ختامية 2021 نسخة جديدة

‫وغير ذلك م الأمور الأخرم على النحو الموضح في هذه السياسة وتضء هذه السياسة القواعد والضوادط اللازمة لتفادي وجود‬ ‫تعارض مصالح تجاه البنك دهدف إضفات المةيد م الشفافية على عملية إتخاذ القرار‪.‬‬ ‫سياسة التعامل مء الأطراف ذات العلاقة‬ ‫يحرص المصرف على أن يتم إجرات كافة التعاملات مء الأطراف ذات العلاقة على أسس متساوية‪/‬تجارية دحته وتخضء للشروط‬ ‫والأحكام التي تنطبق على التعاملات المماثلة مء الاير دون وجود أي شروط تفضيلية‪ 0‬وذلك م خلال تطبيق سياسة التعامل مء‬ ‫الأطراف ذات العلاقة المعتمدة م مجلس الإدارة‪ 0‬كذلك يقوم البنك ودإشراف لجنة الحوكمة ومجلس الإدارة دمراجعة هذه‬ ‫السياسة دشكل دوري دما يتناسب مء طبيعة أعمال البنك والتطورات التشريعية والرقادية‪ 0‬دالإضافة إلى توافر قائمة دالأطراف‬ ‫ذات العلاقة دالمصرف وتبني مجموعة م الإجراتات والنماذج والسجلات المندمة لمعاملات الأطراف ذات العلاقة‪ .‬ويأتي إعداد‬ ‫هذه السياسة لتقديم إطار عمل لتعاملات الأطراف ذات العلاقة مء المصرف‪ 0‬ندرا لما قد تتمتء ده الأطراف ذات العلاقة م‬ ‫صلاحيات ونفوذ تجاه المصرف وم ثم قد يتاح لهم الحصول على مميةات استثنائية في تعاملاتهم مء المصرف ‪ .‬وتضء هذه‬ ‫السياسة القواعد والضوادط اللازمة حتى يتم تنديم التعامل مء الأطراف ذات العلاقة دشفافية وعلى أسس متساوية‪/‬تجارية دحتة‪0‬‬ ‫وكذلك للحد م تعارض المصالح‪.‬‬ ‫سياسة الإدلا ع المخالفات والتجاوزات‬ ‫يهدف البنك م تطبيق سياسة الإدلا ع المخالفات والتجاوزات المعتمدة م مجلس الإدارة إلى تعةية ثقافة الإنفتاح على‬ ‫موظفيه وأي أشخاص آخري ‪ 0‬وتوفير وسيلة يتم م خلالها إشراكهم في حماية المصرف ومصالحه‪ 0‬فضلاً ع إيجاد آلية يتم‬ ‫م خلالها تمكينهم م الإدلا ع المعلومات المتوافرة لديهم إلى المصرف‪ 0‬دشأن أية معاملات أو تصرفات داخل المصرف‬ ‫يشتبه في مخالفتها‪/‬تخالف دالفعل القواني أو التعليمات الرقادية أو السياسات الداخلية‪ 0‬أو دشأن أية عمليات أخرم تتم في‬ ‫المصرف دشكل يثير شبهات أو مخاوف معينة‪ 0‬وإمكانية التواصل مء رئيس مجلس الإدارة مباشرة دشأن ذلك‪ 0‬ودما يوفر‬ ‫الحماية اللازمة لهرلات المبلاي ‪.‬‬ ‫سياسة شكاوم العملات‬ ‫يحؤؤؤؤرص المصؤؤؤؤرف علؤؤؤؤى إيجؤؤؤؤاد الحلؤؤؤؤول المناسؤؤؤؤبة للشؤؤؤؤكاوم التؤؤؤؤي يتقؤؤؤؤدم دهؤؤؤؤا العمؤؤؤؤلات وإلتةامؤؤؤؤا للمتطلبؤؤؤؤات الرقاديؤؤؤؤة‪0‬‬ ‫قؤام المصؤرف دإنشؤات قسؤم التوعيؤة وحمايؤة الجمهؤور للتعامؤل مؤء شؤكاوم العمؤلات تعمؤل دشؤكل مباشؤر مؤء المؤديرالمفوض ‪.‬‬ ‫ويتؤؤؤوافر لهؤؤؤذا القسؤؤؤم سياسؤؤؤات وإجؤؤؤراتات معتمؤؤؤدة تؤؤؤندم عملهؤؤؤا فضؤؤؤلاً عؤؤؤ الآليؤؤؤات المناسؤؤؤبة للتعامؤؤؤل مؤؤؤء الشؤؤؤكاوم‪0‬‬ ‫كمؤؤا تقؤؤوم هؤؤؤذه الإدارة دالإشؤؤراف عل ؤؤى التطبيؤؤق الفع ؤؤال لؤؤدليل حماي ؤؤة العمؤؤلات‪ 0‬ك ؤؤل ذلؤؤك دم ؤؤا يتوافؤؤق مؤؤؤء تعليمؤؤات البنؤؤؤك‬ ‫المركةي العراقي‪.‬‬ ‫سياسة المكاف ت‬ ‫يحؤؤرص مجلؤؤس إدارة المصؤؤرف أن يشؤؤرف دصؤؤورة فعالؤؤة علؤؤى ندؤؤم المكافؤؤ ت وعملياتهؤؤا وأن يراجؤؤء ندؤؤم المكافؤؤ ت لضؤؤمان‬ ‫أنهؤؤا تعمؤؤل دالصؤؤورة المطلودؤؤة‪ 0‬يتؤؤوافر لؤؤدم المصؤؤرف سياسؤؤة معتمؤؤدة للمكافؤؤ ت تعتبؤؤر شؤؤاملة لكافؤؤة جوانؤؤب ومكونؤؤؤات‬ ‫منح المكاف ت لدم المصرف يتم مراجعتها سنوياً م قبل لجنة الترشيحات والمكاف ت قبل عرضها على مجلس الإدارة للإعتماد‪.‬‬ ‫أهم أهداف سياسة المكاف ت‪:‬‬ ‫‪ .2‬تعةية الحوكمة الفعالة والممارسات السليمة لندام منح المكاف ت المالية دما يتماشى مء إستراتيجية المخاطر‪.‬‬ ‫‪ .1‬استقطاب والحفاظ على الموظفي المرهلي ذوي الكفاتة وأصحاب المهارات والخبرات اللازمة‪.‬‬ ‫‪ .1‬التحقؤق مؤ ردؤط المكافؤ ت الماليؤة دؤالأدات العؤام للمصؤرف والمؤدم الةمنؤي للمخؤاطر‪ 0‬مؤء الأخؤذ دعؤي الإعتبؤار إمكانيؤة تعؤديل‬ ‫المكاف ت المالية التي قد تمنح للموظفي في حال الأدات الضعيف‪/‬السلبي للمصرف دمؤا يتوافؤق مؤء المخؤاطر التؤي قؤد يتعؤرض لهؤا‬ ‫المصرف على المدم الطويل‪.‬‬ ‫أهم ملامح سياسة المكاف ت‪:‬‬ ‫يتبنى المصرف سياسة مكاف ت تشمل كافؤة العؤاملي فؤي المصؤرف عؤ طريؤق تطبيؤق ندؤام يقؤوم علؤى التقيؤيم ‪/‬التؤدرج الؤوظيفي‬ ‫ومؤؤؤؤؤؤؤؤؤؤ خؤؤؤؤؤؤؤؤؤؤلال هيكؤؤؤؤؤؤؤؤؤؤل معتمؤؤؤؤؤؤؤؤؤؤد للرواتؤؤؤؤؤؤؤؤؤؤب والمةايؤؤؤؤؤؤؤؤؤؤا يضؤؤؤؤؤؤؤؤؤؤم تسؤؤؤؤؤؤؤؤؤؤكي المؤؤؤؤؤؤؤؤؤؤوظفي دصؤؤؤؤؤؤؤؤؤؤورة مناسؤؤؤؤؤؤؤؤؤؤبة‪.‬‬ ‫عنؤؤؤؤؤؤد تحديؤؤؤؤؤؤد مسؤؤؤؤؤؤتوم الرواتؤؤؤؤؤؤب والمكافؤؤؤؤؤؤ ت فؤؤؤؤؤؤي البنؤؤؤؤؤؤك يؤؤؤؤؤؤتم الأخؤؤؤؤؤؤذ دالإعتبؤؤؤؤؤؤار المتطلبؤؤؤؤؤؤات القانونيؤؤؤؤؤؤة والرقاديؤؤؤؤؤؤة‬ ‫وكذلك مستوم الرواتب والمكاف ت في القطاع المصرفي المحلي ‪.‬‬ ‫سياسة حماية حقوق الأطراف أصحاب المصالح‬ ‫يؤتم تعريؤف الأطؤراف أصؤحاب المصؤالح علؤى أنهؤم أي شؤخص أو جهؤة لؤديها علاقؤة مؤء المصؤرف مثؤل المؤودعي ‪ 0‬المسؤاهمي ‪0‬‬ ‫العاملي في المصرف‪ 0‬الدائنيي‪ 0‬العملات‪ 0‬الموردي ‪ 0‬والمجتمء‪ .‬وتركد ندم عمل البنك وسياساته وممارساته على إحتؤرام حقؤوق‬ ‫أصحب المصالح كما تحددها القواني والندم والتعليمات الصادرة دهذا الشأن‪ 0‬وتركد علؤى حقؤوق أصؤحاب المصؤالح فؤي تصؤويب‬ ‫أي تجؤاوزات لحقؤوقهم كمؤا نؤص عليؤه القؤانون‪ 0‬ويعؤي المصؤرف تمؤام اً أن حمايؤة حقؤوق أصؤحاب المصؤالح تمثؤل أحؤد الجوانؤب‬ ‫المهمؤة فؤي الحوكمؤة الجيؤدة وأن النجؤاح النهؤائي للمصؤرف إنمؤا هؤو ثمؤرة العمؤل المشؤتر مؤء عؤدة أطؤراف وهؤم المودعؤون‬ ‫والمقترضون والموظفون والمستثمرون وغيرهم مم لهم علاقات تعامل مء المصرف‪.‬‬ ‫سياسة قياس الأدات‪:‬‬ ‫‪84‬‬

‫يؤؤؤؤتم تقيؤؤؤؤيم وقيؤؤؤؤاس أدات مؤؤؤؤوظفي المصؤؤؤؤرف دمختلؤؤؤؤف المسؤؤؤؤتويات دشؤؤؤؤكل موضؤؤؤؤوعي‪ .‬إن إجؤؤؤؤراتات وعمليؤؤؤؤات تقيؤؤؤؤيم‬ ‫وقياس الأدات مكتودة وموثقة دشكل واضح‪ 0‬وتنص على تجنب حالات تعارض المصالح‪.‬‬ ‫سياسة الإفصاح والشفافية‬ ‫الإفصؤؤؤاح هؤؤؤو عمليؤؤؤة الكشؤؤؤف عؤؤؤ المعلومؤؤؤات الماليؤؤؤة وغيؤؤؤر الماليؤؤؤة التؤؤؤي تهؤؤؤم المسؤؤؤاهمي والمسؤؤؤتثمري المحتملؤؤؤي‬ ‫والجمهوروتساعدهم على اتخاذ قؤراراتهم الإسؤتثمارية فؤي الوقؤز المناسؤب وقؤد يؤتم الإفصؤاح علؤى أسؤاس دوري (فتؤرات زمنيؤة‬ ‫محددة) أودشكل فؤوري عنؤد حؤدوث أو إكتمؤال المعلومؤة‪ 0‬وذلؤك حتؤى تكؤون المعلومؤات متؤوافرة فؤي نفؤس الوقؤز لكافؤة الأطؤراف‬ ‫المعنية‪ 0‬وحتى لا يستفيد طرف م المعلومؤات قبؤل أودون غيؤره مؤ الأطؤراف الأخرم‪.‬المعلومؤات الجوهريؤة وفقؤاً لهيئؤة أسؤواق‬ ‫المال هي أي معلومات لدم الشركة المدرجة تتعلق دأنشطتها أوهويتها أو مركةها المالي أو إدارتها وتكون غير متاحؤة للجمهؤور‬ ‫أو للمتداولي ‪ 0‬ولها تؤأثير علؤى أصؤول الشؤركة والتةاماتهؤا ووضؤعها المؤالي أو الإطؤار العؤام لأعمالهؤا‪ 0‬وقؤد تؤردي إلؤى تاييؤر فؤي‬ ‫أسعار وحجم تداول الأوراق المالية أو في جذب أو عةوف المتعاملي على تلك الأوراق المالية أو التي قد ترثر على قدرة الشركة‬ ‫في الوفات دالتةاماتها‪.‬‬ ‫إن مجلؤس إدارة البنؤك إلتؤةام لإرسؤات ديئؤة عمؤل فؤي البنؤك تتمتؤء دالشؤفافية وفقؤا لقواعؤد الحوكمؤة الرشؤيدة‪ 0‬فضؤلا عؤ إلتةامؤه‬ ‫دتعليمات الجهات الرقادية‪ 0‬قام دإعتماد سياسة خاصؤة دالإفصؤاح والشؤفافية تتضؤم المعلومؤات التؤي يتعؤي الإفصؤاح عنهؤا وآليؤة‬ ‫تصنيفها وتوقيز وكيفية ذلك وفقاً للقواني ذات الصلة والتعليمات الصؤادرة عؤ البنؤك المركؤةي العراقؤي وهيئؤة الاوراق الماليؤة‬ ‫وسوق العراق للاوراق المالية فيما يتعلق دالإفصاح والشفافية‪ .‬ويأتي إعداد هذه السياسة لتقديم إطار عمؤل لعمليؤة الإفصؤاح فؤي‬ ‫المصرف ‪ 0‬ووضء القواعد والضوادط اللازمة لذلك؛ دما يسؤاهم فؤي تحقيؤق العدالؤة والشؤفافية ومنؤء تعؤارض المصؤالح وإسؤتالال‬ ‫المعلومات الداخلية وتعةية وترسؤي ثقافؤة قويؤة وسؤليمة للإلتؤةام دالإفصؤاح لكافؤة المؤوظفي المعنيؤي وضؤمان تطبيؤق السياسؤة‬ ‫دنجاح‪.‬‬ ‫ويأخذ المصرف دالإعتبار أن جؤودة المعلومؤات المفصؤح عنهؤا تعؤد أمؤراً حيويؤا يسؤعى المصؤرف إلؤى تحقيقؤه‪ .‬كمؤا تؤم إنشؤات قسؤم‬ ‫المساهمي في البنؤك لاؤرض الإفصؤاح وتةويؤد دالأشؤخاص المؤرهلي والمؤوارد الكافيؤة للقيؤام دمهامهؤا ومسؤرولياتها علؤى لنحؤو‬ ‫المطلؤوب مؤ حيؤث متادعؤة كافؤة المتطلبؤات الرقاديؤة فؤي مجؤال الإفصؤاح والشؤفافية‪ 0‬مؤء تعةيؤة مهؤاراتهم ودؤالأخص فيمؤا يتعلؤق‬ ‫دالدراية والإطلاع على آخؤر التطؤورات المتعلقؤة دالإفصؤاح وذلؤك مؤ خؤلال دؤرام التؤدريب والتوعيؤة الازمؤة يلتؤةم البنؤك دتقؤديم‬ ‫إفصاحات دقيقة وواقعية لكافة المعلومات الجوهرية الخاصة دأعمالها مؤء تحؤري العدالؤة والمسؤاواة فؤي إتاحؤة حؤق الوصؤول إلؤى‬ ‫تلك المعلومات‪ .‬يقوم مجلس الإدارة دمتادعة عملية الإفصاح والتواصل مؤء أصؤحاب المصؤالح داخؤل وخؤارج البنؤك والتأكؤد مؤ أن‬ ‫كافة إفصاحات البنك تكون عادلة وشاملة وتتسم دالشفافية والوضوح والدقة وتتم في الوقز المناسب مؤء التأكؤد مؤ أنهؤا تعكؤس‬ ‫طبيعة ومدم أهمية ودرجة المخاطر الكامنة في أنشطة وأعمال الشركة‪ .‬تتولى إدارة الحوكمة والالتؤةام مسؤرول ّية الإشؤراف علؤى‬ ‫عملية الإفصاح ع المعلومات وفقا لمتطلبؤات هيئؤة الاوراق الماليؤة لضؤمان الالتؤةام الكامؤل مؤ قبؤل البنؤك دالتعليمؤات والقؤواني‬ ‫المعمؤول دهؤا‪ .‬ودنؤات عليؤه‪ 0‬تعمؤل الادارة علؤى تقؤديم أي إيضؤاحات أو مشؤورة تتعلؤق دمتطلبؤات الإفصؤاح لهيئؤة الاوراق الماليؤة‬ ‫وسوق العراق‬ ‫حماية حقوق المساهمي‬ ‫إن ندؤام عمؤل البنؤك وسياسؤاته وممارسؤاته تعكؤس مؤا تتضؤمنه القؤواني والؤندم والتعليمؤات الصؤادرة عؤ الجهؤات الرقاديؤة مؤ‬ ‫ضوادط وإجراتات دشأن حماية حقوق المساهمي ومعاملتهم دصورة متساوية‪ 0‬ودصفة خاصة م حيث‪:‬‬ ‫‪ -‬حماية الحقوق الأساسية للمساهمي المتعلقة دتسجيل الملكية ونقلهؤا وتحويلهؤا‪ 0‬والمشؤاركة والتصؤويز فؤي اجتماعؤات‬ ‫المساهمي ‪ 0‬والمشاركة في الأرداح‪ 0‬والحصول على معلومات منتدمة حول البنك‪.‬‬ ‫‪ -‬تشجيء المشاركة الفعالة للمساهمي في اجتماعات الهيئة العامؤة وتعؤريفهم دؤإجراتات وقواعؤد التصؤويز‪ 0‬ويشؤمل ذلؤك‬ ‫إخطارهم دموعد إجتماع الهيئة العامة وجدول الأعمال قبل الإجتماع دفتؤرة كافيؤة مؤ الوقؤز‪ 0‬وأن يؤتم النشؤر عؤ مكؤان‬ ‫وزمان الإجتماع دشكل علني وفقاً لما تنص عليه القواني والتعليمات الصادرة في هذا الشأن‪.‬‬ ‫‪ -‬لكل مساهم أثنات عقد اجتماع الهيئة العامة العادية أن يناقش مراقب الحسادات ويستوضحه عما ورد في تقريره‪.‬‬ ‫‪ -‬التأكيد على أهمية الافصاح ع هيكل رأس المال أو أي ترتيبات يمك أن تردي إلى سيطرة دعض المساهمي ‪.‬‬ ‫‪ -‬التأكيد على معاملة جميء المساهمي دالتساوي‪ 0‬دما في ذلك صاار المساهمي ‪ 0‬وإتاحة الفرصة لهؤم لمسؤاتلة المجلؤس‬ ‫وتصويب أي تجاوزات لحقوقه‬ ‫‪ -‬توفير المعلومات إلى المساهمي في الوقز المناسب ودما يسمح لهم مؤ ممارسؤة حقؤوقهم علؤى أكمؤل وجؤه‪ 0‬ويجؤب أن‬ ‫تكون هذه المعلومات وافية ودقيقة دون التميية دي المساهمي فيما يتعلق دتوفير هذه المعلومات‪.‬‬ ‫‪ -‬تمكي المساهمي م الإطلاع على محاضر إجتماعات الهيئة العامة‪.‬‬ ‫‪ -‬لكل مساهم أياً كان عدد أسهمه حق حضور الهيئة العامة‪ 0‬ويكون له عدد م الأصوات يساوي عــدد الأصؤوات المقؤررة‬ ‫لذات الفئة م الأسهم ويجوز للمساهم أن يوكل غيؤره فؤي الحضؤور عنؤه وذلؤك دمقتضؤى توكيؤل خؤاص أو تفؤويض يعؤده‬ ‫البنك لهذا الارض وكذلك يتؤوافر لؤدم البنؤك ضؤوادط وإجؤراتات معتمؤدة دشؤأن عقؤد إجتماعؤات الجمعيؤة العامؤة وحقؤوق‬ ‫المساهمي ‪.‬‬ ‫‪85‬‬

‫رادعا ‪ /‬مجلس الادارة‬ ‫جلسإ الأرا يام عست ب ا جؤيسة جصفف ة ص ة وبأيإ ق ية وجي ة ويحفا الملسإ عست ل ب ق‬ ‫ي ايات والفا ات جصفف ة عسم ة لق م بالد لة الأياس عست الام المصففي الفص ن وذل جن خول ل ب ق‬ ‫كافة الق ان ن والياس مات ذات الصسة‪.‬‬ ‫ولقع عست عالق الملسإ المسؤول ات والمهام اليال ة‪:‬‬ ‫‪ ‬يم الس ايات وص اغة الفؤيا والغايات والأهدا الأييفال ل ة لسمصف ‪.‬‬ ‫‪ ‬اعيمار الإلفا ات الم ايبة للأشفا والفقابة الدو ية عست ارا المصف ‪.‬‬ ‫‪ ‬المفالاة الدو ية لكافة الإلفا ات والس ايات الم ض عة لسيأكد جن يوجة الي ب ق والفا الياديوت‬ ‫الم ايبة أن ل سب الأجف‪.‬‬ ‫‪ ‬اليأكد جن الأجيثال لسمااي ف الدول ة الشفع ة والمحايبة الأيوج ة في لم ع أنش ة المصف ‪.‬‬ ‫‪ ‬اليأكد جن أن المصف يما س جسؤول النُ الأليماع ة ويشم ذل ل ظ م جبار ات أليماع ة في جلال‬ ‫ماية الب ئة والصحة والياس م‪.‬‬ ‫‪ ‬الإطوع عست لقا يف ال ضع المالي وج اقشيها جع الإرا الي ف ية لغفض اليص يب ‪.‬‬ ‫أعضات مجلس الإدارة‪-:‬‬ ‫لم أنيخاب اعضا جلسإ الأرا الأصس ن وجثسهم الأ ي اط بم لب جحضف أليماع اله ئة الااجة‬ ‫والم اقد بيا يك ‪ 2011/6/5‬وبم لب ج افقة الب المفكزي الافاقي الادر ‪ 10101/6/9‬في‬ ‫‪ 2011/1/5‬والادر ‪ 11222/0/9‬في ‪ 2016/1/25‬وبم لب اليماع اله ئة الااجة الم اقد بيا يك‬ ‫‪ 2020/6/16‬صست ج افقة امعضا بم لب كياب الب المفكزي المفقم بالادر (‪ )6529/0/9‬في‬ ‫‪ 2020/1/6‬وأنيخاب المديف المف ض بم لب جحضف اليماع اله ئة الااجة الم اقد بيأ يك‪2016/2/22‬‬ ‫وبم لب ج افقة الب المفكزي الافاقي المفقم بالادر (‪ )10161/0/9‬في ‪ . 2020/6/19‬صست‬ ‫الم افقة عست لا ن أعضا جلسإ امرا بم لب كياب الب المفكزي الافاقي المفقم بالادر‬ ‫(‪ )1261/0/9‬في ‪. 2021/5/20‬‬ ‫‪ 2-2-4‬أعضات مجلس الإدارة الأصليي ‪-:‬‬ ‫‪86‬‬

‫ع ان ال ظ فة‬ ‫عدر الأيهم‬ ‫الأيم‬ ‫نائب ئ إ جلسإ الأرا‬ ‫‪10000000000‬‬ ‫أبفاه م جحسن شسش الس راني‬ ‫المديف المف ض‪/‬عض‬ ‫‪1100000‬‬ ‫غ ث شاكف قايم‬ ‫عض‬ ‫‪500000‬‬ ‫عسي عبد القار ا مد‬ ‫عض‬ ‫‪100000‬‬ ‫ش ى جهدي عبد الكفيم‬ ‫عض‬ ‫‪100000‬‬ ‫عض‬ ‫‪100000‬‬ ‫ج فق محمد خم إ‬ ‫عض‬ ‫‪100000‬‬ ‫طول ار يإ صالح‬ ‫ازم محمد مز‬ ‫‪ 1-2-4‬اعضات مجلس الادارة الاحتياط‪-:‬‬ ‫ع ان ال ظ فة‬ ‫عدر الأيهم‬ ‫عبف الافالا‬ ‫الأيم‬ ‫عض‬ ‫‪100000‬‬ ‫لاففعبد الهاري لافف‬ ‫عض‬ ‫‪1000000‬‬ ‫عض‬ ‫‪000000‬‬ ‫هدى عارل شاكف‬ ‫عض‬ ‫‪25110000000‬‬ ‫هدى عبد الله شفيف‬ ‫(يمثسن عبدامج ف ل ار خ ن) جصف‬ ‫لم يحص الس د ئ إ جلسإ الإرا وأعضا الملسإ عست أي جكافأ خول عام ‪ 2021‬ولم يكن لهم أي جصسحة‬ ‫في ل ق ع أي جن الاق ر ولم يحصس ا عست قفوض أو أجي ازات‪.‬‬ ‫‪87‬‬

88

89

90

‫لــجـطن مـجـلـس الادارة‬ ‫‪-2‬معلومات أعضات مجلس الادارة‬ ‫عددالحضور‬ ‫عدد‬ ‫اللجان‬ ‫تاريخ التعيين‬ ‫التحصيل الدراسي‬ ‫ت الاسم‬ ‫الاجتماعات‬ ‫‪ 6‬مرات‬ ‫‪ 6‬مرات‬ ‫لجنة الحوكمة‬ ‫‪2120/6/21‬‬ ‫ابراهيم محسن شلش بكالوريس ادارة واقتصاد‬ ‫‪0‬‬ ‫المؤسسية‬ ‫‪2121/3/01‬‬ ‫‪2‬‬ ‫‪-- --‬‬ ‫‪2103/7/26‬‬ ‫بكالوريس كلية العلوم ‪/‬قسم‬ ‫غيـث قاسم شاكر‬ ‫‪8‬‬ ‫المدير المفوض‬ ‫علوم جو‬ ‫موفق محمد خميس‬ ‫‪ 7‬مرات‬ ‫‪ 7‬مرات‬ ‫لجنة التدقيق‬ ‫اعدادية ‪/‬فرع العلمي‬ ‫‪ 4‬مرات‬ ‫‪ 4‬مرات‬ ‫‪ 2103/7/26‬لجنة الترشيح‬ ‫معهد ادارة‬ ‫شذى مهدي عبد‬ ‫‪6‬‬ ‫والمكافآت‬ ‫الكريم‬ ‫‪ 6‬مرات‬ ‫‪ 6‬مرات‬ ‫لجنة الحوكمة‬ ‫‪2103/7/26‬‬ ‫‪ 6‬طلال ادريس صالح بكالوريس ادارة واقتصاد‬ ‫‪ 4‬مرات‬ ‫‪ 4‬مرات‬ ‫المؤسسية‬ ‫‪2121/7/ 3‬‬ ‫‪ 4‬علي عبد القادر احمد بكالوريس ادارة واقتصاد‬ ‫لجنة ادارة المخاطر‬ ‫‪ 4‬مرات‬ ‫‪ 4‬مرات‬ ‫لجنة حوكمة تقنية‬ ‫‪2121/7/3‬‬ ‫بكالوريس قانون‬ ‫حازم محمد حمزة‬ ‫‪7‬‬ ‫‪--‬‬ ‫‪--‬‬ ‫المعلومات‬ ‫‪2121/7/3‬‬ ‫بكالوريس لغات‬ ‫والاتصالات‬ ‫جعفر عبد الهادي‬ ‫‪3‬‬ ‫جعفر‬ ‫عضو احتياط‬ ‫‪-- --‬‬ ‫‪ 2120/6/21‬عضو احتياط‬ ‫بكالوريس ادب انكليزي‬ ‫هدى عادل شاكر‬ ‫‪1‬‬ ‫‪-- --‬‬ ‫‪ 2121/7/3‬عضو احتياط‬ ‫‪ 01‬هدى عبد الله شريف اعدادية ‪ /‬فرع العلمي‬ ‫‪-- --‬‬ ‫‪ 2103/7/26‬عضو احتياط‬ ‫بكالوريس ادارة واقتصاد‬ ‫مصرف عبر العراق‬ ‫‪00‬‬ ‫للاستثمار‬ ‫(يمثله عبد الامير‬ ‫جواد خيون)‬ ‫‪ -‬أييقالة الس د عبد الكفيم ي نإ فف ان جن ج صب ئ إ جلسإ امرا ‪.‬‬ ‫‪ -‬وفا الس د ( صبحي لايم عسي ) عض أ ي اط ‪.‬‬ ‫‪ -‬وفا الس د (لس أيماع أ مد ) عض أصسي ‪.‬‬ ‫‪91‬‬

‫ثالثا ‪ /‬اللجان المنبثقة م مجلس الادارة‬ ‫‪ ‬قام الملسإ بيشك عدر جن السلان الفئ س ة جن أعضا جلسإ ارا الب و سب رل الح كمة‬ ‫المؤيس ة المحدث ‪:‬‬ ‫‪ 2-1‬لجنة الحوكمة المرسسية ‪-:‬‬ ‫لل ة الح كمة هي لل ة جسيقسة ج بثقة عن جلسإ امرا جهميهاا هاي اليمث ا الفيامي لسي اصا با ن جلساإ‬ ‫امرا وامرا الي ف ية في القضايا وامج الخاصة بالح كمان اث ليا لت السل اة بامصاالة عان الملساإ‬ ‫جساؤول ة امشافا الااام لمباارئ ول ل هاات وجما ياات الحك جان المؤيسا ة والياكاد جان ل ب اق المصاف‬ ‫لمبادا كماة الشافكات والمما ياات الساس مة ‪ .‬وبالياالي لمثا الإطاا الا ي يا ظم ويحكام الاوقاات با ن‬ ‫الم ظف ن الااجس ن وأعضا الملسإ والمساهم ن وأصحاب المصالح وك ف ة اليفاع با ن كا ها ِه الأطافا‬ ‫في الإشفا عست عمس ات المصاف لس صا ل الات الأهادا الياي لاؤري الات جصاسحة المصاف وأيايغول‬ ‫كافة الم ا ر الميا ة وزيار فاعس ة أنظمة الفقابة الداخس ة والشفع ة لسمصف ‪.‬‬ ‫وايااي ارا الاات رل اا كمااة لق ااة الماس جااات واملصااامت لاام رجااج جهااام لل ااة كمااة لق ااة الماس جااات‬ ‫واملصامت جع جهاام لل اة كماة المصاا جف ساة اولات لماد يا ة وا اد الات ثاوث يا ات وبااد ذلا‬ ‫ل فص السل ة ليصبح لل ة كمة لق ة الماس جات ‪.‬‬ ‫ليشك السل ة جن عادر م يقا عان ثوثاة أعضاا جان أعضاا جلساإ الإرا جان ب ا هم ئا إ السل اة ولضام‬ ‫السل ة عض اً جسيقو ولليمع السل ة كسما اقيضت الحالة ذل ‪ .‬كما يي لت أج ن يف جلسإ الإرا أجاناة ياف‬ ‫السل ة‪ ،‬وييم أعدار جحاضف بأليماعالهم ولايبف جن يلوت الب وهي جيا ة أجاام جفيشاي الب ا المفكازي‬ ‫الافاقي ‪.‬‬ ‫‪ 2-2-1‬أعضات اللجنة ‪:‬‬ ‫عدد الغياب والحضور‬ ‫عدد الإجتماعات‬ ‫المنصب‬ ‫ت الأسم‬ ‫‪5‬‬ ‫ئإ‬ ‫‪ 1‬ابفاه م جحسن شسش‬ ‫‪5‬‬ ‫عض‬ ‫‪ 2‬ش ى جهدي عبد الكفيم‬ ‫‪5‬‬ ‫عض‬ ‫‪ 0‬طول ار يإ صالح‬ ‫‪ 1-2-1‬أهم التوصيات ‪-:‬‬ ‫‪ -‬جصارقة الملسإ عست لحديث الخ ة الس ية لقسم ارا المخاطف لاام‪ ،2021/‬لحديث اييفال ل ة‬ ‫اليم ي ‪،‬لحديث اييفال ل ة ارا المخاطف ‪،‬لحديث ي اية المخاطف المقب لة ‪.‬‬ ‫‪ -‬لحديث رل ي ايات والفا ات قسم امبوغ عن غس امج ال ولم ي ام هاب الخاا بيص ف‬ ‫جصار امج ال ‪.‬‬ ‫‪ -‬جصارقة الملسإ عست لقفيف امييداجة المصفف ة لاام ‪. 2021/‬‬ ‫‪ -‬لحديث ي اية جوئمة اعضا جلسإ امرا بأضافة نم ذج لفش ح امعضا اللدر في الس اية ‪.‬‬ ‫‪92‬‬

‫‪ 1-1‬لجنة التدقيق (لجنة مراجعة الحسادات)‪-:‬‬ ‫في ي الا الساي لس ص ل الت نم ذج الإرا المفن المشا ال ن خنفاً ‪ ,‬لم لشك لل ة اليدق ق لمساند جلسإ‬ ‫الإرا في الاديد جن الملامت و وليي لت المهام وال البات الم طة بها سب ج ثاقها ال ي يايبف بمثابة‬ ‫لف يض جن جلسإ الإرا لسل ة لسق ام بالمهام الم ك ف ن وال ي ييفق جع الق ان ن والقفا ات والأ كام ال اف‬ ‫في الدولة ‪.‬ه ا وقد أوضح ج ثالا السل ة المهام والصو ات المم ة لها بشك جف َص ‪,‬كما ب ن ك ف ة لشك سها‬ ‫وشفوط اناقار اليماعالها وال صاب القان ني ال الب ل ففهُ لاقد ه ِه الإليماعات وك ف ة ألخاذها لقفا الها ‪.‬‬ ‫لشم جهام السل ة جفاقبة يوجة ونزاهة الب انات المال ة الخاصة بالمصف ووضع ول ب ق ي اية اليااقد جع‬ ‫جدقق الحسابات الخا لي واليأكد جن أييقول ينُ وجفالاة أنظمة الضب والفقابة الشفع ة المال ة وارا‬ ‫المخاطف بالإضافة الت جفالاة أنظمة وي ايات الفقابة الداخس ة الشفع ة ول ب قها والإشفا عس ها لضمان‬ ‫سن أرا أعمالها‪.‬‬ ‫الأشفا عست جكيب جكافحة غس الأج ال ولم ي الأ هاب يفلب بالملسإ ويي لت ل ب ق ي ايات الامس ات‬ ‫الخاصة (‪ )Know Your Customer‬والمهمات وال البات الميفلبة عست ذل ‪ ,‬بما ف ها ذل ق ام المكيب‬ ‫بإعدار اليقا يف الدو ية عن نشاطنُ‪ .‬جفاقبة الأجيثال الضفيبي الأجفيكي ( ‪Foreign Account Tax‬‬ ‫‪.)Compliance Act,FATCA‬‬ ‫لشك لل ة اليدق ق جن قب اله ئة الااجة ولك ن جسؤول يها الأشفا الفقابي عست الامس ات الخاصة باليقا يف‬ ‫المال ة والأليزام والأجيثال لسق ان ن والياس مات الصار جن الب المفكزي الافاقي لق اس جدى كفا وفاعس ة‬ ‫نظام الفقابة الداخسي ليشك السل ة جن عدر م يق عن ثوثة أعضا غ ف ل ف ي ن جن أعضا جلسإ الإرا جن‬ ‫ب هم ئ إ السل ة‪ .‬ويي لت ئاية السل ة أ د الأعضا المسيقس ن‪ .‬ولليمع لل ة اليدق ق جف عست الأق ك‬ ‫ثوثة أشهف أو كسما رعت الحالة الت ذل أو ب ا ً عست طسب ئ إ السل ة أو عض ين جن السل ة كما يي لت أج ن‬ ‫يف جلسإ الإرا أجانة يف السل ة‪ ،‬وييم أخ جحاضف بإليماعالها ولايبف جن يلوت الب وهي جيا ة أجام‬ ‫جفيشي الب المفكزي الافاقي‪.‬‬ ‫لم أنيخاب ئ إ لل ة جفالاة الحسابات الس د ( ج فق محمد خم إ ) جن قب اله ئة الااجة بم لب جحظف‬ ‫اليماع اله ئة الااجة ال ي عقد بيا يك ‪.2021/6/22‬‬ ‫‪2-1-1‬أعضات اللجنة ‪:‬‬ ‫عدر الغ اب والحض‬ ‫عدر الإليماعات‬ ‫الم صب‬ ‫الأيم‬ ‫ت‬ ‫‪1‬‬ ‫ئإ‬ ‫ج فق محمد خم إ‬ ‫‪1‬‬ ‫‪1‬‬ ‫عض‬ ‫طول ار يإ صالح‬ ‫‪2‬‬ ‫‪1‬‬ ‫عض‬ ‫‪0‬‬ ‫ازم محمد مزه‬ ‫‪ 1-1-1‬أهم التوصيات ‪-:‬‬ ‫‪ -1‬اييثما الس لة الفائضة في الامس ات المصفف ة‪.‬‬ ‫‪ -2‬اليد يب عست المااي ف المحايب ة (الأيوج ة) جا ا قم ‪ 6‬الإلا وجا ا قم ‪ 12‬المااجوت بالاموت‬ ‫الأل ب ة ‪ ,‬والما ا المحايبي (الدولي) جا ا قم ‪ 26‬الأييثما في ق لا المسك ة‪.‬وجا ا الشفعي ‪22‬الياج ن‬ ‫اليبارلي والما ا الشفعي ‪ 11‬هن المخشوت ال هب ة‪.‬‬ ‫‪ -0‬امليزام بب ر خ ة الياافي جن الك ا ث وامزجات ني لة لائحة ك ونا ‪.‬‬ ‫‪ -5‬ج ح ج يلات جصفف ة ايوج ة لديد ‪.‬‬ ‫‪ -1‬المصارقة عست خ ة قسم اليدق ق والفقابة الشفع ة المب ة عست المخاطف لس ة‪2021‬‬ ‫‪ -2‬المصارقة عست خ ة اليد يب الس ية لس ة‪2021‬‬ ‫‪ -1‬القد عست ل ب ورائع أييثما ية جن خول الدعاية والأعون‪.‬‬ ‫‪ -6‬ضفو امييثما باليم يوت اميوج ة ول ب ورائع اييثما ية ‪.‬‬ ‫‪93‬‬

‫‪ -9‬اليد يب عست الما ا الشفعي (الياج ن اليبارلي ) قم ‪22‬‬ ‫‪ -10‬ضفو امييمفا بامليزام بالم اهج اليد يب ة ول ق يها لي يفالكفا ات اليد يب ة لسم ظف ن ‪.‬‬ ‫‪ 1-1‬لجنة الترشيح والمكاف ت‪-:‬‬ ‫ليشك السل ة جن عدر م يق عن ثوثة أعضا غ ف ل ف ي ن جن أعضا جلساإ الإرا جان ب ا هم ئا إ السل اة‪.‬‬ ‫وييا لت ئاياةالسل ة أ اد الأعضاا المسايقس ن‪ .‬ولليماع السل اة كسماا اقيضات الحالاة ذلا ‪ .‬كماا ييا لت أجا ن ياف‬ ‫جلسإ الإرا أجانة يف السل ة‪،‬وييم أخ جحاضف بإليماعالها ولايبف جن يلوت الب وهي جيا اة أجاام جفيشاي‬ ‫الب ا المفكازي الافاقاي ‪ .‬اث أنبثقات لل اة اليفشا حات والمكافاآت عان جلساإ الإرا لمسااعدل ِن عسات الق اام‬ ‫بالمهاام الما ك ف ان والياي ليفاق جاع القا ان ن والقافا ات والأ كاام ال افا ‪,‬وقاد أوضاح ج ثاالا السل اة المهاام‬ ‫والصاو ات المم اة لهاا بشاك جفصا وبا ن ك ف اة لشاك سها وشافوط أناقاار أليماعالهاا وال صااب القاان ني‬ ‫ال الب ل ففهُ لاقد اليماعالها وخل ة الخاذ القفا ات‪.‬‬ ‫ونظفاً لأن كار المصف يايبف جن الفكائز الأياي ة اليي يا ل عس ها المصف في ا لقائنُ ولحق ق الأهدا‬ ‫اليي يصب ال ها ‪,‬فأن جن جهام السل ة الأياي ة اعدار الس ايات المياسقة بالااجس ن في الشفكة ولحديد ا ي الات‬ ‫الشفكة جن الكفا ات عست جسي ى الإرا الي ف ية والم ظف ن وك ل الس ايات الخاصة بمكافآت و افز‬ ‫و والب أعضا جلسإ الإرا والإرا الي ف ية والااجس ن بالمصف بالشك ال ي يضمن لحق ق أهدا‬ ‫المصف ويي ايب جع أرائنُ ‪ .‬وفي اطا جما يينُ لمهاجنُ ه ِه ‪.‬كما لق م السل ة بي ظ م وجياباة الإلفا ات‬ ‫الخاصة باليفش ح لاض ية جلسإ الإرا وباليأكد بشك جسيمف جن ل فف شفط الإييقول ة بال سبة للأعضا‬ ‫المسيقس ن وابوغ جلسإ الإرا ال فقدان أ د هؤم الأعضا لصفة الإييقول ة ‪.‬‬ ‫‪ 2-1-1‬أعضات اللجنة ‪-:‬‬ ‫عدد الغياب والحضور‬ ‫عدد الإجتماعات‬ ‫المنصب‬ ‫الأسم‬ ‫ت‬ ‫‪2‬‬ ‫ئإ‬ ‫طول ار يإ صالح‬ ‫‪-1‬‬ ‫‪2‬‬ ‫عض‬ ‫ش ى جهدي عبد الكفيم‬ ‫‪-2‬‬ ‫‪2‬‬ ‫عض‬ ‫‪-0‬‬ ‫عسي عبد القار ا مد‬ ‫‪ 1-1-1‬أهم التوصيات ‪-:‬‬ ‫‪ -1‬الم افقة عست فع عووات ي ية‪ .‬لق م ارا الم ا ر البشفية وامرا الي ف ية‬ ‫‪ -2‬لحديث امييفال ل ة المصف لثوث ي ات قارجة الخ ة امييفال ل ة لسمصف لوع ام (‪-2021‬‬ ‫‪.)2020-2022‬‬ ‫‪ -0‬اعدار خ ة لد يب امعضا اللدر لمفشحي جلسإ امرا ولاه سهم بشك جسيمفلم اكبة الي ات‬ ‫عست صا د الخدجات المصفف ة اميوج ة ‪.‬‬ ‫‪ -5‬اصدا اواجف ارا ية لس اية ام ول ال ظ في لورا الي ف ية والفقاب ة‬ ‫‪ -1‬لفش ح جديف ارا المخاطف بدم جن المديف المسيق ‪.‬‬ ‫‪ 4-1‬لجنة إدارة المخاطر‪-:‬‬ ‫‪94‬‬

‫ليشك السل ة جن عدر م يق عن ثوثة أعضا غ ف ل ف ي ن جن أعضا جلسإ الإرا جن ب هم ئ إ السل ة‪.‬‬ ‫ويي لت ئاية السل ة أ د الأعضا المسيقس ن‪ .‬ولليمع السل ة جف وا د عست الأق ك ثوثة أشهف خول الس ة‬ ‫الم ورية أو كسما اقيضت الحالة الت ذل ‪ .‬كما يي لت أج ن يف جلسإ الإرا أجانة يف السل ة‪ ،‬وييم أخ جحاضف‬ ‫بإليماعالها ولايبف جن يلوت المصف وهي جيا ة اجام جفيشي الب المفكزي الافاقي‪ .‬ت لشف لل ة ارا‬ ‫المخاطف الياباة الت جلسإ الإرا عست أنش ة ارا المخاطف كافة واليي للفي في جخيسف أقسام المصف وعبف‬ ‫لحديد جخاطف الام الفئ س ة ث لضمن السل ة ول ر أنظمة وي ايات والفا ات لإرا ه ه المخاطف والحفا‬ ‫عست ا الة جسائ المخاطف الفئ س ة الت جلسإ الإرا وأن ال ظ فة الفئ س ة له ه السل ة ه ضمان عم الب‬ ‫ب فيقة يس مة وخج ة ووفقاً لونظمة والس ايات اليي درها المصف جن ث ‪:‬‬ ‫‪-1‬جفالاة ولدق ق الأييفال ل ة والس اية الخاصة بإرا المخاطف في المصف ولم لحديثها بم لب كياب الب‬ ‫المفكزي الافاقي و فاها الت جلسإ الإرا لغفض المصارقة عس ن‪.‬‬ ‫‪ -2‬جفالاة ولدق ق الس اية الأئيمان ة والإطوع عست لحديث الس ايات والإلفا ات لغفض المصارقة عس ها ‪.‬‬ ‫‪ -0‬لم جفالاة الس اية الأييثما ية الماد جن قب قسم ارا المخاطف و فاها الت جلسإ الإرا لغفض المصارقة‬ ‫عس ن ‪.‬‬ ‫‪ -5‬الإطوع عست اليقا يف المقدجة جن قب الشاب الخاصة بقسم ارا المخاطف (جخاطف الس لا ‪ ,‬جخاطف الس لة ‪,‬‬ ‫المخاطف اليشغ س ة وجخاطف عدم الإليزام بالشفياة الإيوج ة) وج اقشة أهم الما قات والمو ظات‪.‬‬ ‫‪ -1‬الإطوع عست اليقا يف المقدجة جن قب السلان الم بثقة جن الإرا الي ف ية (الأئيمان ة ‪ ,‬الإييثما ية ولق ة‬ ‫الماس جات) وج اقشة أهم المو ظات والي ص ات ال ا ر ف ن ‪.‬‬ ‫‪ 2-4-1‬أعضات اللجنة ‪-:‬‬ ‫عدد الغياب والحضور‬ ‫عدد الإجتماعات‬ ‫ت الأسم المنصب‬ ‫‪2‬‬ ‫‪ 1‬عسي عبد القار ا مد ئ إ‬ ‫‪2‬‬ ‫‪ 2‬ش ى جهدي عبد الكفيم عض‬ ‫‪2‬‬ ‫‪ 0‬ازم محمد مز عض‬ ‫‪ 1-4-1‬اهم التوصيات ‪-:‬‬ ‫‪ -1‬ن صي بالي يع في ج ح اليم يوت اميوج ة وك ل الي ع في الق اعات ‪.‬‬ ‫‪ -2‬الام عست امليزام بالحدور المقب لة الخاصة بالمخاطف اليشغ س ة ليوفي المخاطف المفلفاة ‪.‬‬ ‫‪ -0‬الام عست طفح ج يج الإيكان ضمن جبار الب المفكزي الافاقي لشفا و دات يك ة ‪.‬‬ ‫‪ -5‬الام عست لكث ف لس يق ج يج هن المخشوت ال هب ة ك ن المصف جن المصا السباقة في ذل‬ ‫وك ل اليس يق لسم يلات امخفى ‪.‬‬ ‫‪ -1‬ن صي بشفا نظام لي ف ف الحماية الكاجسة لسشبكات وذل ليوفي جخاطف الهكفز واليهديدات‬ ‫والفايفويات ‪.‬‬ ‫‪ -2‬اعدار ولحديث ي ايات ج يج اليم ي السك ي و طف ن وجصارقين في بداية الس ة المال ة اللديد ‪.‬‬ ‫‪ -1‬الام عست جااللة امنحفافات اليي اثفت يسبا عست لحق ق الأهدا امييفال ل ة لسمشا يع الغ ف ج ف ه ‪.‬‬ ‫‪95‬‬

‫الادارة الــتـنـفــيـــذيـــة الــعــلــيــــــــا‬ ‫اللجان المنبثقة ع الإدارة التنفيذية هي ‪-:‬‬ ‫اولاً ‪ -‬لجنة الأستثمار‪-:‬‬ ‫ليك ن السل ة جن (‪ )0‬أعضا وقد عقدت السل ة (‪ )12‬اليماعات خول الس ة المال ة ولم ج اقشة أهم الم اض ع‬ ‫الخاصة بكيب الإييثما ال ا ر جن الب المفكزي الافاقي والخاذ القفا ات والي ص ات الم ايبة بشأنها ‪.‬‬ ‫أعضات اللجنة ‪-:‬‬ ‫عدد الحضور والغيابات‬ ‫عدد مرات الأجتماع‬ ‫أعضاء اللجنة المنصب‬ ‫‪ 12‬جف‬ ‫بسسم عبد عسي محمد ئ إ‬ ‫‪ 12‬جف‬ ‫هدي عبد امئمة عض‬ ‫‪ 12‬جف‬ ‫عمف الم عض‬ ‫اهم التوصيات‬ ‫‪ ‬امليزام بياس مات الب المفكزي الافاقي‬ ‫‪ ‬الحص ل عست ج افقات الب المفكزي الافاقي لغفض شفا ق ع ام اضي واييغولها لب ا‬ ‫جلماات يك ة‬ ‫‪ ‬الحص ل عست ج افقة الب المفكزي الافاقي عست اييث ا جصفف ا جن نسبة‪%20‬الت‪( %00‬نسبة‬ ‫امييثما ات الت ايمال وام ي اط ات)‪.‬‬ ‫‪ ‬الحص ل عست ج افقة الب المفكزي باييث ا المصف جن ا يساب جخصص ‪%100‬عست زيار‬ ‫نسبة امييثما جن ‪%20‬الت‪%00‬‬ ‫‪ ‬اكمال الفا ات لح ي الاقا ات (ام اضي ) بايم المصف باد اييحصال الم افقات امص ل ة‪.‬‬ ‫ثالثاً‪ -‬اللجنة الأئتمانية‪-:‬‬ ‫‪96‬‬

‫أن الغفض جن أنبثالا السل ة الأئيمان ة وضع الس ايات والإييفال ل ات الأئيمان ة وهدفها ل ف لس القفا ات‬ ‫وليك ن السل ة جن ‪ 0‬أعضا ‪:‬‬ ‫عدد الإجتماعات عدد الغياب والحضور‬ ‫المنصب‬ ‫ت الأسم‬ ‫ئ إ ‪10‬جف‬ ‫‪ 1‬غ ث قايم شاكف‬ ‫عض ‪10‬جف‬ ‫‪ 2‬بسسم عبدعسي محمد‬ ‫عض ‪10‬جف‬ ‫‪ 0‬هدي عبد امئمة س ن‬ ‫‪-1‬بسغ المـــــــالي عدر اليم يوت اميوج ة المم ة (‪ )115‬لم ي كما في‪ 2021/12/01‬جلم ع جبالغها‬ ‫(‪ )21000201150161‬ري ا عفاقي الميبقي باد اليسديدات الشهفية (‪ )15060109020101‬ري ا‬ ‫‪-2‬بسغ عدر خ ابات الضمان (‪ )02‬خ اب جلم ع جبالغها (‪ )1091200100000‬ولم انيفا الة (‪ )16‬خ اب‬ ‫جلم ع جبالغها (‪ )1010001000000‬ث ان اغسبها لا ر لشفكات الصفافة واللهة المسيف د (الب‬ ‫المفكزي الافاقي)‬ ‫‪-0‬لـــــــم ج ـــــــح لم يــــــــوت ايــــــوج ة عدرها (‪ )110‬عقد جن جخيسف الم يلات خول عام ‪2021‬‬ ‫اجمالي المبالغ الممنوحة‬ ‫عدد العقود‬ ‫ت نوع الائتمان‬ ‫‪01051109520000‬‬ ‫‪2‬‬ ‫‪ 1‬جفابحات اليلا ية‬ ‫‪0016906120100‬‬ ‫‪151‬‬ ‫‪ 2‬جفابحات المفكبات‬ ‫‪10100000000‬‬ ‫‪11‬‬ ‫‪55‬‬ ‫‪ 0‬جفابحات الي ط ن‬ ‫‪0029200000000‬‬ ‫‪221‬‬ ‫جفابحات المشا يع الصغ ف والمي ي ة وكب ف‬ ‫‪5‬‬ ‫‪5002000000000‬‬ ‫‪06‬‬ ‫ضمن جبار الب المفكزي الافاقي‬ ‫‪12600000000‬‬ ‫جفابحات لهاز جكافحة ام هاب‬ ‫‪1‬‬ ‫‪2‬‬ ‫‪51.052.115100‬‬ ‫القفوض الم سف ضمن جبار الب المفكزي‬ ‫الافاقي‬ ‫الملم ع‬ ‫‪ -5‬لم اصدا ب اقات ائيمان ة عدرها (‪ )10‬ب اقة خول عام ‪2021‬‬ ‫‪ -1‬بسغت ام باح الميحققة لغاين‪-:2021/12/01‬‬ ‫ام باح المؤلسة‬ ‫الأ باح الميحققة‬ ‫ن ع الم يج‬ ‫‪1205610690‬‬ ‫ج يج الي ط ن‬ ‫‪6009210061‬‬ ‫‪601160101‬‬ ‫ج يج المشا يع الصغ فه والمي ي ة‬ ‫‪61606110060‬‬ ‫‪01,2090101‬‬ ‫ج يج المفكبات‬ ‫‪12002900119.10‬‬ ‫‪21100620122‬‬ ‫ج يج لهاز جكافحن ام هاب‬ ‫ج يج القفوض الم سف‬ ‫‪//‬‬ ‫‪15000020520‬‬ ‫‪97‬‬

‫‪ -2‬ف ما يخص الما ا الدولي لسيقا يف المال ة قم (‪ )9‬لم أ يساب جخصص الخسائف امئيمان ة المي قاة‬ ‫لسفص الفابع ‪ 2021‬وا يساب المخصص عست ض الوئحة ام شارية ولم لق د المبسغ باايهما اكثف‬ ‫لحفظا بم لب لاس مات الب المفكزي الافاقي المفقمن ‪ 201/2/9‬في ‪ 2020/9/2‬وقد بسغت‬ ‫كاملي ‪:‬‬ ‫لاس مات قم ‪5‬‬ ‫الما ا الدولي قم‪9‬‬ ‫ن ع امئيمان‬ ‫( ‪)1012202220021‬‬ ‫(‪)1020101600251‬‬ ‫امئيمان ال قدي‬ ‫( ‪)0200000000‬‬ ‫( ‪) 0606110000‬‬ ‫امئيمان الياهدي‬ ‫‪ -1‬لم امطوع عست نسب امئيمان لغاين ‪2021/12/01‬والمد لة ارناه ‪-:‬‬ ‫ال سبة الفاس ةالميحققة‬ ‫ال سبة القان ن ة‬ ‫ال سب امئيمان ة‬ ‫‪0059‬‬ ‫‪%11‬‬ ‫نسبة امئيمان ال قدي الت ال ريان‬ ‫‪219‬‬ ‫نسبة امئيمان ال قدي الت اس المال‬ ‫‪.019‬‬ ‫‪%200‬‬ ‫نسبة امئيمان الياهدي الت اس المال‬ ‫‪.029‬‬ ‫‪%200‬‬ ‫نسبة امئيمان الخايف الت المالي امئيمان‬ ‫‪%10‬‬ ‫‪ -6‬لم ييم ج ح اي ائيمان نقدي او لاهدي معضا جلسإ امرا وذوي الصسن ‪.‬‬ ‫‪ -9‬عدم ول ر انكشافات ائيمان ة مكبف ‪ 10‬جيم ل ن و سب لاس مات قم (‪ )5‬لس ة ‪ 2010‬الماره‬ ‫(‪.)10‬‬ ‫‪ -10‬بسغ المالي المبالغ المقيفضة والمسدر ضمن جبار ه الب المفكزي الافاقي كاملي ‪:‬‬ ‫جقدا المبالغ المسيسمة (‪ ) 12000200000000‬ري ا جقسمن عست ال ح املي ‪:‬‬ ‫(‪ ) 1000000000000‬ري ا ‪.‬‬ ‫المشـا يع الصـغ ف والميـ يـ ـة‬ ‫( ‪ )10600000000‬ري ا ‪.‬‬ ‫القــفوض الم سـف‬ ‫جبار الب المفكزي الافاقي لسمشا يع الكبفى ف لا (‪ )1‬جس ا ري ا (‪ )10012600000000‬ري ا ‪.‬‬ ‫بسغ جقدا المبسغ المسدر لسب المفكزي الافاقي ( ‪ ) 016.062.000‬ري ا ‪.‬‬ ‫اهم التوصيات‪-:‬‬ ‫‪ ‬الام عست زيار ج ح ج يج اليم يوت اميوج ة الخاا بلهاز جكافحة ام هاب ‪.‬‬ ‫‪ ‬الام عست اكمال المية كش فات قسم امئيمان ‪.‬‬ ‫‪ ‬فع يق الم يلات الحال ة لغفض زيار اميفارات اليشغ س ة ‪.‬‬ ‫‪ ‬الام عست طفح ج يج خاا باميكان ‪.‬‬ ‫‪ ‬المين ا يساب جخصص امخسائف امئيمان ة المي قان وفق الما ا الدولي قم ‪. 9‬‬ ‫‪ ‬الام عست لفويج ج يج اليم يوت جقاب هن المخشوت ال هب ة ‪.‬‬ ‫‪98‬‬

‫دليل حوكمة وإدارة تقنية المعلومات والاتصالات‬ ‫‪ .1‬مقدمة‬ ‫‪ 1.1‬نظرة عامة على حوكمة وإدارة تقنية المعلومات والاتصالات‬ ‫تم وضع إطار حوكمة وإدارة تقنية المعلومات و الاتصالات في مصرف نور العراق الاسلامي لضمان توافق أنشطة تقنية‬ ‫المعلومات و الاتصالات مع أهداف العمل وتلبية احتياجات أصحاب المصلحة المتمثلة في تحسين المخاطر وتحسين الموارد‬ ‫وتحقيق الفوائد‪ .‬يمثل هذا الدليل لحوكمة وإدارة تقنية المعلومات و الاتصالات هدف مجلس إدارة مصرف نور العراق‬ ‫الاسلامي للاستثمار لتمكين إطار‪/‬نظام حوكمة تقنية المعلومات و الاتصالات استنا ًدا إلى الممارسة الرائدة ‪.COBIT‬‬ ‫‪ 1.1‬أهداف حوكمة وإدارة تقنية المعلومات والاتصالات‬ ‫يهدف إطار حوكمة وإدارة تقنية المعلومات و الاتصالات إلى تحقيق الأهداف التالية‪:‬‬ ‫توفير معلومات ذات جودة عالية كمرتكز يدعم آليات صنع القرار في المصرف‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫ادارة حصيفة لموارد ومشاريع تقنية المعلومات و الاتصالات للاستفادة من تلك الموارد وتقلل الهدر منها‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫توفير بنية تحتية لتقنية متميزة وداعمة تمكن المصرف من تحقيق اهدافه‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫الارتقاء بعمليات المصرف المختلفة من خلال توظيف منظومة تقنية كفؤة وذات اعتمادية متميزة‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫ادارة حصيفة لمخاطر تقنية المعلومات و الاتصالات تكفل الحماية اللازمة لموجودات المصرف‪.‬‬ ‫المساعدة في تحقيق الامتثال لمتطلبات القوانين والتشريعات والضوابط بالإضافة للامتثال الإستراتيجية وسياسات‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫واجراءات العمل الداخلية‪.‬‬ ‫تحسين نظام الضبط والرقابة الداخلي‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫تعظيم مستوى الرضا عن تقنية المعلومات و الاتصالات من قبل مستخدميها بتلبية احتياجات العمل بكفاءة‬ ‫وفعالية‪.‬‬ ‫ادارة خدمات الجهات الخارجية الموكل اليها تنفيذ عمليات ومهام خدمات ومنتجات‪.‬‬ ‫‪99‬‬

‫‪ .1‬حوكمة وإدارة تقنية المعلومات والاتصالات المؤسسية‬ ‫حدد المصرف خمس عمليات لإطار عمل حوكمة وإدارة تقنية المعلومات و الاتصالات ‪ ،‬والذي يقوم بدور العنصر الرئيس ي‬ ‫لتلبية احتياجات أصحاب المصلحة‪:‬‬ ‫رؤية واستراتيجيات العمل بمصرف نور العراق الاسلامي‬ ‫حوكمة وإدارة تقنية المعلومات والاتصالات المؤسسية‬ ‫عوامل التمكين‬ ‫المبادئ‬ ‫حوكمة تقنية المعلومات والاتصالات المؤسسية‬ ‫ضمان تحقيق الفوائد‬ ‫ضمان شفافية أصحاب‬ ‫ضمان تحسين الموارد‬ ‫ضمان تحسين المخاطر‬ ‫ضمان ضبط وصيانة إطار‬ ‫المصلحة‬ ‫الحوكمة‬ ‫عوامل التمكين الرئيسية‪:‬‬ ‫عوامل التمكين الرئيسية‪:‬‬ ‫عوامل التمكين الرئيسية‪:‬‬ ‫عوامل التمكين الرئيسية‪:‬‬ ‫عوامل التمكين الرئيسية‪:‬‬ ‫إدارة المشاريع‬ ‫‪‬‬ ‫بطاقات الأداء‬ ‫‪‬‬ ‫الرقابة على موارد‬ ‫‪‬‬ ‫إطار إدارة‬ ‫‪‬‬ ‫إدارة التدقيق‬ ‫‪‬‬ ‫المؤسسية‬ ‫المتوازن‬ ‫إدارة المشاريع المؤسسية‬ ‫المخاطر‬ ‫الداخلي‬ ‫إدارة تحقيق‬ ‫‪‬‬ ‫التقييمات‬ ‫‪‬‬ ‫مصفوفة تحمل‬ ‫‪‬‬ ‫إرشادات الضمان‬ ‫‪‬‬ ‫الفوائد‬ ‫الذاتية للرقابة‬ ‫وتقبل المخاطر‬ ‫مؤشرات الأداء‬ ‫‪‬‬ ‫الرئيسية‬ ‫لوحات التحكم‬ ‫‪‬‬ ‫الإدارية‬ ‫الهياكل التنظيمية‪:‬‬ ‫لجنة حوكمة تقنية المعلومات‬ ‫‪‬‬ ‫اللجنة التوجيهية لتكنولوجيا المعلومات‬ ‫‪‬‬ ‫لجنة إدارة المخاطر‬ ‫‪‬‬ ‫لجنة التدقيق‬ ‫‪‬‬ ‫إدارة تقنية المعلومات‬ ‫الرقابة‬ ‫التشغيل‬ ‫الإنشاء‬ ‫التخطيط‬ ‫الامتثال التنظيمي وإعداد التقارير‬ ‫‪100‬‬

‫‪ 1.1‬حوكمة تقنية المعلومات والاتصالات المؤسسية‬ ‫يلتزم مجلس إدارة مصرف نور العراق الاسلامي بتبني منهجية شاملة لضمان الرقابة والإشراف المناسبين على الركائز الخمس‬ ‫المذكورة من خلال تنفيذ الممارسة الأساسية لإطار كوبت )‪ .)COBIT‬يتحمل مجلس الإدارة مسؤولية تقييم وتوجيه والرقابة‬ ‫على عمليات الحوكمة على الشكل التالي‪:‬‬ ‫ضمان إعداد وصيانة إطار الحوكمة‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫ضمان تحقيق الفوائد‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫ضمان تحسين المخاطر‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫ضمان تحسين الموارد‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫ضمان شفافية أصحاب المصلحة‪.‬‬ ‫الهياكل التنظيمية‪:‬‬ ‫لجنة حوكمة تقنية المعلومات والاتصالات‪:‬‬ ‫‪ ‬تتكون لجنة حوكمة تقنية المعلومات و الاتصالات من ثلاثة أعضاء من مجلس الإدارة‪ .‬على ان تضم في عضويتها‬ ‫اشخاص من ذوي الخبرة والمعرفة في الاستراتيجية لتكنولوجيا المعلومات ‪ ,‬يمكن للجنة عند اللزوم الاستعانة‬ ‫بخبراء خارجيين بالتنسيق مع مجلس الادارة ‪ /‬رئيس المجلس لتعويض النقص بالخبرة او لتعزيز الرأي الموضوعي‬ ‫من جهة اخرى كخبير استشاري في اللجنة‪.‬‬ ‫يتمثل نطاق وغرض لجنة حوكمة تقنية المعلومات و الاتصالات في إدارة أنشطة تقنية المعلومات و الاتصالات ومواءمتها مع‬ ‫التوجه الاستراتيجي للمصرف‪ .‬كما يتمثل الهدف النهائي في ضمان تلبية احتياجات أصحاب المصلحة والذي يشمل تحقيق‬ ‫الفوائد‪ ،‬وتحسين المخاطر وتحسين الموارد‪.‬‬ ‫وتيرة عقد الاجتماعات‪ :‬تجتمع لجنة حوكمة تقنية المعلومات و الاتصالات بشكل ربع سنوي أو حسب الحاجة‪.‬‬ ‫تهدف لجنة حوكمة تقنية المعلومات والاتصالات إلى تحقيق الأهداف التالية‪:‬‬ ‫ضمان مواءمة الخطط الاستراتيجية للأعمال وتقنية المعلومات و الاتصالات؛‬ ‫‪‬‬ ‫رعاية وإدارة الابتكار لصالح مصرف نور العراق الاسلامي وأصحاب المصلحة بالمصرف؛‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫التأكد من توافر النظام البيئي والبنية التحتية لتمكين تقديم الخدمات المناسبة؛‬ ‫‪‬‬ ‫تشجيع الشفافية والإشراف الفعال على البرامج والمشاريع؛‬ ‫‪‬‬ ‫التأكد من وجود ضمان مستقل لعمليات تقنية المعلومات و الاتصالات‪.‬‬ ‫الأدواروالمسؤوليات‪:‬‬ ‫‪ ‬اعتماد الأهداف الاستراتيجية لتقنية المعلومات و الاتصالات بما يتوافق مع الأهداف الاستراتيجية للأعمال؛‬

‫اعتماد إطار عام لإدارة ورصد والرقابة على مشاريع وموارد تقنية المعلومات و الاتصالات؛‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫مراقبة تحقيق الأهداف الاستراتيجية لتقنية المعلومات و الاتصالات وتحقيق مشاريع تقنية المعلومات و الاتصالات‬ ‫‪‬‬ ‫وفوائد الاستثمار من خلال استخدام الأدوات والمعايير اللازمة (مثل نظام بطاقات الأداء المتوازن لتقنية المعلومات و‬ ‫‪‬‬ ‫الاتصالات وحساب العائد على الاستثمار)؛‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫إنشاء الهياكل التنظيمية الإدارية‪ ،‬حسب الاقتضاء‪ ،‬بما في ذلك اللجان التوجيهية لضمان تنفيذ الممارسات الإدارية‬ ‫‪‬‬ ‫المناسبة؛‬ ‫‪‬‬ ‫رعاية وتشجيع اعتماد ممارسات الحوكمة والممارسات الرائدة مثل كوبت؛‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫تحديد أدوار ومسؤوليات ممارسات الحوكمة والإدارة (أي مخططات الأدوار والمسؤوليات)؛‬ ‫‪‬‬ ‫اعتماد ومراقبة ميزانيات المشاريع‪/‬المبادرات الاستراتيجية لتقنية المعلومات و الاتصالات والأعمال مثل الأنشطة‬ ‫‪‬‬ ‫المعتادة؛‬ ‫مراقبة محفظة مشاريع تقنية المعلومات و الاتصالات لضمان التوافق مع الأهداف الاستراتيجية للأعمال وتحقيق‬ ‫الفوائد المتوقعة؛‬ ‫ضمان استقلالية جميع الأطراف الرئيسية حسب الضرورة لتجنب تضارب المصالح؛‬ ‫مراجعة أنشطة ضمان تقنية المعلومات و الاتصالات والتأكد من تنفيذ التدابير اللازمة لسد الفجوات المبلغ عنها؛‬ ‫التأكد من وضع إطار إدارة مخاطر تقنية المعلومات و الاتصالات وتحديد مخاطر تقنية المعلومات و الاتصالات‬ ‫وتقييمها ومعالجتها بشكل مناسب؛‬ ‫تقديم المشورة إلى اللجنة التوجيهية لتقنية المعلومات و الاتصالات‪ ،‬ولجنة إدارة المخاطر ولجنة التدقيق وإدارة‬ ‫مخاطر تقنية المعلومات و الاتصالات‪ ،‬وتوجيهات أمن المعلومات‪.‬‬ ‫تقديم توصيات إلى مجلس الإدارة‪.‬‬ ‫المخرجات‬ ‫المدخلات‬ ‫‪ ‬الأهداف الاستراتيجية لتقنية‬ ‫مجلس الإدارة‬ ‫‪ ‬الأهداف الاستراتيجية للأعمال‬ ‫المعلومات‬ ‫وتقنية المعلومات‬ ‫لجنة حوكمة تقنية المعلومات‬ ‫‪ ‬الهياكل التنظيمية لتقنية المعلومات‬ ‫‪ ‬توجيهات مجلس الإدارة‬ ‫والأدوار والمسؤوليات الإدارية‬ ‫‪ ‬ميزانيات تقنية المعلومات (النفقات‬ ‫‪ ‬ميزانية معتمدة (أي النفقات‬ ‫الرأسمالية والتشغيلية)‬ ‫الرأسمالية والتشغيلية‪ ،‬والمشاريع‬ ‫‪ ‬إدارة المخاطر المؤسسية وإدارة‬ ‫الاستراتيجية)‬ ‫مخاطر تقنية المعلومات‬ ‫‪ ‬ملاحظات تدقيق تقنية المعلومات‬ ‫‪ ‬تقارير التدقيق الداخلي والخارجي‬ ‫قيد المتابعة‬ ‫لتقنية المعلومات‬ ‫‪ ‬مؤشرات أداء رئيسية معتمدة لتقنية‬ ‫‪ ‬مؤشرات الأداء الرئيسية لتقنية‬ ‫المعلومات‬ ‫المعلومات‬ ‫‪ ‬خطط معتمدة لمعالجة مخاطر تقنية‬ ‫‪ ‬المخرجات ذات الصلة من اللجنة‬ ‫المعلومات‬ ‫التوجيهية لتقنية المعلومات‬ ‫‪ ‬دليل مراجع لحوكمة وإدارة تقنية‬ ‫‪ ‬دليل حوكمة وإدارة تقنية المعلومات‬ ‫المعلومات‬ ‫في مصرف نور العراق الاسلامي‬ ‫المرجعية إلى لجان الحوكمة المؤسسية الحالية‪:‬‬ ‫‪0‬‬

‫لجنة إدارة المخاطر‪ :‬تتضمن مسؤوليات لجنة إدارة المخاطر إدارة مخاطر تقنية المعلومات و الاتصالات ورفع التقارير‬ ‫‪‬‬ ‫إلى مجلس الإدارة‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫لجنة التدقيق‪ :‬تشمل مسؤوليات لجنة التدقيق تقييم فاعلية الضوابط الداخلية لتقنية المعلومات و الاتصالات ورفع‬ ‫التقارير مجلس الإدارة‪.‬‬ ‫إدارة تقنية المعلومات والاتصالات المؤسسية‬ ‫تتحمل الإدارة التنفيذية لتقنية المعلومات و الاتصالات مسؤولية تنفيذ رؤية واستراتيجية مجلس الإدارة من خلال ما يلي‪:‬‬ ‫مواءمة وتخطيط وتنظيم أهداف ومبادرات تقنية المعلومات و الاتصالات كما هو موضح في التوجه الاستراتيجي لمجلس‬ ‫‪‬‬ ‫الإدارة ورؤيته للأعمال وتقنية المعلومات و الاتصالات‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫بناء واكتساب وتنفيذ البنية التحتية والتطبيقات والخدمات اللازمة‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫إدارة وصيانة خدمات الأعمال القائمة‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫مراقبة وتقييم أداء وامتثال جميع عمليات وممارسات وأنشطة تقنية المعلومات و الاتصالات المشار إليها تحت مظلة‬ ‫إدارة تقنية المعلومات و الاتصالات‪.‬‬ ‫الهياكل التنظيمية‬ ‫اللجنة التوجيهية لتقنية المعلومات والاتصالات‪:‬‬ ‫تتألف اللجنة التوجيهية لتقنية المعلومات و الاتصالات مما يلي‪:‬‬ ‫المدير المفوض (رئيس اللجنة)؛‬ ‫‪‬‬ ‫معاون المدير المفوض (الرئيس البديل للجنة)؛‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫مدير قسم المخاطر؛‬ ‫‪‬‬ ‫مدير قسم تقنية المعلومات و الاتصالات والاتصالات؛‬ ‫‪‬‬ ‫المراقب‪ :‬مدير الرقابة والتدقيق الشرعي الداخلي و احد أعضاء مجلس الادارة‪.‬‬ ‫يتمثل نطاق وغرض اللجنة التوجيهية لتقنية المعلومات و الاتصالات في تقديم التوصيات واتخاذ القرارات ودفع المبادرات‬ ‫المتعلقة بتقنية المعلومات و الاتصالات لضمان مواءمة الأعمال وتقنية المعلومات و الاتصالات‪ ،‬وتحسين القيمة من موارد‬ ‫تقنية المعلومات و الاتصالات وتقليل مخاطر تقنية المعلومات و الاتصالات‪.‬‬ ‫وتيرة عقد الاجتماعات‪ :‬تجتمع اللجنة التوجيهية لتقنية المعلومات و الاتصالات بشكل ربع سنوي أو حسب الاقتضاء‪ ،‬وتعمل‬ ‫تحت إشراف لجنة حوكمة تقنية المعلومات و الاتصالات‪.‬‬ ‫تهدف اللجنة التوجيهية لتقنية المعلومات والاتصالات إلى تحقيق الأهداف التالية‪:‬‬ ‫ضمان تحقيق الأهداف الاستراتيجية لتقنية المعلومات و الاتصالات؛‬ ‫‪‬‬ ‫‪1‬‬

‫ضمان تحديد أولويات برامج‪/‬مشاريع تقنية المعلومات و الاتصالات وتنفيذها بشكل صحيح بما يتماش ى مع الغرض‬ ‫‪‬‬ ‫(الأغراض) الاستراتيجية لأعمالهم؛‬ ‫‪‬‬ ‫الاستخدام الأمثل لموارد تقنية المعلومات و الاتصالات؛‬ ‫‪‬‬ ‫تقليل والرقابة على المخاطر في بيئة تقنية المعلومات و الاتصالات‪.‬‬ ‫الأدواروالمسؤوليات‪:‬‬ ‫وضع ومراجعة الخطط السنوية لتحقيق الأهداف الإستراتيجية لمجلس الإدارة‪ .‬بالإضافة إلى الرقابة المستمرة على‬ ‫‪‬‬ ‫العوامل الداخلية والخارجية التي قد تؤثر على تحقيق تلك الأهداف‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫ربط أهداف العمل وأهداف تقنية المعلومات و الاتصالات بالمراجعات المنتظمة لضمان تحقيق الأهداف الإستراتيجية‬ ‫للمصرف‪ .‬يجب أن تحدد اللجنة مجموعة من مؤشرات الأداء الرئيسية لقياس ورصد تحقيق الأهداف باستمرار‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫مراجعة سياسات تكنولوجيا المعلومات الموضوعة‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫التوصية بالموارد المالية وغير المالية اللازمة لتحقيق أهداف حوكمة تقنية المعلومات و الاتصالات‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫إعطاء الأولوية لبرامج ومشاريع تقنية المعلومات و الاتصالات‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫مراقبة أداء خدمات تقنية المعلومات و الاتصالات وتقديم توصيات لتحسين فعاليتها وكفاءتها‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫رفع التوصيات اللازمة للجنة حوكمة تقنية المعلومات و الاتصالات بشأن ما يلي‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫الموارد والآليات اللازمة لتحقيق أهداف حوكمة تقنية المعلومات و الاتصالات‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫الانحرافات التي قد تؤثر سل ًبا على تحقيق الأهداف الاستراتيجية‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫مخاطر تقنية المعلومات و الاتصالات ونظم المعلومات غير المقبولة‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫الموارد والمشاريع وأداء وامتثال تقنية المعلومات و الاتصالات‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫رفع التقارير إلى لجنة حوكمة تقنية المعلومات و الاتصالات من خلال محضر اجتماع رسمي‪.‬‬ ‫المخرجات‬ ‫‪4‬‬ ‫المدخلات‬ ‫‪ ‬محفظة معتمدة للمشاريع‬ ‫مجلس الإدارة‬ ‫‪ ‬محفظة المشاريع الاستراتيجية لتقنية‬ ‫الاستراتيجية لتقنية المعلومات‬ ‫المعلومات والخدمات الاستراتيجية‬ ‫وخطة معتمدة للخدمات‬ ‫‪ ‬الخطة الاستراتيجية لتقنية المعلومات‬

5

‫‪ .3‬المبادئ والمكونات‬ ‫‪ 3.1‬مبادئ حوكمة وإدارة تقنية المعلومات والاتصالات‬ ‫يتم وضع القيم الأساسية لمبادئ نظام حوكمة وإدارة تقنية المعلومات و الاتصالات بالمصرف استنا ًدا إلى مبادئ كوبت‬ ‫‪ COBIT‬على النحو التالي‪:‬‬ ‫‪ .1‬تلبية احتياجات أصحاب المصلحة من خلال خلق القيمة لهم والحفاظ على التوازن بين تحسين المخاطر واستخدام‬ ‫الموارد وتحقيق الفوائد‪.‬‬ ‫‪ .2‬تغطية المصرف بشكل كامل‪ ،‬وذلك يشمل الالتزام‪:‬‬ ‫‪ o‬على مستوى مجلس الإدارة من خلال نظام ونطاق حوكمة قوي لتقنية المعلومات و الاتصالات بهدف وحيد هو‬ ‫خلق القيمة‪.‬‬ ‫‪ o‬على مستوى الإدارة من خلال تنفيذ التوجيهات على مستوى مجلس الإدارة من خلال إدارة وتنفيذ الأهداف‬ ‫المتفق عليها‪ ،‬وأخي ًرا تقديم تقرير عن حالة العمليات وأنشطة التنفيذ إلى مجلس الإدارة‪.‬‬ ‫‪ .3‬تطبيق إطار واحد متكامل متوافق مع المعايير الدولية وأفضل الممارسات ذات الصلة‪.‬‬ ‫‪ .4‬تمكين منهجية شاملة لحوكمة وإدارة تقنية المعلومات و الاتصالات من خلال المكونات السبعة التي تشمل‪:‬‬ ‫‪ o‬المبادئ والسياسات وأطر العمل‪.‬‬ ‫‪ o‬العمليات؛‬ ‫‪ o‬الهياكل التنظيمية؛‬ ‫‪ o‬الثقافة والأخلاق والسلوك؛‬ ‫‪ o‬المعلومات؛‬ ‫‪ o‬الخدمات والبنية التحتية والتطبيقات؛‬ ‫‪ o‬الأفراد والمهارات والكفاءات‪.‬‬ ‫‪ .5‬فصل الحوكمة عن الإدارة من حيث التفريق بين أدوار ومسؤوليات كل مستوى واللجان ذات الصلة‪.‬‬ ‫‪6‬‬

‫‪ 3.1‬المكونات‬ ‫المكون الأول‪ :‬المبادئ والسياسات والأطر‬ ‫يجب أن يضمن مجلس الإدارة التعبير عن القيم الأساسية للمصرف من خلال \"مبادئه\" و \"سياساته\" المتوافرة لتزويد‬ ‫جمهوره بالإرشادات التفصيلية حول كيفية وضع المبادئ حيز التنفيذ‪ .‬يجب أن تتميز السياسات بالفاعلية والكفاءة وأن‬ ‫تتضمن متطلبات الامتثال‪ .‬وأخي ًرا‪ ،‬يجب على المجلس التأكد من وضع الأطر (النابعة من المبادئ والسياسات) والتي يجب أن‬ ‫تكون حديثة ومفتوحة ومرنة وشاملة‪.‬‬ ‫المكون الثاني‪ :‬العمليات‬ ‫يجب أن يضمن مجلس الإدارة وضع عمليات الحوكمة التي تتأثر بسياسات وإجراءات المصرف بحيث يتم وصف وتحديد‬ ‫أهداف العملية لتحقيق النتيجة المرجوة من العملية‪.‬‬ ‫المكون الثالث‪ :‬الهياكل التنظيمية‬ ‫يجب أن يضمن مجلس الإدارة تحديث الهياكل التنظيمية بما يتماش ى مع اللجان والمبادئ والعمليات المتعلقة بالحوكمة‪،‬‬ ‫حيث يجب أن توضح الهياكل التنظيمية تفويض الصلاحيات وإجراءات التصعيد وعملية صنع القرار‪.‬‬ ‫المكون الرابع‪ :‬الثقافة والأخلاق والسلوك‬ ‫يجب أن يضمن مجلس الإدارة تمكين الحوكمة داخل المصرف من خلال نشر أو توسيع مفهومه فيما يتعلق بمبادئ \"الثقافة‬ ‫والأخلاق والسلوك\"‪ ،‬حيث يجب وضع ما يلي‪:‬‬ ‫القواعد والمعايير‬ ‫‪‬‬ ‫تطبيق الاتصالات‬ ‫‪‬‬ ‫الحوافز والمكافآت‬ ‫‪‬‬ ‫تعيين رواد الأعمال‬ ‫‪‬‬ ‫عقد جلسات توعية دورية تتعلق بالحوكمة‬ ‫‪‬‬ ‫المكون الخامس‪ :‬المعلومات‬ ‫يجب أن يضمن مجلس الإدارة ترجمة المعلومات إلى قدرة على تقديم الخدمات الداخلية والخارجية‪ .‬كما يجب على مجلس‬ ‫الإدارة التأكد من تحويل المعلومات التي تم جمعها (مثل التقارير‪ ،‬ومؤشرات الأداء الرئيسية) إلى \"معرفة\" وتحولها في النهاية‬ ‫لخلق \"قيمة\" للمصرف‪.‬‬ ‫‪7‬‬

‫المكون السادس‪ :‬الخدمات والبنية التحتية والتطبيقات‬ ‫يجب أن يضمن مجلس الإدارة إنشاء الخدمات والبنية التحتية والتطبيقات المناسبة لدعم ممارسات وعمليات الحوكمة‪.‬‬ ‫المكون السابع‪ :‬الأفراد والمهارات والكفاءات‬ ‫يجب أن يضمن مجلس الإدارة توافر الأشخاص المناسبين ذوي المهارات والكفاءات المطلوبة لتطبيق ودعم الممارسات‬ ‫والعمليات المتعلقة بالحوكمة‪.‬‬ ‫‪8‬‬

‫‪ .4‬الامتثال التنظيمي وإعداد التقارير‬ ‫‪ 4.1‬الامتثال التنظيمي‬ ‫التزام مجلس الإدارة بالامتثال التنظيمي‪:‬‬ ‫يجب أن يضمن مجلس الإدارة وضع وإعداد حوكمة وإدارة ممارسات تقنية المعلومات و الاتصالات المؤسسية بالتوافق مع‬ ‫لوائح حوكمة وإدارة تقنية المعلومات و الاتصالات الصادرة عن البنك المركزي العراقي‪.‬‬ ‫كما يجب أن يتأكد مجلس الإدارة من التزام المصرف بمتطلبات القوانين واللوائح والتعليمات الخارجية المتعلقة بتقنية‬ ‫المعلومات و الاتصالات (بما في ذلك البنك المركزي العراقي) بالإضافة إلى السياسات والإجراءات الداخلية المستمدة من‬ ‫القوانين واللوائح الخارجية‪.‬‬ ‫‪ 4.1‬إعداد التقارير‬ ‫يجب على لجنة التدقيق تزويد البنك المركزي العراقي بتقرير التدقيق الداخلي السنوي لتقنية المعلومات و الاتصالات خلال‬ ‫الربع الأول من كل عام‪ .‬كما تجري إدارة التدقيق الداخلي عمليات تدقيق لتقنية المعلومات و الاتصالات (بما في ذلك كوبت‬ ‫‪ )COBIT‬استنا ًدا إلى المعيار الدولي لإطار ضمان تقنية المعلومات و الاتصالات (‪ )ITAF‬وتقديم تقرير إلى لجنة التدقيق حول‬ ‫فاعلية إطار حوكمة تقنية المعلومات و الاتصالات‪.‬‬ ‫تضمن لجنة التدقيق أن نطاق ميثاق التدقيق الحالي بإدارة التدقيق الداخلي يشمل عمليات حوكمة وإدارة تقنية المعلومات‬ ‫و الاتصالات بالتوافق مع لوائح البنك المركزي العراقي‪.‬‬ ‫كما يجب على المصرف الإفصاح عن وجود \"دليل حوكمة وإدارة تقنية المعلومات و الاتصالات\" والامتثال له (مع البنك‬ ‫المركزي العراقي) ضمن التقرير السنوي للمصرف‪.‬‬ ‫مشاركة التدقيق الخارجي‪:‬‬ ‫يجب على المدقق الخارجي للمصرف إجراء مراجعة مستقلة لإجراءات حوكمة وإدارة تقنية المعلومات و الاتصالات التي‬ ‫تطبقها إدارة التدقيق الداخلي (عن طريق خطاب تكليف رسمي) وإبلاغ البنك المركزي العراقي بذلك‪.‬‬ ‫‪9‬‬

‫ن الا الي ب ق‬ ‫‪ 5-1‬لجنة حوكمة تقنية المعلومات‪-:‬‬ ‫عست الملسإ لشك لل ة كمة لق ة الماس جات واملصامت عست ان لدجج جهاجها جن ضمن جهام لل ة الح كمة‬ ‫المؤيس ة وليشك ه ه السل ة جن ثوثة اعضا في امق ويفض ان لضم في عض ييها اشخاصآ جن ذوي الخبف‬ ‫او الماففة امييفال ل ة في لق ة الماس جات واملصامت ولسل ة اميياانة ع د الزوم وعست نفقة المؤيسة بخبفا‬ ‫خا ل ن وذل بالي س ق جع ئ إ الملسإ لغفض لا يض ال قص في ه ا الملال جن لهة وليازيز الفأي‬ ‫الم ض عي جن لهة اخفى ولسل ة رع ى اي جن ارا يي المؤيسة لحض اليماعالها لويياانة بفأيهم بما ف هم‬ ‫الما ن في اليدق ق الداخسي واعضا امرا الي ف ية الاس ا (جث جديف لق ة الماس جات واملصامت) او الما ن‬ ‫في اليدق ق الخا لي ويحدر الملسإ اهدافها ويف ضها بصو ات جن قبسن وذل وفق ج ثالا ي ضح ذل عست ان‬ ‫لق م بففع لقا يف رو ية الت جلسإ امرا عسما ان لف يض الملسإ صو ات لسل ة او اية لل ة اخفى مياف ن‬ ‫بص كس ة جن لحم جسؤول الن به ا الشأن ولليمع السل ة بشك رو ي (ثوثة اشهف في امق ) ولحيفظ بمحاضف‬ ‫اليماعات ج ثقة ‪.‬‬ ‫‪ 2-5-1‬أعضات اللجنة ‪-:‬‬ ‫عدد الغياب والحضور‬ ‫عدد الإجتماعات‬ ‫المنصب‬ ‫ت الأسم‬ ‫‪5‬‬ ‫ئإ‬ ‫‪ 1‬ازم محمد مز‬ ‫‪5‬‬ ‫عض‬ ‫‪ 2‬طول ار يإ صالح‬ ‫‪5‬‬ ‫عض‬ ‫‪ 0‬عسي عبد القار ا مد‬ ‫‪ 1-5-1‬اهم التوصيات ‪-:‬‬ ‫‪ 1‬ـ ييم امعيمار عست الخ ة امييفال ل ة لقسم لق ة الماس جات واملصامت و ب ها بالخ ة امييفال ل ة الااجة‬ ‫لسمصف ‪.‬‬ ‫‪ 2‬ـ اليأك د عست امهدا المفي جة والمشا يع المخ ال ها و سب الي ق يات الزج ة ‪.‬‬ ‫‪ 0‬ـ ضفو ا يال اليقا يف الت امقسام والسلان ذات الاوقة لغفض ل ب ق جي سبات (ك بت) و كمة لق ة‬ ‫الماس جات ‪ .‬ولحديد امطا الزج ي الاام لسمااللات والما قات ان ولدت ‪.‬‬ ‫‪ 5‬ـ اليأك د عست ل ب ق جي سبات (ك بت) بامعيمار عست جصف فة امهدا المؤيس ة في المففق ة (‪ 1‬و‪ )2‬ول ب ق‬ ‫جصف فة امهدا المفي جة ‪.‬‬ ‫‪ 1‬ـ امعيمار عست جصف فة المسؤول ات لح كمة لق ة الماس جات واملصامت كما في المففق قم (‪. )0‬‬ ‫‪ 2‬ـ المصاقة عست لم ع ل ص ات السل ة الي ل ه ة ‪.‬‬ ‫اعضا السل ة‬ ‫‪32‬‬

‫ثانياً ‪ -‬لجنة التوجيهية لتقنية المعلومات والاتصالات‪-:‬‬ ‫ليشك السل ة جن (‪ )2‬أعضا وار اكاً جن ارا المصف لأهم ة لك س ل ا الماس جات والألصامت والمخاطف‬ ‫المفلب ة بها ولاس مات الح كمة الصار جن الب المفكزي الافاقي ولوف ا لسمخاطف اليي قد ل الن المصف‬ ‫ومي ما المخاطف اليي ل لم عن طب اة الأعمال اليي يق م بها ‪ ,‬وار اكاً لأهم ة الخاذ قفا ات ش د في ض‬ ‫المخاطف فقد قام الملسإ بيشك لل ة للإشفا عست كمة لق ة الماس جات والإلصال ليازيز ب ئة الضب‬ ‫الفقابي لسمصف في لانب لك س ل ا الماس جات‪.‬‬ ‫أعضات اللجنة ‪-:‬‬ ‫عدد الغياب والحضور‬ ‫عدد الإجتماعات‬ ‫المنصب‬ ‫ت الأسم‬ ‫‪2‬‬ ‫ئ إ السل ة‬ ‫‪ 1‬غ ث قايم شاكف‬ ‫‪2‬‬ ‫‪ 2‬عمف عزيز عبد القار‬ ‫‪2‬‬ ‫عض‬ ‫‪ 0‬يام عسي س ن‬ ‫‪2‬‬ ‫عض‬ ‫‪ 5‬صه ب طالب ل ف ق‬ ‫عض‬ ‫‪2‬‬ ‫جفاقب‬ ‫‪ 1‬جه د صالح لفية‬ ‫‪ 2‬عسي عبد القار ا مد جفاقب ‪5‬‬ ‫اهم التوصيات ‪-:‬‬ ‫‪ 1‬ـ ضفو ا يال اليقا يف الت امقسام والسلان ذات الاوقة لغفض ل ب ق كمة لق ة الماس جات واملصامت‬ ‫ولحديد امطا الزج ي الاام لسمااللات والما قات ان ولدت ‪.‬‬ ‫‪ 1‬ـ ف ما يخص فحص الثغفات الداخسي جن (ق اعد الب انات ـ الي ب قات الهز الشبكات) لحياج الت شفا‬ ‫‪ Tools‬خاصة لك لز جن املزا الم س بة ‪.‬‬ ‫‪ 0‬ـ لله ز شفا بفاجج ال (‪. )SIEM security information and event management‬‬ ‫‪ 4‬ـ ـ لله ز شفا بفاجج ال (‪ )CAATS Computer Assisted Audit Techniques‬الخاا بقسم‬ ‫الفقابة واليدق ق الشفعي الداخسي ‪.‬‬ ‫‪ 1‬ـ بفناجج لمياباة وجفاقبة الهز الشبكات الخاصة بالمصف ‪.‬‬ ‫‪ 2‬ـ فحص الثغفات الخا ل ة بكسفة جقدا ها (‪)$100000‬‬ ‫‪ 1‬ـ ضفو لحديث اله ك الي ظ مي لقسم لق ة الماس جات واملصامت وال ي يحي ي عست (‪ )2‬شاب وكما يسي‬ ‫‪:‬‬ ‫اوم ـ شابة الي ب قات ‪.‬‬ ‫ثان آ ـ شابة ق اعد الب انات ‪.‬‬ ‫ثالثآ ـ شابة الشبكات ‪.‬‬ ‫اباآ ـ شابة الدعم الف ي والص انة ‪.‬‬ ‫خاجسا ـ شابة طباعة الب اقات والصفافات امل ة ‪.‬‬ ‫ياريآ ـ شابة اليشغ والي يف ‪.‬‬ ‫‪33‬‬

‫‪ 6‬ـ ي لد نقص في كار قسم لق ة الماس جات واملصامت لسشاب الم ك في الفقفات (ثان ا ‪ /‬ثالثا ‪ /‬ياريا)‬ ‫اعوه جع الاسم يلب ان لك ن الك ار اللديد جن ضمن امخيصاا وقار عست ارا الشابة الم اطة ال هم ‪.‬‬ ‫‪ 9‬ـ اييحداث ج صب لديد (جسؤول جخاطف لق ة الماس جات واملصامت) ث مي لد ج ظف جخيص قسم‬ ‫ارا المخاطف بامضافة الت لحديث اله ك الي ظ مي لسقسم الم ك ‪.‬‬ ‫‪ 10‬ـ فد قسم ارا المخاطف بم ظف يا ن عست الموك لحالة القسم ال ن واكمال اله كس ة وفقا لض اب ارا‬ ‫المخاطف الصار جن قب الب المفكزي الافاقي ‪.‬‬ ‫‪ 11‬ـ فد قسم الفقابة واليدق ق الشفعي الداخسي بم ظف جخيص بيدق ق لق ة الماس جات واملصامت ولا ن‬ ‫عست جوك القسم ‪.‬‬ ‫‪ 12‬ـ ل ب ق لم ع المي سبات ال الب ل ففها في رل كمة لق ة الماس جات واملصامت بم لب كياب الب‬ ‫المفكزي الافاقي بالادر (‪ )211/15‬في ‪. 2021/5/21‬‬ ‫‪ 10‬ـ ضفو ول ر وله أ جديف اجن الماس جات لي فف ف ن الشفوط الم س بة وان بالا المؤهوت الم ص فة جن‬ ‫ذوي الخبف و ص لن عست شهارات اخيصاا في ه ا الملال سب كياب الب المفكزي الافاقي ذي الادر‬ ‫(‪ )651/2/9‬في ‪. 2021/1/10‬‬ ‫كمة لق ة الماس جات‬ ‫‪ 15‬ـ المصارقة عست الس ايات واملفا ات الخاصة ب ظام (ك بت) سب رل‬ ‫واملصامت ولاس مات الب المفكزي الافاقي ‪.‬‬ ‫‪ 11‬ـ ضفو اشفاك ج ظفي قسم لق ة الما جات واملصامت والدفع املكيفوني واجن الماس جات بالدو ات‬ ‫وال ط ليحس ن ارائهم ول يف خبفالهم ‪.‬‬ ‫‪ 12‬ـ ضفو اييحداث يل لمخاطف لق ة الماس جات واملصامت ‪.‬‬ ‫‪ 11‬ـ اليااقد جع شفكة عالم ة سب لاس مات الب المفكزي الافاقي بالادر (‪ )1612/2/15‬في‬ ‫‪ 2021/12/12‬لغفض لدق ق خا لي ليق ة الماس جات واملصامت ‪.‬‬ ‫‪ 16‬ـ ضفو ص ل المصف عست شهار ‪ PCI‬و سب جي سبات الب المفكزي الافقي ‪.‬‬ ‫‪ 19‬ـ ضفو ص ل جديف شابة اجن الماس جات عست شهار ‪ CISM‬و سب لاس مات الب المفكزي بالادر‬ ‫(‪ )21121/0/9‬في ‪. 2021/12/1‬‬ ‫‪ 20‬ـ الام عست لخف ض المخاطف المفلفاة اليي لشك لهديدخ عست ي ف الامس ات المصفف ة ‪.‬‬ ‫‪ 21‬ـ جااللة كافة المو ظات ال ا ر في لقفيف شابة لدق ق لق ة الماس جات واملصامت ‪.‬‬ ‫‪ 22‬ـ ضفو ان لك ن لم ع امنظمة المصفف ة واملهز املكيفون ة جفخصة وجلدر بشك ي ي ‪.‬‬ ‫‪ 20‬ـ الم افقة عست الصو ات املكيفون ة ول زياها سب نظام (‪. )COBIT‬‬ ‫‪ 25‬ـ ضفو لحديث خ ة اييفال ل ة امعمال والياافي جن الك ا ث و سب جا ا ‪. ISO 22001‬‬ ‫‪30‬‬

‫‪ 21‬ـ ر اية الكسفة اليخم ة لسمشا يع المسيقبس ة اليي لسبي جي سبات امعمال في قسم لق ة الماس جات واخي ا‬ ‫ا دث املهف وامنظمة المي ‪.‬‬ ‫‪ 22‬ـ ر ج الخ ة امييفال ل ة لقسم لق ة الماس جات واملصامت باد ان ييم لحديثها ضمن الخ ة امييفال ل ة‬ ‫لسمصف وعفضها عست جلسإ امرا لسمصارقة عس ها ‪.‬‬ ‫قسم الرقادة والتدقيق الشرعي الداخلي ‪/‬شعبة تدقيق تقنية المعلومات والاتصالات‬ ‫المهام التي تقوم دها الشعبة ‪-:‬‬ ‫وضع الس ايات ولحق ق امهدا في خ وبفاجج عم لدق ق لق ة الماس جات واملصامت ‪ ،‬وامشفا الاام‬ ‫والفقابة امرا ية والمال ة ليق ة الماس جات واملصامت ‪ ،‬واليحق ق في المخالفات والشكاوي والام عست ل ف‬ ‫خ ة لق ة الماس جات واملصامت بما يي افق جع الخ ة المؤيس ة منلاز الخ والس ايات المفي جة جن‬ ‫خول لزويد جلسإ امرا باليقا يف والب انات ل ال اقع الفاسي لسمؤيسة و اليحقق جن جدى كفاية وكفا‬ ‫لحق ق عمس ات كمة لق ة الماس جات واملصامت وك ل ض اب الب المفكزي الافاقي المياسقة به ا الشأن‬ ‫واليحقق جن جدى كفاية للان لق ة الماس جات واملصامت جن ث المهام ون الا الام وال شاط و جدى كفاية‬ ‫اله اك الي ظ م ة وضمان عدم لضا ب المصالح وفص المهام المياا ضة ب ب ايها بامضافة الت اليحقق جن‬ ‫جدى كفاية وشم ل ة ال صف ال ظ في لك ار لق ة الماس جات واملصامت واجن الماس جات و جدى كفاية‬ ‫ول ظ م ارا أجن الماس جات جن ث اله اك الي ظ م ة ول ظ ف الم ا ر المخيسفن بما في ذل الا صف البشفي‪.‬‬ ‫لقا يف لدق ق لق ة الماس جات واملصامت‪:‬‬ ‫لم اعدار لقفيف خا لي وراخسي لسفيف جن ‪ 2021/05/01‬لغاية ‪ 2021/09/00‬ولم فان الت جلسإ امرا ‪,‬‬ ‫لم اعدار اليقفيف جن قب شفكة خا ل ة لم اليااقد جاها ‪ ,‬ولا ي لد يب جسؤول شابة لدق ق قسم اليق ة عست‬ ‫لدق ق لق ة الماس جات ث لم اشفاكن في رو لسحص ل عست شهار ‪Certified Information ( CISA‬‬ ‫‪.)Systems Auditor‬‬ ‫‪31‬‬