Annual Report 2564

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 51

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 52

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 53

มตทิ ี่ประชุม มมี ติดว ยคะแนนเสียงเปน เอกฉันทอ นุมัติงบแสดงฐานะทางการเงนิ งบกำไรขาดทนุ และงบกระแส เงินสด ประจำป 2563 รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพ นกั งาน กลุม บีเจซี บิ๊กซี จำกดั ประจำป 2564 54

4.2 อนุมัตกิ ารจดั สรรกำไรสุทธปิ ระจำป 2563 กรมตรวจบัญชีสหกรณ กรุงเทพมหานคร ไดตรวจสอบและรับรองงบกำไรขาดทุนของสหกรณฯ ณ วันสิ้นสุดปบ ัญชี 2563 แลว ปรากฎวาสหกรณมีกำไรสุทธิ 602,053.02 บาท คณะกรรมการดำเนินการไดพิจารณา จัดสรรกำไรสทุ ธดิ ังกลาว ตามขอ 28 แหงขอ บงั คับสหกรณแลว รายละเอยี ดดังน้ี รายการ ป 2563 % จำนวนเงนิ 10 1. ทุนสำรองตามกฎหมายไมน อยกวารอ ยละ 10 ของกำไรสทุ ธิ 1 2. คาบำรงุ สันนิบาตสหกรณแหง ประเทศไทย 61,241.74 89 3. เงนิ ปน ผลรอยละ 1.95 ของทุนเรือนหนุ ทช่ี ำระแลว 100 รวม 6,020.53 534,790.75 602,053.02 มติที่ประชุม อนุมตั ิจัดสรรกำไรสุทธเิ ปนเอกฉันทตามเสนอ 4.3 อนมุ ัตแิ ผนงานและงบประมาณรายได – รายจา ย ประจำป 2564 ประธานฯ ไดมอบหมายใหนางจำลอง เตาทอง คณะกรรมการดำเนินการนำเสนอแผนงาน ประจำป 2564 และงบประมาณรายได – รายจาย รายละเอียดดังน้ี แผนงานประจำป 2564 ดานการบริหารจัดการ 1. ปรบั ปรงุ ระเบยี บปฏิบตั ิตางๆ เพ่ือใหเกดิ ประโยชนสูงสุดแกส มาชกิ 2. จดั หาแหลงลงทนุ ความเสยี่ งต่ำ เพ่ือใหส หกรณม ีรายไดเ พมิ่ ขน้ึ 3. ควบคมุ คาใชจ า ยของสหกรณใ หอยภู ายใตง บประมาณที่กำหนด ดา นการใหบรกิ ารสมาชกิ ปรบั ปรงุ ระเบยี บการกเู งินใหส อดคลองกบั ความตองการของสมาชกิ มากขึน้ ดา นการประชาสัมพนั ธ 1. จดั ใหม สี ่ือประชาสมั พันธผานชอ งทางตา งๆ เพื่อใหเ ขาถึงสมาชกิ ในสว นสาขามากขึ้น 2. จัดทำสื่อความรูดานสหกรณ เพื่อสื่อสารใหสมาชิก และพนักงาน ไดมีความรูความเขาใจ ประโยชนของการเปนสมาชิกสหกรณ 3. จัดกิจกรรมสงเสรมิ ใหพนักงานรูจ ัก และรักการออม มากขนึ้ รายงานกจิ การสหกรณออมทรัพยพ นกั งาน กลมุ บีเจซี บกิ๊ ซี จำกดั ประจำป 2564 55

งบประมาณรายได – รายจายประจำป 2564 นางจำลอง เตา ทอง รองประธานกรรมการ นำเสนอแผนงบประมาณ รายได – รายจาย ประจำป 2564 ใหก ับสมาชกิ ผเู ขารว มประชุม รายละเอียด ดังน้ี รายได รายได 2564 2563 ประมาณการ รับจรงิ ประมาณการ 1. ดอกเบ้ยี รบั จากเงนิ ใหส มาชิกกยู ืม 53,000.00 20,578.22 18,500.00 2. ดอกเบย้ี รับจากเงนิ ฝากธนาคาร 30,400.00 98,376.77 28,000.00 3. ผลตอบแทนจากเงินลงทุน 1,490,000.00 319,267.94 33,000.00 4. รายไดค า ธรรมเนยี มแรกเขาสมาชกิ ใหม 21,000.00 340,300.00 59,200.00 5. รายไดเ บด็ เตลด็ 500.00 2.12 0.00 รวมรายได 1,594,900.00 778,525.05 138,700.00 รายจา ย 2564 2563 ประมาณการ รายจาย จายจรงิ ประมาณการ 0.00 1. เงินเดอื น คาตอบแทนและสวสั ดิการเจาหนา ที่ 28,804.00 0.00 0.00 2. คา เครอ่ื งเขียนแบบพิมพ 6,000.00 3. คา วัสดสุ น้ิ เปลอื ง 6,000.00 44,415.70 28,000.00 4. คาโทรศัพท 5,000.00 5. คา ธรรมเนยี มธนาคาร และคาธรรมเนียมอนื่ ๆ 20,000.00 1,200.00 4,065.00 6. คาฝก อบรมภายนอกเจาหนาท่ีสหกรณ 3,600.00 7. คา เดนิ ทางตดิ ตอหนวยงานราชการ 25,000.00 0.00 6,000.00 8. คาเบี้ยประกัน (เงินและสำนักงาน) 5,243.00 9. คา เส่อื มราคาอปุ กรณสำนักงาน 107,000.00 220.00 5,000.00 10.สทิ ธกิ ารใชซอฟแวรต ัดจา ย 80,250.00 11.คาบำรงุ รักษาระบบซอฟแวร 58,000.00 0.00 20,000.00 12.คา ใชจา ยเบด็ เตล็ด รวมรายจาย 344,897.00 0.00 3,600.00 0.00 25,000.00 6,133.59 5,000.00 124,002.74 100,000.00 0.00 0.00 300.00 0.00 176,272.03 254,665.00 รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลุม บเี จซี บิ๊กซี จำกดั ประจำป 2564 56

เปรียบเทียบรายได รายจา ย 2564 2563 ประมาณการ รายการ รบั /จายจริง ประมาณการ รายได 1,594,500.00 รายจา ย 344,897.00 778,525.05 138,700.00 รวมรายไดส ูงกวารายจาย 1,249,603.00 176,272.03 254,665.00 602,253.02 (115,965) มตทิ ปี่ ระชมุ มีมติอนุมัติเปนเอกฉันทกำหนดแผนงาน งบประมาณ รายได – รายจาย ประจำป 2564 ตามท่ี เสนอ 4.4 การลงทนุ ของสหกรณ ประจำป 2564 ประธานฯ ไดมอบหมายใหนางศิริพร โลหะประธาน คณะกรรมการดำเนินการ นำเสนอขอมูล การลงทนุ ของสหกรณฯ ดงั น้ี เพื่อใหเกิดความคลองตัวในการบริหารงาน และเกิดผลตอบแทนการลงทุนที่ดี คณะกรรมการ ดำเนินการขอนำเสนอที่ประชุมใหญ อนุมัติ ใหคณะกรรมการของสหกรณฯ สามารถนำเงินไปฝากหรือลงทุนใน หลักทรัพย ตามที่คณะกรรมการพัฒนาสหกรณแหงชาติไดอาศัยอำนาจตามความในมาตรา 10 (7) และมาตรา 62 (7) แหงพระราชบัญญัติสหกรณ พ.ศ. 2542 ประกอบมติคณะกรรมการพัฒนาสหกรณแหงชาติ ไดออกประกาศ เมื่อวันท่ี 17 พฤศจกิ ายน 2563 มติท่ปี ระชมุ มีมติอนุมัติเปน เอกฉันทใหคณะกรรมการดำเนินการสามารถนำเงินไปฝาก หรือลงทุนในหลกั ทรัพย ตามทเ่ี สนอ 4.5 กำหนดวงเงินกยู มื หรือค้ำประกนั ประจำป 2564 ประธานฯ ไดมอบหมายใหนางศิริพร โลหะประธาน คณะกรรมการดำเนินการ ชี้แจงที่ประชุม พิจารณากำหนดวงเงินกูยืมของสหกรณ ประจำป 2564 ตามขอบังคับสหกรณฯ ขอ 18 “ที่ประชุมใหญอาจกำหนด วงเงินกูยืม หรือการค้ำประกันสำหรับปหนึ่งๆ ไว ตามที่จำเปนและสมควรแกการดำเนินงาน วงเงินซึ่งกำหนดดังวาน้ี ตอ งไดรบั ความเหน็ ชอบจากนายทะเบียนสหกรณ ถาท่ปี ระชมุ ใหญยังมิไดกำหนด หรอื นายทะเบียนสหกรณยงั มิไดใหความเห็นชอบวงเงินกูยืมหรือ การคำ้ ประกันสำหรบั ปใ ด กใ็ หใชว งเงินกูย ืมหรอื การคำ้ ประกันสำหรบั ปกอนไปพลาง รายงานกิจการสหกรณออมทรัพยพ นกั งาน กลุม บเี จซี บิ๊กซี จำกดั ประจำป 2564 57

ในป 2563 สหกรณฯ ไดรับอนุมัติจากที่ประชุมใหญใหกำหนดวงเงินกูยืมไวเปนจำนวน 7,402,830.70 บาท สำหรบั ป 2564 คณะกรรมการดำเนินการสหกรณฯ ขอเสนอทป่ี ระชุมใหญสามญั ประจำป 2563 พจิ ารณากำหนดวงเงนิ ซงึ่ สหกรณฯ อาจกูยืมประจำป 2564 ในวงเงนิ 75 ลานบาท (เจ็ดสิบหาลา นบาทถวน) มติท่ปี ระชมุ อนมุ ัติเปน เอกฉนั ทเห็นสมควรใหกำหนดวงเงนิ กูยืม ปะจำป 2564 ไวไมเกิน 75 ลา นบาท และให นำเสนอนายทะเบียนเพอ่ื ขอความเห็นชอบตอไป 4.6 การเลอื กตั้งคณะกรรมการดำเนินการประจำป 2564 ประธานฯ ไดมอบหมายใหนางสาวจิราภรณ เพ็ชรศรี ผูจัดการสหกรณ แจงในที่ประชุม เรื่อง คณะกรรมการพน วาระ ประจำป 2564 ดังนี้ รายชื่อคณะกรรมการดำเนนิ การพน วาระประจำป 2564 คณะกรรมการ ตำแหนง วาระการดำรงตำแหนง 1. นายทวพี ร พงั แกว ประธานกรรมการ วาระที่ 1 ปท ี่ 2 2. นายศราวุธ สรุ ชาติ รองประธานกรรมการ วาระที่ 1 ปท ี่ 2 3. นางจำลอง เตาทอง รองประธานกรรมการ วาระท่ี 1 ปท ่ี 2 4. นายณัฏฐา อยวู ิจิตร เหรญั ญิก วาระท่ี 1 ปท่ี 2 5. นายกรินทร ประนอมอนุรักษ กรรมการ วาระที่ 1 ปท ี่ 2 6. นางสมสมยั ภมู าสา กรรมการ วาระท่ี 1 ปที่ 2 7. นางปวีณา เจริญนิยม กรรมการ วาระที่ 1 ปที่ 2 สหกรณจึงไดดำเนินการสรรหาคณะกรรมการดำเนินการในระหวางวันที่ 25 พฤษภาคม – 1 มิถุนายน 2564 โดยมสี มาชิกสมคั รเพือ่ เขารับการสรรหาเปน คณะกรรมการจำนวน 11 คน ดงั น้ี 1. นายทวพี ร พังแกว 2. นายศราวุธ สุรชาติ 3. นายณฏั ฐา อยวู จิ ติ ร 4. นางจำลอง เตาทอง 5. นางปวีณา เจริญนยิ ม 6. นางสมสมัย ภูมาสา 7. นายกรินทร ประนอมอนุรักษ รายงานกจิ การสหกรณออมทรัพยพ นกั งาน กลุม บีเจซี บิ๊กซี จำกดั ประจำป 2564 58

8. นายเมธาวนิ ปาฟอง 9. นายทวีป ธานีรตั น 10. นายอภิรตั น โสมพันธุ 11. นางสาวสินี มีพนั ธ ผลการลงคะแนนในที่ประชุม มีผูออกเสียงทั้งสิ้น 127 คน คะแนนเสีย 2 คน จากผูมีสิทธิออก เสียงในท่ีประชมุ ทงั้ สน้ิ 127 คน ที่ประชุมใหญมีมติเปนเอกฉันทเลือกตั้งคณะกรรมการดำเนินการแทนกรรมการที่ครบวาระ จำนวน 7 คนทม่ี คี ะแนนสงู สดุ ดังนี้ 1. นายทวพี ร พงั แกว 114 คะแนน 2. นางสมสมยั ภูมาสา 109 คะแนน 3. นายศราวธุ สุรชาติ 106 คะแนน 4. นายณฏั ฐา อยูว จิ ติ ร 106 คะแนน 5. นายกรินทร ประนอมอนุรักษ 102 คะแนน 6. นางปวีณา เจรญิ นยิ ม 88 คะแนน 7. นางจำลอง เตา ทอง 81 คะแนน ผลคะแนน 4 ลำดับทีเ่ หลือ มดี ังน้ี 8. นายเมธาวนิ ปาฟอง 42 คะแนน 9. นายทวีป ธานีรัตน 41 คะแนน 10. นายอภริ ตั น โสมพันธุ 18 คะแนน 11. นางสาวสินี มีพนั ธ 17 คะแนน สรุปคณะกรรมการดำเนนิ การสหกรณ ประจำป 2564 มจี ำนวนทงั้ สน้ิ 15 คน ดงั น้ี ลำดบั ช่ือ – นามสกลุ วาระ 1. นายทวีพร พังแกว วาระที่ 2 ปท ี่ 1 2. นางสมสมยั ภูมาสา วาระท่ี 2 ปท ี่ 1 3. นายศราวธุ สรุ ชาติ วาระท่ี 2 ปที่ 1 4. นายณัฏฐา อยูวจิ ติ ร วาระที่ 2 ปท ี่ 1 5. นายกรินทร ประนอมอนุรักษ วาระท่ี 2 ปท ี่ 1 6. นางปวีณา เจรญิ นยิ ม วาระท่ี 2 ปที่ 1 รายงานกจิ การสหกรณออมทรัพยพ นกั งาน กลุม บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 59

ลำดับ ชือ่ – นามสกลุ วาระ 7. นางจำลอง เตา ทอง วาระที่ 2 ปท ี่ 1 8. นางสาวสุรีพร พฒุ พนั ธ วาระท่ี 2 ปท ่ี 2 9. นางศริ ิพร โลหะประธาน วาระท่ี 1 ปท ่ี 2 10. นางกนกพร จรี ะเรอื งรตั นา วาระที่ 1 ปที่ 2 11. นางวาสนา ธรี ธรรม วาระที่ 1 ปที่ 2 12. นางภรณี สถาการ รีด้ วาระที่ 1 ปท ี่ 2 13. นายภูสทิ ธ์ิ นอ งประชา วาระที่ 1 ปท ่ี 2 14. นางสาวธนิษฐา มณเฑียรเกษ วาระท่ี 1 ปท ี่ 2 15. นางสาวถิรณิชา พูลสวัสดิ์ วาระที่ 1 ปท ี่ 2 และเนื่องจากตำแหนงประธานกรรมการวางลงนางสาวจิราภรณ เพ็ชรศรี ผูจัดการสหกรณจ ึงได ใหท ป่ี ระชมุ เสนอรายชอื่ ประธานกรรมการ โดยในทีป่ ระชุมไดเสนอช่ือ นายทวีพร พังแกว เปน ประธานกรรมการ และ เนอื่ งจากไมมผี เู สนอรายชือ่ ทา นอื่นอกี ที่ประชุมลงคะแนนเสยี งให นายทวีพร พังแกว เปน ประธานกรรมการ ดวยคะแนนเสยี ง 127 คะแนน จากจำนวนผูเขารวมประชมุ 127 คน มตทิ ป่ี ระชมุ มีมติเปนเอกฉันทเลือกนายทวีพร พังแกว เปนประธานกรรมการ และอีก 14 ทานเปนกรรมการ ดำเนนิ การสหกรณฯ ประจำป 2564 4.7 การเลือกตั้งผตู รวจสอบกจิ การประจำป 2564 ประธานฯ ไดเสนอชื่อใหที่ประชุมพิจารณาเลือกคณะผูตรวจสอบกิจการตามขอบังคับของ สหกรณ ขอ ที่ 81 กำหนดไวว า ใหท่ปี ระชุมใหญเลือกตั้งสมาชิกหรือบุคคลภายนอก ผมู ีคณุ วุฒิ ความรู ความสามารถใน ดานธุรกิจ การเงิน การบัญชี การบริหารจัดการ เศรษฐศาสตร การสหกรณ กฎหมายที่เกี่ยวของกับสหกรณ และมี คุณสมบัติเปนผูผานการอบรมการตรวจสอบกิจการจากกรมตรวจบัญชีสหกรณ หรือหนวยงานอื่นที่ไดรับการรับรอง หลักสูตรจากกรมตรวจบญั ชีสหกรณ และไมมีลกั ษณะตองหามของผตู รวจสอบกจิ การตามระเบยี บนายทะเบียนสหกรณ เปนคณะผูตรวจสอบกจิ การของสหกรณ จำนวน 5 คน หรือหนงึ่ นิตบิ คุ ล 5 คน ดังนี้ การเลือกตั้งคณะผูตรวจสอบกิจการที่ประชุมเสนอชื่อบุคคลเปนคณะผูตรวจสอบกิจการจำนวน 1. นางสาวสมใจ กนกสราวฒุ ิ รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพ นกั งาน กลุม บีเจซี บ๊ิกซี จำกดั ประจำป 2564 60

2. นายการัณย พวงแกว 3. นายเศรษฐภักค จนั ทรเพชร 4. นายธนวชั ร ภกั ดี 5. นายวชั รากร แสงสมยั ท่ปี ระชุมไดเ สนอชือ่ บุคคลเพ่ือเปนคณะผตู รวจสอบกจิ การ จำนวน 5 คน ซ่งึ เทา กับจำนวนคณะผู ตรวจสอบกิจการท่ีสหกรณกำหนดในขอบังคบั จึงไดใ หที่ประชุมเลือกต้ังบุคคล ท้งั 5 คน ตามรายชื่อที่เสนอเปนคณะผู ตรวจสอบกจิ การประจำป 2564 มตทิ ่ปี ระชมุ ที่ประชุมมีมติเปนเอกฉันทเลือกตั้งคณะผูตรวจสอบกิจการ จำนวน 5 คนตามรายชื่อที่เสนอเปน ผตู รวจสอบกจิ การของสหกรณฯ ประจำป 2564 4.8 การพจิ ารณาแกไขขอ บังคบั ของสหกรณ ประธานฯ ไดมอบหมายใหนายศราวุธ สุรชาติ รองประธานกรรมการเสนอตอที่ประชุมใหญวา ตามมติที่ประชุมคณะกรรมการดำเนินการไดปรึกษาหารือและลงมติดวยคะแนนเสียงเปนเอกฉันทใหแกไขเพิ่มเติม ขอ บงั คับสหกรณฯ เพอื่ ใหขอ บงั คบั ของสหกรณฯ สอดคลองกับพระราชบัญญตั สิ หกรณ พ.ศ. 2564 เพมิ่ เตมิ (ฉบับที่ 3) พ.ศ. 2562 ระเบยี บนายทะเบียนสหกรณฯ และเกดิ ความคลอ งตัวในการบรหิ ารสหกรณ จึงเสนอใหท ่ีประชุมใหญอ นุมัติ โดยมกี ารขอแกไ ขเพ่มิ เตมิ ใหม ดงั นี้ ขอความเดิม ขอความทข่ี อแกไขเพม่ิ เติม เหตุผล ขอ3 . อำนาจกระทำการ เพื่อใหบรรลุวัตถุประสงค ขอ 3. อำนาจกระทำการ เพื่อใหบรรลุวัตถุประสงค แกไขตามมาตรา 46 (5) แหง พ.ร.บ. ของสหกรณ ใหส หกรณมีอำนาจกระทำการ ดงั ตอไปน้ี ของสหกรณ ใหส หกรณมอี ำนาจกระทำการ ดังตอไปน้ี สหกรณ พ.ศ .2542 เพิ่มเติม) ฉบับ (1) รับฝากเงินจากสมาชิกหรือสหกรณอื่นหรือ (1) รับฝากเงินประเภทออมทรัพยหรือประจำ ที่3 ) พ.ศ .2562 สมาคมฌาปนกจิ สงเคราะห จากสมาชกิ สมาชิกสมทบ หรือสหกรณอื่น (2) จัดหาทุนเพื่อกิจการตามวัตถุประสงคของ หรือสมาคมฌาปนกิจสงเคราะห ซึ่งสมาชิก สหกรณ ของสมาคมนั้นไมนอยกวากึ่งหนึ่งเปน (3) ใหเงินกแู กสมาชิก สมาชิกของสหกรณผูรับฝากเงิน หรือนิติ (4) ใหส หกรณอ น่ื กยู ืมเงิน บุคคลซึ่งมีบุคลากรหรือลูกจางไมนอยกวา (5) ซื้อหุนของธนาคารซึ่งมีวัตถุประสงคเพื่อให กึ่งหนึ่งของนิติบุคคลนั้นเปนสมาชิกของ ความชว ยเหลือทางการเงินแกสหกรณ สหกรณผูรับฝากเงิน ทั้งนี้ตามระเบียบของ (6) ซ้ือหุนของชมุ นุมสหกรณห รอื สหกรณอ่นื สหกรณที่ไดรับความเห็นชอบจากนาย (7) ซื้อหุนของสถาบันที่ประกอบธุรกิจอันทำให ทะเบยี นสหกรณ เกิดความสะดวกหรือสงเสริมความเจริญแก (2) จัดหาทุนเพื่อกิจการตามวัตถุประสงคของ กจิ การของสหกรณ สหกรณ (8) ซื้อหลกั ทรัพยรัฐบาลหรือรัฐวสิ าหกิจ (3) ใหเงนิ กูแกส มาชกิ รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพ นกั งาน กลมุ บีเจซี บิก๊ ซี จำกดั ประจำป 2564 61

ขอความเดิม ขอ ความท่ีขอแกไขเพม่ิ เติม เหตผุ ล (9) ออกตว๋ั สญั ญาใชเ งินและตราสารการเงนิ (4) ใหสหกรณอ ่นื กยู ืมเงนิ (10) ฝากหรือลงทุนอยางอื่นตามกฎหมายและ (5) ซื้อหุนของธนาคารซึ่งมีวัตถุประสงคเพื่อให ตามที่คณะกรรมการ พัฒนาการสหกรณ ความชว ยเหลือทางการเงนิ แกส หกรณ แหงชาตกิ ำหนด (6) ซ้อื หุนของชุมนมุ สหกรณหรอื สหกรณอ่นื (11) ดำเนนิ การใหก ูยมื เพ่อื การเคหะ (7) ซื้อหุนของสถาบันที่ประกอบธุรกิจอันทำให (12) ใหสวัสดิการและการสงเคราะหตาม เกิดความสะดวกหรือสงเสริมความเจริญแก สมควรแกสมาชิกและครอบครวั กจิ การของสหกรณ (13) ใหค วามชว ยเหลอื ทางวชิ าการแกส มาชกิ (8) ซื้อหลักทรัพยรฐั บาลหรอื รัฐวิสาหกจิ (14) ขอรบั ความชวยเหลอื ทางวิชาการจากทาง (9) ออกตัว๋ สญั ญาใชเงนิ และตราสารการเงิน ราชการ หนวยงานของตางประเทศ หรือ (10) ฝากหรือลงทุนอยางอื่นตามกฎหมายและ บคุ คลอืน่ ใด ตามที่คณะกรรมการพัฒนาการสหกรณ (15) กระทำการตาง ๆ ตามที่อนุญาตไวใน แหง ชาตกิ ำหนด กฎหมายวาดวยสหกรณ เพื่อใหเปนไป (11) ดำเนนิ การใหก ยู ืมเพือ่ การเคหะ ตามวัตถุประสงคที่กลาวขางตน รวมถึง (12) ใหสวัสดิการและการสงเคราะหตามสมควร ซื้อ ถือกรรมสิทธิ์หรือทรัพยสิทธิ แกสมาชกิ และครอบครวั ครอบครอง กู ยืม เชาหรือใหเชา เชาซื้อ (13) ใหความชว ยเหลอื ทางวิชาการแกส มาชกิ หรือใหเชาซื้อ โอนหรือรับโอน สิทธิการ (14) ขอรับความชวยเหลือทางวิชาการจากทาง เชาหรือสิทธกิ ารเชาซื้อ ขายหรือจำหนาย ราชการ หนวยงานของตางประเทศ หรือ จำนองหรือรับจำนอง จำนำหรือรับจำนำ บคุ คลอน่ื ใด ดวยวิธีอื่นใด ซึ่งทรัพยสินแกสมาชิกหรือ (15) กระทำการตาง ๆ ตามที่อนุญาตไวใน ของสมาชกิ กฎหมายวาดวยสหกรณ เพื่อใหเปนไปตาม วัตถุประสงคที่กลาวขางตน รวมถึง ซื้อ ถือ กรรมสิทธิ์หรือทรัพยสิทธิครอบครอง กู ยืม เชาหรือใหเชา เชาซื้อหรือใหเชาซื้อ โอน หรือรับโอน สิทธิการเชาหรือสิทธิการเชา ซื้อ ขายหรือจำหนาย จำนองหรือรับ จำนอง จำนำหรือรบั จำนำ ดวยวิธีอื่นใด ซึ่ง ทรพั ยสนิ แกสมาชกิ หรอื ของสมาชกิ ขอ 20. การลงลายมือชื่อแทนสหกรณ การลง ขอ 20. การลงลายมือชื่อแทนสหกรณ การลง เพื่อใหสอดคลองกับระเบียบนาย ลายมือชื่อเพื่อใหมีผลผูกพันสหกรณในกิจการอัน ลายมือชื่อเพื่อใหมีผลผูกพันสหกรณในกิจการอัน ทะเบยี นสหกรณ เกยี่ วกบั บุคคลภายนอก เวนแตจ ะกำหนดไวเปนพิเศษ เก่ียวกับบุคคลภายนอก เวน แตจ ะกำหนดไวเปนพิเศษ ตามขอบงั คับนี้ ใหปฏบิ ัติดังน้ี ตามขอ บงั คับนี้ ใหปฏบิ ตั ิดังนี้ (1) หนังสือกูยืมซึ่งสหกรณเปนผูกูยืม ตลอดจน (1) หนังสือกูยืมซึ่งสหกรณเปนผูกูยืม ตลอดจน การเบกิ หรือรับเงินกู การจำนองซ่ึงสหกรณ การเบิก หรือรบั เงนิ กู การจำนองซึ่งสหกรณ รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บกิ๊ ซี จำกดั ประจำป 2564 62

ขอ ความเดิม ขอ ความท่ขี อแกไขเพมิ่ เติม เหตผุ ล เปนผูจำนอง การถอนเงินฝากของสหกรณ เปนผูจำนอง การถอนเงินฝากของสหกรณ และในนิติกรรมอื่น ๆ จะตองลงลายมือช่ือ และในนิติกรรมอื่น ๆ จะตองลงลายมือชื่อ ของประธานกรรมการ หรือรองประธาน ของประธานกรรมการ หรือรองประธาน กรรมการ หรือเลขานุการ หรือเหรัญญิก กรรมการ หรือเลขานุการ หรือเหรัญญิก หรือกรรมการผูที่คณะกรรมการดำเนินการ หรือกรรมการผูที่คณะกรรมการดำเนินการ มอบหมาย หรือผูจ ัดการ รวมเปนสองคน มอบหมาย กบั ผูจัดการ รวมเปนสองคน (2) การรับฝากเงิน ใบรับเงิน และเอกสารทั้งปวง (2) การรับฝากเงิน ใบรับเงิน และเอกสารทั้งปวง นอกจากที่กลาวไวใน (1) ขางบนนี้จะตองลง นอกจากที่กลาวไวใน (1) ขางบนนี้จะตองลง ลายมือชื่อของผูจัดการ หรือผูที่ไดรับ ลายมือชื่อของผูจัดการ หรือผูที่ไดรับ มอบหมาย มอบหมาย อนงึ่ ในหนงั สอื กูย ืมซ่ึงสหกรณเ ปนผกู ูยมื ใบสงั่ จา ยเงนิ อน่ึง ในหนงั สอื กูย ืมซ่งึ สหกรณเ ปนผกู ยู มื ใบสั่งจายเงนิ ใบรับเงิน ตั๋วสัญญาใชเงินและตราสารการเงินของ ใบรับเงิน ตั๋วสัญญาใชเงินและตราสารการเงินของ สหกรณนั้น ตองประทับตราของสหกรณเปนสำคัญ สหกรณนั้น ตองประทับตราของสหกรณเปนสำคัญ ดวย เวนแตการทำธุรกรรมทางการเงินดวยเช็คใหลง ดวย เวนแตการทำธุรกรรมทางการเงินดวยเช็คใหลง ลายมอื ช่อื ผูมอี ำนาจลงนามเทา นน้ั ลายมือชื่อผูมอี ำนาจลงนามเทา นนั้ ขอ 88 . การแกไขเพมิ่ เตมิ ขอบังคบั จะกระทำไดก็แต ขอ 88 . การแกไ ขเพม่ิ เติมขอบงั คบั จะกระทำไดก็แต เพื่อใหการบริหารงานของสหกรณมี โดยหลกั เกณฑและวธิ กี ารดงั ตอ ไปน้ี โดยหลักเกณฑแ ละวิธกี ารดังตอ ไปน้ี ความคลองตวั และเพมิ่ ประสิทธิภาพ (1) ตองกำหนด ในระเบียบวาระการประชุม (1) ตองกำหนด ในระเบียบวาระการประชุม มากยงิ่ ขึน้ ใหญเปนเรื่องหนึ่งโดยเฉพาะ และใหแจงไป ใหญเปนเรื่องหนึ่งโดยเฉพาะ และใหแจงไป ยังสมาชกิ พรอมหนงั สอื แจง วาระการประชุม ยังสมาชกิ พรอมหนังสือแจง วาระการประชุม ใหญ ใหญ (2) คณะกรรมการดำเนินการสหกรณจะเสนอ (2) คณะกรรมการดำเนินการสหกรณจะเสนอ วาระแกไขเพิ่มเติมขอบังคับได เมื่อมีการ วาระแกไขเพิ่มเติมขอบังคับได เมื่อมีการ พิจารณาเรื่องที่จะขอแกไขเพิ่มเติมในที่ พิจารณาเรื่องที่จะขอแกไขเพิ่มเติมในท่ี ประชุมคณะกรรมการดำเนินการสหกรณ ประชุมคณะกรรมการดำเนินการสหกรณ ซึ่งมีคณะกรรมการดำเนินการมาประชุม ซง่ึ มคี ณะกรรมการดำเนนิ การมาประชุมไม เตม็ จำนวนของคณะกรรมการดำเนนิ การที่ นอยกวาสองในสามของคณะกรรมการ มีอยูในขณะนั้น โดยมติใหแกไขเพิ่มเติม ดำเนินการที่มีอยูในขณะนั้น โดยมติให ขอบังคับนั้นใหถือเสียงไมนอยกวาสองใน แกไขเพิ่มเติมขอบังคับนั้นใหถือเสียงไม สามของคณะกรรมการดำเนินการที่มา นอยกวาสองในสามของคณะกรรมการ ประชุมลงลายมือชื่อเขาประชุม แตถา ดำเนินการที่มาประชุมลงลายมือชื่อเขา สมาชิกไมนอยกวาหนึ่งในสิบของจำนวน ประชุม แตถาสมาชิกไมนอยกวาหนึ่งใน สมาชิกทั้งหมด หรือไมนอยกวาหาสิบคน สิบของจำนวนสมาชกิ ทง้ั หมด หรือไมนอ ย ลงลายมือชื่อขอทำหนังสือรองขอตอ กวาหาสิบคนลงลายมือชื่อขอทำหนังสือ รายงานกิจการสหกรณออมทรัพยพนกั งาน กลุม บีเจซี บิก๊ ซี จำกดั ประจำป 2564 63

ขอความเดมิ ขอความที่ขอแกไขเพ่มิ เติม เหตุผล คณะกรรมการดำเนินการกอนการประชุม รองขอตอคณะกรรมการดำเนินการกอน ใหญไมนอยกวาสามสิบวันใหแกไข การประชุมใหญไมนอยกวาสามสิบวันให เพิ่มเติมขอบังคบั ก็ยอมทำได โดยตองระบุ แกไขเพิ่มเติมขอบังคับก็ยอมทำได โดย ขอความที่จะขอแกไขเพิ่มเติมนั้นพรอม ตองระบุขอความที่จะขอแกไขเพิ่มเติมน้ัน ดว ยเหตุผล พรอ มดว ยเหตุผล (3) การพิจารณาวาระการแกไขเพิ่มเติม (3) การพิจารณาวาระการแกไขเพิ่มเติม ขอบังคับ ใหกระทำไดแตเฉพาะในการ ขอบังคับ ใหกระทำไดแตเฉพาะในการ ประชุมใหญ ที่มีองคประชุมไมนอยกวากึ่ง ประชุมใหญ ที่มีองคประชุมไมนอยกวากึ่ง หนง่ึ ของจำนวนสมาชิก หรือไมนอยกวา หน่ึง หนง่ึ ของจำนวนสมาชกิ หรอื ไมน อยกวาหนึ่ง รอยคนแลว แตกรณี รอ ยคนแลว แตกรณี (4) ขอความใดที่ที่ประชุมใหญลงมติแกไข (4) ขอความใดที่ที่ประชุมใหญลงมติแกไข เพิ่มเติมแลว หากปรากฎวาขอความนั้นขัด เพิ่มเติมแลว หากปรากฎวาขอความนั้นขัด กับกฎหมาย หรือไมเปนไปตามวัตถุประสงค กบั กฎหมาย หรอื ไมเ ปนไปตามวัตถปุ ระสงค ของสหกรณ หรือเจตนารมณแหงกฎหมาย ของสหกรณ หรือเจตนารมณแหงกฎหมาย นายทะเบียนสหกรณอาจแกไขขอความนั้น นายทะเบียนสหกรณอาจแกไขขอความนั้น แลว รับจดทะเบยี น แลว รับจดทะเบียน (5) ขอบังคับที่นายทะเบียนสหกรณรับจด (5) ขอบังคับที่นายทะเบียนสหกรณรับจด ทะเบียนแลว หากยังไมไดกำหนดระเบียบ ทะเบียนแลว หากยังไมไดกำหนดระเบียบ หรือคำสั่งใหสอดคลองกันก็ใหนำความที่ได หรือคำสั่งใหสอดคลองกันก็ใหนำความที่ได กำหนดไวในขอบังคับแลวนั้นมาบังคับใช กำหนดไวในขอบังคับแลวนั้นมาบังคับใช และใหผูเกี่ยวของถือปฏิบัติ และใหผ ูเกี่ยวของถือปฏบิ ตั ิ มตทิ ี่ประชุม มีมตดิ วยคะแนนเสยี งเปน เอกฉนั ท อนมุ ัติใหแ กไขขอบงั คบั สหกรณฯ ในขอ 88 และขอท่ี 20 ขอ 3 ตามที่เสนอ วาระที่ 5 เรอื่ งอนื่ เนอ่ื งจากไมม ผี ูเ สนอเรื่องอื่นๆอีก ประธานฯจึงกลา วปดประชุม เลกิ ประชุมเวลา 12.30 น. รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพ นกั งาน กลมุ บีเจซี บกิ๊ ซี จำกดั ประจำป 2564 64

ลงชอ่ื ...........................................ประธานกรรมการ (นายทวพี ร พังแกว ) ลงชอ่ื .............................................เลขานุการ (นางสาวสรุ พี ร พฒุ พันธ) สำเนาถกู ตอ ง ........................................... (นายทวพี ร พงั แกว) ประธานกรรมการ รายงานกิจการสหกรณออมทรัพยพนกั งาน กลุม บเี จซี บก๊ิ ซี จำกดั ประจำป 2564 65

ระเบียบวาระที่ 3 เรอื่ งเสนอเพ่ือทราบ รายงานกจิ การสหกรณออมทรพั ยพ นกั งาน กลุม บเี จซี บ๊ิกซี จำกดั ประจำป 2564 66

3.1 รับทราบสมาชกิ เขาใหม – ลาออก ประจำป 2564 ประธานไดรายงานสมาชกิ เขาใหมและลาออก ประจำป 2564 ดงั น้ี สมาชกิ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2564 สหกรณฯ มสี มาชิกจำนวนรวมทั้งสิน้ 2,987 คน โดยในระหวา งปมสี มาชิกเขา ใหม 365 คน ลาออก 1,716 คน 3.2 ผลการดำเนนิ งานของสหกรณฯ ประจำป 2564 ทุนเรอื นหุน ป 2564 สหกรณฯ มีทุนเรือนหุนเปนเงิน 74,861,400.00 บาท เมื่อเทียบกับป 2563 ที่มีทุนเรือนหุนเปนเงิน 53,558,030.00 บาท เพม่ิ ขึ้น 21,303,370.00 บาท สนิ ทรัพยและกำไรสุทธิ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2564 สหกรณฯ มีสินทรัพยรวมทั้งสิ้น 77,969,445.22 บาท เทียบกับป 2563 คือ 54,774,913.72 บาท เพิ่มข้ึน 23,194,531.50 บาท สำหรับผลการดำเนินงานของสหกรณฯ ในป 2564 มีกำไรสุทธิ จำนวน 1,700,643.53 บาท เงนิ ใหสมาชิกกู ในป 2564 สหกรณฯ เร่มิ เปด ใหบ ริการเงนิ กูแ กสมาชิก โดยมบี รกิ ารเงนิ กปู ระเภทตางๆ ใหส มาชกิ ไดเลอื กใชได ตามความตอ งการของสมาชกิ และตามระเบยี บของสหกรณฯ ประเภทเงนิ กู จำนวนสัญญา จำนวนเงินกู เงินกูเ พือ่ เหตุฉุกเฉนิ (ฉฉ) 147 894,700.00 เงินกูส ามญั (สห) 179 2,875,050.00 รวม 326 3,769,750.00 รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพ นกั งาน กลมุ บีเจซี บิ๊กซี จำกดั ประจำป 2564 67

3.3 รายงานผลการตรวจสอบกจิ การ ประจำป 2564 เสนอ ที่ประชุมใหญ่สหกรณ์ออมทรพั ยพ์ นักงาน กลุ่ม บีเจซี บิ๊กซี จาํ กดั ข้ า พ เ จ้ า ไ ด้ รับ ก า ร คัด เ ลื อ ก เ ป็ น ผู้ ต ร ว จ ส อ บ กิ จ ก า ร ข อ ง ส ห ก ร ณ์ อ อ ม ท รัพ ย์ พ นั ก ง า น ก ลุ่ ม บี เ จ ซี บิ๊ ก ซี จํ า กั ด (ซง่ึ ต่อไปน้ีจะเรยี กว่า “สหกรณ์ออมทรพั ย์ฯ”) สําหรบั ปีทางบญั ชสี ้นิ สุดวนั ท่ี 31 ธนั วาคม 2564 จากการประชุมใหญ่สามญั ประจําปี 2563 เม่อื วนั ท่ี 15 มถิ ุนายน 2564 ขา้ พเจา้ และคณะฯ ไดเ้ ขา้ ตรวจสอบกจิ การในปี 2565 ระหว่างวนั ท่ี 7 - 25 มนี าคม 2565 จงึ ขอเสนอผลการ ตรวจสอบประจาํ ปี โดยสรุปดงั ต่อไปน้ี 1. วตั ถปุ ระสงคข์ องการตรวจสอบ เพอ่ื ตรวจสอบการปฏบิ ตั งิ านและการดําเนินงานของสหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ ใหเ้ ป็นไปตามพระราชบญั ญตั สิ หกรณ์ พ.ศ. 2542 และแก้ไข เพม่ิ เตมิ ฉบบั ท่ี 3 พ.ศ. 2562 ขอ้ บงั คบั และระเบยี บของสหกรณ์ออมทรพั ย์ฯ รวมถงึ คาํ สงั ่ คําแนะนําของนายทะเบยี นสหกรณ์ กรม ส่งเสรมิ สหกรณ์ กรมตรวจบญั ชสี หกรณ์ มตขิ องทป่ี ระชุมใหญ่ และคณะกรรมการดาํ เนินการสหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ 2. ขอบเขตการตรวจสอบ 2.1 ตรวจสอบความถกู ตอ้ งของการบนั ทกึ บญั ชี เพ่อื ใหเ้ ป็นไปตามแบบและรายการทน่ี ายทะเบยี นสหกรณ์กําหนด 2.2 ประเมินความมีประสทิ ธิภาพและประสทิ ธิผลการดําเนินงานของคณะกรรมการดําเนินการสหกรณ์ เพ่ือให้ข้อสงั เกตและ ขอ้ เสนอแนะในการปรบั ปรุงการบรหิ ารงานของคณะกรรมการดําเนินการสหกรณ์ใหเ้ ป็นไปตามกฎหมาย ขอ้ บงั คบั และระเบยี บ ของสหกรณ์ 2.3 สอบทานระบบการปฎบิ ตั งิ านของสหกรณ์ เพอ่ื ใหเ้ ป็นไปตามกฎหมาย ระเบยี บนายทะเบยี นสหกรณ์ ขอ้ บงั คบั และระเบยี บของ สหกรณ์รวมถงึ คาํ สงั ่ ของส่วนราชการทก่ี ํากบั ดแู ลกําหนดใหต้ อ้ งปฎบิ ตั ิ 2.4 ตรวจสอบและสอบทานระบบการควบคมุ ดแู ลรกั ษาทรพั ยส์ นิ ของสหกรณ์ วเิ คราะหแ์ ละประเมนิ ผลความมปี ระสทิ ธภิ าพในการใช้ ทรพั ยส์ นิ ของสหกรณ์ เพ่อื ใหก้ ารใชท้ รพั ยส์ นิ เป็นไปอย่างเหมาะสมและคุม้ คา่ 3. ผลการตรวจสอบ 3.1 ดา้ นการบริหารทวั่ ไป สหกรณ์ออมทรพั ย์ฯ มนี โยบายและวิธีปฏิบัติท่อี ้างอิงตามพระราชบญั ญตั ิสหกรณ์ พ.ศ. 2542 และแก้ไขเพ่มิ เติม ฉบับท่ี 3 พ.ศ. 2562 ในการจัดทํางบประมาณ และนําเสนอต่อท่ีประชุมใหญ่สามัญประจําปี โดยงบประมาณปี 2563 สหกรณ์ ออมทรพั ยฯ์ ไดน้ ําเขา้ ทป่ี ระชมุ ใหญ่สามญั ประจาํ ปี 2563 เม่อื วนั ท่ี 15 มถิ นุ ายน 2564 เพ่อื การอนุมตั แิ ลว้ รายงานกิจการสหกรณออมทรัพยพ นกั งาน กลมุ บีเจซี บ๊ิกซี จำกดั ประจำป 2564 68

3.2 ดา้ นการเงิน สหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ ดําเนินการควบคุมการรบั จ่ายและเกบ็ รกั ษาเงนิ ตาม “ระเบยี บสหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ ว่าดว้ ยการรบั จ่ายและ เกบ็ รกั ษาเงนิ ของสหกรณ์ พ.ศ. 2562” โดยผจู้ ดั การดําเนินการกํากบั ดูแลการรบั จ่ายเงนิ รวมทงั้ เกบ็ รกั ษาเงนิ ของสหกรณ์ออม ทรพั ยฯ์ 3.2.1 รายงานการตรวจสอบประจําปี 2565 3.2.1.1 เงนิ สดคงเหลอื ในมอื 1) จากการสอบทานเงนิ สดคงเหลือในมอื ณ วนั ท่ี 23 มนี าคม 2565 พบว่าในปัจจุบนั ไม่มีการถอื เงินสด คงเหลอื ในมอื 2) จากการสมั ภาษณ์และสงั เกตการณ์สถานท่จี ดั เก็บเอกสารสําคญั เม่อื วนั ท่ี 23 มนี าคม 2565 พบมกี าร จดั เกบ็ เป็นไปตามระเบียบสหกรณ์ออมทรพั ย์ฯ ว่าดว้ ยการรบั จ่ายและเกบ็ รกั ษาเงนิ ของสหกรณ์ พ.ศ. 2562 หมวด 4 การเกบ็ รกั ษาเงนิ และเอกสารสาํ คญั 3.2.1.2 เงนิ ฝากธนาคาร จากการสอบทานสมุดบญั ชเี งนิ ฝากธนาคารทุกรายการ ณ วนั ท่ี 31 ธนั วาคม 2564 มยี อดคงเหลือถูกต้องตาม บญั ชี 3.2.1.3 การจดั ทาํ งบกระทบยอดเงนิ ฝากธนาคาร จากการสอบทานการจดั ทํางบกระทบยอดเงนิ ฝากธนาคารเดอื นมกราคม - ธนั วาคม 2564 พบว่ามกี ารจดั ทํา งบกระทบยอดเงนิ ฝากธนาคารและลงช่อื ผจู้ ดั ทําและผสู้ อบทาน ยกเวน้ เดอื นกุมภาพนั ธ์ 2564 ซ่งึ ไม่พบการ ลงนามโดยผสู้ อบทาน แต่ไดแ้ จง้ ทางผจู้ ดั การสหกรณ์เพ่อื รบั ทราบและทําการแกไ้ ขต่อไป 3.2.1.4 รายงานกระทบยอดรายรบั - รายจา่ ยและเงนิ ฝากธนาคาร (ใบสาํ คญั รบั ใบสาํ คญั จ่าย) จากการสุ่มสอบทานรายงานกระทบยอดรายรบั – รายจ่ายเงนิ สดและเงนิ ฝากธนาคาร ณ วนั ท่ี 1 มกราคม ถงึ 31 ธนั วาคม 2564 พบว่าเจ้าหน้าท่บี ญั ชจี ะเป็นผูจ้ ดั ทํารายงานกระทบยอดรายรบั - รายจ่ายเงนิ สดและเงนิ ฝาก ธนาคารประจําวนั โดยตรวจสอบกบั รายงานการรบั - จ่ายเงนิ สดและเงินฝากธนาคารจากฝ่ ายการเงิน และ รายงานรบั - จา่ ยเงนิ สดและเงนิ ฝากธนาคารจากระบบ เพอ่ื ตรวจสอบยอดเงนิ ใหถ้ ูกตอ้ งตรงกนั จากนนั้ ผจู้ ดั การ จะลงนามในชอ่ งผตู้ รวจสอบ 3.3 ดา้ นบญั ชี สหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ จดั ทําบญั ชตี าม “ระเบยี บนายทะเบยี นสหกรณ์ วา่ ดว้ ยการบญั ชขี องสหกรณ์และกล่มุ เกษตรกร พ.ศ. 2563” สหกรณ์ออมทรพั ย์ฯ มกี ารจดั ทํารายงานทางบญั ชเี สนอต่อคณะกรรมการดําเนินการเป็นประจําทุกเดอื นโดยมกี ารบนั ทกึ บญั ชี พรอ้ มทงั้ จดั เกบ็ เอกสารทเ่ี กย่ี วขอ้ งอย่างเหมาะสม อย่างไรกต็ าม พบขอ้ สงั เกตจากการตรวจสอบ ดงั น้ี 3.3.1 การตดิ ตามผลจากรายงานการตรวจสอบปีกอ่ น ข้อตรวจพบ 1) จากการสอบทานรายการบญั ชตี ามงบทดลอง ณ วนั ท่ี 31 ธนั วาคม 2564 ยงั คงไม่พบการจดั ทํารายงานกระทบยอด รายละเอยี ดยอดคงเหลอื ของแต่ละบญั ชี รายงานกจิ การสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บกิ๊ ซี จำกดั ประจำป 2564 69

2) ไม่พบการจดั ทํารายงานเก่ยี วกบั การดํารงสนิ ทรพั ย์สภาพคล่อง ตามกฎกระทรวงว่าดว้ ยการดํารงสนิ ทรพั ย์สภาพ คล่องของสหกรณ์ พ.ศ. 2550 ในแต่ละเดอื นเสนอต่อนายทะเบยี นสหกรณ์ตามแบบและรายการท่ีนายทะเบยี น สหกรณ์กาํ หนด ขอ้ เสนอแนะ 1) ควรทําการกระทบยอดรายละเอยี ดรายการบญั ชแี ต่ละรายการประกอบการปิดงบการเงนิ เพ่อื ใหส้ ามารถตรวจสอบ รายละเอยี ดความถูกตอ้ งของบญั ชแี ต่ละรายการได้ 2) จดั ทํารายงานเก่ยี วกบั การดํารงสนิ ทรพั ยส์ ภาพคล่อง ตามกฎกระทรวงว่าดว้ ยการดํารงสนิ ทรพั ยส์ ภาพคล่องของ สหกรณ์ พ.ศ. 2550 ในแต่ละเดอื นเสนอตอ่ นายทะเบยี นสหกรณ์ตามแบบและรายการทน่ี ายทะเบยี นสหกรณ์กาํ หนด การดาํ เนินการของสหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ : 1) ให้เจ้าหน้าท่ีสหกรณ์มกี ารจดั ทํางบกระทบยอดแสดงรายละเอียดรายการบญั ชแี ต่ละรายการประกอบการปิดงบ การเงนิ เป็นประจาํ ทกุ เดอื น และใหม้ กี ารสอบทานความถูกตอ้ งจากผจู้ ดั การสหกรณ์เป็นประจําทกุ เดอื น 2) จดั ทํารายงานเก่ียวกบั การดํารงสนิ ทรพั ย์สภาพคล่อง ตามกฎกระทรวงว่าดว้ ยการดํารงสนิ ทรพั ย์สภาพคล่องของ สหกรณ์ พ.ศ. 2550 ในแตล่ ะเดอื นเสนอต่อนายทะเบยี นสหกรณ์ตามแบบและรายการทน่ี ายทะเบยี นสหกรณ์กําหนด ผ้รู บั ผิดชอบ: ผจู้ ดั การสหกรณ์ และเจา้ หน้าทส่ี หกรณ์ วนั ท่ีกาํ หนดแลว้ เสรจ็ : 30 เมษายน 2565 3.4 ด้านสินเช่ือ 3.4.1 เงนิ กู้ สหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ ดาํ เนินการใหเ้ งนิ กูแ้ ก่สมาชกิ ตาม “ระเบยี บสหกรณ์ออมทรพั ย์พนักงาน กลุ่ม บเี จซี บ๊กื ซี จํากดั ว่า ดว้ ยการใหเ้ งนิ กู้แก่สมาชกิ และดอกเบย้ี เงนิ กู้ พ.ศ. 2563” และมกี ารจดั ทํารายงานเสนอตอ่ คณะกรรมการดําเนินการเป็น ประจาํ ทกุ เดอื น โดยมกี ารบนั ทกึ บญั ชพี รอ้ มทงั้ จดั เกบ็ เอกสารทเ่ี กย่ี วขอ้ งอยา่ งเหมาะสม รายละเอยี ดเงนิ กคู้ งเหลอื ณ 31 ธนั วาคม 2564 1. เงนิ กสู้ ามญั มลู ค่า 1,705,424.23 บาท 2. เงนิ กูฉ้ ุกเฉิน มลู คา่ 116,300 บาท อยา่ งไรกต็ าม พบขอ้ สงั เกตจากการตรวจสอบ ดงั น้ี ขอ้ ตรวจพบ พบการทาํ ธรุ กรรมไขวก้ นั ระหวา่ งผูค้ ้าํ ประกนั และผูก้ ูเ้ งนิ โดยทส่ี ญั ญาก่อนหน้ายงั ไมส่ น้ิ สดุ ลง จํานวน 1 รายการ ข้อเสนอแนะ รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพ นกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊ิกซี จำกดั ประจำป 2564 70

1) ควรทําการปรบั ปรุงระเบยี บสหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ ว่าดว้ ยการใหเ้ งนิ กู้แก่สมาชกิ และดอกเบย้ี เงนิ กู้ พ.ศ. 2563 โดย ระบุเพม่ิ เตมิ ว่า “ไม่อนุญาตใหม้ กี ารทําธุรกรรมไขวก้ นั ระหว่างผูค้ ้าํ ประกนั และผกู้ ู้เงนิ โดยทส่ี ญั ญาก่อนหน้ายงั ไม่ สน้ิ สดุ ลง\" 2) ตงั้ ค่าล็อคการทําธุรกรรมไขวก้ นั ระหว่างผูค้ ้ําประกนั (หลกั ประกนั ) และผู้กู้เงนิ ใหไ้ ม่สามารถทําการกู้เงนิ และค้าํ ประกนั ไดห้ ากสญั ญากอ่ นหน้ายงั ไมส่ น้ิ สุด การดาํ เนินการของสหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ : 1) สหกรณ์ทาํ การแกไ้ ขเพม่ิ เตมิ ระเบยี บสหกรณ์ออมทรพั ยว์ ่าดว้ ยการใหเ้ งนิ กูแ้ ก่สมาชกิ และดอกเบย้ี เงนิ กู้ พ.ศ. 2563 โดยระบุเพมิ่ เตมิ “ไม่อนุญาตใหม้ กี ารทําธุรกรรมไขวก้ นั ระหว่างผคู้ ้าํ ประกนั และผกู้ ู้เงนิ โดยทส่ี ญั ญาก่อนหน้ายงั ไม่ สน้ิ สุดลง\" 2) ประสานบรษิ ทั โซแอท็ โซลชู นั่ ในการตงั้ เง่อื นไขการตรวจสอบผูค้ ้าํ ประกนั ใหเ้ ป็นไปตามระเบยี บของสหกรณ์ฯ ผ้รู บั ผิดชอบ: ผจู้ ดั การสหกรณ์ และเจา้ หน้าทส่ี หกรณ์ วนั ที่กาํ หนดแล้วเสรจ็ : 30 เมษายน 2565 3.4.2 ดอกเบย้ี รบั สหกรณ์ออมทรพั ย์ฯ ดําเนินการคํานวณดอกเบ้ยี รบั จากเงนิ ใหก้ ู้ประเภทต่างๆ ตามประกาศสหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ เร่อื ง การกาํ หนดอตั ราดอกเบย้ี เงนิ ใหก้ แู้ ก่สมาชกิ พ.ศ. 2563 ไดอ้ ย่างถกู ตอ้ ง 3.5 ด้านการลงทนุ สหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ ดําเนนิ การควบคุมการลงทุนตาม “ประกาศคณะกรรมการพฒั นาการสหกรณ์แห่งชาติ เร่อื ง ขอ้ กําหนดการ ฝากหรอื ลงทุนอย่างอ่ืนของสหกรณ์ พ.ศ. 2563” ในระหว่างเดอื นมกราคม 2564 - ธนั วาคม 2564 พบว่าสหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ ดาํ เนนิ การลงทนุ เป็นไปตามระเบยี บทก่ี ําหนดไวอ้ ย่างเหมาะสม โดยรายละเอยี ดเงนิ ลงทุน ณ วนั ท่ี 31 ธนั วาคม 2564 ไดแ้ ก่ 1. หนุ้ กู้ มลู คา่ 58,000,000.00 บาท 2. เงนิ ลงทนุ ระยะยาว (หุน้ สามญั ชสอ.) มลู คา่ 3,000.00 บาท อยา่ งไรกต็ าม พบขอ้ สงั เกตจากการตรวจสอบ ดงั น้ี ขอ้ ตรวจพบ พบอตั ราดอกเบย้ี หุน้ กจู้ ากการลงทนุ ของสหกรณ์ฯ ต่าํ กว่าอตั ราดอกเบ้ยี หุน้ กู้เฉลย่ี ในตลาดหลกั ทรพั ยฯ์ สาํ หรบั ปี 2564 จํานวน 13 รายการ ดงั ตาราง รายงานกิจการสหกรณออมทรัพยพ นกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊ิกซี จำกดั ประจำป 2564 71

ข้อเสนอแนะ 1) ควรจดั ทํารายละเอยี ดการวเิ คราะหอ์ ตั ราดอกเบ้ยี หุน้ กูใ้ นตลาดหลกั ทรพั ย์ฯ เพ่อื ทําการหาค่าเฉลย่ี ของอตั ราผลตอบแทนท่ี จะไดร้ บั เพ่อื ใชใ้ นการประกอบการตดั สนิ ใจของคณะกรรมการดําเนินการทกุ ครงั้ 2) ควรกําหนดค่ากลางของความเสย่ี งทย่ี อมรบั ได้ (Variance) สําหรบั หุน้ กู้ทอ่ี ตั ราผลตอบแทนทจ่ี ะไดร้ บั น้อยกว่าค่าเฉล่ีย กลางของหนุ้ กใู้ นตลาดหลกั ทรพั ยฯ์ เพ่อื ใชป้ ระกอบการตดั สนิ ใจของคณะกรรมการดาํ เนนิ การทุกครงั้ การดาํ เนินการของสหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ : สหกรณ์กําลงั มแี ผนดําเนินการจดั ตงั้ คณะอนุกรรมการลงทุน เพ่อื ใหเ้ ป็นไปตามกฎกระทรวงฯ ฉบบั ใหม่ และจะนํารายละเอียด เชน่ คา่ เฉลย่ี อตั ราดอกเบย้ี หนุ้ กใู้ นตลาด และกาํ หนดคา่ กลางของความเสย่ี งทย่ี อมรบั ไดจ้ ากผลตอบแทนทน่ี ้อยกว่าค่าเฉล่ยี กลาง ของหนุ้ กใู้ นตลาดหลกั ทรพั ยป์ ระกอบการพจิ ารณาลงทุน ผ้รู บั ผิดชอบ: ผจู้ ดั การสหกรณ์ และคณะกรรมการดาํ เนินการ วนั ท่ีกาํ หนดแลว้ เสรจ็ : 15 พฤษภาคม 2565 3.6 ดา้ นเงินรบั ฝาก ณ วนั ท่ี 31 ธนั วาคม 2564 สหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ ยงั ไม่มกี ารดาํ เนินการดา้ นเงนิ รบั ฝากจากสมาชกิ 3.7 ด้านทนุ 3.7.1 ทนุ เรอื นหนุ้ สหกรณ์ออมทรัพย์ฯ มีทุนเรือนหุ้น ณ วันท่ี 31 ธันวาคม 2564 จํานวน 2,987 ราย รวม 7,486,140 หุ้น มูลค่า 74,861,400 บาท นอกจากน้ี การจดั เกบ็ การจ่ายคนื และการเพม่ิ หรอื ลดจํานวนทุนเรอื นหุ้นของสมาชกิ สหกรณ์ออม ทรพั ย์ฯ ได้ปฏิบตั ิตามข้อบงั คบั และระเบียบของสหกรณ์ออมทรพั ย์ฯ อย่างเหมาะสม อย่างไรกต็ ามจากการสอบทาน รายการทุนเรอื นหนุ้ ตงั้ แต่วนั ท่ี 1 มกราคม 2564 ถงึ 31 ธนั วาคม 2564 พบขอ้ สงั เกตดงั น้ี 3.7.1.1 การตดิ ตามผลจากรายงานการตรวจปีกอ่ น ขอ้ ตรวจพบ 1) จากการสมุ่ สอบทานรายละเอยี ดหนังสอื ขอลาออกจากการเป็นสมาชกิ สหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ และเอกสาร แนบเปรยี บเทยี บกบั ทะเบยี นสมาชกิ ลาออก จาํ นวน 45 ราย โดยทางสหกรณ์ฯ ไดแ้ จง้ รายการเอกสาร แนบและแนวทางการปฏบิ ตั ขิ องสมาชกิ ไวแ้ ลว้ ในอเี มลท์ ส่ี มาชกิ แจง้ ขอลาออก อยา่ งไรกต็ าม จากการ สอบทาน พบวา่ - เอกสารแนบไม่ครบถว้ น จาํ นวน 1 ราย - ไม่มกี ารลงนามจากพยานในใบลาออก จํานวน 5 ราย - สาํ เนาบตั รประชาชนไมช่ ดั เจน จาํ นวน 1 ราย ดงั ตาราง รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพ นกั งาน กลุม บเี จซี บ๊ิกซี จำกดั ประจำป 2564 72

ลาํ ดบั เลขท่ีคาํ ทะเบียน ชื่อ - สกลุ เหตผุ ล สงั กดั เลขท่ี หมายเหตุ ขอ ใบสาํ คญั จา่ ย 1 64000479 003500 นาย ธวชั ชยั ศุภวริ ชั บญั ชา ลาออกจากบรษิ ทั Commercial 64000479 ไมแ่ นบบตั ร ปชช 2 64000280 006638 นาย เอกสทิ ธิ์ จรรยาวรรณสริ ิ ลาออกจากบรษิ ทั Hyper 64000276 ไม่มลี ายเซน็ ตพ์ ยาน 3 64000795 006890 นางสาว พมิ รตั น์ เขยี วชะอ่มุ ลาออกจากบรษิ ทั Hyper 64000784 ไมม่ ลี ายเซน็ ตพ์ ยาน 4 64000933 005736 นาย จมิ มี่ เตโชตอิ สั นยี ์ ลาออกจากบรษิ ทั HO 64000935 ไมม่ ลี ายเซน็ ตพ์ ยาน 5 64001640 000342 นางสาว เมทนิ ี คงฉนั ทม์ ติ รกลุ ลาออกจากบรษิ ทั Commercial 64001647 ไม่มลี ายเซน็ ตพ์ ยาน 6 64001635 000186 นาย สวุ ชิ ไชยรกั ษ์ ลาออกจากบรษิ ทั HO 64001642 ไมม่ ลี ายเซน็ ตพ์ ยาน 7 64001511 007030 นาย ภานุวฒั น์ หมายชยั ลาออกจากบรษิ ทั Hyper 64001520 สาํ เนาบตั รประชาชนไม่ชดั เจน 3.7.1.2 รายงานการตรวจสอบประจาํ ปี 2565 ขอ้ ตรวจพบ 1) จากการสุ่มสอบทานรายละเอียดหนังสือสมคั รเป็นสมาชิกสหกรณ์ออมทรพั ย์ฯ และเอกสารแนบ เปรยี บเทยี บกบั ทะเบยี นสมาชกิ ใหม่ จํานวน 45 ราย โดยในเอกสารใบสมคั รและหนังสอื แต่งตงั้ ผรู้ บั ผลประโยชน์ไดร้ ะบุรายการเอกสารแนบและแนวทางการระบุสดั ส่วนผรู้ บั ผลประโยชน์ไวแ้ ล้ว อย่างไรก็ ตาม จากการสอบทาน พบวา่ - เอกสารแนบไม่ครบถว้ น จํานวน 1 ราย - ไม่ระบสุ ดั สว่ นการรบั ผลประโยนช์ และเขยี นระบไุ ม่ชดั เจน จํานวน 2 ราย - ใชน้ ้ํายาลบคาํ ผดิ ลบขอ้ มลู ในใบสมคั ร ไม่เซน็ ตส์ าํ เนาถกู ตอ้ งทส่ี าํ เนาบตั รพนักงาน จาํ นวน 1 ราย - เอกสารใบสมคั รและเอกสารแนบ เป็นฉบบั สแกน จาํ นวน 1 ราย ดงั ตาราง ท่ี ทะเบยี น รหสั ช่ือ - นามสกลุ เลขที่ใบ หมายเหตุ พนกั งาน สมคั ร 1 006966 453144 นายดลธรี ์ โชคสทิ ธกิ าร 6400158 ไมม่ สี าํ เนาบตั รพนักงาน 2 006815 15640019 นางสาวศริ วิ รรณ พงั จุนันท์ 6400006 ไม่ระบสุ ดั สว่ นการรบั ผลประโยชน์ในเอกสาร 3 006859 398046 นางสาววรารตั น์ ดารา 6400051 เขยี นระบสุ ดั สว่ นการรบั ผลประโยชน์ไมช่ ดั เจน 4 006908 291578 นางสาวศศชิ ณฏั ฐ์ สงอาจนิ ต์ 6400096 1. มกี ารใชน้ ้าํ ยาลบคาํ ผดิ ลบขอ้ มลู วนั ท่ี สาํ นกั งาน จํานวนหนุ้ และจํานวนเงนิ สง่ ต่อเดอื น 2. ไม่มกี ารเซน็ ตส์ าํ เนาถูกตอ้ งทส่ี าํ เนาบตั รพนักงาน 5 007054 296274 นางสาวปราณปรยิ า อภยั วงศ์ 6400245 เอกสารเป็นฉบบั สแกน (ใบสมคั ร สาํ เนาบตั รปชช สาํ เนาบตั ร พนักงาน) รายงานกิจการสหกรณออมทรัพยพ นกั งาน กลมุ บีเจซี บิ๊กซี จำกดั ประจำป 2564 73

2) จากการสุ่มสอบทานรายละเอียดหนังสือคําขอเปล่ียนแปลงรายการ และเอกสารแนบของปี 2564 ทงั้ หมด จํานวน 9 ราย โดยในหนังสอื คําขอเปล่ียนแปลงรายการ ได้ระบุรายการเอกสารแนบไวแ้ ลว้ ทงั้ น้ี จากการสอบทาน พบวา่ มสี มาชกิ สง่ เอกสารแนบไม่ครบถว้ นจํานวน 3 ราย ดงั ตาราง ลาํ ดบั ทะเบยี น ช่ือ ประเภทการขอเปลยี่ น เลขที่ใบคาํ ขอ เอกสารท่ีขาด ข้อมูล 1 004558 นายณฐั ภณ บุญแตง่ ชอ่ื (ปณั ญภณ >> ณฐั ภณ) - สาํ เนาบตั รประชาชน 2 004346 นางสาวพรรณี สงดวง ผไู้ ดร้ บั ผลประโยชน์ 64000001 ใบคาํ ขอ 3 002058 นางสดุ ารตั น์ แกว้ มณรี ตั นะ ช่อื (สดุ าทพิ ย์ >> สดุ ารตั น์) - ใบขอเปลย่ี นชอ่ื ข้อเสนอแนะ 1) ควรทําการตดิ ตามให้พนักงานจดั ส่งเอกสารใหค้ รบถ้วน และ/หรอื ควรกําหนดระยะเวลาในการจดั ส่ง เอกสารใหช้ ดั เจน 2) ควรมกี ารระบุเง่อื นไขสาํ คญั ทเ่ี ก่ยี วขอ้ งกบั การจดั ส่งเอกสารของสมาชกิ ใหช้ ดั เจน ในอเี มลแ์ จง้ ลาออก ของสมาชิก หนังสอื ขอลาออกจากการเป็นสมาชิกสหกรณ์ออมทรพั ย์ฯ หนังสือคําขอเปล่ียนแปลง รายการและเอกสารคาํ รอ้ งอ่นื ๆ ทเ่ี กย่ี วขอ้ ง เช่น การหา้ มใชน้ ้ํายาลบคาํ ผดิ ในเอกสาร ใหใ้ ชว้ ธิ กี ารขดี ฆ่าพรอ้ มเซน็ ต์ช่อื กํากบั แล้วค่อยแกไ้ ขขอ้ ความ และกําหนดเง่อื นไขทช่ี ดั เจนก่อนสหกรณ์ฯจ่ายเงนิ ค่า หนุ้ คนื แกส่ มาชกิ เป็นตน้ 3) ควรจดั ใหม้ กี ารอบรม เพ่อื สอ่ื สารใหส้ มาชกิ รบั ทราบเกย่ี วกบั วธิ กี ารและเง่อื นไขในการจดั ทําเอกสารคาํ รอ้ งต่างๆ ของสหกรณ์ฯ การดาํ เนินการของสหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ : สหกรณ์จะทําการส่อื สารใหส้ มาชกิ ทราบถงึ ขนั้ ตอนการจดั ทําเอกสารสหกรณ์ทถ่ี ูกตอ้ ง และจดั ใหม้ กี ารอบรมหน่วยงาน ตวั แทนสาขา เพ่อื ใหเ้ ขา้ ใจถงึ ขนั้ ตอนปฏบิ ตั ติ ่างๆ เกย่ี วกบั เอกสารสหกรณ์ ผรู้ บั ผิดชอบ: ผจู้ ดั การสหกรณ์ และคณะกรรมการดาํ เนนิ การ วนั ท่ีกาํ หนดแลว้ เสรจ็ : 7 เมษายน 2565 3.7.2 เงนิ สาํ รองและทุนสะสม สหกรณ์ออมทรพั ย์ฯ ได้จดั สรรเงินทุนสํารองจากกําไรสุทธิตามท่ีกฏหมายกําหนดและตามวตั ถุประสงค์แห่งทุนและ ขอ้ บงั คบั สหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ เพ่อื ใหส้ อดคลอ้ งกบั พระราชบญั ญตั สิ หกรณ์ พ.ศ. 2542 และแกไ้ ขเพม่ิ เตมิ ฉบบั ท่ี 3 พ.ศ. 2562 โดยสหกรณ์ออมทรพั ย์ฯ มกี ําไสุทธิ ณ วนั ส้นิ งวด 31 ธนั วาคม 2564 เป็นเงนิ 602,053.02 บาท มกี ารจดั สรรเป็น เงนิ ทุนสํารองไม่น้อยกว่า รอ้ ยละ 10 ของกําไรสุทธิ คดิ เป็นมูลค่า 61,241.74 บาท และค่าบํารุงสนั นิบาตสหกรณ์แห่ง ประเทศไทยในอตั รา รอ้ ยละ 1 ของกําไรสทุ ธิ คดิ เป็นมลู ค่า 6,020.53 บาท รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพ นกั งาน กลุม บเี จซี บิ๊กซี จำกดั ประจำป 2564 74

3.8 ด้านระบบสารสนเทศ 3.8.1 การตดิ ตามผลจากรายงานการตรวจสอบปีก่อน 3.8.1.1 ดา้ นการกาํ หนดการตงั้ คา่ ในโปรแกรมสารสนเทศ ขอ้ ตรวจพบ 1) ไม่มกี ารตงั้ คา่ ลอ็ คไมใ่ หส้ มาชกิ สามารถทําธุรกรรมไขวก้ นั ระหว่างผูค้ า้ํ ประกนั และผกู้ ู้เงนิ โดยสญั ญา กอ่ น หน้ายงั ไมส่ น้ิ สดุ 2) ไม่มกี ารตัง้ ค่าล็อคไม่ให้สมาชกิ ท่มี อี ายุการเป็นสมาชกิ ต่ํากว่า 3 เดอื น สามารถทําการกู้เงนิ ประเภท ฉุกเฉินได้ 3.8.2 รายงานการตรวจสอบประจําปี 2565 3.8.2.1 ดา้ นการกําหนดการตงั้ คา่ ในโปรแกรมสารสนเทศ ขอ้ ตรวจพบ 1) ไม่มกี ารตงั้ ค่าในระบบ SO-AT Solution เพ่อื ป้องกนั ไม่ใหส้ มาชกิ ทําธุรกรรมซํ้ากนั ตามระเบยี บสหกรณ์ ออมทรพั ย์ฯ ว่าด้วยการให้เงนิ กู้แก่สมาชกิ และดอกเบย้ี เงนิ กู้ พ.ศ. 2563 หมวด 2 ขอ้ 11 “หลกั ประกนั สําหรบั เงนิ กู้เพ่อื ฉุกเฉิน นอกจากหนังสอื กู้ซ่ึงผู้กู้ไดท้ ําไว้ต่อสหกรณ์แลว้ จะต้องมสี มากชกิ ค้ําประกนั 1 ราย โดยสมาชกิ คนหน่ึงมสี ทิ ธคิ ้าํ ประกนั ผูก้ ูฉ้ ุกเฉินไม่เกนิ 1 คน ในเวลาเดยี วกนั ” 2) จากการสอบทานสทิ ธกิ ์ ารเขา้ ใชร้ ะบบ SO-AT Solution พบวา่ เจา้ หน้าทบ่ี ญั ชสี ามารถเขา้ ใชง้ านระบบใน ส่วนของการเงินได้ เพ่ือเข้าไปทํารายการท่ีเก่ียวกับการรบั ฝาก – ถอนเงินต่างๆ ในขณะเดียวกัน เจา้ หน้าทก่ี ารเงนิ สามารถเขา้ ใชง้ านระบบในส่วนของบญั ชไี ดเ้ ช่นกนั 3) ระบบ SO-AT Solution ไม่สามารถตรวจสอบประวตั กิ ารทํารายการในระบบยอ้ นหลงั ได้ ข้อเสนอแนะ ควรประสานงานกบั ผดู้ ูแลระบบ SO-AT Solution และ IT ทเ่ี ก่ยี วขอ้ ง ใหท้ ําการตงั้ ค่าในโปรแกรมสารสนเทศ ดงั น้ี 1) ตงั้ คา่ ลอ็ คการทําธุรกรรมไขวก้ นั ระหว่างผูค้ า้ํ ประกนั (หลกั ประกนั ) และผกู้ ูเ้ งนิ ใหไ้ ม่สามารถทําการกู้เงนิ และค้าํ ประกนั ไดห้ ากสญั ญาก่อนหน้ายงั ไม่สน้ิ สุด 2) ตงั้ คา่ ลอ็ คไมใ่ หส้ มาชกิ ทม่ี อี ายกุ ารเป็นสมาชกิ ต่าํ กว่า 3 เดอื น สามารถทาํ การกูเ้ งนิ ประเภทฉุกเฉินได้ 3) ตงั้ คา่ ลอ็ กใหส้ มาชกิ ไม่สามารถค้าํ ประกนั ผกู้ ูฉ้ ุกเฉินเกนิ 1 คน ในเวลาเดยี วกนั ไดห้ ากสญั ญาก่อนหน้ายงั ไมส่ น้ิ สุด 4) จาํ กดั สทิ ธกิ ์ ารเขา้ ใชง้ านระบบของเจา้ หน้าทก่ี ารเงนิ และเจา้ หน้าทบ่ี ญั ชอี ย่างเหมาะสม 5) ดาํ เนนิ การตงั้ ค่าใหร้ ะบบสามารถดปู ระวตั กิ ารทาํ งานยอ้ นหลงั ได้ การดาํ เนินการของสหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ : สหกรณ์ทําการประสานบรษิ ทั โซแอท็ โซลชู นั่ 1) ใหร้ ะบบเชค็ การหา้ มทาํ ธรุ กรรมไขวร้ ะหว่างผคู้ า้ํ ประกนั ในกรณตี ่างๆ 2) ตรวจสอบและจาํ กดั สทิ ธใิ ์ ชง้ านของเจา้ หน้าทบ่ี ญั ชี และการเงนิ ใหเ้ ป็นไปอย่างเหมาะสม รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพ นกั งาน กลุม บเี จซี บก๊ิ ซี จำกดั ประจำป 2564 75

3) ตรวจสอบและตงั้ ค่าให้ระบบล็อคกรณีสมาชกิ ท่มี อี ายุสมาชกิ สหกรณ์ไม่เกิน 3 เดอื น ไม่อนุญาตใหท้ ํา การบนั ทกึ การกเู้ งนิ ในระบบ 4) เชค็ ขอ้ มลู ระบบวา่ มกี ารตรวจสอบการเขา้ ใชโ้ ปรแกรม หรอื การดําเนนิ การต่างๆยอ้ นหลงั หรอื ไม่ ผ้รู บั ผิดชอบ: ผจู้ ดั การสหกรณ์ และคณะกรรมการดาํ เนนิ การ วนั ที่กาํ หนดแลว้ เสรจ็ : 15 พฤษภาคม 2565 3.8.2.2 ดา้ นการบรหิ ารความปลอดภยั ขอ้ ตรวจพบ จากการสอบทานการปฏบิ ตั ิงานตามระเบียบสหกรณ์ออมทรพั ย์ฯ ว่าดว้ ยวธิ ีปฏบิ ตั ใิ นการควบคุมภายในและ การรกั ษาความปลอดภยั ดา้ นเทคโนโลยสี ารสนเทศของสหกรณ์ พ.ศ. 2564 (“ระเบยี บฯ”) ฉบบั วนั ทม่ี ผี ลบงั คบั ใช้ 15 ตุลาคม 2564 พบว่า 1) สหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ ยงั ไม่ไดป้ ฏบิ ตั ติ ามทร่ี ะเบยี บฯ กาํ หนดไวอ้ ย่างครบถว้ น รายละเอยี ดดงั ตาราง ลาํ ดบั ขอ้ กาํ หนดตามระเบียบฯ ที่ยงั ไม่ได้ปฏิบตั ิ หมวด 4 คณะกรรมการดาํ เนินการ 1 ขอ้ 14. มอบหมายใหม้ ผี รู้ บั ผดิ ชอบในการตดิ ตามการปฏบิ ตั ติ ามนโยบายหรอื ระเบยี บปฏบิ ตั ใิ นการควบคมุ ภายในและการ รกั ษาความปลอดภยั ดา้ นเทคโนโลยสี ารสนเทศของสหกรณ์ 2 ขอ้ 16. ส่งเสรมิ ใหม้ กี ารฝึกอบรมหรอื ใหค้ วามรูเ้ กย่ี วกบั ระบบงานและการรกั ษาความปลอดภยั ดา้ นเทคโนโลยสี ารสนเทศ แก่คณะกรรมการดาํ เนนิ การ ผจู้ ดั การ และเจา้ หนา้ ทส่ี หกรณ์ อยา่ งน้อยปีละ 1 ครงั้ 3 ขอ้ 21. จดั ใหม้ กี ารทําหรอื ทบทวนแผนฉุกเฉนิ และการประเมนิ ผลของการทดสอบแผนฉุกเฉนิ อยา่ งน้อยปีละ 1 ครงั้ หมวด 5 ผ้จู ดั การสหกรณ์/ผ้ดู แู ลระบบงาน 4 ขอ้ 27. มหี น้าทส่ี อบทานสทิ ธกิ ารใชง้ านของเจา้ หน้าทใ่ี นระบบบญั ชคี อมพวิ เตอรแ์ ละระบบเครอื ขา่ ยใหส้ อดคลอ้ งกบั หน้าทค่ี วามรบั ผดิ ชอบในแตล่ ะตาํ แหน่งเป็นประจาํ ทุกปี 5 ขอ้ 29. จดั ทาํ ตารางแผนการสาํ รองขอ้ มลู และวธิ กี ารกคู้ นื ขอ้ มลู และใหม้ กี ารสาํ รองขอ้ มลู และการทดสอบการกคู้ นื เป็นไป ตามแผนทก่ี าํ หนด ไดแ้ ก่ (1) กําหนดตารางแผนการสาํ รองขอ้ มลู ใหเ้ หมาะสมกบั การทาํ งานของสหกรณ์ (2) กําหนดใหส้ าํ รองขอ้ มลู จากระบบบญั ชคี อมพวิ เตอรท์ ส่ี หกรณ์ใชใ้ นเครอ่ื งคอมพวิ เตอรแ์ ยกตา่ งหากจากเคร่อื งแม่ ขา่ ยหลกั ของสหกรณ์ จํานวน 1 ชดุ เป็นประจาํ ทุกวนั ทําการของสหกรณ์และสาํ รองขอ้ มลู ไวใ้ นส่อื บนั ทกึ ขอ้ มลู จํานวน 1 ชุดเป็นประจําทกุ เดอื น (3) กาํ หนดใหส้ าํ รองโปรแกรม ฐานขอ้ มลู ทเ่ี กย่ี วกบั ระบบปฏบิ ตั กิ าร ระบบฐานขอ้ มลู และระบบบญั ชคี อมพวิ เตอรไ์ ว้ ในส่อื บนั ทกึ ขอ้ มลู จาํ นวน 1 ชุด เป็นประจําทกุ 3 เดอื น (4) ใหเ้ จา้ หน้าทผ่ี รู้ บั ผดิ ชอบระบบงานสาํ รองขอ้ มลู ในส่อื บนั ทกึ ขอ้ มลู และตดิ ฉลากมรี ายละเอยี ด โปรแกรมระบบงาน วนั เดอื น ปี จํานวนหน่วยขอ้ มลู (5) จดั เกบ็ สอ่ื บนั ทกึ ขอ้ มลู ไวใ้ นทป่ี ลอดภยั ทงั้ ในและนอกสาํ นักงานสหกรณ์ และใหส้ ามารถนํามาใชง้ านไดท้ นั ทใี น กรณที ม่ี เี หตุฉุกเฉนิ รายงานกจิ การสหกรณออมทรัพยพ นกั งาน กลุม บเี จซี บิก๊ ซี จำกดั ประจำป 2564 76

ลาํ ดบั ขอ้ กาํ หนดตามระเบยี บฯ ท่ียงั ไม่ได้ปฏิบตั ิ (6) ผจู้ ดั การหรอื ผทู้ ไ่ี ดร้ บั มอบหมายตอ้ งทดสอบขอ้ มลู ทส่ี าํ รองทกุ 6 เดอื น และเกบ็ รกั ษาชดุ สาํ รองขอ้ มลู ไวอ้ ยา่ ง น้อย 10 ปี ตามกฎหมาย (7) จดั ทาํ ทะเบยี นคุมขอ้ มลู ชดุ สาํ รอง และควบคมุ การนําขอ้ มลู ชดุ สาํ รองออกมาใชง้ าน 6 ขอ้ 30. จดั ทาํ แผนฉุกเฉนิ รองรบั เม่อื เกดิ ปญั หากบั ระบบสารสนเทศ ในกรณที เ่ี คร่อื งคอมพวิ เตอรไ์ ดร้ บั ความเสยี หายหรอื หยุดชะงกั และกําหนดผรู้ บั ผดิ ชอบชดั เจน 7 ขอ้ 31. ดําเนนิ การทดสอบแผนฉุกเฉินร่วมกบั บคุ ลากรอย่างน้อยปีละ 1 ครงั้ และจดั ทาํ ผลการทดสอบแผนฉุกเฉิน 2) การตงั้ ค่ารหสั ผ่านไมส่ อดคลอ้ งตามทร่ี ะเบยี บฯ กาํ หนดไว้ ดงั น้ี ลาํ ดบั ระเบยี บฯ ขอ้ ท่ี 36 การปฏิบตั ิงานจริง 1 กําหนดรหสั ผา่ นในการเขา้ ถงึ ระบบเทคโนโลยี กําหนดใหม้ ี 8 ตวั อกั ษรโดยทต่ี อ้ งมอี กั ษรเลก็ อกั ษรใหญ่ สารสนเทศอยา่ งน้อย 4 ตวั อกั ษร โดยกาํ หนดใหม้ คี วาม อกั ขระพเิ ศษ เพอ่ื ใหย้ ากตอ่ การคาดเดา ยากตอ่ การคาดเดา 2 เปลย่ี นแปลงรหสั ผ่านของผใู้ ชง้ านทกุ ๆ 4 เดอื น เปลย่ี นแปลงรหสั ผา่ นของผใู้ ชง้ านทกุ ๆ 3 เดอื น ขอ้ เสนอแนะ 1) ควรกําหนดใหม้ กี ารสอบทานการปฏบิ ตั งิ านทางดา้ นเทคโนโลยสี ารสนเทศของสหกรณ์ฯ อย่างสม่ําเสมอ และประสานงานกบั เจา้ หน้าท่ี IT หรอื หน่วยงานทเ่ี ก่ยี วข้อง เพ่อื ดําเนินการแก้ไขปรบั ปรุงให้สหกรณ์ฯ ปฏบิ ตั งิ านใหส้ อดคลอ้ งตามระเบยี บฯ ทก่ี าํ หนดไว้ 2) ควรมกี ารทบทวน และแกไ้ ขระเบยี บฯ ใหส้ อดคลอ้ งกบั การปฏบิ ตั งิ านจรงิ อยา่ งสม่าํ เสมอ การดาํ เนินการของสหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ : ประสาน MIS Big C ในการดําเนินการเร่อื งระบบสารสนเทศของสหกรณ์อย่างสม่าํ เสมอ และปรบั ปรุงแก้ไขใน ขอ้ ตรวจพบตา่ งๆ ทไ่ี มเ่ ป็นไปตามระเบยี บปฏบิ ตั ิ ผรู้ บั ผิดชอบ: ผจู้ ดั การสหกรณ์ และคณะกรรมการดาํ เนนิ การ วนั ท่ีกาํ หนดแล้วเสรจ็ : 31 พฤษภาคม 2565 3.8.2.3 การสาํ รองขอ้ มลู ข้อตรวจพบ ระบบ SO-AT Solution กาํ หนดมกี ารสาํ รองขอ้ มลู ไวใ้ น Data Base ทกุ สน้ิ วนั ในเวลา 21.00 น. อยา่ งไรกต็ าม จากการสอบทานการสํารองขอ้ มูลของระบบ SO-AT Solution ตงั้ แต่ 1 มกราคม 2564 – 31 ธนั วาคม 2564 พบว่า ไม่มกี ารสํารองขอ้ มูลจากเคร่อื งแม่ข่ายมาจดั เกบ็ ไวท้ ส่ี หกรณ์ฯ ตงั้ แต่ 1 มนี าคม 2564 – 31 ธนั วาคม 2564 ขอ้ เสนอแนะ ควรกาํ หนดระยะเวลาทช่ี ดั เจนในการไปสํารองขอ้ มลู จากเครอ่ื งแมข่ า่ ย เช่น อย่างน้อยเดอื นละ 1 ครงั้ หรอื ตาม ความเหมาะสม และระบเุ พม่ิ เตมิ ใหช้ ดั เจนเขา้ ไปใน Job Description ของเจา้ หน้าทท่ี เ่ี กย่ี วขอ้ ง การดาํ เนินการของสหกรณ์ออมทรพั ยฯ์ : รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพ นกั งาน กลุม บเี จซี บิก๊ ซี จำกดั ประจำป 2564 77

ประสานงานกบั MIS Big C ในการสํารองข้อมูลสหกรณ์จากเคร่อื งแม่ข่าย (Server) เพ่อื เกบ็ ไว้ในส่อื บนั ทกึ ขอ้ มลู 1 ชุด (นอกเหนือจากใน server) ทกุ ๆ 3 เดอื น ผ้รู บั ผิดชอบ: ผจู้ ดั การสหกรณ์ และคณะกรรมการดาํ เนนิ การ วนั ท่ีกาํ หนดแลว้ เสรจ็ : 15 พฤษภาคม 2565 …………………………………………………… (นางสาวสมใจ กนกสารวุฒ)ิ ผตู้ รวจสอบกจิ การ 7 เมษายน 2565 รายงานกิจการสหกรณออมทรัพยพนกั งาน กลมุ บีเจซี บกิ๊ ซี จำกดั ประจำป 2564 78

วาระที่ 4 เรอื่ งเพือ่ พจิ ารณา รายงานกจิ การสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลุม บีเจซี บ๊ิกซี จำกดั ประจำป 2564 79

4.1 พิจารณาอนมุ ัตงิ บการเงนิ ประจำป 2564 หนังสือรบั รองของสหกรณ รายงานกจิ การสหกรณออมทรพั ยพ นกั งาน กลมุ บีเจซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 80

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 81

รายงานของผสู อบบัญชี รายงานกิจการสหกรณออมทรัพยพนกั งาน กลุม บีเจซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 82

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 83

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 84

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 85

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 86

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 87

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 88

งบการเงนิ ประจำป 2564 รายงานกจิ การสหกรณออมทรัพยพนกั งาน กลุม บีเจซี บิ๊กซี จำกดั ประจำป 2564 89

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 90

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 91

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 92

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 93

รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลมุ บเี จซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 94

4.2 พิจารณาจัดสรรกำไรสุทธิประจำป 2564 รายการ จำนวนเงิน (บาท) % 10% 1. ทนุ สำรองตามกฎหมาย 170,064.35 1% 2. คา บำรุงสันนิบาตสหกรณแหงประเทศไทย 79.3% 3. เงนิ ปน ผล1 17,006.44 0.85% 4. เงนิ เฉลยี่ คืน2 1,348,589.50 3.59% 5. ทุนรกั ษาระดบั เงินปนผล3 3.59% 6. ทนุ สวัสดิการสมาชิกและครอบครวั สมาชกิ 4 14,528.75 1.67% 7. ทุนสาธารณประโยชน5 61,000.00 61,000.00 100% รวม 28,454.49 1,700,643.53 1. ป 2564 อัตราเงนิ ปนผลรอ ยละ 2.5 ตอ ป 2. ป 2564 อตั ราเงินเฉล่ียคนื รอ ยละ 15 ตอ ป 3. ทุนรักษาระดับเงินปน ผล ไมเ กนิ รอ ยละ 2 ของทุนเรอื นหุน 4. ทนุ สวัสดิการสมาชิกและครอบครวั สมาชิก ไมเกินรอยละ 10 ของทุนเรือนหนุ 5. ทุนสาธารณประโยชน ไมเ กนิ รอยละ 10 ของทุนเรือนหนุ รายงานกิจการสหกรณออมทรัพยพนกั งาน กลุม บเี จซี บก๊ิ ซี จำกดั ประจำป 2564 95

4.3 อนมุ ัติแผนงานและงบประมาณรายได – รายจาย ประจำป 2565 แผนการดำเนนิ งาน ประจำป 2565 ดา นการบริหารจดั การ ดา นการใหบริการสมาชกิ ดานการประชาสมั พนั ธ 1. จัดหาแหลงลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ 1. เพม่ิ บรกิ ารรับฝากเงนิ แกส มาชิก 1. เพ่มิ ชอ งทางการประชาสมั พันธ เพือ่ ให และใหผลตอบแทนดี เพื่อเพ่ิม 2. ปรับปรุงเงื่อนไขการกูเงินให สมาชกิ เขาถงึ ขอมลู สหกรณไ ดง า ยขึ้น รายไดใ หกับสหกรณ สอดคลองกับความตองการของ 2. จัดอบรมความรูเรื่องสหกรณให 2. ปรับปรุงระเบียนการทำงานตางๆ สมาชกิ พนักงานและสมาชิกมีความรูเรื่องของ ใหสอดคลองกับกฎหมายสหกรณ สหกรณมากขึ้น และกอใหเกิดผลประโยชนกับ สมาชิก 3. ควบคุมคาใชจายในการบริหาร จัดการใหอยูภายใตงบประมาณท่ี กำหนด รายได 2565 2564 ประมาณการ รายได รบั จรงิ ประมาณการ 115,550.00 ดอกเบี้ยรับจากเงนิ ใหสมาชิกกยู ืม 54,000.00 106,492.69 53,000.00 ดอกเบ้ยี รับจากเงนิ ฝากธนาคาร 1,875,000.00 ผลตอบแทนจากการลงทุน 12,000.00 244,625.68 30,400.00 รายไดคา ธรรมนยี มแรกเขาสมาชกิ ใหม รายไดเบด็ เตล็ด 0.00 1,525,168.23 1,490,000.00 รวมรายได 2,056,550.00 18,700.00 21,000.00 0.00 500.00 1,894,986.60 1,594,900.00 รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพ นกั งาน กลุม บเี จซี บก๊ิ ซี จำกดั ประจำป 2564 96

รายจา ย 2565 2564 ประมาณการ รายจาย จายจรงิ ประมาณการ 50,000.00 ดอกเบยี้ จา ย 0.00 0.00 0.00 เงนิ เดอื น คา ตอบแทน และสวสั ดิการเจาหนา ท่ี คาเครือ่ งเขยี น แบบพมิ พ 4,200.00 0.00 0.00 คาวสั ดุสิ้นเปลือง 1,000.00 คา โทรศพั ท 3,600.00 0.00 28,804.00 คาธรรมเนียมธนาคาร และคาธรรมเนียมอื่นๆ 5,600.00 คาฝกอบรมภายนอกเจาหนาที่สหกรณ 5,000.00 0.00 6,000.00 คาเดินทางตดิ ตอหนวยงานราชการ 3,600.00 คา เบีย้ ประกัน (เงินและสำนกั งาน) 25,000.00 0.00 6,000.00 คาเสื่อมราคาอุปกรณสำนักงาน 5,243.00 สทิ ธิการใชซอฟแวร ตัดจาย 107,000.00 1,250.00 5,000.00 คาบำรงุ รกั ษาโปรแกรมสหกรณ 80,250.00 คา ใชจ า ยเกี่ยวกบั โปรแกรมคอมพวิ เตอร 80,000.00 0.00 20,000.00 คา ใชจ ายเบ็ดเตล็ด 20,000.00 รวมรายจา ย 0.00 3,600.00 390,493.00 0.00 25,000.00 5,243.00 5,243.00 107,000.00 107,000.00 80,250.00 80,250.00 0.00 0.00 600.07 58,000.00 194,343.07 344,897.00 เปรยี บเทียบรายได – รายจาย 2565 2564 รายการ ประมาณการ รบั /จา ย จรงิ ประมาณการ รายได 2,056,550.00 1,894,986.60 1,594,900.00 รายจาย รวมรายไดส งู กวา รายจา ย 390,493.00 194,343.07 344,897.00 1,666,057.00 1,700,643.53 1,250,003.00 รายงานกจิ การสหกรณออมทรัพยพนกั งาน กลมุ บีเจซี บ๊กิ ซี จำกดั ประจำป 2564 97

4.4 การลงทุนของสหกรณ ประจำป 2565 เพื่อใหเกิดความคลองตัวในการบริหารงาน และเกิดผลตอบแทนการลงทุนที่ดี คณะกรรมการดำเนินการขอ นำเสนอที่ประชุมใหญ อนุมัติ ใหคณะกรรมการของสหกรณฯ สามารถนำเงินไปฝากหรือลงทุนในหลักทรัพย ตามท่ี คณะกรรมการพัฒนาสหกรณแหงชาติไดอาศัยอำนาจตามความในมาตรา 10 (7) และมาตรา 62 (7) แหง พระราชบัญญัติสหกรณ พ.ศ. 2542 ประกอบมติคณะกรรมการพัฒนาสหกรณแหงชาติ ไดออกประกาศ เมื่อวันที่ 17 พฤศจกิ ายน 2563 4.5 การกำหนดวงเงนิ อาจกูยมื หรือค้ำประกัน ประจำป 2565 ตามขอบังคับสหกรณฯ ขอ 18 “ที่ประชุมใหญอาจกำหนดวงเงินกูยืม หรือการค้ำประกันสำหรับปหนึ่งๆ ไว ตามท่ีจำเปน และสมควรแกการดำเนินงาน วงเงนิ ซ่งึ กำหนดดงั วาน้ีตอ งไดรับความเหน็ ชอบจากนายทะเบยี นสหกรณ ถา ทีป่ ระชมุ ใหญย งั มิไดก ำหนด หรอื นายทะเบียนสหกรณย ังมิไดใ หค วามเหน็ ชอบวงเงนิ กยู ืมหรือการค้ำประกัน สำหรบั ปใ ด ก็ใหใชว งเงินกูยมื หรือการคำ้ ประกันสำหรบั ปกอนไปพลาง ในป 2564 สหกรณฯ ไดร บั อนมุ ัติจากท่ีประชมุ ใหญใหก ำหนดวงเงนิ กูย ืมไวเ ปนจำนวน 75,000,000.00 บาท สำหรับป 2565 คณะกรรมการดำเนินการสหกรณฯ ขอเสนอที่ประชุมใหญสามัญ ประจำป 2564 พิจารณา กำหนดวงเงินซึ่งสหกรณฯ อาจกูยืมประจำป 2565 ในวงเงิน 75 ลานบาท (เจ็ดสิบหาลานบาทถวน) เชนเดียวกันกับป กอน รายงานกจิ การสหกรณออมทรพั ยพนกั งาน กลุม บีเจซี บิก๊ ซี จำกดั ประจำป 2564 98

4.6 เลือกตง้ั คณะกรรมการดำเนินการสหกรณฯ ประจำป 2565 ในป 2564 นี้ สหกรณออมทรัพยพนักงาน กลุม บีเจซี บิ๊กซี จำกัด มีกรรมการพนวาระจำนวน 8 ทาน และ ลาออกจากสหกรณ 1 ทา น รายนามดังตอไปน้ี 1. นางศิรพิ ร โลหะประธาน กรรมการ วาระท่ี 1 ปท่ี 2 2. นางสาวกนกพร จรี ะเรอื งรัตนา 3. นางสาววาสนา ธีรธรรม กรรมการ วาระท่ี 1 ปที่ 2 4. นางภรณี สถาการ รดี้ 5. นางสาวธนษิ ฐา มณเฑียรเกษ กรรมการ วาระท่ี 1 ปท ี่ 2 6. นายภสู ทิ ธิ์ นอ ยประชา 7. นางสาวถริ ณชิ า พลู สวัสด์ิ กรรมการ วาระท่ี 1 ปที่ 2 8. นางสาวสรุ พี ร พุฒพันธ 9. นางปวีณา เจริญนิยม กรรมการ วาระท่ี 1 ปที่ 2 กรรมการ วาระท่ี 1 ปท ่ี 2 กรรมการ วาระท่ี 1 ปที่ 2 เลขานกุ ารและกรรมการ วาระที่ 2 ปท ี่ 2 กรรมการ วาระที่ 2 ปที่ 1 ซ่ึงสหกรณออมทรัพยพนักงาน กลุม บีเจซี บิ๊กซี จำกัด ไดดำเนินการประกาศรับสมัครสมาชิกเพื่อเขารับการ เลือกตั้งเปนคณะกรรมการดำเนินการ 9 คน จากจำนวนคณะกรรมการทั้งคณะ 15 คน มีสมาชิกสมัครเขารับการ เลอื กตง้ั ตามรายช่อื และรายละเอยี ด ดงั ตอ ไปนี้ หมายเลข ชอื่ – สกุล ตำแหนง ฝา ย Senior Manager Commercial Dry Food 1 นางสาวกนกพร จรี ะเรอื งรัตนา Store General Manager Store Ratchada Senior Manager Human Resources 2 นางสาววาสนา ธรี ธรรม Specialist Operations Store General Manager Store Rama 4 3 นางภรณี สถาการ รดี้ Manager Human Resources Store General Manager Store Lamlukka 4 นางสาวธนิษฐา มณเฑยี รเกษ Professional Accounting AVP Internal Audit 5 นางสาวนัสรนี เสียมไหม 6 นายสวุ พันธ ชลู กิ รณ 7 นายทศพล วงษวิศาลสุข 8 นายทวปี ธานรี ัตน 9 นางสาวพรพรรณาลกั ษณ ทงี าม บัดน้ีผลการเลือกต้ัง คณะกรรมการดำเนินการสหกรณ ประจำป 2565 เพื่อเสนอที่ประชุมใหญสามัญประจำป 2564 เพื่อพิจารณาเปน คณะกรรมการดำเนนิ การ ดงั นี้ รายงานกจิ การสหกรณออมทรัพยพ นกั งาน กลุม บีเจซี บกิ๊ ซี จำกดั ประจำป 2564 99

1. ....................................................................................................... 2. ....................................................................................................... 3. ....................................................................................................... 4. ....................................................................................................... 5. ....................................................................................................... 6. ....................................................................................................... 7. ....................................................................................................... ทีป่ ระชมุ มีมติ ............................................................................................................................................................ เลอื กต้ังประธานกรรมการ ที่ประชุมเสนอรายชอื่ ผสู มัครเขา รบั การเลอื กตั้งเปนประธานกรรมการ ดังน้ี 1. ....................................................................................................... 2. ....................................................................................................... 3. ....................................................................................................... และที่ประชุมดำเนินการลงคะแนนเสียงให 1. ....................................................................................................... เปนประธานกรรมการดวยคะแนน .............................................................................................................................ท่ี ประชุมมมี ติ ............................................................................................................................................................ รายงานกิจการสหกรณออมทรพั ยพ นกั งาน กลมุ บเี จซี บิก๊ ซี จำกดั ประจำป 2564 100