5OBLIGACIONES ANTE CNBV Y CONDUSEF

PRESENTACIÓN DEREPORTES ANTE CNBV Y CONDUSEF

DEFINICIÓN DE LAVADO DE DINERO Es aquella operación a través de la cual el dinero recibido de actividades ilícitas, es transformado e ingresado al Sistema Financiero de un país.

DEFINICIÓN DE FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMOEs la APORTACIÓN, FINANCIACIÓN O RECAUDACIÓNDE RECURSOS o fondos económicos que tengancomo FIN PROVOCAR ALARMA, TEMOR O TERROR ENLA POBLACIÓN o en un grupo o sector de ella, paraatentar contra la seguridad nacional o presionar a laautoridad para que tome una determinación.

ETAPAS DE LAVADO DE DINERO

FINALIDAD OCULTAR ORIGEN DE LOS RECURSOS, DERECHOS O BIENESENCUBRIR UBICACIÓN CON CONOCIMIENTO QUEPRETENDER DESTINO SON PRODUCTO DE UNA OCULTAR ACTIVIDAD ILÍCITA. ENCUBRIR LA PROPIEDAD NATURALEZA

PRESENTACIÓN DE REPORTES

REPORTES ANTE CNBV: OPERACIONES RELEVANTESOPERACIONES INUSUALES OPERACIONES INTERNAS PREOCUPANTES REPORTE 24 HORAS

OPERACIONES RELEVANTES¿QUÉ SON? Son aquellas OPERACIONES realizadas en efectivo por un monto igual o mayor a 10,000 dólares, ya sea en moneda nacional o extranjera.¿CUÁNDO SE Dentro de los 10 últimos días hábiles de los meses de ENERO,PRESENTAN? ABRIL, JULIO Y OCTUBRE.

OPERACIONES INUSUALES¿QUÉ SON? •Es la Operación, actividad, conducta o comportamiento de un Cliente que no concuerde con la información proporcionada en la entrevista. •Se da cuando existen cambios en el perfil transaccional inicial o habitual, en función del origen del dinero, monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la Operación. •Operaciones que el cliente realice o pretenda realizar y exista sospecha de que proviene de actividades ilícitas o está relacionado con lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (REPORTE 24 HORAS).

¿CÓMO SE • Máximo a los 60 días después de que elPRESENTAN? sistema genere la alerta de operación inusual. • En el caso del reporte 24 horas, se deberá reportar dentro de las 24 horas contadas a partir de conocer la información. • Se presentan de la misma forma que las operaciones relevantes en el respectivo campo y en caso de que sea reporte 24 horas en la descripción del reporte se deberá poner la leyenda\" REPORTE DE 24 HORAS\".

CONSIDERACIONES:Grado de RiesgoOcupaciónProfesiónGiro del negocioMontos elevadosCuando el cliente no quiera proporcionar información

OPERACIONES INTERNAS PREOCUPANTES¿QUÉ SON Y • Actividad, conducta o comportamiento de CÓMO SE cualquiera de los accionistas, socios, directivos, apoderados y de quienes ejerzan el Control, quePRESENTAN? esté relacionada con lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, enriquecimiento inusual o algún otro delito financiero en particular. • Dentro de un periodo que no exceda los 60 días naturales a partir de que se detecte la Operación por medio del sistema. • Los empleados y directivos de la empresa deberán enviar sus correo al oficial de cumplimiento Estos reportes son ANÓNIMOS.

¿CÓMO SE DETECTAN?Cuando una persona que ejerza el Control, mantiene unnivel de vida notoriamente superior al que le correspondepor los ingresos que recibe por parte de la empresa.Cuando un directivo, funcionario, empleado, etc. hayaintervenido en la realización de Operaciones que se hayanreportado como Inusual.Cuando existan sospechas de que el funcionario, directivo,empleado, etc. incurrieron en actos delictivos comoLavado de Dinero y FT.Cuando las funciones encomendadas al empleadoo directivo no correspondan con las que realiza.

PRESENTACIÓN DE REPORTES ANTE CONDUSEF:SIPRES RECO RECA REUNE REDECO BEF

SIPRESSIPRES.- Registro de Prestadores de Servicios Financieros.Este registro contiene toda la información general de la empresa ytrimestralmente se deberá validar dicha información, actualizándolacuando existan cambios o modificaciones en la misma. La validaciónse realizará en los primeros 10 días hábiles de enero, abril, julio yoctubre.

RECORECO.- Registro de comisiones, cartera vigente, vencida ynúmero de contratos celebrados.En este registro se deberá cargar los 10 primeros días hábiles de losmeses de enero, abril, julio y octubre, la cartera vigente y vencidaa la fecha y el número de contratos celebrados en el trimestre, esdecir en los tres meses anteriores.En caso de que existan comisiones en el Contrato de Adhesión,CONFUSEF otorgará autorización para aplicarlas.



RECARECA.- Registro de Contratos de Adhesión.En este registro se cargarán los contratos de Adhesión que utilice laempresa en cada uno de sus productos, lo que nos proporcionaráun número RECA. Sin éste no se pueden celebrar contratos deEaldhceosniótrna.to deberá cumplir con lo que establece la Ley deTransparencia y Ley de CONDUSEF, así como las disposicionesaplicables.



REUNEREUNE.- Registro de Unidades EspecializadasEn este registro se cargarán las consultas y/oreclamaciones que la empresa haya recibido pormedio de la Unidad Especializada en el trimestre, yse presentará los primeros 10 días hábiles de losmeses de enero, abril, julio y octubre.



REDECO Es un Sistema electrónico que contiene información de losDespachos de Cobranza, quienesactúan como intermediarios entrela Entidad Financiera y el Deudor, con el propósito de requerir extrajudicialmente el pago de la deuda, así como, negociar y reestructurar los créditos, préstamos o financiamientos.

QUÉ SE PRESENTA Y • En este registro se cargarán las quejasCUANDO SE PRESENTA. donde se capturarán los datos de: • Número de quejas • Motivo de quejas • Respuesta a quejas • Penalizaciones que la empresa haya recibido por medio de la UNE

BEFBEF.-Buró de Entidades Financieras.Es una herramienta de consulta y difusión con la que puede conocerLos productos que ofrecen.Comisiones y tasas.Reclamaciones de los usuarios.Prácticas no sanas en que incurren.Sanciones administrativas que les han impuesto y;Cláusulas abusivas de sus contratos.SE PRESENTA DEL 1° AL DÍA 30 DE LOS MESES DE ENERO, ABRIL, JULIO Y OCTUBRE

EL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO ES ELRESPONSABLE DE PRESENTAR TODOS LOS REPORTES





¿Cómo podemos ayudarte? Llevando a cabo la Auditoría de Cumplimiento ante CNBV/CONDUSEF GMC360. Auditoría PLD Evaluando tu programa de auditoría interna. Capacitando a tu auditor interno. O mejor aún, tú dinos:¿ CÓMO TE AYUDAMOS ? [email protected]

¡GRACIAS! 29