ติวสอบนายหน้าประกันชีวิต Day2

แนวข้อสอบ นายหน้าประกันชีวิตท่ีถูกนายทะเบียนส่ังเพิกถอนใบอนุญาตเป็ นนายหน้าประกันชีวติ อาจย่ืน อุทธรณค์ าส่ังเพกิ ถอนได้ภายในกาหนดเวลากวี่ ัน ก. 15 วนั นบั แตว่ นั ท่ีไดท้ ราบคาส่งั ข. 30 วนั นบั แตว่ นั ท่ีไดท้ ราบคาส่งั ค. 45 วนั นบั แตว่ นั ท่ีไดท้ ราบคาส่งั ง. 60 วนั นบั แตว่ นั ท่ีไดท้ ราบคาส่งั 151

แนวขอ้ สอบ เมอื่ นายทะเบยี นส่ังเพกิ ถอนใบอนุญาตเป็ นนายหน้าประกันชวี ติ ของผู้ใดแล้วนายทะเบยี นจะต้อง แจ้งคาส่ังไปใหผ้ ู้นั้นทราบหรือไม่ ก. ตอ้ งแจง้ เพราะกฎหมายกาหนดไว้ ข. ไมต่ อ้ งแจง้ เพราะบรษิ ัทประกนั ชีวติ มีหนา้ ท่ีแจง้ ใหน้ ายหนา้ ประกนั ชีวติ ผนู้ นั้ ทราบเอง ค. ไมต่ อ้ งแจง้ เพราะเป็นหนา้ ท่ีของนายหนา้ ประกนั ชีวิตสอบถามจากเจา้ หนา้ ท่ีของสานกั งานคปภ.เอง ง. ไมต่ อ้ งเพราะกฎหมายไมไ่ ดก้ าหนดไว้ 152

การกระทาความผิด และบทกาหนดโทษ ▪ บรษิ ัทเปิดกิจการประกนั ภยั โดยไม่ไดร้ บั อนญุ าตฯ มีความผิด มีโทษจาคกุ 2-5 ปี ปรบั ตงั้ แต่ 2 แสน – 5 แสน บาท ถา้ ยงั ฝ่าฝืนปรบั อีกไมเ่ กินวนั ละ 2 หม่ืนบาท ▪ กระทาการเป็นนายหนา้ ประกนั ชีวติ โดยไมไ่ ดร้ บั ใบอนญุ าต จาคกุ ไมเ่ กิน 6 เดือน ปรบั ไมเ่ กิน 50,000 บาท ▪ ทาสญั ญาประกนั ชีวติ หรือรบั เบีย้ ประกนั ภยั โดยไม่ไดร้ บั มอบอานาจเป็นหนงั สอื จากบรษิ ัท จาคกุ ไมเ่ กิน 2 ปี ปรบั ไมเ่ กิน 200,000 บาท 153

กองทุนประกนั ชวี ติ ▪ เป็นนิตบิ คุ คล ไมเ่ ป็นสว่ นราชการหรอื รฐั วสิ าหกิจ ▪ จานวนเงนิ ท่ีผเู้ อาประกนั ภยั / ผรู้ บั ประโยชนต์ ามกรมธรรม์ หากมไิ ดเ้ รยี กรอ้ งจากบรษิ ัท จนลว่ งพน้ อายคุ วาม 10 ปี ใหบ้ รษิ ัทนาสง่ เขา้ กองทนุ ภายใน 1 เดือน นบั แตว่ นั ท่ีครบกาหนดอายคุ วาม ทม่ี าของเงนิ กองทุนทสี่ าคัญ ▪ เงินคา่ สินไหมท่ีขาดอายคุ วาม ▪ เงินท่ีคณะกรรมการ โดยความเห็นชอบของ รมต.กาหนดใหบ้ รษิ ัทนาสง่ ▪ เงินคา่ ปรบั / เงินสนบั สนนุ จากรฐั บาล / ทรพั ยส์ ินท่ีผอู้ ่ืนมอบให้ ▪ เงินและทรพั ยส์ นิ ท่ีไดร้ บั โอนจากกองทนุ เพ่ือพฒั นาธุรกิจประกนั ชีวิต 154

แนวขอ้ สอบ หากนายหน้าประกันชวี ติ ไม่แสดงใบอนุญาตเป็ นนายหน้าประกันชวี ติ ทุกครั้ง ทม่ี ีการชี้ ช่องใหบ้ ุคคลทาสัญญาประกันชวี ติ หรือรับเบยี้ ประกันภยั ในนามบริษัทต้องมโี ทษดงั นี้ ก. ปรบั ไมเ่ กินหน่งึ หม่ืนบาท ข. ปรบั ไมเ่ กินสองหม่ืนบาท ค. ปรบั ไมเ่ กินสามหม่ืนบาท ง. ปรบั ไมเ่ กินส่หี ม่ืนบาท 155

แนวข้อสอบ หากนายหน้าประกันชวี ติ ไม่แสดงใบอนุญาตเป็ นนายหน้าประกันชวี ติ ทุกครั้ง ทมี่ ีการชี้ ช่องใหบ้ ุคคลทาสัญญาประกันชวี ติ หรือรับเบยี้ ประกันภยั ในนามบริษัทและเป็ นสาเหตุ ใหเ้ กดิ ความเสยี หายแก่บริษัทหรือผู้เอาประกันภยั ต้องมโี ทษดงั นี้ ก. จาคกุ ไมเ่ กินสองเดือน ข. จาคกุ ไมเ่ กินสามเดือน ค. จาคกุ ไมเ่ กินสองเดือนหรอื ปรบั ไมเ่ กินสองหม่ืนบาทหรอื ทงั้ จาทงั้ ปรบั ง. จาคกุ ไมเ่ กินสามเดือนหรอื ปรบั ไมเ่ กินสามหม่ืนบาทหรอื ทงั้ จาทงั้ ปรบั 156

แนวข้อสอบ หากนายหน้าประกันชีวติ นาข้อความหรือภาพโฆษณาหรือหนังสือชักชวนทไี่ ม่ได้รับความ เหน็ ชอบจากบริษัทไปใช้ในการชชี้ ่องใหบ้ ุคคลทาสัญญาประกันชวี ติ ตอ้ งมโี ทษดงั นี้ ก. ปรบั ไมเ่ กินหนง่ึ หม่ืนบาท ข. ปรบั ไมเ่ กินสองหม่ืนบาท ค. ปรบั ไมเ่ กินสามหม่ืนบาท ง. ปรบั ไมเ่ กินส่หี ม่ืนบาท 157

แนวขอ้ สอบ หากนายหน้าประกันชีวติ นาข้อความหรือภาพโฆษณาหรือหนังสือชักชวนทีไ่ ม่ได้รับความ เหน็ ชอบจากบริษัทไปใช้ในการชักชวนให้บุคคลทาสัญญาประกันชวี ติ และเป็ นเหตุให้เกิด ความเสยี หายแก่บริษัทหรือผู้เอาประกันภยั ตอ้ งมโี ทษดงั นี้ ก. จาคกุ ไมเ่ กินสองเดือน ข. จาคกุ ไมเ่ กินสามเดือน ค. จาคกุ ไมเ่ กินสองเดือนหรอื ปรบั ไมเ่ กินสองหม่ืนบาทหรอื ทงั้ จาทงั้ ปรบั ง. จาคกุ ไมเ่ กินสามเดือนหรอื ปรบั ไมเ่ กินสามหม่ืนบาทหรอื ทงั้ จาทงั้ ปรบั 158

แนวขอ้ สอบ ผู้ทขี่ ายประกันชวี ติ ก่อนได้รับใบอนุญาตเป็ นนายหน้าประกันชวี ติ มโี ทษอย่างไรหรือไม่ ก. ปรบั ข. จาคกุ ค. จาคกุ หรอื ปรบั หรอื ทงั้ จาทงั้ ปรบั ง. ผดิ ทงั้ ขอ้ ก. และ ข. 159

แนวข้อสอบ ตามพระราชบญั ญัตปิ ระกันชวี ติ พ.ศ. 2535 แก้ไขเพมิ่ เตมิ โดยพระราชบัญญัตปิ ระกันชวี ติ (ฉบับที่ 2 ) พ.ศ. 2551 บุคคลใดเป็ นผู้มอี านาจออกใบอนุญาตใหแ้ ก่บริษัททคี่ วบเข้ากนั ก. คณะกรรมการกากบั และสง่ เสรมิ การประกอบธุรกิจประกนั ภยั ข. รฐั มนตรผี รู้ กั ษาการตามพระราชบญั ญตั ินี้ ค. รฐั มนตรีผรู้ กั ษาการตามพระราชบญั ญตั ินี้ โดยไดร้ บั อนมุ ตั จิ ากคณะรฐั มนตรี ง. นายทะเบยี น 160

แนวข้อสอบ ผู้ใดมีอานาจกาหนดให้บริษัทประกันชีวิตจัดสรรเบี้ยประกันภัยไว้เป็ นเงินสารอง ประกันภัยสาหรับกรมธรรมป์ ระกันภยั ทย่ี ังมคี วามผูกพันอยู่ ก. รฐั มนตรผี รู้ กั ษาการตามพระราชบญั ญตั ปิ ระกนั ชีวติ พ.ศ. 2535 แกไ้ ขเพิ่มเติมโดย พระราชบญั ญตั ปิ ระกนั ชีวติ (ฉบบั ท่ี 2 ) พ.ศ. 2551 ข. นายทะเบียน ค. เลขาธิการคณะกรรมการกากบั และสง่ เสรมิ การประกอบธุรกิจประกนั ภยั ง. คณะกรรมการกากบั และสง่ เสรมิ การประกอบธรุ กิจประกนั ภยั 161

แนวข้อสอบ บริษัทประกันชวี ติ ตอ้ งวางเงนิ และหลักทรัพยใ์ ดบ้างไว้กับนายทะเบยี น ก. เงินกองทนุ ข. เงินสารองตามท่ีคณะกรรมการประกาศกาหนด ค. หลกั ทรพั ยป์ ระกนั ง. ถกู ทงั้ ขอ้ ข. และ ขอ้ ค. 162

แนวข้อสอบ การวางหลักทรัพยใ์ นการประกอบธุรกจิ ประกันชวี ติ นั้นเพอื่ วัตถุประสงคใ์ ด ก. ใหร้ ฐั บาลยืมไปใชเ้ ป็นหนีค้ า่ ภาษีอากร ข. ใหเ้ จา้ หนีข้ องบรษิ ัทยดึ ไปใชห้ นีเ้ ม่ือมีหนีส้ ิน ค. เป็นหลกั ประกนั แก่ผเู้ อาประกนั ภยั หรอื ผรู้ บั ประโยชนใ์ นอนั ท่ีจะไดร้ บั ชาระหนีก้ ่อนเจา้ หนีอ้ ่ืน ง. เพ่ือจา่ ยคืนผถู้ ือหนุ้ ของบรษิ ัทก่อนใครอ่ืน เม่ือผถู้ ือหนุ้ ของบรษิ ัทประกนั ชีวิตรอ้ งขอ 163

การขอรับใบอนุญาตนายหน้า 164 ประกนั ภยั ประเภทนิตบิ ุคคล 164

ขัน้ ตอนในการประกอบธุรกจิ นายหน้าประกนั ภยั ประเภทนิตบิ ุคคล การขอรับใบอนุญาตนายหน้าประกันภัย ประเภทนิตบิ ุคคล การต่อใบอนุญาตนายหน้าประกันภยั ประเภทนิตบิ ุคคล การเปลยี่ นแปลงรายการทางทะเบยี นนายหน้าประกันภัย ประเภทนิตบิ ุคคล การขอยกเลกิ การประกอบธุรกจิ นายหน้าประกันภัย ประเภทนิตบิ ุคคล 165

1. การขอรับใบอนุญาต 166 นายหน้าประกนั ภยั ประเภทนิติ บุคคล 166

หลักเกณฑแ์ ละเงอื่ นไข สาหรับนิตบิ ุคคล ทข่ี อรับใบอนุญาต 167

Step 1 ยนื่ ขออนุมัติ / เพมิ่ วตั ถุประสงค์ ระยะเวลาพจิ ารณา 7 วันทาการ นับตงั้ แต่วันทเี่ อกสาร กรณีการจดั ตงั้ นิตบิ ุคคล สัญญาชาตไิ ทย/ต่างดา้ ว รายใหม่ 1.ขอจดวัตถุประสงค์ กบั กรมพฒั นาธรุ กิจการคา้ กระทรวงพาณิชย์ 2. ขออนุมัตวิ ัตถุประสงค์ ในการประกอบธรุ กิจนายหนา้ ประกนั ชีวติ /วินาศภยั ท่ีสานกั งาน คปภ. 3. ขอจัดตัง้ บริษัท กบั กรมพฒั นาธรุ กิจการคา้ กระทรวงพาณิชยด์ ว้ ยหนงั สอื แสดงความเห็ฯชอบจาก สานกั งาน คปภ. กรณีนิตบิ ุคคล สัญญาชาตไิ ทย/ต่างดา้ ว ทปี่ ระกอบธุรกจิ อนื่ อย่แู ล้ว 1.ขอเพมิ่ วัตถุประสงค์ กบั กรมพฒั นาธรุ กิจการคา้ กระทรวงพาณิชย์ 2. ขอเพมิ่ วัตถุประสงค์ ในการประกอบธรุ กิจนายหนา้ ประกนั ชีวติ /วนิ าศภยั ท่ีสานกั งาน คปภ. 3. ขอเปล่ียนแปลงรายการทางทะเบยี น กบั กรมพฒั นาธรุ กิจการคา้ กระทรวงพาณิชยด์ ว้ ยหนงั สอื แสดงความเห็นชอบจาก สานกั งาน คปภ. 168

Step 2 ยน่ื ขอรับใบอนุญาต 1. 2. 3. 4. ยนื่ คาขอรับใบอนุญาตฯ ผู้แทนนิตบิ ุคคลเข้ารับ ชาระคา่ ธรรมเนียม 10,000 บาท รับใบอนุญาตฯ (นช.2/นว.2) เม่ือผา่ นการทดสอบความรู้ ตามวนั ท่ีเจา้ หนา้ ท่ีกาหนด การทดสอบความรู้ ท่ีสานกั งาน คปภ. เม่ือมีเอกสารครบถว้ น (แจง้ ผลทดสอบภายใน 2 วนั ทาการ) และมีคณุ สมบตั ติ ามท่ี กฎหมายกาหนดไว้ เจ้าหน้าทจ่ี ะเป็ นผู้แจ้งกาหนดการทดสอบความรู้ใหน้ ิตบิ ุคคลทราบ 169

เอกสารประกอบการขอรับใบอนุญาตฯ Step 2 1. คาขอรบั ใบอนญุ าตเป็นนายหนา้ ประกนั ชีวิต/วินาศภยั (นช.2/นว.2) 170 2. หนังสอื รับรองการจดทะเบยี นเป็ นนิตบิ ุคคล ไม่เกนิ 6 เดอื น 3. รายละเอียดวตั ถปุ ระสงค์ 4. บญั ชีรายช่ือผถู้ ือหนุ้ (บอจ.5) ณ ปัจจบุ นั ไมเ่ กิน 6 เดือน 5. หนงั สือรบั รองประวตั ิและการไมม่ ีลกั ษณะตอ้ งหา้ มของกรรมการ (นช.13/นว.13) พรอ้ มแนบบตั รประชาชนและใบอนญุ าตเป็น นายหนา้ ประกนั ภยั (ถา้ ม)ี 6. หนงั สือรบั รองคณุ สมบตั ิและการไมม่ ีลกั ษณะตอ้ งหา้ มของผมู้ หี นา้ ท่ีรบั ผิดชอบในการดาเนินงานเก่ียวกับการเป็นนายหนา้ ประกนั ชีวิต/วินาศภยั (นช.14/นว.14) ไมน่ อ้ ยกวา่ 2 คน พรอ้ มแนบเอกสาร - ใบอนญุ าตเป็นนายหนา้ ประกนั ภยั ท่ีไดร้ บั อนญุ าตต่อเน่ืองมาแลว้ ไมน่ อ้ ยกวา่ 2 ปี ก่อนวนั ย่ืนคาขอรบั ฯ และ - หลกั ฐานแสดงประสบการณท์ างานในธรุ กิจประกนั ภยั ไมน่ อ้ ยกวา่ 2 ปี ไดแ้ ก่ หนงั สือรบั รองการทางาน 7. หนงั สอื ใหค้ วามยินยอมกระทาการแทนนิตบิ คุ คลของนายหนา้ ประกนั ชีวติ /วินาศภยั ผทู้ าการแทนนิตบิ คุ คล ไม่นอ้ ยกวา่ 5 คน (กรณีประกนั ภยั ตอ่ 3 คน) พรอ้ มรบั รองสาเนาใบอนญุ าตเป็นนายหนา้ ประกนั ภยั - 2 ใน 5 คนตอ้ งไดร้ บั ใบอนญุ าตฯ มาแลว้ ไมน่ อ้ ยกวา่ 2 ปีก่อนวนั ย่ืนคาขอรบั ใบอนญุ าต - นายหนา้ บคุ คลธรรมดาตอ้ งไมเ่ ป็นนายหนา้ กระทาการแทนของนายหนา้ นิตบิ คุ คลรายอ่ืน 8. ประวตั ผิ ู้เข้าทดสอบความรู้ อย่างน้อย 2 คน

เอกสารประกอบการขอรับใบอนุญาตฯ 9. หนงั สอื ยินยอมใหใ้ ชอ้ าคาร + สาเนาทะเบียนบา้ นหรอื สญั ญาเชา่ ของสถานท่ีตงั้ สานกั งาน 10. แผนท่ีตงั้ สานกั งานใหญ่ พรอ้ มระบตุ าแหน่ง GPS 11. ภาพถ่ายภายนอกและภายในสานกั งานไมน่ อ้ ยกวา่ 4 ภาพ (ภาพส)ี 12. หนา้ สมดุ บญั ชีเงินฝากในนามของนิติบคุ คล สาหรบั รบั หรอื จา่ ยเบยี้ ประกนั ภยั พรอ้ มหนงั สอื แจง้ ตอ่ สถาบนั การเงินแสดงความยินยอมใหน้ ายทะเบียนตรวจสอบขอ้ มลู บญั ชีจากสถาบนั การเงินไดโ้ ดยตรง 13. แผนธรุ กิจและรายละเอียดของนิติบคุ คลตามประกาศกาหนด 14. หลักฐานทแี่ สดงทนุ จดทะเบยี นทชี่ าระแล้วไม่ต่ากว่า 3 ล้านบาท (กรณีนิตบิ ุคคลใหม่ 15. หนงั สือมอบอานาจใหเ้ ป็นผมู้ ีสิทธิเช่ือมตอ่ ระบบเครอื ข่ายเสมือน (VPN) และนาสง่ ขอ้ มลู ทาง อิเลก็ ทรอนิกส์ 171

2. การขอต่อใบอนุญาตนายหน้า 172 ประกนั ภยั ประเภทนิตบิ ุคคล 172

การขอตอ่ อายุใบอนุญาตนายหน้าประกันภยั (นิตบิ ุคคล) เอกสารประกอบการขอต่ออายุใบอนุญาต 1. คาขอตอ่ อายเุ ป็นนายหนา้ ประกนั ชีวติ /วินาศภยั (นช.8/นว.8) 2. หนงั สือรบั รองการจดทะเบียนเป็นนติ บิ คุ คล ไมเ่ กิน 6 เดือน 3. รายละเอียดวตั ถปุ ระสงค์ 4. บญั ชีรายช่ือผถู้ ือหนุ้ (บอจ.5) ณ ปัจจบุ นั ไมเ่ กิน 6 เดือน 5. ใบอนญุ าตเป็นนายหนา้ ประกนั ชีวิต/วนิ าศภยั ของนติ ิบคุ คล ฉบบั ท่ีกาลงั จะหมดอายุ (ฉบบั จรงิ ) 6. แผนธุรกิจและรายละเอียดของนติ บิ คุ คลตามท่ีนายทะเบียนกาหนด 173

การขอตอ่ อายุใบอนุญาตนายหน้าประกนั ภยั (นิตบิ ุคคล) หลักเกณฑแ์ ละเงอ่ื นไขประกอบการพจิ ารณาการต่ออายุใบอนุญาตฯ ▪ ใบอนุญาตของนายหน้ากระทาการแทนนิตบิ ุคคลตอ้ งมผี ลบังคับใช้อยู่ทป่ี ฎบิ ัตงิ านในสานักงานใหญ่ ไม่น้อยกวา่ 5 คน และปฎิบัตงิ านใน แตล่ ะสาขา สาขาละไม่น้อยกว่า 2 คน ▪ สว่ นของผถู้ ือหนุ้ ไมน่ อ้ ยกวา่ 1 ลา้ นบาท ตอ่ ประเภทใบอนญุ าต ▪ นติ ิบคุ คลย่ืนรายงานต่อนายทะเบียน ดงั นี้ 1) รายงานเก่ียวกบั ผลการประกอบธุรกิจเป็นรายไตรมาส ตาม แบบ นปช.17 นปว.17 นปช.2/ นปว.2 ภายใน 30 วนั นบั แต่ วนั สนิ้ ไตรมาส 2) รายงานเก่ียวกบั ผลการประกอบธรุ กจิ รายปี ภายใน หา้ เดือนนบั แตว่ นั สนิ้ ปีบญั ชี ประกอบดว้ ย • งบการเงนิ ท่ีผา่ นการตรวจสอบและแสดงความเห็น ของผสู้ อบบญั ชี • รายงานผลการประกอบธรุ กิจตามแบบ รปั ช./รปว. 174

ขัน้ ตอนยน่ื ขอตอ่ อายุใบอนุญาตนายหน้าประกันภยั (นิตบิ ุคคล) 1. 2. 3. 4. ยน่ื คาขอตอ่ อายุใบอนุญาตฯ เจ้าหน้าทต่ี รวจสอบ ชาระค่าธรรมเนียม รับใบอนุญาตฯ เม่อื เจา้ หนา้ ท่ยี ืนยนั เอกสารครบถว้ นและมี ตามวนั ท่เี จา้ หนา้ ท่กี าหนด (นช.8/นว.8) ท่สี านกั งาน คปภ. เอกสารและคุณสมบัติ ตามหลกั เกณฑแ์ ละเง่ือนไขท่ปี ระกาศ คณุ สมบตั ติ ามท่ปี ระกาศกาหนด กาหนด นิติบุคคลย่ืนเอกสารขอต่ออายุใบอนุญาตฯ ได้ คา่ ธรรมเนียมการต่ออายใุ บอนญุ าตฯ ลว่ งหนา้ 2 เดอื นก่อนวนั ท่ีใบอนญุ าตหมดอายุ ทง้ั นี้ - กรณีต่ออายุ 1ปี (สาหรบั กาsตอ่ ายคุ รงั้ ท่ี 1 และ 2) ชาระค่าธรรมเนียม 5,000 บาท จะพิจารณาต่ออาย ใบอนุญาตเม่ือเอกสารและ - กรณีต่ออายุ 5ปี (สาหรบั การต่ออายคุ รง้ั ท่ี 3 เป็นตน้ ไป) ชาระค่าธรรมเนียม 20,000 บาท คณุ สมบตั ิเป็นไป ตามหลกั เกณฑท์ ่ีประกาศกาหนด 175

3. การเปลย่ี นแปลงรายการทาง 176 ธุรกจิ นายหน้าฯ ประเภทนิตบิ ุคคล 176

การเปลี่ยนแปลงรายการทางทะเบยี นนายหน้าประกนั ภยั ประเภทนิตบิ ุคคล 1) การแจง้ เขา้ /ออก หรอื ยา้ ยสาขาของนายหนา้ บคุ คลธรรมดาในสงั กดั ต้องแจ้งนายทะเบยี น ภายใน 15 วัน นับจากวันทนี่ ิตบิ ุคคลเปลีย่ นแปลง 2) การเปล่ยี นแปลงกรรมการ /อานาจของกรรมการ ตอ้ งแจ้งนายทะเบยี น ภายใน 15 วัน นับจากวันทนี่ ิตบิ ุคคลเปลี่ยนแปลง 3) การเพ่ิมทนุ ลดทนุ หรอื เปล่ยี นผถู้ ือหนุ้ ตอ้ งแจ้งนายทะเบยี น ภายใน 15 วัน นับจากวันทนี่ ิตบิ คุ คลเปลี่ยนแปลง 4) การยา้ ยท่ีตงั้ สานกั งานใหญ่ หรอื ยา้ ยสาขา ต้องแจง้ นายทะเบยี น ภายใน 5 วัน นับจากวันทย่ี ้ายสานักงานหรือสาขา 5) การขอตงั้ สาขาบรษิ ัทนายหนา้ นิตบิ คุ คล ตอ้ งแจ้งนายทะเบยี น ภายใน 15 วัน นับจากวันทนี่ ิตบิ ุคคลเปลยี่ นแปลง ตอ้ งแจง้ นายทะเบยี น ภายใน 15 วัน นับจากวันทนี่ ิตบิ คุ คลเปลีย่ นแปลง 6) การยกเลิกสาขาบรษิ ัทนายหนา้ นิตบิ คุ คล 177

การเปลยี่ นแปลงรายการทางทะเบยี นของนายหน้าประกันภยั (นิตบิ ุคคล) เอกสารประกอบ การแจง้ เข้า / ออก การเปลี่ยนแปลง การเพมิ่ ทุน ลดทุน การย้ายทต่ี ้งั การขอต้ังสาขาบรษิ ัท การขอยกเลกิ สาขา หรอื ย้ายสาขาของ หรอื เปลยี่ นผู้ถอื หนุ้ นายหน้านิตบิ ุคคล ของบริษทนายหน้า 1. หนงั สอื นาสง่ ถงึ นายทะเบียน แจง้ เรอ่ื งการเปลยี่ นแปลงรายการทางทะเบียน (โปรด นายหน้าบุคคล กรรมการ / อานาจ สานักงานใหญ่หรอื ระบชุ ่อื ใปช้ ดั เจน) ธรรมดาในสังกัด ของกรรมการ ย้ายทตี่ ั้งสาขา นิตบิ ุคคล 2. หนงั สือรบั รองบรษิ ัทฉบบั ล่าสดุ (ไม่เกิน 6 เดือน) 3. หนงั สอื ใหค้ วามยินยอมกระทาการแทนนิติบคุ คลของนายหนา้ ประกนั ชวี ติ /วนิ าศภยั พรอ้ มแนบสาเนาบตั รนายหนา้ ประกนั ชีวิต/วนิ าศภยั (ใชแ้ บบฟอรม์ เฉพาะแจง้ นายหนา้ เขา้ สงั กดั บรษิ ัท) **รายชือ่ นายหนา้ ประกนั ชีวิต/วนิ าศภยั ทป่ี ฎบิ ตั งิ านในสานกั งานอยา่ งนอ้ ย 5 คน และปฎบิ ตั งิ านในแตล่ ะสาขา ละอยา่ งนอ้ ย 2 คน 4. หนงั สอื รบั รองประวตั แิ ละการไมม่ ีลกั ษณะตอ้ งหา้ มของกรรมการ (นช.13/นว.13) พรอ้ มแนบสาเนาบตั รประชาชนของกรรมการและสาเนาบตั รนายหนา้ ของกรรมการ (ถา้ ม)ี 5. บญั ชีรายช่อื ผถู้ ือหนุ้ (บอจ.5) ฉบบั ปัจจบุ นั 6. แผนทต่ี งั้ สานกั งานใหญ่/สาขา พรอ้ มระบตุ าแหนง่ พิกดั ทางภมู ิศาสตร์ (GPS) + ภาพถา่ ยภายนอกและภายในสานกั งานไมน่ อ้ ยกวา่ 4 ภาพ (ภาพส)ี 7. หนงั สอื ยนิ ยอมใหใ้ ชอ้ าคาร + สาเนาทะเบยี นบา้ น หรอื สญั ญาเชา่ ของสถานทต่ี งั้ สานกั งาน/สาขา 8.หนงั สอื แจง้ เปิดสาขาของนิติบคุ คลทไ่ี ดร้ บั ใบอนญุ าตเป็นนายหนา้ ประกันชวี ิต/วนิ าศ ภยั 178 นิติบุคคลทจี่ ะดาเนินการย้ายสานักงานใหญ่หรอื สาขา ต้องแจ้งนายทะเบยี นภายใน 5 วัน นับแต่วันทยี่ ้ายสว่ นการเปลย่ี นแปลงรายการทางทะเบียนอื่นๆ ใหแ้ จง้ นายทะเบยี นภายใน 15 วัน นับแตว่ นั ทน่ี ิตบิ ุคคลเปลยี่ นแปลง

4. การขอยกเลิกใบอนุญาต 179 นายหน้าฯ ประเภทนิตบิ ุคคล 179

การขอยกเลิก การประกอบธุรกิจนายหน้าประกนั ภยั (นิติ บุคเอคกสลา)รเเจง้ ขอยกเลิกการประกอบธุรกจิ เป็ นนายหน้าประกันภัย 1. หนงั สอื นาสง่ ถึงนายทะเบียน ขอยกเลิกการประกอบธุรกิจ เป็นนายหนา้ ประกนั ชีวติ /วนิ าศภยั (แจง้ ล่วงหน้า 30 วนั ก่อนจดทะเบยี น ยกเลกิ บริษัทหรือยกเลิกวัตถุประสงค)์ 2. แผนยกเลิกการประกอบธรุ กิจนายหนา้ ประกนั ภยั ประกอบดว้ ย ดงั นี้ - การชาระหนีส้ ิน - การสง่ เบีย้ ประกนั ภยั ใหบ้ รษิ ัท - แนวทางการชีแ้ จงทาความเขา้ ใจกบั ผมู้ ีส่วนเก่ียวขอ้ ง เชน่ ลกู คา้ บรษิ ัทประกนั ภยั เจา้ น่นั ี้ เป็นตน้ เอกสารประกอบการส่งคนื ใบอนุญาตฯ 1. หนงั สือนาสง่ ถงึ นายทะเบียน ขอสง่ คนื ใบอนญุ าต (แจง้ ภายใน 5 วนั หลังจดทะเบยี นยกเลิกบริษัทหรอื ยกเลกิ วตั ถุประสงค)์ 2. หนงั สอื รบั รองฉบบั ท่จี ดทะเบียนเลกิ บรษิ ัทแลว้ หรอื รายละเอยี ดวตั ถปุ ระสงคท์ ่ยี กเลิกวตั ถปุ ระสงคป์ ระกอบกิจการ เป็นนายหนา้ ประกนั ชีวิต/ วนิ าศภยั แลว้ (เฉพาะกรณียกเลกิ วตั ถปุ ระสงค)์ 3. ใบอนญุ าตเป็นนายหนา้ ประกนั ชีวิต/วนิ าศภยั ฉบบั จรงิ 4. หลกั ฐานแสดงการแจง้ ลกู คา้ /ผมู้ ีสว่ นเก่ียวขอ้ งและเปิดเผย เรอ่ื งการยกเลิกการประกอบธรุ กิจผ่านทาง website ของ บรษิ ัทรือแสดงไวท้ ่ี สานกั งานใkญ่/สาขา 180

ขัน้ ตอนการขอยกเลกิ การประกอบธุรกจิ นายหน้าประกันภยั 1. 2. 3. 4. ทาหนังสอื แจ้งใหน้ ายทะเบยี นทราบ เจ้าหน้าทตี่ รวจสอบ พรอ้ มสง่ แผนยกเลกิ การประกอบธรุ กิจ แผนยกเลกิ การประกอบธุรกจิ แจ้งลูกค้า/ผู้มสี ่วนเก่ยี วขอ้ งและเปิ ดเผย ส่งคนื ใบอนุญาตฯ เรื่องการยกเลกิ การประกอบธุรกจิ ภายใน 5 วนั นบั ตงั้ แตว่ นั จด นายหนา้ ประกนั ภยั ทะเบียนยกเลิกบรษิ ัทหรอื ผา่ นทาง Website ของบรษิ ัทหรอื แสดงไวท้ ่ี สานกั งานใหญ่/สาขา ยกเลกิ วตั ถปุ ระสงค์ นิ ติบุ คคล ต้อง แจ้ ง ให้น า ย ท ะ เบีย น ท ร า บ ล่วงหน้าอย่างน้อย 30วัน ก่อนจดทะเบียนยกเลิก บริษัทรือยกเลิกวัตถุประสงค์ ประกอบกิจการเป็น นายหนา้ ประกนั ชีวิต/วินาศภยั 181

แนวข้อสอบ คาถาม บรษิ ัท นาย ก. ประกอบธุรกิจกอ่ สรา้ งมาแลว้ 10 ปี ทนุ จดทะเบียน 20 ลา้ นบาท หากตอ้ งการ ประกอบธรุ กิจเป็นนายหนา้ ประกนั วนิ าศภยั เพ่มิ เติม สามารถจดเพ่มิ วตั ถปุ ระสงคป์ ระกอบ ธรุ กิจประกนั ภยั ได้ หรือไม่ และตอ้ งย่ืนเรื่องกบั สนง.คปภ.กอ่ น หรือไม่ อยา่ งไร คาตอบ ได้ เน่ืองจากประกาศฯ เปิดกวา้ งใหน้ ิตบิ คุ คลท่ีมีวตั ถปุ ระสงคอ์ ่ืนนอกจากวตั ถปุ ระสงคป์ ระกอบธรุ กิจ นายหนา้ ประกนั ภยั สามารถขอรบั ใบอนญุ าตนายหนา้ ประกนั ภยั ได้ โดยบรษิ ัท นาย ก. ตอ้ งย่ืนขออนมุ ตั ิ วตั ถปุ ระสงคจ์ ากทาง สานกั งาน คปภ. 182

แนวขอ้ สอบ คาตอบ คาถาม กรรมการของบรษิ ัทประกนั ชีวติ /วนิ าศภยั ไมส่ ามารถทาหนา้ ท่ี เป็นนายหนา้ ประกนั ชีวติ /วนิ าศภยั ใช่หรือไม่ ใช่ ไมส่ ามารถเป็นได้ 183

แนวขอ้ สอบ คาถาม สานกั งานแลกเปล่ยี นเงินตรา ถือวา่ เป็นสานกั งานของธนาคารท่ีทาหนา้ ท่ีนายหนา้ ประกนั ภยั หรือไม่ คาตอบ ไมถ่ ือวา่ เป็นสานกั งานของธนาคารท่ีทาหนา้ ท่ีนายหนา้ ประกนั ภยั เน่ืองจากไมม่ ีคณุ สมบตั ิตามท่ีประกาศ คปภ.กาหนดไว้ 184

แนวข้อสอบ คาถาม นิติบคุ คลตอ้ งดารงไวซ้ ง่ึ เงินกองทนุ ตลอดเวลาท่ีไดร้ บั ใบอนญุ าตเป็นนายหนา้ ประกนั ชีวติ / วนิ าศภยั ไมน่ อ้ ยกวา่ รอ้ ยละ 0.25 ของรายไดจ้ ากคา่ บาเหนจ็ สทุ ธิสาหรบั รอบบญั ชีปีบญั ชีท่ี ผา่ นมา แตไ่ มน่ อ้ ยกว่าจานวนเทา่ ไร คาตอบ 1. หนง่ึ ลา้ นบาท สาหรบั นิติบคุ คลท่ีเป็นนายหนา้ ประกนั ชีวิต/วินาศภยั โดยตรง 2. หนง่ึ ลา้ นบาท สาหรบั นิติบคุ คลท่ีเป็นนายหนา้ ประกนั ชีวิต/วินาศภยั ต่อ 3. หน่งึ ลา้ นหา้ แสนบาท สาหรบั นติ ิบคุ คลท่ีเป็นนายหนา้ ประกนั ภยั โดยตรง และนายหนา้ ประกนั ชีวติ ตอ่ 185

แนวขอ้ สอบ คาถาม กรณีบรษิ ัทจะขอหยดุ พกั การดาเนินธุรกิจช่วั คราว แตย่ งั คงไวซ้ ง่ึ สทิ ธิของใบอนญุ าตบรษิ ัท นายหนา้ ฯ ไดห้ รอื ไม่ ตอ้ งดาเนินการอย่างไร คาตอบ ไมส่ ามารถทาได้ เน่ืองจากประกาศฯนายหนา้ นิติบคุ คลไมไ่ ดก้ าหนดหลกั เกณฑก์ ารหยดุ พกั การดาเนินธรุ กิจ ช่วั คราว 186

แนวขอ้ สอบ คาถาม หา้ งหนุ้ สว่ นสามารถเป็นนิติบคุ คลไดห้ รอื ไม่ คาตอบ สามารถทาได้ 187

แนวข้อสอบ คาถาม นิตบิ คุ คลท่ีประสงคจ์ ะขอรบั ใบอนญุ าตเป็นนายหนา้ ประกนั ภยั ได้ ตอ้ งปฎิบตั ติ ามมาตรา 72 แหง่ พระราชบญั ญตั ิประกนั ชีวิต (ฉบบั ท่ี 2) พ.ศ.2551 และมาตรา 67 แหง่ พระราชบญั ญตั ิ ประกนั วินาศภยั (ฉบบั ท่ี 2) พ.ศ.2551 คือ คาตอบ 1. มีสานกั งานใหญ่ในประเทศไทย 2. มีวตั ถปุ ระสงคท์ ่ีจะประกอบธรุ กิจนายหนา้ ประกนั ภยั 3. มีพนกั งาน หรอื ลกู จา้ งท่ีไดร้ บั ใบอนญุ าตเป็นนายหนา้ ประกนั ภยั เป็นผกู้ ระทาการแทนนิติบคุ คลดงั กลา่ ว 4. นิติบคุ คลตอ้ งไมเ่ คยถกู เพกิ ถอนใบอนญุ าตในระยะเวลา 5 ปี ก่อนวนั ขอรบั ใบอนญุ าต 188

สรุปบทบาทหน้าท่ี หน้าทขี่ องรัฐมนตรี หน้าทข่ี องนายทะเบยี น (เลขาธกิ าร คปภ.) (รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง) 1. ใหค้ วามเป็ นชอบ,อนุมัตกิ รมธรรม,์ อตั ราเบยี้ การลงทุน ประกอบธุรกจิ 2. กาหนดหลักสูตร,วิธีการสอบขอรับใบอนุญาต 1. ออกใบอนุญาตประกอบกจิ การประกันชวี ติ 3. ออก/เพกิ ถอนใบอนุญาตตัวแทน/นายหน้า 2. เพกิ ถอนใบอนุญาตประกอบกจิ การประกนั ชวี ิต 4. ตอ่ อายใบอนุญาต 3. การลงทนุ ประกอบธุรกจิ 5. ออกและกาหนดแบบฟอรม์ ตา่ งๆ 6. กาหนดแบบและรายการสมุดทะเบยี น และสมุด บญั ชที บี่ ริษัททลี่ งรายการตา่ งๆ 7. ออกใบอนุญาตเปิ ดสาขา ของบริษัท 189

สรุปบทกาหนดโทษ บทกาหนดโทษ การกระทาความผิด ปรับไม่เกนิ 5 แสนบาท ถ้ายังฝ่ าฝื นปรับอีกไม่เกนิ วันละ 2 หมนื่ บาท 1. บริษัทฯ ประวิงการใช้เงนิ จาคุก 2-5 ปี ปรับ 2-5 แสนบาท หรือทงั้ จาทงั้ ปรับ 2. เปิ ดกจิ การโดยไม่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกจิ 3. กระทาการเป็ นนายหน้าประกนั ชีวิตทไี่ ม่ไดร้ ับ จาคุกไม่เกนิ 6 เดอื น หรือปรับไม่เกนิ 50,000 บาท ใบอนุญาตจากนายทะเบยี น หรือทงั้ จาทงั้ ปรับ 4. รับเบยี้ ประกนั ภยั หรือทาสัญญาประกนั ชีวิตโดย จาคุกไม่เกนิ 2 ปี หรือปรับไมเ่ กนิ 2 แสนบาท ไมไ่ ดร้ ับมอบอานาจเป็ นหนังสอื จากบริษัท หรือทงั้ จาทงั้ ปรับ 190

สรุปบทกาหนดโทษ บทกาหนดโทษ การกระทาความผดิ 5. หา้ มมใิ หช้ ักชวนแนะนาหรือกระทาการใดๆ เพอื่ ให้ จาคุก 6 เดอื น หรือปรับไม่เกนิ 50,000 บาท บุคคลทาสัญญาประกนั ชวี ติ กบั ผู้ประกอบธุรกจิ ประกันชวี ิต หรือทงั้ จาทงั้ ปรับ ในต่างประเทศ นอกจากผู้ไดร้ ับใบอนุญาตประกอบธุรกจิ ประกนั ชีวติ ตาม พรบ. นี้ ปรับไม่เกนิ 30,000 บาท 6. ไม่ออกเอกสารแสดงการรับเงนิ ของบริษัททุกครั้งทม่ี ี จาคุกไม่เกนิ 3 เดอื น ปรับไมเ่ กนิ 30,000 บาท การรับเบยี้ หรือทงั้ จาทงั้ ปรับ 7. หากการกระทาดงั กล่าวเป็ นเหตุใหเ้ กดิ ความเสยี หายแก่บริษัท หรือผู้เอาประกันภยั 191

สรุปบทกาหนดโทษ บทกาหนดโทษ การกระทาความผิด 8. นายหน้าประกนั ชีวติ ไมม่ สี านักงานตามทร่ี ะบุไว้ในคา ปรับตงั้ แต่ 10,000-50,000 บาท ขอรับฯหรือตามทแ่ี จ้งย้ายสานักงานต่อนายทะเบยี น 9. ย้ายสานักงานโดยไมแ่ จง้ ตอ่ นายทะเบยี น ปรับไม่เกนิ 50,000 บาท และปรับอกี ไม่เกนิ วันละ 20,000 10. ไม่จดั ทาหรือไม่ลงรายการในสมุดทะเบยี นหรือสมุดบัญชี บาท ตลอดเวลาทยี่ งั ฝ่ าฝื นอยู่ ปรับไม่เกนิ 50,000 บาท และปรับอกี ไมเ่ กนิ วันละ 20,000 บาท ตลอดเวลาทย่ี ังฝ่ าฝื นอยู่ 192

สรุปบทกาหนดโทษ การกระทาความผิด บทกาหนดโทษ 13. ผู้ใดโดยทจุ ริตหลอกลวงผู้อนื่ ดว้ ยการชักชวน ชีช้ ่อง จาคุกไม่เกนิ 3 ปี หรือปรับไมเ่ กนิ 300,000 บาท จัดการใหท้ าหรือรักษาสถานะสัญญาประกนั ชวี ติ กับบริษัท หรือทงั้ จาทงั้ ปรับ แตไ่ มด่ าเนินการใหม้ สี ัญญาหรือไม่ดาเนินการรักษาสถานะ เดมิ และโดยการหลอกลวงไดไ้ ปทรัพยส์ นิ จากผู้ถกู หลอกลวง หรือบคุ คลทส่ี าม หรือทา ถอน ทาลายเอกสารสิทธิ 14. จากข้อ 13 กระทาด้วยการแสดงข้อความเป็ นเทจ็ หรือ จาคุกไม่เกนิ 5 ปี หรือปรับไมเ่ กนิ 500,000 บาท ปกปิ ดความจริงทคี่ วรบอกแก่ประชาชน หรือทงั้ จาทงั้ ปรับ 193

สรุปบทกาหนดโทษ บทกาหนดโทษ การกระทาความผิด 15. ผู้ใดเรียกร้องผลประโยชนต์ ามกรมธรรมโ์ ดยทุจริตหรือ จาคุกไม่เกนิ 3 ปี หรือปรับไม่เกนิ 300,000 บาท แสดงหลักฐานเป็ นเทจ็ ในการเรียกร้อง หรือทงั้ จาทงั้ ปรับ 16. ผู้ใดให้ ขอให้ หรือรับว่าจะใหท้ รัพยส์ ินหรือประโยชน์ จาคุกไม่เกนิ 5 ปี หรือปรับไม่เกนิ 500,000 บาท อนื่ ใดแก่กรรมการ ผู้มอี านาจจดั การ พนักงาน ลูกจ้าง หรือ หรือทงั้ จาทงั้ ปรับ บคุ คลทไี่ ด้รับมอบจากบริษัท เพอื่ จูงใจชดใช้สนิ ไหมทดแทน หรือจา่ ยเงนิ หรือผลประโยชนต์ ามกรมธรรมท์ มี่ คิ วรได้โดย ชอบตามกฎหมาย 194

ทดสอบเสมือนจรงิ ชุด3 195

ชอื่ /นามสกุล.................................................. ทดสอบวันท.่ี .....................จงั หวดั …………… ลาดบั ที่ วิชา คะแนนเตม็ คะแนนทไ่ี ด้ หมายเหตุ 1 จรรยาบรรณ 20 14 คะแนนขนึ้ ไป 2 หลกั การประกนั ชีวติ 100 3 ประมวลกฎหมาย 40 108 คะแนนขนึ้ ไป 4 พรบ. 40 คะแนนรวม 200 หมายเหตุ: ข้อละ 2 คะแนน 196

เฉลยแบบทดสอบ เสมอื นจริง ชุดท3่ี และข้อสอบชุดท่ี 1,2 197

Q&A 198