BUKU RAT 2021

["KSPPS BMT AL FATH IKMI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 INFORMASI YANG MENDUKUNG POS-POS LAPORAN KEUANGAN - Lanjutan 4. PENEMPATAN PADA BANK LAIN 2021 2020 Audited Audited PNM BMT Simpanan Pokok 4.982.735 4.982.735 Simpanan Wajib 10.650.000 10.650.000 Simpanan Sukarela Jumlah 223.578 223.578 15.856.313 15.856.313 HIMKOPSYAH 3.000.000 3.000.000 Simpanan Pokok 1.200.000 1.200.000 Simpanan Wajib 4.200.000 4.200.000 Jumlah 20.056.313 20.056.313 JUMLAH PENEMPATAN PADA BANK LAIN 5. PIUTANG 2021 2020 Audited Audited Simpanan Murabahah 29.270.246.691 26.658.091.451 Simpanan Murabahah Internal 1.042.696.575 Simpanan Murabahah - PT Bank Muamalat Indonesia 647.809.730 Jumlah - 561.000 30.312.943.266 27.306.462.181 Pendapatan Margin yang Ditangguhkan (11.501.678.340) (10.155.134.534) Jumlah Piutang Murabahah 18.811.264.926 17.151.327.647 Piutang Murabahah merupakan akad jual beli barang antara anggota dengan KSPPS BMT AL Fath IKMI dengan menyatakan harga perolehan\/harga beli\/harga pokok ditambah keuntungan\/margin yang disepakati kedua belah pihak. BMT membelikan barang-barang yang sibutuhkan anggota atas nama BMT. kemudian barang tersebut dijual kepada anggota dengan harga pokok ditambah dengan keuntungan yang diketahui dan disepakati bersama dan diangsur dalam jangka waktu tertentu. Piutang Istishna 3.300.338.150 1.679.825.528 Jumlah 3.300.338.150 1.679.825.528 Pendapatan Margin yang Ditangguhkan (1.338.408.076) (692.040.400) Jumlah Piutang Istishna 1.961.930.074 987.785.128 Piutang Istishna merupakan akad jual beli barang antara anggota dengan KSPPS BMT Al Fath IKMI dengan bentuk pemesanan barang tertentu dengan kriteria dan persyaratan yang disepakati kedua belah pihak. KSPPS BMT Al Fath bertindak sebagai penyedia dana untuk membeli barang sesuai dengan pesanan anggota yang menegaskan harga belinya dan membayarnya dengan harga yang lebih tinggi sebagai keuntungan BMT yang disepakati. 17","KSPPS BMT AL FATH IKMI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 INFORMASI YANG MENDUKUNG POS-POS LAPORAN KEUANGAN - Lanjutan 5. PIUTANG - Lanjutan 2021 2020 Audited Audited Pembiayaan Ijarah - BMT 7.380.332.107 9.238.668.564 Pembiayaan Ijarah - Internal 217.513.738 Jumlah 7.597.845.845 381.724.046 9.620.392.610 JUMLAH PIUTANG 28.371.040.845 27.759.505.385 Pembiayaan ijarah adalah akad sewa menyewa barang atau jasa antara KSPPS BMT Al Fath IKMI dan anggota. KSPPS BMT Al Fath IKMI menyewakan jasa atau barang kepada anggota dengan harga sewa yang telah disepakati dan diangsur selama jangka waktu tertentu. Untuk kepentingan penyajian pendapatan ijarah ditangguhkan tidak disatukan kedalam pembiayaan ijarah. Penyajian terpisah dalam catatan atas laporan keuangan ini untuk menunjukan saldo piutang ijarah ditangguhkan secara terpisah. Pendapatan Ijarah Ditangguhkan BMT (2.846.941.303) (3.499.913.748) Pendapatan Ijarah Ditangguhkan Internal (40.726.894) (90.162.181) Jumlah Piutang Ijarah 33.081.218.493 33.789.822.066 6. PEMBIAYAAN 2021 2020 Audited Audited Pembiayaan Mudharabah 199.343.100 Pembiayaan Musyarakah 736.549.999 - Jumlah Pembiayaan 935.893.099 54.550.000 54.550.000 Pembiayaan merupakan akad kerjasama dalam bentuk Mudharabah dan Musyarakah yang mana KSPPS BMT Al Fath IKMI bertindak sebagai sahibuk mal. Pembiayaan Musyarakah merupakan akad kerjasama usaha produktif dan halal antara KSPPS Al Fath IKMI dengan anggota, dimana sumber modalnya dari kedua belah pihak. Keuntungan dibagi sesuai dengan nisbah yang disepakati kedua belah pihak dan kerugian ditanggung kedua belah pihak sesuai dengan porsi modal masing-masing. 7. PINJAMAN QARDH 2021 2020 Audited Audited Pinjaman Qardh 168.836.643 Jumlah Pinjaman Qardh 168.836.643 111.953.668 111.953.668 18","KSPPS BMT AL FATH IKMI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 INFORMASI YANG MENDUKUNG POS-POS LAPORAN KEUANGAN - Lanjutan 8. PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET PRODUKTIF 2021 2020 Audited Audited Penyisihan Piutang (751.234.696) (794.889.444) Jumlah Penyisihan Penghapusan Aset Produktif (751.234.696) (794.889.444) Penyisihan penghapusan aset produktif untuk piutang dan pembiayaan tak tertagih dibentuk dengan mengacu kepada ketentuan PMK No.81\/PMK.03\/2009, dengan presentase perincian sebagai berikut: Kategori Persentase Lancar 0,50% Kurang Lancar 10% Diragukan 50% Macet 100% 9. BIAYA DIBAYAR DIMUKA 2021 2020 Audited Audited Sewa Kantor Renovasi Kantor 3.333.337 8.749.989 Pindah Kantor 83.870.903 89.526.149 Promosi Softwere - 629.212 Perizinan 36.914.233 1.987.833 Ujroh Jumlah Biaya Dibayar Dimuka - 729.157 9.354.274 9.104.404 12.323.928 145.796.675 - 110.726.745 10. ASET LANCAR LAINNYA 2021 2020 Audited Audited Deposit Deposit PPOB Delima Point 2.770.151 3.097.650 Deposit PPOB BCR - 19.606.170 Deposit PPOB Jatelindo Deposit PPOB Anilo 28.291.139 - 7.463.660 - Uang Muka Jaminan Jaminan Sewa Mesin Fotocopy 1.650.000 1.650.000 455.418.923 405.128.285 Tagihan Lainnya Persediaan Barang Cetakan 3.797.500 4.597.500 6.288.000 9.554.400 Persediaan Buku Tabungan 1.157.400 3.009.320 Persediaan Slip 5.438.617 6.938.525 Persediaan Form Aplikasi Persediaan Form Lainnya 802.250 841.100 Persediaan Kartu 6.364.500 15.037.750 Persediaan Map 2.580.000 1.748.000 Persediaan Materai 2.990.000 3.720.000 Persediaan Box Arsip 525.012.140 474.928.700 Jumlah Aset Lancar Lainnya 19","KSPPS BMT AL FATH IKMI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 INFORMASI YANG MENDUKUNG POS-POS LAPORAN KEUANGAN - Lanjutan 11. ASET TETAP - 2021 Saldo Awal Mutasi Saldo Akhir 1 Januari 2021 Penambahan Pengurangan 31 Desember 2021 Harga Perolehan : Tanah 2.352.131.071 - - 2.352.131.071 - - 2.432.648.709 Bangunan 2.432.648.709 - - 101.231.667 - 181.500.000 Kendaraan Bermotor 181.500.000 101.231.667 - 1.226.975.114 6.193.254.894 Inventaris 1.125.743.447 Jumlah Harga Perolehan 6.092.023.227 Akumulasi Penyusutan: Bangunan 783.739.827 121.632.444 - 905.372.271 - - 181.499.999 Kendaraan Bermotor 181.499.999 18.366.754 1.026.776.471 108.814.815 18.366.754 2.113.648.741 Inventaris 936.328.410 230.447.259 4.079.606.154 Jumlah Akumulasi Penyusutan 1.901.568.236 Saldo Akhir 31 Desember 2020 Nilai Buku 4.190.454.991 ASET TETAP - 2020 Saldo Awal Mutasi 1 Januari 2020 Penambahan Pengurangan Harga Perolehan : Tanah 2.352.131.071 - - 2.352.131.071 - - 2.432.648.709 Bangunan 2.432.648.709 - - 38.157.600 14.410.250 181.500.000 Kendaraan Bermotor 181.500.000 38.157.600 14.410.250 1.125.743.447 6.092.023.227 Inventaris 1.101.996.097 Jumlah Harga Perolehan 6.068.275.877 Akumulasi Penyusutan: Bangunan 662.107.383 121.632.444 - 783.739.827 9.074.999 - 181.499.999 Kendaraan Bermotor 172.425.000 17.011.643 936.328.410 130.178.727 17.011.643 1.901.568.236 Inventaris 823.161.326 260.886.170 4.190.454.991 Jumlah Akumulasi Penyusutan 1.657.693.709 Nilai Buku 4.410.582.168 12. ASET LAIN-LAIN 2021 2020 Audited Audited Dana Imbal Pasca Kerja - BPJS TK 1.337.692.554 JUMLAH - 1.337.692.554 - 13. TITIPAN TITIPAN 2021 2020 Audited Audited Titipan Operasional Titipan Asuransi 31.377.970 44.911.728 Titipan Jamsostek 7.568.571 2.556.840 Titipan Dana RAT 39.817.628 47.313.215 Titipan Dana Rihlah 100.000.000 93.183.000 Titipan Dana Umroh 60.000.000 45.000.000 Titipan EDC 55.000.000 55.000.000 JUMLAH - 265 293.764.169 287.965.048 20","KSPPS BMT AL FATH IKMI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 INFORMASI YANG MENDUKUNG POS-POS LAPORAN KEUANGAN - Lanjutan 14. BAGI HASIL BELUM DIBAGI 2021 2020 Audited Audited Bagi Hasil Belum Dibagi JUMLAH 29.545.308 28.764.998 29.545.308 28.764.998 Bagi hasil Tabah belum dibagi merupakan bagi hasil pemilik dana Tabungan Mudharabah baik simpanan maupun simpanan berjangka yang belum dibayarkan oleh KSPPS BMT Al Fath IKMI kepada anggota bersangkutan. 15. SIMPANAN WADIAH 2021 2020 Audited Audited Simpanan Wadiah 24.007.651.129 22.762.076.156 JUMLAH 24.007.651.129 22.762.076.156 Simpanan ini merupakan simpanan dari anggota yang penarikannya dapat dilakukan setiap saat. Tabungan ini menggunakan prinsip wadiah \/titipan. Dalam tabungan ini KSPPS BMT Al Fath IKMI tidak wajib memberikan hasil kepada penabunga. KSPPS BMT Al Fath IKMI boleh memberikan bonus setiap bulan sesuai dengan kebijakan BMT. 16. KEWAJIBAN LAINNYA 2021 2020 Audited Audited Hutang Istishna Dana Cadangan IT - 457.000.000 Cadangan Investasi 59.276.641 80.473.370 Utang Pajak PPh Pasal 25\/29 17.089.266 Kewajiban Kepada Pihak Lain - 187.000.000 Kewajiban Imbal Pasca Kerja - BPJS TK 769.622 JUMLAH 10.000.000 - 1.337.692.554 - 1.407.738.817 741.562.636 17. DANA SYIRKAH TEMPORER 2021 2020 Audited Audited Simpanan Mudharabah Simpanan Pendidikan 1.432.832.434 1.162.224.730 Simpanan Idul fitri 779.860.069 596.920.013 Simpanan Qurban 146.609.131 165.045.212 Simpanan Walimah 99.584.644 112.824.431 Simpanan Haji 92.131.684 140.056.979 Jumlah 2.551.017.963 2.177.071.366 21","KSPPS BMT AL FATH IKMI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 INFORMASI YANG MENDUKUNG POS-POS LAPORAN KEUANGAN - Lanjutan 17. DANA SYIRKAH TEMPORER - Lanjutan 2021 2020 Audited Audited Tabungan Berjangka Mudharabah Tabah 3 Bulan 3.718.800.000 3.666.200.000 Tabah 6 Bulan 2.543.000.000 1.708.000.000 Tabah 12 Bulan Tabah 24 Bulan 1.262.000 - Jumlah Tabungan Berjangka Mudharabah 814.000.000 4.314.351.000 Jumlah 5.020.351.000 12.097.413.000 85.000.000 JUMLAH DANA SYIRKAH TEMPORER 14.648.430.963 9.773.551.000 11.950.622.366 18. EKUITAS 2021 2020 Audited Audited 1. Simpanan Anggota Simpanan Pokok 210.210.000 202.620.000 Simpanan Wajib 1.316.560.500 1.062.630.000 Jumlah 1.526.770.500 1.265.250.000 Simpanan Anggota merupakan setoran anggota yang besarnya sesuai dengan Ad\/ART KSSPS BMT Al Fath IKMI. Simpanan ini terdiri dari simpanan pokok dan simpanan wajib. Simpanan Pokok yaitu simpanan pokok anggota yang besarnya sesuai dengan ketentuan AD\/ART BMT. Sedangkan Simpanan Wajib yaitu simpanan yang sifatnya wajib dari anggota BMT yang besarnya sesuai dengan ketentuan AD\/ART KSPPS BMT Al Fath IKMI. 2. Donasi\/Hibah 150.000 150.000 Sumbangan Astra Motor 7.400.000 7.400.000 Hadiah Dari Dinas koperasi 100.000.000 100.000.000 Dana Program Pemerintah 107.550.000 107.550.000 Jumlah 3. Cadangan 2.614.515.098 2.451.043.141 Cadangan Modal 9.607.406 34.607.406 Cadangan Tujuan Resiko 140.260.360 Cadangan Dana Pendidikan 163.097.174 135.518.177 Cadangan Dana Kesehatan 89.148.681 243.332 Cadangan Dana Sosial 3.451.035 2.879.819.395 2.761.672.416 Jumlah Cadangan terdiri dari dua yaitu cadangan modal dan cadangan khusus. Cadangan modal merupakan Sisa Hasil Usaha yang tidak dibagikan sesuai dengan ketentuan AD\/ART, yang ditujukan untuk peningkatan modal dan cadangan apabila suatu saat BMT mengalami kebangkrutan usaha. 22","KSPPS BMT AL FATH IKMI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 INFORMASI YANG MENDUKUNG POS-POS LAPORAN KEUANGAN - Lanjutan 18. EKUITAS - Lanjutan 2021 2020 Audited Audited 4. Sisa Hasil Usaha (SHU), Bersih SHU Tahun Berjalan 336.054.243 457.868.141 Jumlah 336.054.243 457.868.141 19. PENDAPATAN USAHA UTAMA 2021 2020 Audited Audited Pendapatan Anggota Dari Pembiayaan Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah 22.308.940 - Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah 38.796.188 5.000.000 Jumlah 61.105.128 5.000.000 Partisipasi Anggota dari Jual Beli 5.188.396.017 5.928.563.855 Perndapatan Margin Murabahah 408.242.700 116.367.160 Perndapatan Margin Istishna Pendapatan Ujroh ijarah 1.739.937.385 2.235.842.321 Jumlah 7.336.576.102 8.280.773.336 Pendapatan Usaha Utama Lainnya 221.599.560 100.888.751 Pendapatan Bagi Hasil dan Bonus Tabungan 98.036.395 120.570.058 Pendapatan Bagi Hasil Deposito 319.635.955 221.458.809 Jumlah 7.717.317.185 8.507.232.145 JUMLAH PENDAPATAN USAHA UTAMA (89.118.551) (513.570.034) Hak Bagi Hasil Anggota Penyimpanan (101.030.689) Beban Bagi Hasil simpanan Mudharabah - - Beban Bagi Hasil Tabah (602.688.585) Simpanan Berjangka Mudharabah (589.721.051) Jumlah (690.751.740) 7.904.543.560 JUMLAH PENDAPTAN UTAMA BERSIH 7.026.565.445 95.560.811 9.900.529 Pendapatan Usaha Lainnya 89.103.000 119.765.264 Pendapatan Administrasi Pembiayaan 9.988.474 16.500.752 Pendapatan Administrasi Tabungan 106.260.497 6.772.690 Jasa Layanan EDC 248.500.046 Pendapatan PPOB Jatelindo - Pendapatan PPOB Delima Point - 8.153.043.606 Jumlah 205.351.971 PENDAPATAN OPERASI UTAMA 7.231.917.416 23","KSPPS BMT AL FATH IKMI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 INFORMASI YANG MENDUKUNG POS-POS LAPORAN KEUANGAN - Lanjutan 20. BEBAN USAHA 2021 2020 Audited Audited Beban Bonus Wadiah Beban Bonus Tawakal 214.117.659 299.294.622 Jumlah 214.117.659 299.294.622 Beban bonus merupakan bonus yang diberikan kepada anggota pemegang tabungan TAWAKAL dengan akad Wadiah . Beban Penyisihan Penghapusan Aset Produktif 121.841.659 260.411.000 Beban PPAP Pembiayaan 121.841.659 260.411.000 Jumlah Beban Kantor, Administrasi dan Umum 81.084.493 90.815.917 Beban Telepon, Internet dan Pulsa 65.812.450 64.300.851 Beban Listrik 17.035.300 27.610.100 Beban Perlengkapan 6.750.130 Beban Perizinan dan Legal 45.416.652 395.844 Beban Sewa Kantor 35.000.004 Beban Pindahan Kantor 629.212 2.516.832 Beban Sistem 12.729.157 43.443.054 Beban ATK dan FC 52.551.790 56.025.640 Beban Asuransi Aset 10.159.600 12.251.863 Beban Audit Eksternal 18.964.000 27.148.400 Beban Materai 1.975.000 Beban Barang Cetakan 27.802.828 216.000 Beban Administrasi Bank 47.764.475 29.227.911 Beban Seragam 55.425.000 22.921.516 Beban Transport Pengelola 177.147.732 64.494.000 Beban Perjlanan Dinas 2.257.400 175.634.480 Beban Konsumsi dan Air 60.045.200 1.718.000 Beban Koran, Majalah Dan Pustakaan 81.515.425 Beban Kegiatan Olahraga 314.000 Beban Kemanan Lingkungan 7.142.000 683.400 Beban Ongkos Kirim 14.195.299 2.460.000 Beban Al Fath Mobile 15.525.069 99.000 Jumlah 1.100.000 178.000 706.400.718 - 754.082.306 24","KSPPS BMT AL FATH IKMI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 INFORMASI YANG MENDUKUNG POS-POS LAPORAN KEUANGAN - Lanjutan 20. BEBAN USAHA - Lanjutan 2021 2020 Audited Audited Beban Tenaga Kerja Beban Gaji 3.673.811.608 3.909.228.073 Beban Lembur 91.478.421 100.351.922 Beban Rapat Pengelola 69.217.461 65.880.000 Beban THR 271.100.331 280.461.329 Beban Bonus Pengelola 12.129.304 43.833.436 Beban\/Tunjangan jamsostek 336.674.227 356.310.451 Beban Tunjangan PPh 21 13.877.101 15.715.924 Jumlah 4.468.288.453 4.771.781.135 Beban Penyusutan Aset Tetap 121.632.444 121.632.444 Beban Penyusutan Gedung - 9.074.999 Beban Penyusutan Kendaraan 90.219.126 Beban Penyusutan Elektronik 83.423.985 32.919.341 Beban Penyusutan Non elektronik 25.390.831 230.447.259 253.845.911 Jumlah 1.429.000 Beban Pemeliharaan dan Perbaikan 470.000 71.848.391 Beban Pemeliharaan dan Perbaikan Gedung 52.076.247 28.611.605 Beban Renovasi Kantor 21.615.700 1.260.420 Beban Kebersihan Kantor 1.488.923 59.141.500 Beban Pajak Bangunan 52.555.500 2.997.000 Beban Pemeliharaan dan Perbaikan Kendaraan 2.600.000 25.140.000 Beban Pajak Kendaraan 19.552.000 Beban Pemeliharaan dan Perbaikan Inventaris 260.000 Beban Pemeliharaan dan Perbaikan Lainnya - 190.687.916 150.358.370 Jumlah 74.045.800 1.460.000 Beban Promosi 61.449.400 19.007.830 Beban Promosi 2.910.400 94.513.630 Beban Promosi Spanduk 29.578.579 Beban Get One Get Fee 93.938.379 - - Jumlah Beban Pendidikan dan Pelatihan - Beban Pendidikan dan Pelatihan - Jumlah 25","KSPPS BMT AL FATH IKMI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 INFORMASI YANG MENDUKUNG POS-POS LAPORAN KEUANGAN - Lanjutan 20. BEBAN USAHA - Lanjutan 2021 2020 Audited Audited Beban Perkoperasian Beban Honor Pengurus 355.600.000 387.000.000 Beban Rapat Pengurus 70.800.000 73.800.000 Beban THR Pengurus 29.200.000 32.400.000 Beban Honor Pengawas 278.325.000 293.900.000 Beban Rapat Pengawas 25.800.000 31.800.000 Beban Bonus Pengawas Beban THR Pengawas - - Beban Raker 25.625.000 24.118.750 Beban Partisipasi Harkop 2.575.000 - Jumlah - 180.000 785.350.000 845.773.750 JUMLAH BEBAN USAHA 6.770.742.497 7.470.390.270 21. PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 2021 2020 Audited Audited Pendapatan Non Operasional Pendapatan Fee Asuransi 31.946.206 22.515.399 Pendapatan Pembiayaan Hapus Buku 48.567.215 63.038.817 Pendapatan Lain-lain 16.940.001 29.315.907 Jumlah 97.453.422 114.870.123 Beban Non Operasional (4.015.000) (4.455.000) Beban Sumbangan Lingkungan (100.000.000) (130.000.000) Beban RAT (15.000.000) (45.000.000) Beban Rihlah (20.000.000) Beban Umroh - (33.491.831) Beban Lainnya (42.293.751) (232.946.831) Jumlah (161.308.751) (118.076.708) JUMLAH PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL (63.855.329) 2020 22. ZAKAT INFAQ DAN SHADAQAH 2021 Audited Audited Zakat (13.011.981) Beban Infaq Ke IKMI - (22.789.424) JUMLAH ZAKAT INFAQ DAN SHADAQAH (15.019.468) (35.801.405) (15.019.468) 26","KSPPS BMT AL FATH IKMI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 INFORMASI YANG MENDUKUNG POS-POS LAPORAN KEUANGAN - Lanjutan 23. PERPAJAKAN 2021 2020 Audited Audited 1) Utang Pajak PPh Pasal 25\/29 769.622 5.096.083 Jumlah Utang Pajak 769.622 5.096.083 2) Perhitungan Pajak Penghasilan Berdasarkan perhitungan taksiran pajak penghasilan pasal 29 yang dibuat oleh KSPPS BMT Al Fath IKMI, pada Laporan Keuangan ini, kami melakukan perhitungan atas taksiran pajak penghasilan (PPh) Badan kini dengan perincian sebagai berikut : 2021 2020 Audited Audited SHU Sebelum Pajak 397.319.589 564.576.628 Koreksi Fiskal Pendapatan Jasa Simpanan (319.635.955) (221.458.809) Beban Sumbangan Lingkungan 4.015.000 4.455.000 Beban Umroh - 20.000.000 Beban Rihlah 15.000.000 45.000.000 Beban Lain-lain 42.293.751 33.491.831 Beban RAT 100.000.000 - Beban Seragam Pengelola 55.425.000 - Beban Kegiatan Olahraga 7.142.000 - SHU Kena Pajak 301.559.386 446.064.650 Tarif Fasilitas (Pasal 31E): 20.097.186 27.227.140 = Rp. 4.800.000.000,- \/ Rp. 7.922.669.156,- x Rp. 301.559.385,- = Rp. 182.701.691,- X 11% = Rp. 20.097.186,- Non Fasilitas (Pasal 17): 26.148.693 43.679.943 = Rp. 301.559.385,- - Rp. 182.701.691,- 46.245.879 70.907.083 = Rp. 118.857.695,- x 22% = Rp. 26.148.693,- Jumlah Beban Pajak Penghasilan Kini Dikurangi Pajak dibayar dimuka - PPh Pasal 25 (45.476.257) (65.811.000) Estimasi Kurang (Lebih) Bayar Pajak Penghasilan Kini 769.622 5.096.083 24. TANGGUNG JAWAB ATAS LAPORAN KEUANGAN Manajemen perusahaan bertanggung jawab atas penyajian dan penyusunan laporan keuangan perusahaan sebagaimana diuraikan dimuka yang telah diselesaikan pada tanggal 19 Januari 2022. 27","KSPPS BMT AL FATH IKMI LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 I. LIQUIDITY a. Current Ratio Tahun 2021 Tahun 2020 Ratio ini digunakan untuk mengukur kemampuan koperasi dalam memenuhi kewajiban jangka pendeknya Aktiva Lancar x 100% 39.820.025.816 36.177.972.853 Kewajiban Lancar 25.738.699.423 23.825.464.921 Current Ratio 154,709% 151,846% b. Acid Test Ratio Tahun 2021 Tahun 2020 Ratio ini digunakan untuk mengukur sampai seberapa jauh kemampuan koperasi memenuhi kewajiban yang telah jatuh tempo Kas dan Setara Kas x 100% 13.292.292.994 12.031.217.415 Kewajiban Lancar 25.738.699.423 23.825.464.921 Acid Test Ratio 51,643% 50,497% c. Working Capital to Total Asset Ratio Tahun 2021 Tahun 2020 Ratio ini digunakan untuk mengukur likuiditas dari total aktiva dan posisi modal kerja Akt. Lancar-Kej Lancar x 100% 14.081.326.393 12.352.507.932 Jumlah Aktiva 45.237.324.524 40.368.427.844 Working Capital to Total Asset Ratio 31,128% 30,599% II. LEVERAGE a. Total Debt To Equity Ratio Tahun 2021 Tahun 2020 Ratio ini dugunakan untuk mengukur berapa rupiah setiap modal sendiri yang dijadikan keseluruhan kewajiban. Total Kewajiban x 100% 40.387.130.387 35.776.087.287 Modal Sendiri 4.850.194.138 4.592.340.557 Total Debt To Equity Ratio 832,7% 779,038% b. Long Term Debt To Equity Ratio Tahun 2021 Tahun 2020 Ratio ini digunakan untuk mengukur berapa rupiah dari setiap rupiah modal sendiri yang dijadikan jaminan kewajiban jangka panjang. Kewajiban Jangka Panjang x 100% 14.648.430.963 11.950.622.366 Modal Sendiri 4.850.194.138 4.592.340.557 Long Term Debt To Equity Ratio 302,017% 260,229% 28","KSPPS BMT AL FATH IKMI LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 III. ACTIVITY Ratio Ini digunakan untuk mengukur tingkat efisiensi penggunaan dana dalam koperasi a. Gross Profit Margin Tahun 2021 Tahun 2020 Ratio ini digunakan untuk mengetahui setiap rupiah penjualan menghasilkan laba bruto Penjualan\/Pendapatan x 100% 7.922.669.156 8.755.732.191 Jumlah Aktiva 45.237.324.524 40.368.427.844 Gross Profit Margin 17,514% 21,690% b. Working Capital Turn Over Tahun 2021 Tahun 2020 Ratio ini digunakan untuk mengukur berapa rupiah dari setiap rupiah modal sendiri yang dijadikan jaminan kewajiban jangka panjang. Penjualan Netto x 100% 7.231.917.416 8.153.043.606 Akt. Lancar - Kwjb. Lancar 14.081.326.393 12.352.507.932 Working Capital Turn Over 51,358% 66,003% IV. PROFITABILITY Ratio ini digunakan untuk mengukur besarnya laba yang diperoleh dari hasil operasi a. Gross Profit Margin Tahun 2021 Tahun 2020 Ratio ini digunakan untuk mengetahui setiap rupiah penjualan menghasilkan laba bruto Laba Kotor x 100% 461.174.919 682.653.336 Penjualan\/Pendapatan 7.922.669.156 8.755.732.191 Gross Profit Margin 5,821% 7,797% b. Operating Income Ratio Tahun 2021 Tahun 2020 Ratio ini digunakan untuk mengetahui setiap rupiah penjualan menghasilkan laba operasi. Laba Operasi x 100% 397.319.589 564.576.629 Penjualan\/Pendapatan 7.922.669.156 8.755.732.191 Operating Income Ratio 5,015% 6,448% c. Operating Ratio Tahun 2021 Tahun 2020 Ratio ini digunakan untuk mengetahui biaya operasi per rupiah penjualan 7.470.390.270 8.755.732.191 Biaya Operasi x 100% 6.770.742.497 Penjualan\/Pendapatan 7.922.669.156 Operating Ratio 85,46% 85,32% d. Net Profit Margin Tahun 2021 Tahun 2020 Ratio ini digunakan untuk mengetahui keuntungan netto per rupiah penjualan. SHU Tahun Berjalan x 100% 336.054.243 457.868.141 Penjualan\/Pendapatan 7.922.669.156 8.755.732.191 Net Profit Margin 4,242% 5,229% 29","PROGRAM KERJA DAN TARGET KEUANGAN TAHUN 2022","RENCANA PROGRAM KERJA KSPPS BMT AL FATH IKMI TAHUN 2022 No Kegiatan Anggaran\/Nilai KP I KELEMBAGAAN DAN ORGANISASI 500.000,00 Adanya buku Compa 1 Aspek Kelembagaan a Menyusun Company Profile - Adanya Penkes Lap b Pemeriksaan kesehatan oleh kementrian Koperasi c Pemenuhan perizinan Cabang - Semua Cabang telah d Kerjasama antar Koperasi dan Pihak Lain - Penambahan kerjasa lembaga e RAT 100.000.000,00 RAT Tahun Buku 202 f Penyiapan Konsep Holding Koperasi - Adanya Konsep Hold terencana denggan g Rapat Kerja Renstra 12.000.000,00 Adanya renstra 2028 2 Sarana dan Prasarana a Relokasi Kantor CPA 65.000.000,00 Lokasi kantor yang le 20.000.000,00 b Pembelian Inventaris Kantor 3 Aspek Organisasi a Persetujuan Pengawas atas keputusan Pengurus terkait - Semua Persus Mana dengan manajemen risiko: di setujui Pengawas b Persetujuan Anggota atas SOM, SOP, dan PERSUS BMT AL - Semua SOM, SOP da FATH IKMI disetujui Anggota 4 Aspek Regulasi dan Kepatuhan a Pendokumentasian UU, PP dan Permen terkait Adanya Arsip Peratu Perkoperasian - Koperasi ( Terdokum baik) b Pendokumentasian PP dan Permen terkait Perpajakan Adanya arsip dan pe - perpajakan yang lini ( terdokumentasi de Pendokumentasian PP dan Permen terkait Adanya arsip dan pe Ketenagakerjaan c - Ketenagakerjaan (te dengan baik) d Pendokumentasian Fatwa DSN-MUI - Adanya buku Fatwa (Terdokumentasi de e Pendokumentasian arsip legal secara khusus - Semua arsip legalita terdokumentasi den f Pendokumentasian buku wajib Koperasi - Adanya buku wajib K g Amandemen ART Penyesuaian dengan PAD terdokumentasi den h Peraturan Pengelolaan Modal - ART sudah sesuai de - Adanya Peraturan K Pengelolaan Modal Laporan RAT 2021","PI 2022 Point 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 8 any Profile X Keuangan 2021 XXX h memiliki izin ama minimal 2 XXXXX 21 Online XXXXXXXXXXXX ding BMT yang baik X 8 XX XXX ebih stratgis XX XXXXXX ajemen Risiko telah XX s X an Persus telah uran terkait XXX mentasi dengan eraturan terkait XXX X ier dengan koperasi engan baik) XXX XXX eraturan terkait XXX erdokumentasi XXX DSN-MUI X engan baik) as BMT ngan baik Koperasi yang ngan baik engan PAD Khusus tentang i","Peraturan tentang tindaklanjut perbaikan atas temuan Adanya Peraturan K masalah i - Tindak lanjut perbai masalah Persetujuan Pengawas atas keputusan Pengurus terkait Adanya Peraturan K dengan manajemen risiko: j - Manajemen Risiko y Pengawas Peraturan Sistem administrasi monitoring pengaduan dan Adanya Peraturan K penyelesaiannya k - Sistem Adminitrasi m penyelesaiannya l Sistem monitoring pengaduan dan penyelesaian ( - Adanya dokumentas teradministrasi) penyelesaian penga m Opini DPS - Adanya Opini DPS te pengembangan prod n Penyusunan KPI Pengurus, Pengawas dan DPS - Adanya standar kerj o Review KPI Pengelola Pengawas dan DPS - Adanya penyempurn II USAHA - Simpanan haji tumb 1 Funding Implementasi Simpanan Haji sistem SISKOHAT min 50% Anggota pe 2 Financing - mengalami relaksasi a dan terupdate pend Evaluasi relaksasi Pembiayaan - Penyerapan maksim b Pembiayaan KPR jangka waktu 10 tahun ( terbatas) OS Pembiayaan) 3 Keanggotaan - Adanya data perkem a Monitoring Perkembangan Anggota secara periodik ( Bul b Target Penambahan Anggota - Adanya penambaha c Pendidikan Anggota 4 Promosi 5.000.000,00 Pendidikan Perkope a Kalender 36.000.000,00 Kalender 2022 terce b Gebyar hadiah Sepeda Motor ( Simpanan Wadiah) eksemplar (Bonus dikombinasikan dalam bentuk uang dan barang) 16.665.000,00 Adanya hadiah sepe c untuk penyimpan W Banner dan Spanduk Adanya promo pere d Get one get fee e Media Sosial 11.126.647,66 baliho semua Caban sesuai momen terte 33.630.147,48 Adanya kontribusi 2 dropping pembiayaa 1.350.000,00 Promosi via IG, dan Laporan RAT 2021","Khusus tentang X X ikan temuan X Khusus tentang yang telah disetujui X X Khusus tentang XXX monitoring dan XXXX si monitoring dan XX aduan erkait 15 duk XXXXXXXXXXXX ja Pengurus, XXXX naan KPI Pengelola XXXXXXXXXXXX buh min 20% XXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXX embiayaan yang i 2021 termonitor XX dataannya mal Rp1 M (3,3% dari XX X mbangan Anggota lanan) XXXX an 1.050 Anggota XXXXXXXXXXXX erasian XXX etak 7.500 eda motor Beat CBS Wadiah empat bulanan pada ng dan Spanduk entu 20% dari total dari an yang sejenis itu ii","5 Pengembangan Usaha - Adanya Produk Haw mendapatkan Opini Pengembangan Produk Pembiayaan Hawalah III KEUANGAN - Adanya kecukupan l Simpanan 1 Rasio Keuangan a Kecukupan Likuiditas - Dana Idel terkelola l Aman b Pemanfaatan dana idel 2 Laporan Keuangan terpublikasi: - Maksimal tgl 10 Lap terdistribusi a Internal ( Pengurus, Pengawas) - Maksimal tanggal 20 b Kementrian Koperasi ( triwulanan) terdistribusi setiap p c Anggota (opsional) - Adanya dokumen pe 3 Target Keuangan: keuangan oleh Angg a Aset 46.941.903.826 Tercapai 90% dari ta b Os Pembiayaan 29.053.663.053 Tercapai 90% dari ta c Os Simpanan 38.560.432.536 Tercapai 90% dari ta d Modal e SHU 4.722.849.232 Tercapai 90% dari ta f NPF 402.062.383 Tercapai 90% dari ta IV ASET 5% Tercapai 90% dari ta 1 Perpajakan a Gedung 1.000.000 Pajak PBB terbayar d b Kendaraan 2.600.000 Pajak Kendaraan ter 2 Perawatan dan Perbaikan a CPA 20.000.000 Kantor CPA telah dir b Pusat baru 3 Pembelian Aset Pusat 50.000.000 Perbaikan lahan par V PENGENDALIAN RISIKO 1 Risiko SDI 3.500.000.000 Terbelinya aset untu a. Monitoring Presensi dan Kegiatan berkesinambungan - Adanya tindak lanju b. Dialog Triwulanan - Adanya dialog denga c. Pengendalian Pengarahan harian minimal 1 kali oleh P d. Pengendalian Rapat Bulanan - Adanya tindaklanjut breafing harian oleh Laporan RAT 2021 - Adanya tindaklanjut rapat bulanan oleh S","walah yang telah X i DPS 15 likuiditas 15% dari XXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXX lebih produktif dan XXXXXXXXXXXX poran sudah XXXX XXXXXXXXXXXX 0 Laporan sudah XXXXXXXXXXXX periodiknya XXXXXXXXXXXX ermintaan laporan XXXXXXXXXXXX gota XXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXX arget XXXXXXXXXXXX arget XXXXXXXXXXXX arget arget 5 arget X arget X dengan baik XXX rbayar dengan baik 15 relokasi ke tempat XXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXX rkir aset pusat XXXXXXXXXXXX uk pusat XXXXXXXXXXXX ut hasil monitoring iii an semua SDI Pengurus t pengendalian h SDI t pengendalian SDI","e. Klinik Konsultasi dan Motivasi SDI - Adanya satu hari wa klinik konsultasi dan f. Penerapan penghargaan dan hukuman Bulanan 2 Risiko Keuangan - Adanya ketentuan re punishment Pengelo a Pengendalian Kas b Pengendalian Bank - Cashflow termonito c Pengendalian Biaya d Pengendalian Simpanan - Arus dana di bank te 3 Risiko Pembiayaan baik a Pengendalian Dropping b Pengendalian Angsuran - Biaya termonitor de c Pengendalian NPF - Arus simpanan term 4 Risiko Reputasi a Pengendalian nama baik lembaga - Droping pembiayaan b Pengendalian Kompetitor dengan baik c Pengendalian isue negatif lembaga - Angsuran Anggota te 5 Audit KAP baik VI SDI - NPF terkendali di ma 1 Pendidikan dan Pelatihan a Pelatihan Leadership bagi Kacab dan Kabag - Nama baik BMT teta b Pelatihan Leadership bagi calon Kabag c Pelatihan OB - Adanya persepsi pos dengan kompetitor d Pelatihan Pengelola Lainnya - Adanya inventarisas e Pelatihan Pengurus penyelesaiannya. f Pelatihan Pengawas g Pelatihan DPS 20.000.000 Hasil Audit 2022 me Laporan RAT 2021 2.160.000 Peningkatan kemam peserta 1.080.000 Adanya pemahaman Kabag 120.000 Peningkatan kemam fungsi OB Peningkatan kemam 1.000.000 sesuai dengan objek diikuti 1.000.000 Adanya peningkatan dan fungsi Pengurus 1.000.000 Adanya peningkatan dan fungsi Pengawa 1.000.000 Adanya peningkatan dan fungsi DPS","aktu khusus untuk XXXXXXXXXXXX n Motivasi XXXXXXXXXXXX reward dan ola XXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXX or dengan baik XXXXXXXXXXXX ermonitor dengan XXXXXXXXXXXX engan baik XXXXXXXXXXXX monitor dengan baik XXXXXXXXXXXX n termonitor XXXXXXXXXXXX ermonitor dengan XXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXX aksimal 5% XXXXXXXXXXXX ap terjaga XX sitif BMT dibanding lain 10 si isue dan XXXXXXXXXXXX endapat opini wajar XXXX XX mpuan leadership XX n tugas dan fungsi X X mpuan tugas dan X X X mpuan Pengelola k pelatihan yang n kemampuan tugas s n kemampuan tugas as n kemampuan tugas iV","2 Rotasi, Mutasi, Promosi, dan Demosi Adanya dua kepala C - dirotasi sebagai pen a Rotasi Kepala Cabang (kaderisasi) b Rotasi AO Adanya minimal 4 A - antar cabang sebaga VII SISTEM INFORMASI DAN TEKNOLOGI peningkatan kemam a Penambahan fitur Report Konsolidasi 10.000.000 Adanya report pemb NPF, pendapatan da b Aplikasi pendaftaran Anggota dan Pembiayaan digital 1.000.000 Adanya satu aplikas c Pembaharuan website BMT pendaftaran anggot d Penyimpanan data arsip sistem cloud 5.000.000 Website BMT terupd yang memiliki nilai ju e Penambahan Anggota pengguna VA Angsuran 2.000.000 Mulai ada rintisan p f Penambahan Pengguna Al Fath Mobile secara cloud g Penggunaan aplikasi HRD - adanya penambaha VIII BAITUL MAAL pengguna VA angsur a Fundrising Dana Zakat - Target 1000 anggota b Fundrising Dana Infaq Mobile c Penyaluran Dana Zakat d Penyaluran Dana Infaq 7.920.000 Semua Pengelola tel IX EVALUASI presensi digital a Rapat Evaluasi Keuangan b Rapat Evaluasi Pembiayaan 100.242.030 Tercapai 90% dari ta c Rapat Evaluasi lainnya 194.526.590 Tercapai 90% dari ta d Rapat Evaluasi Kinerja dan Manajemen (106.903.650) Tercapai 90% dari ta (205.488.419) Tercapai 90% dari ta Kriteria Penilaian 31.200.000 Rasio-rasio keuanga Keterangan : 31.200.000 Kualitas pembiayaan 31.200.000 Program kerja berja 31.200.000 Adanya evaluasi me kinerja dan manajem Total Score >=80-100= Baik >=60< 80=Cukup Ba #REF! Laporan RAT 2021","Cabang yang XX nyegaran AO yang dirotasi XXX ai penyegaran dan 10 mpuan XXX biayaan, simpanan, an biaya si untuk kemudahan XXX ta dan pembiayaan date dengan fitur XX ual XXXXXXXXXXXX penyimpanan data an 200 anggota XXXXXXXXXXXX ran XXXXXXXXXXXX a pengguna Al Fath lah menggunakan XXXXXXXXXXXX 12 arget arget arget arget 10 an termonitor dengan baik 1 X X X X X X X X X X X X n terkendali dengan baik 1 X X X X X X X X X X X X lan dengan baik 1X X X X X X X X X X X X enyeluruh terhadap 1X X X X X X X X X X X X men 100 aik < 60 = Kurang Baik v","TARGET NERACA KSPPS BMT AL-FATH IKMI TAHUN 2022 KETERANGAN REAL NERACA DRAFT TARGET PERTUMBU PER 31 NERACA PER 31 HAN DESEMBER 2022 DESEMBER 2021 2021\/2022 KONSOLIDASI KONSOLIDASI KONSOL ASET 465.011.800 1.000.000.000 215,05% Aset Lancar 12.827.281.196 8.158.020.042 63,60% Kas Penempatan pada Bank BMT Lainnya 20.056.313 20.056.313 100,00% Investasi 30.312.943.266 33.042.193.996 109,00% Piutang Murabahah (11.501.678.340) (12.545.345.993) 109,07% Margin MBH Ditangguhkan 133,96% Pembiayaan Istishna' 3.300.338.150 4.421.291.030 136,67% Margin Istishna Ditangguhkan (1.338.408.076) (1.829.193.655) 197,62% Pembiayaan Mudharobah Pembiayaan Musyarokah 199.343.100 393.933.820 18,61% Pembiayaan Ijaroh 736.549.999 137.091.500 111,21% Pend Ijaroh ditangguhkan 7.597.845.845 8.449.715.552 110,80% Pinjaman Al Qord (2.887.668.197) (3.199.580.751) 108,72% Cad Penghapusan Aktiva Produktiv 168.836.643 183.557.554 140,97% Biaya Dibayar Dimuka (751.234.696) (1.058.983.916) Perlengkapan 145.796.675 129.611.860 88,90% Tagihan Lancar 148,79% Deposit 29.418.267 43.771.611 Jaminan Foto Copy 455.418.923 422.389.886 92,75% Total Aktiva Lancar 195,72% Aktiva Tetap & Inventaris 38.524.950 75.400.165 100,00% Tanah & Gedung 1.650.000 1.650.000 Akum. Peny. Aktiva Tetap 95,04% Akum Peny. Gedung 39.820.025.818 37.845.579.014 104,83% Aktiva Lain-Lain 1.408.475.114 1.476.564.482 179,42% Total Aktiva Tetap 4.784.779.780 8.584.779.780 111,12% Total Aktiva (1.208.276.471) (1.342.591.917) 113,43% PASSIVA (905.372.271) (1.027.004.715) 105,00% Kewajiban Segera 1.404.577.182 167,91% Kewajiban Segera Lainnya 1.337.692.554 9.096.324.812 103,77% Simpanan Wadi'ah 5.417.298.706 Pembiayaan Diterima \/ Modal Penyertaan 45.237.324.524 46.941.903.827 Kewajiban lainnya Total Kewajiban 293.764.169 255.843.064 87,09% 29.545.308 18.717.896 63,35% 100,52% 24.007.651.129 24.133.582.514 - 1.500.000.000 105,28% 1.481.998.715 106,42% 1.407.738.817 25.738.699.424 27.390.142.189 Simpanan Pendidikan 1.432.832.434 1.472.599.001 102,78% Simpanan Idul Fitri 779.860.069 682.036.322 87,46% Simpanan Qurban 146.609.132 165.484.919 Simpanan Nikah 99.584.644 109.607.128 112,87% Simpanan Haji 92.131.683 114.122.652 110,06% Simpanan Berjangka\/ Dep. ITT 123,87% Total ITT 12.097.413.000 11.883.000.000 14.648.430.962 14.426.850.022 98,23% 98,49% Laporan RAT Tahun 2021 vi","Modal Koperasi 4.258.443.005 4.437.112.936 104,20% Simpanan Pokok Anggota 210.210.000 220.552.000 104,92% Simpanan Wajib 104,00% Cadangan Modal 1.316.560.500 1.369.281.025 104,42% Cadangan Risiko 2.614.515.098 2.730.122.505 100,00% Hibah 100,00% Modal Lainnya 9.607.406 9.607.406 111,75% Dana Pendidikan 107.550.000 107.550.000 111,40% Dana Kesehatan 255.696.890 285.736.296 112,17% Dana Sosial 163.097.174 181.690.074 117,35% Total Equitas 89.148.681 99.996.355 104,62% SHU ditahan 3.451.035 4.049.867 Total awal Passiva 103,65% SHU Tahun Berjalan 4.514.139.895 4.722.849.232 119,64% - - TOTAL PASSIVA 103,77% 44.901.270.280 46.539.841.443 336.054.243 402.062.383 45.237.324.524 46.941.903.826 (0) 0 Laporan RAT Tahun 2021 vii","TARGET PHU KSPPS BMT AL FATH IKMI TAHUN 2022 NO KETERANGAN\/URAIAN REALISASI 2021 TARGET 2022 TUMBUH (%) 1 PENDAPATAN OPERASI UTAMA 5.596.638.717 6.098.975.967 109 a. Pendapatan Dari Jual Beli 5.188.396.017 5.645.723.984 109 * Pendapatan Jual-Beli Murabahah * Pendapatan Jual-Beli Salam - - 111 * Pendapatan Jual-Beli Istishna 408.242.700 453.251.983 106 b. Pendapatan dari Sewa (Ijarah) 1.739.937.385 1.838.336.277 256 c. Pendapatan Dari Bagi Hasil 156.712.539 103 d. Pendapatan Operasi Utama Lainnya 61.105.128 440.519.237 109 425.896.452 8.534.544.019 TOTAL PENDAPATAN OPERASI UTAMA 7.823.577.682 2 HAK PIHAK III ATAS BAGI HASIL ITT 101.284.123 100 101.030.689 594.209.024 101 * Basil Simpanan Mudharabah 589.721.051 695.493.147 101 * Basil Tabah 690.751.740 Total Hak PIHAK III atas Bagi Hasil 7.839.050.872 110 7.132.825.943 PENDAPATAN MUDHARIB ATAS 96.935.300 109 PENGELOLAAN DANA 89.103.000 10.945.445 110 9.988.474 107.880.745 109 3 PENDAPATAN OPERASI LAINNYA 7.946.931.617 110 * Pendapatan Administrasi 99.091.474 * Pendapatan Jasa Layanan Payment Point 7.231.917.416 196.465.435 92 * Total Pendapatan Operasional Lainnya 160.000.000 214.117.731 107 TOTAL PENDAPATAN USAHA - 20.000.000 88 4 BEBAN OPERASIONAL - 757.055.459 105 * Bonus Simpanan 706.400.718 82.196.795 112 * Beban Basil Pembiayaan diterima 93.938.379 4.681.677.686 127 * Beban Admin Pembiayaan diterima 102 * Administrasi Kantor & Umum 4.468.288.453 994.697.500 145 * Promosi 891.650.400 190.449.491 109 * Tenaga Kerja 150.358.370 233.970.325 128 * Beban Perkoperasian 230.447.259 176.400.000 * Pemeliharaan & Perbaikan 121.841.659 7.492.912.691 92 * Penyusutan Aktiva Tetap & Inventaris 454.018.926 120 * CPPAP 6.877.042.970 Total Beban Operasional 354.874.447 89.685.633 89 Sisa Awal Hasil Usaha 97.453.423 543.704.558 125 5 PENDAPATAN NON OPERASIONAL 452.327.869 258 Sisa Sementara Hasil Usaha 55.008.280 48.925.099 117 6 BEBAN NON OPERASIONAL 397.319.589 494.779.459 120 Sisa Akhir Hasil Usaha 15.019.468 7 Total INFAQ & Z A K A T 46.245.879 38.802.693 8 Total P A J A K 336.054.243 53.914.383 SHU BERSIH 402.062.383 Laporan RAT 2021 Viii","TARGET KONSOLIDASI BAITUL MAAL AL FATH IKMI TAHUN 2022 DANA ZAKAT Realisasi Target Pertum Keterangan Desember Desember buhan DANA ZAKAT 2021 2022 % I. Penerimaan Dana Zakat a. Penerimaan Zakat BMT - Penerimaan Zakat Pengelola, Pengurus, & b. Pengawas 24.207.480 25.417.854 105 2.676.450 105 c. Penerimaan Zakat Anggota 2.549.000 8.137.500 105 105 d. Penerimaan Zakat Masyarakat Non Anggota 7.750.000 63.934.500 105 75.726 105 e. Penerimaan Zakat Terikat (Palyja) 60.890.000 100.242.030 105 f. Penerimaan Bagi Hasil Rekening Dana Zakat 72.120 - 105 Jumlah Penerimaan Dana Zakat 95.468.600 100.242.030 105 - 105 Bagian Amil atas Penerimaan Dana Zakat - - 105 105 Jumlah Penerimaan Dana Zakat setelah Bagian Amil 95.468.600 (12.715.500) 105 - (840.000) 105 (420.000) 105 II. Penyaluran Dana Zakat - (420.000) 105 105 a. Penyaluran Dana Zakat - Fakir (12.110.000) (4.641.000) 105 (4.641.000) 105 - PDZ - Fakir - Insan Sehat (800.000) (4.557.000) 105 105 > Bantuan Gizi Sehat Balita Dhuafa (400.000) (598.500) 105 (2.751.000) 105 > Pengobatan (400.000) (1.207.500) 105 (2.677.500) 105 - PDZ - Fakir - Insan Cerdas (4.420.000) (2.677.500) 105 (79.763.250) > Beasiswa Dhuafa (4.420.000) (5.846.400) 105 (4.725.000) 105 - PDZ - Fakir - Insan Mulia (4.340.000) (1.121.400) 105 (66.829.350) 105 > Paket Door To Door (570.000) (66.829.350) 105 (1.890.000) 105 > Bantuan Sandang dan Pangan (2.620.000) - 105 > Bantuan Papan (1.150.000) (1.102.500) 105 - PDZ - Fakir - Insan Mandiri (2.550.000) (787.500) 105 (5.197.500) > Bantuan Modal (2.550.000) (5.197.500) 105 (13.374.900) 105 b. Penyaluran Dana Zakat - Miskin (75.965.000) (9.248.400) 105 - PDZ - Miskin - Insan Sehat (5.568.000) - 105 (4.126.500) > Bantuan Gizi Sehat Balita Dhuafa (4.500.000) - > Pengobatan (1.068.000) (1.050.000) (1.050.000) - PDZ - Miskin - Insan Cerdas (63.647.000) - > Beasiswa Dhuafa (63.647.000) - - - PDZ - Miskin - Insan Mulia (1.800.000) (106.903.650) (4.778.337) > Paket Door To Door - 14.212.999 - > Bantuan Sandang dan Pangan (1.050.000) - 9.434.662 > Bantuan Papan (750.000) - - PDZ - Miskin - Insan Mandiri (4.950.000) > Bantuan Modal Qardhul Hasan (4.950.000) c. Penyaluran Dana Zakat - Ghorimin (12.738.000) - Hutang Pendidikan (8.808.000) - Hutang Pengobatan - - Hutang Pangan dan Papan (3.930.000) d. Penyaluran Dana Zakat - Ibnu Sabil - e. Penyaluran Dana Zakat - Fisabilillah (1.000.000) - Mujahid (1.000.000) - Pelajar Agama - f. Penyaluran Dana Zakat - Muallaf - g. Penyaluran Dana Zakat - Riqob - Jumlah Penyaluran Dana Zakat (101.813.000) Surplus (Defisit) Dana Zakat (4.550.797) Saldo Awal Dana Zakat 13.536.190 Koreksi Debet - Koreksi Kredit - Saldo Akhir Dana Zakat 8.985.393 - Laporan RAT 2021 ix","TARGET DAN REALISASI KONSOLIDASI BAITUL MAAL BAITUL MAAL AL FATH IKMI TRIWULANAN TAHUN 2021 DANA INFAQ No Pos-Pos Realisasi Target Pertum buhan 1 Infaq Pengelola, Pengurus, Pengawas, DPS 2 Infaq Anggota: Desember 2021 Desember 2022 % a Infaq Jum'at b Kencreng\/Isidental 63.676.948 70.044.642 110 c Fundirising AO\/FO\/ Infaq Anggota d Infaq Tabah Besar 22.195.839 24.415.423 110 e Infaq basil tabungan f Peralihan Simpanan Pasif 7.228.214 7.951.035 110 3 INfaq Masyarakat a Kotak Amal 12.539.576 13.793.533 110 b Infaq Isidental c Program Kemanusiaan 658.690 724.559 110 4 Ujroh Penjualan Unit Motor 33.466 36.813 110 28.402 31.242 110 1.707.491 1.878.241 110 46.514.922 51.166.414 110 6.467.236 7.113.960 110 39.047.685 42.952.454 110 1.000.000 1.100.000 110 -- 5 Dana bergulir Al Qardh Al Hasan 59.124.479 65.036.927 110 6 Fundrising Lembaga - - GEMARU (Bantuan fasilitas usaha dan modal) - SetUp Fasilitas Usaha (Becak, Warung, Grobak) - - - 7 Dana promo tamwil - 715.000 110 8 Shadaqah 650.000 161.572 110 49.525 110 9 Basil Simpanan 146.883 - 10 Dana Konvensional 45.023 194.526.590 110 - (4.400.000) 110 190.126.590 110 TOTAL TARGET FUNDRISING 176.842.354 - HAK AMIL DARI INFAQ (4.000.000) - 110 (8.141.100) NET FUNDRISING 172.842.354 - 110 - (1.197.900) 110 (4.345.000) 110 Penyaluran - (2.598.200) 1 Insan Sehat (7.401.000) - 110 1. Bantuan U. Anggota Sakit (56.925.000) - - 110 (2.530.000) 2. Balita Gizi Sehat Balita (1.089.000) - 110 3. Bantuan biaya pengobatan (3.950.000) (22.847.000) 110 (4.455.000) 110 4. Bantuan Pangan (2.362.000) (27.093.000) 164,78 5. Sehat Ruhani - (61.870.000) 110 2 Insan Cerdas (1.870.000) 173,32 (51.750.000) (50.000.000) - 416,67 1. Cendramata Anak Anggota (Prestasi) - (10.000.000) 2. TPA\/Sekolah Paket\/Ponpes (2.300.000) 3. Pengajian Dhuafa - 4. Bantuan biaya pendidikan (20.770.000) 5. Pembinaan anak asuh (4.050.000) 6. Syiar Islam dan Prasarana Dakwah* (24.630.000) 3 Insan Mandiri (37.548.000) 1. Gemaru (1.700.000) 2. Pinjaman Modal (Qordhul Hasan) (28.848.000) 3. SetUp Fasilitas Usaha (becak, warung, grobak) - 4. bantuan modal langsung (2.400.000) Laporan RAT 2021 x","4 Insan Mulya (57.242.108) (78.552.319) 137,23 1. Sumbangan Kematian - - 2. Paket Door to Door 109,05 3. Jum'at Berkah (18.340.000) (20.000.000) 4. Santunan Yatim - - 182,93 5. Insentif Guru\/Ustad - 2500 6. Kemanusiaan (5.000.000) 110 7. Sosial Kemasyarakatan (8.200.000) (15.000.000) 110 8. Insentip Marbot Masjid (200.000) 9. Kunjungan Anggota sakit (5.000.000) 110 TOTAL FUNDRISING (28.510.881) (31.361.969) 133,49 TOTAL TARGET PENYALURAN (1.991.227) -81,27 SISA PENYALURAN - (2.190.350) 329,77 Saldo Awal - 172.842.354 0 Koreksi Debet 190.126.590 0 (153.941.108) 43,371 Koreksi Kredit (205.488.419) 18.901.246 Saldo Dana (15.361.829) 8.226.073 27.127.319 1.302.000 11.765.490 1.302.000 27.127.319 xi","Al Fath Mobile MenjaLdaiykaannaSnemDiugitaalTBrManTsaksi Ada Di Jemari Anda Segera download aplikasinya di play store Info lengkap kunjungi kantor Cabang terdekat atau Call: (021) 740 5458-59"]