BUKU RAPAT ANGGOTA TAHUNAN 2022

Badan Hukum No. : AHU-0003880.ah.01.26.TAHUN 2020 Jl. Belakang Rumah Sakit No. 3 Malang Telp. (0341) 322537 Ext. Kantor : 1631 l Ext. Food Center : 1632

SUSUNAN ACARA RAPAT DEWAN PERWAKILAN ANGGOTA KPRI-RSSA MEMBAHAS DAN MENGESAHKAN LAPORAN PERTANGGUNG JAWABAN PENGURUS DAN PENGAWAS TAHUN BUKU 2022 MALANG, TANGGAL 18 MARET 2023 NO WAKTU ACARA PEMBICARA 1 08.00-09.00 Pengisian daftar hadir peserta - Pembukaan Rapat DPA 2 09.00-09.05 Pembukaan MC 3 09.05-09.15 Safety Breafiing MC 4 09.15-09.25 Menyanyikan lagu Indonesia Raya dan Mars koperasi 5 09.25-09.35 Prakata Ketua Koperasi Jasa Pegawai Republik Budi Santosa, SKM.,MM Indonesia RSUD Dr. Saiful Anwar Malang 6 09.35-09.50 Sambutan Ketua PKPRI / Dekopinda Kota Ketua PKPRI/ Dekopinda Malang Kota Malang 7 09.50-10.05 Sambutan Kepala Dinas Koperasi Perindustrian Kepala Dinas Koperasi dan Perdagangan Kota Malang Perindustrian dan Perdagangan Kota Malang 8 10.05-10.20 Sambutan Direktur RSUD Dr. Saiful Anwar Direktur RSSA 9 10.20-10.25 Pembacaan doa Anggota DPA Rapat Anggota Tahunan membahas Pertanggung Jawaban Pengurus & Pengawas 10 10.30-10.35 Pengesahan quorum Pimpinan Rapat 11 10.35-10.40 Pengesahan tata tertib sidang Pimpinan Rapat 12 10.40-10.45 Pengesahan Notula Rapat DPA membahas RK- Pimpinan Rapat RAPB tahun 2023. 13 10.45-11.15 Penjelasan Laporan Pertanggung jawaban Ketua KPRI-RSSA Pengurus tahun buku 2022 14 11.15-11.45 Penjelasan Laporan Pertanggung jawaban Koordinator Pengawas Pengawas tahun buku 2022 15 11.45-12.45 Tanggapan / Pandangan umum DPA DPA

16 12.45-12.50 Pengesahan Laporan Pertanggung jawaban Pimpinan Rapat Pengurus / Pengawas 17 12.50-12.55 Pembacaan Keputusan Rapat DPA tentang Sekretaris Laporan pertanggung jawaban Pengurus / Pengawas 18 12.55-13.00 Evaluasi pelaksanaan RAT Dinas Koperasi Perindustrian dan perdagangan Kota Malang / PKPRI Kota Malang/ Dekopida Kota Malang 19 13.00-13.30 Pemilihan Pengawas KPRI-RSSA Periode 2023- Pimpinan Rapat 2025 19 13.30-13.40 Pelantikan Pengawas KPRI-RSSA Periode Ketua PKPRI 2023-2025 20 13.40-14.00 Penutupan dan Pembagian Door Prize MC

PERATURAN TATA-TERTIB RAPAT DEWAN PERWAKILAN ANGGOTA KJPRI RSUD Dr. SAIFUL ANWAR MALANG MEMBAHAS LAPORAN PERTANGGUNGJAWABAN PENGURUS DAN PENGAWAS TAHUN BUKU 2022 MALANG, 18 MARET 2023

TATA-TERTIB RAPAT DEWAN PERWAKILAN ANGGOTA TAHUNAN KOPERASI JASA PEGAWAI REPUBLIK INDONESIA RSUD DR. SAIFUL ANWAR MALANG TAHUN BUKU 2022 BAB I Nama, waktu dan tempat Pasal 1 Rapat ini bernama Rapat Dewan Perwakilan Anggota Tahunan Koperasi Jasa Pegawai Republik Indonesia RSUD Dr. Saiful Anwar Malang Tahun buku 2022 (RAT-2022) yang diselenggarakan pada : Hari, tanggal : Sabtu, 18 Maret 2023 Jam : 09.00 WIB s/d selesai Tempat : Gedung Majapahit RSUD dr. Saiful Anwar Malang BAB II Dasar Pasal 2 Rapat Dewan Perwakilan Anggota Tahunan ini diselenggarakan berdasarkan : ( 1 ) Undang Undang Republik Indonesia no.25 Tahun 1992 tentang perkoperasian. ( 2 ) Anggaran Dasar dan Anggaran Rumah Tangga Koperasi Jasa Pegawai Republik Indonesia (KJPRI ) RSUD Dr. Saiful Anwar Malang. BAB III Tujuan Pasal 3 Rapat Dewan Perwakilan Anggota Tahunan bertujuan membahas dan mengesahkan pertanggung-jawaban pengurus dan pengawas Tahun Buku-2022 serta pemilihan 1 orang anggota Pengawas untuk masa bakti 2023-2025. BAB IV Peserta Pasal 4 Peserta Rapat Dewan Perwakilan Anggota Tahunan terdiri dari: (1.)Seluruh Anggota Dewan Perwakilan Anggota ( DPA ) KJPRI-RSSA (2.)Seluruh Anggota Pengurus dan Pengawas KJPRI-RSSA (3.)Undangan Khusus : a. Direktur RSUD Dr. Saiful Anwar Provinsi Jawa Timur b. Dekopinda Kota Malang c. Dinas Koperasi, Perindustrian dan Perdagangan Kota Malang d. PKPRI Kota Malang e. Akuntan Publik dbsd & a f. Konsultan Pajak

BAB V Hak dan Kewajiban Anggota sebagai peserta rapat Pasal-5 : (1.) Sebelum rapat dimulai, para peserta diwajibkan mengisi dan menandatangani Buku Daftar Hadir yang disediakan. (2.) Pada saat rapat berlangsung, seluruh peserta rapat tidak diperkenankan meninggalkan ruangan sebelum rapat selesai. Bila terpaksa meninggalkan rapat, dianggap menyetujui keputusan rapat dan tidak mempengaruhi quorum. (3.) Setiap peserta rapat berkewajiban mentaati tata-tertib rapat dan mengindahkan setiap kebijakan pimpinan rapat. (4.) Setiap anggota Dewan Perwakilan Anggota (DPA) yang hadir dalam Rapat Dewan Perwakilan Anggota Tahunan ini memiliki hak satu suara dan bagi Anggota Dewan Perwakilan Anggota ( DPA ) yang tidak hadir tidak mempunyai hak suara. (5.) Peserta Rapat Dewan Perwakilan Anggota Tahunan berhak mengajukan saran dan pendapat dalam acara tanya-jawab dengan etika yang bersifat membangun BAB VI Pimpinan Rapat Pasal 6 Rapat dipimpin oleh Pimpinan Rapat Anggota Tahunan yang sudah terpilih pada tanggal 13 Maret 2023 , jika berhalangan dapat dipimpin oleh pimpinan rapat lainnya yang ditunjuk. Pasal 7 (1.) Pimpinan rapat berwenang mengatur mengarahkan dan mengusahakan agar rapat berjalan lancar dan tertib sesuai Peraturan Tata-tertib Rapat yang selalu dijiwai semangat kekeluargaan, musyawarah dan mufakat sebagaimana jatidiri koperasi. (2.) Pimpinan rapat berhak mengingatkan pembicaraan yang dianggap menyimpang dari pokok permasalahan dan mengarahkan untuk kembali kepada pokok permasalahan rapat BAB VII Sah nya rapat Pasal 8 Rapat Dewan Perwakilan Anggota Membahas RAT Tahun Buku 2022 dinyatakan sah apabila diikuti lebih dari setengah jumlah Dewan Perwakilan Anggota. Apabila quorum tidak tercapai, maka rapat ditunda paling lama satu jam untuk kemudian dilaksanakan walaupun quorum tidak tercapai.

BAB VIII Sah nya keputusan rapat Pasal 9 (1.) Keputusan Rapat Dewan Perwakilan Anggota Tahunan diambil berdasarkan hikmat kebijaksanaan dalam permusyawaratan untuk mencapai mufakat. (2.) Dalam hal tidak tercapai mufakat, keputusan diambil berdasarkan suara terbanyak. BAB IX P e n u t u p. Pasal 10 Peraturan tata-tertib Rapat Dewan Perwakilan Anggota Tahunan ini disetujui dan disahkan oleh Rapat Anggota Tahunan pada tanggal : 18 Maret 2023 Pengurus, Ditetapkan : di Malang Pada tanggal : 18 Maret 2023 Ketua KJPRI.RSUD. Dr. Saiful Anwar Malang. Sekretaris-I BUDI SANTOSA, SKM. MM. M. AGUS EFFENDI, SH., MM.

KATA PENGANTAR Puji syukur kami panjatkan kehadirat Allah SWT, yang telah melimpahkan rahmat, nikmat dan karunia Nya sehingga Pengurus dapat menyelesaikan laporan pertanggung jawaban kinerja pengurus tahun buku 2022 yang sampaikan dalam Rapat Anggota Tahunan pada tanggal 18 Maret 2023. Ini merupakan laporan pertanggung jawaban pertama dalam periode kepengurusan tahun 2022-2024. Kami seluruh pengurus berusaha meningkatkan kinerja, baik program/kegiatan maupun keuangan mengacu pada RK-RAPB tahun 2022. Kami sampaikan terima kasih kepada semua pihak yang telah mendukung pengurus dalam melaksanakan tugas-tugas pengurus selama tahun 2022, terutama kepada Pembina/Penasehat dalam hal ini adalah Direktur dan para Wakil Direktur RSUD Dr. Saiful Anwar Provinsi Jawa Timur, semua pengurus, pengawas, segenap karyawan dan atas partisipasi dari seluruh anggota KJPRI-RSSA. Capaian kinerja terhadap target yang sudah ditetapkan ada yang sudah tercapai dan ada yang belum tercapai. Bila dibandingkan tahun sebelumnya, ada yang meningkat dan ada yang menurun. Tentu semua ada penyebabnya. Bersyukur pada Allah Yang Maha Pengasih dan Penyayang yang memberikan kekuatan pada KJPRI- RSSA Malang untuk tetap mampu bertahan dan dirasakan manfaatnya oleh anggota. Kami menyadari bahwa laporan ini masih jauh dari sempurna, untuk itu saran dan kritik yang konstruktif dari semua pihak sangat kami harapkan demi kemajuan KJPRI-RSSA Malang. Semoga laporan ini bermanfaat bagi pihak-pihak yang terkait, kalau ada yang perlu diklarifikasi bisa disampaikan, dibahas, diputuskan dan disepakati dalam Rapat Anggota sehingga diterima oleh semua Dewan Perwakilan Anggota KJPRI-RSSA Malang. Malang, 18 Maret 2023 Pengurus KJPRI RSUD dr. Saiful Anwar Malang Ketua BUDI SANTOSA, SKM., MM. i

DAFTAR ISI :  KATA PENGANTAR ................................................................................................ i  DAFTAR ISI.............................................................................................................. ii  BAB I : PENDAHULUAN .............................................................................. 1  BAB II : ORGANISASI & ADMINISTRASI 1. ORGANISASI 1.1 Pengurus.................................................................................. 4 1.2 Pengawas................................................................................. 5 1.3 Anggota................................................................................... 5 1.4 Karyawan ................................................................................ 6 1.5 Rapat / Pertemuan ................................................................... 6 1.6 Hubungan Kerjasama.............................................................. 8 2. ADMINISTRASI 2.1 Surat Keputusan ...................................................................... 9 2.2 Surat Masuk dan Keluar........................................................ 10 2.3 Surat Perjanjian..................................................................... 11  BAB III : REALISASI RENCANA KERJA TAHUN 2022 ............................ 12  BAB IV : REALISASI ANGGARAN PENDAPATAN & BELANJA TAHUN 2022.................................................................................... 23  BAB V : EVALUASI BIDANG USAHA ....................................................... 28  BAB VI : EVALUASI LAPORAN KEUANGAN ........................................... 38  BAB VII : PENUTUP ........................................................................................ 45  LAMPIRAN – LAMPIRAN 1. Pernyataan auditor atas Laporan Keuangan KPRI-RSSA Malang 2. Neraca per 31 Desember 2022 3. Laporan Perhitungan Hasil Usaha 4. Laporan Arus Kas 5. Laporan Perubahan Ekuitas 6. Analisis Laporan Keuangan ii

BAB I PENDAHULUAN Peran KJPRI - RSSA sangatlah penting dalam menumbuhkan dan mengembangkan tingkat perekonomian dan kesejahteraan anggota serta dalam mewujudkan kehidupan demokrasi ekonomi dengan ciri-ciri: demokratis, kebersamaan, kekeluargaan dan keterbukaan dilingkungan internal. Untuk itu, KJPRI - RSSA sebagai badan usaha perlu dikelola dengan cara profesional, sehingga dapat menjalankan usahanya dengan baik dalam rangka meningkatkan kesejahteraan anggota. KJPRI - RSSA sebagai badan usaha berupaya mengorganisasikan pemanfaatan dan menggunakan sumber daya ekonomi dari para anggota atas dasar prinsip-prinsip dan manfaat usaha ekonominya untuk meningkatkan taraf hidup anggotanya pada khususnya dan masyarakat pada umumnya. Prinsip-prinsip koperasi terdiri dari kemandirian, keanggotaan bersifat sukarela dan terbuka, pengelolaan dilakukan dengan demokratis, pembagian Sisa Hasil Usaha (SHU) dilakukan sebanding dengan besarnya partisipasi. Para pengurus dalam menjalankan suatu kegiatan usaha koperasi perlu memperhatikan dan menjaga kondisi keuangan dengan baik. Dengan pengelolaan keuangan dan sumber daya yang baik, akan menentukan keberhasilan koperasi dalam mencapai tujuannya. Oleh karena itu diperlukan suatu perencanaan yang memadai, berupa Rencana Kerja dan Rencana Anggaran Pendapatan & Belanja ( RK-RAPB) dalam setiap tahun buku, selanjutnya dilakukan evaluasi realisasi dari yang telah direncanakan. Dalam pelaksanaanya ada beberapa perencanaan yang sesuai target dan ada pula yang belum tercapai target karena adanya beberapa kendala dan hambatan yang ada, yang secara lengkap kami sajikan dalam laporan ini . Penyusunan laporan pertanggungjawaban pengurus merupakan kewajiban Pengurus pada setiap tahun buku, sesuai dengan ketetapan yang telah diamanahkan dalam Anggaran Dasar dan Anggaran Rumah Tangga KJPRI - RSSA. Laporan pertanggung jawaban ini merupakan laporan pertama kepengurusan periode 2022- 2024 yang disampaikan kepada anggota dalam Rapat Anggota Tahunan pada Bulan Maret 2023 untuk diketahui dan mendapat persetujuan dari anggota. Dengan dicabutnya status PPKM pandemi Covid 19 tentunya kondisi pelayanan RSUD dr Saiful Anwar segera pulih kembali sehingga akan memberikan dampak terjadinya peningkatan semua jenis usaha yang selama ini terjadi penurunan sehingga Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 1

diharapkan akan meningkatkan SHU dari KJPRI - RSSA sehingga KJPRI - RSSA semakin jaya dan anggota semakin sejahtera Aamiin. Maksud dan Tujuan Maksud : Penyusunan Laporan RAT adalah sebagai laporan seluruh kinerja pengurus dalam tahun buku 2022 pada anggota sejauhmana capaian kinerja pengurus dibandingkan dengan apa yang telah direncanakan dalam RK-RAPB tahun berjalan sebagai pertanggung jawaban pengurus dan sebagai bahan evaluasi untuk menjadi bahan pertimbangan dalam capaian kinerja tahun berikutnya agar menjadi lebih baik. Tujuan : 1. Terpenuhinya kewajiban Pengurus dalam menyusun laporan pertanggungjawaban pengurus setiap tahun buku hal ini sesuai dengan amanah yang tertuang dalam Anggaran Dasar dan Rumah Tangga KJPRI - RSSA. 2. Agar setiap anggota melalui Dewan Perwakilan Anggota (DPA) masing- masing dapat mengetahui secara detail tentang laporan pertanggungjawaban pengurus dalam kurun waktu satu tahun buku. 3. Agar Pengurus, Pengawas dan Anggota dapat mengetahui hasil kinerja sesuai dengan target yang telah dicapai selama satu tahun buku. 4. Dapat diketahuinya tingkat keterkaitan atau relevansi antara kepentingan organisasi, manajemen dan kepentingan anggota. Agar laporan pertanggungjawaban pengurus tahun buku 2022 ini bisa dipakai sebagai bahan pertimbangan untuk target yg telah tercapai bisa lebih ditingkatkan lagi, sedangkan target yang belum tercapai bisa diatasi penyebab masalahnya sehingga pengurus mampu meningkatkan target capaian kinerja yang lebih baik. Arah kebijakan Pengurus yang telah dilaksanakan mengacu pada Penguatan Pelayanan terhadap anggota KJPRI - RSSA melalui beberapa jenis upaya yaitu : 1. Meningkatkan kemampuan Pengurus dalam mengelola KJPRI - RSSA dan memberdayakan kinerja Karyawan 2. Melaksanakan Upaya kegiatan yang mengarah pada usaha secara efektif dan efisien dengan mengutamakan peningkatan varian produk atau usaha baru, omzet dan sisa hasil usaha (SHU) atau penggabungan unit usaha bahkan menghentikan suatu unit usaha berdasarkan kajian. Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 2

3. Meningkatkan Sistem Informasi Manajemen Koperasi (SIM KOP) secara bertahap dan mampu mengikuti perkembangan era digitalisasi dalam memberikan pelayanan pada pelanggan sehingga pelanggan bisa berbelanja dengan mudah aman dan memuaskan secara digital. 4. Meningkatkan sumber daya manusia (SDM) melalui Pembinaan, Pelatihan teknis dan pengadaan SDM baru sesuai dengan kebutuhan. 5. Meningkatkan sarana prasarana dan operasional penunjang lainnya dengan prioritas pertama untuk pemenuhan kebutuhan rutin dan pemeliharaan rutin. Prioritas kedua dilaksanakan untuk pemenuhan standart yang ada sedangkan prioritas ketiga dipenuhi dalam rangka pengembangan usaha. Pelaksanaan prioritas pengembangan dapat dilaksanan secara bersamaan ketika terdapat kesempatan untuk pengembangan usaha yang lebih mengasilkan atau lebih bermanfaat melalui kajian tertentu. 6. Meningkatkan ketertiban Administrasi Manajemen melalui penyusunan atau pembaharuan (update) pedoman, SPO dan kebijakan lainnya secara tertulis. 7. Meningkatkan ketertiban pengelolaan asset atau barang Inventaris secara tepat guna dan manfaat. Laporan pertanggung jawaban tahun buku 2022 yang kami susun dengan sistematika sebagai berikut : Bab I : Pendahuluan Bab II : Organisasi dan Administrasi Bab III : Realisasi Rencana Kerja tahun 2022 Bab IV : Realisasi RAPB tahun 2022 Bab V : Evaluasi Bidang Usaha Bab VI : Evaluasi Laporan Keuangan Bab VII : Penutup Lampiran - lampiran Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 3

BAB II ORGANISASI DAN ADMINISTRASI A. BIDANG ORGANISASI 1. PENGURUS : 1.1 Susunan Pengurus Tahun 2022 adalah tahun kedua masa bakti Pengurus KJPRI- RSSA periode 2022-2024, dengan susunan Pengurus sbb : - Ketua : Budi Santosa, SKM., MM. - Wakil ketua : Mirnawati A, SKM., M.Si. - Sekretaris I : M Agus Effendi,SH., MM. - Sekretaris II : Puguh Santoso,S.Kep. Ners. M.Kep. - Bendahara I : Melur Belinda, S. Kes. (FT) - Bendahara II : Yusuf Elmadi, S.kep. Ners. - Pembantu Umum : Tri Pranawanigsih, S.kep. Ners. 1.2 Pembagian Tugas Pengurus Disamping tugas pokok sebagai Pengurus sesuai uraian tugasnya masing – masing, Pengurus juga mempunyai tugas khusus sebagai koordinator usaha sebagai berikut : NO JABATAN TUGAS POKOK TUGAS 1 Ketua KHUSUS 2 Wakil ketua Urusan Organisasi & Semua unit usaha Menejemen ( Kebijakan ) 3 Sekretaris I Urusan Laporan keuangan , Semua unit usaha 4 Sekretaris II Akuntansi& Pengendalian ( Kebijakan ) 5 Bendahara I Intern Urusan Administrasi Umum Pertokoan 6 Bendahara II & SDM Urusan Administrasi Umum Jasa Perumahan 7 Pembantu & SDM ( rutin ) Jasa Rumah Kos Umum - Urusan Administrasi Unit Simpan Pinjam Keuangan & Akuntansi - Hubungan dengan Makanan & Minuman menejemen Rumah Sakit Urusan Administrasi Jasa (Fotocopy, Keuangan & Akuntansi Persewaan mobil, (rutin) pembayaran Urusan Sarana & Prasarana online ) (Pengadaan, pemeliharaan & Penghapusan ) 1.3 Pelaksanaan Tugas Pengurus Pengurus telah melaksanakan tugas pokok maupun tugas khusus sesuai dengan jabatan dan tanggung jawabnya secara optimal dan dilakukan secara koordinatif, saling melengkapi sehingga Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 4

pelaksanaan tugas masing – masing merupakan tanggung jawab bersama ( Colective ). 2. PENGAWAS 2.1 Susunan Anggota Pengawas - Koordinator : - Budiono, S.Kep Ners MM (2020-2022) Anggota : - Ahmad Muslik, S Kep Ners (2021-2023) - Welly Sulistyo, SH. (2022-2024) 2.2 Pelaksanaan Tugas Pengawas Dalam melaksanakan tugas, Pengawas selalu melakukan pengawasan dan pemeriksaan secara periodik maupun mendadak antara lain meliputi :  Pengendalian, yaitu ikut serta dalam proses pengambilan keputusan dalam rapat – rapat gabungan Pengurus dan Pengawas yang dilakukan secara periodik.  Pengawasan, yaitu pemeriksaan kegiatan organisasi, administrasi, keuangan dan usaha baik secara periodik maupun insidentil.  Kerjasama dengan Pengurus, dalam menentukan hal-hal tertentu Pengawas selalu memberikan masukan kepada Pengurus dalam mewujudkan perkembangan koperasi. 3. ANGGOTA 3.1 Keanggotaan : Dalam tahun 2022, jumlah anggota KJPRI-RSSA mengalami kenaikan sebagaimana data berikut :  Jumlah anggota awal tahun 2021 = 3.391  Jumlah anggota baru tahun 2021 = 90  Jumlah anggota keluar tahun 2021 = 61  Jumlah anggota akhir tahun 2021 = 3.420 3.2 Status kepegawaian Anggota KJPRI-RSSA : = 1.051  PNS di RSSA = 1.468  Pegawai Non PNS di RSSA = 50  PNS di Instansi selain RSSA = 748  Pensiunan PNS RSSA = 103  Karyawan KJPRI-RSSA 3.3 Kelompok dan Dewan Perwakilan Anggota Anggota koperasi dikelompokkan menjadi 61 kelompok berdasarkan tempat tugasnya. Satu kelompok terdiri dari 40 – 80 anggota. Ada 50 kelompok karyawan RSSA, 1 kelompok karyawan luar RSSA, 10 kelompok pensiunan. Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 5

4. KARYAWAN KJPRI 4.1 Jumlah Karyawan : Jumlah karyawan tetap berdasar pendidikan dan unit kerja NO UNIT KERJA SD PENDIDIKAN JUMLAH SLTP SLTA D3/S1 1 Bag.Umum 2 Simpan Pinjam - 182 11 3 Pertokoan 4 Mak & Min - -21 3 5 Fotocopy,ID - -11 2 Card, PPOB 6 Gudang - -2- 2 7 Pembelian - 11 - 2 JUMLAH - -1 1 - -2- 2 - 2 17 4 23 Jumlah karyawan tidak tetap berdasar pendidikan dan unit kerja NO UNIT KERJA SD PENDIDIKAN JUMLAH SLTP SLTA D3/S1 1 Toko 2 Mak & Min - 293 14 3 Foto copy 4 Cleaning service 1 7 11 19 5 Gudang 6 Keamanan 1 3- 4 7 Sopir ---- - JUMLAH - -5 5 112 - 4 1- - - 1 4 10 30 3 47 5. RAPAT – RAPAT : Rapat merupakan sarana komunikasi untuk pengambilan keputusan mengenai perkembangan dan peningkatan organisasi dan usaha. 5.1 Rapat – rapat yang diselenggarakan selama tahun 2022 adalah sbb: NO JENIS RAPAT JUMLAH KETERANGAN 1 Pengurus, Pengawas dan 6 4/1/22,31/1/2022,7/3/ Manajer 22,16/8/22,19/11/22,30/1 1/22 2 RAT 1 24 Maret 2022 3 Pengurus 1 9/4/2022 4 Pengurus dan Pengawas 5 15/3/22,1/4/22,14/4/22, 1/8/22,9/12/22 5 RK-RAPB 1 26 November 2022 6 Pengurus, Manajer,Ka.Bag 1 11/6/22 Umum 7 Pengurus, Pengawas, 2 2/11/22,11/11/22 Manajer, Ka.Bag.Umum, IT Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 6

8 Pengurus, Manajer, Ka.Bag, 1 19/6/22 Ka.Unit,Ka.Subag IT & Perlengkapan,Keamanan 9 Rapat Panitia St.Banding 8 2/9/22,7/9/22,13/9/22,16/ 9/22,11/10/22,13/10/22,1 4/10/22,31/10/22 10 Pengurus,Pengawas dan 1 16/12/22, Ketua DPA 11 Pengurus,Pengawas,Manajer 1 28/12/22 dan Karyawan 5.2 Rapat yang dihadiri selama tahun 2022 adalah sbb: NO JENIS RAPAT PEJABAT YANG KETERANGAN HADIR 28 Januari 2021 1 Kegiatan Bimtek Rapat Anggota N.S.Puguh 19 Februari 2022 Santoso,S.Kep.M.K 2 Raker DEKOPIN ep. 15 - 16 Maret N.S.Siti 2022 3 Kegiatan Pemeriksaan Masamah,S.Kep.M Kepatuhan Koperasi M.Kes terhadap Peraturan Drs.Moch.Soleh,M. Perundang Undangan Si. Kewenangan Kabupaten/Kota N.S.Puguh 31 Maret 2022 Santoso,S.Kep.M.K 28 Mei 2022 4 Rapat Anggota Tahunan ( ep 22 Juni 2022 RAT ) PKJPRI Kota NS.Tri Malang Tahun Buku 2021 Pranawaningsih,S. Kep 5 Pembentukan Panitia Hari Muhamad Agus Koperasi Kota Malang ke- Efendi,SH.MM. 75 tahun 2022 Nelly 23 Juni 2022 6 Kegiatan Fasilitasi Irawati,S.Gz.MM.Kes 27 Juni 2022 Pengurusan Ijin Usaha Perkoperasian Muhamad Agus Efendi,SH.MM 7 Kontak Dagang Bagi Koperasi dan UMKM M.Agus 1 Okt 2022 Efendi,SH.MM 8 Kegiatan Fasilitasi Puguh peningkatan Akses Santoso,S.Kep.Ns,M.K permodalan ep Budiono,S.Kep.Ns.MM 9 Diklat Perkoperasian bagi Ach.Muslik,A.Md.Kep Anggota KJPRI Tahun Tri 2022 Pranawaningsih,S.Kep. Ns Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 7

10. Menghadiri Diklat Budi 15 Okt 2022 Perkoperasian bagi Santosa,SKM.MM 25 Oktober 2022 Pengurus KJPRI 16-17 November 2022 11 Menghadiri Kegiatan Budi Santosa,SKM.MM KETERANGAN Klinik koperasi dengan 7 Sept 2022 tema “Temu Konsultasi 20 Sept 2022 Peningkatan Akses Permodalan Koperasi melalui LPDB” 12 Menghadiri Bimtek Kertas M.Agus Kerja Pemeriksaan Efendi,SH.MM Kesehatan Koperasi (KKPKK) berdasarkan Permenkop 9 tahun 2020 5.3 Rapat penerimaan studi banding di KJPRI – RSSA NO STUDI BANDING DARI JUMLAH 1 Dinas Koperasi & UKM 16 org Kab.Fak Fak 2 KJPRI Husada Syariah 7 org Madiri Batu 6. HUBUNGAN KERJASAMA 6.1 Kerjasama bidang usaha Dalam rangka pengembangan usaha dijalin kerjasama yang saling menguntungkan antara lain : NO MITRA USAHA BENTUK KERJASAMA 1 1479 Pengusaha Suplier toko 2 83 Pengusaha Katering Pelaksana katering makanan karyawan 3 23 Pengusaha Makanan/ Sewa tempat berjualan Minuman 4 dbsd & a Audit Keuangan 5 Drs.Idris Efendi, M.M Konsultan Pajak 6 Instalasi Gizi RSSA Kegiatan Baksos konsultasi gizi 6.2 Kerjasama memberikan layanan PKL dan Penelitian Salah satu upaya KJPRI-RSSA dalam mendukung pembentukan SDM koperasi pada generasi yang akan datang ialah dengan selalu memberikan kesempatan kepada siswa / mahasiswa untuk melakukan praktek kerja atau penelitian di KJPRI-RSSA. Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 8

Nama–nama lembaga pendidikan yang mengirimkan siswa / mahasiswa adalah sbb : NO NAMA WAKTU JML BENTUK SEKOLAH / PT 1 KERJASAMA 8 Agustus s/d 7 1 Universitas Oktober 2022 PKL Negeri Malang 2 Universitas 30 Agustus s/d 24 1 Ijin penelitian Negeri Malang Oktober 2022 3 Universitas 12 November s/d 1 Observasi/Penelitian Negeri Malang 30 November 2022 4 Universitas Observasi/Penelitian Negeri Malang 25 November s/d 1 28 November 2022 B. BIDANG ADMINISTRASI 1. Surat Keputusan Untuk memantapkan pengendalian organisasi dan usaha KJPRI- RSSA, telah dikeluarkan Surat Keputusan untuk mengukuhkan keputusan yang diambil baik oleh rapat DPA maupun Rapat Pengurus. Selama tahun 2022 Surat Keputusan yang dikeluarkan adalah sebagai berikut : 1.1 Surat Keputusan DPA NO NOMOR SURAT TANGGAL TENTANG Rapat Dewan Perwakilan 1 05/29/KJPRI- 24 Maret 2022 Anggota Tahunan KJPRI RSSA tentang Laporan RSSA/SKEP- Pertanggungjawaban Pengurus & Pengawas III/2022 Tahun Buku 2021 Tentang Pengesahan dan 2 06/29/KJPRI- ’24 Maret 2022 Pengangkatan Pengurus RSSA/SKEP- 26 November 2022 dan pengawas KJPRI- III/2022 RSSA Masa Bakti 2022- 2024 3 20/29/KJPRI- Rapat Dewan Perwakilan RSSA/SKEP- Anggota KJPRI RSSA XI/2022 tentang Pengesahan Rencana Kerja dan Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 Rencana Anggaran Pendapatan dan Belanja KJPRI-RSSA Tahun 2023 9

1.2 Surat Keputusan Pengurus NO NOMOR SURAT TANGGAL TENTANG Tentang Pengangkatan 1 1/29/KJPRI- 3 Januari 2022 Ketua dan Wakil Ketua Kelompok KJPRI RSUD RSSA/SKEP- dr.Saiful Anwar Malang Periode tahun 2022-2024 I/2022 2 03/29/KJPRI- 7 Maret 2022 Tentang Tata Cara RSSA/SKEP- Pelaksanaan RAT III/2022 24 Maret 2022 - Tentang Pemilihan 3 04/29/KJPRI- Pimpinan Rapat Anggota RSSA/SKEP tahunan dan Pimpinan III/2022 Rapat Anggota Khusus serta Anggota Formatur 4 07/29/KJPRI- 01 Juli 2022 Tentang Pemberhentian RSSA/Skep 1 Agustus 2022 dengan hormat karyawan VII/2022 ’1 Agustus 2022 KJPRI RSUD dr.Saiful Anwar Malang 5 11/29/KJPRI- Tentang SK,Study RSSA/SKEP- Banding Dewan VIII/2022 Perwakilan Anggota tahun 2022 6 11A/29/KJPRI- Tentang Penunjukan RSSA/SKEP- pengawas Pembangunan X/2022 dan Pemeliharaan Bangunan di Lingkungan KJPRI-RSSA 2. Surat Masuk dan Surat Keluar Untuk memperlancar roda organisasi, surat menyurat merupakan kegiatan yang harus dilaksanakan. Selama tahun 2022 jumlah surat masuk dan keluar adalah sbb: NO BULAN SURAT MASUK SURAT KELUAR 1 Januari 11 19 2 Pebruari 10 49 3 Maret 15 44 4 April 11 17 5 Mei 12 18 6 Juni 22 17 7 Juli 15 17 8 Agustus 21 15 9 September 12 31 10 Oktober 20 14 11 Nopember 35 31 12 Desember 17 14 Jumlah 201 286 Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 10

3. Surat Perjanjian NO JENIS SURAT PERJANJIAN JUMLAH 1 Surat Penunjukan penjual di Cafetaria 1 2 Surat Penunjukan penjual di Food Center 6 3 Surat Penunjukan penjual Tenda Gaul 7 4 Surat Penunjukan penjual di depan Food 6 Center 5 Surat Penunjukan penjual di depan Kopmart 5 6 Perjanjian kontrak karyawan Mak & Min 19 7 Perjanjian kontrak karyawan Foto Copy 4 8 Perjanjian kontrak karyawan Pertokoan 14 9 Perjanjian kontrak karyawan Gudang 5 10 Perjanjian kontrak karyawan Keamanan 4 11 Perjanjian kontrak karyawan Sopir 1 12 Perjanjian kerjasama Konsultan Pajak 1 13 Perjanjian kerjasama Audit Laporan 1 Keuangan tahun buku 2022 JUMLAH 74 Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 11

BAB III REALISASI RENCANA KERJA TAHUN 2022 NO TUJUAN SASARAN REALISASI PENCA KETERANGAN PAIAN URAIAN INDIKATOR TARGET 6 8 % 12 3 4 5 0 1. Peningkatan 0 7 profesionalisme Meningkatkan 1. Meningkatnya 100% karyawan belum 0 0 dilaksanakan kualitas & profesionalisme 100% dengan 0 pertimbangan : kuantitas karyawan 100 % a. Efisiensi anggaran pelayanan - 73 Orang b. Kondisi pandemi koperasi Karyawan covid-19 mendapatkan pelatihan komputer - 73 Orang Karyawan mendapatkan pelatihan pelayanan prima - 84 Orang 0 Pengurus, Pengawas, Manajer dan Karyawan meningkatkan keagamaan 2. Meningkatnya usaha koperasi - Adanya 100% 0 0 - Penambahan varian tambahan 1 produk berupa tabungan varian produk pendidikan dan pinjaman pendidikan & pelatihan - 500 anggota 100% 500 karena perubahan Mendapatkan regulasi rumah sakit informasi promosi 100% - Tercapai (leaftlet, grup WA, buletin, 100% - Tercapai dll) 100% - Tercapai - 5 Jenis 100% 5 100% - Tercapai kebutuhan operasional 12 - 1 IKS (Bank 100% 1 sulut Go) - Adanya 100% 0,3% dari alokasi saldo cadangan piutang penghapusan piutang Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022

- Menambah 100% 10.554 92% - Tercapai jenis barang dagangan menjadi 11.384 jenis - Adanya 100% 7.687.204. 100% - Tercapai kenaikan 1% 828 dari omset tahun lalu - 1.400 anggota 100% 1.400 100% - Tercapai yang anggota mendapat hadiah - 70.000 kupon 100% 70.000 100% - Tercapai 0 - 1 unit kerja 100% 0 - Tidak dilaksanakan (instalasi/SMF) karena menyalahi regulasi di RSSA - 3 Jenis 100% 3 100% - Tercapai kebutuhan operasional - Bekerjasama 100% 0 0 - Belum mendapat rekanan dengan bunga yang kompetibel rekanan bunga 1 100% - Tercapai - Adanya 100% 2 100% - Tercapai tempat penjualan baru - Adanya 2 100% aplikasi penjualan Online - Adanya 100% 8.417.740. 100% - Tercapai kenaikan 1% 160 dari omset tahun lalu - Dari 1 jenis 100% 0 0 - Karena omset penjilidan penjilidan kecil disebabkan belum menjadi 3 adanya peserta didik di jenis (spiral, RSSA softcover, hardcover) - Adanya 100% 212.069.19 63% - Pemberlakuan paperless kenaikan 1% 5 RSSA dan penurunan dari omset peserta didik fotocopy tahun lalu Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 13

- Adanya 100% - Melebihi target kenaikan 1% 65.384.500 222% dari omset idcard tahun - Melebihi target lalu 49.900.000 265% - Adanya 100% - Tercapai kenaikan 1% 6 100% dari omset sewa mobil - Terkendala regulasi tahun lalu 0 0 Kementerian kesehatan - Mencari lahan 100% 1 50% - Efisiensi untuk 0 0 - Mebelair masih layak perumahan dan atau tanah pakai kavling 3 100% - Tercapai 0 0 - Efisiensi - Terbentuk 100% 0 0 - Efisiensi usaha jasa 0 0 - Efisiensi pendidikan dan pelatihan 3. Penambahan Menambah dan kebutuhan pemeliharaan sarana & sarana & prasarana : prasarana Untuk perkantoran : - 3 set alat kerja 100% - 3 set mebelair 100% - 3 set komputer 100% - 1 set server 100% - 1 unit LAN 100% - 1 unit AC 100% Untuk unit usaha : - 3 set alat kerja 100% 2 100% - Tercapai - 3 set mebelair 100% 0 0 - Mebelair masih layak pakai - 5 set komputer 100% 4 - 1 unit LAN 100% 0 80% - Tercapai 100% 1 0 - Efisiensi - 1 unit AC 100% 1 - 1 unit Scanner 100% - Tercapai 100% 0 100% - Tercapai barcode 100% 0 - 1 unit Scanner 0 - Efisiensi - 1 unit Mesin 100% 0 0 - Belum ada peserta didik Jilid Spiral 100% 1 0 - Belum ada peserta didik - 1 unit Mesin 100% 2 55% - Efisiensi ID-Card - 1 set Peralatan 67% - Efisiensi Food Center 14 - 3 unit Kipas angin besar Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022

- 2 unit Troli 100% 2 100% - Tercapai makanan 100% - Tercapai 100% 1 100% - Tercapai - 1 unit Cooller 100% 5 233% - Di area kopmart RSSA - 5 unit Rak 100% 7 membutuhkan CCTV Gondola lebih banyak untuk - 3 unit CCTV pengawasan Pemeliharaan 100% - Tercapai sarana & prasarana : 100% - Tercapai 100% - Tercapai Untuk 100% - Tercapai perkantoran : 40% - Efisiensi - pemeliharaan 1 unit 1 unit 100% - Tercapai gedung KJPRI- 100% - Tercapai RSSA 100% 10 100% - Tercapai - 10 komputer 100% 5 100% - Tercapai - 5 Mebelair 100% 7 100% - Tercapai - 7 Unit Komputer set 100% 2 0 - Dalam tahap analisa - 5 Unit Kendaraan 67% - Tidak ada kegiatan karena masa pandemi covid-19 Untuk unit usaha : 25% - Sesuai kebutuhan penerbitan buletin Terpeliharanya 100% 30 peralatan kerja : 100% 10 100% - Tercapai - 30 komputer 100% 9 - 10 mebelair 100% 2 100% - Tercapai - 9 unit AC - 2 unit switch 100% - tercapai induk 15 Meningkatkan 1. Meningkatnya - 186 DPA 100% 186 mengikuti 100% 0 organisasi dan organisasi pelatihan manajemen koperasi - Pembaharuan 10 aturan / koperasi SPO - Kerjasama 100% 2 dengan 3 koperasi lain - 12 edisi 100% 3 buletin - 3500 pcs 100% 3500 pcs kalender 2. Meningkatnya - 1 laporan RK- 100% 1 manajemen RAPB tahun 100% 3 koperasi 2023 - 3 bulan sekali melaksanakan rapat Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022

koordinasi Pengurus, pengawas dan manajer - 3 bulan sekali 100% 2 66,67% - Tidak ada kegiatan karena melaksanakan masa pandemi covid-19 rapat koordinasi Pengurus, manajer, Ka.Bag., Ka.Unit - 6 bulan sekali 100% 2 100% - Tercapai melaksanakan rapat koordinasi Pengurus, manajer dan karyawan - 6 bulan sekali 100% 2 100% - Tercapai menjalin dukungan pimpinan Rumah Sakit sebagai Pembina 1 bulan sekali 100% 12 100% - Tercapai melaksanakan pengawasan dan audit - 2 kali dalam 1 100% 2 kali 100% - Tercapai tahun melaksanakan rapat DPA - 4 kali dalam 1 100% 4 100% - Tercapai tahun melaksanakan pembinaan perkoperasian anggota - Melaksanakan 100% 61 95% - Tercapai (tidak 100% pembinaan dikarenakan ada marger perkoperasian kelompok) di 64 kelompok 183 98% - Tercapai - 3 anggota per 100% kelompok (3x62) = 186 anggota melaksanakan studi banding Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 16

- Melaksanakan WTP WTP 100% - Tercapai pengawasan (Wajar (Wajar 100% - Tercapai dan audit oleh Tanpa Tanpa 100% - Tercapai Auditor Pengecua Pengecuali 100% - Tercapai Independen lian) an) 100% - Tercapai - 1 bulan sekali 100% 12 bulan 100% - Tercapai melaksanakan evaluasi tugas 0 - SDM dan infrastruktur Pengurus dan belum memadai pengawas 0 - SDM dan infrastruktur - 3 bulan sekali 100% 4 kali belum memadai melaksanakan pemantapan tugas manajer - 73 karyawan 100% 2 kali melaksanakan pertemuan untuk evaluasi kinerja setiap 6 bulan - Setahun sekali 100% 1 laporan membuat laporan kinerja yang disampaikan dalam RAT Tahun Buku 2021 3. Meningkatnya - 2 laporan 100% 2 sistem evaluasi setiap informasi 6 bulan sekali manajemen melaksanakan sistem informasi Anggota - Membuat 1 100% 0 sistem informasi unit simpan pinjam dengan aplikasi KJPRI RSSA Mobile - Membuat 1 100% 0 sistem informasi inventaris membuat sistem informasi inventaris Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 17

- Membuat 1 100% 1 80% - Tahap ujicoba sistem informasi akuntansi keuangan yang baru Meningkatkan 1. Meningkatnya - 3.500 anggota 100% 3.500 100% - Tercapai mendapatkan 100% anggota kesejahteraan kesejahteraan BHR SDM anggota - 3.500 anggota mendapatkan koperasi SHU 3.500 100% - Tercapai anggota - Memberikan 100% 0 0 - Dari pihak RSSA tidak 20 beasiswa mengajukan penerima putra-putri beasiswa anggota yang membutuhkan - Memberikan 100% 19 anggota 63% - 19 anggota yang uang duka bagi melakukan klaim 30 anggota yang meninggal - Memberikan 100% 15 anggota 50% - 15 anggota yang bantuan biaya melakukan klaim pengobatan bagi 30 anggota yang rawat inap di RS 2. Meningkatnya - 73 karyawan 100% 71 97% - Tercapai kesejahteraan menerima gaji karyawan karyawan tepat waktu - 73 karyawan 100% 71 97% - Tercapai menerima karyawan insentif kelebihan jam kerja - 73 karyawan 100% 71 97% - Tercapai menerima karyawan jaminan sosial melalui BPJS Ketenagakerja an - 73 karyawan 100% 71 97% - Tercapai menerima karyawan jaminan kesehatan melalui BPJS Kesehatan Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 18

- 73 karyawan 100% 71 97% - Tercapai menerima karyawan pakaian kerja - 73 karyawan 100% 71 97% - Tercapai menerima karyawan THR - 10 beasiswa 100% 20 200% - Diberikan 20 beasiswa menerima karyawan dikarenakan beasiswa beasiswa untuk putra-putri anggota kepada putra- tidak terlaksana putri karyawan yang membutuhkan - 73 karyawan 100% 71 97% - Tercapai menerima karyawan bonus - 73 karyawan 100% 71 100% - Tercapai menerima karyawan pembinaan karyawan Meningkatkan 1. Meningkatnya - 50 100% 9 SP, SPK 90% - Tercapai kerjasama maupun 100% - Tercapai kerjasama kerjasama dengan 100% - Tercapai RSSA baik IKS dengan pihak SP, SPK 17% - Tidak ada kegiatan karena maupun IKS masa pandemi covid-19 lain 19 - Sewa lahan 100% 1 seluruh unit usaha yang ada di lingkup RSSA - 73 karyawan 100% 71 melakukan pelatihan yang berkaitan dengan penilaian akreditasi RSSA - Partisipasi 100% 1 Kegiatan kegiatan peringatan Hari-Hari Besar Nasional, PHBI dan HKN di RSSA (6 Hari-Hari Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022

Besar Nasional atau HKN) 2. Meningkatnya - Menjalin 100% 90 90% - Tercapai 120% - Melebihi target hubungan kerjasama 112% - Melebihi target dengan dengan 100 50% - 1 warga yang mendaftar lingkungan pengusaha 100% - Tercapai daerah kerja makanan & 33% - Tidak ada kegiatan karena minuman masa pandemi covid-19 - Menjalin 100% 66 33% - Tidak ada kegiatan karena kerjasama masa pandemi covid-19 dengan 55 distributor 20 besar - Menjalin 100% 9 Bank 1 orang kerjasama dengan 8 Bank melalui produk- produk baru 3. Meningkatnya - Memberikan 100% hubungan 2 santunan dengan kepada lembaga koperasi warga sekitar yang membutuhka n - Memberikan 100% 2 orang 2 beasiswa kepada putra-putri warga sekitar yang membutuhka n - Partisipasi 3 100% 1 kegiatan kegiatan peringatan Hari-Hari Besar Nasional di lingkup RT/RW - Peningkatan 100% 1 kegiatan hubungan dengan aparat sekitar berupa partisipasi 3 kegiatan di kelurahan, Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022

kecamatan Klojen dan koramil - Partisipasi 100% 1 kegiatan 100% - Tercapai dalam memperinga 12 rapat 120% - Melebihi target ti hari koperasi 12 100% - Tercapai yang 12 100% - Tercapai diselenggara 0 0 - Tidak ada kegiatan karena kan oleh dinas terkait masa pandemi covid-19 di Kota 1 100% - Tercapai Malang - Menghadiri 100% rapat-rapat PKJPRI, DEKOPIND A, Dinas Koperasi & Usaha Mikro Kota Malang (10 rapat) - Membayar 100% iuran DEKOPIND A (12 bulan) - Membayar 100% kewajiban kepada PKJPRI (12 bulan) - Mendukung 100% kegiatan Dinas Koperasi & Usaha Mikro Kota Malang (5 kegiatan) Meningkatkan Meningkatnya - Menjalin 100% kerjasama kerjasama antar kerjasama dengan koperasi di kota usaha retail koperasi- Malang dengan koperasi di koperasi- kota Malang koperasi di kota Malang (Pembelian gula kebonagung ke unit usaha PKPRI) Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 21

- Terjalin 100% 0 0 - Tidak ada kegiatan karena masa pandemi covid-19 kerjasama dengan koperasi- koperasi di kota Malang Kesimpulan : 1. Untuk kegiatan yang berupa pelatihan, pertemuan ataupun ceramah agama dengan metode pertemuan secara langsung tidak dapat dilaksanakan karena adanya pandemi Covid-19 yang hingga tahun 2022 masih ada. 2. Dalam rangka upaya peningkatan usaha berupa kegiatan maupun omset, Pengurus mengadakan program diskon pada hari tertentu dan secara intens menginformasikan melalui grup WA serta kegiatan promo hadiah langsung. 3. Pembuatan sistem informasi khususnya sistem informasi akuntansi dan inventory masih dalam proses. Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 22

BAB IV REALISASI ANGGARAN PENDAPATAN DAN BELANJA TAHUN 2022 A. RENCANA DAN REALISASI ANGGARAN PENDAPATAN 1. PENDAPATAN BIDANG USAHA NO REK NAMA PERKIRAAN RENCANA REALISASI % Penjualan : - Pertokoan 7.689.000.000 7.687.204.828 100 - Makanan & minuman 10.121.875.000 8.417.740.160 83 - Foto Copy 63 - ID Card 337.730.000 212.069.195 - Perumahan 29.470.000 65.384.500 222 90.000.000 440.656.000 490 - Pendapatan Konsinyasi 162.000.000 119.932.025 74 - Toko 129.000.000 217.282.572 168 - Makanan & minuman 112.295.000 215.376.200 192 Jasa : 18.800.000 49.900.000 265 - Pelayanan Food Center - Mobil 7.500.000 1.803.500 24 - PPOB 63.750.000 - Pendidikan dan Pelatihan SDM Sewa : 54.000.000 54.000.000 100 - Cafetaria 112.800.000 98.350.000 87 - Stand Tenda Gaul 79.080.000 82.132.000 - Stand Food Center 104 Jasa : 10.954.009.000 10.326.075.114 94 - Pinjaman uang 27.088.000 19.279.344 71 - Pinjaman barang 13.925.000 30.387.500 218 - Pinalty Tabungan Khusus 139 - Pinjaman KPR 1.450.000.000 2.021.461.833 Jumlah 31.452.322.000 30.059.034.771 96 2. PENDAPATAN LAIN-LAIN NO REK NAMA PERKIRAAN RENCANA REALISASI % - Pendapatan bunga 29.167.000 129.168.587 443 - Jasa Giro 43.385.000 61.382.167 141 - Jasa Bunga Deposito 396.252.170 123 - Pendapatan sewa rak 321.555.000 37.222.407 155 - Pendapatan lain-lain 24.000.000 19.529.024 140 - Keuntungan penj. inventaris 13.980.000 6.500.000 650.054.355 150 Jumlah 432.087.000 Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 23

3. TOTAL ANGGARAN PENDAPATAN RENCANA REALISASI % NO NAMA PERKIRAAN 31.452.322.000 1 Pendapatan bidang usaha 30.059.034.771 96 2 Pendapatan lain – lain 432.087.000 Jumlah 31.884.409.000 650.054.355 150 30.709.089.126 96 B. RENCANA DAN REALISASI ANGGARAN BELANJA 1. BELANJA USAHA NO REK NAMA PERKIRAAN RENCANA REALISASI % Pembelian : - Barang toko 6.227.430.000 6.852.121.553 110 - Makanan & Minuman 9.116.500.000 7.223.592.401 79 - Bahan Foto copy 2 - Bahan ID-Card 95.103.000 1.884.173 - Perumahan 18.323.000 36.556.100 200 Pembayaran Jasa : 11.793.000 15.626.581 133 - Rental Mobil 53.250.000 - Pendidikan & Pelatihan SDM Pembayaran jasa : 1.441.625.000 1.502.166.398 104 - Simpanan Sukarela 4.030.338.000 4.772.786.309 118 - Tabungan Khusus 20.994.362.000 20.404.733.515 97 Jumlah 2. BELANJA OPERASIONAL NO REK NAMA PERKIRAAN RENCANA REALISASI % - Penghapusan Piutang 250.921.800 291.369.704 116 - Pengiriman 11.260.000 14.060.999 125 - Penjualan 179.688.000 162.328.338 - Potongan penjualan 598.686.000 90 - Promosi 1.141.260.000 70.176.100 52 - Sewa Gedung 89.500.000 92.155.000 78 92.155.000 100 Jumlah 1.764.784.800 1.228.776.141 70 Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 24

3. BELANJA ADMINISTRASI DAN UMUM NO REK NAMA PERKIRAAN RENCANA REALISASI % Beban Administrasi & Umum - Pajak ( PPn + Pph ) 467.290.000 595.673.680 127 - lnsentif ke Pihak lain 102.600.000 48.565.000 47 Manajer 48.600.000 47.500.000 98 - Gaji Karyawan : 2.859.269.700 2.663.976.155 93 - Gaji 500.200.000 339.170.000 68 - Bonus Penasehat,Mnj & kary 131.890.200 131.750.019 100 - Pengobatan 45.440.000 38.029.750 84 - Lembur 31.450.000 30.815.000 98 - Pakaian Dinas 109.500.000 108.000.000 99 - THR 214.700.000 203.603.141 95 Listrik , Air & Telpon 45600.000 54.644.000 120 Alat Tulis Kantor Pajak 9.735.000 4.925.400 51 - Kendaraan 6.500.000 176 36.240.000 11.461.306 Administrasi Bank 22.362.668 62 Urusan Rumah Tangga 6.000.000 Kerugian barang toko 4.615.014.900 5.095.975 167 Inventaris yang dibiayakan 15.207.790 95 Imbalan pascakerja 47.150.979 . Lain – lain 10.030.500 4.377.961.363 Jumlah 4. BELANJA PEMELIHARAAN NO REK NAMA PERKIRAAN RENCANA REALISASI % Pemeliharaan Bangunan 150.000.000 165.767.000 111 Pemeliharaan Inventaris 51.150.000 56.073.700 110 Pemeliharaan Kendaraan 11.665.000 971.589 212.815.000 222.812.289 8 Jumlah 105 5. BELANJA ORGANISASI NO REK NAMA PERKIRAAN RENCANA REALISASI % Beban Pembinaan 124.300.000 102.399.300 82 4.800.000 3.100.000 65 - Rapat anggota 39 86.565.000 33.456.800 46 - Perjalanan pembinaan 21.100.000 9.666.700 103 1.060.840.000 - Pendidikan 1.093.287.500 120.000 - Lomba koperasi 2.775.000 - Pemb. Perkoperasian - Majalah koperasi - Lain - lain Beban Operasional 79.995.000 15.370.200 19 - Rapat Pengurus & Pengawas Manajer & karyawan Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 25

Beban Adm & Umum 242.600.000 225.600.000 93 - HR Pengurus & pengawas - Pembinaan Organisasi & 347.700.000 322.920.000 93 47.360.000 37.573.000 79 Manajemen 900.500.000 771.628.400 86 - Pengawasan - THR 300.000 3.583.100 9 - Iuran Dekopinda 39.950.000 6.080.000 - ATK 79.259.375 102 - Sumbangan 77.850.000 2.703.924.375 89 - Lain - lain 3.036.755.000 Jumlah 6. BELANJA MODAL NO REK NAMA PERKIRAAN RENCANA REALISASI % Meja kerja + kursi 9.000.000 1 Komputer (server) 913.750 10 2 Komputer 70.000.000 3 LAN 35.000.000 34.970.000 100 4 Barcode scaner 5 Mesin Scaner 8.000.000 2.900.000 97 6 Mesin Jilid Spiral 3.000.000 8 Mesin ID-Card 40.000.000 2.737.000 55 9 Peralatan Food Center 5.000.000 2.025.000 84 11 Kipas Angin besar 20.000.000 2.277.800 45 12 Troli makanan 5.000.000 3.600.000 72 13 Cooller 2.400.000 14 Rak baju toko 5.000.000 3.720.840 46 15 AC 5.000.000 4.864.960 216 16 CCTV 5.000.000 17 Aiphone 8.000.000 450.000 18 Blender Panasonic 2.250.000 585.000 19 Coffe Maker 3.200.000 20 Drink Jar 222.650.000 2.700.000 21 Mesin foto copy 33.000.000 22 Rak Gondola 40.619.080 23 Jumlah 138.563.430 62 7. TOTAL ANGGARAN BELANJA NO REK NAMA PERKIRAAN RENCANA REALISASI % 1 Belanja Usaha 20.994.362.000 20.404.733.515 97 2 Belanja Operasional 70 3 Belanja Adm & Umum 1.764.784.800 1.228.776.141 95 4 Belanja Pemeliharaan 4.615.014.900 4.377.961.363 5 Belanja Organisasi 105 6 Belanja Modal 212.815.000 222.812.289 89 3.036.755.000 2.703.924.375 62 Jumlah 222.650.000 138.563.430 94 30.846.381.700 29.076.771.113 Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 26

C. KESIMPULAN Rencana Anggaran Pendapatan tahun 2022 secara keseluruhan terealisasi 96 %. penurunan pendapatan tersebut akibat adanya penurunan penjualan makanan & minuman, usaha foto copy, pendapatan konsinyasi toko, Jasa PPOB, Jasa sewa tenda gaul serta usaha pinjaman uang dan barang mengalami penurunan juga. Pendapatan yang melebihi dari target yang ditetapkan ada 7 unit usaha, yaitu pendapatan ID Card (222%), Jasa Penjualan rumah ( 490% ), Pendapatan konsinyasi makanan & minuman (168%), Jasa pelayanan (192%), Jasa Rental mobil (265%), dan Jasa Pinjaman KPR (139%). Usaha yang pendapatannya masih dibawah target yaitu Makanan & minuman (83%), Jasa foto copy (63%), Pendapatan Konsinyasi Toko (74%), Jasa PPOB (24%), Sewa Stand Tenda Gaul (87%), Jasa Pinjaman Uang (94%), Jasa Pinjaman Barang (71%). Adapun 1 unit usaha yang belum terealisasi adalah Jasa Pendidikan dan Pelatihan SDM, sepertinya tidak akan bisa terlaksana karena regulasi di Kemenkes tentang pelaksanaan Pendidikan dan Pelatihan harus sudah tersertifikasi baik jenis diklat maupun pelaksananya. Untuk rencana belanja terealisasikan sebagai berikut : 1. Belanja usaha turun 3% 2. Belanja operasional turun 30% 3. Belanja administrasi dan umum turun 5% 4. Belanja pemeliharaan naik 5% 5. Belanja organisasi turun 11% 6. Belanja modal turun 38% Sehingga total belanja dari rencana sebesar Rp. 30.846.381.700 terealisasi sebesar Rp. 29.076.771.113,- terdapat efisiensi Rp. 1.769.610.587 atau 6%. Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 27

BAB V EVALUASI BIDANG USAHA 1. Unit Usaha Simpan Pinjam Usaha Simpan Pinjam ada yang meningkat , hal ini dapat dilihat dari hasil kegiatan selama 3 tahun ( 2020 – 2022 ) sebagai berikut : I.2 Simpanan anggota :  Jumlah transaksi Simpanan Sukarela dan Tabungan Khusus tahun 2022 sebesar (31.740) naik 6,26% dibandingkan tahun 2021 (29.871) dan naik 6,01% dibandingkan tahun 2020 (29.939).  Jumlah penerimaan Simpanan Sukarela naik 19,16% dibandingkan tahun 2021 dan naik 35,05 % dibandingkan tahun 2020 b. Pinjaman Anggota :  Pinjaman Uang : - Dilihat dari jumlah transaksi pinjaman uang pada tahun 2022 naik 5,72% dibanding tahun 2021, turun 2,29% dibanding tahun 2020. - Transaksi terbanyak untuk Jangka waktu kredit adalah pinjaman untuk jangka waktu 49 – 60 bulan, yaitu sebanyak 627 transaksi. - Dilihat dari jumlah pinjaman uang pada tahun 2022 naik 12,68% dibandingkan tahun 2021, naik 1,78% dibanding tahun 2020. - Untuk kecepatan persetujuan pengajuan pinjaman dapat dilihat bahwa yang selesai dalam 1-2 hari naik pada tahun 2022 : 99,80% dibandingkan tahun 2021 : 55,66%, dan menurun dibandingkan tahun 2020 : 66,47%.  Pinjaman barang - Transaksi pinjaman barang tahun 2022 turun 15,45% dibandingkan tahun 2021, dan turun 49,14% dibandingkan tahun 2020. - Nilai transaksi pinjaman barang tahun 2022 turun 27,01% dibanding tahun 2021, turun 37,41% dibanding 2020. Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 28

Secara rinci data perkembangan unit simpan pinjam dapat dilihat pada tabel dibawah ini . 1.1. Perkembangan pelayanan simpanan anggota dalam tahun 2020-2022 NO URAIAN TH 2020 TH 2021 TH 2022 TREND 1 Jumlah transaksi 26.619 26.376 28.111 Naik menyimpan : 3.320 3.495 3.629 Naik a. SR ( U ) b. Tabungan Khusus Jumlah total 29.939 29.871 31.740 Naik 2 Jumlah Penerimaan (Rp.) (Rp.) (Rp.) Simpanan 7.600.000 4.900.000 9.000.000 Naik a. S. Pokok 1.213.200.000 1.186.300.000 1.171.450.000 Turun b. S. Wajib 69.236.111.682 78.472.965.712 93.505.621.602 Naik c. SR ( U ) 18.420.650.000 28.543.800.000 29.415.000.000 Naik d. Tabungan Khusus Jumlah total 88.877.561.682 108.207.965.712 124.101.071.602 Naik 3 Jumlah penarikan (Rp.) (Rp.) (Rp.) Simpanan a. S. Pokok 3.085.000 3.200.000 2.390.000 Turun b. S. Wajib 349.665.188 340.538.756 236.798.713 Turun c. SR ( U ) 66.309.572.697 78.522.015.838 88.289.842.481 Naik d. Tabungan 15.133.900.000 16.581.350.000 22.989.300.000 Naik Khusus Jumlah total 81.796.222.885 95..447.104.594 111.518.331.194 Naik 4 Jumlah jasa (Rp.) (Rp.) simpanan yang dibayarkan pada 1.387.984.846 1.459.376.934 1.502.166.398 Naik anggota 3.571.623.259 4.095.653.673 4.772.786.309 Naik a. SR ( U ) b. Tabungan Khusus Jumlah total 4.959.608.105 5.555.030.607 6.274.952.707 Naik Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 29

I.2 Perkembangan pelayanan pinjaman anggota tahun 2020-2022 NO URAIAN TH 2020 TH 2021 TH 2022 TREND 1a Jumlah transaksi 212 208 221 Naik 189 161 175 Naik meminjam 380 327 229 Turun 52 55 67 Naik berdasar waktu 481 499 627 Naik 216 164 176 Naik pinjaman uang 1 – 12 bln 13 – 24 bln 25 – 36 bln 37 – 48 bln 49 – 60 bln > 60 bln Jumlah 1.530 1.414 1.495 Naik 409 246 208 Turun 1b Transaksi Pinjam 32 11 28 Naik barang (Rp.) (Rp.) (Rp.) 1c Transaksi Pinjam 2.427.750.000 3.139.590.000 2.895.625.000 Turun KPR 3.628.408.335 3.452.025.000 4.612.950.000 Naik 11.472.500.000 9.398.200.000 7.414.980.318 Turun 2 Jumlah pemberian 3.044.569.000 2.845.800.000 3.593.100.000 Naik 20.541.425.000 20.610.050.000 27.042.950.000 Naik pinjaman berdasar 19.061.960.000 14.910.350.000 15.688.200.000 Naik waktu pinjaman 1 – 12 bln 13 – 24 bln 25 – 36 bln 37 – 48 bln 49 – 60 bln > 60 bln Jumlah 60.176.612.335 54.356.015.000 61.247.805.318 Naik 2b Pinjaman barang 372.274.585 319.234.900 233.007.400 Turun 2c Pinjaman KPR 8.608.019.500 4.535.000.000 8.818.742.500 Naik 3 Kecepatan 1.017 =66,47% 787 = 55,66% 1.492 = 99,80% Naik persetujuan pengajuan 513 = 33,53% 627 = 44,34% 3 = 0,20% Turun pinjaman 1 – 2 hari Lebih 2 hari 4 Kecepatan realisasi pinjaman 1 – 2 hari 1.530 = 100% 1.414 = 100% 1.495 = 100% Naik Lebih 2 hari 5 Penerimaan jasa (Rp.) (Rp.) (Rp.) - pinjaman uang 11.145.701.483 10.871.268.523 10.326.075.114 Turun - pinjaman barang 30.795.465 25.496.529 19.279.344 Turun - pinjaman KPR 911.979.743 1.530.967.219 2.021.461.838 Naik Jumlah 12.088.476.691 12.427.732.271 12.366.816.296 Turun Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 30

Perkembangan Simpanan Perkembangan Simpanan 100.000.000.000 2020 2021 2022 90.000.000.000 18.420.650.000 28.543.800.000 29.415.000.000 80.000.000.000 69.236.111.682 78.472.965.712 93.505.621.602 70.000.000.000 60.000.000.000 50.000.000.000 40.000.000.000 30.000.000.000 20.000.000.000 10.000.000.000 - Tabungan Khusus Simpanan Sukarela Perkembangan Pinjaman ( uang & barang ) Perkembangan Pinjaman 70.000.000.000 60.000.000.000 50.000.000.000 40.000.000.000 30.000.000.000 20.000.000.000 10.000.000.000 - 2021 2022 2020 233.007.400 61.247.805.318 Pinjaman Barang 372.274.585 319.234.900 Pinjaman Uang 60.136.612.335 54.356.015.000 Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 31

2. Usaha Pertokoan Perkembangan usaha pertokoan dalam tahun 2022 mengalami kenaikan dibanding tahun 2021 dan penurunan dibanding tahun 2020. Hal ini nampak dari nilai transaksi sebesar Rp 7,7 M, meningkat 0,94% dibanding tahun 2021 dan menurun 11,42% dibanding tahun 2020. Secara rinci perkembangan transaksi di toko dapat dilihat dari tabel dibawah ini. Perkembangan jumlah nilai transaksi di toko KJPRI-RSSA tahun 2020–2022 JENIS TUNAI 2020 JUMLAH TUNAI 2021 JUMLAH TUNAI 2022 JUMLAH TREND TOKO KREDIT KREDIT KREDIT turun Toko I 6.120.200.560 6.298.910.660 6.428.030.811 6.571.163.411 5.528.078.200 5.621.812.800 Toko 541.079.893 178.710.100 541.079.893 143.132.600 93.734.600 turun Pavilyun 53.613.880 54.667.300 108.281.180 971.078.955 40.548.300 40.548.300 1.646.957.700 19.660.500 19.660.500 Toko 7.399.109.766 112.621.400 1.646.957.700 turun Elektro 1.669.859.595 233.377.400 1.669.859.595 183.680.900 971.078.955 286.152.428 113.395.100 naik Toko 8.384.753.928 8.618.131.328 135.601.052 7.582.790.666 112.621.400 turun IRNA 233.377.400 7.534.710.818 183.680.900 7.573.809.728 113.395.100 286.152.428 Naik Toko Ipit 177.530.569 177.530.569 135.601.052 103.865.625 7.687.204.828 SP 8.562.284.497 8.795.661.897 7.718.391.718 103.865.625 RSSA 7.677.675.353 Sub total 7.791.070.453 Pend. Konsy. Total Perkembangan Pendapatan Toko Pendapatan Toko 10.000.000.000 8.000.000.000 6.000.000.000 4.000.000.000 2.000.000.000 0 1 2 3 Jumlah 8.795.661.897 7.718.391.718 7.791.070.453 Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 32

3. Usaha Makanan dan Minuman Usaha makanan dan minuman tahun 2022 :  Volume usaha tahun 2022 meningkat 6,40% dibanding tahun 2021, dan meningkat 50,71% dibanding tahun 2020.  Penjualan Food Center meningkat 3,97% dibanding tahun 2021, dan meningkat 51,46% dibanding tahun 2020.  Jasa pelayanan makanan meningkat (77,81%) dibanding tahun 2021, menurun (81,24%) dibanding tahun 2020. Perkembangan volume usaha makanan dan minuman tahun 2020-2022 NO JENIS KEGIATAN 2020 VOLUME USAHA 2022 TREND 5.557.749.440 2021 8.417.740.160 1 Penjualan food center Naik 2 Pelayanan makanan ( 20 % ) 118.836.100 8.096.576.075 215.376.200 Naik 3 Penyewaan stand food center 63.020.000 121.127.100 82.132.000 Naik 4 Penyewaan stand tenda gaul 62.995.000 71.095.000 98.350.000 Naik 5 Penyewaan stand Cafetaria 54.000.000 63.681.000 54.000.000 Naik 6 Penyewaan stand Pujasera 26.750.000 48.375.000 7 Pendapatan konsinyasi 144.648.540 - - Naik 137.253.034 217.282.572 Jumlah 6.027.999.080 8.538.107.209 9.084.880.932 Naik Perkembangan pendapatan makanan & minuman Jumlah Pendapatan 10.000.000.000 8.000.000.000 6.000.000.000 4.000.000.000 2.000.000.000 - 2020 2021 2022 Jumlah Pendapatan 6.027.999.080 8.538.107.209 9.084.880.932 Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 33

4. Usaha Foto Copy Usaha foto copy pada tahun 2022 menurun dibanding tahun 2021 dan tahun 2020, hal ini dapat dilihat dari volume penjualan jasa foto copy dibeberapa tempat. Secara total menurun (42.63%) dibanding tahun 2021, menurun (55,64%) dibanding tahun 2020. Perkembangan volume usaha foto copy tahun 2020-2022 NO URAIAN VOLUME PENJUALAN TREND 1 Foto copy 1 2020 2021 2022 ( IRNA II ) 81.247.000 74.327.800 65.118.800 Turun 2 Foto copy 2 ( IRJ ) 79.584.000 73.625.000 77.832.000 Naik 3 Foto copy 3 241.399.275 194.919.265 58.138.195 Turun ( lantai III ) - 331.000 4 Foto copy 4 ( IRNA I ) 51.061.000 577.000 5 Foto copy 5 24.777.900 24.665.800 10.980.200 Turun ( IGD ) 0 1.198.800 6 Foto copy 6 ( kantor ) 478.069.175 369.644.665 212.069.195 Turun 7 Foto copy IGD JUMLAH Perkembangan pendapatan foto copy 800.000.000 Jasa foto copy 700.000.000 600.000.000 2020 2021 2022 500.000.000 478.069.175 478.069.175 212.069.195 400.000.000 300.000.000 200.000.000 100.000.000 - Jasa foto copy Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 34

5. Unit Usaha ID – Card Secara keseluruhan usaha ID-Card pada tahun 2022 meningkat dibanding tahun 2021 yaitu meningkat sebesar (105,29%) dan (58,96%) dibanding tahun 2020. Perkembangan volume usaha ID-Card tahun 2020-2022 NO URAIAN VOLUME PENJUALAN (Rp.) TREND 2020 2021 2022 1 ID-Card Pasien & Diklit 41.132.500 31.850.000 65.384.500 Naik Jumlah 41.132.500 31.850.000 65.384.500 Naik Perkembangan pendapatan ID-Card Pendapatan ID-Card 70.000.000 2020 2021 2022 60.000.000 41.132.500 31.850.000 65.384.500 50.000.000 40.000.000 30.000.000 20.000.000 10.000.000 - ID-Card Pasien & diklit Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 35

6. Usaha Persewaan Mobil Persewaan mobil tahun 2022 meningkat dibanding tahun 2021 sebesar (88,79%) dan meningkat (50,34%) dibanding tahun 2020. Perkembangan volume usaha persewaan mobil tahun 2020-2022 NO URAIAN 2020 2021 2022 TREND 1 Persewaan mobil 33.191.000 26.432.000 49.900.000 Naik - Jumlah pendapatan Perkembangan pendapatan Persewaan Mobil Jumlah Pendapatan 60.000.000 2020 2021 2022 50.000.000 33.191.000 26.432.000 49.900.000 40.000.000 30.000.000 20.000.000 10.000.000 - Jumlah Pendapatan Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 36

7. Usaha PPOB Pendapatan PPOB tahun 2022 menurun dibanding tahun 2021 yaitu menurun sebesar (40,74%) dan turun sebesar (73,79%) dibanding tahun 2020. Perkembangan PPOB tahun 2019-2021 NO URAIAN 2020 2021 2022 TREND 1 Pendapatan 6.882.500 3.043.200 1.803.500 Turun Perkembangan pendapatan PPOB 8.000.000 Pendapatan 7.000.000 6.000.000 2020 2021 2022 5.000.000 6.882.000 3.043.200 1.803.500 4.000.000 3.000.000 2.000.000 1.000.000 - Pendapatan Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 37

BAB VI EVALUASI LAPORAN KEUANGAN I.3 EVALUASI NERACA 1. EVALUASI KEKAYAAN LANCAR KJPRI – RSSA Secara keseluruhan kekayaan lancar KJPRI-RSSA tahun 2022 meningkat 9,61% dibanding tahun 2021. Peningkatan ini lebih besar dari peningkatan pada tahun 2021 dibanding tahun 2020 yang hanya mencapai 8,92%. Peningkatan kekayaan lancar ini disebabkan karena adanya peningkatan dari Kas dan setara kas (18,11%), piutang usaha (6,80%), pendapatan yang masih harus diterima (7,53%) . Tapi untuk persediaan dan beban dibayar dimuka ada penurunan sebesar (29,10%) dan (25,58%) dibanding tahun 2021. PERKEMBANGAN KEKAYAAN LANCAR TAHUN 2020 – 2022 URAIAN 2020 2021 2022 2020-2021 2021-2022 %% Naik/Turun Naik/Turun KEKAYAAN LANCAR 23.168.188.649 34.739.519.829 41.030.471.769 49,94 18,11 Kas dan setara kas Naik Naik (1,76) 6,80 Piutang usaha 92.004.706.700 90.385.225.786 96.536.245.300 Turun Naik 53,45 (29,10) Persediaan 673.083.370 1.032.878.947 732.311.808 Naik Turun 111,19 (25,58) Beban dibayar dimuka 20.455.578 43.200.000 32.147.182 Naik Turun 7,53 Pendapatan yg msh hrs diterima 14.758.733 14.758.733 15.870.236 - Naik 9,61 Jumlah kekayaan lancar 115.881.193.029 126.215.583.295 138.347.046.295 8,92 Naik Naik Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 38

2. EVALUASI KEWAJIBAN LANCAR KJPRI-RSSA Secara keseluruhan kewajiban lancar KJPRI-RSSA tahun 2022 meningkat 9,89 % dibanding tahun 2021. Peningkatan kewajiban lancar ini disebabkan karena Hutang usaha, Dana pembagian SHU, Simpanan Sukarela dan Tabungan Khusus. Simpanan Sukarela tahun 2022 terjadi peningkatan 13,00% dibanding tahun 2021 dan Tabungan Khusus tahun 2022 terjadi peningkatan 10,33% dibanding tahun 2021. Hal ini membuktikan kalau kepercayaan anggota untuk menabung terhadap koperasi semakin meningkat. PERKEMBANGAN KEWAJIBAN LANCAR KJPRI-RSSA TAHUN 2020 – 2022 URAIAN 2020 2021 2022 2020-2021 2021-2022 %% Naik/Turun Naik/Turun KEWAJIBAN JANGKA PENDEK Hutang usaha 277.693.908 541.933.314 1.276.622.492 95,15 135,57 Naik Naik Beban masih harus dibayar 3.963.769.900 2.448.363.909 1.190.520.536 (38,23) (51,37) Turun Turun Dana pembagian SHU 73.311.749 110.172.785 197.460.429 50,28 79,23 Naik Naik Simpanan Sukarela 40.162.609.921 40.113.559.796 45.329.338.916 (0,12) 13,00 Turun Naik Tabungan Khusus 50.213.095.000 62.175.545.000 68.601.245.000 23,82 10,33 Naik Naik Simpanan Mudharabah 1.157.491.328 - 3.029.204.417 Simpanan Wadiah 5.000.000 - - (11,00) Hutang Pihak III 3.403.811.795 Turun 3.197.829.841 - (40,88) Hutang pajak Turun 278.602.527 235.505.005 139.229.318 6,44 Hutang ke Syariah Naik 9,89 Hutang imbalan pascakerja 99.329.404.175 109.028.891.604 9.388.657 (15,84) Naik Jumlah kewajiban lancar 47.150.979 Turun 119.820.160.745 9,76 Naik Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 39

3. EVALUASI PERMODALAN KJPRI-RSSA Peningkatan permodalan KJPRI-RSSA sebesar 6,67% yaitu dari 21,07 M pada tahun 2021 menjadi 22,48 M pada tahun 2022, disebabkan antara lain kenaikan Simpanan Pokok, Simpanan Wajib , Cadangan tujuan resiko, Cadangan koperasi, dan SHU tahun berjalan. PERKEMBANGAN PERMODALAN KJPRI-RSSA TAHUN 2020 – 2022 URAIAN 2020 2021 2022 2020-2021 2021-2022 %% PERMODALAN 160.672.500 Simpanan Pokok 5.350.000 Naik/turun Naik/turun Simpanan Pokok 10.185.698.221 162.372.500 168.982.500 1,06 4,07 Syariah 88.122.000 Naik Naik Simpanan Wajib 845.583.891 - - 8,47 Simpanan Wajib 2.563.667.782 11.031.459.465 11.966.110.752 Naik Syariah 4.864.197.509 8,30 Cadangan Khusus - Naik (12,27) 19.835.830 Turun Cadangan Tujuan 1.001.100.869 918.819.291 806.037.408 - 10,27 Resiko 19.734.228.599 Naik Cadangan koperasi 2.837.740.793 3.129.110.497 8,66 4,32 Naik Naik SHU PKJPRI 5.081.561.532 5.300.883.844 10,69 Naik 6,66 SHU tahun berjalan 27.153.442 27.153.442 4,47 Naik Naik 6,67 Jumlah Modal 1.010.120.032 1.077.407.090 36,89 Naik Naik 21.069.227.054 22.475.685.532 0,90 Naik 6,76 Naik Rapat Anggota Tahunan KJPRI-RSSA Malang Tahun Buku 2022 40