ORGANISMOSINTERNACIONALES
CONTENIDO1. Comité de Basilea2. ONU3. Grupo Egmont4. Grupo Wolfsberg5. GAFI
COMITÉ DEBASILEA
ANTECEDENTES• Se constituye en 1974 con motivo de la crisis originada por la insolvencia de los bancos Bankhaus Herstatt y Franklin National Bank.• Establecido por los presidentes de los bancos centrales del G-10.• Nace para efectos de regulación prudencial sin embargo, después amplía sus funciones en los temas de PLD/FT.
OBJETIVO • Mejorar la comprensión de los temas claves en el terreno de la supervisión y aumentar la calidad de la supervisión bancaria a nivel mundial, a través de la puesta en común de enfoques, técnicas y experiencias. • Integrado por autoridades de supervisión bancaria de 27 países.
Miembros Autoridades Miembros AutoridadesArgentina Banco Central de la República Argentina Korea Bank of KoreaAustralia Reserve Bank of Australia Luxembourg Financial Supervisory Service Surveillance Commission for the Financial Australian Prudential Regulation Authority Mexico Sector Netherlands Banco de MéxicoBelgium National Bank of Belgium Comisión Nacional Bancaria y de ValoresBrazil Banco Central Do Brasil Netherlands Bank Bank of CanadaCanada Office of the Superintendent of Financial Russia Central Bank of the Russian Federation InstitutionsChina People's Bank of China Saudi Arabia Saudi Arabian Monetary Agency China Banking Regulatory Commission Singapore Monetary Authority of Singapore South Africa South African Reserve Bank European Central Bank Spain Banco de España Sveriges RiksbankEuropean Union European Central Bank Single Supervisory Sweden Finansinspektionen MechanismFrance Banque de France Swiss National Bank Prudential Supervision and Resolution Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA Authority Switzerland Deutsche BundesbankGermany Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) Central Bank of the Republic of TurkeyHong Kong SAR Hong Kong Monetary Authority Turkey Banking Regulation and Supervision Agency India Reserve Bank of India Bank of EnglandIndonesia Bank Indonesia United Kingdom Prudential Regulation Authority Indonesia Financial Services Authority Italy Bank of Italy Board of Governors of the Federal Reserve Japan Bank of Japan Financial Services Agency System United States Federal Reserve Bank of New York Office of the Comptroller of the Currency Federal Deposit Insurance Corporation
ESTRUCTURA PRESIDENTE Mario Draghi (Presidente del BCE) Grupo de Gobernadores y Autoridades de Supervisión (GHOS) Comité de Supervisión Bancaria de Basilea Grupo de Grupo de Grupo Grupo de Grupo de Foro Grupos Supervisión e Expertos Consultivo de Supervisión Desarrollo de Conjunto EspecialesImplementación Contables Macroprudencial Basilea Políticas Secretaría William Coen (Secretario General)
✓ Intercambiar información sobre la evolución del sector bancario y los mercados financieros.FUNCIONES ✓ Compartir asuntos, estrategias y técnicas de supervisión. ✓ Establecer y promover normas internacionales, en materia de regulación y supervisión bancaria.
✓ Abordar las lagunas de regulación y supervisión que planteen riesgos para la estabilidad financiera.FUNCIONES ✓ Vigilar la aplicación de las normas del Comité en los países miembros y otros países. ✓ Coordinar y cooperar con otras entidades normativas y organismos internaciones.
DECLARACIÓN DEL COMITÉ DEAUTORIDADES DE SUPERVISIÓNBANCARIA DEL GRUPO DE LOSDIEZ DE LUXEMBURGO (1988)
• Los bancos y otras instituciones financieras pueden inadvertidamente servir de intermediarios para la transferencia o depósito de fondos de origen criminal.• Los delincuentes y sus cómplices se sirven del sistema financiero para efectuar pagos y hacer transferencias entre cuentas, para ocultar tanto el origen de los fondos como la identidad de su verdadero propietario.
5 PRINCIPIOS DE LA DECLARACIÓNI. La puesta en práctica de los principios debería ser garantizada por los gestores de los bancos.II. Identificación con clientesIII. Cumplimiento de las leyesIV. Cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyesV. Adhesión a la declaración
PRINCIPIOS BÁSICOS PARA UNA SUPERVISIÓN BANCARIA EFICAZ✓ Marco de normas mínimas para la adecuada supervisión que se considera de aplicación universal.✓ Buscan contribuir al fortalecimiento del sistema financiero mundial.✓ Cualquier deficiencia en el sistema financiero de un país, puede poner en peligro la estabilidad financiera tanto dentro como fuera de sus fronteras.
Son 29 Principios Básicos, agrupados en 2 categorías:• La primera (Principios 1 a 13) se centra en las potestades, atribuciones y funciones de los supervisores.• La segunda (Principios 14 a 29) se centra en las regulaciones y requisitos prudenciales que deben cumplir los bancos.
PRINCIPIOS MÁSIMPORTANTES ENLA MATERIA
NO. PRINCIPIO IDEA GENERAL Atribuciones, Atribuciones y objetivos de cada una de las autoridades que participan en la supervisión bancaria.1 objetivos y Cooperación y colaboración con las pertinentes autoridades locales y potestades supervisores extranjeros. Actividades que pueden desarrollar las entidades autorizadas a operar como3 Cooperación y bancos y sujetas a supervisión están claramente definidas y se controla el colaboración uso de la palabra «banco»4 Actividades permitidas14 Gobierno El supervisor verifica que los bancos y grupos bancarios cuentan con sólidas Corporativo políticas y procesos en materia de gobierno corporativo. Proceso de El supervisor verifica que los bancos cuentan con un proceso integral de15 gestión del riesgo cuantificar, evaluar, vigilar, informar y controlar o mitigar gestión del riesgo todos los riesgos significativos en el momento oportuno.16 Suficiencia de El supervisor exige a los bancos unos requerimientos de capital prudentes y Capital adecuados que reflejen los riesgos asumidos, y afrontados, por un banco en el contexto de la situación macroeconómica y de los mercados donde opera. Utilización El supervisor verifica que los bancos cuentan con políticas y procesos29 abusiva de adecuados, incluidas estrictas reglas de diligencia debida con la clientela servicios (CDD), para promover normas éticas y profesionales de alto nivel en el sector financiero e impedir que el banco sea utilizado, intencionalmente o no, con financieros fines delictivos.
ORGANIZACIÓN DELAS NACIONESUNIDAS
ANTECEDENTESEn 1941, los presidentes de USA (Roosevelt) y de UK(Churchill) se reunieron para crear una organizaciónque ayudara a mantener la paz en el mundo.En 1945, se unió a estos mandatarios Joseph Stalin,entonces dirigente de la Unión Soviética.
Fundada el 24 de octubre de 1945 por 51 países (193miembros actualmente)Firma de la Carta de las Naciones Unidas en 1945, enSan Francisco, USA.“Servir de guía o marco de referencia para evitar que lahumanidad sufra más guerras mundiales”
4TIENE PROPÓSITOS FUNDAMENTALES:1. Mantener la paz y la seguridad internacionales.2. Fomentar entre las naciones relaciones de amistad.3. Realizar la cooperación internacional en la solución de problemas internacionales y la promoción del respeto de los derechos humanos.4. Servir de centro que armonice los esfuerzos de las naciones.
La ONU se conforma de 6 órganos:1. La Asamblea General (NY)2. El Consejo de Seguridad (NY)3. El Consejo Económico y Social (NY)4. El Consejo de Administración Fiduciaria y la Secretaría (NY)5. La Corte Internacional de Justicia (Países Bajos)6. La Secretaría de la ONU
CONSEJO DE • Trata cuestiones relacionadas con la SEGURIDAD Guerra y la Paz. • Las resoluciones de este órgano son de obligado cumplimiento. • Está formado por 15 miembros: ➢ 5 permanentes (China, Estados Unidos, Federación de Rusia, Francia y Reino Unido) ➢ 10 no permanentes (que cambian cada 2 años)
RESOLUCIONES DELCONSEJO DE SEGURIDAD
RESOLUCIÓN 1267Celebrada el 15 de octubre de 1999La ONU preocupada por:• Discriminación contra las mujeres y las niñas.• Considerable aumento de la producción ilícita de opio.• La ocupación por los talibanes del Consulado General de la República Islámica del Irán.• El asesinato de diplomáticos iraníes y de un periodista en Mazar-e-Sharif.
Decide que todos los Estados:Negarán la autorización de despegar de su territorio, oa aterrizar en él, a cualquier aeronave que sea depropiedad de los talibanes, o haya sido arrendada outilizada por ellos.Congelarán los fondos y otros recursos financieros,incluidos los fondos producidos o generados por bienesde propiedad de los talibanes o bajo su control directoo indirecto
RESOLUCIÓN 1373Celebrada el 28 de septiembre de 2001La ONU preocupada por:• El aumento en varias regiones del mundo, de actos de terrorismo motivados por la intolerancia o el extremismo.• Los ataques terroristas ocurridos en Nueva York, Washington, D.C., y Pennsylvania el 11 de septiembre de 2001.• Reafirmando asimismo que esos actos, al igual que todo acto de terrorismo internacional, constituyen una amenaza a la paz y la seguridad internacionales.
RESOLUCIÓN 1373Decide que todos los Estados:Prevengan y repriman la financiación de los actos deterrorismo.Tipifiquen como delito la provisión o recaudaciónintencionales, de fondos por sus nacionales o en susterritorios con fines terroristas.Congelen los fondos y demás activos financieros orecursos económicos de las personas que cometan ointenten actos terroristas.
• Se abstengan de proporcionar todo tipo de apoyo a entidades o personas que participen en actos de terrorismo.• Adopten las medidas necesarias para prevenir el Terrorismo.• Denieguen refugio a quienes financian, planifican o cometen actos de terrorismo.• Aseguren el enjuiciamiento de toda persona que participe en actos de terrorismo.
De conformidad con la Recomendación 6 del GAFI y la Carta de lasNaciones Unidas, los países deben implementar regímenes desanciones financieras para cumplir con las Resoluciones del Consejode Seguridad de las Naciones Unidas relativas a la prevención yrepresión del terrorismo y su financiamiento.
GRUPO EGMONTDE UNIDADES DEINTELIGENCIAFINANCIERA
ANTECEDENTESEl 9 de junio de 1995, varias agencias degobierno y organizaciones internacionales sereunieron en el palacio Egmont-Arenberg enBruselas, y como consecuencia de esta reuniónnació Grupo Egmont, como una organizacióninformal para proporcionar un foro para las UIFde todo el mundo, a fin de mejorar lacooperación en la lucha contra el LD y FT.
INFORMACIÓN GENERAL• Agrupa 147 unidades de inteligencia financiera del mismo número de países del mundo.• Documento: “Carta de Unidades de Inteligencia Financiera”.
• Expandir y sistematizar la cooperación internacional en el intercambio recíproco de información de inteligencia financiera.OBJETIVOS • Compartir conocimientos y experiencia técnica.DEL GRUPO • Ofrecer capacitación para incrementar laEGMONT eficiencia de las UIF’S • Incrementar el uso de la tecnología.
UNIDAD DE INTELIGENCIAFINANCIERAAgencia central nacional, encargadade recibir (y, si lo tiene permitido,solicitar), analizar y diseminar a lasautoridades competentesinformación financiera relacionadacon fondos de los que se sospecheun origen delictivo.
MODELOS DE UIFPOLICIAL JUDICIAL ADMINISTRATIVO MIXTO
POLICIAL Instancia establecida dentro de las policías con facultades de investigación. Aprovecha la infraestructura existente, lo cual evita la necesidad de crear un organismo totalmente nuevo. Brinda una respuesta más rápida de las fuerzas del orden ante indicios de lavado de dinero y otros delitos graves.
JUDICIAL Instancia dentro de las autoridades persecutorias competentes (fiscalías, ministerios públicos, etc.). Entre sus ventajas, suele gozar de más independencia de interferencias políticas. La información divulgada pasa directamente al organismo autorizado para investigar o enjuiciar, además permite que se ejerciten de inmediato las facultades judiciales.
ADMINISTRATIVO Instancias ubicadas en los Ministerios de Finanzas o Bancos Centrales. Funcionan como intermediarios entre el Sistema Financiero, otros sujetos obligados y las autoridades de procuración de justicia.
MIXTO Atiende y sirve como un intermediario de la divulgación de la información y es un enlace de las dos autoridades, la policial y la de procuración de justicia.
UIF MEXICANA • Desde 1998 México es parte del Grupo Egmont • De junio/09 a julio/10 México fue presidente del Grupo. • La UIF mexicana se creó en Mayo de 2004 • Es una unidad administrativa dentro de la SHCP
OrganizaciónGeneralDe SHCP
DECLARACIÓN DE OBJETIVOS (La Haya 13/06/2001)✓ Fomentar el desarrollo de las UIFs y la cooperación entre ellas para lucha contra el lavado de dinero.✓ Reafirmar la definición de UIF adoptada en la Reunión Plenaria de Roma de 1996.✓ Adoptar los hallazgos del Grupo de Trabajo Jurídico para la identificación de esas agencias que se ubican en la definición de UIFs.✓ Invitar a las agencias que se ubiquen en UIFs a participar en las plenarias del Grupo Egmont.✓ Decidir que el intercambio de información se debe realizar con base en los “Principios para el Intercambio de Información entre UIFs para casos de lavado de dinero”.
CARTA DEL GRUPO EGMONT (Revisada en 2013)DECLARACIÓN DE PROPÓSITOSLas UIF que participan en el Grupo Egmont convienen buscar comoprioridad:• El desarrollo de UIFs en gobiernos alrededor del mundo y su incorporación al Grupo Egmont.• Incentivar el intercambio de información sobre la base de la reciprocidad y el mutuo acuerdo.• El desarrollo continuo de oportunidades de capacitación, talleres regionales/operativos y el intercambio de personal.• El desarrollo de métodos apropiados para el intercambio de información.• La creación de materiales autorizados por el Grupo Egmont.
INSTITUCIONES QUEREPORTAN A LAUIF MEXICANA
RECOMENDACIÓN 29: “UNIDADES DE INTELIGENCIA FINANCIERA”✓ Los países deben establecer una UIF que sirva como un centro nacional para la recepción y análisis de: (a) reportes de transacciones sospechosas; y (b) otra información relevante al LD Y FT y para la comunicación de los resultados de ese análisis.✓ La UIF debe ser capaz de obtener información adicional, debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público que requiera para desempeñar sus funciones apropiadamente.
GRUPOWOLFSBERG
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