีรายไดเ้ พ่ิมแบบ Passive Income เรายงั สามารถเอาไปช่วยคนท่ียงั ลาํ บากๆ กนั ต่อได้ เป็น ขอ้ ดี ของการ Copy Signal Trading ที่จะนาํ นาํ การเช่ือมต่อสญั ญาณในลาํ ดบั ถดั ไป 46 ระบบ Copy trading จากผสู้ ่งสญั ญาณไปยงั ผใู้ ชง้ านทุกบา้ นทว่ั ประเทศไทย Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment

- วธิ ีเปิ ดพอร์ตการลงทุนออมในโรบอท ก่อนอ่ืนเราตอ้ งทาํ การติดต้งั โปรแกรม Metatrader4 (MT4) ลงท่ีเครื่อง PC, Notebook หรือ Virtual Private Server (VPS) เราก่อนโดยสามารถโหลดโปรแกรมไดท้ ี่เวป๊ ไซดข์ องโบรคเกอร์ Forex ที่เปิ ด เช่น Exness, FXopen เป็นตน้ โดยแนะนาํ เปิ ด Exness ที่ระบบรับ Signal ฝากถอน ไดส้ ะดวกเหมาะสาํ หรับคนไทย โดยสามารถฝากเงินเขา้ พอร์ตไดท้ ี่ เคาเตอร์เซอร์วิสที่ 7‐11 และถอนเงิน ผา่ นธนาคารไดอ้ ยา่ งสะดวก Exness สามารถเปิ ดบญั ชีได้ ตาม Link น้ี https://www.exness.com/a/102964 สาํ คญั มากที่จะตอ้ ง เปิ ดบญั ชีโดยคลกิ ทล่ี งิ ค์ด้านบน ทาํ ใหเ้ ราสามารถตรวจสอบไดว้ า่ มีบญั ชีไหนที่จะเขา้ ไปดูแลไดบ้ า้ ง ถา้ หากตรวจสอบแลว้ ไม่พบหรือลงทะเบียนไม่ถูกตอ้ งจะทาํ ใหเ้ กิดปัญหาในการช่วยเหลือ แนะนาํ การใช้ PBFI Robots ค่าธรรมเนียมท่ีได้ ทาง PBFI นาํ เขา้ ไปฝากเป็นทุนเพมิ่ ใน โครงการ BotBoon (บอทบุญ) ต่อไปเพอ่ื ช่วยเหลือสงั คมเมืองไทยใหด้ ีข้ึนต่อไป โดยข้นั ตอนในการเปิ ดบญั ชี สามารถดูไดท้ ี่ คู่มือเอกสารแนบทา้ ยเล่ม หรือ VDO การสอนที่ PBFI Channel บน YouTube Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 47

- วธิ ีตดิ ต้งั โปรแกรม MT4 โรบอทด้วยตวั คุณเอง เขา้ ไป Download โปรแกรม Metatrader4 (MT4) ท่ี www.exness.com ทาํ การติดต้งั Installation ลงในเคร่ือง PC หรือ Notebook หรือ VPS โดยสามารถต้งั ช่ือตามท่ี ตอ้ งการของ Folder ปลายทาง โดยเราสามารถลง โปรแกรม Metatrader4 (MT4) ไดห้ ลายอนั ใน เครื่อง แต่ จะตอ้ งต้งั ชื่อ Folder โดยที่ช่ือไม่ซ้าํ กนั Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment 48

หลงั จากดาวนโ์ หลด เริ่มติดต้งั โปรแกรม จะปรากฏภาพตามลาํ ดบั ข้นั ตอน ต่อไปน้ี 49 Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment

โดยเมื่อติดต้งั โปรแกรมเสร็จแลว้ จะปรากฏภาพดงั น้ี ปรากฏ Icon น้ี ท่ี หนา้ จอ Desktop แสดงวา่ ไดท้ าํ การติดต้งั เรียบร้อบ ทาํ การเขา้ สู่โปรแกรม Metatrader4 (MT4) ดว้ ย Trading password และ Investor Password และ Server ใหถ้ ูกตอ้ ง จะสามารถเขา้ สู่บญั ชีท่ีเราไดเ้ ปิ ดไวไ้ ด้ โดยจะได้ หนา้ จอตามภาพ ทาํ การตรวจสอบท่ี แถบ Journal วา่ ได้ Log in เรียบร้อยแลว้ ตามภาพในกรอบสีแดง 50 Copyright © 2015 Polar Bear Fishing Investment